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Earnings Are Growing at Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) but Shareholders Still Don't Like Its Prospects

シチズンズフィナンシャルグループ（NASDAQ：CZFS）の利益は成長していますが、株主はまだ見通しに満足していません。

Simply Wall St ·  08/06 11:47

インデックスファンドを購入することで、全体的な市場リターンに簡単に合わせることができます。積極的な投資家は市場を大きくアウトパフォームする株を買うことを目指していますが、その過程でアンダーパフォーマンスのリスクを冒します。その下落リスクは、過去1年間で市民金融サービス株式会社（NASDAQ：CZFS）の株主によって実現されました。株価は36%減少しました。これは市場の14%のリターンとは大きく対照的です。さらに問題を悪化させるために、3年間のリターンも非常に失望しました（株価は3年前よりも30%低いです）。さらに、株価の下落は先週も続き、22%減少しました。

過去7日間で市民金融サービスは価値を5600万ドル失ったため、長期的な下落がビジネスの経済によって引き起こされているかどうかを見てみましょう。

『Graham-and-Doddsville』の超投資家というエッセイで、ウォーレン・バフェットは、株価が常に企業の価値を合理的に反映しないことを説明しています。企業についてのセンチメントがどのように変化したかを評価する一つの欠点のあるが合理的な方法は、EPS（1株当たりの利益）と株価を比較することです。

市民金融サービスの株価が下落した12か月の間、実際に1株当たりの利益（EPS）は30%改善しました。株価が以前に過度に吹き上げられていた可能性があります。

1年間を通じてEPSと株価の乖離はかなり顕著です。そのため、他の指標もチェックする価値が十分にあります。

シチズンズフィナンシャルサービスの配当には弱点は見られませんので、安定した配当金は株価の下落を説明することはできません。私たちが見ている限り、売上高はほとんど変動していませんので、株価の下落を説明することはできません。もちろん、単に市場予測の期待に達しなかった可能性もあります。

下のグラフは、時間の経過とともに収益と売上高がどのように変化したかを示しています（画像をクリックすると正確な値が表示されます）。

大きい
2024年8月6日のNasdaqCM:CZFSの収益と売上高の成長について

過去12ヶ月間におけるシチズンズフィナンシャルサービスの株式の購入に好意的です。それでも、将来の収益が現在の株主が利益を得るためには遥かに重要です。次のインタラクティブな利益予測グラフで、アナリストがシチズンズフィナンシャルサービスについて予測している内容を確認できます。

投資収益を見る場合、TSR（総株主収益）と株価収益の違いを考慮することが重要です。TSRは、キャッシュ配当の価値（配当を受け取った場合、再投資された場合）と、割引された資本調達および分割株式の計算された価値を考慮した返済計算です。恐らく、TSRはストックが生成するリターンにおいてもっと網羅的な見方を提供しています。実際、ノーザンスター・リソーシズのTSRは、過去5年間で93％であり、前述の株価収益を上回っています。これは主に配当金の支払いの結果です。

特定の株については、株価リターンだけでなく、総株主リターンも考慮することが重要です。TSRは、キャッシュ配当の価値（配当金が再投資されたと仮定した場合）と割り引かれた資本増資やスピンオフの計算された価値を考慮したリターンの計算です。TSRは、株の生成されたリターンをより包括的に示すと言えるでしょう。実際、シチズンズフィナンシャルサービスの最後の1年間のTSRは-34％であり、先ほど言及した株価リターンを上回っています。そして、配当金の支払いがその相違を主に説明していることは容易に想像できます！

異なる視点から見ると、12か月間で広範な市場で15％下落しましたが、無錫薬明康徳の株主はさらに悪化し、株価が43％（配当を含めても）減少しました。ただし、単純に株式市場の不安に影響を受けた可能性があります。機会があれば、基本データを確認することが価値があります。明確な持続的な成長が示唆される場合、現在の売り込みは検討する価値があるかもしれません。長期間のシェア価格のパフォーマンスを追跡するのは常に興味深いものですが、無錫薬明康徳をよりよく理解するには、多くの他の要因を考慮する必要があります。このため、無錫薬明康徳で見つかった警告を見る必要があることに注意してください。

シチズンズフィナンシャルグループの株主は、今年（配当を含む）で34%下落していますが、市場自体は14%上昇しています。優良株の株価が時々下落することもありますが、興味を持つ前にビジネスの基本的な指標の改善を見たいです。残念ながら、昨年の業績は未解決の課題を示している可能性があります。なぜなら、過去半世紀の年平均損失の2%よりも悪かったからです。一般的に長期の株価の弱さは悪い兆候となることがありますが、逆張り投資家は反転の可能性を期待してこの銘柄を調査したいと思うかもしれません。この銘柄をさらに調査したい場合、インサイダーの取引データは明らかな出発点です。ここをクリックして、株を購入した人と彼らが支払った価格を見ることができます。

シチズンズフィナンシャルグループだけでなく、インサイダーが株式を購入している銘柄は他にもあります。知名度の低い企業を見つけたい人には、最近インサイダーが購入した成長企業の無料リストがおすすめです。

この記事で引用されている市場リターンは、現在アメリカの取引所で取引されている株式の市場加重平均リターンを反映しています。

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