最新の半期報告データによると、各銀行のプライベートバンキングの顧客数は依然として急速に増加しています。

本日、国有五大行（注：郵儲銀行の年報にはプライベートバンキングの顧客に関する明確な開示がない）と招商銀行、平安銀行の2つの代表的な株式銀行のデータをまとめたところ、全国的な7つの大手銀行の年報によれば、上半期にはプライベートバンキングの顧客数が異なる程度で増加していることがわかりました。また、工商銀行と中国銀行は年初に比べてプライベートバンキングの顧客数が2桁増加し、他の銀行をリードしています。

国有五大行のプライベートバンキングの顧客総数は、今年の6月末には初めて100万人を突破し、総数は105.5万人に達しました。

全国的な7つの大手銀行のプライベートバンキングの顧客数は増加し続けており、工商銀行と中国銀行のプライベートバンキングの顧客数の増加率は年初を超えて10％を超えています。

最新のデータによると、「宇宙銀行」もハイエンドの顧客層で素晴らしい成績を収めています。中国工商銀行の最新の半期報告によると、2022年6月末時点でプライベートバンキングの顧客数は29.6万世帯で、前年末と比べて3.3万世帯増加し、12.6％増加しました。管理資産は3.41兆元増加し、3,436億元増加し、11.2％増加しました。

中国農業銀行の半期報告によると、2024年6月末時点でのプライベートバンキングの顧客数は24.75万世帯で、管理資産残高は2.85兆元です。私が調べた2023年末の中国農業銀行の年報によると、2023年末時点でのプライベートバンキングの顧客数は22.4万世帯で、管理資産残高は2.65兆元であり、それぞれ前年末より2.4万世帯と0.45兆元増加しました。

比較すると、中国農業銀行は上半期にプライベートバンキングの顧客が2.35万世帯増加し、管理資産残高も0.20兆元増加しました。

中国銀行の半期報告によると、6月末時点で、グループのプライベート銀行の顧客数は18.52万人に達し、金融資産規模は2.84兆元に達し、中国本土では197のプライベートバンキングセンターを設立しています。中国銀行の2023年のレポートによると、2023年の末には、グループのプライベートバンキングの顧客数は17.37万人に達し、金融資産規模は2.69兆元に達しました。これを比較すると、中国銀行の上半期のプライベートバンキングの顧客数は2023年末から1.15万戸増加しました。

建設銀行の最新の半期報告によると、6月末時点で、同行のプライベートバンキングの顧客金融資産は2.70兆元で、前年末比で6.93%増加しました。プライベートバンキングの顧客数は23.54万人で、前年末比で10.59%増加しました。

交通銀行の最新の半期報告によると、期末時点で、グループのプライベートバンキングの顧客数は9.09万世帯で、前年末比で8.76%増加しました。グループの管理するプライベートバンキングの顧客資産は12,468億元で、前年末比で6.89%増加しました。

代表的な株式銀行のうち、招商銀行の最新の半期報告によると、報告期末におけるプライベートバンキングの業務は158,434戸の顧客がおり、前年末比で6.44%増加しました。平安銀行の最新の半期報告によると、2024年6月末時点で、当行の財富顧客は142.43万戸で、前年末比で3.4%増加しました。そのうちプライベートバンキングの顧客は19.35万戸で、前年末比で3.7%増加しました。プライベートバンキングの顧客のAUM残高は19,448.79億元で、前年末比で1.5%増加しました。

記者の統計によると、国有の五大銀行の半期報告データによると、今年の国有五大銀行のプライベートバンキングの顧客数は新記録を樹立し、初めて100万を超えました。

総合的な統計によると、今年の6月末時点で、工商、農業、中信、建設、交通の五大銀行のプライベートバンキングの顧客総数は105.5万人であり、一方2023年末時点では95.7万戸でした。半年間で、五大銀行の「ハイネットワース」顧客は約10万人増加し、その増加速度は去年を明らかに上回りました。公開データによれば、2022年末時点で、国有五大行のプライベートバンキングの総顧客数は85.63万戸でした。今年上半期、五大行のプライベートバンキングの新規顧客数は昨年の年間データにほぼ匹敵しています。

プライベートバンキングの業務は各大行の重点であり、家族信託や老後の資産運用が新たなセールスポイントになっています。

財聯社の記者が上記の銀行の半期報告を調査したところ、各銀行がプライベートバンキング業務を重点的に展開方向の一つと位置づけており、それぞれ異なる程度で当行のプライベートバンキングの発展計画を公開しています。

