私の長期投資計画

備忘録として

皆様のご意見、ご批判、叱咤激励お待ちしております🙇
1.投資の柱
  令和6年2月からNISA枠1800万円が埋まるまで毎月30万円 を積み立て、目標額到達後も可能な限り積立てを継続していく
2.メインの投資商品
(1).ニッセイ NASDAQ100

(2).SBI-iシェアーズ TOPIX
3.メインの投資方針(毎月)
(1).積立てNISA
       TOPIX 100,000円
(2).成長投資枠
       NASDAQ100  200,000円
4.サブの投資商品
(1).購入タイミング
     ボーナス等の臨時収入時に特定口座  でスポット購入
(2).外貨建てETF
     (ｱ).アメリカ長期国債
           バンガード 超長期米国債 ETF EDV
             　購入目標400万円

    (ｲ).ヘルスケアセクター
          ヘルスケアセレクトセクターSPDRファンド XLV
             　購入目標200万円
     (ｳ).生活必需品セクター
           生活必需品セレクトセクターSPDRファンド XLP
                購入目標200万円
5.現有資産
(1).旧積立てNISA
   S&P500等約250万円分をホールド、積立て開始から20年後に売却予定
(2).ゴールド
   1000g保有しているが、必要に応じて売却してメイン商品に投資
(3).仮想通貨
   将来性の見込まれるコインおよそ30銘柄約600万円分を現在保有、価値が5倍以上に向上後、毎月30万円分を換金して上記投資対象に継続投資
6. 投資対象の選択理由

(1).TOPIXインデックス投信
   外国税や為替リスクを回避し、東証全体への投資を行うことで、人間の恣意的な判断を排除した安定的なインデックス投資が可能であり、長期投資対象として理想的である
   さらに、株式インデックスの中ではNASDAQ100の値動きとの相関性は比較的高くなく、相性が良いと考えた
   なお、日経225を除外した理由は、時価総額加重平均ではないこと、人間の判断による銘柄入れ替えが定期的に行われることである

(2).NASDAQ100インデックス投信
   今後の世界においてテクノロジーセクターの重要性は増す一方であり、更なる大きな成長が見込まれると考えた
   また、NASDAQ100の銘柄選定基準は明確であり、人間の恣意的な判断が介入する余地がない点が評価できる
  さらに、過去数十年のリターンはS&P500を上回る稀有な指標であり、今後もそうなるであろう可能性に私はかける
  なお、S&P500を除外した理由は、NASDAQと値動きが相関すること、過去のパフォーマンスがNASDAQ100に劣ることである
(3).ヘルスケア・生活必需品セクターETF
    ヘルスケアと生活必需品セクターのリターンは景気動向に関わらずほぼ安定しているためリスクヘッジとして有効である

(4).アメリカ超長期国債ETF
    長期国債のリターンは比較的低いが安定しており、また株式市場の値動きと逆相関するため、メイン投資に対するリスクヘッジとして最適である
(5).ゴールド
    伝統的な安全資産であり、株式相場の上昇をものともせず価格はまだ上昇を継続し、価値が向上し続けている

(6).仮想通貨
    今後、仮想通貨の価値が向上していくと思われるが、各コインの将来性や市場動向に細心の注意を払い、損切りと利益確定ラインを設定して感情に流されない管理を行い、税制を考慮つつ適時適切に換金して他の投資対象への変換を進める

(7).現金の確保
    常に一定額の現金を確保して不測の事態や明らかな絶好の買い場に備える
7. 投資の心構え

(1).過去の成功体験を生かす
    投資下手の私が唯一辛うじて成功を納めているのが定額積立てによる長期投資ということを肝に銘じる
(2).書籍等で正しい知識の習得とアップデート
    投資に関する書籍を常に読み、自分の計画の誤りや変更すべき点に気づき、最適なポートフォリオを構築すべく金融リテラシーをアップデートしながら正しい投資を継続していく

(3).感情投資の排除

     市場動向に左右されず定額の積立てを実行し、感情が働く要素を極力排除する

(4).タイミング投資の排除
     長期投資において、プロですらインデックス指標に敗北していることは事実であり、ましてやど素人の私がタイミングを図ろうとすることは愚の骨頂と心得る
8.子への相続
   年間110万円までの生前贈与は無税であるため、18歳になった子から年間110万円その子の証券口座に贈与し、インデックス投信による長期分散投資を通じて金融リテラシーを教育して、投資に対する意識を定着させる
    これにより、税負担を完全に回避しつつ大きな財産を子に残すことが可能であり、実に合理的である