第三者販売機関に「壁に追い詰められた」商業銀行は、ついに公募ファンドの販売分野で「大規模な反撃」を開始しました。

2025年の第2週が始まると、商業銀行は次々と「手数料減少」の旗を掲げ、ファンドの代販売手数料を「1割」に引き下げました。

例えば、中国民生銀行、青島銀行などは、ファンド代販売手数料の優遇活動の終了日を2025年3月31日と定めたと公告しました。

さらに積極的な興業銀行や交通銀行は、1割の手数料優遇を2025年12月31日まで延長しました。

農業銀行は、ファンド代販売手数料の優遇活動を2024年12月27日から、同銀行が別途公告するまでの間延長すると直接発表しました。

2024年7月にファンド代販売の全面的な1割を先行して発表した招商銀行も、新年を迎えて全面的に攻撃をかけ、ファンド代販売市場の「初日好調」を促進しています。

今回は、商業銀行が本気で取り組んでいることは明らかです。

中国民生銀行は約500種類の「1割」ファンドを発表しました。

中国民生銀行の発表によると、同銀行はファンド顧客により良いサービスを提供するため、関連ファンド管理会社との協議の結果、一部の証券投資ファンドの取引手数料を優遇することを決定しました。活動期間は2025年1月1日から2025年3月31日までです。

活動期間中、中国民生銀行の窓口、インターネットバンキング、モバイルバンキングを通じて、銀華中証FTSE China A50 ETF連結ファンドA、天弘中証チュウエンChinext 50指数ファンドAなど465種類のファンド商品を申し込んだり、積立を行ったりすると、申し込みや積立手数料が1割の優遇を受けられます。

インデックス、 ベンチマーク、QDIIファンドが重点です。

中国民生銀行の465種類のファンドを詳しく調べると、大半が近年のマーケットで人気のある品種です。

例えば、インデックスファンド、インデックス強化ファンド、ベンチマーク型ファンド、QDII株式型とQDII代替投資ファンドなどです。

さらに、同時期に中国民生銀行の窓口、インターネットバンキング、モバイルバンキングを通じて、富国優良発展混合ファンド、華安メディア互聯網++インターネットプラス関連混合ファンドなど約36種類のファンド製品で積立を行うと、その積立手数料が1割の優遇を受けられます。

さらに、中国民生銀行は、ファンドの申し込み/積立手数料が固定金額である場合、この手数料優遇は適用されないことを注意喚起しています。申し込み手数料は、通常の申し込み期間中の上述のファンド製品の前向きな申し込み手数料のみが対象で、ファンドの転換業務の手数料は含まれていません。

Bank of Qingdaoの優遇面は190に拡大しました

偶然にも、青島銀行も最近、代販売している一部の公募基金に対して、申込および積立投資申込手数料率の段階的な優遇活動を行うことを決定しました。

具体的には、青島銀行のモバイルバンキング、ネットバンキング、スマート店舗を通じて「手数料優遇基金」を申込む個人投資者は、手数料優遇基金の申込手数料率が1割からの優遇を受けることができます。

手数料優遇活動の締切日は2025年3月31日であり、その後手数料優遇があれば別途通知します。

公告に添付された基金商品のリストには、190を超えるファンドが含まれています。

交通銀行の年間優遇

前の二者よりも確実なのは交通銀行です。

昨年末、交通銀行は公告を行い、関連する基金管理会社と合意の上、交通銀行が代販売しているオープンエンド型投資信託について、2025年1月1日0時から2025年12月31日24時までの期間に申込および積立の手数料率優遇活動を継続することを決定しました。

交通銀行は、2025年にファンドの申込みおよび積立手数料率の優遇活動に参加しない製品の一覧を独自に開示しました。約300本です。言い換えれば、この300本のファンドでない限り、または特定の条件を満たす大口申込みに対しては、手数料の優遇を1割で受けられます。

さらに、交通銀行は特に、2025年12月31日24時までに、個人年金ファンドYシェアが全て手数料優遇に参加することを通知しています。

公告では、ファンドの1割特典を受け取らなかった顧客は、モバイルバンキングでは本回の手数料優遇を受けられないことが示されています。

興業銀行の優遇は多く、長期間続きます。

興業銀行は2024年11月末に公告を行い、関連ファンド会社との協議の結果、2024年12月2日から2025年12月31日までの期間中に、興業銀行が販売するオープンエンド型指数ファンド（約587本のリスト）に対して、申込みおよび積立申込み手数料率の優遇活動を行うことを決定しました。

優遇活動期間中、個人投資家は興業銀行のモバイルバンキング、オンラインバンキング、アスマートカウンター、営業拠点などのチャネルを通じてオープンエンド型指数ファンド（リストに掲載された製品）を申込むことで、ファンド申込み手数料率の1割優遇を享受できます。原指数ファンドの申込みまたは積立手数料は、固定費用が課されるため、今回の手数料優遇活動には参加せず、従来の固定費用が適用されます。

活動開始日以降、今回の手数料優遇に参加する新しい指数ファンドは、ファンド会社の公告および銀行の購入チャネルで開示された製品手数料率に基づき、興業銀行は別途公告を行いません。今回の手数料優遇から退出する指数ファンドについては、興業銀行から別途お知らせがありますので、興業銀行公式ウェブサイトの関連公告を確認してください。

年金分野は重視されています。

前述の交通銀行が全ての個人年金基金Y口数の手数料優遇を実現したのに加えて、農業銀行もY型口数の申込手数料優遇キャンペーンを別途発表した。

2024年12月、中国農業銀行は公告を出し、中国の多層次、多柱年金保険制度の構築を支援し、基金の持有コストを下げ、顧客の投資体験を最適化するため、関連する基金運用会社と協議の上、当行が代販売する公募基金Y型口数に対して申込及び積立取引手数料優遇を予定している。

2024年12月27日から農業銀行が別途公告するまで、投資者が中国農業銀行で優遇製品リストに含まれる公募基金Y型口数を購入する際、申込及び積立手数料が1割引きになる。今回の手数料優遇に参加する公募基金Y型口数は、証監会の個人年金基金名簿に含まれ、農業銀行が代販売する一部の公募基金である。

各銀行の優遇活動には一定の期限があるが、今回の優遇は広範囲にわたり、持続時間が長いことから、関連機関の決意を示している。

これは基金投資者にとって、確実に悪いことではない。