EX-11.1 4 dp213313_ex1101.htm EXHIBIT 11.1

展示11.1

ICICIグループ

ビジネス行動規範と倫理規定

2024年4月

トピック	ページ番号


1. 前文	02
2. 利益相反と外部活動	03
3. プライバシー/機密保持	07
4. 反贈賄および反汚職/贈り物とエンターテイメント	10
5. 個人の投資	11
6. 顧客の確認/マネーロンダリング防止とテロ資金供与対策	12
7. 会社の記録と報告の正確性	14
8. ICICIグループの資産の保護	15
9.職場の責任	16
10.倫理的問題の提起	20
11.上司およびマネージャーの特別な責任	21
12.法律、規則、および規制の遵守	22
13.重要な不正行為	23
14.処分手続き	26
15. コードへの遵守	30
16. 付録：取締役の職務	33
17. 従業員の宣言	35

前文

•

ICICIグループは、全従業員、役員、および取締役が高い職業倫理に基づいて行動することを期待しています。あなたはすべての活動のあらゆる側面において誠実さに取り組んでいると認識されなければなりません。また、適用されるすべての法律、規制、および内部規定に準拠する必要があります。

•

ICICIグループまたはその子会社とのポジションを受け入れる際、各々は法規制、ICICIグループのビジネス行動規範と倫理コード（以下、「規範」という）、および所属するビジネスユニットの方針の順守に責任を負います。

•

コードの基準は、規制当局によって必ずしも規定されているわけではありません。それらは、尊敬される機関が継続的に備え、遵守する必要があるものです。したがって、高い倫理的行動水準が期待されています。

•

あなたはこの規定の言語と強い酒に従って業務を遂行し、不適切な行動の様子さえも避けるよう努める必要があります。あなたの行動は善意において誠実で怠慢のない原則を示し証拠となる必要があります。法律またはこのコードに違反するたとえ善意の行動であっても、ICICIグループや関係者に対して負の影響をもたらす可能性があることを認識すべきです。

•

広範囲にわたるビジネスの実践と手続きをカバーしていますが、これらの基準は発生する可能性のあるすべての問題や倫理的な判断が必要なすべての状況を網羅するわけではありません。しかし、これらはICICIグループの方針を表す重要な指針を示しています。

グループビジネス行動規範および倫理規範

利益相反と社外活動

利益相反 - 一般原則

利益の対立は、私たちのビジネスの実践が一組の顧客の利益を犠牲にしたり、他の顧客の利益よりもビジネスの利益を優先したりする場合に生じることがあります。

このような状況に対処するために、銀行は利益相反の管理フレームワークを採用しています。このフレームワークでは、銀行が利益相反を適切に処理するために行っているいくつかの措置が述べられています。これらの措置は、個々の従業員レベル、取締役会レベル、グループレベルで行われています。

もし何らかの状況が、どんな形であれ、利益相反の可能性があると思われる場合や、自身が業務を遂行する上で困難をもたらす情報に気づいた場合（例えば、ある企業の機密情報を入手した場合など）、会社の利益相反の原則に基づいて対応しなければなりません。

利益相反の管理の一環として、銀行は適切な保管措置として、「倫理的な壁のための運用フレームワーク」によって、機密情報が適切に保護され、クライアントへのサービスや決定がその機密情報に独立しています。公演情報（「インサイダーエリア」）に定期的にアクセスできる部門と、そのようなアクセス権限のない部門（「パブリックエリア」）との間には情報バリアが設けられています。一般的な原則として、「インサイダーエリア」は「パブリックエリア」の誰にも情報を共有しないようにすべきです。ただし、必要がある場合は、所定の承認を取得するなど、壁を越える手続きが必要です。「利益相反の管理の一環として、銀行は適切な保管措置として、」

ICICIグループおよびその顧客の最善の利益のために行動する能力に干渉する可能性がある、または干渉しているように見える任意の活動、興味、または関係に敏感であることが期待されています。

利益相反は、ICICI グループとの重要な契約または提案された重要な契約の当事者である、またはICICI グループとの重要な契約または提案された重要な契約の当事者である、またはICICI グループに対する義務に悪影響を与えると合理的に予想できる状況を任意にする、取締役や従業員が、公正かつ客観的な助言、決定、または推奨を提供する能力を損なうことができる任意の状況を意味します。

議長/取締役兼務董事その他のすべての直接または間接に関与する従業員は、議題が議論されている場合、その関心の性質を取締役会/委員会に開示する必要があります。この開示は、会議の前または中に提供できます。議長/取締役兼務董事その他のすべての従業員は、そのような提案の会議に出席しないことを申し出るまで、会議に出席を差し控えなければなりません。その場合、他の取締役/委員から情報を引き出す目的で出席が必要とされる場合を除きます。そのような議長/取締役兼務董事その他の従業員が出席を求められる場合は、そのような提案についての投票を棄権しなければなりません。関係者の出席または差し控えに関する決定は、議長/委員会/会議の承認権限に委ねられます。

ビジネスグループなどが発行した特定の「守るべきことと守らないべきこと」に従わなければなりません。またはコンプライアンスグループ、金融犯罪防止及び評判管理グループ、人材管理グループなど他のグループが発行したものに従わなければなりません。

あなたは毎年、自社のコンプライアンスグループに、ICICIグループとの重要な契約または提案された契約の当事者である人物/企業に対して、自身の重要な利害関係またはその他の利害関係がないことを記載した声明を提出する必要があります。関連する開示の範囲について何か疑問点がある場合は、自社のコンプライアンスグループにお問い合わせください。

利益相反の可能性がある状況の例には以下があります：

グループに利益をもたらす製品を販売することはありますが、顧客には適していない。

従業員またはその家族が、当社と取引を行うまたは競合するあらゆる外部企業に所有権または重要な利益を持っている場合

グループまたはその利益を含む取引において、第三者のために仲介業者、仲介業者、仲介業者またはその他の役割を担当することはありません。

ICICIグループで雇用されている間、競合他社、顧客、サプライヤーその他第三者による、いかなる形態の業務に従事すること。

ICICIグループと競合して不動産、商品、サービス、その他の利益の購入または売却を行います;

銀行に関与する取引に興味がある場合（従業員、役員または取締役ではなく、公開会社への一般的な投資を除く） competitors, customers, suppliers

銀行のポジションによる融資または債務保証の受け取り。銀行のポジションによる顧客/サプライヤ/ベンダーからの優遇金利/割引/免除の受け取り。銀行のポジションによる優遇を受け取る。

相対または友人が所有または管理し、または雇用しているサプライヤーへのビジネスの指示

利益相反個人投資から生じる

個人投資を行う際には、以下の点に留意する必要があります。

ICICIグループの公平なビジネスの意思決定能力に影響を及ぼすか、影響を与えるように見える

ICICIグループの利益に反する行動（例：雇用の過程で得た独自の知識を利用して、ICICIグループの利益にならない投資をすること）

ICICIグループの顧客、サプライヤー、または競合他社の事業に関わって、忠誠心の分裂、または分裂のような見え方を引き起こす可能性があります。

ICICIバンクの行動規範に従って、取締役、従業員、関係者による証券取引の監督、モニタリング、報告に関するガイドラインについては、個人投資のセクションをご参照ください（インサイダー取引の禁止に関するICICIバンク規範）

