In the dynamic and fiercely competitive business environment, conducting a thorough analysis of companies is crucial for investors and industry enthusiasts. In this article, we will perform an extensive industry comparison, evaluating Visa (NYSE:V) in relation to its major competitors in the Financial Services industry. By closely examining crucial financial metrics, market position, and growth prospects, we aim to offer valuable insights for investors and shed light on company's performance within the industry.
Visa Background
Visa is the largest payment processor in the world. In fiscal 2023, it processed almost $15 trillion in total volume. Visa operates in over 200 countries and processes transactions in over 160 currencies. Its systems are capable of processing over 65,000 transactions per second.
Company | P/E | P/B | P/S | ROE | EBITDA (in billions) | Gross Profit (in billions) | Revenue Growth |
---|
Visa Inc | 27.21 | 12.91 | 14.88 | 12.62% | $6.45 | $7.13 | 1.42% |
Mastercard Inc | 34.38 | 55.50 | 15.83 | 42.49% | $3.92 | $4.83 | 10.44% |
Fiserv Inc | 28.03 | 3.35 | 4.87 | 2.51% | $1.96 | $2.88 | 7.39% |
PayPal Holdings Inc | 14.63 | 2.94 | 2.08 | 4.25% | $1.56 | $3.46 | 9.36% |
Fidelity National Information Services Inc | 104.62 | 2.33 | 4.47 | 3.9% | $0.8 | $0.92 | 2.92% |
Block Inc | 102.85 | 2.01 | 1.67 | 2.51% | $0.51 | $2.09 | 19.38% |
Global Payments Inc | 19.56 | 1.13 | 2.62 | 1.39% | $0.95 | $1.5 | 5.57% |
Corpay Inc | 21.28 | 6.17 | 5.59 | 7.03% | $0.48 | $0.73 | 3.76% |
Jack Henry & Associates Inc | 32.36 | 6.88 | 5.60 | 4.97% | $0.17 | $0.21 | 5.9% |
WEX Inc | 29.07 | 4.21 | 2.97 | 3.66% | $0.23 | $0.39 | 6.65% |
Euronet Worldwide Inc | 17.36 | 3.71 | 1.32 | 6.76% | $0.18 | $0.41 | 15.08% |
PagSeguro Digital Ltd | 13.49 | 1.71 | 2.58 | 3.57% | $1.77 | $0.2 | 10.15% |
Shift4 Payments Inc | 44.20 | 6.26 | 1.50 | 3.1% | $0.1 | $0.19 | 29.32% |
The Western Union Co | 7.33 | 10.54 | 1.03 | 32.55% | $0.24 | $0.41 | 1.18% |
StoneCo Ltd | 14.06 | 1.52 | 1.98 | 2.52% | $0.9 | $2.14 | 15.45% |
Paymentus Holdings Inc | 86.70 | 5.64 | 3.85 | 1.66% | $0.02 | $0.05 | 24.64% |
Evertec Inc | 34.45 | 4.33 | 3.04 | 2.9% | $0.07 | $0.1 | 28.47% |
DLocal Ltd | 16.91 | 4.51 | 3.23 | 3.8% | $0.05 | $0.06 | 34.34% |
Payoneer Global Inc | 17.90 | 3.03 | 2.42 | 4.37% | $0.05 | $0.19 | 18.84% |
Average | 35.51 | 6.99 | 3.7 | 7.44% | $0.78 | $1.15 | 13.82% |
By thoroughly analyzing Visa, we can discern the following trends:
At 27.21, the stock's Price to Earnings ratio is 0.77x less than the industry average, suggesting favorable growth potential.
It could be trading at a premium in relation to its book value, as indicated by its Price to Book ratio of 12.91 which exceeds the industry average by 1.85x.
The Price to Sales ratio of 14.88, which is 4.02x the industry average, suggests the stock could potentially be overvalued in relation to its sales performance compared to its peers.
With a Return on Equity (ROE) of 12.62% that is 5.18% above the industry average, it appears that the company exhibits efficient use of equity to generate profits.
Compared to its industry, the company has higher Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization (EBITDA) of $6.45 Billion, which is 8.27x above the industry average, indicating stronger profitability and robust cash flow generation.
The gross profit of $7.13 Billion is 6.2x above that of its industry, highlighting stronger profitability and higher earnings from its core operations.
The company's revenue growth of 1.42% is significantly below the industry average of 13.82%. This suggests a potential struggle in generating increased sales volume.
Debt To Equity Ratio
The debt-to-equity (D/E) ratio provides insights into the proportion of debt a company has in relation to its equity and asset value.
Considering the debt-to-equity ratio in industry comparisons allows for a concise evaluation of a company's financial health and risk profile, aiding in informed decision-making.
In light of the Debt-to-Equity ratio, a comparison between Visa and its top 4 peers reveals the following information:
Visa is in a relatively stronger financial position compared to its top 4 peers, as evidenced by its lower debt-to-equity ratio of 0.54.
This implies that the company relies less on debt financing and has a more favorable balance between debt and equity.
Key Takeaways
For Visa, the PE ratio is low compared to peers, indicating potential undervaluation. The high PB and PS ratios suggest strong market sentiment and revenue multiples. In terms of ROE, EBITDA, and gross profit, Visa demonstrates high profitability and operational efficiency. However, the low revenue growth may raise concerns about future performance compared to industry peers in the Financial Services sector.
This article was generated by Benzinga's automated content engine and reviewed by an editor.
