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Two years ago, I wrote about buying on the dip as an investment strategy for those in the FIRE movement. FIRE stands for Financial Independence, Retire Early, and involves a commitment to both cutting your daily expenses and an accelerated investment strategy. Today, FatFIRE is the "in" retirement concept.
FatFIRE takes things a step further. Devotees to this new movement want to be able to "retire with a fat stash" that allows them to live on around $100,000 a year. According to Fortune, FatFIRE split off from FIRE in 2016 when a Reddit user decided cutting his expenses to the bone wasn't his idea of a good time.
And so the subreddit r/fatFIRE was born. Today, it has more than 330,000 members. The downside of FatFIRE is that it's incredibly unrealistic. Very few people have the skillset to pull it off. Financial planner Dana Menard puts it at around a tenth of the population.
If you believe you're in this cohort, though, here are seven investments to help you with your FatFIRE dreams.
FDIS Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF $61.96
VHT Vanguard Health Care ETF $225.60
XNTK SPDR NYSE Technology ETF $96.48
JXI i
Shares Global Utilities ETF $59.49
LVMUY LVMH $117.17
BRK-B Berkshire Hathaway $266.45
DE Deere & Co. $331.67
Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS)
The Novel Investor has a 15-year chart that shows the annual performance of all 11 sectors in the S&P 500. The first thing I noticed is that the index's consumer discretionary stocks were in the top three sectors based on annual returns on eight occasions. That's the best showing of all 11 sectors.
So, if you don't want to lose your shirt betting on consumer trends — Peloton Interactive (NASDAQ:PTON) and Wayfair (NYSE:W) come to mind — take the safer route and bet on the entire sector.
I selected Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (NYSEARCA:FDIS) because it has a low expense ratio of 0.08%, 2 basis points less than Vanguard and State Street's versions.
FDIS tracks the performance of the MSCI USA IMI Consumer Discretionary Index, a collection of companies that reflects the consumer discretionary sector in the U.S. The cap-weighted ETF has 330 holdings. The top 10 account for 63% of the $1.1 billion in total assets.
I'd own all 10. However, note that Amazon (NASDAQ:AMZN) and Tesla (NASDAQ:TSLA) account for almost 40% of the ETF's assets. I like both companies, but if you don't, you may want to pass on putting this ETF in your FatFIRE portfolio.
Vanguard Health Care ETF (VHT)
Source: Supavadee butradee / Shutterstock.com
After consumer discretionary, healthcare was the sector with the most years out of the past 15 as a top performer, according to Novel Investor. With the U.S. population getting older and life expectancy increasing, demand for healthcare will continue to rise. The need for healthcare is never going away. It's that simple.
Vanguard Health Care ETF (NYSEARCA:VHT) tracks the performance of the MSCI U.S. Investable Market Health Care 25/50 Index, a collection of large and small healthcare stocks. The 25/50 means that a single stock can't account for more than 25% of the index, and those companies with a weighting exceeding 5%, added together, can't account for more than a 50% weighting.
The ETF has 405 stocks and $15.8 billion in total assets. It leans heavily on pharmaceuticals, which account for 26.6% of the portfolio, biotechnology (17.6%) and health care equipment (17.5%). The top 10 holding account for 47% of the ETF.
As for the top three holdings, you've got UnitedHealth Group (NYSE:UNH) at 8.9%, Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) at 7.8%, and Pfizer (NYSE:PFE) at 4.6%. Is it a coincidence that two of those names developed Covid-19 vaccines? I don't think so.
Over the past 10 years, VHT has had an average annualized total return of 14.3%.
SPDR NYSE Technology ETF (XNTK)
The SPDR NYSE Technology ETF (NYSEARCA:XNTK) from State Street tracks the performance of the NYSE Technology Index, an equal-weighted index composed of 35 of the leading U.S.-listed technology-related companies.
I'm a big fan of equal-weighted ETFs because they don't rely too much on one or two stocks like FDIS above does. A few bad years by both Tesla and Amazon and your hard-earned capital is dead money.
The weighted average market cap of the companies held by the ETF is $392 billion, so it's very large-cap in nature. The top three industries are semiconductors (24%), internet and direct marketing retail (9.8%) and systems software (9.5%).
In business since September 2000, XNTK has total net assets of $365.4 million, so it's not a massive fund. IBM (NYSE:IBM) is the top holding at 4.9%, followed by Tesla and Apple (NASDSQ:AAPL). But remember, the ETF is equal-weighted, so every three months, all 35 holdings are rebalanced to about 2.85%.
