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融资融券利息如何计算

1. 融资利率及利息

类型

利息计算公式

利率

收费方

融资

单个自然日融资利息 = 计息金额 * 年利率 6.8% / 365

年利率6.8%

moomoo 证券(马来西亚)

 

1.1 融资利率

令吉融资利息的年利率为6.8%,融资利率可能周期性调整,以适应货币汇率的变化。

 

1.2 计息金额

若没有空头仓位,当日计息金额按当日账户已交收金额计算;若有空头仓位,需要再抵扣卖空平仓担保额后的欠款计算。

● 卖空平仓担保额是指持有空头仓位时,为保证客户有能力偿还融券,账户需预留与空头市值等值的现金,以确保客户有足够的现金平仓空头持仓,该预留的现金额即为卖空平仓担保额。因此可能出现账户「现金」总大于0,但仍被融资计息的情况。

●  马来西亚外汇管制限制外币融资,moomoo 证券(马来西亚)对于交易外国股票支持使用令吉融资+多币种交易功能且不涉及外币计息,详见此处。  若涉及令吉欠款,将以令吉计息。 

 

1.3 计息和扣息方式

利息按自然日计,若当日有计息金额,则产生融资利息,相应金额也将同步冻结。

利息按月扣除,于月末扣除当月累计利息。扣息后账户若产生欠款,欠款金额将计入下月计息金额。

举例:某个客户令吉现金余额为0,T日融资8000令吉买入马股,欠款资金将于T+2日交收后开始计息,直至还款后结束计息,假设以下4个场景还款操作后无计息金额:

场景

还款操作

实际还款时间

是否计息

计息日期

融资利息

日内还款

T日入金

T日

日内还款

T日卖出股票

T+2日

持仓过夜

T+1日入金

T+1日

持仓过夜

T+1日卖出股票

T+3日

T+2日,共1天

= 8000 * 6.8% / 365 = 1.49

 

1.4 还款方式

已交收资金才能用于还款。通常可以通过卖出股票或存入资金还款,但两者有所区别:

(1) 卖出股票

T日卖出股票,获得的资金在T+2日完成交收,在未完成交收之前,卖出所得资金都不能用于偿还欠款,若账户有欠款,将继续计息。

(2) 存入资金

T日存入的资金都视为已交收,且会优先偿还欠款,偿还欠款的部分从T日起将不再计息。

 

2. 融券利率及利息

类型

利息计算公式

利率

收费方

融券

单个自然日融券利息 = 融券市值 * 融券利率 / 360

不同股票融券利率不同,请以实际下单时系统计算为准

上游数据提供商

 

 

2.1 融券利率

融券利率为年利率,以360天为一年。

融券利率一般与该支股票的风险程度,在市场上的流通性,做空比例(可借数量与总数量的比例)等因素相关,不是固定值。

融券利率依据标的、日期、时刻不同而随时可能浮动。在融券成交后,持仓股份每个自然日所需支付的融券利息可能不同,每日利率以结算时刻为准,并可通过结单查看。

 

2.2 融券市值

融券市值 = 结算价 * 股数。融券市值根据股票结算价计算,可通过结单查看。

股票结算价 = 收盘价 * 102%(结果向上取整)。举例:结算价=24.910*102%=25.4082,向上取整后,结算价为26。

 

2.3 计息和扣息方式

计息日自融券卖空股票交收日(含)开始,至还券买回或转入股票的交收日(含)结束。

按自然日计算融券利息并冻结,月终扣除。当月月终扣除利息后账户产生欠款的,新增欠款金额将计入次月融资金额。

举例:某个客户在T日融券卖空300股美股,将于T+1日交收后开始计息,直至还券交收后结束计息。假设以下4个场景还券操作后客户账户无美股空头持仓,T+1日收盘价184.1美元,T+1日融券利率1.01%:

场景

还券操作

实际还券时间

是否计息

计息日期

融券利息

日内还券

T日转入股票

T日

日内还券

T日买回股票

T+1日

空头持仓过夜

T+1日转入股票

T+1日

空头持仓过夜

T+1日买回股票

T+2日

T+1日,共1天

=300*ROUNDUP(184.1*102%)*1.01%/360=1.58

 

2.4 还券方式

(1) 买回股票

买回与融券股份数量相等的同一股票,则为还券。T日买入股票,T+1日完成交收。还券买入的股票在未完成交收之前,空头持仓仍需计息。

(2) 转入股票

转入不少于融券股份数量的同一股票,也可以作为还券。T日转入股票当天完成交收。