美國
證券交易委員會
華盛頓特區20549
表格
目前的報告
根據第13或15(d)條款
證券交易法（1934年）第13條或第15(d)條規定
報告日期（最早報告事項日期）：
(根據其章程規定的註冊人準確名稱)
| （國家或其他管轄區的 公司成立或組織） |
委員會: 檔案號 |
（IRS僱主 唯一識別號碼） |
，（主要行政辦公地址）
(註冊人電話號碼，包括區號)
不適用
(過往名稱或過往地址，如果自上次報告以來有變動)
每個交易所的名稱
| 每一類的名稱 |
交易 標的 |
普通股，每股面值$0.001 ANNX | ||
如果所提交的表格申報旨在同時滿足註冊人在以下規定項下的任何一項申報義務，請選中以下適當的框（見下面的A.2指導方針）：8-K 提交本文件旨在同時滿足註冊人根據以下任何規定的申報義務：
| 根據證券法規定的425條規則的書面通信（17 CFR 230.425） |
| 依據交易所法案規則14a-12徵集材料14a-12交易所法案240.13e-4(c))240.14a-12) |
| 預開始通信事項依據規則240.13e-4(c)進行通信事項交易所法案14d-2(b)交易所法案240.13e-4(c))交易所法案240.14d-2(b)) |
| 預開始通信事項依據規則240.13e-4(c)進行通信事項依據交易所法240.13e-4(c)進行通信事項交易所法案240.13e-4(c))依據交易所法240.13e-4(c)進行通信事項 |
使用複選標記指示註冊人是否符合《1933年證券法》第405條規定的新興增長企業的定義（本章第230.405條）或規則 12b-2 1934年證券交易所法案第 240.12b-2 本章
新興成長企業
如果是新興成長企業，請在複選框中指明是否選擇不使用延長過渡期來符合根據《證券交易法》第13(a)條規定提供的任何新的或修訂的財務會計準則。☐
關於表格的最新報告 8-K
| 第1.01項 | 簽署關鍵性協議 |
2024年9月23日，紐約社區銀行公司（稱爲「公司」或「NYCB」）分別與Liberty 77 Capital L.P.（「Liberty」管理的基金聯營公司）和Hudson Bay Capital Management, LP（「Hudson Bay」和Liberty一起被稱爲「投資者」，且2024年9月23日分別與每位投資者簽訂的每份股票交換協議被稱爲「交易協議」，整體稱爲「交易協議」）簽署了獨立的股票交換協議。
根據每位投資者各自的交易協議條款，於2024年9月23日，（a）Liberty交換了公司的面值爲0.01美元每股的Series b不累積可轉換優先股（「Series b優先股」），以公司發行的面值爲0.01美元每股的普通股（「Common Stock」）換取了38118329股公司的普通股； （b）Hudson Bay交換了13600股Series b優先股，以公司發行的4533331股普通股換取了Hudson Bay的普通股（各爲一次「交易」，合稱爲「交易」）。 Hudson Bay所交換的Series b優先股數量是這樣的一個數量，即使Hudson Bay（及其關聯公司）在交易後立即持有的普通股不超過公司已發行普通股中9.99%。 所有交易同時完成。
在2024年3月11日的適用交易中，已交換成普通股的Series b優先股是與公司約10.5億美元資本增發交易有關，根據分別於2024年3月7日簽訂的投資協議發行，並於2024年3月11日修改（合稱爲「投資協議」）。 每股Series b優先股在持有人符合《1956年修正案銀行控股公司法》的規則和限制的前提下將自動轉換爲普通股（或在有限情況下公司的非累積C系列優先股）。 投資協議設想公司一方和每位個體投資者另一方將誠實合作，根據特定監管批准收到情況下，交換Series b優先股爲普通股。 投資協議連同（i）於2024年3月11日簽訂的公司與投資者簽署的備忘錄權協議和（ii）由公司發行給投資者的認沽權證，相關資本增發將使持有者可以取得公司股份，都在公司的表 8-K 於2024年3月14日提交，並在公司於2024年4月26日提交的最終代理聲明中提交。
在交易所之後，(a) Liberty持有零股Series B優先股; (b) Hudson Bay持有750股Series B優先股，總計可轉換爲約249,999股普通股。
截至2024年9月23日營業結束時(並在進行交換後)，普通股的流通股數爲415,261,212股。
(a) 與Liberty達成的交易協議的上述描述完全取決於附表10.1的交易協議全文,以及(b) 與Hudson Bay達成的交易協議的上述描述完全取決於附表10.2的交易協議全文，這兩者均已通過參考並納入本文。
| 項目 9.01 | 財務報表和附錄 |
(d) 展品。
| 10.1 | 與 Liberty 的交換協議的形式* | |
| 10.2 | 與哈德遜灣的交換協議表格*（參照公司當前表格報告附錄10.1納入） 8-K 於 2024 年 8 月 13 日向美國證券交易委員會提交（文件 編號 1-31565）。 | |
| 104 | 封面交互式數據文件（嵌入在行內 XBRL 文檔中） | |