The ETF has an average annualized total return of 16.2% over the past 10 years.
iShares Global Utilities ETF (JXI)
I wanted to play a little defense for the last of my ETF picks for FatFIRE investments. The S&P 500 utilities sector was in the top three positions in five of the 15 years between 2007 and 2021. The sector's average annual return was 8.6% during that period.
When I'm writing about ETFs or stocks in a gallery, I like to spread the love around. So, I've chosen the iShares Global Utilities ETF (NYSEARCA:JXI). In addition, rather than going with another U.S.-focused fund, I'm going global.
JXI tracks the performance of the S&P Global 1200 Utilities (Sector) Capped Index. By the index's name, you're probably thinking it follows 1,200 utility companies. Nope. It's constructed from the utilities stocks in the S&P Global 1200. The ETF has 65 total holdings, with almost 61% of its $173 million in assets under management made up of electric utilities.
The top holding is NextEra Energy (NYSE:NEE) at 9.7%. NEE is by far my favorite utility stock. I recently recommended it as a stock to buy for safety in this volatile market.
One key tenet of investing is to always protect your capital. Never lose money if you can help it. Utilities tend to lose less when all hell breaks loose. They can't all be moonshot, even for FatFIRE folks.
LVMH (LVMUY)
Source: Postmodern Studio / Shutterstock.com
Indian billionaire Gautam Adani recently passed Bernard Arnault, LVMH (OTCMKTS:LVMUY) co-founder and CEO, as the world's third-richest person. Arnault has dropped to fourth sport, worth an estimated $133 billion. The 22% drop in LVMH stock over the past year certainly contributed to his fall in the ranking.
But Arnault won't be down for long and neither will LVMH shares. LVMH is one of the world's finest businesses with stable luxury brands that can't be equaled.
If you think running a business full of luxury brands is easy, think again. Qiu Yafu, the chairman of China's Shandong Ruyi Group, spent more than $3 billion over the past six years buying up European fashion brands and other assets. He was the talk of the country for a while. But now, the former factory worker is struggling to hang on to his assets, only four years removed from stating publicly that he wanted to turn Shandong into China's LVMH. He's learned the hard way that there's only one LVMH.
In 2021, the company's 75 brands generated 64.2 billion euros ($62.2 billion) in revenue and 12 billion euros ($11.6 billion) in net profits from more than 5,500 stores worldwide.
Articles continue to be written that macro forces such as inflation, recession, Covid-19, the war in Ukraine, etc., will slow purveyors of luxury goods. That reality is evident, the critics say, by the correction in LVMH's stock over the past year. But I say this is a stock you'll want to own heading into the next bull market.
Berkshire Hathaway (BRK-B)
Source: Jonathan Weiss / Shutterstock.com
Like the utility ETF, Berkshire Hathaway (NYSE:BRK-B) is a bit of a defensive play. Its diversification provides investors with some downside protection. You'll notice I said "some." Its shares are down almost 11% in 2022.
Berkshire Hathaway has become best known for its large stake in Apple. The company owns 5.6% of the stock. When Apple has a bad day — it lost $154 billion in market value on Sept. 20 — BRK.B stock feels the pain because AAPL accounts for approximately 40% of its equities portfolio.
Of course, Berkshire is much more than just the third-largest shareholder of Apple stock. It's a mutual fund without fees. It generated significant revenue and pre-tax profits in 2021 — $276.1 billion and $110.7 billion, respectively — while continuing to find lucrative places to invest its excess cash.
For instance, Warren Buffett continues to accumulate Occidental Petroleum (NYSE:OXY) stock. Berkshire now owns 20.2% of the oil and gas company run by CEO Vicki Hollub, making OXY Berkshire's sixth-largest holding. Recently, Berkshire got approval from the Federal Energy Regulatory Commission to buy up to 50% of OXY's stock.
Twenty-four months ago, Buffett's bet wasn't looking too good. But by playing the long game, he continues to zig when others zag. He's the best for a reason.
Deere & Co (DE)
Source: Jim Lambert / Shutterstock.com
Here's a statistic about Deere & Co. (NYSE:DE) that I bet you didn't know. The company will generate 10% of its revenue from software subscriptions by 2030. That's right, the maker of the big green tractor and combine is selling farmers software to run smart tractors and combines.
Not everyone is happy about the company's sales and service practices. A group of concerned farmers and trade associations filed a complaint with the U.S. Federal Trade Commission in March, alleging that the company has refused to provide access to the diagnostic software so farmers can fix their machines.
