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展览4.1

根据《1934证券交易法》修订第12条规定登记的证券说明。

我们证券的主要条款及细节，目前状况如下，本概要不意图为此等证券之权益及特别待遇做出全面而完整的总结，并应参照我们修订后的公司章程（“修订后公司章程”），由附有修改证书（“修改证书”）修改之公司章程，章程外之内部规程(“内部规程”)及相应之认股权相关文件。该修订后公司章程、内部规程及相关认股权之文件均已作为2014年4月8日Better Home &amp; Finance提交给美国证券交易委员会（“委员会”）的10-K表格之附件提交于委员会，且公司章程修改证书（“修改证书”）已作为本附件4.1所附之Form 8-K之3.1展示于委员会。我们建议您详细阅读适用的德拉瓦州法律以及修订后的公司章程、内部规程及相应之认股权文件和修改证书，因为它们描述了我们证券的权利和特别待遇。本文中使用但未另行定义的大写用语，应参照该相应的2014年4月8日委员会提交的10-K表格或当前报告，但在当前报告中有效。

授权股本

总共166,000,000股授权股本由36,000,000股A类普通股（「A类普通股」），每股面值$0.0001，14,000,000股B类普通股（「B类普通股」），每股面值$0.0001，16,000,000股C类普通股（「C类普通股」），每股面值$0.0001和100,000,000股优先股（「优先股」），每股面值$0.0001组成。

普通股

Better Home &amp; Finance有三类授权的普通股：A类普通股、B类普通股和C类普通股。除非Better Home &amp; Finance的董事会决定相反，否则Better Home &amp; Finance已经以非证明形式发行了其全部股份。截至2024年8月19日，Better Home &amp; Finance拥有8,497,010股A类普通股，5,194,080股B类普通股和1,437,545股C类普通股。所有普通股股份均已全额支付且无需进行评估。

投票权

每股A类普通股股东可按每份股票投一票，每股B类普通股股东可按每份股票投三票，就提交给股东投票表决的任何事项而言，根据修订和重订章程的规定。除适用法律或修订和重订章程另有要求外，C类普通股股东将不能投票表决任何事项。除非另有规定，持有A类普通股和B类普通股的股东将通常作为单一类别就提交给股东投票表决的所有事项（包括董事选举）一起投票，除非另有规定。

根据适用法律或修订后的章程要求，持有A类普通股和B类普通股的持有人在修订后的章程仅涉及一个或多个优先股系列的条款时，将无权对此进行投票，如该受影响股份的持有人有权单独或与其他一个或多个这样的系列的持有人共同对此进行投票。

公司章程规定，持有发行和流通的股票的所有者，其投票权所占的多数，无论是在人或代理出席会议，都将构成股东大会的法定人数，用于进行业务交易；但如果适用法律或修改过的章程要求按类别或类别股票进行投票时，则在会议上代表该类别或类别股票已发行和流通的并有权对该事项进行投票的股票的投票权选民组成的多数将构成有资格针对该投票事项进行行动的法定人数。当出席人数达到法定人数时，需要经过多数投票赞成方能采取行动，但法律、公司章程或修改过的章程另有规定的除外，但在有争议的董事选举中选举依据得票数最多者的原则决定。本公司尚未实行累积投票权。

转换

每一股未行使权利的b级普通股可以随时由股东选择兑换成一股A级普通股或C级普通股。此外，每一股未行使权利的b级普通股在任何转让时（无论是否为价值转让），在此不允许的某些特许转让除外，将自动兑换成一股A级普通股，并在修订和重新订立的章程中进一步加以描述。转换为A级普通股后，该b级普通股将不会被重新发行。此外，所有未行使权利的b级普通股将在以下日期自动兑换为一股A级普通股：（i）b级普通股的未行使股份数量不再至少占当时尚未流通普通股总数的5％的交易日及即其之后的交易日；（ii）b级普通股股东的股份代表当时未行使的b级普通股的投票权的至少85％，作为单一类别投票，在投票肯定的日子之后或选择将所有当时未行使的b级普通股兑换为A级普通股的日子之后的交易日；以及（iii）董事会（“董事会”）指定的任何交易日，该日不早于我们首席执行官维沙尔·加尔格（Vishal Garg）死亡或永久残疾（如在修订和重新订立的章程中定义）之日起不少于60天不多于180天（此后没有b级普通股尚存的日子，称为“最终b级兑换日期”）

