南洋商报 NYSP が投稿しました · 2024/09/03 16:30

次季の業績は良好であり、銀行株の展望は依然として明るいです

（クアラルンプール3日報）2024年の第2四半期における銀行業界全体の業績は良好であり、アナリストは今後の純利息収益の伸びが安定化すると予想しており、利益成長の展望は依然として明るく、「ポジティブ」の評価を維持しています。
マレーシア銀行のインベストメントバンクの最新レポートでは、同行が追跡している銀行株によれば、前半年において当国の銀行業界のコアネット利益は前年同期比で9%増加し、主に業務利益の持続的な7%成長と信貸コストの安定による利益を上げました。
したがって、アナリストは2024年の全年の業務利益が7.6%増加するとの予測を維持しています。
これは主に国内ローンの成長率が5.5%、平均純利息収益率が2.07%、非利息収入比率が25.1%、費用収益比率（CIR）が44.7%と予測されることに基づいています。
「低コスト信貸のサポートを考慮すると、前年の23基点よりも22基点と低い信貸コストとなるため、私たちはコアネット利益増加の予測を6.8%から7.8%に引き上げ、銀行業界の平均資本金回報率（ROE）は10.4%に予測されています。」

今年は低インフレが維持可能です

アナリストは、昨年の総合的なインフレ率が2.5%であり、その銀行のエコノミストは2024年のインフレ予測を、以前の3%から2%に引き下げ、2025年のインフレは2.5%から3%の範囲になると予測しています。その理由は、来年のターゲット指定の補助金策を予想しているからです。
現在、預金の利回りは回報率が正の値となっていますが、来年のインフレ上昇が見込まれることから、国立銀行が短期間で利下げすることはほぼありません。したがって、利息の純利益率は3%のままで、安定的な範囲で収益を増やすことが予測されます。
2025年の展望では、営業利益の成長は5.8%にわずかに鈍化すると予測されています。この主な原因は、非利息収入の成長の鈍化です。

小問題：来年の利益は6.1%増加する予定です。

しかし、継続的な貸出成長率5.5%、純利息の利益幅の拡大、やや低い信用貸付費（21ベーシスポイント）のサポートにより、来年のコアな純利益は6.1%増加し、銀行の平均ROEは10.5%に向上する見込みです。
また、アナリストは、ほとんどの銀行がまだ使用していない管理のための準備金があり、段階的に取り戻すことが予想され、クレジットコストに予期せぬ喜びをもたらすと述べています。

総合的に、アナリストは銀行業界に対する「ポジティブ」な評価を維持し、「買い」を推奨しています。 $AMBANK (1015.MY)$ , $MAYBANK (1155.MY)$ $CIMB (1023.MY)$ $PBBANK (1295.MY)$ , $RHBBANK (1066.MY)$ , $HLBANK (5819.MY)$ , $HLFG (1082.MY)$ 。

今シーズン、私たちは $ABMB (2488.MY)$ アリアンツ銀行（ABMB、2488、メインボード金融株）の格付けを「守り続ける」に引き下げる一方で、 $RHBBANK (1066.MY)$ 工業銀行を「買い」格付けに引き上げた。

なので、あなたたちは銀行株を買ったのですか？？

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