高配当ETFの力を引き出す：投資ポートフォリオを高める究極のガイド

なぜカナダ市場で高配当ストラテジーを投資すべきなのか？ BoAのアナリストの1人が述べたように、 「配当に身をゆだね、インフレーションに身をゆだね、カナダに身をゆだね。」

高配当ストラテジーに投資することは、高配当利回りの株式またはETFを購入することを意味し、定期的な配当支払いにより比較的安定した現金収益を提供します。 この戦略は、不確実な経済サイクルで特に価値があります。

グローバル経済を見ると、金利の低下や全体的な経済回復が高配当株価に強い好影響を与えています。ただ、カナダ市場では、その影響がさらに強く出ます。米国株式市場と比較すると、業種構造などの要因により、カナダ市場は全体的な配当利回りが高くなっています。また、地元の企業は一般的に政府から税制的メリットを受けるため、カナダの企業もさらに多くのメリットを享受できます。

取引所上場投資信託（ETF）は、複数の資産を組み合わせた投資ツールで、透明性があり簡単に取引ができます。そして、高配当戦略との組み合わせで、投資家に多様化されたインカムを低コストで提供します。

以下の記事では、カナダで高配当投資を選択するメリットと、この戦略を実装するための手段としてETFを使用する独自のメリットを詳しく解説します。

基本的に、配当は企業の利益の一部であり、通常は現金で株主に分配されます。配当のレベルは、会社の安定性や収益性と強く相関しています。長期にわたって安定した運用を維持する企業は、投資家により多くの配当を支払うことができます。しかし、これらの企業は比較的成熟し、成長ポテンシャルに限界があり、その株価はしばしば割安になります。

指標の構成については、S&P/TSX Composite Indexにおいて、金融・エネルギー・素材・産業が最も多く、テックや消費者企業などの米国株式市場で高く評価される企業と比較して、こうしたカナダの企業は通常、比較的安定した運用と高配当支払いを行っています。金融セクターに関しては、カナダの金融セクターは米国の株式市場よりも「安全」とされています。金融危機を乗り越えた実績を持つカナダの銀行や金融機関は、米国市場よりも債務不履行や清算のリスクが低い傾向にあります。こうした点から、カナダのトップカンパニーは一般的には安定した運用と高配当支払いで知られており、高配当投資にとって非常に適していると言えます。 カナダのトップ企業は一般的に安定しており、高配当支払いに適しています。.

また、カナダの税制により、カナダの配当金は有利な配当と非有利な配当に分かれています。有利な配当は、既に利益に対してより高い法人税率を支払ったカナダ企業から支払われることが一般的であり、このような配当を受け取る株主は、これらの配当の一部が法人レベルで課税されたため、より高い個人税控除限度額を享受することができます。 したがって、カナダの高配当企業に投資する投資家は、一定の税制上の恩恵を受けることもできます。

ただし、高配当を追求することだけが最適な投資戦略とは限りません。高配当株を選択する際には、配当支払いの持続可能性、企業の成長見通し、業界のサイクル、配当政策の安定性などの要因を考慮する必要があります。

複数の証券を含む投資商品の一種として、etfは株式などを多数保有する分散投資ポートフォリオを提供し、1回の取引で高配当株式を含む複数の産業や地域から幅広い市場カバレッジを提供します。個別株のリスクを低減するこの高度に分散された投資アプローチにより、投資家は安全かつ効果的に高配当戦略の潜在的な利益を享受することができます。この高度に分散された投資アプローチにより、投資家は安全かつ効果的に高配当戦略の潜在的な利益を享受することができます。同時に、高配当株式を直接購入する場合と比較し、etf投資家は1回の取引手数料しか支払う必要がなく、取引コストや管理費用が低くなるため、この方法が望ましいです。伝統的にアクティブに運営されている共同投資信託と比較して、etfは主に特定の指数を追跡することによって運営されます。次のグラフは、etfと共同投資信託の平均コストを比較したものです。後者と比較して、etfの平均管理費用は大幅に低くなっています。