利益の相反外部のビジネス活動を通じて

ICICIグループへの公式責任に関して潜在的な衝突があるため、他の利益団体やプロフェッショナル組織/協会との協力や、営利企業や組織の役員ポジションに就く場合には、人事、コンプライアンス、および必要に応じて他の部署からの許可を得る必要があります。それ以降、人事とコンプライアンスの指示に従って、執行取締役委員会（COED）と/または銀行の取締役会（あるいはICICIグループの他のエンティティの場合は適切な内部委員会）から承認を得る必要があります。

プロの組織/協会との仕事は通常、利益相反を引き起こしません

この仕事は、従業員の合法的な専門的な利益と成長に関連しており、従業員の定期業務に干渉しません。

公式のリソース（物理的なリソースや時間を含む）を不適切に使用しないでください

ICICIグループの業務と競合せず、グループの最善の利益に反しないものではありません;

国内、国際、または地方の法律に違反していません。

そのような実体と関連して受け取った機密情報の適切な取り扱いについて、取締役として。

ただし、外部の活動を行う際には、ICICIグループの名前、施設、または関係を個人的な利益のために使用しないでください。さらに、非所属の営利企業/組織の取締役に就任する従業員は、必要な承認を取得し、銀行のデータの機密性を確保する必要があります。

あるべきこととすべきでないこと

する

ICICIグループとその顧客の最善の利益のために行動し、活動や関心事や関係を適切な方法で処理する

適用される利益相反フレームワークに従って利益相反を処理してください

会社のコンプライアンスグループに利益相反の年次報告書を提出してください.

ダント

同僚、顧客、または仕入先との間で利益相反を引き起こす可能性のある個人投資や外部活動、または金融取引に関与しないでください。

プライバシー/機密

所有権および機密情報

あなたは常にICICIグループの活動に関連して取得または作成した所有権と機密情報（ICICIグループにとって重要な情報）の機密性を保護する必要があり、適用法に従ってください。 ICICIグループの所有権と機密情報を保護する義務は、グループを離れた後も継続し、ICICIグループを離れる際にはすべての所有権情報を返却する必要があります。

プロプライエタリおよび機密情報には、ICICIグループが競合他社より優位に立つ機会を得るためのシステム、情報、プロセス（機密性が高いもの）と、ICICIグループの事業、顧客、従業員に関連する非公開情報、およびその他の非公開情報が含まれます。

ICICIグループ、顧客、サプライヤー、または販売業者に関する機密情報は、その他の従業員を含む誰にも（善意を持っていても）開示されてはならず、それを受け取る権限がないか、情報を必要としない者である場合であっても、顧客からの認可があるか、法律によって要求されるか、適切な法的手続きまたは適切な内部機関によって認可されていない限りです。

ICICIグループの知的財産である取引秘密、特許、商標、著作権、ビジネス、研究、新商品の計画、目標および戦略、記録、データベース、給与および福利厚生データ、従業員の健康情報、顧客、従業員およびサプライヤのリスト、および未公開の財務情報または価格情報などは、保護が必要な専有および機密情報の例です。

権限なくして独占情報の使用または配布は内部方針に違反し、違法となる可能性があります。そのような使用や配布は、ICICIグループおよび関係者にとって否定的な結果をもたらす可能性があり、潜在的な法的措置や規律上の措置を含む負の影響をもたらす可能性があります。

知的財産情報の漏洩につながる無知の行為、特に電子手段（電子メール、ウェブのアップロード、取り外し可能なメディア（CD/DVD/USBドライブ）など）によっては、従業員に対する調査や調査が行われる可能性があります。

「銀行または顧客に関連するICICIグループの情報セキュリティポリシー、標準および手順に明示された原則に応じて、機密性の高い所有情報（機密性の高い）を適切に保護する責任はあなたにあります。」

雇用契約に基づくかぎり、ICICIグループとの雇用契約の期間中およびその後も、ICICIグループの事前の許可なしに、ICICIグループに関連する機密および/または機密情報を公開、開示、開示、または広まることはできません。また、ICICIグループに関する方面/問題/問題についてメディアにコメントしたり、メディアと連絡を取ることもできません。これらの情報や行動は、ICICIグループの評判やブランド価値を傷つけたり減少させたりする効果を持つることはございません。機密または機密情報には、従業員の雇用契約の定義された情報に加えて、ICICIグループ、その顧客または潜在的顧客、またはICICIグループのメンバーのいずれかに関連する機密および/または固有の情報が含まれます。また、ICICIグループの責任者、社員、株主、過去および現在の関連する者、またはいかなるビジネスの手続き、計画、パートナー、製品やビジネスも含まれます。上記の情報の公開および非難への制限は、ICICIグループのビジネスおよび商業上の利益を保護するために、就業によって得られる利益に対して公正かつ合理的であるため、ICICIグループとの雇用の期間中およびその後も適用されます。

ICICIグループは、ICICIが所有する資産上での従業員の活動を監視する権利を有します。

私たちはICICIグループで、他社の所有権およびその独自情報を尊重し、あなたにもそのような権利を遵守するように求めます。

従業員のプライバシー情報

ICICIグループでは、従業員の医療および個人記録のプライバシーと機密保持を認識し、保護しています。そのような記録は、必要に応じて共有され、または任意の法律、規則、規制に準拠するため、または従業員の承認によるか、召喚状または裁判所の命令による場合にのみ、内部顧問の承認を必要とします。

あるべきこととすべきでないこと

する

作業エリアとコンピュータへのアクセスを適切に制御し、全セクターの機密情報を物理的または電子的なすべての形態で安全かつ確実に保管してください

必要なくなった情報（物理的または電子的な）の適切な破棄を確認する

関係者から直接関連情報を入手する

アウトソーシングによる情報やデータへのアクセスは、関連する従業員の責任の対象となります。そのデータが誤用された場合は、該当する従業員に責任が問われます。

常に顧客情報を安全に保ち、顧客のためにICICIグループのプライバシー約束を守ること

非公開情報へのアクセスは、必要な人のみに厳密に制限してください

地元のデータ保護およびプライバシー法を遵守し、個人顧客情報の収集、利用、転送に影響を与える

イントラネットとインターネットにアクセスする際は、内部ポリシーと手順を遵守してください

グローバルな電子的な情報交換や対話、電子商取引は、内部のポリシーや手続きに従って行われるように確認してください。

ICICIグループの報告メカニズムを通じて、怪しいメール、個人のパスワード共有、データの漏洩や盗難、フィッシングやマルウェア攻撃、ハッキングの試みなどの情報セキュリティインシデントを報告してください。

