注册声明号333-264388
根据424(b)(2)条款提交

2024年10月02日定价补充协议，针对2022年5月26日的招股说明书。
招股说明书补充文件，日期为2022年5月26日，以及产品补充文件，日期为2022年7月22日，

美元1,450,000
市场连结证券 - 具条件票息和具条件下行风险的自动赎回
具有有条件票息的自动赎回障碍票据，到期日为2026年10月07日
与Ulta Beauty, Inc.普通股挂钩

条款:

票据的具体条款:

¹ 上述"代理佣金"和"转账给蒙特利尔银行"的总额反映了蒙特利尔银行在定价日期之前或当天建立套期保值头寸时的累积金额，这些金额可能是变量的，并取决于当时的市场条件。某些经销商将票据购买出售给某些基于费用的顾问账户的情况下，可能放弃了部分或全部的销售佣金、费用或佣金。购买这些账户中的票据的投资者的公开发行价格为每1000美元的本金收购额为976.50美元至1000美元之间。

*保留两位小数。

投资票据存在风险，包括本文件P-5页开始描述的风险，产品补充材料PS-6页开始描述的“有关票据的附加风险因素”部分和招股书补充材料S-1页和招股说明书第8页开始描述的“风险因素”部分。

证券交易委员会或任何州证券委员会均未批准或否决这些票据，也未对本说明书、产品补充、招股说明书或招股说明的准确性做出任何评判。任何相反的陈述均为一种犯罪行为。票据将是我们的非担保债务，不是经过美国联邦存款保险公司、存款保险基金、加拿大存款保险公司或任何其他政府机构或工具或其他实体保险的储蓄账户或存款。

根据上文所述的条款，在今日日期，票据的预计初始价值为每1,000美元的本金965.21美元。但是，如下更详细讨论，票据在任何时间的实际价值将受到许多因素的影响，无法准确预测。

蒙特利尔银行资本市场

票据的关键术语：

¹根据随附的产品补充材料中描述的市场混乱事件的发生情况。

²您应该阅读本文档以及2022年7月22日日日期的产品补充说明，2022年5月26日日期的说明书备择页以及2022年5月26日日期的说明书。本文档与下面列出的文件一起包含了笔记的条款，替代了以前或同时的口头声明以及我们或代理商的任何其他书面材料，包括初步或指示性定价条款，通讯，交易思路，实施结构，样品结构，信息牌，手册或其他教育材料。在您投资笔记之前，您应该仔细考虑其他事项，其中包括产品补充说明中有关笔记的其他风险因素。建议您在投资之前咨询您的投资，法律，税务，会计和其他顾问。

注：附加条款

您应该阅读此文件以及2022年7月22日的产品补充说明书、2022年5月26日的招股说明书以及2022年5月26日的招股书。 本文件以及下面列出的文件包含了票据条款，并取代了所有其他之前或同时发生的口头声明，以及任何其他书面材料，包括初步或指示性的定价条款、函电、交易理念、实施结构、示例结构、简报、宣传册或我们或代理商的其他教育材料。 您应该仔细考虑，在其他事项中，商品补充中所列的有关票据的其他风险因素，因为这些票据涉及与传统债务证券不同的风险。我们建议您在投资这些票据之前咨询您的投资、法律、税务、会计和其他顾问。

您可以在SEC网站上访问这些文件，在www.sec.gov上访问方式如下（或者如果该地址已更改，请查看我们的提交替代方案相关日期的提交）：

2022年7月22日的产品补充说明：
https://www.sec.gov/archives/edgar/data/927971/000121465922009102/r712220424b2.htm

2022年5月26日招股书说明书和2022年5月26日招股书：
https://www.sec.gov/archives/edgar/data/0000927971/000119312522160519/d269549d424b5.htm

我们在SEC网站上的中央索引密钥（CIK）为927971。本文件中使用的“我们”、“我们的”或“本公司”是指蒙特利尔银行。

所选风险考虑事项

认购证券的投资涉及重大风险。投资认购证券并不等同于直接投资标的资产。这些风险在产品补充说明书中的“认购证券的其他风险因素”章节中有更加详细的解释。

与认购证券的结构或特性相关的风险

与参考资产相关的风险

一般风险因素

一千美元投资的假设到期付款示例

下表说明了一张票据的到期假设付款，假设票据未自动赎回。这些假设支付基于1,000美元票据的投资，假设的初始水平为100.00美元，触发水平为60.00美元（假设初始水平的60.00%），看涨水平为100.00美元（假设初始水平的100.00%），假设的最终水平区间和到期付款的影响。