每一个优先股C类股票均可在持有人选择的任何时间内，按照1比1的比例转换为A类普通股。在最终C类股票转换日之后，按照(i)当时流通的优先股C类股票的大多数股东，作为独立类别进行投票的选定日期或时间，或者(ii) Better Home &amp; Finance董事会的三分之二的股票，每一个优先股C类股票将自动转换为一股A类普通股。此外，每一股优先股C类股票将在任何转让时自动转换为一股A类普通股，除非在此文件中另有说明，该转让是否有价值。

分红权

每位普通股股票持有人都享有董事会从时间到时间从Better Home &amp; Finance的资产或法律可用于股息或其他分配的基金中宣布的股息和其他分配的支付权利。这些权利受到其他任何持有优先股票（如有）和任何有关限制Better Home &amp; Finance宣布和支付股息的能力的合同约束的限制。

其他权利

每位持有Better Home &amp; Finance的A类普通股、B类普通股和C类普通股的股东均受到可能被指定和发行的任何优先股系列持有人的权利的影响，可能产生负面影响。A类普通股、B类普通股和C类普通股没有优先认购权，也不受到转换（除上述情况外）、赎回或沉沦基金条款的约束。

清算权

如果Better Home &amp; Finance参与自愿或强制性清算、解散或结束Better Home &amp; Finance的事务，或类似的事件，每个A类普通股、B类普通股和C类普通股的持有人将按比例参与偿付负债后所剩的所有资产，但须优先支付优先股（如有）的分配权益。

控制权转移交易

持有A类普通股、B类普通股和C类普通股的股东，在Better Home&amp;Finance与任何其他实体合并或合并或对该等类股股票的任何分配或支付产生影响的任何其他交易时，就其所持有的A类普通股、B类普通股和C类普通股的股票进行平等和相同的处理，除非不同类股票的股份得到多数持有该类股票的股份的股东另外的赞成票，分开作为一类的投票；然而，如果唯一的区别是任何证券受到修改和修订章程中所述的权利和义务的实质相似的证券所分配的持有人，则一种类股票的股份可以在与这样的合并、合并或其他交易相关联的情况下接受不同的考虑，包括B类普通股的持有人具有三倍于A类普通股的持有人分配的证券的投票权力，C类普通股的持有人分配的任何证券除适用法律另有规定或符合修订和修订章程外没有投票权。通常，在任何此类资产出售、合并、重组或重新组织的情况下，根据任何就业、顾问、离职或其他补偿安排支付或收到的有关股东普通股的考虑将被忽略，以确定持有普通股的股东是否平等和相同地受到对待。

优先股

董事会有权发行一个或多个系列的优先股，针对每个系列制定相应的投票权、标志、好恶、资格、限制或限制，包括分红权、转换权、赎回优惠和清算优先权，全部尽可能授权到德拉瓦州普通公司法案（DGCL）的最大限度。优先股的授权股份数也可能通过Better Home　＆ Finance全部当前已发行资本股的投票权大多数股东的肯定投票加以增加或减少（但不得低于当前已发行股份数的股份），而无需对持有优先股的持有人进行独立投票。发行优先股可能会对普通股票的交易价格、对资本股的股利分配、对普通股票的投票权、对资本股的清算权利或延迟或阻止Better Home　＆ Finance的控制变更产生影响。截至2024年8月19日，Better Home&amp;Finance没有发行和流通的优先股。

认股证

我们持有优秀的公开认股权证（“公开认股权证”）和私人认股权证（“私人认股权证”和与公开认股权证一起，统称为“认股权证”），持有人有权取得A类普通股。每50张认股权证可使登记持有人以每股575.00美元的价格购买一股A类普通股，如下文所述，以调整为条件。根据认股权证协议，认股权证持有人只能行使其认股权证以购买A类普通股的整数股数。认股权证将于2028年8月22日纽约市时间下午5:00或更早到期，条件为赎回或清算。截至2024年8月19日，包括3,733,358张私人认股权证在内，共有9,808,405张认股权证未行使。

