什么是投资组合

关键要点

• 投资组合是关于多元化投资策略的。

• 多样化的投资组合可以更好地经受住市场的起伏。

• 风险承受能力是创建个性化投资组合的首要考虑因素。

了解投资组合

当你开始学习投资时，你可能听过一句话--“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。”

总的来说，这是对投资组合最简单的解释。

更准确地说，投资组合是指一篮子资产，可能包括现金、黄金、股票、期权、债券、基金、大宗商品等资产类别。

投资组合的根本原因是在最大化收益的同时将风险降至最低。在建立自己的投资组合时，你是在分散投资。多元化可以在不同的资产类别之间进行，也可以在某个类别内进行。

功能

• 多样化

投资组合是资产的集合，是多元化配置的展示。分散投资意味着将你的资本分配到不同的投资中，这是一种常见的风险管理策略。证券、黄金、债券、企业和房地产是投资者经常选择的产品。

• 对冲

多样化的投资组合往往不那么紧密地与不同的资产类别相关。例如，当股市经历巨大波动时，金价通常会在投资者对冲需求的推动下走高。如果你的投资组合中有一部分黄金，股市的损失可能会得到部分缓解。

• 个性化

一个健康的投资组合可以帮助你安然度过市场的起伏。然而，建立投资组合应该基于你自己的考虑。风险容忍度和时间跨度是主要的关注点，这意味着如果你的投资组合表现不佳，而大盘处于下跌趋势，你可以承受多少损失，以及你对回报周期的预期。

投资组合有多种类型，与其投资策略相对应。例如，如果你为孩子的教育预留资金，你不能承担太多风险，所以保守的投资组合对你来说是更好的选择。如果你有充裕的额外资金，并有很强的风险承受能力，你可能会倾向于构建一个积极的策略，以寻求更大的收益。

示例

具体地说，假设你有一只1000美元的投资基金。你可能会花500美元买股票，比如$Apple(AAPL.US)$, $Costco(COST.US)$, $NVIDIA(NVDA.US)$，来自不同的行业。此外，您对电动汽车行业持积极态度，因为它似乎是一个具有巨大潜力的颠覆性行业。

然而，你并不熟悉产业链，只知道特斯拉是游戏规则的改变者。你可以购买200美元的行业ETF来抓住这一势头。你还投资了100美元的政府债券，这些债券与通胀和利率密切相关。此外，你还留出了200美元，等待底部买入的机会。在这种情况下，你的投资组合包括股票(50%)、基金(20%)、债券(10%)和现金(20%)。