同時に、高配当株式を直接購入する場合と比較し、etf投資家は1回の取引手数料しか支払う必要がなく、取引コストや管理費用が低くなるため、この方法が望ましいです。伝統的にアクティブに運営されている共同投資信託と比較して、etfは主に特定の指数を追跡することによって運営されます。次のグラフは、etfと共同投資信託の平均コストを比較したものです。後者と比較して、etfの平均管理費用は大幅に低くなっています。同時に、高配当株式を直接購入する場合と比較し、etf投資家は1回の取引手数料しか支払う必要がなく、取引コストや管理費用が低くなるため、この方法が望ましいです。伝統的にアクティブに運営されている共同投資信託と比較して、etfは主に特定の指数を追跡することによって運営されます。次のグラフは、etfと共同投資信託の平均コストを比較したものです。後者と比較して、etfの平均管理費用は大幅に低くなっています。次のグラフは、etfと共同投資信託の平均コストを比較したものです。後者と比較して、etfの平均管理費用は大幅に低くなっています。

さらに、etfは上場しており、取引が便利で流動性が高く、市場変動に応じて投資ポートフォリオを迅速に調整し、柔軟な出入りを実現することができます。

近年、カナダのetf取引はかなり急速に発展しています。カナダetf協会の推定によると、2013年から2023年までのカナダetfの市場シェアは6％から16％まで増加し、267％増加すると予想されています。

もちろんそうでもありません！安定的な配当を中心にしたetf商品として、高配当etfは引き続き配当を支払い続けますが、株価の成長余地は限られているため、成長余地がある一部の株式は高配当株式よりも多くの利益を提供できます。

したがって、このような製品を選択する場合、配当利回りのレベルに注目するだけでなく、他の製品特性も理解する必要があります。

1.投資対象。私たちは、どの投資対象に投資するかに注意を払わなければなりません。etfについて、どの株を追跡しているのか？リスクは何か？これらの会社の運営はどうでしょうか？利益を継続できるか、誠実に行動しているか？投資ポートフォリオはリスクを分散することができますか？

2.リターン性能。私たちはまた、etfの収益と配当の安定性にも注目する必要があります。1年間の製品の収益率と配当率で一般的に測定されます。高配当etfにとって、配当率は安定したキャッシュフロー収入を表すため、投資家を引き付ける重要な要因の1つです。ただし、投資家の全体的なリターンは、配当率だけでなく、市場状況、ファンドマネージャーの投資決定、および様々なマクロ経済要因によって決定されるため、etf株の価格変動に影響を与えるもので、投資家の常勝に依存しています。年間総利回り。

3.ETFサイズと管理費用。一般的に、投資には大型で流動性の高いetfを選択することが好まれます。これらのetfには、低い取引コストで活発な取引が行われます。ファンド管理チームはより熟練し、市場変動に対応できます。低い管理費用は、正味投資収益を向上させることができます。

上の表に示されているように、最初に設立された3つのetfはCDZ、PDC、HALです。最も資産を運用している3つのetfはXDIV、ZDV、CDZです。最も高い配当利回りを持つ3つのetfはXEI、PDC、XDIV、最も高い年利益率を持つ3つのetfはDGRC、DXC、VDYです。管理費用が最も低い3つのetfはXDIV、VDY、DGRCです。

以下では、各etfの基本情報について個別に紹介します。

このetfは2017年に設立され、グローバル株式市場を追跡しています。その投資ポートフォリオには、主にアメリカ、カナダ、日本、ヨーロッパなどの地域の企業をカバーし、エネルギー、消費サービス、産業、素材セクターに重点を置いています。

手数料率は0.21％で、現時点では資産残高は約CAD 7.9億です。1年間の配当利回りは2.24％、1年間の収益率は13.5％で、過去3か月間の成長率は約8.1％です。

カナダの高配当指数etf（cdz）には、カナダ市場の約30の高配当株が含まれています。このetfは、平均よりも高い配当利回りと安定または増加する配当を持つカナダの高配当株の低コストの投資ポートフォリオであり、バランスシートが安定している株および売上変動の少ない株を含めた、強い全体的な財務状態を有する株を主に選択しています。以下は、etfの保有株式のトップ10の株式です。

現在、etfの資産規模は約11.3億カナダドル、運用管理費は0.11％、1年間の配当利回りは4.78％、1年間の収益率は7.8％で、過去3か月の増加率は約3.4％です。

このetfは2011年に設立され、sp＆txs indexをトラッキングし、カナダ市場の約75の高配当株を含んでいます。現在、etfの10大保有株は以下のとおりで、主にエネルギー材料および金融セクターに集中しています。

etfの手数料率は約0.22％、資産規模は約16億カナダドル、1年間の配当利回りは5.17％、1年間の収益率は7.78％で、過去3か月の増加率は約2.96％です。

