CNBCのジム·クレイマーは、ゴールドマン·サックスでのキャリアを通じて、個人の投資目標を理解し、多様なポートフォリオを維持することの重要性を学び始めた。
「私がゴールドマン・サックスでの初期の日々から学んだのは、長期的な富を創造するために多様なポートフォリオを構築するための信頼できるアイデアを見つけて顧客の要求に合わせるという投資の基本原理です」と彼は言います。「この番組の客としてご自分自身を考えてください。」
クレイマーは、ゴールドマンサックスで裁量投資口座を扱い、役客の承認を得て、自身が有望とみなす株式に投資する必要がありました。この役割で、行動を起こす前に投資アイデアを明確に表現することの重要性を発見しました。また、ポートフォリオを構築する際に、投資家の目標を明確にすることが重要です。例えば、彼らがリスクを取る余裕があるのか、より安全な投資をしたいのかなどです。
トレードに重心を置いたり投資をしたりすることは重要ではありません。投資家は損失を出している株式に耐えるべきではありませんが、良いチョイスをするとランするのを許すべきです。また、クレイマーはダイバーシフィケーションの価値を理解しました。最初にゴールドマンサックスで働き始めた頃には、彼と彼の顧客は石油に投資したがっていました。しかし、商品の価格が最終的に急落したため、石油重視のポートフォリオをもつ投資家は大打撃を受けました。