高配当etfへの投資方法は？ 検討する5つの米国etf

今年の初め以来、利上げサイクルの終了とともに、市場は米ドルレートの低下を予想するようになりました。そのため、米国市場では最近、高配当投資の波が起こり、多くの人が株価の下落リスクに備えて高配当製品に投資することを選択しています。

市場のさまざまなセクターに高配当企業が存在しているため、投資家は選択肢が広がっています。しかし、株式選択に不慣れな投資家には、もっと安定的で安全な方法があります。高配当etfに投資すると、定期的に相当なリターンを得ることができます。さまざまな株式を追跡することにより、投資家はリスクを分散できるため、安定性を求める保守的な投資家に最適な商品です。高配当etfは、主に「配当金配当状況」を活用して構成株および保有株式のウエイトを決定します。とりわけ、政治経済情勢のダブルフラクチュエーションが最近見られたことからもわかるように、個別株のトレンドを判断するのは難しくなっています。高配当etfに投資することで、定期的な実質的なリターンを得ることができます。さまざまな製品は異なる株式を追跡することにより、リスクを分散することができるため、安定性を求める保守的な投資家にとって最適な商品です。そのため、高配当etfを選ぶ際に注目する必要がある指標は何でしょうか？一般的に、私たちは指数、リターン性能、およびetfメカニズムの3つの観点から始めることができます。

まずは、指数私たちは、基本的に3つの面から監視を行うことができます。「指数」、「リターン性能」、「etfメカニズム」です。

- ステップ1、指数購入する資産の理解

高配当etfは、一般的にハンセン高配当利回り指数、s＆p高利回り配当貴族指数などの特定の配当指数を追跡します。これらの指数は、市場で比較的安定的で割合高い配当を支払う企業の株式から成る場合が多く、ただし、具体的な保有食品は異なることがあります。投資家として、etfの保有や株式選択のロジックについて基本的な理解を持つことは重要です。つまり、「一つの悪いりんごでバレル全体を台無しにする」という状況を避けるためのものです。

- ステップ2、リターンパフォーマンス収益性と配当率の場合の理解

高配当etfを購入する理由は、当然ながら安定的で比較的高い配当利回りに対する期待が高いためです。したがって、製品を選択する際には、異なる高配当etfの現在の利回りと配当率を比較し、配当成長のトレンドに基づいて強力で持続可能な配当支払い能力を持つ製品を選択する必要があります。

- ステップ3、etfメカニズム担保取引の利益率を減らす

機関投資家は、直接バスケット株式商品etfを発行します。これにより、管理報酬が必要となります。投資家では、製品の料金を比較する必要があります。etf管理費および運営コストは、純収益に影響を与えるため、低い料金は投資家の純収益を向上させるのに役立ちます。 また、この特別なカテゴリーの高配当etfについて、投資家は配当頻度にも注意する必要があります。 etfが配当を再投資することを許可している場合、より頻繁な配当はコンパウンド利子により投資家がさらに速く株式を蓄積するのに役立ちます。ただし、投資家が直接的なキャッシュフローを必要としない場合は、合計額が同じである場合、取引コストや税金が減少するため、少ない回数のがより有利となる場合があります。

以下の米国株式市場のいくつかの高配当etfをお勧めします。投資の好みに応じて選ぶことができます:

1. $JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカム ETF(JEPI.US)$

これはJ.P.モルガンが発行したカバード・コールETFであり、S&P500に掛けている企業を追跡し、コール・オプションを売却することによるオプションプレミアムで投資家に追加の収入を提供します。低いボラティリティで月次分配可能な収入と株式市場への露出を提供することを目的としています。J.P.モルガンが提供するデータによると、このETFは:

1. 非常に魅力的な12ヶ月間連続配当利回り8.50％と30日トータルリターン7.04％を提供します;

2. 同じカテゴリ内の製品の中で、収益率に関して3分の1の製品でランクが付けられます;

3. ピアと比較して競争力のある価格で、年間管理費用はわずか0.35％です。

2. $グローバルX Russell 2000・カバード・コール ETF(RYLD.US)$

このETFはRussell 2000 Indexを追跡し、米国市場の2,000社の小型企業のパフォーマンスを表しており、小型株市場の基準として一般的に考えられています。投資ポートフォリオの50％に対してコールオプションを売却することで、商品は基礎となる指数のアップサイドポテンシャルの半分をキャプチャすることができます。現在、ETFの資産規模は約14億ドル、管理費用は0.35％、配当利回りは12.56％、平均年間ファンドNAV成長率は12.74％です。

3. $Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF(KBWD.US)$

このETFは、KBWナスダック金融配当利回り指数を追跡することとし、主に米国の不動産投資信託と金融業界に投資し、わずか41株しか保有していません。主要な保有株はDynex Capital、Ellington Financial Inc、およびWestern Unionです。

このETFは高い配当利回りがあり、10％を超えています。

現在、ETFの資産規模は約3.59億ドル、管理費用は0.35％、配当利回りは約12.3％、30日SEC利回りは11.9％であり、月次配当支払いが行われています。

4. $グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD.US)$

このETFは主にエヌビディア、Apple、Microsoftなどの人工知能、半導体、その他のテクノロジージャイアントなどの米国のテクノロジー成長株に投資しており、カバードコールによって追加の収入を生み出しています。これにはNASDAQ-100指数の株式を購入し、同じ指数の対応するコールオプションを売却してオプションプレミアムを稼ぐことが含まれます。その後、買い手に配当金を配布します。このアプローチは、ボラティリティ期間中により高い収益を生み出すことができます。

現在、ETFの資産規模は約81億ドル、管理費用は0.61％、配当利回りは11.70％、12ヶ月利回りは12.32％であり、月次配当支払いが行われています。

5. $iShares International Select Dividend ETF(IDV.US)$

もし米国以外の海外市場にも興味がある場合は、高配当投資にこのETFを選択することができます。主に英国、豪州、韓国、日本、スペインなどの大きな市場に重点を置いています。主要な保有株は、リオティント（RIO）のロンドン鉱業巨人と日本の船舶巨人の日本郵船株式会社（NPNYY）で、配当利回りも約7％です。

現在、ETFの資産規模は約41億ドル、管理費用は0.51％、配当利回りは6.79％、5年利回りは10.75％であり、四半期配当支払いが行われています。

配当税に関しては、一般的に米国政府は米国企業からの現金配当に約30％の税金を課します。ただし、30％の配当税率は、米国と納税者が税条約に署名した国々の住民には適用されません。たとえば、米国と税務条約を締結している国や地域の住民の配当税率は、次のようになっています。中国は10％、カナダは15％、日本は10％、豪州は15％、ニュージーランドは15％です。

重要なことは、ETFの課税方法も、それらが保持する資産によって異なることです。米国国債は州および地方レベルで非課税であるため、TLTなどの米国国債を保持するETFが配当を支払う場合、州および地方所得税からも免除されます。

安定的な収入と資本利益の両方を追求する投資家にとって、米国の高配当ETFはリスクを効果的に分散し、パッシブな収入を得るための理想的なツールを提供します。彼らは、一部の上昇余地を犠牲にする意思がある投資家にとっては適した選択肢です。