a1q24fitbpresentation

© fifth third bancorp | 版权所有本演示文件中包含我们认为是根据1933年修正的《证券法》第27A条以及根据该法实施的规则175，以及1934年修正的《证券交易法》第21E条以及根据该法实施的规则306。除历史事实陈述之外，所有陈述均为前瞻性陈述。这些陈述涉及我们的财务状况、运营结果、计划、目标、未来绩效、资本行动或业务。它们通常可通过采用“可能导致”，“可能”，“预计”，“预期”，“预期”，“潜在”，“估计”，“预测”，“计划”，“打算”，或可能包括其他类似词语或短语，如“相信”，“计划”，“趋势”，“目标”，“继续”，“保持”，或类似表达，或未来或条件动词，如“将”，“会”，“应该”，“能够”，“可能”，“能够”，或类似动词词语确定。您不应过分依赖这些陈述，因为它们受到风险和不确定性的影响，包括但不限于我们最新一份10-k表格中列出的风险因素，由我们向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的文件更新。可能导致未来结果与历史绩效和这些前瞻性陈述有实质性不同的重要因素有很多，但不限于：（1）信贷质量恶化；（2）贷款集中在借款人或抵押品的地点或行业；（3）其他金融机构遇到的问题；（4）资金或流动性来源不足；（5）评级机构的不利行动；（6）无法维持或增长存款；（7）无法从子公司获得股利的限制；（8）网络安全风险；（9）第三方服务提供商的失误；（10）无法管理战略举措和/或组织变更；（11）无法实施技术系统增强；（12）内部控制和其他风险管理程序的失败；（13）与欺诈、盗窃、侵占或暴力相关的损失；（14）无法吸引和留住熟练人员；（15）政府监管的不利影响；（16）政府或监管机构的变化或其他行动；（17）不能满足适用的资本要求；（18）第五第三的资本计划遭到监管部门的反对；（19）监管第五第三的衍生品活动；（20）存款保险费用；（21）有序清算基金的评估；（22）国家或地区经济的疲弱；（23）全球政治和经济的不确定性或负面行动；（24）利率变化和通货膨胀的影响；（25）资本市场的变化和趋势；（26）第五第三的股票价格波动；（27）抵押银行业收入的波动；（28）政府机构的诉讼、调查和执行程序；（29）违反合同规定、声明和担保；（30）竞争和金融服务行业的变化；（31）实时支付网络采用的潜在影响；（32）零售分销策略、客户偏好和行为的变化；（33）难以确定、收购或整合适当的战略合作伙伴、投资或收购；（34）未来收购的可能被稀释；（35）业务、投资或其他资产出售和分离中的收入损失和/或困难；（36）投资组合或收购实体的结果；（37）会计准则或解释的变化或第五第三商誉或其他无形资产价值下降；（38）模型使用的不准确或其他失误；（39）关键会计政策和判断的影响或使用不准确估计；（40）与天气事件、其他自然灾害或健康紧急情况（包括大流行）的影响；42）由这类事项及其它发展所创造的声誉风险对业务生成和保留，融资和流动性等事项产生的影响；（43）法律的变化或第五第三的监管机构对影响我们的资本行动的要求，包括股息支付和股票回购；以及（44）第五第三公司实现其环境和/或社会目标、目标和承诺的能力。您应参考我们向美国证券交易委员会或“SEC”提交的定期和现行报告，以获取有关其他可能导致实际结果与这些前瞻性陈述实质性不同的因素的更多信息。此外，您应该把这些陈述看作仅仅是在它们发表时的陈述，并仅基于当时我们实际知晓的信息。我们明确否认对这些前瞻性陈述所含信息的任何更新或修订发布以反映我们对此等陈述所基于的预期的任何变化或事件、情形或情况的变化的义务或承诺，除非法律要求如此，我们主张《1995年私募证券诉讼改革法案》中关于前瞻性陈述的安全港的保护。此处包含的信息旨在从总体上进行审查，本新闻稿某一部分所适用的任何规定、条件或规定应被视为与本处其他任何一处出现的信息相适应而被读作mutatis mutandis适用。这些文件的复印件可免费在SEC的网站www.sec.gov或我们网站www.53.com上获取。对年化、形式、预测和估计的数字仅用于说明目的，且不构成预测，可能不反映实际结果。在本演示文稿中，我们有时会提供非GAAP财务信息。请注意，尽管非GAAP财务指标为分析师、投资者和监管机构提供了有益的见解，但不应单独考虑，也不应作为对GAAP措施进行分析的替代依赖。我们在本演示文稿的后续幻灯片以及我们1Q24收益报告的26至28页提供了有关非GAAP措施的讨论和与最直接可比的GAAP措施的调和。如果管理层无法提供有意义或准确的计算或估计的调和项目，或者未经不合理努力没有可用信息，将无法提供前瞻性非GAAP财务指标的调和。这是由于预测尚未发生、无法预测的各种不受银行控制的或无法合理预测的各种项目的发生的困难。出于同样的原因，银行管理层无法解决这些不可用信息的重要性。提供没有最直接可比的GAAP财务措施的前瞻性非GAAP财务措施可能会与相应的GAAP财务措施有实质性差异。告诫性声明

© fifth third bancorp | 版权所有报告1 调整1 每股收益 $0.70 $0.76 资产回报率 0.98% 1.06% 股东权益回报率 11.6% 12.6% ROTCE 17.0% 18.4% NIm 2.86% 2.86% 效率比率 63.9% 61.6% PPNR $758Mm $813Mm CET12 10.44% 有关注释，请参见从第43页开始的尾注摘要 1Q24亮点 3 • 平均存款与1Q23相比增长了5% • 净销账、不良资产和逾期仍低于历史水平；本季度CRE零净销账 • 强劲的费用表现，财富和资产管理营收增长10%，相比1Q23 的11% 投资组合基金管理费增长 • 利息支出管理得当；与4Q23相比仅增加1个基点 • 严格的费用管理；调整后费用1 相较1Q23减少了1% • 消费者家庭增长3%，比1Q23 增长

© fifth third bancorp | 版权所有 $1,522 $1,423 $1,390 3.29% 2.85% 2.86% 1Q23 4Q23 1Q24 NII 百万美元; NIm bps从4Q23到1Q24的变化报告的NII及NIm Walk总净利息收入; 以百万美元计算的NII NIm 有关说明，请参见第43页开始的尾注摘要 NII $1,423 4Q23 2.85% NIm $1,390 2.86%1Q24 证券投资组合贷款余额/组合 1 1（8） 1 3 1净市场利率影响存款/批发资金余额/组合（20）（4）净利息收入1 日间计算 12 4 其他，净 1（11）