ダイナミックで競争の激しいビジネス環境では、投資家や業界愛好家にとって、企業を徹底的に分析することが重要です。この記事では、Visa (NYSE: V) を金融サービス業界の主要な競合他社と比較して評価し、広範な業界比較を行います。重要な財務指標、市場での地位、成長見通しを綿密に調査することで、投資家に貴重な洞察を提供し、業界における企業の業績に光を当てることを目指しています。
ビザの背景
Visaは世界最大の支払い処理業者です。2023年度には、総額約15兆ドルを処理しました。Visaは200か国以上で事業を展開し、160以上の通貨で取引を処理しています。そのシステムは、1秒間に65,000件以上の取引を処理できます。
会社 | P/E | P/B | P/S | ROEです | EBITDA(単位:10億) | 売上総利益(単位:10億) | 収益の伸び |
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ビザ・インク | 27.21 | 12.91 | 14.88 | 12.62% | 6.45ドルです | 7.13ドルです | 1.42% |
マスターカード株式会社 | 34.38 | 55.50 | 15.83 | 42.49% | 3.92ドル | 4.83ドル | 10.44% |
フィサーブ | 28.03 | 3.35 | 4.87 | 2.51% | 1.96ドルです | 2.88ドル | 7.39% |
ペイパルホールディングス株式会社 | 14.63 | 2.94 | 2.08 | 4.25% | 1.56ドル | 3.46ドル | 9.36% |
フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス株式会社 | 104.62 | 2.33 | 4.47 | 3.9% | 0.8ドル | 0.92 ドル | 2.92% |
ブロック株式会社 | 102.85 | 2.01 | 1.67 | 2.51% | 0.51 ドル | 2.09 ドル | 19.38% |
グローバル・ペイメンツ | 19.56 | 1.13 | 2.62 | 1.39% | 0.95ドル | 1.5ドルです | 5.57% |
コーペイ株式会社 | 21.28 | 6.17 | 5.59 | 7.03% | 0.48 ドル | 0.73 ドル | 3.76% |
ジャック・ヘンリー・アンド・アソシエイツ株式会社 | 32.36 | 6.88 | 5.60 | 4.97% | 0.17 ドル | 0.21ドル | 5.9% |
ライトエクスプレス | 29.07 | 4.21 | 2.97 | 3.66% | 0.23 ドル | 0.39 ドル | 6.65% |
ユーロネット・ワールドワイド | 17.36 | 3.71 | 1.32 | 6.76% | 0.18 ドル | 0.41 ドル | 15.08% |
PagSeguro Digital Ltd | 13.49 | 1.71 | 2.58 | 3.57% | 1.77ドルです | 0.2ドル | 10.15% |
Shift4ペイメント株式会社 | 44.20 | 6.26 | 1.50 | 3.1% | 0.1ドル | 0.19 ドル | 29.32% |
ウェスタン・ユニオン | 7.33 | 10.54 | 1.03 | 32.55% | 0.24ドルです | 0.41 ドル | 1.18% |
ストーン株式会社 | 14.06 | 1.52 | 1.98 | 2.52% | 0.9ドル | 2.14ドル | 15.45% |
ペイメントス・ホールディングス株式会社 | 86.70 | 5.64 | 3.85 | 1.66% | 0.02 ドル | 0.05 ドル | 24.64% |
エバーテック | 34.45 | 4.33 | 3.04 | 2.9% | 0.07 ドル | 0.1ドル | 28.47% |
ディーローカル株式会社 | 16.91 | 4.51 | 3.23 | 3.8% | 0.05 ドル | 0.06 ドル | 34.34% |
ペイオニア・グローバル | 17.90 | 3.03 | 2.42 | 4.37% | 0.05 ドル | 0.19 ドル | 18.84% |
平均 | 35.51 | 6.99 | 3.7 | 7.44% | 0.78ドル | 1.15ドルです | 13.82% |
Visaを徹底的に分析することで、次の傾向がわかります。
27.21で、株価収益率は業界平均の0.77倍低く、良好な成長の可能性を示唆しています。
株価簿価比が12.91で、業界平均を1.85倍上回っていることからもわかるように、帳簿価額に対して割高な価格で取引されている可能性があります。
価格対売上高の比率は14.88で、業界平均の4.02倍です。これは、同株が同業他社と比較して販売実績に比べて過大評価されている可能性があることを示唆しています。
自己資本利益率(ROE)は12.62%で、業界平均を5.18%上回っています。同社は利益を生み出すために資本を効率的に使用しているようです。
業界と比較して、同社の利息、税金、減価償却費および償却前利益(EBITDA)は64.5億ドルと高く、業界平均の8.27倍を上回っています。これは、収益性が高く、キャッシュフローの創出が堅調であることを示しています。
71.3億ドルの総利益は業界の6.2倍で、収益性が向上し、中核事業からの収益が増加していることが浮き彫りになっています。
同社の収益成長率は 1.42% で、業界平均の 13.82% を大幅に下回っています。これは、販売量の増加に苦労する可能性があることを示唆しています。
負債と自己資本の比率
負債資本比(D/E)は、株式と資産価値に対する企業の負債の割合についての洞察を提供します。
業界比較で負債資本比率を考慮すると、企業の財務状態とリスクプロファイルを簡潔に評価でき、情報に基づいた意思決定に役立ちます。
負債と資本の比率に照らして、Visaと上位4社を比較すると、次の情報が明らかになります。
重要なポイント
Visaの場合、株価収益率は同業他社と比較して低く、過小評価されている可能性があります。PBとPSの比率が高いことは、強い市場センチメントと収益の倍数を示唆しています。ROE、EBITDA、売上総利益の面では、Visaは高い収益性と業務効率を示しています。ただし、収益の伸びが低いため、金融サービス部門の同業他社と比較して、将来の業績に対する懸念が高まる可能性があります。
この記事は、Benzingaの自動コンテンツエンジンによって生成され、編集者によってレビューされました。