ICICIバンクの個人データ保護基準によって守られます。

ダント

公共の場で敏感な問題や機密情報を話し合う

会社に適用される情報セキュリティポリシーを違反する

上司の許可なしに、公式な情報を個人のデータベースに移すか、公式な目的以外でオフィス外に公式な情報の印刷物を持ち出すことはできません。

求人/検索エージェンシーや競合他社など、どのような形であれ、情報を直接または間接に転送しないでください。

シェアは、適切な承認と承認された制御なしで、電子メールの件名や本文、または保護されていない添付ファイルを介して機密情報を共有しないでください。

反贈賄與反腐敗/禮品與娛樂

ギフトやエンターテイメントの受け入れ - 一般的な原則

一般的に、従業員は現在の顧客や新規顧客、またはサプライヤーから贈り物やエンターテイメント、インセンティブを含む価値のあるものを受け取ってはいけません。ただし、それが贈り物、エンターテイメント、スポンサードトラベルの受け入れに関する運営ガイドラインに従っている場合を除きます。これらのガイドラインは広く次の領域をカバーしています:

ギフト

エンターテイメントそしてスポンサード旅行

銀行のレベルで受け取ったインセンティブオファー

贈り物とエンターテイメントの提供-一般的な原則

ギフトと/またはエンターテイメントは、関連する上級管理職の適切な承認後に提供するべきであり、ギフト、エンターテイメント、スポンサード旅行の運営ガイドラインに準拠する必要があります。これらのガイドラインは主に以下の領域をカバーしています:

ギフト

エンターテイメント、ホスピタリティおよびその他の経費

寄付

贿賄と汚職

贿赂/腐败是指从/向任何第三方收受或提供不当回报。

あなたはICICIグループが賄賂と腐敗に対してゼロトレランスの態度を取っていることに注意する必要があります。

ビジネスを取得または保持するために、または好意的な行動を実現するために、または好意的な行動を取得するために、いかなる人物に対しても支払いを行ってはいけません。このような支払いに関与していると判明した場合、規律上の措置を受けるだけでなく、コードの違反に対する民事または刑事責任を負う可能性があります。

政府機関またはその代表に対して好意的な公務の遂行を得るために、寄付や財産を提供したり与えたりしてはいけません。

すべての取引で最善を尽くすことが期待されていますが、ICICIグループは賄賂を支払わないという理由だけで取引の遅れた実績に対して罰せられることはありません。

銀行の反賄賂・反汚職ポリシーに精通し、従う必要があります。これはIntranetで利用できます。質問がある場合は、コンプライアンスグループに連絡してください。

あるべきこととすべきでないこと

する

コードとガイドラインに従い、ギフトとエンターテイメントに関してのみ受け入れるか提供する。

銀行の反贈賄・反汚職ポリシーに従ってください

ダント

誰かに対して賄賂や汚職に等しい支払いをすることはありません。

銀行の見込み顧客から贈り物やエンターテイメントなどを受け取る

ビジネスの取得または維持の目的で、または受取人の判断や行動に不適切な影響を与えるために、ギフトやエンターテイメントを提供することができます。

個人投資

ICICIグループとその子会社および関連会社の誠実性を保護するためには、SEBI（インサイダー取引の禁止）規則、2015年改訂版に基づいて、あなたの個人的な取引を公衆の監視に耐える適切な方法で行うことが不可欠です。不正行為の形式であっても、直接的な悪意の現れさえも生み出さないようにしてください。

ICICI 多くの国の規則やICICIグループのポリシーにより、内部情報または非公開情報（またはUPSIとも呼ばれる）を持つ間、企業の証券（上場/上場予定）の取引は禁止されています。特定のICICIグループの事業の従業員は、追加の個人取引ポリシーの制約を受けています。

あなたは、非公開情報を使用して証券取引を行ったり、家族、友人、または他の人に「情報」を提供することは違法です。すべての非公開情報は内部情報と見なされ、個人的な利益のために使用してはなりません。

iciciバンクが銀行によって提供された内部者取引禁止規定に従って自己を熟知し、遵守することが求められます。これは、SEBI（内部者取引禁止）規則2015年に従い、定期的に修正される（または貴社に適用されるその他のコード）に沿ったものであり、そのコピーはイントラネットまたは企業秘書から入手できます。

コードを遵守し、取引を内部者取引の禁止規定と未公開値に敏感な情報（UPSI）の公正な開示の慣行および手続き規範に従って行う必要があります。

*未公表価格に敏感な情報（以下、「UPSI」といいます）は、銀行またはその他の上場企業、またはそれらの証券に関連する、一般的に利用可能な情報ではない、直接または間接的に価格に重大な影響を与える可能性のある情報を指し、通常、財務成績、配当、資本構造の変更、合併、分割、買収、上場廃止、売却、事業拡大などに関する情報、および主要な管理職の変更などを含むものとされます。

あるべきこととすべきでないこと

する

会社に適用される内部取引禁止規則に従うことを確保してください。

ダント

証券の取引は、公表されているか公表予定のものであり、内部者情報を持っている場合に行われます。

顧客認識/反マネーロンダリングとテロ資金の撲滅

マネーロンダリングとテロ資金供与防止の法律は、薬物、人身売買、動物、臓器、身体の部位などの種々の犯罪行為、テロリズム、窃盗、詐欺、盗品の取り扱い、偽造など、指定犯罪の資金の移動を違法としています。また、マネーロンダリングやテロ資金供与に関与していると疑われる個人や組織との取引を行い、またはその取引を容認することも犯罪行為です（ML/TF）。このような場合は、あなたの部署の担当コンプライアンスチームに懸念を報告してください。

ICICIグループは、マネーロンダリング（ML）やテロ資金供与（TF）に関与していると疑われる人物とビジネスを行いません。私たちは、ML/TFに対する取り組みを妥協する価値のある顧客関係は存在しないことを十分に認識しています。

ICICIグループは、主な目的として詳細な手続きを伴うグループのマネーロンダリング（AML）およびテロリズム資金供与（CFT）防止ポリシーを採用しています。

マネーロンダラーが違法なビジネスを進めるためにICICIグループを利用することを防止する;

ICICIグループに、マネーロンダリングの犯人の特定と追跡を法執行機関が支援することが可能になります。

ICICIグループが関連する反マネーロンダリング法規と規制に準拠していることを確保します。

私たちはビジネスを行う相手を選ぶ際に、必要な注意を払う必要があります。ビジネスを行う際には、ガイドラインに従って顧客や取引先の身元やプロフィールをチェックするためのプロセスを守らなければなりません。通常と異なる特異な取引の場合は、注意を払い、その取引を行う理由を適切な内部承認で分析/文書化する必要があります。これらのプロセスは顧客の適切な尽誠に基づいており、取引の継続的なモニタリングを確実に行います。これは、取引関係全体の期間中に不審な取引を検出するためです。

あるべきこととすべきでないこと

する

グループの顧客確認（KYC）、マネーロンダリング防止（AML）、テロ資金供与防止（CFT）ポリシーの順守を確保します

適用される内部KYC/AMLガイドラインの最新情報についてのトレーニングを受けてください

顧客を受け入れて取引を行う際には、適切な調査を行い、疑問がある場合には合理的な問い合わせを行ってください。

全ての疑わしい活動／取引（未遂／中止を含む）は、適用される内部手続きに従い、関与金額や犯罪の性質にかかわらず、ML/TFが疑われる場合にはエスカレートすること。知識を有していても疑わしい取引を報告しないことは法律違反となります。