© fifth third bancorp | 版权所有非利息收入 $696 $744 $710$723 $751 $717 调整后的非利息收入(不包括证券收益/损失，净)¹ 1Q23 4Q23 1Q24 • 调整后的非利息收入下降600万美元，或1% • 主要驱动因素: ‒ 商业银行营收(下降11%)反映了客户金融风险管理营收和M&A咨询营收的减少 ‒ 租赁业务营收(下降32%)反映运营租赁营收和租赁再营销营收的降低 ‒ 部分抵消财富和资产管理营收(增长10%)，反映了个人资产管理营收和券商费用以及存款服务费(增长10%)的增加，反映了商业资金管理费的增加 • 调整后的非利息收入1下降3400万美元，或5% • 主要驱动因素: ‒ 商业银行营收(下降12%)反映了机构券商和客户金融风险管理营收的减少 ‒ 抵押银行净营收(下降18%)反映了MSR净估值调整和贷款销售净收益和原始费用及收益减少 ‒ 部分抵销了财富和资产管理营收(增加10%)主要反映了季节性强劲的与税相关的私人客户服务营收和个人资产管理营收 1Q24相比1Q23 1Q24相比4Q23 有关注释，请参见第43页开始的尾注摘要总非利息收入; 以百万美元计算证券损失/(收益)，净(百万美元) 1Q23 4Q23 1Q24 由旧创业公司股权投资导致的净损失/(收益) 7 — (1) 归属于非合格递延补偿计划(NQDC)的净亏损/(盈利)，在费用中部分抵销 (10) (13) (11) 其他损失/(收益)，净 (1) (2) 2 证券损失/(收益)，净 ($4) ($15) ($10)

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 $1,331 $1,455 $1,342$1,319 $1,211 $1,304 非利息支出调整后的非利息支出¹ 1季23 4季23 1季24 • 调整后的非利息支出¹增加9300万美元，增长8% • 主要驱动因素： - 薪酬和福利（增长14%），反映出季节性增加 - 净占用支出（增长5%） - 市场推广费用（增长7%） - 部分抵消租赁业务支出（减少7%）总的非息支出；百万美元 • 调整后的非利息支出¹减少1500万美元，减少1% • 主要驱动因素： - 租赁业务支出（减少26%） - 其他非利息支出（减少8%） - 部分抵消净占用支出（增长7%） 1季24对1季23 1季24对4季23 有关注释，请参见第43页开始的注解摘要非利息支出 6（百万美元） 1季23 4季23 1季24 非合格递延薪酬支出/ （收益），主要抵消证券收益/损失 $12 $17 $15

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 $122.9 $117.2 $116.5 $77.2 $72.7 $71.9 $45.6 $44.5 $44.6 1季23 4季23 1季24 $0.7 $0.3 $0.3 $0.7 $0.4 $0.3 1季23 4季23 1季24 QoQ YoY（下降8%）（下降58%）（下降27%） +33% QoQ YoY —（下降2%）（下降1%）（下降7%）利息收入资产商业平均证券¹和短期投资平均贷款及租赁余额十亿美元；贷款及租赁余额不包括HFS 消费者期末贷款及租赁余额期末HFS贷款及租赁余额商业消费者十亿美元有关注释，请参见第43页起始的注释摘要; 由于四舍五入，上述总数可能无法对印上方所示的变化百分比变化百分比变化百分比变化百分比十亿美元; 贷款及租赁余额不包括HFS 十亿美元 7 $0.0 $0.0$0.0 QoQ YoY —（下降2%）（下降2%）（下降6%） QoQ YoY（下降1%）+302%（下降2%）（下降4%） $122.8 $118.9 $117.3 $77.4 $74.2 $72.8 $45.4 $44.6 $44.5 5.63% 6.30% 6.36% 商业消费者总贷款收益 1季23 4季23 1季24 $63.8 $78.9 $77.7 $58.5 $57.4 $56.5 $5.3 $21.5 $21.2 3.06% 3.13% 3.26% 证券短期投资应税证券收益率 1季23 4季23 1季24

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 $23.7 $26.1 $24.8 4.49% 5.39% 5.55% 1季23 4季23 1季24 $157.4 $163.7 $164.4 $163.0 $168.9 $169.6 1季23 4季23 1季24 $26.0 $24.6 $23.8 1季23 4季23 1季24 存款和批发融资平均批发融资余额平均存款余额核心存款CDs > $25万总利息支出存款成本十亿美元总批发融资批发融资成本期末存款余额期末批发融资余额十亿美元注意：上述总数可能由于四舍五入而无法对印上方所示的变化百分比变化百分比变化百分比变化百分比十亿美元十亿美元 8 总批发融资 QoQ YoY（下降2%）+1%+2%（下降12%） QoQ YoY（下降5%）+4% QoQ YoY（下降4%）（下降9%） $5.5$5.7 $4.3 $5.2$5.2$5.6 核心存款CDs > $25万 QoQ YoY —（下降7%）—+4% $160.6 $169.4 $168.1 $156.3 $163.8 $162.6 1.76% 3.00% 3.01% 1季23 4季23 1季24 QoQ YoY（下降2%）+27%（下降1%）+4%

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 • 86% FDIC insured1 • 借记交易同比增长4% • 超过80%的余额来自拥有5年以上资历的客户 • 家庭平均年龄：约13年 • 140万 Momentum 户数（占总量的约56%） 69% 31% FITb 同行中位数 H8 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 高质量存款特许经营抢占大型商业银行6个百分点，总存款平均指数为100；H8，非季节性调整总存款商业和消费者存款特许经营亮点持续投资于东南部3 有关注释的尾注，请参阅第43页开始的尾注摘要；由于四舍五入，上面显示的总额可能不匹配 9 3Q18 2028E 中西部东南部商业特许经营消费者特许经营 Fifth Third继续在存款份额增长方面领先行业2 +5%（1%） +1% #2 #6 中西部东南部同比持平同比改善2名 • 在我们最大的40个MSA中所有地区市场份额排名的增加或保持 • 在8个重点东南MSA中已接近目标位置份额在2018年以来，重点东南MSA的地方份额得到显着提升存款份额排名 2018年 2023年佛罗里达州内皮尔斯纳什维尔，田纳西州迈尔斯城，佛罗里达州夏洛特，北卡罗来纳州罗利-杜罕，北卡罗来纳州 #2 #6 #4 #5 #15 #1 #3 #2 #4 #7 1Q24 约45% 约55% 约20% 约80% 分行网络组合 4 • 25% FDIC insured1 • 由使用国库管理服务（其中82%未保险）的关系代表的余额占95% • 平衡加权的关系年龄约为24年 • 关系中值存款余额约为37万美元

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利净核销（NCO）78美元 90美元 124美元 96美元 110美元 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 有关注释的尾注，请参阅第43页开始的尾注信用质量概况10关键指标 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 不良贷款比例 0.48% 0.52% 0.47% 0.55% 0.61% 合并不良资产比例1 0.51% 0.54% 0.51% 0.59% 0.64% 逾期30-89天的贷款和租赁占组合贷款的百分比 0.26% 0.28% 0.26% 0.31% 0.29% 核销比率 0.26% 0.29% 0.41% 0.32% 0.38% 准备金比率占组合贷款和租赁的百分比 1.99% 2.08% 2.11% 2.12% 2.12% 不良贷款（NPLs）593美元 629美元 570美元 649美元 708美元 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 组合贷款 & 租赁逾期30-89天 317美元 339美元 316美元 359美元 342美元 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • 减记1600万美元的主要原因：‒ 主要是由于贷款余额下降，以及穆迪(Moody's)宏观经济预测略有改善拨备金和租赁损失商业和工业贷款商业抵押贷款商业施工贷款商业租赁总商业贷款和租赁住房抵押贷款房屋净值抵押贷款信用卡其他消费者贷款消费者贷款总额拨备金和租赁损失未承诺资金拨备1 信用损失拨备产品拨备分配金额为百万美元 1Q24 金额 % 抵押贷款和租赁组合结尾附注说明，请参见第43页开始的附注总结；由于四舍五入可能不符合实际 Change in rate 比较对象：4Q23 1Q23 信用损失拨备 11 2,318 154 2,472 1.99% 2.12% 0.01% — 0.19% 0.13% 756 306 64 15 141 102 139 278 208 1,177 1,141 1.44% 2.70% 1.11% 0.58% 0.83% 2.63% 5.04% 1.81% 11.95% 2.65% 1.59% — 0.18% (0.06%) 0.08% (0.02%) 0.03% (0.19%) — (0.22%) (0.03%) 0.04% 0.03% 0.52% (0.13%) (0.08%) (0.22%) (0.50%) 0.50% 0.52% (1.45%) 0.30% 0.11% 太阳能安装贷款 309 7.99% 0.17% 1.32% • 减记1600万美元的主要原因： • 主要是由于贷款余额下降，以及穆迪(Moody's)宏观经济预测略有改善

