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展覽4.1

根據《1934證券交易法》修訂第12條規定登記的證券說明。

我們證券的主要條款及細節，目前狀況如下，本概要不意圖為此等證券之權益及特別待遇做出全面而完整的總結，並應參照我們修訂後的公司章程（“修訂後公司章程”），由附有修改證書（“修改證書”）修改之公司章程，章程外之內部規程(“內部規程”)及相應之認股權相關文件。該修訂後公司章程、內部規程及相關認股權之文件均已作為2014年4月8日Better Home & Finance提交給美國證券交易委員會（“委員會”）的10-K表格之附件提交於委員會，且公司章程修改證書（“修改證書”）已作為本附件4.1所附之Form 8-K之3.1展示於委員會。我們建議您詳細閱讀適用的德拉瓦州法律以及修訂後的公司章程、內部規程及相應之認股權文件和修改證書，因為它們描述了我們證券的權利和特別待遇。本文中使用但未另行定義的大寫用語，應參照該相應的2014年4月8日委員會提交的10-K表格或當前報告，但在當前報告中有效。

授權股本

總共166,000,000股授權股本由36,000,000股A類普通股（「A類普通股」），每股面值$0.0001，14,000,000股B類普通股（「B類普通股」），每股面值$0.0001，16,000,000股C類普通股（「C類普通股」），每股面值$0.0001和100,000,000股優先股（「優先股」），每股面值$0.0001組成。

普通股

Better Home & Finance有三類授權的普通股：A類普通股、B類普通股和C類普通股。除非Better Home & Finance的董事會決定相反，否則Better Home & Finance已經以非證明形式發行了其全部股份。截至2024年8月19日，Better Home & Finance擁有8,497,010股A類普通股，5,194,080股B類普通股和1,437,545股C類普通股。所有普通股股份均已全額支付且無需進行評估。

投票權

每股A類普通股股東可按每份股票投一票，每股B類普通股股東可按每份股票投三票，就提交給股東投票表決的任何事項而言，根據修訂和重訂章程的規定。除適用法律或修訂和重訂章程另有要求外，C類普通股股東將不能投票表決任何事項。除非另有規定，持有A類普通股和B類普通股的股東將通常作為單一類別就提交給股東投票表決的所有事項（包括董事選舉）一起投票，除非另有規定。

根據適用法律或修訂後的章程要求，持有A類普通股和B類普通股的持有人在修訂後的章程僅涉及一個或多個優先股系列的條款時，將無權對此進行投票，如該受影響股份的持有人有權單獨或與其他一個或多個這樣的系列的持有人共同對此進行投票。

公司章程規定，持有發行和流通的股票的所有者，其投票權所占的多數，無論是在人或代理出席會議，都將構成股東大會的法定人數，用於進行業務交易；但如果適用法律或修改過的章程要求按類別或類別股票進行投票時，則在會議上代表該類別或類別股票已發行和流通的並有權對該事項進行投票的股票的投票權選民組成的多數將構成有資格針對該投票事項進行行動的法定人數。當出席人數達到法定人數時，需要經過多數投票贊成方能採取行動，但法律、公司章程或修改過的章程另有規定的除外，但在有爭議的董事選舉中選舉依據得票數最多者的原則決定。本公司尚未實行累積投票權。

轉換

每一股未行使權利的b級普通股可以隨時由股東選擇兌換成一股A級普通股或C級普通股。此外，每一股未行使權利的b級普通股在任何轉讓時（無論是否為價值轉讓），在此不允許的某些特許轉讓除外，將自動兌換成一股A級普通股，並在修訂和重新訂立的章程中進一步加以描述。轉換為A級普通股後，該b級普通股將不會被重新發行。此外，所有未行使權利的b級普通股將在以下日期自動兌換為一股A級普通股：（i）b級普通股的未行使股份數量不再至少占當時尚未流通普通股總數的5％的交易日及即其之後的交易日；（ii）b級普通股股東的股份代表當時未行使的b級普通股的投票權的至少85％，作為單一類別投票，在投票肯定的日子之後或選擇將所有當時未行使的b級普通股兌換為A級普通股的日子之後的交易日；以及（iii）董事會（“董事會”）指定的任何交易日，該日不早於我們首席執行官維沙爾·加爾格（Vishal Garg）死亡或永久殘疾（如在修訂和重新訂立的章程中定義）之日起不少於60天不多於180天（此後沒有b級普通股尚存的日子，稱為“最終b級兌換日期”）