ダント

何人でも犯罪行為の収益を洗浄するための支援を提供します

偏見怪しい取引の対象となっている人に情報提供（つまり密告）することによる調査

報告された事件がある場合、関連する役人の指導なしで自分自身で調査をすることを試みます。

会社の記録と報告の正確さ

ICICIグループが所有し、収集し、使用し、管理するレコード、データ、および情報が正確かつ完全であることを確実にしなければなりません。レコードは、適用可能な記録管理ポリシーに従い、会社の取引を正確に反映するように十分な詳細で維持されなければなりません。

適切な記録の維持をサポートする必要があります。これにより、財務取引が一般に受け入れられている会計原則に従って準備され、会社の財務状況と結果を公正に表すことができます。

ICICIグループまたは第三者に保持される可能性のあるビジネス記録やその他の文書（電子メールなど）を作成する際には、内容や言語に関して高い標準の品位を守る必要があります。

これらの記録の非保守貴方の注意に入る任意の記録の改竄や横領は、関連当局に報告する必要があります。

政府/外部機関への報告

ICICIグループは株主との効果的なコミュニケーションの責任を持ち、ICICIグループの財務結果と業績の状況に関して、全体的に完全かつ正確でタイムリーな情報を提供する必要があります。私たちのレポートや文書は、さまざまな国の規制当局に提出する必要があります。したがって、そのようなレポートやその他のパブリックなコミュニケーションは、完全で公正、正確、タイムリー、理解しやすいものでなければなりません。

したがって、政府/規制当局に対して不正確または誤解を招く報告書、証明書、主張、または声明をすることは絶対にしないでください。

あるべきこととすべきでないこと

する

企業取引の正確性を反映するために、十分な詳細で正確なデータを維持してください。

会社の公正かつ公平な財務諸表の準備にお手伝いします

規制当局に提出される報告書を相互チェックしましょう。エラーが見つかった場合は、関連する機関に報告し、直ちに矯正措置を取りましょう。

ダント

関連する政府/規制当局に不正確なレポートを提出する

ICICIグループの資産を守る

ICICIグループの資産を損失、盗難、またはその他の不正使用から保護するのは、各従業員、役員、およびディレクターの責任です。ICICIグループの資産の損失、盗難、または不正使用は、当社の利益に直接影響を与えます。疑わしい損失、不正使用、または盗難がある場合は、所属の上司または最高財務責任者に報告してください。

あるべきこととすべきでないこと

する

ICICIグループの資産（物理的および知的）は、主に公式の目的のために使用してください。

報告してください。 ICICIグループの従業員または委託された代理店があなたの知識になってきた、データ漏えいやデータ盗難といった資産の誤用や窃盗の発生を。

ダント

ライセンスに違反して情報、ソフトウェア、その他の知的財産をコピー、販売、使用、配布しないでください

ICICIグループの資産を不正使用すると、義務違反になり、ICICIグループに対する詐欺行為になる可能性があります。

あなたや友人、家族が関与している他のビジネスで公式な情報源を使用しないでください

個人や政治的な問題には公式の文房具、用品、および設備を使用してください

ICICIグループの資産を使用して、わいせつ、攻撃的、または性的な表現や攻撃的なアイテムの製造、使用、保管、または変速機を含むとみなされるマテリアルへのアクセスやダウンロードを紹介することは禁止です。

ICICIグループの資産を使用して、ギャンブル、ゲームなどの違法または好ましくない活動を行わないでください。

ICICIグループの資産の設定や構成を許可なく変更することは、現行の手続きに従って行ってはいけません

未知のまたは信頼できないソースからの未知の電子メールやウェブサイトのリンク、または不審な電子メールからの添付ファイルを開かないか、クリックしないでください。

ICICIグループの資産に対してハッキングや違法なアクセスを試みる

ダウンロードまたはフリーウェアやシェアウェア（スクリーンセーバーを含む）を、現行の手続きに従って許可なくインストールする

職場の責任

公正な雇用慣行と多様性

ICICIグループは公正な雇用慣行の採用に取り組んでいます。最も才能豊かな人材を多様な候補者プールから採用し、育成、定着させる取り組みにより職場の多様性を確保しています。昇格は才能と実績に基づいており、平等な機会への取り組みがあります。

公正な雇用慣行として、あなたは（契約期間中または契約終了日から1年間を含む）自身の意思で、または他の人と提携して、直接または間接的に、ICICIグループの取締役、役員、または従業員、およびICICIグループのクライアントまたはサービスプロバイダー/ベンダーの従業員（契約終了の1年前に関連していたクライアントまたはサービスプロバイダー/ベンダーを含む）を募集または雇用してはなりません。また、あなたが承継業者またはエンタープライズと関連している可能性のある人物または企業によって、こんな人を募集または雇用させてはなりません。

公正な競争

一般的な市場情報や競合他社の商品やサービスについて収集することは一般的ですが、企業は公正に競争したいと考えています。

ドラッグ禁止職場

あなたは職場が健康で生産的で、薬物から自由であることを確保する必要があります。

差別と嫌がらせと脅迫

ICICIグループは、職場内でのいやがらせや威圧を禁止することを約束しています。 ICICIグループでは、個人に影響を与える決定の基準として承認や機会を与えることを示唆する行為を推奨しません。このような行為は、脅迫や約束の形をとるため、いやがらせを特定しやすい形で行われています。明示的であるか暗示的であるかは問いません。

ICICIグループには、セクシャルハラスメントポリシーがあり、不適切なアプローチや性的なお願い、その他の言葉や身体的な行為を禁止しています。このような行為が個人の業務遂行に不当に干渉したり、脅迫的で敵対的、あるいは不快な職場環境を作り出す目的や効果がある場合に対応しています。

職場の安全

ICICIグループは従業員の安全を最優先事項と見なしています。ICICIグループは、事業や従業員が適切な法律や内部規則を遵守することを期待しています。

ICICIグループは、従業員や同僚の責任ある行動を促進し、最善の事故予防対策を実施しています。これは、職場、設備、プロセスの技術計画だけでなく、安全管理や日常の職場での個人の行動にも適用されます。

したがって、あなたの作業環境は健康志向の安全設計の要件に準拠している必要があり、常に安全原則に注意を払う必要があります。

取引先への公平な取り扱い

私たちのサプライヤーやその他の外部取引先との関係の質は、私たちの製品、サービス、そして最終的には顧客との関係の質に直接的な影響を与えます。したがって、私たちは私たち自身に期待する基準と同じ基準で、サプライヤーが運営することを期待しています。

全セクターのその他の外部取引先との関係は、専門的かつ公平な方法で行われなければなりません。ベンダーの選定および雇用決定は、誠実さ、適格さ、価格、商品・サービスの提供、品質およびその他の関連する要因の評価に基づいて客観的に行われ、ICICIグループの最善の利益になるようにしなければなりません。その他の点に加えて、彼らに対して公平な契約条件と支払条件を確約する必要があります。それに対して、責任ある方法で提供された良好なサービスに対する良い価格の見返りとして。