根据凭证行使权利，我们无责任交付任何A级普通股股票，除非与其相关的A级普通股股票的注册声明根据1933年证券法（“证券法”）已生效，并且相关的招股书当前有效，且满足下文所述的注册方面有关义务的条件。如果未对地方居住地的注册持有人所在州的证券法进行注册、符合资格或视为豁免，则不得行使凭证，我们也无责任按照凭证行使发行A级普通股股票。如果凭证的两个前述条件不满足，凭证持有人将无权行使该凭证，该凭证可能没有价值并且会过期作废。在任何情况下，我们都不需要以净现金途径解决任何凭证。如果已行使凭证但其注册声明尚未有效，则购买包含此凭证的单位的买家仅买入了包含此凭证的A级普通股股票的全部购买价格。

2023年12月26日，我们的S-1表格注册声明（“注册声明”）生效，注册了可通过行使认股权证获得的A类普通股份。2024年5月9日，注册声明进行了事后生效修订，更新了注册内容。

招股书将包括其他内容，其中包括我们于2023年12月31日结束的财政年度的10-K表格中包含的信息。

我们将尽最大努力保持注册声明以及有关的最新说明书的有效性，直至按照权证协议的规定权证到期，但如果类A普通股在任何行使权证时未在国家证券交易所挂牌，以至于它们满足《证券法》第18(b)(1)条的“涵盖证券”定义，我们可能在我们的选择下要求行使他们的权证的持有人以“无现金基础”依据《证券法》第3(a)(9)条行使，并且如果我们这样选择，我们将不需要提交或维持有效的注册声明，但我们将尽商业上合理的努力在适用的蓝天法律下注册或符合股份，以免得到豁免。

当A类普通股每股价格等于或超过$900.00时，可赎回认股权。900.00.

一旦认股权证变得可行行使，我们可能会将认股权证为赎回。

•全部而非部分；

•每个权证售价为0.01美元;

•在向每位认股权证持有人发出至少30天事先书面通知（“30天赎回期”）的情况下进行赎回；并且

•只有在我们A类普通股票的报导最后销售价格相当于或超过每股900.00美元（按股票细分，分红派息，重组，资本重组等进行调整）在任何30个交易日内的20个交易日，且在寄发赎回通知给权证持有人之前的第三个交易日结束的30个交易日内，赎回通知才有效。

除非符合证券法发行可行股份之登记声明已生效，并且与行使认股权相关之A类普通股之现行招股书，完整地提供于30天赎回期间内。当认股权成为可赎回时，即使根据所有适用的州证券法无法注册或合格基础证券进行销售，我们也可以行使我们的赎回权。

我们已设立了上述偿回条件的最后一项，以防止在看涨认股权行使价格时，除非当时有显著溢价，否则不会进行偿回要求。如果满足上述条件，我们发布看涨认股权的偿回通知，每个认股权持有人都有权在预定偿回日期前行使其认股权。但是，普通股的价格可能会低于$900.00的偿回触发价格（根据股票细分、股息、重组、股本重组和类似事项进行调整），以及偿回通知发出后$575.00的认股权行使价格。

当 A 类普通股价等于或超过 $ 时，赎回认股权证500.00

一旦权证可行使，我们可能赎回未行使的权证：

•全部而非部分；

•每个认股权证以0.10美元的价格赎回，需要提前书面通知至少30天，但持有人可以在赎回前以无现金方式行使其认股权证并根据下表参考赎回日期和我们的A类普通股（以下定义）的“公平市场价值”（除另有说明外）而决定购买的股票数量;

•只有当我们甲等普通股票的收盘价格等于或超过每股500.00美元（根据标题“—抗稀释调整”下所述，调整可行使的股票数量或调整价格）在30个交易日期内的任何20个交易日内，才能向认股权持有人发送赎回通知。—抗稀释调整在我们向认股权持有人发送赎回通知之前三个交易日结束的30个交易日期内的任何20个交易日中，如果我们的Corcept Therapeutics股票收盘价格等于或超过每股500.00美元（根据标题“—抗稀释调整”下所述，调整可行使的股票数量或调整价格），则赎回生效。