每一個優先股C類股票均可在持有人選擇的任何時間內，按照1比1的比例轉換為A類普通股。在最終C類股票轉換日之後，按照(i)當時流通的優先股C類股票的大多數股東，作為獨立類別進行投票的選定日期或時間，或者(ii) Better Home & Finance董事會的三分之二的股票，每一個優先股C類股票將自動轉換為一股A類普通股。此外，每一股優先股C類股票將在任何轉讓時自動轉換為一股A類普通股，除非在此文件中另有說明，該轉讓是否有價值。

分紅權

每位普通股股票持有人都享有董事會從時間到時間從Better Home & Finance的資產或法律可用於股息或其他分配的基金中宣布的股息和其他分配的支付權利。這些權利受到其他任何持有優先股票（如有）和任何有關限制Better Home & Finance宣布和支付股息的能力的合同約束的限制。

其他權利

每位持有Better Home & Finance的A類普通股、B類普通股和C類普通股的股東均受到可能被指定和發行的任何優先股系列持有人的權利的影響，可能產生負面影響。A類普通股、B類普通股和C類普通股沒有優先認購權，也不受到轉換（除上述情況外）、贖回或沉淪基金條款的約束。

清算權

如果Better Home & Finance參與自願或強制性清算、解散或結束Better Home & Finance的事務，或類似的事件，每個A類普通股、B類普通股和C類普通股的持有人將按比例參與偿付負債後所剩的所有資產，但須優先支付優先股（如有）的分配權益。

控制權轉移交易

持有A類普通股、B類普通股和C類普通股的股東，在Better Home&Finance與任何其他實體合併或合併或對該等類股股票的任何分配或支付產生影響的任何其他交易時，就其所持有的A類普通股、B類普通股和C類普通股的股票進行平等和相同的處理，除非不同類股票的股份得到多數持有該類股票的股份的股東另外的贊成票，分開作為一類的投票；然而，如果唯一的區別是任何證券受到修改和修訂章程中所述的權利和義務的實質相似的證券所分配的持有人，則一種類股票的股份可以在與這樣的合併、合併或其他交易相關聯的情況下接受不同的考慮，包括B類普通股的持有人具有三倍於A類普通股的持有人分配的證券的投票權力，C類普通股的持有人分配的任何證券除適用法律另有規定或符合修訂和修訂章程外沒有投票權。通常，在任何此類資產出售、合併、重組或重新組織的情況下，根據任何就業、顧問、離職或其他補償安排支付或收到的有關股東普通股的考慮將被忽略，以確定持有普通股的股東是否平等和相同地受到對待。

優先股

董事會有權發行一個或多個系列的優先股，針對每個系列制定相應的投票權、標誌、好惡、資格、限制或限制，包括分紅權、轉換權、贖回優惠和清算優先權，全部盡可能授權到德拉瓦州普通公司法案（DGCL）的最大限度。優先股的授權股份數也可能通過Better Home　＆ Finance全部當前已發行資本股的投票權大多數股東的肯定投票加以增加或減少（但不得低於當前已發行股份數的股份），而無需對持有優先股的持有人進行獨立投票。發行優先股可能會對普通股票的交易價格、對資本股的股利分配、對普通股票的投票權、對資本股的清算權利或延遲或阻止Better Home　＆ Finance的控制變更產生影響。截至2024年8月19日，Better Home&Finance沒有發行和流通的優先股。

認股證

我們持有優秀的公開認股權證（“公開認股權證”）和私人認股權證（“私人認股權證”和與公開認股權證一起，統稱為“認股權證”），持有人有權取得A類普通股。每50張認股權證可使登記持有人以每股575.00美元的價格購買一股A類普通股，如下文所述，以調整為條件。根據認股權證協議，認股權證持有人只能行使其認股權證以購買A類普通股的整數股數。認股權證將于2028年8月22日紐約市時間下午5:00或更早到期，條件為贖回或清算。截至2024年8月19日，包括3,733,358張私人認股權證在內，共有9,808,405張認股權證未行使。