Deere contends that it provides all the guides, tools, etc. needed to get the job done. The two sides remain at a standstill. It is something investors should continue to monitor.
At the end of the day, though, Deere controls more than 50% of the $68 billion U.S. agricultural equipment market. It's got a lot of existing and new customers that it can move to monthly software subscriptions. Not all farmers may like it, but it's good business.
Seventeen of the 26 analysts who cover the stock rate it "overweight" or "buy," with eight "holds" and just one "underweight" ratings. The average target price of $406.91 is 23% higher than the current share price.
In the long run, you don't want to bet against agriculture.
On the date of publication, Will Ashworth did not have (either directly or indirectly) any positions in the securities mentioned in this article. The opinions expressed in this article are those of the writer, subject to the InvestorPlace.com Publishing Guidelines.
Will Ashworth has written about investments full-time since 2008. Publications where he's appeared include InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger, and several others in both the U.S. and Canada. He particularly enjoys creating model portfolios that stand the test of time. He lives in Halifax, Nova Scotia.
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2年前、私は低購入について書いたことがあります火災運動に参加している人たちへの投資戦略として。FIREは財務独立を代表し、早期退職し、日常支出の削減と投資戦略の加速を約束した現在、FatFIREは“流行”の退職概念である
FatFireは何かをもっと上に上げる。この新しい運動の擁護者たちは“大金を持って退職する”ことを望んでおり、毎年10万ドル程度の生活費が達成されていますそれは.根拠はフォーチュン誌2016年、Redditユーザーが支出削減が彼の良いタイミングではないと思ったとき、FatFireはFireから分離された
そこで,子編集r/fate Fireが誕生した.今日、それは33万人以上の会員たちがいる。FatFIREの欠点はそれが非常に現実的ではないということだ。これをすることができる人は少ない。財務計画師のダナ·メイナードは、この割合は総人口の約10分の1を占めているとしている
しかし、自分がこのグループに属していると思うなら、ここには7つの投資があります。FatFireの夢を実現するのに役立ちます。
FDI 富達MSCI消費者自由支配指数ETF $61.96
VHT パイオニア医療ETF $225.60
XNTK SPDR NYSEテクノロジーETF $96.48
JXI i
グローバル公共事業ETFを共有する $59.49
LVMUY 路威軒集団 $117.17
BRK-B バークヒルハサウェイ $266.45
徳 ディル株式会社です。 $331.67
富達MSCI消費者自由可処分指数ETF(FDIS)
それは..新投資家15年のグラフがありますこれは全11業界の年間パフォーマンスを示しています標準プール500指数それは.私が最初に注目したことは、年間リターンによると、この指数の非必須消費品目株が8回上位3位にランクインしたことだ。これはすべての11個のプレートの中で最も良い表現だ。
消費傾向に負けたくなければPelotonと交流する(ナスダック:PTON)とヴィヴル(ニューヨーク証券取引所株式コード:W)-より安全なルートを選択し、業界全体に押注する。
