付属書10.3
AMENDMENT番号2への修正
回転式与信契約
この修正第2号回転与信契約 (ここで「訂正2024年4月24日付けのもの（以下「中止日2022年12月14日付の特定の回転与信契約（以下「既存の与信契約」および、この修正により修正されたが「2021年2月3日、本社は、新しい未使用 $1億5,000万の高位担保回転クレジット施設（「修正クレジット契約」）のTruist Bankを通じての締結を発表しました。銀行大手銀行の利息その他会社その他Originatorその他サービサー”）および売り手（修正された与信契約で定義された」、OppWin, LLC（OppWin”）、売り手として、UMb Bank, N.A.、管理代理人（そのような地位で、「代理人」）および担保代理人（そのような地位で、「担保代理人はBNY Trust Company of Canadaです。」および管理代理人と共に、「エージェントRandolph Receivables LLCをキャッスルレイク代表および貸金者として、その他の時折当事者たち（Randolph Receivables LLCを含む、「その他の貸金者」と称します貸し手」および各々個別に、「その他の貸金者」と称する貸し手”).
予備陳述
一方、借り手、会社、オリジネーター、サービサー、およびその各売り手（総称して、」クレジットパーティ」と、それぞれ個別に、a」クレジットパーティ」）、管理代理人と貸し手は既存の信用契約を締結しました。これにより、貸し手はリボルビング・クレジット・ファシリティを延長することに同意しました（」ファシリティ」）借り手に、借り手と借り手は、担保付当事者の利益のために、担保代理人にすべての資産に対する最優先先取特権を与えることにより、既存の信用契約に基づく債務を確保することに同意しました。そして
当事者は、ここに明記された条件に基づいて、既存の与信契約を修正することを希望しています。
したがって、前文及びその他の善意に鑑み、当事者は次のように合意する。
署名者は、SelectQuote、Inc.の普通株式、1株0.01ドルのこのスケジュール13Gの改正第2号が、署名者の代表者によって提出されることに同意します。
1.定義。 本改正案内で使用されている定義されていない大文字の用語（これに含まれる緒言はここに組み込まれます）は、本改正契約書に記載されている定義と同じ意味を持ちます。別段の明示がない限り。
2.与信契約の改正. この内容に規定された条件が満たされた場合、
およびこの修正案のその他の条件に 閉鎖日に、既存の与信契約は以下の通りに修正されます：
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(a)既存の与信契約のセクション1.1に、以下の新たに定義された用語をアルファベット順に追加します。
"指定されたシェア買い戻しプログラム""はオップフィ・インクのプログラムを指します。時折、3年間で最大$20,000,000分の普通株式を取引所で買い戻すという具体的な内容は、2024年4月9日に証券取引委員会に提出されたオップフィ・インクの現行報告書で詳細に説明されています。
(b)与信契約の修正と再締結 既存の与信契約の5.11(d)節 次のように
(d) 配当制限会社またはその子会社は、必要な貸主の事前の書面による承諾なしに、その株主に現金配当金やその他の現金配当金を支払うことはできません。ただし、会社の直接または間接の完全所有子会社が親会社に支払う現金配当金や現金配当金を除きます。 提供する, 、証券法1933年に基づく何らかの責任を決定するためには、登録声明書またはその一部である目論見書、または登録声明書またはその一部である文書に記載された記載事項は、当該有効期間以前に直前に開示された内容を更新または変更するものではない。前記にかかわらず、会社は、財務四半期に1回を超える頻度で配当金や配当金を支払うことができます。このような配当金や配当金を効果が生じた後、会社と借入人が違反していない限り、 セクション5.11(a) この上記で言及された金利の金額に相当する現金を換金するHolderは、配当基準日後で、赤字化日が同じ配当基準日の沿っており、その後即時の利払日の前の営業日までに償還日を指定している会社もしくは赤字化期間後の利息または赤字化した利息に発生した利息に限度されるとされ、現金を提供してはいけない。 提供する, さらなる前記のことにもかかわらず、会社は株主が支払うべき連邦、州および地方の所得税額（その時期にすでに支払い期日となっているもの）を支払うために必要な額を超えない範囲で、配当金又は配当を行うことができ、かつ借入人及びその子会社の所得に帰する連邦、州および地方の所得税額を、直接又は間接に、OppFi Inc.に直接又は間接的に支払うことができ、又はユニットを償還することができる、かつ、それにより指定シェア・リパーチェース・プログラムの支払いの全部又は一部を資金調達するため、又はそれを達成するために、各々の場合において、このような配当金を配当を行うことができ、デフォルト又は債務不履行事由のいずれもが存在しない場合（このような配当を効力を生じさせることによる影響を考慮してその後。）
3.修正の制限.