以下假设示例旨在帮助您理解票据条款。如果票据未自动赎回，您在到期时实际收到的现金金额将取决于参考标的的最终水平。如果票据在到期之前自动赎回，则以下虚拟示例将不再相关，您将在适用的看涨结算日收到每1,000美元本金金额，加上适用的有条件票息。

正如上面更详细地讨论的那样，您在票据上的总回报还将取决于应计附带票面利息的附带菜单日期数量。您有可能只收到到期时应付的款项，而没有其他付款。到期时的款项不会超过本金金额，并且可能会显著少。

美国联邦税务信息

通过购买票据，每个持有人同意（在没有法律变更、行政裁定或司法裁定的情况下）将每张票据视为按照美国联邦所得税目的先付的附带收入衍生合约。在我们的代表，迈博伦律师事务所的意见中，通常将票据作为就参考资产而言的预付先发附带收入衍生合约的处理是合理的美国联邦所得税目的。然而，您对票据的美国联邦所得税后果还存在不确定性，美国国内税务局可能会主张应以与上述税务处理不同的方式对票据征税。请参阅随附的产品补充材料中的讨论，在“补充税务注意事项——补充美国联邦所得税注意事项——票据作为由债务部分和看跌期权组成的投资单元、预付附带收入衍生合约或预付衍生合约处理的票据——票据作为预付附带收入衍生合约处理”的部分中描述。与票据相关的所有税务问题都应根据您自己的具体情况向您的税务顾问咨询。

根据美国国内税务服务局的最新指导意见，在此定价说明的发行日之后发行的票据（如本说明书所述），如果这些票据不是“Delta One”工具，则不适用涉及股息等效支付的代扣。根据我们的确定，票据不是“Delta One” 工具，因此非美国持有人（在产品补充材料中定义）通常不会在票据下受到股息等效支付的代扣税。

分销补充计划（利益冲突）

BMOCm将以本封面上设定的佣金价格从我们这里购买票据。 BMOCm已通知我们，在分销票据的过程中，它将将票据转售给其他经销商进行销售。 BMOCm将向每个经销商支付佣金，或向转售票据的经销商雇用的每个额外经销商支付佣金，该佣金不会超过封面页上设定的佣金。

购买票据以供某些按费用收取顾问费的账户出售的某些经销商可能会放弃一些或全部销售佣金、费用或佣金。 在这些账户中购买票据的投资者的公开发行价格可能低于本文件封面上规定的本金金额的100%。将票据持有在这些账户中的投资者可能会根据这些账户中持有的资产（包括票据）向投资顾问或该账户的管理人收取费用。

我们将会在价格日期后一个工作日以上的日期交付说明。根据1934年修订的《证券交易法》（“交易法”）规则15c6-1，二级市场的交易通常需要一天内结算，除非该交易另有明确约定。因此，希望在发行日前一天以上交易说明书的购买者将需要指定其他结算安排以避免未能结算。

我们直接或间接拥有BMOCm的所有优先权证券，BMOCm作为本次发行的代理人。根据金融业监管局规则5121，BMOCm在未得到客户事先书面同意的情况下，不得向其自主账户销售本次发行产品。

您不应将有关债券的发行解释为推荐购买与参考标的相关联的投资的优点或说明购买有关债券的适宜性。

BMOCm可能但不一定会在票据中做市。 BMOCm会自行判断是否准备提供任何二级市场价格。

我们可能会在证券的初始销售中使用这个定价补充协议。此外，BMOCm或我们的其他关联公司可能会在发行后的任何证券的做市交易中使用此定价补充协议。除非BMOCm或我们在销售确认中另行通知，否则BMOCm正在使用该定价补充协议进行市场做市交易。

