In today's rapidly changing and highly competitive business world, it is vital for investors and industry enthusiasts to carefully assess companies. In this article, we will perform a comprehensive industry comparison, evaluating Mastercard (NYSE:MA) against its key competitors in the Financial Services industry. By analyzing important financial metrics, market position, and growth prospects, we aim to provide valuable insights for investors and shed light on company's performance within the industry.
Mastercard Background
Mastercard is the second-largest payment processor in the world, having processed close to over $9 trillion in volume during 2023. Mastercard operates in over 200 countries and processes transactions in over 150 currencies.
Company | P/E | P/B | P/S | ROE | EBITDA (in billions) | Gross Profit (in billions) | Revenue Growth |
---|
Mastercard Inc | 39.48 | 64.28 | 18.32 | 44.44% | $4.32 | $5.35 | 11.04% |
Visa Inc | 31.12 | 14.76 | 17.02 | 12.62% | $6.45 | $7.13 | 9.57% |
Fiserv Inc | 34.31 | 4.03 | 5.97 | 3.14% | $2.22 | $3.12 | 7.38% |
PayPal Holdings Inc | 19.65 | 4.01 | 2.80 | 5.46% | $1.75 | $3.61 | 8.21% |
Fidelity National Information Services Inc | 90.05 | 2.91 | 5.28 | 1.39% | $0.8 | $0.95 | 2.68% |
Block Inc | 69.13 | 2.38 | 2 | 1.02% | $0.6 | $2.23 | 11.21% |
Global Payments Inc | 18.77 | 1.16 | 2.67 | 1.68% | $1.08 | $1.63 | 4.74% |
Corpay Inc | 25.69 | 8.92 | 6.78 | 8.38% | $0.51 | $0.77 | 2.9% |
Jack Henry & Associates Inc | 35.59 | 7.37 | 6.13 | 5.58% | $0.18 | $0.23 | 4.73% |
WEX Inc | 37.48 | 4.99 | 3.50 | 4.32% | $0.25 | $0.41 | 8.4% |
Shift4 Payments Inc | 58.01 | 9.13 | 2.13 | 5.7% | $0.13 | $0.23 | 29.83% |
Euronet Worldwide Inc | 17.22 | 3.65 | 1.28 | 6.76% | $0.18 | $0.41 | 5.02% |
The Western Union Co | 7.27 | 9.14 | 0.99 | 33.62% | $0.24 | $0.4 | -8.85% |
StoneCo Ltd | 10.54 | 1.26 | 1.62 | 3.29% | $1.13 | $2.25 | 11.86% |
Paymentus Holdings Inc | 102.46 | 7.34 | 4.82 | 2.1% | $0.02 | $0.06 | 32.55% |
Payoneer Global Inc | 32.12 | 4.76 | 3.57 | 4.87% | $0.06 | $0.2 | 15.86% |
PagSeguro Digital Ltd | 8.15 | 1.06 | 1.63 | 3.59% | $1.83 | $-0.02 | 6.74% |
DLocal Ltd | 19.82 | 5.62 | 3.74 | 10.06% | $0.06 | $0.07 | 6.29% |
Evertec Inc | 31.70 | 4.40 | 2.79 | 6.44% | $0.09 | $0.11 | 26.88% |
Average | 36.06 | 5.38 | 4.15 | 6.67% | $0.98 | $1.32 | 10.33% |
Upon closer analysis of Mastercard, the following trends become apparent:
The Price to Earnings ratio of 39.48 for this company is 1.09x above the industry average, indicating a premium valuation associated with the stock.
The elevated Price to Book ratio of 64.28 relative to the industry average by 11.95x suggests company might be overvalued based on its book value.
With a relatively high Price to Sales ratio of 18.32, which is 4.41x the industry average, the stock might be considered overvalued based on sales performance.
With a Return on Equity (ROE) of 44.44% that is 37.77% above the industry average, it appears that the company exhibits efficient use of equity to generate profits.
The company has higher Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization (EBITDA) of $4.32 Billion, which is 4.41x above the industry average, indicating stronger profitability and robust cash flow generation.
Compared to its industry, the company has higher gross profit of $5.35 Billion, which indicates 4.05x above the industry average, indicating stronger profitability and higher earnings from its core operations.
With a revenue growth of 11.04%, which surpasses the industry average of 10.33%, the company is demonstrating robust sales expansion and gaining market share.
Debt To Equity Ratio
The debt-to-equity (D/E) ratio is a measure that indicates the level of debt a company has taken on relative to the value of its assets net of liabilities.
Considering the debt-to-equity ratio in industry comparisons allows for a concise evaluation of a company's financial health and risk profile, aiding in informed decision-making.
When comparing Mastercard with its top 4 peers based on the Debt-to-Equity ratio, the following insights can be observed:
Mastercard demonstrates a stronger financial position compared to its top 4 peers in the sector.
With a lower debt-to-equity ratio of 2.1, the company relies less on debt financing and maintains a healthier balance between debt and equity, which can be viewed positively by investors.
Key Takeaways
For Mastercard, the PE, PB, and PS ratios are all high compared to its peers in the Financial Services industry, indicating potential overvaluation. On the other hand, Mastercard's high ROE, EBITDA, gross profit, and revenue growth suggest strong operational performance and growth prospects relative to industry competitors.
