财联社10月8日讯，近日，由上海报业集团指导，财联社、陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”成功召开。在圆桌论坛四“中国绿色金融发展机遇与挑战”中，中银香港私人银行副总经理邓祖禹分享了他的精彩观点。
邓祖禹从三个方面分享了中银香港在可持续发展领域的关键举措以及近期行业发展重点领域趋势。
首先，可持续发展是中银香港长远的发展战略，在2023年完成了《2021-2025年可持续发展规划》中期检讨后，将五年规划的目标调整为“基础与发展并重，迈向高质量可持续发展新阶段”，并制定了“一大目标、三大战略、五大抓手”的战略框架，以支持未来高质量发展。我们将这一战略落实到年度规划中，围绕产品与服务、政策与流程、人才与文化、系统与营运、披露与品牌五大抓手，制定具体行动计划及量化目标，以确保稳健发展与风险管控并行。这些措施将为中银香港迈向高质量可持续发展提供坚实基础。
邓祖禹提到近年绿色金融业务高速增长。在产品与服务方面，中银香港在綠色金融產品與服务創新上取得了顯著成效，包括积极参与内地地方政府的绿色债券发行，如助力深圳市人民政府和海南省人民政府在香港发行绿色债券，这些债券项目不仅获得了国际第三方认证，还帮助内地绿色项目获得了全球投资者的支持，促进了绿色金融的国际化发展。此外，中银香港也积极通过可持续挂钩贷款帮助内地企业筹措转型资金。例如，中银香港为大湾区一家造纸企业提供了可持续发展挂钩贷款，该企业只要达成减少水资源使用及减少污染排放等可持续发展方面的目标，即可享受贷款利率优惠。这些举措都显示出中银香港在绿色金融创新方面的领先地位，并进一步巩固了香港作为区内绿色金融枢纽的角色。
中银香港持续优化政策与流程，已将ESG相关风险融入日常风险管理政策及细则之中。同时，亦已建立一套机制去识别、管理、缓释及报告贷款涉及的气候风险。人才与文化方面，邓祖禹表示，为进一步推动企业文化建设及落实ESG战略，中银香港针对不同职能的员工，度身订做一系列可持续发展相关培训，包括举办董事会专题培训，分享可持续发展最新行业趋势及战略部署，为业务部门提供针对性的“绿色与可持续金融证书”在线培训课程，面向全体员工推出“绿色金融学院”，打造绿色金融一站式在线信息平台，提升全体员工对可持续发展的认识和携手实现2030年或之前实现自身营运碳中和的目标。近日该行的两幢标志性建筑物—中银大厦及中银香港私人银行总部中国银行大厦，同时获得中国检验认证集团旗下中国质量认证中心和香港品质保证局颁发碳中和认证，为香港首家在自有物业实现碳中和的商业银行。
谈及近期行业发展重点领域趋势，邓祖禹指出，全球绿色金融市场正在快速发展，随着各国和地区制定各自的绿色金融分类标准，这些标准逐步走向相互包容和协调，以促进全球一致性和互操作性。过去一段时间，ISSB的标准与欧盟、美国、中国内地、中国香港等的可持续发展披露标准进行协调，各标准体系之间的兼容性和互联性不停提高，这种趋势不仅有助于全球绿色金融市场的一致性和透明度，也为推动全球可持续发展提供了非常重要的支持。未来，随着更多国际合作和标准对接的推进，全球绿色金融标准的包容性预计会进一步增强。
关于国内私人银行客户可持续投资的观念演变，邓祖禹提到，过去十年整个金融市场对于ESG最关注的是机构投资者，他们非常重视ESG投资概念。最近三到五年，私人银行客户和家族办公室对绿色金融的兴趣日益浓厚，特别体现在对产品广度与深度的需求上。首先，这些投资者对产品选择的广度有较高期望，他们不再满足于传统的绿色债券和基金投资，而是更加关注创新型金融产品，例如可持续挂钩贷款、绿色信托及专注于生态保护的私人股权投资。邓祖禹表示，高净值人士对产品的深度要求也日益增强。他们不仅注重投资回报，还十分重视产品对环境的影响及其可持续性。这些投资者希望了解所投资项目的具体环保成效，并要求金融机构提供明确的ESG数据支持。
为推动大湾区上市企业实现多项气候转型目标，鼓励区内上市企业迈向低碳经济，支持国家双碳目标和《香港气候行动蓝图2050》的落实，香港已有气候转型指数及ETF产品，旨在推动大湾区企业实现多项气候转型目标，并也为投资者提供更多元化产品以捕捉气候转型的发展机遇。例如，中银香港推出首个聚焦大湾区上市企业的气候转型指数及其配套的ETF产品，通过量化大湾区企业的碳减排进程，为投资者提供了明确的环境数据，以企业具体碳排放为基础来量化计算大湾区企业的转型进程，在指数层面设置了多项气候转型目标（如按年减少7%碳排放），每季度检验指数层面的环境数据是否达标。这类产品深受高净值客户青睐。这也促使金融机构加强信息披露，提升对绿色项目实际成效的监控与报告能力。总体而言，高净值人士对绿色金融的需求日趋多样化和专业化，为金融机构提供了新的发展机遇的同时，也促使市场朝着更高透明度和更强环保效益的方向发展。