根據憑證行使權利，我們無責任交付任何A級普通股股票，除非與其相關的A級普通股股票的註冊聲明根據1933年證券法（“證券法”）已生效，並且相關的招股書當前有效，且滿足下文所述的註冊方面有關義務的條件。如果未對地方居住地的註冊持有人所在州的證券法進行註冊、符合資格或視為豁免，則不得行使憑證，我們也無責任按照憑證行使發行A級普通股股票。如果憑證的兩個前述條件不滿足，憑證持有人將無權行使該憑證，該憑證可能沒有價值並且會過期作廢。在任何情況下，我們都不需要以淨現金途徑解决任何憑證。如果已行使憑證但其註冊聲明尚未有效，則購買包含此憑證的單位的買家仅買入了包含此憑證的A級普通股股票的全部购买价格。

2023年12月26日，我們的S-1表格註冊聲明（“註冊聲明”）生效，註冊了可通過行使認股權證獲得的A類普通股份。2024年5月9日，註冊聲明進行了事後生效修訂，更新了註冊內容。

招股書將包括其他內容，其中包括我們於2023年12月31日結束的財政年度的10-K表格中包含的信息。

我們將盡最大努力保持註冊聲明以及有關的最新說明書的有效性，直至按照權證協議的規定權證到期，但如果類A普通股在任何行使權證時未在國家證券交易所掛牌，以至於它們滿足《證券法》第18(b)(1)條的“涵蓋證券”定義，我們可能在我們的選擇下要求行使他們的權證的持有人以“無現金基礎”依據《證券法》第3(a)(9)條行使，並且如果我們這樣選擇，我們將不需要提交或維持有效的註冊聲明，但我們將盡商業上合理的努力在適用的藍天法律下注冊或符合股份，以免得到豁免。

當A類普通股每股價格等於或超過$900.00時，可贖回認股權。900.00.

一旦認股權證變得可行行使，我們可能會將認股權證為贖回。

•全部而非部分；

•每個權證售價為0.01美元;

•在向每位認股權證持有人發出至少30天事先書面通知（“30天贖回期”）的情況下進行贖回；並且

•只有在我們A類普通股票的報導最後銷售價格相當於或超過每股900.00美元（按股票細分，分紅派息，重組，資本重組等進行調整）在任何30個交易日內的20個交易日，且在寄發贖回通知給權證持有人之前的第三個交易日結束的30個交易日內，贖回通知才有效。

除非符合證券法發行可行股份之登記聲明已生效，並且與行使認股權相關之A類普通股之現行招股書，完整地提供於30天贖回期間內。當認股權成為可贖回時，即使根據所有適用的州證券法無法註冊或合格基礎證券進行銷售，我們也可以行使我們的贖回權。

我們已設立了上述償回條件的最後一項，以防止在看漲認股權行使價格時，除非當時有顯著溢價，否則不會進行償回要求。如果滿足上述條件，我們發布看漲認股權的償回通知，每個認股權持有人都有權在預定償回日期前行使其認股權。但是，普通股的價格可能會低於$900.00的償回觸發價格（根據股票細分、股息、重組、股本重組和類似事項進行調整），以及償回通知發出後$575.00的認股權行使價格。

當 A 類普通股價等於或超過 $ 時，贖回認股權證500.00

一旦權證可行使，我們可能贖回未行使的權證：

•全部而非部分；

•每個認股權證以0.10美元的價格贖回，需要提前書面通知至少30天，但持有人可以在贖回前以無現金方式行使其認股權證並根據下表參考贖回日期和我們的A類普通股（以下定義）的“公平市場價值”（除另有說明外）而決定購買的股票數量;

•只有當我們甲等普通股票的收盤價格等於或超過每股500.00美元（根據標題“—抗稀釋調整”下所述，調整可行使的股票數量或調整價格）在30個交易日期內的任何20個交易日內，才能向認股權持有人發送贖回通知。—抗稀釋調整在我們向認股權持有人發送贖回通知之前三個交易日結束的30個交易日期內的任何20個交易日中，如果我們的Corcept Therapeutics股票收盤價格等於或超過每股500.00美元（根據標題“—抗稀釋調整”下所述，調整可行使的股票數量或調整價格），則贖回生效。