从通知赎回日期开始，直至认股权证赎回或行使为止，持有人可以选择以无现金方式行使其认股权证。下表中的数字代表认股权证持有人在我们通过此赎回功能进行赎回时以无现金方式行使时将收到的A类普通股的股份数量，根据对应赎回日我们的A类普通股的“公平市场价值”（假设持有人选择行使其认股权证并且此等认股权证并未以0.10美元每认股权证赎回），所确定，此目的是根据在发送给认股权证持有人的通知日期之后的10个交易日内我们的A类普通股的成交量加权平均价格，以及对应赎回日距认股权证到期日的月份数，如下表所示。我们将在上述10个交易日结束后的1个业务日内向我们的认股权证持有人提供最终的公平市场价值。

下表列项下的股价，在任何调整认股权证的股数或认股权证的履行价格下调整之日将作出调整，如在“—抵消变种”一栏下所述。如果认股权证的股数被调整，则列项中的调整后股价将等于该调整之前的股价，乘以一个分数，其数值为调整之前履行所需的股票数分母为所调整履行所需的股票数。表中股份的数量将以与认股权证发行的股票数量相同方法并在同一时间进行调整。如果认股权证的履行价格被调整，则（a）在“—抵消变种”一栏下第五段所述之调整的情况下，列项中的调整后股价将等于未经调整的股票价格乘以一个分数，分子为“—抵消变种”一栏下“市值”或“新发行价格”中较高的价格，分母为500.00美元，(b) 在“—抵消变种”一栏下第二段所述之调整的情况下，列项中的调整后股价将等于未经调整的股票价格减去对应于该履行价格调整的履行价格下跌。抵消变种调整—以下。如果认股权证的股数被调整，则列项中的调整后股价将等于该调整之前的股价，乘以一个分数，其数值为调整之前履行所需的股票数分母为所调整履行所需的股票数。表中股份的数量将以与认股权证发行的股票数量相同方法并在同一时间进行调整。如果认股权证的履行价格被调整，则（a）在“—抵消变种”一栏下第五段所述之调整的情况下，列项中的调整后股价将等于未经调整的股票价格乘以一个分数，分子为“—抵消变种”一栏下“市值”或“新发行价格”中较高的价格，分母为500.00美元，(b) 在“—抵消变种”一栏下第二段所述之调整的情况下，列项中的调整后股价将等于未经调整的股票价格减去对应于该履行价格调整的履行价格下跌。抵消变种调整—以下，在任何调整认股权证的股数或认股权证的履行价格下调整之日将作出调整。抵消变种调整—以下中“市值”或“新发行价格”所指，即——所发行股份的市价，或者于该发行日当天，公司通过销售不计算折扣或股票配售权的普通股份所获现金为基础所确定的价格；“新发行价格”不包括我们的国库存发售及期权计划书中订有的价格调整。抵消变种调整—以下，在任何调整认股权证的股数或认股权证的履行价格下调整之日将作出调整。


	A 类普通股的公平市值
赎回日期（认股权证届满期）	≤ 500 美元	五百五十元	六百元	六百五十元	七百元	750 美元	八百元	八百五十元	超过九百元
六十个月	0.00522	0.00562	0.00594	0.00622	0.00648	0.00674	0.00696	0.00716	0.00722
57 个月	0.00514	0.00554	0.00588	0.0062	0.00648	0.00674	0.00696	0.00716	0.00722
54 个月	0.00504	0.00544	0.00582	0.00614	0.00644	0.0067	0.00694	0.00714	0.00722
51 个月	0.00492	0.00536	0.00574	0.00608	0.0064	0.00666	0.00692	0.00714	0.00722
48 个月	0.00482	0.00526	0.00566	0.00602	0.00634	0.00664	0.00688	0.00712	0.00722
四十五个月	0.0047	0.00516	0.00558	0.00596	0.0063	0.0066	0.00686	0.00712	0.00722
42 个月	0.00456	0.00504	0.00548	0.00588	0.00624	0.00656	0.00684	0.0071	0.00722
三十九个月	0.00442	0.00492	0.00538	0.0058	0.00618	0.0065	0.0068	0.00708	0.00722
36 个月	0.00426	0.00478	0.00526	0.0057	0.0061	0.00646	0.00678	0.00706	0.00722
三十三个月	0.0041	0.00464	0.00514	0.0056	0.00602	0.0064	0.00674	0.00704	0.00722
三十个月	0.00392	0.00448	0.005	0.00548	0.00594	0.00632	0.0067	0.00702	0.00722
二十七个月	0.0037	0.00428	0.00484	0.00536	0.00582	0.00626	0.00664	0.007	0.00722
二十四个月	0.00346	0.00408	0.00466	0.0052	0.0057	0.00616	0.00658	0.00696	0.00722
二十一个月	0.00322	0.00386	0.00446	0.00504	0.00558	0.00608	0.00652	0.00694	0.00722
十八个月	0.00292	0.00358	0.00422	0.00484	0.00542	0.00596	0.00644	0.0069	0.00722
十五个月	0.0026	0.00328	0.00394	0.0046	0.00524	0.00582	0.00634	0.00684	0.00722
十二个月	0.00222	0.00292	0.00362	0.00432	0.005	0.00564	0.00624	0.00678	0.00722