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 10.29% 〜30个基点〜7个基点 (〜15个基点) (〜8个基点) 〜1个基点 10.44% 4Q23 净利润-普通RWA 普通股分红修改后的CECL过渡其他 1Q24 $(4.4) $(2.4) 03/31/23 12/31/2024E 12 强大的流动性和资本状况流动性位置金额以十亿计美联储储备未抵押投资证券可用的FHLb借款额度当前美联储贴现窗口可用总额约$22 总额约$20 总额约$11 总额约$54 总额约$107 12/31/23可用的BTFP额度-资本状况普通股一级资本比率1~$22 总额约$26 总额约$12 总额约$39 总额约$108 总约$9 流动性来源 3/31/24 结尾附注说明，请参见第43页开始的附注总结；由于四舍五入可能不符合实际 • 在本季度保持了完整的一级类别1流动性覆盖率 • 71%的贷款与核心存款比率 • 几年来，我们一直在执行：‒ 每日LCR计算 ‒ 月度流动性压力测试，包括两种FITb特定场景，超出监管要求 ‒ 月度2052a复杂流动性监测报告

分类：内部使用 © fifth third bancorp | 保留所有权利 (4.2) (3.8) (3.3) (2.8) (2.3) (1.8) 0.4 0.9 1.4 1.9 2.4 24/03/31 24/12/31 预估 25/12/31 预估 26/12/31 预估 27/12/31 预估 28/12/31 预估 (4.2) (3.7) (3.1) (2.6) (2.1) (1.6) 0.5 1.1 1.6 2.1 2.6 24/03/31 24/12/31 预估 25/12/31 预估 26/12/31 预估 27/12/31 预估 28/12/31 证券组合AOCI增值 13 预计AOCI增值1 十亿美元; 3/31 纯贷款和 HTm 证券组合未实现损失，税后对于结束附注描述，请参阅43页开始的结束附注摘要；由于四舍五入的原因，上面显示的总额可能不匹配～62%资本增值～26%资本增值假定隐含远期利率曲线2 假定静态利率～57%资本增值～21%资本增值于2024年1月3日将23%的纯贷款和 HTm 证券组合转移到 HTm，以减少AOCI波动选择用于 HTm 的证券符合 Reg YY 的资格和纳入要求

© fifth third bancorp | 保留所有权利下降 2 – 4% 非利息支出1 上涨 ~1% (FY23基线: $4.937BN) 净核销比率 35 – 45 bps 有效税率 22 - 23% 结束附注描述，请参阅43页开始的结束附注摘要截至2024年4月19日；请查看第2页上的警告性声明总营收1 下降 1 – 2% (FY23基线: $8.826BN; 包括证券损益) (包括 HFS) 平均贷款和租赁下降约2% 对FY 2024的当前预期与FY 2023相比 14 信贷损失准备金预计增加 $75 - $100Mm，因贷款增长(主要是分红融资)，并假定宏观经济前景和风险配置截至2024年第一季度不变净利息收入1 非利息收入1 上涨 1 – 2% (FY23基线: $5.852BN) (FY23基线: $2.956BN)

© fifth third bancorp | 保留所有权利稳定至上涨 1% 非利息支出1 下降 ~6% (1Q24基线: $1.304BN) 净核销比率 35 – 45 bps 有效税率 22 - 23% 结束附注描述，请参阅43页开始的结束附注摘要截至2024年4月19日；请查看第2页上的警告性声明总营收1 上涨 ~1% (1Q24基线: $2.117BN; 包括证券损益) (包括 HFS) 平均贷款和租赁稳定对于2Q24的当前预期与1Q24相比 15 信贷损失准备金预计增加 $0 - $25Mm，由于贷款结构(主要是分红融资)，并假定宏观经济前景和风险配置截至2024年第一季度不变净利息收入1 非利息收入1 上涨 2 – 4% (1Q24基线: $1.390BN) (1Q24基线: $717MM)

版权所有© Fifth Third Bancorp | 我们在向AREEI倡议提供37亿美元的贷款、投资、金融可及性和慈善活动 44%的董事会多样化员工中57%为女性；29%为有色人种有色人种和非有色人种薪酬平等，女性薪酬为男性薪酬的99% 超过1.22亿美元的一级多样化供应商支出，占净可寻址支出的11.2% 超过1.1万名员工可持续发展业务资源团队地址气候变化促进包容和多样性展示对员工的承诺增强我们的社区将客户置于中心超过1.99亿美元的贷款、投资和慈善活动用于赋能黑人未来邻里投资计划提供12亿美元的社区发展贷款和投资超过3.5亿美元的总慈善捐款超过11万小时的社区服务 6最近一次按考核机构美国国家银行监督局的社区再投资法评定中获得“杰出”评级创造的可持续融资超过370亿美元目标为1000亿美元自2014年以来一级和二级的温室气体排放减少54% 自2019年以来净百分之百使用可再生能源自2020年以来抵消我们运营中的碳排放 2于2021年10月发行的5亿美元首次绿色债券 3 Fifth Third致力于支持客户、社区和员工有关尾注说明，请参阅第43页开始的尾注摘要可持续发展重点和指标 1Q24共有350万次客户接触电话，继续加强与客户的联系 9 消费者家庭增长3%低于惩罚性消费者费用依赖，消除了3500万美元的NSF费用，并避免了超过5900万美元的透支费用与Extra Time®相比，提早2天存入超过270亿美元通过5/3返现卡获得3800万美元的消费者现金返还从4Q23的16.9%降低至1Q24的16.2%公司HSA缴款在2024年增加20%，帮助员工应对不断上涨的医疗通胀率公司401(k)雇主缴款高达7%，2023年参与率提高至81.2%，高于2022年的80.3% 2023年员工投入约78万小时进行培训（每全职员工平均40小时）

© fifth third bancorp | 版权所有 19个行动展示领导力第三方认可执行补偿与可持续性优先事项挂钩可持续性与责任评估变量补偿计划可持续性办公室领先的企业可持续性战略、业务整合和报告，包括银行的气候战略和可持续融资 10年1000亿美元环保和社会金融目标扩大到2022年6月实现的初始80亿美元可再生能源目标 2022年可持续性报告符合包括SASB和GRI在内的行业标准和框架，可在ir.53.com上获得股息融资领先的金融科技POS贷款人，为住宅可再生能源和专注于可持续发展的家庭改进提供融资解决方案 25万美元捐赠用于灾难救援通过第五第三基金会向红十字会、联合基金等其他援助计划可持续运营目标宣布在2030年实现的六个新的可持续运营目标，包括75%的1和2范围温室气体减排 SSGA R-Factor评分 2024年4月领军者商业银行前10% 标普全球ESG评分 MSCI ESG评级 2023年8月第三连续年CSRHub ESG排名 2024年4月 93百分位数同行中的四分位数 ESG风险评级2023年1月低风险同行中的四分位数 Refinitiv ESG综合评分2023年6月 47/100 同行中的四分位数在同行中被认可为可持续性领袖有关尾注描述，请参见从第43页开始的尾注摘要企业可持续性评估“杰出” 在最新的社区再投资法绩效考核中获得了可能的最高整体评级，来自美国商品期货交易委员会办公室，包括三项测试：贷款、投资、服务。 51/100 同行中的四分位数