從通知贖回日期開始，直至認股權證贖回或行使為止，持有人可以選擇以無現金方式行使其認股權證。下表中的數字代表認股權證持有人在我們通過此贖回功能進行贖回時以無現金方式行使時將收到的A類普通股的股份數量，根據對應贖回日我們的A類普通股的“公平市場價值”（假設持有人選擇行使其認股權證並且此等認股權證並未以0.10美元每認股權證贖回），所確定，此目的是根據在發送給認股權證持有人的通知日期之後的10個交易日內我們的A類普通股的成交量加權平均價格，以及對應贖回日距認股權證到期日的月份數，如下表所示。我們將在上述10個交易日結束後的1個業務日內向我們的認股權證持有人提供最終的公平市場價值。

下表列項下的股價，在任何調整認股權證的股數或認股權證的履行價格下調整之日將作出調整，如在“—抵消變種”一欄下所述。如果認股權證的股數被調整，則列項中的調整後股價將等於該調整之前的股價，乘以一個分數，其數值為調整之前履行所需的股票數分母為所調整履行所需的股票數。表中股份的數量將以與認股權證發行的股票數量相同方法並在同一時間進行調整。如果認股權證的履行價格被調整，則（a）在“—抵消變種”一欄下第五段所述之調整的情況下，列項中的調整後股價將等於未經調整的股票價格乘以一個分數，分子為“—抵消變種”一欄下“市值”或“新發行價格”中較高的價格，分母為500.00美元，(b) 在“—抵消變種”一欄下第二段所述之調整的情況下，列項中的調整後股價將等於未經調整的股票價格減去對應於該履行價格調整的履行價格下跌。抵消變種调整—以下。如果認股權證的股數被調整，則列項中的調整後股價將等於該調整之前的股價，乘以一個分數，其數值為調整之前履行所需的股票數分母為所調整履行所需的股票數。表中股份的數量將以與認股權證發行的股票數量相同方法並在同一時間進行調整。如果認股權證的履行價格被調整，則（a）在“—抵消變種”一欄下第五段所述之調整的情況下，列項中的調整後股價將等於未經調整的股票價格乘以一個分數，分子為“—抵消變種”一欄下“市值”或“新發行價格”中較高的價格，分母為500.00美元，(b) 在“—抵消變種”一欄下第二段所述之調整的情況下，列項中的調整後股價將等於未經調整的股票價格減去對應於該履行價格調整的履行價格下跌。抵消變種調整—以下，在任何調整認股權證的股數或認股權證的履行價格下調整之日將作出調整。抵消變種调整—以下中“市值”或“新發行價格”所指，即——所發行股份的市價，或者於該發行日當天，公司通過銷售不計算折扣或股票配售權的普通股份所獲現金為基礎所確定的價格；“新發行價格”不包括我們的國庫存發售及期權計劃書中訂有的價格調整。抵消變種调整—以下，在任何調整認股權證的股數或認股權證的履行價格下調整之日將作出調整。


	A 類普通股的公平市值
贖回日期（認股權證屆滿期）	≤ 500 美元	五百五十元	六百元	六百五十元	七百元	750 美元	八百元	八百五十元	超過九百元
六十個月	0.00522	0.00562	0.00594	0.00622	0.00648	0.00674	0.00696	0.00716	0.00722
57 個月	0.00514	0.00554	0.00588	0.0062	0.00648	0.00674	0.00696	0.00716	0.00722
54 個月	0.00504	0.00544	0.00582	0.00614	0.00644	0.0067	0.00694	0.00714	0.00722
51 個月	0.00492	0.00536	0.00574	0.00608	0.0064	0.00666	0.00692	0.00714	0.00722
48 個月	0.00482	0.00526	0.00566	0.00602	0.00634	0.00664	0.00688	0.00712	0.00722
四十五個月	0.0047	0.00516	0.00558	0.00596	0.0063	0.0066	0.00686	0.00712	0.00722
42 個月	0.00456	0.00504	0.00548	0.00588	0.00624	0.00656	0.00684	0.0071	0.00722
三十九個月	0.00442	0.00492	0.00538	0.0058	0.00618	0.0065	0.0068	0.00708	0.00722
36 個月	0.00426	0.00478	0.00526	0.0057	0.0061	0.00646	0.00678	0.00706	0.00722
三十三個月	0.0041	0.00464	0.00514	0.0056	0.00602	0.0064	0.00674	0.00704	0.00722
三十個月	0.00392	0.00448	0.005	0.00548	0.00594	0.00632	0.0067	0.00702	0.00722
二十七個月	0.0037	0.00428	0.00484	0.00536	0.00582	0.00626	0.00664	0.007	0.00722
二十四個月	0.00346	0.00408	0.00466	0.0052	0.0057	0.00616	0.00658	0.00696	0.00722
二十一個月	0.00322	0.00386	0.00446	0.00504	0.00558	0.00608	0.00652	0.00694	0.00722
十八個月	0.00292	0.00358	0.00422	0.00484	0.00542	0.00596	0.00644	0.0069	0.00722
十五個月	0.0026	0.00328	0.00394	0.0046	0.00524	0.00582	0.00634	0.00684	0.00722
十二個月	0.00222	0.00292	0.00362	0.00432	0.005	0.00564	0.00624	0.00678	0.00722