九个月	0.0018	0.0025	0.00324	0.00398	0.00474	0.00544	0.0061	0.00672	0.00722
六个月	0.0013	0.00198	0.00274	0.00356	0.00438	0.00518	0.00592	0.00662	0.00722
三个月	0.00068	0.0013	0.00208	0.003	0.00394	0.00486	0.00572	0.00652	0.00722
0个月	—	—	0.00084	0.0023	0.00358	0.00466	0.00562	0.00646	0.00722

以上表格可能未列明正确公平市场价值和赎回日期。在此情况下，若公平市场价值介于表格中的两个值之间，或赎回日期介于表格中的两个赎回日期之间，则根据适用的 365 或 366 天年，以及较高和较低的公平市场价值以及较早和较晚的赎回日期之间的直线插值来确定每个权证行使所需的 A类普通股股票数量，例如，假设我们A类普通股的成交量加权平均价在向权证持有人发送赎回通知的 10 个交易日内为每股 575.00 美元，且当时期满 57 个月后权证到期，持有人可以在此赎回功能中选择每个整权证行使 0.00571 股 A 类普通股。例如，如果正确的公平市场价值和赎回日期不如以上表格载明，如果我们A类普通股的成交量加权平均价在向权证持有人发送赎回通知的 10 个交易日内为每股 675.00 美元，且当时期满 38 个月后权证到期，持有人可以在此赎回功能中选择每个整权证行使 0.00596 股 A 类普通股。在任何情况下，不能在此赎回功能中以无现金形式行使权证超过每张权证 0.00722 股 A 类普通股（经调整）。最后，如表格所示，如果权证“处于没价值状态”（即我们A类普通股的交易价格低于权证的行使价格）且即将到期，它们将无法在此赎回功能中以无现金形式行使，因为它们将无法行使任何 A 类普通股。

这种赎回功能与其他一些空白支票发行所使用的典型认股权赎回功能有所不同，其他认股权只提供赎回现金（除非是私营认股权），当A级普通股的交易价格超过900.00美元/股一定时间时。此赎回功能的结构允许针对所有未解行使认股权的认股权进行赎回，当A级普通股的交易价格达到或超过500.00美元/公开股时，可能会在认股权行使价格以下时。我们设立了这个赎回功能，以在认股权达到上述“—”下的900.00美元/股阈值之前就能将认股权兑换而不必等待。选择在此特性下行使其认股权以进行赎回的持有人，实际上将根据固定波动率输入的期权定价模型，在本招股书日期计算基础上获得其认股权的股票数量。此赎回权为我们提供了额外的机制当A级普通股每股价格等于或超过900.00美元时的认股权赎回。持有人选择在此功能下行使其认股权以进行赎回将根据一个期权定价模型，使用自本招股书日期起的固定波动率输入，实际上会因此而获得股票数量。此赎回权为我们提供了一个额外的机制，以更频繁或更有利的方式向认股权持有人支付其价值。