| * | 根據規例第 601 (a) (5) 項 S-K， 某些附表和類似的附件已被省略。註冊人特此同意根據要求向美國證券交易委員會提供任何遺漏的附表或類似附件的副本。 |
關於前瞻性陳述的警示說明
這份最新報告以表格形式出現 8-K 可能包括紐約銀行聯邦證券法所指的前瞻性陳述，涉及我們的目標、意圖和預期等事項，涉及 (a) 收入、收益、貸款產量、資產質量、流動性狀況、資本水平、風險分析、資產剝離、收購和其他重大交易等；(b) 我們可能採取的行動的未來成本和收益；(c) 我們對信用風險和貸款和可能損失的評估相關的準備金和儲備金；(d) 我們對利率的評估以及其他市場風險；（e）我們執行戰略計劃的能力，包括我們內部資源、程序和系統的充足性；（f）我們吸引、激勵和留住關鍵人員和關鍵人員職位的能力；（g）我們實現財務和其他戰略目標的能力，包括與Flagstar Bancorp, Inc. 的合併相關的目標，該合併於2022年12月1日完成，我們對大量的收購通過聯邦存款保險公司協助的交易獲得前Signature Bank的部分股份，以及我們全面、及時的能力實施資產超過1,000億美元的機構必須維持的風險管理計劃；（h）股東在2024年年度股東大會上批准的某些提案的批准對我們的資本比率的影響；（i）公司優先股的轉換或交換，包括獲得進行進一步交易所必需或理想的監管批准；（j）支付公司股本的股息，包括調整股票應付的股息金額公司優先股的股份。
前瞻性陳述通常由 「相信」、「期望」、「預期」、「打算」、「計劃」、「展望」、「估計」、「預測」、「項目」、「應該」 等詞語來識別，並受許多假設、風險和不確定性的影響，這些假設、風險和不確定性會隨着時間的推移而變化。此外，前瞻性陳述僅代表其發表之日；公司不承擔任何責任，也不承諾更新我們的前瞻性陳述。此外，由於前瞻性陳述受假設和不確定性的影響，因此實際結果或未來事件可能與我們的陳述中的預期存在重大差異，而且我們的未來表現可能與歷史業績存在重大差異。
除其他外，我們的前瞻性陳述受以下主要風險和不確定性的影響：全國或地方的總體經濟狀況和趨勢；證券、信貸和金融市場的狀況；利率的變化；公司的全資子公司北美弗拉格斯塔銀行和Nationstar Mortgage LLC無法執行MSR購買協議和資產購買協議所設想的交易或滿足與之相關的慣例成交條件；存款流入對存款、貸款和投資產品及其他金融服務的需求；房地產價值的變化；我們的貸款或投資組合，包括相關準備金和儲備金的質量或構成的變化；相關會計和監管要求下未來信貸損失備抵額的變化；支付未來股息的能力；我們的資本管理和資產負債表戰略的變化以及我們成功實施此類戰略的能力；我們戰略計劃的變化，包括我們戰略的變化內部資源、程序和系統，以及我們成功實施此類計劃的能力；金融機構之間競爭壓力的變化或來自 非金融 機構；立法、法規和政策的變化；我們的區塊鏈和金融科技活動、投資和戰略合作伙伴關係的成功；抵押貸款業務的重組；公司或第三方的運營或安全系統、數據或基礎設施故障、中斷或泄露的影響，包括網絡攻擊或活動造成的影響；自然災害、極端天氣事件、軍事衝突（包括俄羅斯/烏克蘭衝突、以色列衝突）的影響及周邊地區，此類衝突可能的擴大（和潛在的地緣政治後果）、恐怖主義或其他地緣政治事件；以及各種其他問題
根據其屬性，存在重大不確定性和/或超出我們的控制範圍。我們的前瞻性陳述也面臨以下主要風險和不確定性，涉及我們於2022年12月1日完成的與Flagstar Bancorp的合併，並通過FDIC協助交易收購了前Signature Bank的大部分資產：交易預期的益處可能無法如預期地或根本不能實現；可能存在增加的法律和合規成本，包括涉及所收購公司或合併後業務相關的訴訟或監管行動；管理層分散關注力，轉移至持續的業務運營和機遇；公司可能無法在預期時間內或根本不能實現預期的協同效應和運營效率，可能導致交易後的收入低於預期。此外，無法保證與NCRC達成的社區利益協議，該協議是取決於公司與Flagstar Bancorp，Inc.合併的完成，將以我們原本預期的商業策略變更、美國經濟表現或影響我們、我們的客戶、服務社區及美國經濟的法律和法規變化（包括但不限於稅收法律和法規）等因素，能取得最初預期的結果或預期的結果。
更多關於這些因素的信息請參閱我們2023年12月31日結束的年度報告Form中的風險因素部分 10-K/A ，2024年3月31日和2024年6月30日結束的季度報告Form及我們提交的其他SEC報告中提供。我們的前瞻性陳述也可能受其他風險和不確定性的影響，包括我們可能在本修訂案、投資者演示中討論的那些，或在我們的其他SEC提交中討論的那些，可在我們的網站和SEC網站上獲得。 10-Q www.sec.gov.
簽名
依據1934年證券交易法的要求，登記者已代表其授權簽署了本報告。
| 日期：2024年9月24日 | 投資者關係主管和董事執行副總裁 | |||||
| /s/ Salvatore J. DiMartino | ||||||
| Salvatore J. DiMartino | ||||||
| 執行副總裁 | ||||||
| 董事-投資者關係 | ||||||