金利の引き下げ、資産の上昇：資産配分のガイダンス

金利引き下げが広く期待されている現在の市場において、知識豊富な投資家は、資産価値の増価を実現するために潜在的な資産を投入する機会をつかもうとしています。ここでは、収益性の高い3つの大きな投資戦略を見ていきます。低金利時に大幅な上昇が見込まれる長期債やETF、低コストのSPYやIVVなどのS＆P 500インデックスファンドは、金融緩和サイクルを上回ってきた歴史があります。デジタル通貨投資の新たな新星であるだけでなく、ビットコインETFを通じて資本増価の機会を捉えることは簡単です金利引き下げサイクル。

債券は将来のキャッシュフローの現在価値に基づいて価格設定され、金利は割引率として機能します。簡単に理解してください。債券は定期的に利息を支払い、満期に戻り、その価値はこれらのキャッシュフローに基づいて市場金利で割り引かれます。金利が上がると、将来のキャッシュフローの現在価値が下がり、債券価格が下がります。逆に、価格は上がります。割引プロセスでは、金利を現在の価値に調整して債券価格を決定した後、各キャッシュフローを合計します。金利の変動は債券の魅力に影響します。その影響の程度は債券の「期間」によって決まります。期間が長いほど、金利の変動に対する感受性が高まり、価格の変動が大きくなります。要するに、金利の引き下げは通常債券価格の上昇を引き起こし、長期債は特に強く反応します。

平均的な投資家の場合は、 債券ETF がより簡単で便利です（もちろん、さまざまな地域では税務上の問題があります）。債券ETFの最大の利点は、投資家が特定の債券を選択する手間を省き、異なる種類の債券を低コストで直接保有できるため、分散化の目的を達成できることです。

債券とETFは基本的にまったく異なる2種類の取引です。債券を購入すると満期まで保有できますが、ETFは本質的にファンドであり、「満期」はありません。

ザは $iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF (TLT.US)$ かなり良い選択肢でしょう。

TLTは、長期の米国債のパフォーマンスを追跡するETFで、主に満期が20年を超える米国国債に投資します。長期国債ETFであるため、TLTの利回りは長期金利の動きと密接に結びついており、通常、市場のリスク回避が高まったり、将来の金利が下がると予想される場合に、パフォーマンスが向上します。FRBが金利を引き下げれば、額面価格は上昇する可能性があります。FRBが金利を引き下げなければ、引き続き利息を支払うことになり、債券よりも取引が便利になります。

S＆P 500指数には、経済力を反映して時価総額で加重された米国最大の企業500社が含まれており、資本、流動性、財務および経営実績、新興産業のタイムリーな包含を考慮して選ばれた銘柄が選ばれています。指数は、市場に合わせてボラティリティを減らすために動的に調整されます。一流のファンドであるS＆P 500は、流動性の増加、借入コストの低下、企業収益の上昇、バリュエーションの上昇による割引率の低さなどにより、金融緩和の時期に優れたリターンを示すことが多く、企業がインデックスを支えるために株式を借りたり買い戻したりすることは有益です。

S&P 500にリンクされているETFエクイティファンドは、ワンストップ、低コストのソリューションを提供します。SPYの場合、経費率はわずか0.09％で、株式手数料や共同ファンドの1〜2％よりもはるかに低く、費用対効果が非常に高いです。

米国のファンドは長期的には良好であり、将来の金利引き下げが予想されるという考えから、IVVは良い商品です。

デジタル通貨は有利子資産ではなく、それ自体キャッシュフローを生み出すわけでもありません。デジタル通貨への投資によって得られる収入は、主に資本増価から得られます。購入時に価格が安い場合、デジタル通貨に対する市場の需要が高まるにつれて価格が上昇し、投資家は売却して差額を得ることができます。連邦準備制度理事会が金利を引き下げれば、流動性とリスク選好がデジタル通貨に対する市場の需要を牽引し、金利引き下げはデジタル通貨にも利益をもたらします。

暗号通貨の機会を逃したくない場合は、Bitcoin ETFをチェックしてください。ビットコインETFは、投資家がビットコインを直接購入して保有しなくても、従来の証券取引所を通じてビットコイン市場に参加できる上場投資信託です。つまり、ビットコインETFを購入することは、デジタル通貨の一部を所有することと同じです。

1。香港株式市場： $暗号資産現物ETF (LIST22873.HK)$

2。米国株式市場： $暗号資産現物ETF (LIST21030.US)$

要約すると、金利引き下げが予想される経済環境では、さまざまな資産の価格設定ロジックと市場のダイナミクスを深く理解することで、投資家は巧みにレイアウトしてトレンドに乗ることができます。

長期債やTLTなどの債券ETFは、金利に対する感受性が高いため、着実に上昇するのに適しています。

SPYやIVVなどのS＆P 500インデックスファンドは、歴史的に金融緩和政策の下で好調に推移しており、平均以上の市場リターンを求める投資家が簡単にアクセスできます。

デジタル通貨とそれに関連するETFは、ハイリスク、ハイリターンの投資の新興世界への扉を開きます。

それぞれの投資手段には独自の強みがあり、リスク選好の異なる投資家に適するように設計されています。重要なのは、金利引き下げサイクルで富を保護するだけでなく、機会を捉えて資産の着実な成長を実現するために、自社の状況を合理的に評価し、投資ポートフォリオを適時に調整し、柔軟な戦略で市場の変化に対応することです。