ACATS 是什么？

关键要点

• ACATS是一个可用于转移股票、债券、现金、单位信托、共同基金、期权和其他投资产品的系统。

• 只有符合NSCC资格的成员和存款信托公司的成员银行才能使用ACATS系统。

• 更安全、更有效、更快速地实现客户账户的集中化、标准化、自动化和加速，加快结算速度并节省交易成本。

自动客户账户转账服务 (ACATS) 是一个自动化和标准化客户账户中资产从一家经纪公司和/或银行转移到另一家经纪公司和/或银行的程序的系统。

ACATS可用于转让股票、债券、现金、单位信托、共同基金、期权和其他投资产品。

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ACATS 的工作原理

1970年代末，美国商业银行在传统电话转账服务的基础上逐步推出并改进了自动转账服务账户。

1976年国家证券清算公司（NSCC）成立后，它开始为金融业提供集中结算、风险管理、信息和结算服务。

随后，NSCC开发并启动了ACATS系统，该系统用这种全自动和标准化的系统取代了以前的手动资产转移系统。

只要客户在新的收款公司签署并提交相应的资产转移文件，ACATS系统就会启动并迅速将文件发送给以前的资产存款公司。

当资产转入方和资产转出方的客户基本信息匹配时，资产转出方立即登记客户资产已转出，资产转入方立即登记客户资产已转入。

在此期间，客户无需在转出和转入账户中清算头寸或进行任何操作，因此可以无缝转移账户资产。

谁可以使用 ACATS

所有符合条件和合格的NSCC全方位服务会员和DTC银行参与者都有资格使用ACATS。NSCC的共同基金服务成员有资格在有限的基础上使用该服务，只能作为经纪交易商或银行为直接向他们重新注册共同基金头寸或从他们那里重新注册共同基金头寸而发起的转账的违约方。

客户可以通过ACATS系统转移所有公开交易的股票、交易所交易基金（ETF）、现金、债券和大多数共同基金。只要ACATS是NSCC的成员，它也可以通过ACATS系统从银行机构转移存款证（CD）。ACATS还适用于所有类型的账户，例如应纳税账户、个人退休账户（IRA）、信托和经纪401（k）。

有几种证券无法通过ACATS系统。年金不能通过该系统转账，因为这些资金存放在保险公司。要转移年金记录在案的代理人，客户必须填写正确的表格以进行更改并启动流程。

好处

ACATS系统极大地简化了将客户资产从一家经纪公司/银行转移到另一家经纪公司/银行的过程。

具体而言，与传统的转账程序相比，ACATS系统具有以下四个优点：

首先，ACATS具有时间效率。ACATS可以通过标准化、集中化和自动化的操作，有效快速地转移客户账户中的资产。

其次，ACATS系统进行的转移过程完全符合美国金融业监管局（FINRA）的要求，从而降低了监管成本。

第三，ACATS服务可以同时支持多个处理周期，这提高了单位时间的处理能力并降低了传输成本。

第四，ACATS由安全可靠的互联网通信模块支持，可确保传输的安全。