スタンダードチャータード銀行は、火曜日に発表された財務諸表で、富裕層ビジネスの推進の恩恵を受けて、アナリストの予想を上回る15％の税引前利益増を記録しました。同行は同時に、過去最大の150億ドルの自社株買い計画を発表しました。スタンダードチャータード銀行は、全面的なアジアの主要市場での強力な経済成長とコスト管理計画への賭けに反映した年間業績見通しを上方修正しました。

1）主要な財務データー

税引前利益：2Qの税引前利益は18億ドルとなり、アナリストの予想を16億ドル上回り、前年同期比で15％増となりました。1Hの税引前利益は5％増の349億ドルとなりました。

純利息収入：2Qの純利息収入は6％増の26億ドルとなりました。

収益：2Qの売上高は米国会計基準によると、前年同期比で6％増の48億ドルとなりました。

2）見通し

収益：売上高は7％以上増加する見込みです。これに対し、スタンダードチャータード銀行はこれまで2024年の売上高の5％から7％の増加を予想していました。

純利息収入：今年の純利息収入の見通しは100億ドルから102.5億ドル（固定レート計算）です。

3）株主配当

配当金：株式配当を50％引き上げ、1株当たり9セントの中間配当を支払うことを発表しました。

自社株買い：過去最大の150億ドルの自社株買いを行い、2026年までに株主に累計50億ドルを返還する計画です。

スタンダードチャータード銀行の株価は、決算発表前に昼休み時に1.9％下落しましたが、終値で4.9％上昇し、76.90香港ドルに上昇しました。ロンドン証券取引所に上場するスタンダードチャータード銀行株は、火曜日に6％上昇し、今年に入って累計17％上昇しました。

富裕部門は光り輝く：コスト削減を継続的に推進します。

スタンダードチャータード銀行の富裕層ビジネスは2Qに優れた業績を発揮し、新製品の導入と豊富な顧客の増加により、収益が前年同期比で25％増の6.18億ドルとなりました。今年上半期、この部門の収益増加率は同様に25％であり、12億ドルとなり、銀行の主要ビジネスの中で最も増加しました。

また、富裕層部門の純新しい販売額は2倍以上に増加し、130億ドルとなり、6月末の資産管理資産は前年末比12％増の1,350億ドルとなり、財務諸表において輝く存在となっております。銀行は、これまで3年間で800億ドルの新規投資を吸収する計画に基づいて、資産管理部門に230億ドルの新しい資金を導入していると述べています。

また、スタンダードチャータード銀行は、過去最大の150億ドルの自社株買いを行い、2026年までに株主に累計50億ドルを返還する計画です。150億ドルの自社株買いは、同行の核心資本バッファリング比率が60ベーシスポイント低下することを予想しており、この比率は1Qの13.6％から6月末の14.6％に上昇し、銀行の13％-14％の目標範囲を上回っています。

グローバルな金利の上昇により、スタンダードチャータード銀行の純利息収益率は、前年同期の1.71％から1.93％に上昇しました。短期的にグローバル金利が低下する可能性はあるものの、強いバランスシートを持つため、スタンダードチャータード銀行の最高財務責任者ディエゴ・デ・ジョルジ氏は、重要な圧力は見られないと述べています。

また、スタンダードチャータード銀行は、インフレ圧力やビジネス拡大に伴うコスト増加に対応するため、コスト削減計画「fit for growth」を引き続き進めることを表明し、3年間で約15億ドルの節約を見込んでいます。同行は、コストを削減できる200以上のプロジェクトを特定し、そのうち80％が1,000万ドルのコスト削減につながると予想しています。これらのコスト削減の領域には、地域レポート構造の取消、一部のプロセスの自動化、技術の簡素化などが含まれます。

アジアの発展に引き続き注目します。

ロンドンに本社を置くスタンダードチャータード銀行の収入のほとんどはアジアから得られています。アジアを重視するスタンダードチャータード銀行や競合他社であるHSBCを含むグローバル銀行は、近年、より高い金利や比較的強い経済成長や富の創造を受けています。

同行の最高経営責任者ビル・ウィンターズ氏は次のように述べています。

「上半期の好調な業績を収め、クロスボーダーや投資銀行、富裕層クライアントをリードする財務管理機関としての価値を示しました。市場におけるユニークな位置づけは、自社の市場プレゼンスから生じる大きな成長機会をもたらし、お客様に価値を提供しています。グローバルな貿易や投資は継続的に増加し、アジア、アフリカ、中東を中心に展開され、アジアにおける富の創造も、世界の他の地域を上回ると予想されます。」

投資家との電話会議で、ウィンターズ氏は、中国に投資する持続可能なプロジェクトや「一帯一路」イニシアチブが、同社や投資銀行のビジネス全体の成長を促進していると述べ、これらの資金流動がますます香港を通じて行われているためです。