从近期的案例来看，此类银行离职人员隐瞒离职身份行骗的事情日渐增多。近期财联社记者也曾报道，某头部股份行员工在离职之后，谎称仍然在职，以售卖银行高息理财之名骗取亲友超千万（法院最终认定656万），用于炒股、炒期货后亏损，案发后一审被判刑十一年十个月，并处罚金人民币二十万元。①bank of beijing南京支店の吳某鋒が退職後に依然として在職していると偽り、昔の作業服を着用して高金利を利用して多くの人々から数億元をだまし取り、巨額の損失を引き起こしました。②最近、裁判所の二審判決で、吳某鋒に対する不正集資罪が成立しないことが確認され、一審判決が維持され、つまり、詐欺罪が成立し、有期懲役14年が科されました。
财联社10月15日報道（記者 彭科峰）もしかつての銀行のスタッフがあなたに「簡単にお金を手に入れる方法がある」と約束したら、あなたは簡単に信じてお金を渡しますか？最近公開された最新の事例は考慮に値するかもしれません。
最近、中国判例ネットは次のような典型的な事例を公開しました：bank of beijing南京支店の吳某鋒が退職後に依然として在職していると偽り、昔の作業服を着用して高金利を利用して多くの人々から数億元をだまし取り、巨額の損失を引き起こしました。最近、裁判所の二審判決で、吳某鋒に対する不正集資罪が成立しないことが確認され、一審判決が維持され、つまり、詐欺罪が成立し、有期懲役14年が科されました。
最近の事例から見ると、このような銀行を離れたスタッフによる在職状態の隠匿行為がますます増えています。最近、财联社の記者は、ある大手証券行の社員が退職後、依然として在職していると偽り、銀行の高金利ファイナンスを売りたてて親戚や友人から数千万元（裁判所は最終的に656万元と認定）をだまし取り、株や先物取引に使用した後損失を被り、事件発生後、一審で11年10か月の有罪判決を受け、罰金20万元を科された。
北京市鑫諾法律事務所のパートナーである施小峰氏は、現在の大局面では、投資家はリスク意識を持たなければならず、他人の高金利ファイナンスの宣伝に軽々信じてはならず、いわゆる"銀行スタッフ"の身元を簡単に信じてはいけないと語っています。
工作服を着用し、数千万豪邸に住むbank of beijingの元スタッフが高金利を利用して狂って"お金を稼ぐ"
関連文書によると、吳某鋒は男性で、1983年生まれ、大学卒業であり、北京銀行南京支店で2019年6月に退職し、その後、正式な仕事がありませんでした。
吳某鋒によると、北京銀行南京支店を退職した後、彼は退職したことを誰にも伝えていません。退職時には借金があり、その後、周辺で借り入れを行い、他人に高額な利息を支払いました。それ以降は借金返済の悪循環に陥り、他人のお金で前の借金を返し、一部は生活費に使用されました。
被害者朱氏は、2016年に友人を介して知り合った吴某锋は、北京銀行南京支店の従業員であり、銀行で融資の審査を行い、顧客に資金を供給することができ、収益が高いと述べていました。後で朱某杰と親戚は、吴某锋に順次送金を行いました。「吴某锋を信じる理由は、毎回の面会で、彼は銀行の制服のようなスーツやシャツを着用し、メルセデス・ベンツを運転し、さらに価値が1千万元の香格里拉小区に住んでいたからです。」
しかし、実際には、吴某锋が住んでいる「千万元豪邸」は彼自身のものではなく、賃貸でした。関係者によると、2019年11月、吴某锋は、北京銀行で働いていると告知し、大光路55号の香格里拉2号棟にある全ての家を借りました。家賃は月額11000元で、2023年1月、吴某峰が家賃の支払いを滞納し始めました。
被害者毛某君によると、2021年10月、吴某锋が自ら連絡を取り、資金繰りが厳しいという理由で融通を求め、日息千分之二の高金利を約束して借金を申し込みました。吴某锋との面会時、彼は常に北京銀行の制服を着用し、社員証を持参し、SNSでもずっと北京銀行の情報を投稿していました。
被害者杨某梅によると、2021年、吴某锋は北京銀行で働いているとし、信用カード部門のリーダー職位に相当すると述べ、顧客に資金を供給するために貸付を受け、日息千分之二を約束しました。自身はその後、大金を吴某锋に渡しましたが、おおよその計算では、吴某锋には400余万元以上返済されていないとのことです。
財聯社の記者が指摘するに、文書に基づくと、吴某錺は親族さえも騙しました。吴某锋は2013年、2015年、2018年に、銀行が資金を回転させ、銀行のタスクを達成する必要があるという理由で、嫁の雷氏から合計50万元を借りました。
約13亿元を騙し取り、数千万元の損失を引き起こしました。裁判所は14年の刑を科しました。
2022年8月、吴某锋の詐欺がついに維持できなくなり、南京市の関連警察署で投資家と面会し、自首しました。
吴某峰は、他の人に約束した満期利回りは最低でも50％であり、その他は60％以上でした。この（被害者）が自分に融資を行う理由は、彼らが彼の銀行員の身分を利用して貸付を行い、高金利を得たいと考えたためです。
法院の一審では、2019年7月以降、吴某锋は北京銀行を既に退職した事実を隠して、架空の資金をツアー、前貸し、ローリングなどの理由で他人に高い利息を約束し、借金を元本と利息の支払いに充て、資金繋がりを断ち切り、巨額の損失を引き起こしました。監査によると、2019年6月30日から2020年7月までの間、吴某锋は累計で132074005.45元（1.3億元）の振り込まれた資金を受け取り、元本と利息を124577320.93元支払い、収支差額は7496684.52元で、収支差額が0を超える金額の合計は13594474.16元です。最終的に、法院の一審判決では、吴某锋は公私の財物を詐取し、その金額は特に巨額であり、その行為は詐欺罪となります。吴某锋に14年の懲役を言い渡し、罰金100万元を科します。被害者への返金を命じられました。
10月12日、江蘇省南京市中級人民裁判所の二審文書が公表されました。二審裁判所は、証拠を上げることができないため、吴某锋が社会一般に資金調達情報を公開していないことが明確ではないと指摘し、吴某锋とその弁護人が「一般の人から資金を調達した場合は、違法に公衆預金を受け入れたとみなすべきでない」と主張した意見を採用しませんでした。さらに、関連証拠は吴某锋が銀行を辞めた事実を隠していることを十分に証明し、返済能力がないのにもかかわらず、事実を捏造して多くの人から金を騙し取り、多数の被害者が1300余万元の財産損失にあい、その金額は特に巨額であることを証明しました。最終的に控訴を棄却し、元判決を維持しました。