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Adyen and BCG Research Finds Embedded Payments and Finance Now a $185 Billion Opportunity -- a 25% Increase in Two Years

AdyenとBCG Researchは、埋め込み型支払いとファイナンスが今や1850億ドルの機会であり、2年で25%増加していると発見しました。

PR Newswire ·  10/28 04:00
  • ペイメントを超えた組み込み金融は、今やソフトウェア・ア・サービス(SaaS)プラットフォームにとって重要な成長ドライバーとなっています。
  • 市場の約20%未満しか対応されていないということは、今がプラットフォームがこの売上プールに参入し、増加する中小企業の需要に対応するタイミングであることを意味しています。
  • 金融商品を組み込んだSaaSプラットフォームは、収益を3〜4倍に増やす準備が整っています。

2024年10月28日、サンフランシスコ / PRNewswire / -- Adyen、主要ビジネスに選ばれた金融テクノロジープラットフォームであるAdyenは、ボストンコンサルティンググループ(BCG)と共同で新しい報告書を発表しました。この報告書によれば、2022年以来25%も増加した、SaaSプラットフォーム向けの1850億ドルの市場機会が提供されています。BCGの分析によると、この市場の成長は、銀行の収益の向上による利子率環境の好転と、銀行の収益プール全体の拡大によって推進されています。

これと並行して、伝統的な金融機関によって通常サービスを受けられていない中小企業(SMB)からの組み込み金融への需要は、支払い以上に広がりました。これに加えて市場の拡大により、SaaSプラットフォームがビジネス口座、ローン、発行されたカードなどのより高度な金融商品を提供する機会が大幅に拡がっています。これらの商品の典型的なマージンを考えると、ほとんどのプラットフォームには、現在の収益を3〜4倍にまで増やす機会があります。

「金融商品の組み込みは、SaaSプラットフォームがユーザーとの関係を深め、中小企業の見過ごされた金融ニーズに対応することで、新しい収益源を開拓するwin-winのシナリオを生み出します」とAdyenのSVPプラットフォーム&フィナンシャルサービスのブレイク・ブレスウェットは述べています。「当社の調査は、SaaSプラットフォームが組み込み金融を取り入れ、競争力を維持するか、後れを取るかを示しています。既存のエコシステム内でこれらを提供するには理想的な立場にあるSaaSプラットフォームには、膨大な市場機会があります。」

市場は、ビジネスの50%が将来的に埋め込み型金融製品の完全なスイートを利用する可能性が高いと表明しており、その成長ポテンシャルを強化している強い需要で整っています。

「我々は、ビジネスソフトウェアの中から、現金前渡しや現金預金に限らず、売掛金と買掛金のワークフローに密接に統合されたローンなど、より幅広い範囲の金融サービスを利用しようとする中小企業(SMB)からの需要が増えていることを観察しています。」と、BCGのペイメントとフィンテック実践の創設者であるStefan Dab氏が述べています。

レポートによると、トッププラットフォームの収益の50%以上が埋込み型の支払いと金融から生み出され、埋込み型金融がSaaSの次の重要な成長要因であることが明らかになっています。競争が激化する市場で差別化するために、プラットフォームは提供物に金融商品を統合することを検討する必要があります。

AdyenとBCGのレポートは、埋込み型金融スペースで成功を収めたいSaaSプラットフォーム向けの戦略的な手引書を提供しています。これには、伝統的な銀行からの製品の差別化、市場投入戦略の最適化、成長を促す効果的なパートナーシップの形成に関する実行可能な洞察が記載されています。全文のレポートはこちらをクリックしてください。 こちら.

方法論

ボストンコンサルティンググループとの連携により、2024年のSaaSプラットフォーム向けの埋込み型金融の状況を見直すために、北米、ヨーロッパ、オーストラリア全域で8つの業種を対象に、主要プラットフォーム約30社と中小企業(SMB)約2,000社を対象とした定量および定性調査を実施しました。これらは、飲食店、小売店、ホスピタリティを含む業種です。

イーベイに代わる主要企業の選択としてのAdyenについて

Adyen(ADYEN:AMS)はリーディングカンパニー向けの金融テクノロジープラットフォームです。エンドツーエンドの支払い機能、データに基づいた洞察、そして金融商品を1つのグローバルソリューションで提供することにより、Adyenは企業がより早く目標を達成するのを支援します。世界各地にオフィスを持つAdyenは、Meta、Uber、H&M、eBay、マイクロソフトなどの企業と協力しています。

Boston Consulting Groupについて

Boston Consulting Groupは、ビジネスと社会のリーダーと連携し、最も重要な課題に取り組み、最大の機会をつかむためのパートナーです。 BCGは1963年に創立された際、ビジネス戦略の先駆者でした。今日、私たちはクライアントと密接に連携して、すべての利害関係者に利益をもたらす変革的アプローチを採用し、組織が成長し、持続可能な競争上の優位性を築き、ポジティブな社会的影響をもたらすよう支援しています。

多様性のあるグローバルチームは、業界や機能の専門知識とさまざまな視点をもたらし、既存の状況に疑問を投げかけ、変革を起こします。 BCGは、最先端の管理コンサルティング、テクノロジー&デザイン、企業およびデジタルベンチャーを通じてソリューションを提供しています。私たちは、会社全体を横断し、クライアント組織のすべてのレベルで独自の協力モデルで仕事をし、クライアントが繁栄し、世界をより良い場所にするお手伝いをすることを目的としています。

ヨーロッパ、北米、豪州の8つの業種(F&B、Hospitality、Retailなど)を対象にした2,000の中小企業(SMBs)の調査によると

ソース: Adyen

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