私は選びました富達MSCI消費者自由支配指数ETF(NYSEArca:FDI0.08%と低いのでパイオニア銀行や道富銀行のバージョンより2ベーシスポイント低い
FDI追跡モルガン·スタンレー資本国際アメリカ非必須消費財指数アメリカの非必須消費財業界を反映した会社の集合。この時価重み付きETFは330株を持っている。上位10位の人が占める63%総資産11億ドルのうち
私はすべての10個を持ちますしかし、注意してくださいアマゾン(ナスダック:AMZN)とテスラ(ナスダック:テスラ)は、ETF資産の約40%を占めている。私はこの二つの会社が好きですが、気に入らなければ、このETFをあなたのFatFIREポートフォリオに入れたいかもしれません
パイオニア医療ETF(VHT)
出典Supavadee Butradee/Shutterstock.com
Novity Investorのデータによると,過去15年間で医療は非必須消費財業界に次ぐ最も良い業種であった米国の人口高齢化と期待寿命の増加に伴い、医療保健への需要は引き続き上昇する。医療に対する需要は決して消えないだろう。これだけ簡単です。
パイオニア医療ETF(NYSEArca:VHT)MSCI米国投資可能市場ヘルスケア25/50指数のパフォーマンスを追跡する大小の医療系株の集合。それは..25/50は、指数における株の重みが25%を超えてはならず、重みが5%を超える企業が加算され、重みが50%を超えてはならないことを意味する。
ETFは405株と158億ドルを持っています総資産の中で。それはポートフォリオの26.6%を占める薬品、生物技術(17.6%)と医療保健設備(17.5%)に深刻に依存している。それは..トップ10の保有量はこのETFの47%を占めている
上位3大保有量についてはUnitedHealth Group(ニューヨーク証券取引所:UNH)は8.9%、強生(ニューヨーク証券取引所コード:JNJ)7.8%およびファイザー社(ニューヨーク証券取引所:PFE)、4.6%であったその中の2つの名前が新冠肺炎ワクチンを開発したのは偶然でしょうか?私はそう思いません
過去10年間のVHTの平均経年化総収益率は14.3%であった
SPDR NYSEテクノロジーETF(XNTK)
それは..SPDR NYSEテクノロジーETF(NYSEArca:XNTK)から道富銀行ニューヨーク証券取引所の科学技術指数の表現を追跡し、この指数は35社のリードするアメリカで上場した科学技術関連会社から構成されている
私は重みETFを待つ大ファンですが、上記のFDISのように1、2株にあまり依存していないからです。テスラもアマゾンも悪い数年を過ごしましたあなたが苦労して稼いだ資本は死んだお金です
このETFが持つ会社の加重平均時価は3920億ドルであるため,本質的には非常に大きな時価である。上位3業種は半導体(24%)、インターネット·直販小売(9.8%)、システムソフトウェア(9.5%)だった
2000年9月に運営を開始して以来,XNTKの総純資産は3.654億ドルであるため,大規模な基金ではないIBM(ニューヨーク証券取引所:IBM)は4.9%と最も高く、次いでテスラとりんご(ナスダック:AAPL)である。しかし,ETFは等重みであるため,3カ月ごとに35頭のETFの保有量が2.85%程度まで再バランスされていることを覚えておいてください。
このETFの過去10年間の平均経年化総収益率は16.2%であった。
ISharesグローバルユーティリティETF(JXI)
私は私がFatFIRE投資で選んだ最後のETFを少し弁護したい。2007年から2021年までの15年間で、スタンダード500公共事業プレートは5年で上位3位にランクインした。この間,このプレートの平均年リターン率は8.6%であった
ギャラリーでETFや株について書いた時、私は愛を広めるのが好きだった。だから私は選びましたISharesグローバルユーティリティETF(NYSEArca:JXI)である。しかも、私はアメリカに集中した別の基金を選択するのではなく、世界に向かっている。
JXI追跡性能のです世界1200の公共事業(プレート)トップ指数それは.この指数の名前によると、1200社の公共事業会社を追跡したと思うかもしれない。違います。これは公共事業株で作られていますグローバル1200指数それは.このETFは全部で65株を持っている,同社が管理する1億73億ドルの資産のうち、61%近くが電力公共事業会社だ
最も高い保有量はNextEra Energy(ニューヨーク証券取引所:いらない)は,9.7%であった.今までNEEは私が一番好きな公共事業株だった。私は最近おすすめですこの不安定な市場では、安全のために株とみなされている。
投資の重要な原則はあなたの資本を常に保護することだ。もしあなたが自分をコントロールできるなら、絶対に損をしないでください。すべての地獄が破壊された時、公共事業会社の損失はしばしばもっと小さくなるだろうFatFireの人たちにとっても月に登ることはできません
路威軒集団(LVMUY)
資料源:ポスト現代スタジオ/Shutterstock.com
インドの億万長者Gautam Adaniは最近通過するバーナード·アルノは路威軒集団(OTCMKTS:LVMUY)共同創業者兼最高経営責任者で、世界3位の富豪。アルノは4位に落ちて1330億ドルと推定されていますそれは.路威軒集団の株価が過去1年間で22%下落したことが、彼の順位低下の原因の一つであることは間違いない