九個月	0.0018	0.0025	0.00324	0.00398	0.00474	0.00544	0.0061	0.00672	0.00722
六個月	0.0013	0.00198	0.00274	0.00356	0.00438	0.00518	0.00592	0.00662	0.00722
三個月	0.00068	0.0013	0.00208	0.003	0.00394	0.00486	0.00572	0.00652	0.00722
0個月	—	—	0.00084	0.0023	0.00358	0.00466	0.00562	0.00646	0.00722

以上表格可能未列明正確公平市場價值和贖回日期。在此情況下，若公平市場價值介於表格中的兩個值之間，或贖回日期介於表格中的兩個贖回日期之間，則根據適用的 365 或 366 天年，以及較高和較低的公平市場價值以及較早和較晚的贖回日期之間的直線插值來確定每個權證行使所需的 A類普通股股票數量，例如，假設我們A類普通股的成交量加權平均價在向權證持有人發送贖回通知的 10 個交易日內為每股 575.00 美元，且當時期滿 57 個月後權證到期，持有人可以在此贖回功能中選擇每個整權證行使 0.00571 股 A 類普通股。例如，如果正確的公平市場價值和贖回日期不如以上表格載明，如果我們A類普通股的成交量加權平均價在向權證持有人發送贖回通知的 10 個交易日內為每股 675.00 美元，且當時期滿 38 個月後權證到期，持有人可以在此贖回功能中選擇每個整權證行使 0.00596 股 A 類普通股。在任何情況下，不能在此贖回功能中以無現金形式行使權證超過每張權證 0.00722 股 A 類普通股（經調整）。最後，如表格所示，如果權證“處於沒價值狀態”（即我們A類普通股的交易價格低於權證的行使價格）且即將到期，它們將無法在此贖回功能中以無現金形式行使，因為它們將無法行使任何 A 類普通股。

這種贖回功能與其他一些空白支票發行所使用的典型認股權贖回功能有所不同，其他認股權只提供贖回現金（除非是私營認股權），當A級普通股的交易價格超過900.00美元/股一定時間時。此贖回功能的結構允許針對所有未解行使認股權的認股權進行贖回，當A級普通股的交易價格達到或超過500.00美元/公開股時，可能會在認股權行使價格以下時。我們設立了這個贖回功能，以在認股權達到上述“—”下的900.00美元/股閾值之前就能將認股權兌換而不必等待。選擇在此特性下行使其認股權以進行贖回的持有人，實際上將根據固定波動率輸入的期權定價模型，在本招股書日期計算基礎上獲得其認股權的股票數量。此贖回權為我們提供了額外的機制當A級普通股每股價格等於或超過900.00美元時的認股權贖回。持有人選擇在此功能下行使其認股權以進行贖回將根據一個期權定價模型，使用自本招股書日期起的固定波動率輸入，實際上會因此而獲得股票數量。此贖回權為我們提供了一個額外的機制，以更頻繁或更有利的方式向認股權持有人支付其價值。