我们将赎回所有未行使的认股权证，以确定我们的资本结构，因为这些认股权证不再存在并已经行使或赎回。如果我们选择行使这个赎回权，我们将需要支付适用的赎回价格给认股权证持有人，这将使我们能够快速进行认股权证的赎回，如果我们判断这对我们最有利的话。因此，当我们认为更新我们的资本结构以移除这些认股权证并支付赎回价格给认股权证持有人对我们最有利时，我们将以这种方式赎回认股权证。

如上所述，当A类普通股股票价格低于575美元的行使价格时，我们可以赎回认股权证，这将确保我们的资本结构和现金状况的确定性，同时为认股权证持有人提供认股权证以现金为基础行使相关数量的股票的机会。如果我们选择在A类普通股股票价格低于认股权证的行使价格时赎回认股权证，这可能会导致认股权证持有人获得的A类普通股股票数量少于他们如选择等待在A类普通股股票价格高于575美元的行使价格时行使认股权证而获取的数量。

行使时不会发行A类普通股的碎股。如果行使时股东有权获得股份的一部分，我们将向下取整为发行给股东的A类普通股数量的最接近整数。

赎回程序

持有认股权证的持有人可以书面通知我们，如果选择接受这样的需求，该持有人将无权行使此等认股权证，以至在行使后，如该人（及其联营公司经托管银行实际知悉）将有权占已发行和流通的A级普通股证券的9.8%或超过此等数量。

防稀释调整

如果A级普通股的流通股数因股本增加、以A级普通股支付的股息、A级普通股的股份分割或其他类似事件而增加，在此类股本增加、股息、股份分割或类似事件生效日，每个认股权证所代表之A级普通股的股数将与A级普通股的流通股数成比例增加。向A级普通股持有人发行的权利将赋予持有人以低于公平市场价值价格购买A级普通股的权利，将被视为支付一定数量的A级普通股的股息，数量等于(I)在此类权利发行中实际售出的A级普通股的数量（或通过此类权益证券出售的任何可转换或可行使为A级普通股的证券的数量）与(X)在此类权利发行中支付的每股A级普通股价格除以(Y)公平市场价值之商乘积。在此情况下，（I）如果权质发行是为可转换或可行使为A级普通股的证券，则在确定每股A级普通股的价格时，将考虑为此类权利收到的任何对价，以及行使或

换算和（ii）公平市场价值指适用交易所或市场首次交易日之前的十（10）个交易日结束时报告的A类普通股成交量加权平均价格，按正常方式进行交易，无权获得该等权利。

此外，如果在认股权持续有效期间内，我们向所有或几乎所有A类普通股股票持有人发放现金、证券或其他资产，以支付A类普通股的股息或分红派息，但不包括：(a)如上所述或(b)在与支付该股息或分红派息日相对应的365天内，以每股A类普通股的股息和分红派息结合总额不超过25美元(进行适当调整以反映任何其他调整和不包括通过现金股息或分红派息导致认股价格或持股份额调整的现金股息或分红派息的每份股票数量)的现金股息或分红派息，但只涉及总现金股息或分红派息金额等于或小于25美元/股时，认股权行使价格将立即在此类事件的生效日期后进行调整，调整金额为与此类事件相关的每股A类普通股所支付的现金和/或证券或其他资产的公平市场价值。

如果A级普通股的已发行股份数量因为合并、组合或股份重分类或其他类似事件而减少，则在该等买权合约的生效日，适用于行使每一份买权的A级普通股股份数量将按比例减少，与A级普通股的已发行股份数量相应。

每当调整可购买Class A Common Stock的认股权数量时，如上所述，认股权行使价格将通过乘以一个分数（x）进行调整，其中分子将是在这种调整之前可购买的Class A Common Stock的认股权的数量，而分母将是所购买的Class A Common Stock的数量，在此后立即购买。

假如A类普通股（不包括上述描述或仅影响该类A普通股的面值的普通股）的已发行股份因任何重组、重组或改组案件而被划分组别，或者我们与其他公司进行合并或兼并（不属于我们为继续公司进行的合并或兼并，且不会导致我们已发行的A类普通股的重组或重组），或者在我们资产或其他财产的整个或实质性全部出售或转让给另一家公司或实体时，持有认股权证的持有人对应后就有权以认股权证中指定的条款和条件购买和收到该重分组并根据重组，重组，合并或兼并或在此类出售或转移后进行清算的股票或其他证券或财产（包括现金）而非其授予的A类普通股。持有者如果在此事件发生前立即行使其认股权证，他们将收到的股票或证券或财产，占其认股权证所代表的权利的格和数量。如果少于70%的

