水曜日の連邦準備制度理事会は、23の最大の銀行がストレステストで深刻な景気後退シナリオに耐えたと発表しました。結果は、銀行システムが強く、強靱であることを確認しました。全体的なローン損失率は、低いチャールズシュワブの1.3％からキャピタルワンの14.7％まで、銀行によってかなり異なりました。クレジットカードは最も問題のあるローン商品でした。
👀Fedの銀行ストレステストとは？
Fedは、2007年から2009年にかけての金融危機に続いて、これと似たショックに耐えられることを保証するツールとして、テストを設立しました。テストは2011年に正式に開始され、大手銀行は最初、合格基準をクリアするのに苦戦しました。Fedは毎年シナリオを変更します。彼らは前年のバランスシートのスナップショットを試行し、テストに数ヶ月かかります。しかし、それでも予防することは難しいです。例えば、2020年にはCOVID-19パンデミックによって引き起こされた実際の経済崩壊は、当年のFedのシナリオよりも多くの指標でより深刻でした。

マクロ
インフレーションが再び減速し、CPIが示し、そして、フォワード・ガイダンスに類似している可能性がある
過去1年間のコアCPIの上昇率は5.3％に低下しました。消費者物価は5月にわずか0.1％上昇し、より安価な原油によって抑制されました。しかしながら、インフレーションは広く急速に減速する兆候は見せていません。
インフレーションの年間率は4.9％から4％に低下し、2021年3月以来の最低レベルとなりました。食料品とガソリンの価格は減少傾向にあります。