景気後退に備えた簡単な投資のヒント

最近、すべての注目は米国の利下げに向けられています。米国のCPIの減速や5月の弱い小売売上高データが記録的な市場高を後押しし、利下げの期待感を引き起こすのに役立っています。

ですから、米連邦準備制度理事会が利下げサイクルを始めたら、投資家はどのようにポジショニングすればよいのでしょうか？どの資産が恩恵を受ける可能性がありますか？ここでは、動きをする前にいくつかの必要不可欠な洞察をいくつか紹介します。

利下げとは、比較的影響力の大きい利下げのタイミングにあわせて中央銀行が定める金利水準の引き下げのことである。つまり、金融機関がお互いに融資を行うための費用となる基準金利「連邦ファンド金利（FF金利）」を引き下げることで、経済全体における様々な利息率（住宅ローンの金利、クレジットカードの金利、定期預金の金利等）に影響を及ぼすということである。

2024年5月、米国の消費者物価指数（CPI）は3.3％の年間増加率を示し、わずかに期待に届かない結果となり、コアCPIは3.4％でした。これらの数字は、消費が想定よりも弱かったことを示唆しています。想定より低いCPIは、消費者が費用対効果が低いと思っている可能性があります。

米連邦準備制度理事会は利下げを行い、借入コストを引き下げて経済成長を刺激することができます。低い借入コストにより、企業や消費者はローンを手に入れるための利点を得て、消費と投資を促進することができます。

選挙年に市場が利下げ期待から潜在的な恩恵を受ける場合、投資家は数多くのオプションから最適な投資ポートフォリオを選択する方法を検討するかもしれません。

実際、利下げは一般的にさまざまな投資手段にプラスの影響を与えます。ここでは、主にETFに焦点を当てています。 ETFには多様化、高い透明性、強い流動性、低コストなどのメリットがあり、ウォーレン・バフェットは長年にわたってコメントしています：

株式ETFは、利下げから恩恵を受けます。期待される企業の低コスト借入費用の下落が収益成長をもたらし、特に金融、不動産、消費財などの利回り感度が高いセクターのETFにとっては、株式市場の魅力を高めます。

インデックス型ETF：、「{ $S&P 500 Index(.SPX.US)$」を追跡するような、広範な市場指数ETFは、経済成長を刺激し企業の収益を高める利下げから利益を得る傾向にあります。幅広い市場指数に投資する機会を提供する「{ $S&P 500 Index(.SPX.US)$例えば $SPDR S&P 500 ETF(SPY.US)$, $iシェアーズ・コア S&P 500 ETF(IVV.US)$と $バンガード・S&P 500 ETF(VOO.US)$不動産や金融などの特定のセクターのインデックス型ETFも、大きな利益を生み出すことがあります。

債券etf：市場金利が低下するにつれて、特に長期債券etfの価格が上昇する傾向があります。さらに、高利回りの債券etfを探して投資家がそれらに向かう可能性もあり、これらのetfの魅力が高まることがあります。

アメリカ株式市場には多数のetfがあります。以下の手順で探索してください：

例として、1993年に立ち上げられたS&P 500の最初の米国リストetfの1つで、資産管理額で世界最大のetfの1つとして認識され、注目すべき日次売買高があります。健全な流動性は、投資家の入退場を容易にします。 $SPDR S&P 500 ETF(SPY.US)$etfについて詳しく学ぶには、ここをクリックしてください＞＞＞

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