© fifth third bancorp | 版权所有 $0 $2,500 $750 $1,850 $2,050 $4,912 第五第三银行第五银行第五第三金融公司 2024 2025 2026 2027 2028 2029 关于54%和39%7% 消费者与小企业银行商业银行财富和资产管理 20无抵押债务到期存款构成控制人公司： •截至2024年3月31日，控股公司现金：49亿美元 •目前控股公司手头现金足以满足所有固定债务约37个月（债务到期、普通和优先股股息、利息和其他费用） •控股公司在第一季度发行了10亿美元 8年7年固定-浮动利率债务 •控股公司有22.5亿美元的债务在第一季度到期银行实体： •银行在第一季没有发行或持有长期债务到期 •可用和有条件的借款能力（第一季）： ‒ FHLb 约109亿美元可用，总计约168亿美元 ‒ 联邦储备贴现窗口约544亿美元 ‒ 在2024年第一季度，已将在BTFP的抵押品预先定位到贴现窗口，以预计 BTFP的日落期末截止3月31日24年强劲的流动性概况以百万美元为单位 - 不包括零售经纪和机构性CD

© fifth third bancorp | 保留所有权利 72% 16% 8% 4% • 60%分配给弹头/现金流证券 • AFS HTm现货收益率：3.16% 4 • AFS税前净未实现损失： 46亿美元 196亿美元固定 | 524亿美元变量 1,2 商业贷款1,2 资产负债表定位 100% Fix | —% 可变 86% 固定 | 14%可变投资组合消费者贷款1 长期债务3 固定：384亿美元 | 可变：61亿美元 79亿美元固定：60亿美元变量 3 • 以100万为基础：50% 5,8 • 以300万为基础：6% 5,8 • 以Prime & O/N为基础：16% 5,8 • 其他为基础：1% 5,7,8 • 加权平均寿命：1.74年1 • 以100万为基础：1% 6,8 • Prime：11% 6 • 其他为基础：1% 6,8,9 • 加权平均寿命：4.01年1 • 以SOFR为基础：39% • 加权平均寿命：4.2年 C&I 28% Fix | 72% Variable 商业抵押贷款21% Fix | 79% Variable 商业租赁100% Fix | 0% Variable 住宅抵押及施工96% Fix | 4% Variable 房屋产权10% Fix | 90% Variable 高级债务50% 固定 | 50%可变次级债务59% 固定 | 41%可变汽车证券化收益82%固定 | 18% 可变商业施工3% 固定 | 97%可变信用卡40%固定 | 60% 可变其他86% 固定 | 14%可变其他98% 固定 | 2% 可变 1级81% 固定 | 19% 可变 2A级和非高流动性资产/ 其他包括48亿美元非代理商CMBS(全部超级优先,AAA评级证券; 59% WA LTV,约39% WA 信用增强) Auto/间接100%固定 | 0%可变有关注释的详细信息，请参见从第43页开始的注释摘要；以上总额可能因四舍五入而与之前不符 21 34% 38% 9% 15% 4% 26% 55% 19% 65%12% 8% 15% 上述信息包含80亿美元的C&I接收固定掉期和与长期债务相关的6亿美元左右的公允价值对冲的影响

© fifth third bancorp | 保留所有权利 22 投资组合组成投资组合特征持有到期日投资组合 •1150亿美元投资组合 • 在第1季度24日重新分类的目的是根据拟议资本规则将可能影响AOCI波动性的风险降至资本以下 • 为HTm选择的证券符合Reg YY资格和包含要求可供出售投资组合 • 434亿美元投资组合 • 50亿美元非代理商CMBS投资组合 - 所有头寸均为超级优先AAA评级，WA信用增强为39% - 证券为20%风险加权，可质押给FHLb - 结构中的基础贷款的WA LTV约为60% - 信用风险团队对基础物业层面的交易进行分析，类似于我们为所有商业房地产贷款承诺所做的操作 HTm 21% AFS 79% AFS和HTm投资组合;摊销成本基础;截至3/31/24 摊销成本基础;截至3/31/24 证券组合有效期机构CMBS 机构RMBS 非代理商CMBS 国债其他 HTm 35% 45% - 20% - 5.8 AFS 56% 13% 11% 6% 13% 4.2 总共52% 20% 9% 9% 10% 4.6 将1260亿美元的证券重新分类为持有至到期日于1/3/24 证券投资组合证券投资组合 550亿美元约28% 的利息收入资产 - 利用超过40年的历史数据的杠杆分析工具，定期对房地产估值中的重大市场承压进行个别物业层面的压力测试，包括房地产估值方面的重大市场压力

© fifth third bancorp | 版权所有截至3/31/24 非自有居住商用房地产占总贷款的不到10% 23办公室房地产组合统计数据（亿美元）余额总贷款的百分比长期平均流失率（LTm NCO %）不良贷款/贷款多居室 3.5 3.0% 0.00% 0.00% 酒店 1.4 1.2 0.00 0.00 办公室 1.3 1.1 0.00 0.17 工业 1.2 1.0 0.00 0.00 零售 1.2 1.0 0.00 0.01 医疗办公室 0.7 0.6 0.00 0.00 其他 1.5 1.3 (0.17) 0.03 总非自有居住商用房地产 10.9 9.3% (0.02%) 0.03% 非自有居住商用房地产暴露度有限，信贷质量极佳平均贷款承诺额 1100万美元 5% NCOs / 平均贷款（LTM） 0.00% — 贷款逾期率 / 贷款 0.21% 0.21% 不良贷款/贷款 0.17% (0.01%) 评级贷款/贷款 7.4% 1.3% 截至1Q24; 非自有居住商用房地产总银行贷款1170亿美元 • 1.3亿美元的办公室房地产占总贷款的1.1% • 原始贷款的贷款价值比范围为55-60%;专注于长期合作关系的纪律性地区和全国客户 • 平均承诺额为1100万美元; 保守的核准限制了授信规模 • 目前未追求新的办公室房地产发行其他非自有居住商用房地产办公室指标由于四舍五入，上述总额可能不匹配

© fifth third bancorp | 版权所有 • 与1Q23相比，减少6%的余额 • 行业集中度分散良好 32.4 $2.4 $2.0 共享国家信贷组合聚合贷款组合 SNC和杠杆贷款24 维持利润的高品质信贷质量对于融资成本描述，请参见从第43页开始的脚注总结 • 与1Q23相比，减少10%的余额 • 在1Q24中占总贷款的约2%，而2015年为~8% 优质的共享国家信贷组合，对杠杆贷款的暴露有限以十亿美元为单位; 截至3/31/24 占总贷款的百分比 28% 2% 小于2% • 与1Q23相比，减少14%的负债 • 大约40%的SNC负债是投资级借款人; 对每一笔交易进行独立核准 • 在大约50%的关系中占据主导地位 • 多年来与商业投资组合的其他部分一致的批评、不良资产和NCO率