しかしアルノの株価はあまり下落せず、ルウィ軒の株価もあまり下落しない。LVMHは世界最高の企業の一つで、比類のない安定した贅沢ブランドを持っている
贅沢なブランドに満ちた企業を経営するのは簡単だと思うなら、間違っています中国山東如意集団の邱亜夫会長は30億ドル過去6年間、ヨーロッパのファッションブランドや他の資産を買収した。一時期、彼は全国的に話題になっていた。しかし現在、この元工場労働者は自分の資産を保つために努力しており、4年後、山東を中国の路威軒集団に変えたいと公言している彼は世界にただ一つのルウェイ軒集団しかないことを苦痛に認識した
2021年には同社の75ブランドが642億ユーロの収入を創出した世界5500店舗以上からの収入(622億ドル)と120億ユーロ(116億ドル)の純利益
絶えず文章が書かれています巨視的な力例えばインフレ、景気後退、新冠肺炎、ウクライナ戦争などは、贅沢品サプライヤーを減速させる。批評者は,LVMHの過去1年間の株価コールバックから明らかになったと述べている.でも私が言っているのは彼の株はあなたが次の牛市に入る時に持ちたい株です
バークシャー·ハサウェイ社(BRK-B)
出典ジョナサン·ウェス/Shutterstock.com
公共事業ETFのようにバークヒルハサウェイ(ニューヨーク証券取引所:BRK-B)少し守備的な戦術だった。それの多様性は投資家たちにいくつかの下行保護を提供する。私が“いくつか”のことを言っていることに気づきますその株価は2022年に11%近く下落した
バークシャー·ハサウェイはアップルの大量の株式で知られていますそれは.その会社は5.6%の株式を持っているそれは.リンゴが悪い一日を経験した時-それは9月9日に1540億ドルの時価を失った。AAPLがその株式ポートフォリオの約40%を占めるため、20-BRK.B株は苦痛を感じた
もちろんバークシャーは第3大株主アップルの株です。これは無料の共同基金だ。2021年にかなりの収入と税引前利益を創出しました2,761億ドルそして1,107億ドル-同時に利益のある場所を探し続けて余分な現金に投資しています
例えばウォーレン·バフェットは西洋石油会社は(ニューヨーク証券取引所:酸素含有量)株。バークシャーは現在20.2%の株式を持っています石油と天然ガス会社の最高経営責任者Vicki Hollubが運営していますOxyをバークシャー·ハサウェイの6番目の持株とした。最近,バークシャー·ハサウェイ社は米国連邦エネルギー管理委員会の承認を得て,Oxy社の最大50%の株式を購入することができる。
24ヶ月前、バフェットの賭けはあまり良くないように見えた。しかし長期ゲームをすることで、彼は他の人が曲がりくねっている間に折れ曲がって進み続けた彼が最高なのには理由がある
ディル株式会社(DE)
出典Jim Lambert/Shutterstock.com
これは私たちがディル株式会社です(ニューヨーク証券取引所:徳)知らないと思います2030年までに、同社の収入の10%はソフトウェア購読から来るだろう。そうです。大型グリーントラクターとコンバインのメーカーは農民にスマートトラクターとコンバインを運行するソフトウェアを販売しています
誰もが会社の販売やサービスのやり方に満足しているわけではありません心配している農民と貿易協会が訴えました3月、同社は米国連邦貿易委員会と訴訟を起こし、同社は農民が彼らの機械を修復できるように診断ソフトウェアの提供を拒否したと主張した
ディルはそれがこの仕事を完成させるために必要なすべてのガイド、道具などを提供すると主張した。双方はまだ停滞状態にある。これは投資家たちが引き続き注目しなければならないことだ
しかし、結局、ディールは米国の680億ドルの農業設備市場の50%以上のシェアをコントロールしている。それは多くの既存と新しい顧客がいて、毎月のソフトウェア購読に移行することができる。すべての農夫たちがそれを好むわけではないが、これは良いビジネスだ。
株式格付けを追跡した26人のアナリストのうち、17人のアナリストの格付けが“増収”または“買い入れ”であり、そのうち8人のアナリストの格付けが“保有”であり、1人のアナリストのみが“マイナス”と格付けされている。406.91ドルの平均目標価格は現在の株価より23%高い
長期的に見れば、あなたは農業に賭けたくないだろう
出版日にウィル·アシュヴォスは本明細書に記載された証券を(直接または間接的に)保有するいかなる手がかりもない本稿で表現された観点は著者の観点であり,受けているInvestorPlace.comのリリースガイド.
ウィル·アシュボスは2008年から投資に関する記事をフルタイムで書いてきた。彼が現れた出版物にはInvestorPlace、The Motley Fool Canada、Investopedia、Kiplinger、アメリカとカナダの他のいくつかの出版物が含まれている。彼は特に時間の試練に耐えられるポートフォリオモデルを作るのが好きだ。彼はノバスコシア州のハリファックスに住んでいた。
InvestorPlaceで最初に現れたのは7番投資会社(Post 7 Investments)で、脂肪備蓄に火をつけ、早期退職した。