取引に入る際に、請負業者、サプライヤー、ベンダーとの個人的な関係は上司に開示され、ICICIグループの代表としての意思決定に影響を与えてはなりません。顧客および潜在顧客との交渉は専門的な方法で行われるべきです。

ベンダーまたはサプライヤは個人的な目的に使用しないでください。彼らと取引する際に利益相反が生じないようにしてください。

お客様への公平な扱い

顧客のニーズに適した商品を提供し、顧客の財政能力と理解を評価に基づいています。銀行は、商品の適切性と適切性に関して、顧客が公平かつ透明に扱われることを保証します販売されています。

企業機会

従業員、役員および取締役は、企業の財産、情報、または地位を利用して生じるビジネスの機会を個人的に活用することは禁じられています。従業員、役員または取締役は、企業の財産、情報または地位を個人的な利益のために利用することはできず、ICICIグループと競争してもいけません。

ICICIグループと競合するには、グループと同じ事業を行うか、従業員、役員、または取締役がグループの販売や買い物の機会を奪う状況などが必要です。

メディアとの連絡

全セクターの通信は、事前にCorporate Communications Group（CCG）の責任者の承認が必要です。組織に関する外部のコミュニケーションは、公式/正式な報道担当者によって伝えられます。公式/正式な報道担当者は、ビジネスヘッドまたはCCGとの協議の後、製品/サービスに関連する問題について話すために銀行から権限を与えられた人物です。

ソーシャルメディア

ソーシャルメディアは、ユーザーが情報や意見、知識、興味を共有することでお互いと対話することができるものです。ソーシャルメディアの例としては、FacebookやYouTube、LinkedIn、Instagram、X（以前のTwitter）、その他があります。

従業員は公式通信にはマイクロソフト Teams、銀行の公式メールなど、認定されたチャネル/プラットフォームのみを使用する必要があります。

従業員は、銀行の公式なソーシャルメディアアカウントからのコミュニケーションも銀行の公式コミュニケーションとして認識する必要があります。

銀行のソーシャルメディアガイドラインは、従業員が内部、外部、オンラインでコミュニケーションを取る際に遵守すべき基準を示しています。

銀行の企業コミュニケーションガイドラインについて詳しくは、Universe > レポートツール＆ガイドライン > ガイドライン > 企業コミュニケーション＆ソーシャルメディアガイドラインをご覧ください

倫理的な問題の浮上

ICICIグループでは、従業員に上司/人事/コンプライアンスまたは報告メカニズムの下で、コードや内部ポリシー、外部法的および規制要件などに関する懸念や疑わしい違反事項を報告することを促しています。ICICIグループはあなたが自身を特定することを推奨していますが（適切な機密性を維持します）、匿名で報告することも選択できます。重大な違反事項は直ちにエスカレーションする必要があります。

ICICIグループは、報告された違反行為について迅速かつ徹底的な調査を行い、適切な是正措置を取ります。

善意の報告を行った従業員に対する報復行為は禁止されています。

人事部は、法律、規則、規制を破った人々に適切な措置を取ります。

内部方針やガイドラインを故意に違反する従業員は、降格や解雇などの処分を受ける可能性があります。

新しい役割、仕事、責任を引き受ける際には、疑問がある場合は、すべての指示と禁止事項が理解されていることを確認してください。これにより、いくつかのプロトコルを超えて無知を主張することを避けることができます。

調査

承認された内部および外部の調査に完全に協力する必要があります。調査中に規制当局/監査人/ICICI グループ代表に虚偽(または誤解を招く)な声明をすることは、重い罰金につながる可能性のある犯罪行為です。

あるべきこととすべきでないこと

する

上司/人事部/コンプライアンスまたは告発者ポリシーに基づき、報告、コード、内部ポリシー、外部の法的および規制要件の関心事や疑わしい違反などについて報告してください。

ダント

道徳的な問題を引き起こす情報を意図的に隠し、そのような問題を上級管理職の注意に引き渡すか、適用される告発者保護方針に従って報告することを避けないでください。従業員は、詳細についてはイントラネット上で利用できる告発者保護方針を参照することができます。（イントラネット-報告ツール-告発者保護方針）

法律違反や訴訟、未定の政府の捜査や手続きに関連するかもしれない記録を破棄します

上司や管理職の特別な責任

従業員としての責任に加えて、監督者やマネージャーは次のことに従わなければなりません。

選択の義務 - 個人的および専門的な資格を考慮して、注意深く従業員を選択します。ケアの義務は、従業員に任せる重要な義務の重要性とともに増加します。

指導の義務 - 特に指示の規定の遵守を確実にするために、義務を明確で完全かつ拘束力のある方法で定めること。

モニタリングの責任-適用される法律/規制の規定に従ったコンプライアンスが継続的に監視されるようにします。

コミュニケーションの義務 - 従業員に対して適用される法律/規制の違反は非承認であり、処分の可能性があることを伝える

あるべきこととすべきでないこと

する

倫理的な行動を促進する環境を創造し維持することに努めます。

スタッフが内部の方針や手順を理解し、適用できるようにサポートしてください

励まし、そして告発を実践し、その後に犯罪行為が行われていることを疑われることを避け、従業員による共謀と解釈される可能性がある知識でもっての行為を回避します

ダント

内部のポリシーや手順に違反するような指示を発行する問題

従業員が懸念を表明する（告発者ポリシーに基づくものを含む）場合、従業員の身元を明らかにしたり報復したりしてはいけません

法律、規則、および規制への遵守

ICICI グループのポリシーは、規制当局とのオープンで協力的な関係を維持し、すべての適用される法律、規則、および規制に従うことです。また、グループはビジネスに影響を与える法律、規則、および規制に関する情報を広く共有しています。

それに応じて、銀行は取締役会によって承認されたグループコンプライアンスポリシーを実施しました。

法律違反は、特に刑罰、罰金、または罰金が科せられる違反を含めて、いかなる状況でも避けなければなりません。このような違反の法的な結果にかかわらず、有罪とされた従業員は、コードの違反に対して会社によって追加的な制裁措置を科せられる可能性があります。

特定の地域では法律が急速に進化しているか、過去に法的要件でカバーされていない活動もカバーするように拡張されている場合は、法的に行動するために特に注意が必要です。疑問がある場合は、コンプライアンスグループに相談してください。

全セクターの従業員は、コードの規定に加えて、役割と責任に応じて該当する場合は「国別の標準」で定められた特定国の法律/規制/要件に従う義務があります。例えば、インドに拠点を置く銀行の従業員であれば、個人データ/顧客にアクセスする権限がある場合でも、

シンガポール支店の情報に関しては、コードの規定に加えて、シンガポールの「国別基準」に従うことが求められます。従業員は、必要に応じて「国別基準」の改定にも従うことが求められます。

銀行の独立取締役は、2013年会社法の付則IVに規定された独立取締役規定書に規定された職務を遵守しなければならず、定期的に修正される2013年会社法に規定された職務と、RBIが指定する契約条項の内容もコードの不可欠な部分を構成し（付録として添付）、全取締役およびその他の従業員は、自分たちに適用される適用法律、規則および規制を守ることを確認しなければなりません。