(a)上記に規定された修正事項は、ここに規定された目的のために有効であり、厳密に記載された通りに制限されます。 第2節この修正は、修正された与信契約、他の与信契約書類またはその他関連文書の過去、現在、将来の違反を放棄するものではなく、放棄されていないこと、および、直接または間接的にいかなる状況下でもいかなるエージェントまたは貸し手の権利を損なったり、損なったり、それらを不利にするものでもありません。いかなる時もいかなる権利、特権または救済を行使するためにAmended Credit Agreement、他の信用文書またはその他の関連文書に関連しているエージェントまたは貸し手によって留保されたすべての権利（これらの権利はエージェントおよび貸し手によって明示的に留保されています）、(ii) ここで明確に規定されている以外の場合、既存の信用契約書またはその他の信用契約書類のいかなる規定も変更または変更しない、(iii) いかなる行動パターンまたはその他の基準材料によっても、借入人またはこれらの関連会社または貸し手またはエージェントの任意の義務を変更するための根拠を構成することはありません、または既存の信用契約書、その他の信用契約書類またはその他の関連文書またはその他の行動の下での貸し手またはエージェントの権利、特権または救済のいかなる変更の基礎となることはありません(iv)
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任意の代理人または貸主が、修正された与信契約、その他の与信契約関連書類、またはその他の関連書類の過去、現在、または将来の違反に対する同意（推定または明示のいずれも）、選ばれた与信契約、その他の与信契約書類、またはその他の関連書類に関する過去、現在、または将来の違反に対する同意を構成しません。当事者間には口頭での合意はありませんし、本文の主題に関する過去または将来の議論や表明は、修正された与信契約、その他の与信契約書類、またはその他の関連書類に関する過去、現在、または将来の違反の放棄を構成するものではありません。
(b)この修正は、修正された与信契約の一部および一部として解釈されるものであり、修正された与信契約に規定された全条件、表明、保証、契約、およびその他の与信文書はここに承認および確認され、全力を持って引き続き有効であり、ただし、本日の日付以降、その他の与信文書における「与信契約」という言葉の参照は、修正された与信契約を指し示すものとなります。
4.表現と保証; 権利譲渡の承認.
(a)与信契約の各当事者は、この修正および修正後の与信契約の履行の実行がすべての必要な行動によって適切に認可されていること、およびこの修正の実行、履行、および修正後の与信契約の履行をするためにすべての必要な権限と権限を有していることを確認します。
(b)Each Credit Party represents and warrants that this Amendment and the Amended Credit Agreement, as applicable, constitute its legally valid and binding obligations, enforceable against it in accordance with the respective terms hereof and thereof, except as enforcement may be limited by equitable principles (regardless of whether enforcement is sought in equity or at law) or by bankruptcy, insolvency, reorganization, moratorium, or similar laws relating to or limiting creditors’ rights generally.
(c)Each Credit Party (with respect to itself) represents and warrants that the representations and warranties contained in Section 4 of the Existing Credit Agreement are true and correct in all material respects after giving effect to this Amendment on and as of the date hereof as though made on and as of the date hereof (except to the extent such representations and warranties expressly relate to an earlier date), and no Default or Event of Default exists (after giving effect to this Amendment) or would result from this Amendment becoming effective in accordance with its terms.
5.Conditions Precedent to Effectiveness of this Amendment. The effectiveness of this Amendment is subject to the satisfaction of the following conditions precedent, unless specifically waived in writing by the Administrative Agent:
(a)The Administrative Agent shall have received this Amendment duly executed by the Credit Parties;
(b)After giving effect to the terms of this Amendment, (i) the representations and warranties contained herein and in the Amended Credit Agreement and the other Credit
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Documents shall be true and correct in all material respects (except for such representations and warranties already qualified by materiality which shall be true and correct in all respects) on and as of the Closing Date (except to the extent they expressly relate to an earlier time); and (ii) no Default or Event of Default shall have occurred and be continuing.
(c)Borrower shall have paid to the Agents and the Lenders, as applicable, all other amounts required to be paid pursuant to the Amended Credit Agreement on the Closing Date and all outstanding Permitted Expenses.
6.Ratifications. The terms and provisions set forth in this Amendment shall modify and supersede all inconsistent terms and provisions set forth in the Existing Credit Agreement and the Credit Documents and, except as expressly modified and superseded by this Amendment, the terms and provisions of the Existing Credit Agreement and the other Credit Documents are ratified and confirmed as of the Closing Date and shall continue in full force and effect. The Borrower and the Company each hereby agrees that all Liens and security interests securing payment of the Obligations under the Credit Documents are hereby collectively renewed, ratified and brought forward as security for the payment and performance of the Obligations. The Credit Parties, the Agents and the Lenders agree that the Amended Credit Agreement and the other Credit Documents, as amended hereby, shall continue to be legal, valid, binding and enforceable in accordance with their respective terms, except as such enforcement may be limited by bankruptcy, insolvency, reorganization, receivership, moratorium or other similar laws relating to or affecting the rights of creditors generally, and by general equity principles (regardless of whether such enforcement is considered in a proceeding in equity or at law).
7.Amendment as a Credit Document. Each Credit Party acknowledges and agrees that this Amendment constitutes a “Credit Document.” Accordingly, it shall be an Event of Default under the Existing Credit Agreement if any representation or warranty made by a Credit Party under or in connection with this Amendment shall have been false in any material respect when made and which shall not have been remedied or waived within fifteen (15) Business Days after the earlier of (i) an Authorized Officer of such Credit Party becoming aware of such falsity, or (ii) receipt by such Credit Party of written notice from the Administrative Agent or any Lender of such falsity.