对类A普通股持有人而言，在此类交易中应收的对价需以成功交易所上市或于既定场外市场报价，或在该事件后立即被上市或报价的后继实体普通股的形式支付。若认股权证的注册持有人在该交易公开披露后30天内正确行使认股权证，则认股权证的行使价格将根据认股权证协议所规定的Black-Scholes 价值（如认股权证协议所定义）降低。此类行使价格减少的目的是为了在认股权证行使期内发生非凡交易时为认股权证持有人提供额外价值，并且在此类交易中，认股权证持有人未能获得认股权证的全部潜在价值。

认股权协议规定，对于认股权的条款可以在不需要任何持有人的同意下进行修正，以消除任何不清晰或有缺陷的条文。但必须经由至少65％的持有人（包括私人认股权）投票批准任何不利于注册持有人利益的更改。

认股权证到期前或到期日当天在认股权证代理商处以认股权证证书投递行使表格的背面已完成填写并签署，联同全额付款（如适用的话，可以选择现金方式）的银行支票（抬头必须是我们公司）换取认股权证的股份。认股权证持有人在行使认股权证并取得A类普通股股份前，没有A类普通股股份的权利或特权。当认股权证行使后，发行A类普通股股份，每个持有人将享有每股普通股的一票，以注册所有人的名义在股东会上投票。

行使认股权不会发行碎股，如果行使认股权时持有人有权接收股份的一部分，我们会在行使时就发行予认股权持有人的A类普通股进行四舍五入取整数。

经协商，如适用法律，因认股权证协定而产生的任何行动、诉讼或索赔，将在纽约州法院或纽约州南区联邦地区法院提起和执行，我们不可撤销地屈从于此管辖权，而此管辖权将成为任何此类行动、诉讼或索赔的独家论坛。此规定适用于证券法下的索赔，但不适用于《证券交易法》或任何联邦地区法院为唯一和独有论坛的索赔。

私募认股权证

私募认股权证（包括可行使私募认股权证所发行的A级普通股的股份）可以自由转让、转让和销售，且只要这些股份由这些人或其各自的被允许转让的受让方持有，就不可由我们赎回。 Novator Capital Sponsor Ltd. （“赞助人”），董事和管理人员或其被允许的转让人有权以无现金方式行使私募认股权证。除本文所述外，私募认股权证具有与公开认股权证完全相同的条款和条件。如果

私人认股权证由非赞助人或其被准许转让人持有，则该认股权证将由我们赎回，并由持有人在与公开认股权证相同的基础上行使。

如果私人认股权持有人选择以无现金方式行使，则可以通过交出其私人认股权所对应的A类普通股数量，使其以产品(x)（即私人认股权所对应的A类普通股数量与“市场价值”（定义如下）与私人认股权的行使价格之间的差额之和）除以(y)（即市场价值），来支付行使价格。 “市场价值”是指在通知行使私人认股权的日期前第三个交易日结束时的10个交易日的A类普通股报告收盘价格的平均值。

修改和重制章程以及公司内部规则防止企业并购的效果

修订后的章程及公司规约包含了可延迟、延后或阻止他方收购Better Home &amp; Finance所采用的条款。Better Home &amp; Finance预期以下简述之条款将防止强制性的接管行为或不足的收购要约。这些条款亦旨在鼓励希望寻求收购Better Home &amp; Finance的人首先与董事会进行谈判，Better Home &amp; Finance相信此举或将会使任何此类收购的条款得到提高以适合股东利益。然而，此类条款亦赋予董事会阻止某些股东所偏爱的合并之权力。

多种普通股类别

正如上所述，改订后的章程设有多类普通股结构，根据该结构，B类普通股持有人即使持有的流通普通股数显著少于流通普通股的多数，也有能力控制需要股东批准的事项的结果，包括董事会选举和重大公司交易，例如Better Home ＆ Finance 的合并或其他资产的出售。目前的投资者、高管和员工，包括我们的CEO，都有能力对这些事项行使重大的影响力。