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現在の急速に変化し、高度に競争力のあるビジネスの世界では、投資家や業界愛好家が企業を注意深く評価することが重要です。この記事では、Mastercard(NYSE:MA)を財務サービス業界の主要競合他社と比較しながら包括的な業界比較を行います。重要な財務指標、市場ポジション、成長見通しを分析することで、投資家に有益な見解を提供し、業界内での企業のパフォーマンスに光を当てることを目指しています。
マスターカードの背景
マスターカードは世界第2位のペイメントプロセッサであり、2023年には約9兆ドルの取引高を処理しています。マスターカードは200か国以上で事業を展開し、150以上の通貨で取引を処理しています。
会社 | P / E | P / B | P / S | ROE | EBITDA(10億ドル) | 粗利益(10億ドル) | 売上高の成長 |
---|
マスターカード | 71.16 | 64.28 | 18.32 | 44.44% | $4.32 | $5.35 | 11.04% |
ビザ・インク | 31.12 | 14.76 | 17.02 | 12.62% | $6.45 | $7.13 | 9.57% |
フィサーブ | 34.31 | 4.03 | 5.97 | 3.14% | 2.22ドル | 3.12ドル | 7.38% |
ペイパル・ホールディングス | 19.65 | 4.01 | 2.80 | 5.46% | $1.75 | $3.61 | 8.21% |
フィデリティナショナルインフォメーションサービシーズ株式会社 | 90.05 | 2.91 | 5.28 | 1.39% | 0.8ドル | $0.95 | 2.68% |
ブロック | 69.13 | 2.38 | 2 | 1.02% | $0.6 | 2.23ドル | 11.21% |
グローバル・ペイメンツ | 18.77 | 1.16 | 価格は変化しません
価格は変化しません | 1.68% | 1.08ドル | $1.63 | 4.74% |
コーペイ株式会社 | 25.69 | 8.92 | 6.78 | 8.38% | 0.51ドル | $0.77 | 2.9% |
Jack Henry&Associates Inc | 35.59 | 7.37 | 6.13 | 5.58% | 0.18ドル | 0.23ドル | 4.73% |
wex inc | 37.48 | 4.99 | 3.50 | 4.32% | $0.25 | $0.41 | 8.4% |
シフト4ペイメンツ株式会社 | 58.01 | 9.13 | 2.13 | 5.7% | $0.13 | 0.23ドル | 29.83% |
ユーロネット・ワールドワイド | 17.22 | 3.65 | 1.28 | 6.76% | 0.18ドル | $0.41 | 5.02% |
ウエスタンユニオン | 7.27 | 9.14 | 0.99 | 33.62% | $0.24 | 0.4ドル | -8.85% |
ストーン株式会社 | 10.54 | 1.26 | 1.62 | 3.29% | $1.13 | $2.25 | 11.86% |
Paymentus Holdings株式会社 | 102.46 | 7.34 | 4.82 | 2.1% | 0.02ドル | 0.06ドル | 32.55% |
ペイオニア・グローバル | 32.12 | 4.76 | 3.57 | 4.87% | 0.06ドル | $0.2は、0.20ドルを意味します。 | +0.16% |
パグセグロデジタル株式会社 | 8.15 | 1.06 | 1.63 | 3.59% | 1.83ドル | $-0.02 | 6.74% |
ディーローカル | 19.82 | 5.62 | 3.74 | 10.06% | 0.06ドル | 0.07ドル | 6.29% |
エバーテック株式会社 | 31.70 | 4.40 | 2.79 | 6.44% | 0.09ドル | $0.11 | 26.88% |
平均値 | 36.06 | 5.38 | 4.15 | 6.67% | $0.98ドル | $1.32 | 10.33% |
マスターカードのより詳細な分析によると、以下のトレンドが明らかになります:
この企業の価格収益率は39.48で、業界平均より1.09倍高く、株価に関連するプレミアム評価を示しています。
業界平均に対する相対的に高いブックバリュー倍率64.28は、11.95倍上昇しているため、企業の帳簿価値に基づいて過剰評価されている可能性があります。
比較的高い売上高倍率18.32を示す株価売上高倍率は、業界平均の4.41倍であり、売上高のパフォーマンスに基づいて株価が過剰評価されている可能性があります。
44.44%の資本利益率(ROE)は、業界平均より37.77%高いため、資本を効果的に活用して利益を生み出しているように見えます。
企業は、EBITDAが43.2億ドルであり、業界平均の4.41倍を上回る高い利益を示し、強力な収益性と堅実なキャッシュフローの生成を示しています。
業界と比較して、企業は53.5億ドルの高い粗利益を持っており、業界平均の4.05倍を上回ることから、強力な収益性とコア業務からの高い収益を示しています。
売上高成長率は11.04%で、業界平均の10.33%を上回り、堅調な売上拡大と市場シェアの拡大を示しています。
負債資本倍率(D/E)比率は、企業の財務構造とリスクプロファイルを評価する上で重要な尺度です。
負債を資産の純化合計に対する会社の債務レベルを示す負債資本倍率(D/E)は、以下のような観察結果を生むことでMeta Platformsを評価できます。
Appleをそのトップ4企業と負債資本倍率に関して比較すると、以下の情報が明らかになります。
Mastercardを負債資本倍率に基づいてトップ4の競合他社と比較すると、以下の洞察が得られます:
要点
マスターカードにとって、PE、Pb、およびPSの比率は、金融サービス業界の他社と比較してすべて高く、過大評価の可能性を示しています。一方で、マスターカードの高いroe、EBITDA、粗利益、および売上高成長は、業界競合他社に対する強力な運営実績と成長見通しを示しています。
この記事はBenzingaの自動生成コンテンツエンジンによって生成され、編集者によってレビューされました。