© Fifth Third Bancorp | 版权所有针对保守的结果管理利率风险估计的NII敏感性概况和ALCO政策限制估计的NII beta敏感性利率风险模型假设基准NII敏感性中约75-80%的上行Beta和65-70%的下行Beta 用于IRR模拟1,2,3 • 模型根据以往利率周期的表现进行校准 • 另外，利率风险衡量假设没有存款重新定价滞后，每增加100个基点的利率将导致DDA减少350百万美元截至2024年3月31日: • 50%的HFI贷款是变量利率净值（总商业贷款的73%; 总消费贷款的14%） • 短期借款仅占总融资的2% • 约125亿美元的非核心融资在一年后到期 25％的NII变化（FTE） ALCO政策限值利率变化（基点） 12个月 13到24 个月 12个月 13到24个月 +200 12个月分阶段递增（2.8%）（4.6%）（5.0%）（6.0%） +100 12个月分阶段递增（1.4%）（2.2%）NA NA -100 12个月分阶段递增0.2% 0.1% NA NA -200 12个月分阶段递增0.3%（0.3%）（5.0%）（6.0%） 5％更高Beta 5% 更低Beta 利率变化（基点） 12个月 13到24个月 12个月 13到24个月 +200 12个月分阶段递增（3.2%）（5.4%）（1.8%）（2.9%） +100 12个月分阶段递增（1.6%）（2.6%）（0.9%）（1.4%） -100 12个月分阶段递增0.3% 0.3%（0.1%）（0.5%） -200 12个月分阶段递增0.5% 0.2%（0.4%）（1.6%）估计的NII敏感性随需求存款余额变化 NII （FTE）变化百分比 10亿美元余额下降 10亿美元余额增加利率变化（基点） 12个月 13到24个月 12个月 13到24个月 +200 12个月分阶段递增（3.8%）（5.8%）（1.7%）（3.5%） +100 12个月分阶段递增（2.4%）（3.2%）（0.4%）（1.2%） -100 12个月分阶段递增（0.6%）（0.6%）1.0% 0.8% -200 12个月分阶段递增（0.4%）（0.9%）1.0% 0.2% 有关注释，请参见第43页开始的注释总结

© Fifth Third Bancorp | 版权所有分类: 内部使用 64% 15% 21% • 包括预计会随市场利率重新定价和定期存款 - 大约80%的总计CD $25万或以下将于2024年9月30日到期 • 下降利率环境下的Beta: 80 - 100% • 具有中等利率的账户 • 下降利率环境下的Beta: 35 - 45% 26 付息存款结构稳定的存款组合适应低利率低Beta/低成本1 中Beta/中成本2 市场定价的以及定期存款3 付息存款结构截至2024年3月31日 1280亿美元包括: • 约360亿美元的指数存款 • 910亿美元的CD $25万或以下 • 520亿美元的CD $250K+ • 大部分为低利率和稳定的消费者关系型存款 • 下降利率环境下的Beta: 约0% 有关注释，请参见第43页开始的注释总结

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 $8 $7 $6 $6 $5 4 $1 $2 $5 $10 $10 $10 $9 $8 $5 $3 $3 $3 $11 $11 $11 $11 $15 $14 24年第1季 24年第2季 24年第3季 24年第4季 25年第1季 30年第1季 30年第4季 31年第2季 31年第3季 31年第4季现金流量套期保值($3BN @ 2.25% 1个月LIBOR行权) 2楼层和固定利率掉期1 现金流量套期保值期末名义价值(以十亿美元计) 实际期间报告有关注释，请参阅第42页起的注释摘要 27 楼层现行起点接收固定利率掉期已存在的接收固定利率掉期加权平均接收固定利率(仅限掉期) 3.32% 3.02% 3.03% 3.05% 3.17% 3.19% 3.27% 3.29% 3.44% 5 3.02%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 $1.1 $1.2 $1.2 $0.8 $0.7 $0.3 $0.5 $0.3 $0.2 $0.4 $1.4 $1.7 $1.5 $1.0 $1.1 贷款服务初始服务质押贷款初始服务质押贷款 23年第1季 23年第2季 23年第3季 23年第4季 24年第1季 $18 $22 $19 $20 $14 $83 $80 $79 $79 $78 $2 ($3) ($2) $2 ($5) ($34) ($40) ($39) ($35) ($33) $69 $59 $57 $66 $54 贷款服务费及贷款出售收益所得税服务费净抵押贷款市场化的净抵押贷款减值 23年第1季 23年第2季 23年第3季 23年第4季 24年第1季抵押银行结果以百万美元计的抵押银行净收入抵押银行贷款服务与保证金 • 抵押银行净收入比上一季度减少了1200万美元，主要反映了净抵押贷款减值和贷款收益及收益的减少，部分抵消了净抵押贷款资产减值的减少 • 放款额为11亿，比上一季度增长9%，比去年同期下降25%； ~80%采购量注：以上合计金额可能有所出入，这是由于四舍五入而导致的以十亿美元计 1.05% 1.21% 1.52% 1.71% 1.45% 1.82% 出售收益率出售收益率表示所有为出售而发放的贷款的收益与可出售的发放额的比例。利息锁定保证金利息锁定保证金表示与可出售的利率锁定相关的收益的记录与可出售的利率锁定的比例。 1.34% 1.29% $69 $59 $57 $66 抵押银行净收益 $54 1.53% 1.68%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有首选权股息时间表 24年第2季 24年第3季 24年第4季 25年第1季 H系列约13亿美元约13亿美元约13亿美元约12亿美元 I系列约11亿美元约10亿美元约10亿美元约10亿美元 J系列约7亿美元约7亿美元约6亿美元约6亿美元 K系列约3亿美元约3亿美元约3亿美元约3亿美元 L系列约4亿美元约4亿美元约4亿美元约4亿美元 b类A系列约3亿美元约3亿美元约3亿美元约3亿美元总计约40亿美元约40亿美元约39亿美元约37亿美元即将到期的首选股息时间表以百万美元计有关注释，请参阅第43页起的注释摘要；以上合计金额可能会有所出入漂浮2 漂浮2 漂浮2

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 $77.4 $77.7 $76.4 $74.2 $72.8 $77.2 $76.4 $75.1 $72.7 $71.9 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 1Q23 4Q23 1Q24 NCO ratio1 0.17% 0.13% 0.19% 30-89逾期贷款比率 0.15% 0.11% 0.15% 90+逾期贷款比率 0.02% 0.01% 0.02% 不良贷款2 0.43% 0.45% 0.52% 30组合贷款和租赁 $ 十亿期末环比变动平均环比主要统计数据总商业组合概览关于尾注描述，请参阅从第43页开始的尾注摘要；由于四舍五入，上述合计可能不匹配 0.8% 0.4% (1.8%) (2.8%) (1.9%) 1.1% (1.1%) (1.6%) (3.2%) (1.1%) 商业组合混合 73% 16% 8% 4% C&I 商业抵押贷款商业施工商业租赁期末平均