8.Expenses of Agents and Lenders. Each Credit Party agrees to pay, jointly and severally, promptly after demand, all reasonable and documented out-of-pocket costs and expenses of the Agents and the Lenders in connection with the negotiation, preparation, execution and delivery of this Amendment in accordance with Section 9.2 of the Amended Credit Agreement.
9.Severability. Any provision of this Amendment held to be invalid, illegal or unenforceable in any jurisdiction shall, as to such jurisdiction, be ineffective to the extent of such invalidity, illegality or unenforceability without affecting the validity, legality and enforceability of the remaining provisions hereof; and the invalidity of a particular provision in a particular jurisdiction shall not invalidate such provision in any other jurisdiction.
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10.Successors and Assigns. This Amendment is binding upon and shall inure to the benefit of the Agents, the Lenders, the Credit Parties, and their respective successors and permitted assigns, except that the Credit Parties may not assign or transfer any of its respective rights or obligations hereunder without the prior written consent of the Administrative Agent.
11.Counterparts. This Amendment may be executed in counterparts (and by different parties hereto on different counterparts), each of which shall constitute an original, but all of which when taken together shall constitute a single contract. Delivery of an executed counterpart of a signature page to this Amendment by telecopy or other electronic means shall be effective as delivery of a manually executed counterpart of this Amendment.
12.No Waiver.
(a)Nothing contained in this Amendment shall be construed as an amendment or waiver by the Agents or the Lenders of any covenant or provision of the Existing Credit Agreement, the other Credit Documents, this Amendment, or of any other contract or instrument among the Credit Parties, the Lenders and the Agents, and the failure of the Lenders and the Agents at any time or times hereafter to require strict performance by the Credit Parties of any provision thereof shall not waive, affect or diminish any right of the Agents to thereafter demand strict compliance therewith. The Agents and Lenders hereby reserve all rights granted to each of them under the Existing Credit Agreement, the other Credit Documents, this Amendment and any other contract or instrument among the Credit Parties and any one or more of the Agents and the Lenders.
13.Headings. Article and Section headings used herein are for convenience of reference only, are not part of this Amendment and shall not affect the construction of, or be taken into consideration in interpreting, this Amendment.
14.Applicable Law. THIS AMENDMENT SHALL BE GOVERNED BY, AND CONSTRUED IN ACCORDANCE WITH, THE LAWS OF THE STATE OF NEW YORK WITHOUT REGARD TO CONFLICTS OF LAW PRINCIPLES (OTHER THAN SECTIONS 5-1401 AND 5-1402 OF THE NEW YORK GENERAL OBLIGATIONS LAW).
15.Final Agreement. THE AMENDED CREDIT AGREEMENT CONSTITUTES THE ENTIRE CONTRACT BETWEEN AND AMONG THE PARTIES RELATING TO THE SUBJECT MATTER THEREOF AND SUPERSEDES ANY AND ALL PREVIOUS AGREEMENTS AND UNDERSTANDINGS, ORAL OR WRITTEN, RELATING TO THE SUBJECT MATTER THEREOF.
16.Time. Time is of the essence of this Amendment.
17.Agent Instruction. By its execution hereof, each undersigned Lender and the Castlelake Representative hereby authorize and direct the Agents to execute and deliver this Amendment on the date hereof.
[Signature Page to Amendment No. 1 to A&R Credit Agreement (OppFunding V)]
[SIGNATURE PAGES FOLLOW] IN WITNESS WHEREOF, each of the parties hereto has executed this Amendment as of the date first above-written.
OPPORTUNITY FUNDING SPE IX, LLC, as Borrower By: /s/ Todd Schwartz Name: Todd Schwartz Title: CEO OPPORTUNITY FINANCIAL, LLC, in its individual capacity, as Originator, Servicer, a Seller By: /s/ Todd Schwartz Name: Todd Schwartz Title: CEO OPPWIN, LLC, as a Seller By: /s/ Todd Schwartz Name: Todd Schwartz Title: CEO | |||||
[Signature Page to Amendment No. 1 to A&R Credit Agreement (OppFunding V)]
UMB BANK, N.A., as Administrative Agent and Collateral Agent By: /s/ Scott Rosevear Name: Scott Rosevear Title: Senior Vice President RANDOLPH RECEIVABLES LLC as Castlelake Representative and a Lender By: CIO II INVESTMENTS USA LLC, its managing member By: /s/ Ben Thompson Name: Ben Thompson Title: Vice President | |||||
[Signature Page to Amendment No. 1 to A&R Credit Agreement (OppFunding V)]
ACKNOWLEDGED AND CONSENTED TO: OPPORTUNITY FUNDING SPE III, LLC, as a Guarantor By: /s/ Todd Schwartz Name: Todd Schwartz Title: CEO | ||
[Signature Page to Amendment No. 1 to A&R Credit Agreement (OppFunding V)]