あるべきこととすべきでないこと

する

ICICIグループのコンプライアンスポリシーに慣れてください

すべての適用法律、規則、および規制を遵守します

内部ガイドラインに従い、指定された役員を通じて規制当局と連絡を取る

規制当局から直接重要な連絡があった場合は、直ちにコンプライアンスグループに通知してください。

ダント

違法または非倫理的な行為を行うか、他の人にそれを指示することはどんな理由であれ、禁止されています

他の人がそれをしているから、またはあなたの上司が警告しないからといって、単にそのような行為をするべきではありません。

キー不規則 キーの不規則性

グループは、従業員がこのコードを文字通りと精神的に守る必要性を理解し、認識していると考えています。しかし、不幸な事件や違反の行為が起こった場合、適切な是正措置や抑止措置が避けられません。したがって、コードに記載されている規定の違反は、不正行為とみなされ、適切な罰則が科されるべきです。

意図、重大性、およびそのような違反の緩和/強制的な事情に基づいて、違反は次のように詳述される四つのカテゴリに大まかに分類することができます。

A. 習慣的な不規則性

業務遂行における繰り返された怠慢は、重大性と会社への影響によってこのカテゴリに該当する場合があります。具体的な行動例には、以下が含まれます:

時間に遅れること、許可なく勤務場所を去ること、勤務中の習慣的または長期の欠席

疏忽または文書/記録の取得と保存時の適切な注意の欠如

怠慢正確さと適時な作業完了を確保しないこと

お客様、従業員、上司などへの非礼な行為

指示された服装規定に従っていない

管理や同僚に対して非妥協的または理不尽な否定的な態度を示す

健康と安全要件のわずかな違反

指定されていない場所での喫煙

会社の設備や家具の不注意な使用

上司と合意がある場合を除き、指定されたトレーニングプログラムに参加しないことは拒否する

卑猥または悪態を使うこと（口頭または文章で）

ビジネスの必要性がある場合、責任の変更を穏当化する合理的な要求を拒否すること

アルコールや薬物の影響を受けている場合、医師の指示がない場合に職場で働くことは（ICICIグループの施設内であっても、その他であっても）

薬物の摂取または医師の処方を受けていない薬物および/または過剰なアルコールの影響を受けて、経営が後援するイベントに参加する

職務遂行中の習慣的な誤りや不注意にふける

b. 重大な違反

コード、内部方針/手続きに違反し、会社に財務上の損失や評判のリスクをもたらす可能性のあるあらゆる行為は、このカテゴリーに該当します。

このカテゴリの具体的な行動には、次のものが含まれます：

ICICIグループの方針、手順、ルール、および業務方法に準拠しないことは失敗です

ICICIグループとの取引を妨げたり、他の従業員が職務を遂行するのを妨げたりすること

会社の雇用中に、上司に確認せずに他の取引/ビジネス/雇用に従事することはできません。

会社またはその役員に対するいかなるデモへの参加

関連するガイドラインに違反して、クライアントやベンダーからの贈り物や好意を受け取ること

支店やオフィスでの連続的な顧客サービスや業務の妨げ/遅延は、個別にまたはストライキ、バンドなどへの参加によって行われます。

セキュリティポリシーの規定のうち、企業の情報セキュリティポリシーを含む違反

あなた、あなたのチーム、または親族に有利な財務上の影響を持つ決定をすること

嫌がらせに関与すること、性的な嫌がらせや人種的な嫌がらせを含むこと

ICICIグループの利益を保護するために全ての可能な手段を講じず、最大限の誠実さ、正直さ、献身性、勤勉さで職務を遂行しなかった失敗

ICICIグループの評判と利益に対して損害や損失を引き起こす可能性のある行為にふけることは禁じられています

ICICIグループによって委任された権限を行使する際において、最善の判断で業務を行うことに失敗した

在職中には、どのような形であれ借金を避けることに失敗しました

同僚とのあらゆる金融取引、金銭貸し付けを含む、またはそれを促進することに関与する

ICICIグループのイメージを傷つける可能性のあるあらゆる行為

既存の規制ルールや、インド準備銀行法（1934年）や銀行規制法（1949年）などの規制に違反すること。

会社の倫理/文化に逆らうその他の行為

不正不正規

ICICIグループへの財務的な損失や評判の損失の有無に関係なく、詐欺的または悪意のある意図を持つ行為は、このカテゴリに含まれます。このカテゴリに含まれる一部の具体的な行動には、次のものがあります：

事実の抑制または歪曲

偽造または不正確な偽の記録の作成または受け入れ、および不正な意図を持った記録の操作、つまり記録やMISレコードの操作など

取引や取引においてのデューデリジェンスの不備による、詐欺やマネーロンダリングの可能性を避けるための失敗

データの盗難または横領、または不正行為

汚職、職権乱用、犯罪行為、疑わしいまたは実際の詐欺など、何らかの行為への関与

ICICIグループに損失をもたらす可能性がある方法で顧客を支援する

個人の銀行口座を通じて金融取引に従事する、または促進すること。

銀行は、最近2013年8月に改正された会社法によって統治されており、セクション447の下で「詐欺」の行為を定義し、それに対する刑事規定を定めています。同じ内容は以下に記載されています。

詐欺の定義:

“「詐欺」とは、会社または法人の事務に関連して、不正な利益を得ようとする意図、会社や株主や債権者または他の人の利益を損なう意図で、あるいは虚偽の利益や損失があるかどうかに関わらず、誤った情報の隠蔽や立場の悪用、他の人と共謀して行われる行為、不作為、または他の人の意図的な欺瞞を含みます。

「不当な利益」とは、不法な手段による、当該利益を法的に受ける資格のない財産の利益を指します。

ii.

「不当な損失」とは、不法手段による不法な主張がある財産の損失を指します。

詐欺の罰則:

本法または現行の他の法律に基づく債務の返済を含むいかなる責任についても、詐欺であると認められた者は、刑期が6か月を下回らないが、10年まで延長される懲役を受けることとし、また、詐欺に関与した金額を下回らないが、詐欺に関与した金額の3倍まで延長される罰金も課されます。

公益を侵害する詐欺である場合、懲役は3年を下回ってはならない。

上記の規定に留意し、必要な注意を払うよう従業員にお願いします。

D. ハイリスク地域での不正規性

ICICIグループの評判や金融損失に関係なく、詐欺行為ではなさそうですが、リスクの高い領域と見なされる行為は、このカテゴリに含まれます。具体的には以下のものが含まれます:

間違ったことが行われていることを知りながら行動しないこと

そのような間違った慣行を止めるための是正措置を取らないことは失敗です。

上司にそのような問題をエスカレーションしないことは失敗です

グループの高リスクと見なされるエリアは、グループの上級管理職によって評価されます。上級管理職はまた、時折高リスクエリアのリストを通知する権限も持っています。

上記のカテゴリーで引用された不規則性は指示的な性質を持ち、網羅的ではありません。

懲戒手続き

以下の段落は、規律手続きに関連しており、ICICIグループの構成員がそれぞれの規律手続きを策定する際に指標として利用できます。

訓戒手続きの主な目的は、従業員にコード違反の事例についての認識を促し、報告された違反行為に関して従業員に機会を与えることです。この機会を通じて、従業員は出席状況の改善、業績向上、または行動の修正や改善を行うことができます。基準に満たない場合、ICICIグループが期待する水準に達しない場合には。