我們將贖回所有未行使的認股權證，以確定我們的資本結構，因為這些認股權證不再存在並已經行使或贖回。如果我們選擇行使這個贖回權，我們將需要支付適用的贖回價格給認股權證持有人，這將使我們能夠快速進行認股權證的贖回，如果我們判斷這對我們最有利的話。因此，當我們認為更新我們的資本結構以移除這些認股權證並支付贖回價格給認股權證持有人對我們最有利時，我們將以這種方式贖回認股權證。

如上所述，當A類普通股股票價格低於575美元的行使價格時，我們可以贖回認股權證，這將確保我們的資本結構和現金狀況的確定性，同時為認股權證持有人提供認股權證以現金為基礎行使相關數量的股票的機會。如果我們選擇在A類普通股股票價格低於認股權證的行使價格時贖回認股權證，這可能會導致認股權證持有人獲得的A類普通股股票數量少於他們如選擇等待在A類普通股股票價格高於575美元的行使價格時行使認股權證而獲取的數量。

行使時不會發行A類普通股的碎股。如果行使時股東有權獲得股份的一部分，我們將向下取整為發行給股東的A類普通股數量的最接近整數。

贖回程序

持有認股權證的持有人可以書面通知我們，如果選擇接受這樣的需求，該持有人將無權行使此等認股權證，以至在行使後，如該人（及其聯營公司經託管銀行實際知悉）將有權占已發行和流通的A級普通股證券的9.8%或超過此等數量。

防稀釋調整

如果A級普通股的流通股數因股本增加、以A級普通股支付的股息、A級普通股的股份分割或其他類似事件而增加，在此類股本增加、股息、股份分割或類似事件生效日，每個認股權證所代表之A級普通股的股數將與A級普通股的流通股數成比例增加。向A級普通股持有人發行的權利將賦予持有人以低於公平市場價值價格購買A級普通股的權利，將被視為支付一定數量的A級普通股的股息，數量等於(I)在此類權利發行中實際售出的A級普通股的數量（或通過此類權益證券出售的任何可轉換或可行使為A級普通股的證券的數量）与(X)在此類權利發行中支付的每股A級普通股價格除以(Y)公平市場價值之商乘積。在此情況下，（I）如果權質發行是為可轉換或可行使為A級普通股的證券，則在確定每股A級普通股的價格時，將考慮為此類權利收到的任何對價，以及行使或

換算和（ii）公平市場價值指適用交易所或市場首次交易日之前的十（10）個交易日結束時報告的A類普通股成交量加權平均價格，按正常方式進行交易，無權獲得該等權利。

此外，如果在認股權持續有效期間內，我們向所有或幾乎所有A類普通股股票持有人發放現金、證券或其他資產，以支付A類普通股的股息或分紅派息，但不包括：(a)如上所述或(b)在與支付該股息或分紅派息日相對應的365天內，以每股A類普通股的股息和分紅派息結合總額不超過25美元(進行適當調整以反映任何其他調整和不包括通過現金股息或分紅派息導致認股價格或持股份額調整的現金股息或分紅派息的每份股票數量)的現金股息或分紅派息，但只涉及總現金股息或分紅派息金額等於或小於25美元/股時，認股權行使價格將立即在此類事件的生效日期後進行調整，調整金額為與此類事件相關的每股A類普通股所支付的現金和/或證券或其他資產的公平市場價值。

如果A級普通股的已發行股份數量因為合併、組合或股份重分類或其他類似事件而減少，則在該等買權合約的生效日，適用於行使每一份買權的A級普通股股份數量將按比例減少，與A級普通股的已發行股份數量相應。

每當調整可購買Class A Common Stock的認股權數量時，如上所述，認股權行使價格將通過乘以一個分數（x）進行調整，其中分子將是在這種調整之前可購買的Class A Common Stock的認股權的數量，而分母將是所購買的Class A Common Stock的數量，在此後立即購買。

假如A類普通股（不包括上述描述或僅影響該類A普通股的面值的普通股）的已發行股份因任何重組、重組或改組案件而被劃分組別，或者我們與其他公司進行合併或兼併（不屬於我們為繼續公司進行的合併或兼併，且不會導致我們已發行的A類普通股的重組或重組），或者在我們資產或其他財產的整個或實質性全部出售或轉讓給另一家公司或實體時，持有認股權證的持有人對應後就有權以認股權證中指定的條款和條件購買和收到該重分組並根據重組，重組，合併或兼併或在此類出售或轉移後進行清算的股票或其他證券或財產（包括現金）而非其授予的A類普通股。持有者如果在此事件發生前立即行使其認股權證，他們將收到的股票或證券或財產，佔其認股權證所代表的權利的格和數量。如果少於70%的

