エヌビディアが急落し、投資損失で心が破壊されました！米国株投資では、正しい投資心理を構築するために何をすべきでしょうか？

多くの人が、投資成功は株取引の60％が心理、30％が技術、10％が運だと言うことをよく耳にします。つまり、投資心構えは投資プロセスで重要な役割を果たします。多くの投資の達人が心の持ち方のために負けを経験したことがあるためです。それでは、科学的な投資心理を構築するためにはどのようにすればよいのでしょうか。

今日は、米国株投資における投資心理について話をしてみましょう。

すべての物には価値があります。車の購入を見据える場合でも、もっと大きな家を買う場合でも、物には価格があります。それらを手に入れるためにお金を支払い、手に入れたらメンテナンスに費用がかかります。このことは代償を表します。投資も同じことです。株式の価格と手数料がそのコストであり、株価の変動がその代償です。

10年前にNVIDIAの向かう先を見て、すべての資産を投資したとしましょう。今日、あなたは非常に裕福な人物であるはずです。NVIDIAはその10年間で何百倍もの資産価値が増加しています。

しかしながら、この過程でNVIDIAの株価は順調ではありませんでした。期間中、80％以上の下落を2回、50％以上の下落を3回経験しました。

そのような状況で、どのようにして自分自身を説得して持ち続けるのですか？あなたの資産が80％減少したとき、家族や友人にどのように自分を表現しますか？

もちろん、これは非常に極端な例ですが、株式市場で投資をする限り、変動を回避することはできません。

例えば、今日は多くの人がテクノロジー株に非常に前向きに考えています。もちろん、23年前の人々の考え方も同じでした。2000年のインターネット・バブル崩壊以降、科技株を代表するナスダック100指数は80%以上下落し、約16年かかってようやく新高値を記録しました。

投資は非常にエキサイティングなものです。財富を創造することができますが、代償が必要です。すべての投資家は、波乱を経験しなければなりません。あなたは、将来のために支払う代償と考える必要があります。

もちろん、私は若い友人の中に、ああ、私には下落を回避し、上昇をつかむ能力があると言う人がいると信じています。

大丈夫、このトピックについては引き続き話しますので、続けて読んでください。非常に興味深い現象があります。

あなたが会社から年末ボーナス10万円を受け取った場合、非常に幸せなことです。しかし、あなたが平日に見下していた同僚である小李さんがあなたよりも多くのボーナスを受け取ったことを知ったとき、あなたは幸せではありません。資本主義は、2つのことをやるのが得意です。1つは富を創造することです。2つ目は嫉妬を創造することです。人々は競争が好きで、自分が正しいことを証明することが好きです。

前向きな意味で言えば、これは仕事をより効果的にする動機を生み出すのに比較的簡単です。

しかし、否定的な意味で見ると、人々は満足できない傾向があります。あなたがいくらお金を稼いでいても、常にあなたよりも多く稼いでいる人がいます。富と嫉妬という2つの要素が常に存在しています。

目下、このインターネット・プラス関連で広がっている現象が、制限なく拡大されています。ある日内取引者が1日でいくら稼いだかを見かけたり、数日で何倍も上昇した牛株を紹介している間に、隣の老王さんがビットコインに投資して何百万も稼いでいたと知った場合、あなたは耐えられないでしょう。そこで、金融市場では、損をする恐怖症という言葉があります。これはこのような心理状態を指します。

このような心理状態は人々を愚かなことをさせてしまいます。このようなエピソードを聞くことができます。たとえば、投資の大物が市場を賭ける中で倒産し、最終的には自殺するか、政治家が内部取引を行い、最終的には失脚して刑務所に入るかなど。もちろん、彼らが完全にお金のために行動しているわけではないかもしれませんが、可能性があります、彼らは自分自身がかっこよく見えることを証明するためにという現象が、人々を無謀にさせる。

このため、投資プロセスの中で必要となるのは、「程よい」という心構えです。

あなたが満足できない場合、あなたは自由なライフスタイルを実現することができません。

時々、私たちはどこか誇張されたことをしている人々を見ることがあります。つまり、高級品に多くのお金を費やしている人々、高級車、高級時計、豪邸など。

しかし、一方で、老舗の家に住んでいる人が世界を買い占めている場合があります。しかし、彼は富裕層であることには違いありません。

私たちは、人々が異なる背景から来ていることを理解する必要があります。彼の幼少期、経験、教育などが異なると、異なる世界観や価値観が形成されます。あなたにとって狂っていることが、他の人にとっては非常に合理的なことかもしれません。たとえば、アメリカで最も低い収入の家庭は、最高収入群よりも4倍以上多くの宝くじを買っている可能性があります。また、アメリカ人の約3分の1が、3ドル以上の緊急基金を用意できない状態にあるという事実は、信じられないように聞こえます。しかし、彼らの背景で考えれば、彼らにとって、宝くじを買うことは夢を実現する唯一の方法であると同時に、唯一の方法かもしれません。