従業員がICICIグループの基準を満たすのに問題がある場合、その困難の背後にある理由が考慮されます。従業員の問題が彼/彼女の仕事の遂行不能、個人的な事情、または健康状態による場合があるため、それに対処する適切な方法を決定する際には、個人的な責任の問題よりもそういった場合に携わる理由が考慮されます。このような場合、直属のマネージャーから、その従業員に要求されている基準に達していないことが通知されます。

直接の上司は従業員と懸念事項を話し合い、適切な場合には従業員と目標を合意し、適切な期間内で達成されるようにします。また、直接の上司は、従業員が必要とする任意の支援についても話し合い、可能な場合は研修も提供します。適切な期間経過後も従業員が必要な基準に達しない場合は、処分手続きの対象となる場合があります。

もし問題が従業員の健康に関連している場合、直属のマネージャーは従業員がICICIグループが指名した医療関連アドバイザーに相談できるよう手配することができます。

もし問題が従業員の適切な行動を示さないことに起因しているか、従業員の業績に問題がある場合（例：従業員の不注意や意欲の欠如による場合）、懲戒手続きが実施されます。

通常、詳細な事実調査/内部調査が行われ、その結果の詳細な報告書が関係委員会に提出された後、懲戒手続きが開始されます。従業員に課せられる場合、懲戒措置のレベルを決定するために。

懲戒処分

違反行為の性質や重大性に応じて、会社は過ちを犯した従業員に対して是正措置を取ることがあります。会社は、過ちを犯した従業員に対して民事または刑事訴訟を提起することがあります。このような措置には、違反の性質や会社への影響を考慮して適切と見なされる場合にペナルティが含まれる場合があります。また、事情が和らげられたり、軽減された場合は、そのような事情も考慮されることがあります。

これらの行動は、警戒措置、抑止措置、資本活動の可能性があります。

注意すべき行動

注意すべき行動または模範的な行動は次の形式である可能性があります:

容認する、助言する、注意する、非難する、など

罰金の課せられ方

一定期間の雇用停止

昇給の差し控え

業績連動ボーナス/インセンティブの払い戻し（一部）

抑止措置

抑止行動は以下の形式で行われる場合があります:

会社によって引き起こされるまたは引き起こされる可能性のある全額または一部の金銭的損失の回復

一定期間の雇用停止

増加の保留

業績連動ボーナス/インセンティブの支払いを差し控える

昇進の差し控え

下の学年やレベルに降格する

基本給の減額

マルス

クロースバック

資本行動

キャピタル・アクションは以下の形式で行われる可能性があります:

サービスの終了

解雇サービスからの解雇

退出する銀行の要請による辞任

強制老後生活

懲戒処分の手続き

会社が違反の分類や是正措置の形式を決定する唯一の判断者であることを明確に理解する必要があります。

全セクターの処分は、捜査チームが上記の手順に従って行った調査の結果、詐欺コントローラまたはHRMGが受け取った報告に基づいて開始されます。

報告の性質に応じて、従業員にはコード違反の要点について通知され、指定の役職者に特定の期間内に文書で意見を述べる機会が与えられます。そのような通知を受けたら、従業員は文書で意見を述べる必要があり、その意見は決定に影響を与えます。ただし、特定の期間内またはHRMGが許可した場合の延長期間内にその機会を利用しない場合、その従業員は意見を述べないものと見なされ、その結果、事実上の異議申し立てなしで決定された場合、当該の従業員に拘束力があります。

会社のHRMGは、規律問題の行政行為を実施するために、規律権限と控訴権限の行列を設置します。

ICICIバンクに関して、インドでは、指定された処分機関が、捜査機関から提出された報告をもとに、所定の手続きを確実に守った上で適切な捜査および処分手続きを開始し、違反した従業員に対して停職を含む処分を科すこととなります。自発的に 適切な捜査と処分手続きを、違反した従業員に対して自己発動的に適用し、停職を含む処分を科すべきですが、それに限定されるものではありません。

規律委員会の決定を受けた従業員は、決定を受け取ってから働く日のうち7日以内に、上訴権を行使するための書面で控訴権を行使することができます。規定の期限内に受領された書面については、その上訴権を規定された期間内に処理します。

処分権限者および控訴権限者は次のとおりです -

等級 / レベル	規律上の権限	控訴権限
最上級マネージャー（バンドIを含む）までの従業員	アシスタントゼネラルマネージャー（AGM）およびそれ以上の役職	リーダーシップチーム
チーフマネージャー（バンドII）およびアシスタントゼネラルマネージャー	リーダーシップチーム	上級経営者（SMP）
リーダーシップチーム	SMP	執行役員（ED）
SMP	ED * *	常務取締役兼最高経営責任者（MD＆CEO）**
全日制取締役	BGRNC/ ボード	取締役会

*不祥事対策が雇用条件に影響を与える場合、BGRNCは審査し、必要な推奨事項を取締役会に提出します。

** BGRNCへの審査を受けるための問題については、控訴権は委員会にあります。

上記に示された可能な行動の範囲は必ずしも連続的または累積的と見なす必要はありません。ICICIグループは、適切と判断した場合には、アクションのレベルをすべてまたは一部省略する権利を留保します。

ICICIグループは、規則に従って、懲戒手続きの結果を待つ間、従業員の停職と生活費の支給をする権利を留保します。

インドに設立されたICICIグループの法人の従業員は、停職中に、停職日の前日に従業員が受け取っていた基本給の1/3の生活手当を受け取る資格があります。ただし、交通手当以外の他の手当は比例して削減された基本給に対して最初の3ヶ月間支給され、停職日の前日に従業員が受け取っていた基本給の1/2の基本給に対して交通手当以外の他の手当は比例して削減された基本給に対して4ヶ月目から処分手続きの完了または停職の解除まで支給されます。ただし、適用法がある場合には、それに従うものとします。

このような生活手当は、月に一度、会社が受け入れ可能な声明書を提出した場合にのみ、従業員に支払われます。その声明書には、その従業員が他の雇用、ビジネス、職業、または職業的な活動、有報酬の活動、自営業に従事していないことが含まれていなければなりません。停職中の従業員は、会社の要請に応じて調査/聴聞のために会社に報告しなければならず、停職中に所属していた場所を勝手に離れてはいけません。離れるためには、権限を持った機関の許可が必要です。

規則の遵守

ICICIグループは、この規則が対象とするすべての人に平等に適用される必要性を認識しています。全従業員、役員、および職員は、この規則のすべての条項に従うことが期待されています。規則は厳格に執行され、違反は即座に取り締まられ、解雇または役職剥奪などの是正・懲戒措置を受けることがあります。