工商銀行は、多様な資産配分を推進し、資産配分サービスの体系をより均衡させています。顧客のニーズに合わせて、「科学技術」、「青山」、「共生」などのテーマ製品を導入し、先進的な製造業、専門分野、新技術、クリーンエネルギー、生態環境保護、慈善事業などに投資しています。また、「株式信託家族」を導入し、慈善信託サービスのモデルを持続的に強化し、家族サービス信託全体の顧問業務の展開を着実に進め、家族サービスエコシステムをさらに充実させています。

農業銀行は、ピラミッド型の専門サービス体系を充実させ、「双百リードナビゲーション」プライベートセンター基準建設を推進し、全国の重点都市に全面展開しました。支店レベルの資産管理センターの進展を推進し、郡域のプライベートバンキング顧客数が前年末比で12%増加し、郡域のプライベートバンキング顧客資産は1兆元を突破しました。プライベートバンキングの中心人材であるプライベートバンカー、ゴールドウェルスアドバイザーなどを育成し、資産管理顧問チームの専門サービスレベルを向上させています。一貫してプライベートバンキングの家族信託の敷地内の設備、非上場企業の株式信託などを新たに展開し、中小企業向けサービスなどを提供しています。また、慈善信託顧客イベント「慈善の旅」を開催し、プライベート公益信託は合計1.7万人の受益者を支援しました。

中国銀行は、グループが持つ多様な力を融合し、「集団でプライベートバンキングを推進」のコンセプトを堅持し、財産価値管理サービスを全周期、多シーン、カスタマイズされたものに構築しています。投資戦略情報サービス体系を充実させ、全市場、全社内、常時プライベートバンキングの販売製品配置を最適化し、販売適正管理を強化し、資産配分と顧客別カスタマイズサービス能力を継続的に向上させています。また、「企業家オフィス」サービスを強化し、重要な企業家顧客に対して一戸一策の総合サービスプランを提供し、企業家顧客が運営する融資信用サービスを促進し、実体経済の発展を積極的に支援しています。家族信託業務展開を加速し、家族信託顧客は前年末比で52.83%増加し、非上場企業の株式信託などを展開しています。海外プライベートバンキングサービスのメリットを活用し、クライアントのグローバル資産配置を最適化し、多数の海外上場企業の従業員株式報酬サービスを展開しています。また、長三角、広東香港マカオ大湾岸圏、京津冀などの地域を対象とした専用製品の発行を継続し、地域経済の高品質な発展を支援しています。また、公益金融サービスの展開を継続し、慈善信託を展開し、社会的責任を果たしています。

建設銀行は、プライベートバンキングの専門運営を縦に推進し、専門ブランドイメージを構築しています。企業に力を入れる「五大プロジェクト」を支援し、プライベートと普及されたリンクサービスを深化させ、科学技術企業の専門家、専門技術顧客などのサービスの深みを強化し、プライベートの老後財務計画サービスの普及を進め、また「建行 eプライベートバンク」などのデジタル化サービス体験を継続的に向上させています。プライベートバンキング顧客の集約を深堀し、機関投資家のリソース優位性を活用し、プライベートバンキングセンターサービスの基準的役割を発揮し、プライベートバンキングの財務プラン、資産配置、家族の財富、企業金融などの金融サービス、法的コンサルティング、健康ケアなどのプライベートサービスを全面的に提供し、プライベートバンキング顧客との高品質な関係を深めています。家族の財富の優位性を固め、家族信託の顧問サービスの内容を充実させ、保険金信託の顧問、家族オフィスなどのサービスのカバー範囲を拡大し、家族信託顧問業務の管理規模を1158.02億元にし、業界をリードし続けています。優良な協力機関を選定し、製品戦略研究、リスク管理、存続期全体の浸透管理を強化し、プライベートバンキング製品の専門的管理水準を継続的に向上させています。

招商銀行は、現金管理、資産配置、財富継承などのサービスを提供することに力を入れ、技術の進化による顧客体験の最適化を目指し、招商銀行Appプレミアム版の導入やビッグデータ技術の利用によりサービスのスマート化を進めています。シンガポール（新加坡）のプライベートバンクセンターとルクセンブルク支店では、ハイネットワース顧客にグローバルなサービスネットワークと投資ファイナンス一体解決戦略を提供しています。

平安銀行は、プライベートバンキングの財富ビジネスの製品、サービス、およびチームの専門能力を継続的に向上させ、専門的で競争力あるエクイティサービス体系を構築し、プライベートバンキングの財富ビジネスの高品質な発展を推進しています。プライベートバンキングの顧客運営では、高度な医療・介護、子供の教育、慈善計画などのエクイティを構築し、長期的で多戦略的な資産配置プランや財富継承プランを提供しています。