對類A普通股持有人而言，在此類交易中應收的對價需以成功交易所上市或於既定場外市場報價，或在該事件後立即被上市或報價的後繼實體普通股的形式支付。若認股權證的註冊持有人在該交易公開披露後30天內正確行使認股權證，则認股權證的行使價格將根據認股權證協議所規定的Black-Scholes 價值（如認股權證協議所定義）降低。此類行使價格減少的目的是為了在認股權證行使期內發生非凡交易時為認股權證持有人提供額外價值，並且在此類交易中，認股權證持有人未能獲得認股權證的全部潛在價值。

認股權協議規定，對於認股權的條款可以在不需要任何持有人的同意下進行修正，以消除任何不清晰或有缺陷的條文。但必須經由至少65％的持有人（包括私人認股權）投票批准任何不利於註冊持有人利益的更改。

認股權證到期前或到期日當天在認股權證代理商處以認股權證證書投遞行使表格的背面已完成填寫並簽署，聯同全額付款（如適用的話，可以選擇現金方式）的銀行支票（抬頭必須是我們公司）換取認股權證的股份。認股權證持有人在行使認股權證並取得A類普通股股份前，沒有A類普通股股份的權利或特權。當認股權證行使後，發行A類普通股股份，每個持有人將享有每股普通股的一票，以註冊所有人的名義在股東會上投票。

行使認股權不會發行碎股，如果行使認股權時持有人有權接收股份的一部分，我們會在行使時就發行予認股權持有人的A類普通股進行四捨五入取整數。

經協商，如適用法律，因認股權證協定而產生的任何行動、訴訟或索賠，將在紐約州法院或紐約州南區聯邦地區法院提起和執行，我們不可撤銷地屈從於此管轄權，而此管轄權將成為任何此類行動、訴訟或索賠的獨家論壇。此規定適用於證券法下的索賠，但不適用於《證券交易法》或任何聯邦地區法院為唯一和獨有論壇的索賠。

私募認股權證

私募認股權證（包括可行使私募認股權證所發行的A級普通股的股份）可以自由轉讓、轉讓和銷售，且只要這些股份由這些人或其各自的被允許轉讓的受讓方持有，就不可由我們贖回。 Novator Capital Sponsor Ltd. （“贊助人”），董事和管理人員或其被允許的轉讓人有權以無現金方式行使私募認股權證。除本文所述外，私募認股權證具有與公開認股權證完全相同的條款和條件。如果

私人認股權證由非贊助人或其被准許轉讓人持有，則該認股權證將由我們贖回，並由持有人在與公開認股權證相同的基礎上行使。

如果私人認股權持有人選擇以無現金方式行使，則可以通過交出其私人認股權所對應的A類普通股數量，使其以產品(x)（即私人認股權所對應的A類普通股數量與“市場價值”（定義如下）與私人認股權的行使價格之間的差額之和）除以(y)（即市場價值），來支付行使價格。 “市場價值”是指在通知行使私人認股權的日期前第三個交易日結束時的10個交易日的A類普通股報告收盤價格的平均值。

修改和重制章程以及公司內部規則防止企業併購的效果

修訂後的章程及公司規約包含了可延遲、延後或阻止他方收購Better Home & Finance所採用的條款。Better Home & Finance預期以下簡述之條款將防止強制性的接管行為或不足的收購要約。這些條款亦旨在鼓勵希望尋求收購Better Home & Finance的人首先與董事會進行談判，Better Home & Finance相信此舉或將會使任何此類收購的條款得到提高以適合股東利益。然而，此類條款亦賦予董事會阻止某些股東所偏愛的合併之權力。

多種普通股類別

正如上所述，改訂後的章程設有多類普通股結構，根據該結構，B類普通股持有人即使持有的流通普通股數顯著少於流通普通股的多數，也有能力控制需要股東批准的事項的結果，包括董事會選舉和重大公司交易，例如Better Home ＆ Finance 的合併或其他資產的出售。目前的投資者、高管和員工，包括我們的CEO，都有能力對這些事項行使重大的影響力。