股东特别会议。

修订后的章程规定，股东特别会议只能由(a) 董事会主席、(b) 首席执行官、(c) 独立董事长(按照章程定义) 或(d) 任何两名董事召开，不得由其他任何人或人召开；但在最终B类转换日期之前的任何时候，Better Home &amp; Finance的股东持有至少50％的表决权，有权通过书面请求由董事会主席、首席执行官或独立董事长即时召开股东特别会议。

书面同意行动

经修订及重新制订的公司宪章规定，在B类普通股已发行股数不低于当时流通普通股总数的15%之后。

股票，股东必须在股东的年度或特别会议上进行任何要求或允许采取的行动，并且不得以书面同意替代会议采取。

股东无权享有累进投票权。

修订后的宪章不允许股东在选举董事会成员时进行累积投票。因此，在任何董事会成员选举中有权投票的普通股股票的持有人如果选择，可以选举所有参选的董事会成员，除了可能由优先股票持有人有权选举的任何董事。

特拉华州反收购法

Better Home &amp; Finance没有受到DGCL第203条的限制，这是一个反收购法律。

有关责任限制及董事、高级职员之赔偿

修正后的公司章程规定，Better Home &amp; Finance将根据适用法律的授权或允许范围，为Better Home &amp; Finance的董事或高管提供最完整的赔偿保障。Better Home &amp; Finance签署了赔偿协议，为董事、高级职员和由董事会确定的其他员工提供赔偿，其形式基本上符合赔偿协议的形式。根据公司章程，Better Home &amp; Finance有义务对Better Home &amp; Finance的每个董事和高管进行赔偿，如果该董事或高管参与的基础是因为该董事或高管是或曾经是Better Home &amp; Finance的董事或高管，或者因为该董事或高管按照Better Home &amp; Finance的请求为另一实体担任董事、高管、员工或代理人。如果被赔偿人是善意行事，且合理地认为其行为符合或不反对Better Home &amp; Finance最佳利益，则Better Home &amp; Finance必须对董事和高级职员在此等行动、诉讼或程序中实际合理负担的所有费用（包括律师费）、判决、罚款和和解金进行赔偿；而就任何刑事诉讼或程序而言，被赔偿人无合理理由相信其行为违反法律。公司章程还要求Better Home &amp; Finance在辩护该等诉讼、诉讼或程序时，应为董事或高管提供需支付的费用（包括律师费），前提是如果DGCL规定，只有在董事或高管或其代表承诺在最终法院判决确定该人没有资格就该等费用获得赔偿时，才会提供这样的预付款。Better Home &amp; Finance董事和高管有赔偿要求时，可能会减少Better Home &amp; Finance用于满足第三方成功赔偿要求的可用资金，并可能减少Better Home &amp; Finance可用的资金。

特定行为的专属管辖权

根据修订后的章程，除非Better Home &amp; Finance书面同意选择其他法院，否则德拉瓦州的司法陪审庭（或如果陪审法院没有管辖权，德拉瓦州地区的联邦地区法院）是以下事项的独有法院管辖权：(1)代表Better Home &amp; Finance 提起的任何衍生诉讼或程序；(2)对Better Home &amp; Finance的任何董事，高管或其他员工违反信托责任提出的任何诉讼。

Home &amp; Finance或其股东；（3）任何根据DGCL或Amended and Restated Charter或Bylaws（可能会被不时修订）的任何条款而引起的行动；或（4）任何声称受内部事务原则管辖的索赔行动。此条款不适用于用于执行由证券法，交易所法或任何其他美国联邦法院具有专属管辖权的任务或责任创建的诉讼或任何其他索赔。

虽然特定论坛选择条款从根本上是有效的，但股东仍可能寻求在非排他性论坛中提起索赔。在这种情况下，我们预计会坚决主张修订后的宪章的排他性论坛条款的有效性和可执行性。这可能需要额外的重大成本，以解决其他司法管辖区的此类诉讼，并且无法保证这些条款将被其他司法管辖区的法院强制执行。

转让代理人与认股权代理人

普通股票的转让代理以及认股权证的代理是Computershare Trust Company，N.A。