日本政府改善公司治理规则的举措，正推动更多的企业间交叉持股的出售步伐，一些企业选择从战略合作伙伴手中回购自己所持有的股票。日本的银行业巨头们仍持有价值数十亿美元的企业客户股份，剥离这些股份将产生额外利润，尤其是在日本股市接近历史高点之际。利上げにより利益率が向上し、日本の大手銀行は第2四半期の利益が歴史的な新高値を記録しました。
智通财经APPによると、日本国内で依然として強い融資需要と日本銀行が7月に利上げを開始した後の利益率向上に支えられ、国内最大の商業銀行3行が木曜日に年度利益の予測を歴史的な最高水準に引き上げました。これらの銀行は木曜日に最新の業績報告を発表し、7年間続いたマイナス政策金利により融資の利益率がほぼゼロに近づいた後、より高い借入コストから恩恵を受けています。
三菱ufjフィナンシャルグループは資産規模が最も大きい日本の商業銀行で、利率上昇と株式持ち合いに関連する株式売却の規模増加により、第2四半期の利益が約90％急増したと報告しています。また、当行は年度の当期純利益予測を従来の1.5兆円から1.75兆円（約112億ドル相当）に上方修正しました。
日本政府の企業ガバナンス規則の改善策は、企業間の株式持ち合いの売却を促進しており、一部の企業は戦略的パートナーから自社が保有する株式を買い戻す選択をしています。日本の銀行業界の巨頭たちは今も数十億ドルの企業顧客株式を保有しており、これらの株式を手放せば追加の利益を生むことができ、特に日本の株式市場が歴史的高値に近づいている今、利益が期待されています。
基準金利の上昇と融資利鞘の大幅改善により、当行の日本国内のリテールおよび企業向け融資ビジネスは、より高い融資および預金利息収入を生み出しました。
日本の銀行が何年も海外に拡張している背景の中、円安が海外業務収益の価値を高め、日本の銀行業界の巨頭たちにさらなる業績成長の重要な推進力を提供しています。
日本の株式市場の繁栄と多国籍投資規模の拡大によって、三菱ufjフィナンシャルグループの資産と富の管理ビジネスも堅調な成長を実現しましたが、グローバルな投資銀行ビジネスの当期純利益は、グローバルなクレジットコストの高止まりにより減少しました。三菱ufjフィナンシャルグループは、現在の年度の資本金回報率の目標を約9％とし、従来の予測を前倒しで実現する見込みです。
日本の第三位の銀行であるみずほフィナンシャルグループが発表した2024会計年度第2四半期の財務報告によると、当期純利益は前年同期比で60%以上の増加を記録し、年間利益予測を過去最高の8200億円に引き上げた。
この豊富な業績予想を強調するため、みずほは1000億円の自社株買いを行うことを発表した。これはみずほにとって16年ぶりの自社株買いであり、また本会計年度の配当予想も15円引き上げて130円に上昇させた。
「私たちは新しい成長投資と株主の回報を向上させる段階に入った。」みずほのCEOである木原昌宏は、メディア発表会で述べた。
日本銀行は3月に数年間のマイナス金利の極端な金融緩和政策を終了し、7月に利上げの周期を開始した。政策金利は0.25%に引き上げられ、三菱ufjフィナンシャルグループやみずほなどの日本の銀行業主力企業の国内貸出業務の貸出・預金金利差が連続して2四半期大幅に上昇した。
みずほフィナンシャルグループは、本会計年度内の日本銀行による2回の利上げにより財務的影響が850億円の正の影響をもたらすと予測している。7月から9月の期間に、みずほが報告したグループの当期純利益は約2770億円で、昨年同期の1700億円を大きく上回った。
全体の資産規模で第二位の日本の三井住友フィナンシャルグループは、第2四半期の利益が前年同期比で27%急増した後、最新の会計年度の当期純利益予想を過去最高の1.16兆円に引き上げた。
三井住友フィナンシャルグループは、日本銀行が発表した利率の引き上げが当期利益収入に1000億円の総合的な正の影響をもたらすと予測しており、そのうち約700億円のプラス効果は2025年3月末までに実現される見込みである。