股東特別會議。

修訂後的章程規定，股東特別會議只能由(a) 董事會主席、(b) 首席執行官、(c) 獨立董事長(按照章程定義) 或(d) 任何兩名董事召開，不得由其他任何人或人召開；但在最終B類轉換日期之前的任何時候，Better Home & Finance的股東持有至少50％的表決權，有權通過書面請求由董事會主席、首席執行官或獨立董事長即時召開股東特別會議。

書面同意行動

經修訂及重新制訂的公司憲章規定，在B類普通股已發行股數不低於當時流通普通股總數的15%之後。

股票，股東必須在股東的年度或特別會議上進行任何要求或允許採取的行動，並且不得以書面同意替代會議採取。

股東無權享有累進投票權。

修訂後的憲章不允許股東在選舉董事會成員時進行累積投票。因此，在任何董事會成員選舉中有權投票的普通股股票的持有人如果選擇，可以選舉所有參選的董事會成員，除了可能由優先股票持有人有權選舉的任何董事。

特拉華州反收購法

Better Home & Finance沒有受到DGCL第203條的限制，這是一個反收購法律。

有關責任限制及董事、高級職員之賠償

修正後的公司章程規定，Better Home & Finance將根據適用法律的授權或允許範圍，為Better Home & Finance的董事或高管提供最完整的賠償保障。Better Home & Finance簽署了賠償協議，為董事、高級職員和由董事會確定的其他員工提供賠償，其形式基本上符合賠償協議的形式。根據公司章程，Better Home & Finance有義務對Better Home & Finance的每個董事和高管進行賠償，如果該董事或高管參與的基礎是因為該董事或高管是或曾經是Better Home & Finance的董事或高管，或者因為該董事或高管按照Better Home & Finance的請求為另一實體擔任董事、高管、員工或代理人。如果被賠償人是善意行事，且合理地認為其行為符合或不反對Better Home & Finance最佳利益，則Better Home & Finance必須對董事和高級職員在此等行動、訴訟或程序中實際合理負擔的所有費用（包括律師費）、判決、罰款和和解金進行賠償；而就任何刑事訴訟或程序而言，被賠償人無合理理由相信其行為違反法律。公司章程還要求Better Home & Finance在辯護該等訴訟、訴訟或程序時，應為董事或高管提供需支付的費用（包括律師費），前提是如果DGCL規定，只有在董事或高管或其代表承諾在最終法院判決確定該人沒有資格就該等費用獲得賠償時，才會提供這樣的預付款。Better Home & Finance董事和高管有賠償要求時，可能會減少Better Home & Finance用於滿足第三方成功賠償要求的可用資金，並可能減少Better Home & Finance可用的資金。

特定行為的專屬管轄權

根據修訂後的章程，除非Better Home & Finance書面同意選擇其他法院，否則德拉瓦州的司法陪審庭（或如果陪審法院沒有管轄權，德拉瓦州地區的聯邦地區法院）是以下事項的獨有法院管轄權：(1)代表Better Home & Finance 提起的任何衍生訴訟或程序；(2)對Better Home & Finance的任何董事，高管或其他員工違反信託責任提出的任何訴訟。

Home & Finance或其股東；（3）任何根據DGCL或Amended and Restated Charter或Bylaws（可能會被不時修訂）的任何條款而引起的行動；或（4）任何聲稱受內部事務原則管轄的索賠行動。此條款不適用於用於執行由證券法，交易所法或任何其他美國聯邦法院具有專屬管轄權的任務或責任創建的訴訟或任何其他索賠。

雖然特定論壇選擇條款從根本上是有效的，但股東仍可能尋求在非排他性論壇中提起索賠。在這種情況下，我們預計會堅決主張修訂後的憲章的排他性論壇條款的有效性和可執行性。這可能需要額外的重大成本，以解決其他司法管轄區的此類訴訟，並且無法保證這些條款將被其他司法管轄區的法院強制執行。

轉讓代理人與認股權代理人

普通股票的轉讓代理以及認股權證的代理是Computershare Trust Company，N.A。