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The Office of the Comptroller of the Currency (OCC) has issued a consent order against Toronto-Dominion Bank on October 10, 2024, citing significant deficiencies in its Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) compliance program. The bank was found to have processed hundreds of millions of dollars in suspicious transactions since 2020, with systemic breakdowns in transaction monitoring and customer due diligence.The consent order requires TD Bank to implement comprehensive reforms, including developing an effective BSA/AML program, enhancing customer due diligence procedures, and improving suspicious activity monitoring and reporting systems. The bank must also conduct a suspicious activity review look-back and maintain sufficient BSA/AML staffing. Additionally, the bank is restricted from asset growth beyond its September 2024 levels...Show More
The Office of the Comptroller of the Currency (OCC) has issued a consent order against Toronto-Dominion Bank on October 10, 2024, citing significant deficiencies in its Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) compliance program. The bank was found to have processed hundreds of millions of dollars in suspicious transactions since 2020, with systemic breakdowns in transaction monitoring and customer due diligence.The consent order requires TD Bank to implement comprehensive reforms, including developing an effective BSA/AML program, enhancing customer due diligence procedures, and improving suspicious activity monitoring and reporting systems. The bank must also conduct a suspicious activity review look-back and maintain sufficient BSA/AML staffing. Additionally, the bank is restricted from asset growth beyond its September 2024 levels until achieving full compliance.The bank has begun corrective actions and committed to necessary remediation steps. The order establishes strict oversight requirements, including the formation of a compliance committee and regular progress reporting to regulators. TD Bank must also engage independent consultants to assess its BSA/AML program and conduct the suspicious activity review look-back.
通貨監査官事務所（OCC）は、2024年10月10日にトロント・ドミニオン銀行に対して合意命令を発行しました。これは、銀行秘密法/マネーロンダリング防止法（BSA/AML）遵守プログラムにおける重大な不備を指摘したものです。銀行は2020年以降、数億ドルの疑わしい取引を処理していることが判明し、取引監視や顧客デュー・ディリジェンスにおいて体系的な崩壊がありました。この合意命令は、TD銀行に対して効果的なBSA/AMLプログラムの開発、顧客デュー・ディリジェンス手続きの強化、疑わしい活動の監視および報告システムの改善など、包括的な改革を実施することを要求しています。また、銀行は疑わしい活動のレビ...すべて展開
通貨監査官事務所（OCC）は、2024年10月10日にトロント・ドミニオン銀行に対して合意命令を発行しました。これは、銀行秘密法/マネーロンダリング防止法（BSA/AML）遵守プログラムにおける重大な不備を指摘したものです。銀行は2020年以降、数億ドルの疑わしい取引を処理していることが判明し、取引監視や顧客デュー・ディリジェンスにおいて体系的な崩壊がありました。この合意命令は、TD銀行に対して効果的なBSA/AMLプログラムの開発、顧客デュー・ディリジェンス手続きの強化、疑わしい活動の監視および報告システムの改善など、包括的な改革を実施することを要求しています。また、銀行は疑わしい活動のレビュー・ルックバックを実施し、十分なBSA/AMLの人員を維持する必要があります。さらに、銀行は2024年9月の水準を超える資産成長を制限されており、完全な遵守が達成されるまでこの制限が続きます。銀行は是正措置を開始し、必要な改善ステップにコミットしています。この命令は厳格な監視要件を定めており、コンプライアンス委員会の設立や規制当局への定期的な進捗報告が含まれています。TD銀行はまた、独立したコンサルタントを雇ってBSA/AMLプログラムを評価し、疑わしい活動のレビュー・ルックバックを行う必要があります。
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