投資に関しても同じ理屈が適用されます。自分の投資目的を非常に明確にする必要があります。

ある投資理論があなたには全く合っていないかもしれません。他人が勧める株や投資ポートフォリオがまったくまねくない価値しかないかもしれません。あなたが若ければ、資本を急速に蓄積することに焦点を当てる必要があり、財産を守ることを考える必要はありません。人と人の違いを理解することは、自分の能力を超えた投資を見抜き、拒否するのに最も重要なことです。ただし、先人からの有益な投資アドバイスは聞く価値があるかもしれません。たとえば適切な投資プラットフォームの選択などです。

では、どのように適切な投資プラットフォームを選択するか？世界中の何千もの規制に適合した株式取引所があり、ユーザーに米国株式取引サービスを提供しています。Interactive Brokers、Charles Schwabなどがありますが、投資家にとって、米国株式および香港株式の入出金は非常に便利ではありません。最近では、BiyaPayなど、数字通貨（digital currency）を充電して米国株式を取引できる新しいプラットフォームが登場しています。投資家は、BiyaPayの公式サイトを確認することで、数字通貨を充電して米国株式および香港株式を取引するだけでなく、数字通貨から米ドルおよび香港ドルを銀行口座に引き出すこともできます。さらに、BiyaPayは他の仲介業者に出金および入金サービスを提供することもできます。

これからは、投資心理の最後のポイントです。

1930年代の大恐慌、第二次世界大戦中の金融危機、そして最近の新型コロナ肺炎は何の共通点がありますか？

明らかに、これらはいずれも私たちの社会にとって大きな影響を与える事象であり、ほとんど予測できないものです。これがいわゆるブラックスワンイベントです。

多くのブラックスワンイベントは、人類社会の進路を変えることがあり、後から説明する理由がたくさん見つかることがあります。しかし、事態が起こる前には、どのように計算してもわかりません。最大のリスクは、今まで誰も思いつかず、誰も言及しなかったことです。なぜなら、誰もそれを知ることができないからです。

たとえば、1988年の米国株式市場の黒い月曜日には、市場価値の約四分の一が一日のうちに消失しました。 2020年の株式市場崩壊では、わずか1か月で市場価値の三分の一が消失しました。

したがって、こんな場合、あなたは売却しますか？それともこの嵐がすぐに過ぎ去ることを信じ、下落時に追加投資しますか？それとも、自分自身が災難が起こった最初の時点で脱出し、反発が起こる直前に入場することができると信じていますか？

市場の下降を回避するということは、上昇を逃す可能性が非常に高いということです。ある人が統計を行いました。期間中、しかし、78%の最高の市場日は、熊市または牛市の最初の2ヶ月に発生しました。過去30年で最高の10日を見逃すと投資収益は半減し、最高の30日を見逃すと収益は83％減少します。

将来起こることを誰も知りません。これらの最高の日を逃さないために最も簡単で最も良い方法は、持ち続けることです。

つまり、私たちは極端な状況を予測できないことを認め、災害が来る前に完全に体制を整えて全身を離れることを期待しないでください。

したがって、いつでも楽観的な姿勢を取り、災害に対する精神面および財務上の準備をしっかりと行うことが重要です。

例えば、私があなたに米国政府の高額の債務減少、逆金利曲線の問題などのデータを示し、これらの要因により、株式市場がいつでも崩壊する可能性があることを伝えたとします。あなたはそれが理にかなっていると思い、否定的な見方を持つかもしれません。

逆に、私はあなたに寿命の予想は延び、緑のエネルギーはますます安くなり、AIの利用範囲はますます広がっていることなどのデータを示し、私たちの世界が持続的に進化していることを示したいと思います。これらの情報を見て、あなたは未来に対して楽観的になるかもしれません。

金融市場では、悲観的な人がより賢いように見えますが、乐観的な人は比較的幼稚に見えます。なぜなら、収益を蓄積するのは常に遅れており、損失は突然そして激しくやって来るためです。よく数年間にわたって蓄積された財産は、一晩で壊滅的になる傾向があり、非常に痛い経験になります。人々は損失と取得の非対称性を恐れています。人類の進化の過程で、損失を避けるための本能が形成されました。損失を避けることが収益を得ることより優先されます。

この本能は、悲観的なストーリーがより魅力的に見えるようにします。人は悲観的なストーリーに興味を持ちます。したがって、困難に直面しているとき、適切なリスク嗜好を調整することが重要です。光が少しでも見える場合は楽観的な立場をとることができます。実際、この世界はあなたが想像するよりはるかに良いです。

波動の代償を払うことを望まない場合、市場で富裕になることはできません。妒妬することもできません。それは、失うものに冒して得ることのないものを追求する最終的に最悪な方法であり、他の人々の意見や行動があなたに倣う価値がない可能性があることを示しています。災害に対処するために、物理的および財政的な準備をする必要があります。最後に、楽観的な人だけが最後まで笑えると言えます。