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 $58.1 $58.1 $57.0 $54.6 $53.2 $57.7 $56.9 $55.8 $53.3 $52.2 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 1Q23 4Q23 1Q24 NCO ratio1 0.21% 0.20% 0.27% 30-89逾期贷款比率 0.17% 0.09% 0.12% 90+逾期贷款比率 0.03% 0.02% 0.02% 不良贷款2 0.49% 0.57% 0.64% 31组合贷款 $ 十亿期末环比变动平均关键统计指标循环额度利用趋势商业与工业概况关于尾注描述，请参阅从第43页开始的尾注摘要；由于四舍五入，上述合计可能不匹配 0.9% — (2.0%) (4.2%) (2.7%) 0.9% (1.4%) (1.9%) (4.5%) (2.0%) 33.4% 35.5% 36.8% 37.2% 36.8% 36.9% 35.3% 35.6% 35.3% 35.5% 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 期末平均

© Fifth Third Bancorp | 保留所有权利 53% 47% 40% 17% 13% 7% 6% 2% 15% 1Q23 4Q23 1Q24 NCO ratio1 0.04% (-0.07%) 0.00% 30-89逾期贷款比率 0.04% 0.09% 0.15% 90+逾期贷款比率 0.00% 0.00% 0.00% 不良贷款2 0.29% 0.12% 0.23% 商业房地产概况按占用情况分的商业抵押贷款余额按物业类型分的商业施工贷款余额组合贷款关键统计数据期末环比变动平均关于尾注描述，请参阅从第43页开始的尾注摘要；由于四舍五入，上述合计可能不匹配 $ 十亿 2.0% 0.1% (-0.5%) 1.2% 1.4% 1.1% 1.7% (-0.9%) 1.9% — 多户家庭其他零售酒店办公家居建筑工业非业主占用业主占用房地产类型组合 20% 零售 19% 酒店 18% 办公 17% 医疗办公楼 12% 工业 7% 非业主占用房产类型组合 $16.6 $16.9 $16.8 $17.1 $17.1 $16.8 $16.8 $16.7 $16.9 $17.1 $5.5 $5.5 $5.5 $5.7 $5.7 $11.1 $11.4 $11.2 $11.3 $11.3 $5.5 $5.5 $5.6 $5.6 $5.8 $11.2 $11.3 $11.1 $11.3 $11.3 平均- 商业施工平均- 商业抵押贷款期末- 商业施工期末- 商业抵押贷款 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 32其他 7%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 17% 17% 64% 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 0.42% 0.64% 0.67% 30-89 逾期率 0.44% 0.63% 0.52% 90+ 逾期率 0.06% 0.06% 0.05% 不良贷款2 0.57% 0.73% 0.75% 初始时加权平均 FICO 765 765 766 初始时平均 LTV 78% 78% 78% 消费者总体组合概览 33 组合 FICO 评分于初始时3 十亿美元组合贷款关键统计数据季末QoQ变化平均QoQ变化详情请参阅43页开始的附注摘要；以上数据四舍五入可能不一致 1.9% 0.5% (0.7%) (1.4%) (0.2%) 1.2% (0.2%) (1.2%) (1.1%) 0.2% 750+720-749<660 660-719 $45.4 $45.6 $45.3 $44.6 $44.5 $45.6 $45.5 $45.0 $44.5 $44.6 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2% 季末平均

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 13% 15% 69% 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 0.00% (0.01%) (0.01%) 30-89 逾期率 0.10% 0.18% 0.14% 90+ 逾期率 0.05% 0.04% 0.03% 不良贷款2 0.73% 0.73% 0.81% 初始时加权平均 FICO 764 764 764 初始时平均 LTV 71% 72% 72% 住宅抵押概况 34 组合 FICO 评分于初始时3 十亿美元组合贷款关键统计数据季末QoQ变化平均QoQ变化详情请参阅43页开始的附注摘要；以上数据四舍五入可能不一致 — (0.4%) (0.7%) (1.6%) (0.9%) (0.1%) (0.6%) (1.2%) (1.5%) (0.2%) 750+720-749<660 660-719 $17.6 $17.5 $17.4 $17.1 $17.0 $17.6 $17.5 $17.3 $17.0 $17.0 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 0% 季末平均

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 18% 16% 64% $4.0 $3.9 $3.9 $3.9 $3.9$4.0 $3.9 $3.9 $3.9 $3.9 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 (0.04%) 0.05% 0.03% 30-89 逾期率 0.58% 0.72% 0.64% 90+ 逾期率 0.03% 0.00% 0.00% 不良贷款2 1.72% 1.46% 1.55% 初始时加权平均 FICO 767 767 767 初始时平均 LTV 67% 67% 67% 房屋产权概览 35 组合 FICO 评分于初始时3 十亿美元持有余额关键统计数据季末QoQ变化平均QoQ变化详情请参阅43页开始的附注摘要；以上数据四舍五入可能不一致 (0.5%) (1.7%) (1.0%) 0.2% 0.7% (2.0%) (1.2%) (0.3%) 0.5% (0.8%) 750+720-749<660 660-719 1% 季末平均

© Fifth Third Bancorp 版权所有 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 0.34% 0.64% 0.64% 30-89逾期率 0.67% 1.00% 0.82% 非表现贷款2 0.16% 0.24% 0.21% 80% 20% 汽车专业贷款 20% 17% 62% 间接担保消费者概览 36 投资组合首次授信FICO分数主要包括房车和游艇金额以十亿美元计算投资组合贷款主要统计数据期末与上季度相比的环比变化平均环比变化有关注释详见43页的注释总结；上述合计可能因四舍五入不准确 $16.6 $16.3 $15.8 $15.1 $15.2 $16.5 $16.1 $15.4 $15.0 $15.3 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 1% 0.4% (1.9%) (3.0%) (4.2%) 0.3% (0.4%) (2.3%) (4.1%) (3.0%) 2.3% 750+720-749<660 660-719 期末平均值首次授信FICO加权平均值分别为 767 768 769 首次授信的平均贷款价值比 88% 88% 88%

© Fifth Third Bancorp 版权所有 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 3.43% 3.90% 4.19% 30-89逾期率 1.02% 1.13% 1.09% 90+逾期率 1.02% 1.13% 1.09% 非表现贷款2 1.65% 1.82% 1.84% 28% 20% 48% 信用卡概览 37 投资组合首次授信FICO分数 750+720-749<660 660-719 金额以十亿美元计算投资组合贷款主要统计数据期末与上季度相比的环比变化平均环比变化有关注释详见43页的注释总结；上述合计可能因四舍五入不准确 (0.8%) 0.2% 1.4% 1.2% (3.1%) (6.0%) 3.2% (0.1%) 2.6% (6.9%) $1.8 $1.8 $1.8 $1.8 $1.8$1.8 $1.8 $1.8 $1.9 $1.7 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 首次授信FICO加权平均值分别为 743 743 743 4% 期末平均值

© Fifth Third Bancorp 版权所有 2.2 2.8 3.2 3.6 3.8 2.4 3.0 3.4 3.7 3.9 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 15% 19% 66% 1Q23 4Q23 1Q24 NCO 比率1 0.45% 1.09% 1.31% 30-89逾期率 0.33% 0.48% 0.36% 非表现贷款2 0.04% 1.61% 1.68% 首次授信FICO加权平均值 769 771 771 太阳能安装概览 38 投资组合首次授信FICO分数金额以十亿美元计算投资组合贷款主要统计数据期末与上季度相比的环比变化平均环比变化有关注释详见43页的注释总结；上述合计可能因四舍五入不准确 55.5% 28.5% 16.4% 11.9% 4.5% 45.5% 22.6% 14.3% 10.2% 3.8% 750+720-749660-719 期末平均值