このetfは、2011年にbmo managementによって設立され、カナダ市場の約50の高配当株を含んでいます。xdibおよびxeiと比較して、zdvの株式ポートフォリオはより選択的であり、銀行および保険業などの業種のリーディング高配当株に焦点を当てています。

etfの運用管理費は約0.39％、総資産規模は約11億カナダドル、1年間の配当利回りは4.13％、1年間の収益率は9.55％で、過去3か月の増加率は約1.22％です。

etfは、カナダ市場のs＆p / tsx 60高配当インデックスを追跡し、時価総額でカナダの最大約60企業を対象としています。投資ポートフォリオには、金融、エネルギー、基本材料、電気通信、産業などの業種が含まれており、毎年通常の現金配当を少なくとも5年連続で増やした大規模で成熟したカナダ企業を主にスクリーニングしています。

etfの運用管理費は約0.66％、総資産規模は約9億カナダドル、1年間の配当利回りは3.93％、1年間の収益率は9.29％で、過去3か月の増加率は約3.23％です。

このetfは、2017年に設立され、主にカナダの中小企業株式市場を追跡し、わずかな米国株を保有しています。投資ポートフォリオには、金融、エネルギー、通信などの業種を主にカバーする40以上の株式が含まれています。

etfの運用管理費は約0.6％、総資産規模は約2億カナダドル、1年間の配当利回りは2.8％、1年間の収益率は12.9％で、過去3か月の増加率は約3.59％です。

このetfは2010年に設立され、定期的な配当所得と長期的な資本成長を含む長期的な総収益を追求するものであり、平均よりも高い配当利回りを持つカナダ企業の株式に主に投資しています。バミューダ地域の株式のごく一部を保有しています。

etfの運用管理費は約0.68％、資産規模は約1900万カナダドル、1年間の配当利回りは4.20％、1年間の収益率は6.29％で、過去3か月の増加率は約5.94％です。

etfは、主にカナダの高配当金融会社（主に大手銀行および保険会社）を追跡しています。

etfの運用管理費は約0.57％、総資産規模は約7.8億カナダドル、1年間の配当支払比率は4.91％、1年間の利回りは9.00％で、過去3か月の増加率は約-0.22％です。

このetfは、将来の成長ポテンシャルが高く、高配当で、主に金融、エネルギー、産業セクターに集中している59の株式を追跡しています。

etfの運用管理費は約0.39％、資産規模は約1.47億カナダドル、1年間の配当支払比率は4.42％、1年間の利回りは9.30％で、過去3か月の増加率は約4.19％です。

etfは、高配当利回りのカナダ企業を特徴とするカナダの株式インデックスの投資収益を測定する広範なカナダ株式インデックスの動きを追跡しています。

etfの運用管理費は約0.2％、資産規模は約2.5億カナダドル、1年間の配当支払比率は4.57％、1年間の利回りは12.64％で、過去3か月の増加率は約5％です。

以上の10のetfのパフォーマンスは、過去3か月間で良好でした。記事の冒頭で説明したように、これらの製品への投資には、リスク分散、継続的な現金流、低コスト性、進入および退出の柔軟性など多くの利点があります。ただし、注意すべきリスクもいくつかあります：

配当は保証されていません：高配当ETFは通常、過去の配当支払い記録が良い企業の株式を含みますが、配当は固定されず、不振やその他の理由により減配または中止される可能性があります。

成長を無視する：配当利回りに過度に注目すると、投資家は企業の成長ポテンシャルを見落とす可能性があります。一部の高配当株は、成熟したビジネスと限られた成長スペースのために高配当を配当する傾向があるかもしれません。長期的には、これらの企業の株価の上昇ポテンシャルは成長型企業に比べて良くないかもしれません。

市場変動リスク：高配当商品は一定程度市場変動の影響を緩和できますが、ETFの純資産価値は依然として影響を受け、経済の不況期や株式市場の大幅な調整によって投資損失が生じる可能性があります。

収入は為替レートに影響される：海外の高配当ETFに投資する投資家は、基礎市場の波動に加えて、為替リスクにも注意を払う必要があります。為替レートの変動は実際の投資収益に影響する可能性があります。

したがって、高配当ETFに投資する前に、投資家はリスク許容度、投資目標、市場環境を総合的に考慮し、適時に投資ポートフォリオを調整して最良のリスク・リターンバランスを実現する必要があります。