グループ最高コンプライアンス責任者（GCCO）は、ICICIグループ全体でのこの規則の実施を確実にするための主な権限と責任を持ちますが、取締役会ガバナンス＆報酬委員会の監督を受けます。会計、内部会計コントロール、監査に関する事項については、取締役会の監査委員会が監督します。ICICIグループは、グループ最高コンプライアンス責任者がこの規則の遵守を確実にするために適切な手続きを確立するために必要なリソースを充てることになります。この規則に関する疑問点は、グループ最高コンプライアンス責任者に直接問い合わせるべきです。このような疑問点を提起するための手段がUniverseにホストされています。

銀行／ICICI グループのために発生した経費を承認する場合、GCCO の代行金融権限（DFP）に沿った承認である場合に限り、GCCO はそのような経費を承認します。GCCO が委員会のメンバーである場合、アドバイザリー機能のみを果たすことができます。GCCO が委員会のメンバーである場合は、購入／制裁に関わる委員会を含む、GCCO の責任との衝突をもたらす委員会のメンバーになるべきではありません。

従業員、役員および取締役は、この規定、倫理、法律、規則、規制またはコードの違反に関する懸念事項がある場合、役員の上司/マネージャーまたはグループ最高コンプライアンス責任者に報告するべきです。会計、内部会計管理または監査に関する問題がある場合は、取締役会の監査委員会に報告するべきです。グループ最高コンプライアンス責任者に関する懸念事項がある場合は、取締役会のガバナンス＆報酬委員会に報告する必要があります。

グループの最高コンプライアンス責任者は、倫理上の違反、法律、規則、このコードによる違反に関する懸念事項が報告された場合、彼に報告された上級執行役員または取締役全員を、取締役会のガバナンスおよび報酬委員会に通知します。

利益相反の可能性がある行動は、グループの最高コンプライアンス責任者に報告してください。利益相反を避けるために、役員および取締役は、利益相反を引き起こす可能性のある重要な取引または関係をグループの最高コンプライアンス責任者に開示しなければなりません。そして、最高コンプライアンス責任者はそのような開示を企業統治＆報酬委員会に通知しなければなりません。最高コンプライアンス責任者が利益相反の対象になる場合は、その旨を企業統治＆報酬委員会に報告しなければなりません。

ICICI グループは、全従業員、職員、および理事に対し、疑わしい違反を迅速に報告するよう奨励し、違反の善意の報告を徹底的に調査する意向です。 ICICI グループは、善意の報告または苦情に対する報復を容認しません。全従業員、職員、および理事による問題や懸念事項のオープンなコミュニケーションが、この規定の成功に不可欠です。不正行為や非倫理的な行動の内部調査に協力することが求められます。

関係者は、会社の年次報告書やウェブサイトに記載されている連絡先情報を通じて、直接会社の非管理役員とコミュニケーションを取ることもできます。

免責および修正

役員または取締役に対する本コードの規定の免除（暗黙の免除を含む）は、取締役会によってのみ許可され、株主に迅速に開示されます。こうした免除はインド法とForm 20-Fの年次報告書にも開示されます。他の従業員に対するこのコードの免除は、グループの最高コンプライアンス責任者によってのみ許可されます。本コードの修正は取締役会の承認を必要とし、会社の年次報告書にも開示されます。

付属書

会社法（2013年）第166条による取締役の義務:

この法律の規定に従い、会社の取締役は会社の規約に従って行動しなければなりません。

会社の取締役は、会社の目的を推進し、会社の全てのメンバーの利益のために善意で行動し、会社および従業員、株主、コミュニティの最善の利益、環境の保護のために行動しなければならない。

会社の取締役は、適切で合理的な注意、技能、勤勉をもって職務を遂行し、独立した判断を行うべきです。

会社の役員は、自身が直接的または間接的に利益のある状況に関与して、会社の利益と衝突したり、衝突する可能性がある状況に関与してはなりません。

会社の取締役は、自身や親族、パートナー、または関係者に不当な利益を得ようとすることはなく、もし取締役が不当な利益を得たと判断された場合、その取締役はその利益と同額の金額を会社に支払う義務があります。

会社の役員は、自分の職務を委任することはできず、そのような委任は無効となります。

もし、会社の取締役がこの規定に違反した場合、その取締役は罰金の対象となります。罰金は100,000ルピー未満であってはならず、最大で500,000ルピーまでとなります。

2013年会社法のスケジュールIVに基づく独立取締役の職務：

独立取締役は〜しなければなりません

適切な導入を行い、定期的にスキル、知識、企業についての理解を更新し、新鮮に保ちます。

適切な明確化または情報の拡張を求め、必要に応じて、会社の費用で外部の専門家の適切な助言や意見を聞き、それに従う

彼はメンバーである取締役会および取締役会の委員会のすべてのミーティングに出席するよう努めます；

彼らは議長または委員として積極的かつ建設的に取締役会の委員会に参加すること。

会社の定期総会に出席しようと努力する；

会社の運営や提案された行動について懸念がある場合は、取締役会にそれらが対処されるように確認し、解決されない範囲であれば、その懸念が取締役会の議事録に記録されるように要求してください。

会社とその運営環境について十分に情報を把握し続けること

それ以外の適切な委員会または委員会の業務を不当に妨げないこと。

十分な注意を払い、関係者取引を承認する前に適切な審議が行われることを確認し、会社の利益になっていることを自ら確認してください。

10.

会社に適切で機能的な監視メカニズムがあり、そのメカニズムを使用する人の利益がその使用のために不利に影響されないことを確認し、保証する。

11.

不適切な行動、実際または疑わしい詐欺行為、企業の行動規範または倫理ポリシーの違反に関する懸念を報告します。

12.

権限内で行動し、会社、株主、従業員の正当な利益を保護するために協力する;

13.

機密情報、営業秘密、技術、広告や販売促進計画、未公開の価格情報などは、取締役会の明示的な承認がない限り、または法律で必要とされない限り、開示してはなりません。

従業員の宣言

（入社時に人事に提出する）

私は、ミスター/ミスと申します。以下を確認し、声明します。

私は就業条件とグループのビジネス行動規範および倫理規定について読み、理解しました

私は銀行/グループ企業との勤務中または将来のいかなる理由による勤務終了時においても、その終了日から６ヶ月間、直接または間接的に、自己の意思であるか、または他の個人、企業、または会社との例えば、現在の雇用先である銀行/グループ企業/ビジネスパートナーを辞めさせたり、新たな雇用主/企業/会社、またはグループ企業/ビジネスパートナーの競合他社に転職させるよう努力したりすることを自制します。

上記の規定に違反する行為を私が行った場合は、ICICI グループによって適切と見なされる対応が開始されることを認識しています。

私は、会社が必要な場合に以下の詳細を開示します:

全セクター私が持っている全ての銀行口座 - 単独で持っているものまたは他の家族のメンバーと共有しているもの

不動産を含む不動産の売買による投資

ICICIグループとの実質的な契約または提案された契約の当事者である他の人物には、私はその他の利益や利害関係はありませんという声明です。

従業員の署名

2024年5月10日（金曜日）