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 期初余额 $263 $334 $345 $281 $326 转入非应计状态 121 185 53 93 108 转为应计状态 (1) (58) — — (1) 转入待售 (3) （6） — — 贷款偿还/偿付 (22) (77) (39) (20) (18) 转入OREO — — — — — 冲销 (33) (35) (72) (30) (40) 提取/其他信贷展期 6 — — 2 — 期末余额 $334 $345 $281 $326 $372 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 期初余额 $252 $259 $284 $289 $323 转入非应计状态 99 122 107 141 112 转为应计状态 (33) (30) (27) (24) (22) 转入待售 — — — — — 贷款偿还/偿付 (22) (23) (28) (26) (24) 转入OREO (5) (4) (5) (7) (5) 冲销 (33) (41) (43) (52) (49) 提取/其他信贷展期 1 1 1 2 1 期末余额 $259 $284 $289 $323 $336 NPL1 商业消费者数百万美元金额数百万美元数百万美元至注释末尾说明，请参见第43页开始的注释摘要总不良贷款 $593 $629 $570 $649 $708 总新的非应计贷款 - HFI $220 $307 $160 $234 $220 总不良贷款

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 1Q24 调整和值得注意的项目调整后的每股收益为$0.761 至注释末尾说明，请参见第43页开始的注释摘要 1Q24 报告的每股收益为$0.70，包括以下值得注意的项目带来的负面$0.06影响: • 与更新后的FDIC特别评估相关的 $3300万税前(~$2500万税后) 费用 • 争议里的互换问题: ‒ 估值出现的$1700万税前(~$1300万税后)费用 • 与万事达诉讼相关的$500万税前(~$400万税后)费用

© Fifth Third Bancorp | 版权所有至注释末尾说明，请参见第43页开始的注释摘要; 由于四舍五入的原因，上述显示的总和可能不等于 Fifth Third Bancorp及其子公司截至2024年三个月 $和百万股三月十二月九月六月三月 (未经审计) 2024年 2023年 2023年 2023年 2023年净利润 (美国通用会计准则) (a) $520 $530 $660 $601 $558 净利润 (美国通用会计准则) (年化) (b) $2,091 $2,103 $2,618 $2,411 $2,263 供普通股股东的可用净利润 (美国通用会计准则) (c) $480 $492 $623 $562 $535 加: 无形资产摊销, 减税后 8 8 8 8 9 致普通股股东的有形净利润 (d) $488 $500 $631 $570 $544 有形净利润可供普通股股东使用 (年化) (e) $1,963 $1,984 $2,503 $2,286 $2,206 供普通股股东的可用净利润 (年化) (f) $1,931 $1,952 $2,472 $2,254 $2,170 平均银行股东权益 (美国通用会计准则) (g) $18,727 $17,201 $17,305 $18,344 $17,977 减: 平均优先股 (h) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) 平均商誉 (4,918) (4,919) (4,919) (4,919) (4,915) 平均无形资产和其他服务权益 (121) (130) (141) (152) (163) 有形普通股权平均数 (i) $11,572 $10,036 $10,129 $11,157 $10,783 减: 平均其他全面收益累计 ("AOCI") 4,938 6,244 5,835 4,480 4,442 除去AOCI计算的平均有形普通股权 (j) $16,510 $16,280 $15,964 $15,637 $15,225 调整项（税前项目） FDIC特别评估 33 224 — — — Visa总回报掉期估值 17 22 10 30 31 万事达诉讼 5 — — — — 第三银行基金会捐款 — 15 — — — 重组离职费用 — 5 — 12 12 调整项 - 税后1 (k) $42 $205 $8 $32 $33 调整项 (与税收相关项目) 与某些并购相关税务事项解决相关的税收利益 — (17) — — — 调整项 (与税收相关项目) (l) — (17) — — — 调整后的净利润 [(a) + (k)+ (l)] $562 $718 $668 $633 $591 调整后的净利润 (年化) (m) $2,260 $2,849 $2,650 $2,539 $2,397 调整后的可供普通股股东使用的净利润 [(c) + (k)+ (l)] $522 $680 $631 $594 $568 调整后的可供普通股股东使用的净利润 (年化) (n) $2,099 $2,698 $2,503 $2,383 $2,306 有形普通股股东的调整后净利润 [(d) + (k) + (l)] 530 $688 $639 $602 $577 有形普通股股东的调整后净利润 (年化) (o) $2,132 $2,730 $2,535 $2,415 $2,340 平均资产 (p) $213,203 $214,057 $208,385 $206,079 $205,084 指标: 资产回报率 (b) / (p) 0.98% 0.98% 1.26% 1.17% 1.10% 调整后的资产回报率 (m) / (p) 1.06% 1.33% 1.27% 1.23% 1.17% 普通股东权益平均回报率 (f) / [(g) + (h)] 11.6% 12.9% 16.3% 13.9% 13.7% 普通股权益平均的调整回报率 (n) / [(g) + (h)] 12.6% 17.9% 16.5% 14.7% 14.5% 有形普通股股权平均回报率 (e) / (i) 17.0% 19.8% 24.7% 20.5% 20.5% 调整后的有形普通股股权平均回报率 (o) / (i) 18.4% 27.2% 25.0% 21.6% 21.7% 调整后的有形普通股股权平均回报率，除去AOCI (o) / (j) 12.9% 16.8% 15.9% 15.4% 15.4% 非GAAP调节

© fifth third bancorp | 版权所有非GAAP和解有关完整描述，请参阅第43页开始的结尾注释摘要; 由于四舍五入，上述合计可能不对。42 fifth third bancorp及其子公司截至2024年三个月$和股票数以百万计的平均计息资产 (a) $195,349 $198,166 $192,216 $189,060 $187,407 净利息收入 (美国通用会计准则) (b) $1,384 $1,416 $1,438 $1,457 $1,517 加：应税当量调整 6 7 7 6 5 净利息收入 (FTE) (c) $1,390 $1,423 $1,445 $1,463 $1,522 净利息收入 (FTE) (年化) (d) $5,591 $5,646 $5,733 $5,868 $6,173 非利息收入 (美国通用会计准则) (e) $710 $744 $715 $726 $696 Visa总回报亏损估值 17 22 10 30 31 调整后的非利息收入 (f) $727 $766 $725 $756 $727 加：证券 (损益) (10) (15) 7 (7) (4) 调整后的非利息收入，(不含证券 (损益)) $717 $751 $732 $749 $723 非利息支出 (美国通用会计准则) (g) $1,342 $1,455 $1,188 $1,231 $1,331 FDIC特别评估费 (33) (224) — — — 万事达诉讼费 (5) — — — — 第五第基金贡献 — (15) — — — 重整裁员费用 — (5) — (12) (12) 调整后的非利息支出 (h) $1,304 $1,211 $1,188 $1,219 $1,319 指标: 收入 (FTE) (c) + (e) 2,100 2,167 2,160 2,189 2,218 调整后的收入 (c) + (f) 2,117 2,189 2,170 2,219 2,249 准备金净收益 [(c) + (e) - (g)] 758 712 972 958 887 调整后的准备金净收益 [(c) + (f) - (h)] 813 978 982 1,000 930 净利息差额 (FTE) (d) / (a) 2.86% 2.85% 2.98% 3.10% 3.29% 效率比率 (FTE) (g) / [(c) + (e)] 63.9% 67.2% 55.0% 56.2% 60.0% 调整后的效率比率 (h) / [(c) + (f)] 61.6% 55.3% 54.7% 54.9% 58.6%

