UOAとアフィン銀行は同じポートフォリオに含めるべきですか？

どの株式が最高のリターンを提供するか知っている場合、1つの株式に全ての資金を投資しない愚か者になります。現実には私たちは将来を見ることはできないので、いくつかの株式に投資することでヘッジをかけています。つまり、私たちは株式ポートフォリオを持っています。株式ポートフォリオ

しかし、これはポートフォリオの株式が互いに相関しない多様な株式で構成されている場合にのみ機能します。どのようにして多様性を実現するために株式を選択しますか？

ブルサ・アフィン銀行やメイバンクなどの銀行株式がポートフォリオに2つある場合、多様なものではありません。アフィンとUOA Devのブルサプロパティ会社を持っている場合はどうでしょうか？その場合、多様なポートフォリオを持つことになりますか？

グラフは過去7年間のアフィンとUOAのROEの傾向を示しています。81％の相関があります。つまり、アフィンROEの変化はUOA ROEの変化の2/3を説明できます。これは重要です。

したがって、アフィンとUOAを持っていることは多様なポートフォリオであるとは言えないのでしょうか？