© fifth third bancorp | 版权所有幻灯片3 结束注释 1. 报告的ROTCE、NIm、准备金净收益和效率比率均为非GAAP指标: 所有调整后数字均为非GAAP指标; 请参见本演示文稿第41页和42页上的和解及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。2. 当前期间的监管资本比例为估计。幻灯片4 结束注释 1. 结果采用全税当量基础; 非GAAP指标: 请参见本演示文稿第41页和42页上的和解以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。幻灯片5 结束注释 1. 非GAAP指标: 请参见本演示文稿第41页和42页上的和解以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。幻灯片6 结束注释 1. 非GAAP指标: 请参见本演示文稿第41页和42页上的和解以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。幻灯片7 结束注释 1. 包括应税和免税证券。幻灯片9 结束注释 1. FDIC产品类型保险。 2. 数据来源于标准普尔环球市场情报，根据2023年6月FDIC数据，每个分行的存款上限为2.5亿美元; 中西部和东南部排名代表区域内存款市场份额。 3. 有关前瞻性声明，请参阅本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的前瞻性声明以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。 4. 包括Mb收购影响的季报混合数据幻灯片10 结束注释 1. 不包括HFS贷款。幻灯片11 结束注释 1. 24年第一季商业和消费者组合分别占总未拨款准备金约10300万元和约5100万元。幻灯片12 结束注释 1. 当前期间的监管资本比例为估计。幻灯片13 结束注释 1. 有关前瞻性声明，请参阅本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的前瞻性声明以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。 2. 基于2024年3月31日的组合利用3月31日的隐含远期曲线基础的分析幻灯片14 结束注释 1. 非GAAP指标: 请参见本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的前瞻性声明以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。幻灯片15 结束注释 1. 非GAAP指标: 请参见本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的前瞻性声明以及财报第26-28页上的非GAAP指标使用。43 财务报告结尾注释

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 Slide 18 end notes 数据为2023财年，除非另有说明。1. 数据截至2024年3月31日。2. 在范围1，范围2和范围3排放中包括商务差旅。3. 可在ir.53.com/esg/Sustainable-Bonds找到可持续债券报告。4. 承诺从2021年1月1日至2023年12月31日，总计28亿美元用于加速种族平等，平等和包容倡议。5. 数据截至2024年4月15日，代表种族或性别。6. 截至2023财年。7. 数据截至2024年4月15日。8. 数据为2024年第一季度。9. 数据为2024年3月。10. 授权黑人未来社区投资计划金额为1.8亿美元，时间段为2021年6月1日至2024年3月31日。Slide 19 end notes 1. 同行集团包括第三方ESG数据提供商批准的第五第三对手。2. 来自主要的第三方ESG数据提供商。3. 包括北美零售和专业银行。Slide 21 end notes 注：数据截至2024年3月31日。 1. 不包括HFS贷款和租赁。2. 第五三银行有80亿美元的商业可变贷款被归类为固定贷款，由于80亿美元的C和I收付款掉期的影响；不包括期初掉期和底线；不包括余额表上2.25% 1ML行权价的30亿美元虚值底线。3. 第五第三银行持有59.6亿美元的SOFR收付款掉期，用于长期债务，这些将被纳入浮动长期债务中。4. 第一季度24年度加权平均可售和持有至到期组合的收益率（包括应税和免税） 5. 作为总商业比例的百分比。6. 作为总消费比例的百分比。7. 包括1200万期限，600万期限和联邦基金贷款。8. 期限点包括SOFR、BSBY、AMERIBOR、国债和外汇曲线。9. 包括隔夜期限，300万期限，600万期限，1200万期限和联邦基金。Slide 24 end notes 1. 高度监控的杠杆放贷定义：承诺金额大于500万美元，大于3倍的次级债务；4倍的总债务（具有受限制的行业变化）Slide 25 end notes 注：数据截至24年3月31日；实际结果可能因预测与实际资产负债表构成、利率变动的时间、幅度和频率以及市场状况等方面的差异和管理策略的变化而有所不同 1. 重新定价百分比或“ beta”是在12个月逐步情景完全实现后收益变化的估计，并因此反映第二年。2. Beta是不对称的，因为下行Beta假设0%的底线，以及利率底线，而上行Beta假设100%的上限3. 预测存款从低Beta存款产品迁移到更具利率敏感性的存款产品以抵御升息情景，增加5%的beta Slide 26 end notes 1. 包括利率低于100点的存款和剩余到期期限超过12个月的定期存款 2. 包括利率在100-400点之间的存款和在接下来6-12个月到期的定期存款 3. 包括利率高于400点的存款和企业清算存款，到期时间小于6个月的25万美元以下的存单，以及超过25万美元的存单收入汇报结束备注 44

© fifth third bancorp | 保留所有权利第27页附注 1. 代表前瞻性声明，请参阅本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的说明 2. 从2023年7月1日起，利率指数从1个月LIBOR过渡到复合SOFR + 11.448个基点 3. 期限交换从接收固定利率/支付复合SOFR + 11.448个基点开始 4. 现有交换从接收固定利率/支付1个月LIBOR过渡到在下一个终止LIBOR后重设时接收固定利率/支付复合SOFR + 11.448个基点 5. 30亿美元的最低限额将于2024年12月16日到期。 6. 反映了截至2024年3月31日的加权平均接收固定利率（仅限掉期）第29页附注 1. 代表前瞻性声明，请参阅本演示文稿第2页有关前瞻性非GAAP指标的说明. 2. 系列J、系列H和系列I的预期股利反映了300万Term SOFR加适用的点差。对于涉及300万Term SOFR的周期，预测包括根据联邦储备委员会通过的最终规则采取的26.161基点点差调整。第30页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。第31页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。 3. 总商业组合线利用率。第32页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。第33页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。 3. FICO在原始发放时的分布不包括某些收购的抵押和住房产权贷款，以及主要是在书面上的~8亿美元的信贷贷款主要 ~15+年。第34页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。 3. FICO在原始发放时的分布不包括某些收购的抵押贷款。第35页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。 3. FICO在原始发放时的分布不包括某些收购的房产贷款。第36页附注 1. 将净核销损失占平均投资组合贷款和租赁的百分比以年化方式呈现。 2. 不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。 45 财报说明书附注

© 第五第三银行 | 版权所有附注37 结尾 1. 净损失占年化平均组合贷款和租赁额的百分比。2. 非履约组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3. FICO分布是指原始排除自信贷币约8,000万美元在账面上主要是15年以上的贷款。附注38 结尾 1. 净损失占年化平均组合贷款和租赁额的百分比。2. 非履约组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。附注39 结尾 1. 贷款余额不包括持有房产的贷款。附注40 结尾 1. 平均稀释普通股止付额（千）为690,634；所有调整后的数据均为非通用会计准则措施；查看此演示文稿第41页和第42页上的调节以及第26-28页上关于非通用会计准则措施的使用。2. 假设税率为23%。附注41 结尾注意: 请参阅收益发布的第26-28页，了解关于非通用会计财务措施的讨论。1. 假设税率为23%。附注42 结尾注意: 请参阅收益发布的第26-28页，了解关于非通用会计财务措施的讨论。46 收益汇报附注