在发行说明书之后的约三个月期间内，我们或我们的关联方愿意从投资者处购买债券的价格（如果有的话），以及BMOCm也可能通过一家或多家财经信息供应商发布的债券价值（可能在券商账户结单上显示），将反映对债券估值的暂时性上调，而这一估值本来应在那个时间被确定和适用。这种暂时性的上调代表了我们或我们的关联方预计在债券期限内实现的一部分对冲利润和与本次发行相关的承销折扣和销售佣金。这种暂时性上调的金额将在三个月期间按直线方式逐步减少，直至为零。

票据及有关的购买票据的要约和在此规定下的出售票据，不构成在任何非美国司法管辖区的公开发行，并且只根据相关司法管辖区的私人发行条例向个别认定的投资者提供。票据未且不会在任何位于美国以外的证券交易所或注册处注册，也未在任何非美国证券或银行监管机构注册。本文件的内容未经任何非美国证券或银行监管机构的审查或批准。任何希望从美国以外购买票据的人应当寻求相关要求的咨询或法律顾问。

英属维尔京群岛。票据未经英属维尔京群岛法律法规登记，也未有任何监管机构就本文件的准确性或充分性发表意见或批准。此定价补充文件及相关文件不构成任何公开发行、邀请或招募，为了英属维尔京群岛证券和投资业务法案2010年而言。

开曼群岛。根据开曼群岛的《公司法》（修订），即使由发行人或其代理人代表发行人发出邀请，但该发行人在开曼群岛上市交易所上市以前，也不可以向开曼群岛公众发出认购票据的邀请。发行人目前不在开曼群岛证券交易所上市，因此，发行人（或其任何经销商代表）不会向开曼群岛公众发出邀请。此处不授权以任何方式向开曼群岛公众发出邀请或招募认购票据。本处未向开曼群岛公众发出认购票据的邀请。

多米尼加共和国。本定价补充文件中的任何内容都不构成在多米尼加共和国出售证券的邀请。票据未注册也不会在多米尼加共和国证券市场监管局（Superintendencia del Mercado de Valores）根据《证券法规249-17》（Securities Law 249-17）注册。未经境内证券市场监管局批准，此票据不能在多米尼加共和国境内或向多米尼加共和国人（根据《证券法规249-17》及其法规所定义的人）出售。未遵守这些指令将可能构成违反《证券法规249-17》及其法规。本定价补充文件中的任何内容都不构成在多米尼加共和国出售证券的邀请。票据未注册也不会在多米尼加共和国证券市场监管局（Superintendencia del Mercado de Valores）根据《证券法规249-17》（Securities Law 249-17）注册。未经境内证券市场监管局批准，此票据不能在多米尼加共和国境内或向多米尼加共和国人（根据《证券法规249-17》及其法规所定义的人）出售。未遵守这些指令将可能构成违反《证券法规249-17》及其法规。

以色列。本定价补充文件仅适用于1968年以色列证券法的第一部修正案中列出的投资者。没有准备或提交也不会准备或提交涉及此处提出的票据的以色列相关财务法律条例的招股说明书。票据不能在以色列以外的地方转售，除非转售给列入1968年以色列证券法的第一部修正案名单的投资者。在以色列不会执行任何允许在该地执行票据的举措或分发任何提供文件或任何其他材料以公开方式在以色列分发的文件。特别是，以色列证券管理局未审查或批准任何提供给以色列受让人的材料。在以色列向受让人提供的任何材料，不得为任何其他目的复制或使用，并且不应向任何其他人提供，除非已由我们或销售代理提供副本。

本定价补充文件或任何与票据有关的其它发行材料均不得视为根据1995年《投资咨询、投资营销和投资组合管理法》提供的任何建议或意见，包括投资建议或投资营销，购买任何票据将基于投资者自己的理解，为投资者自己的利益和为投资者自己的帐户而不是旨在分销或提供给其他方。在购买票据时，每位投资者都声明具有财务和业务方面的知识、专业知识和经验，以便能够评估投资票据的风险和利益，而不依赖于所提供的任何材料。

墨西哥。票据未在由墨西哥国家银行和证券委员会管理的国家证券注册处（National Registry of Securities）注册，也不得在墨西哥公开销售。本定价补充文件及相关文件也不得在墨西哥公开分发。票据仅可根据证券市场法第8条的私人发行要求发行。

瑞士。本定价补充文件不意在构成购买或投资任何票据的要约或邀请。本定价补充文件及与票据相关的任何其他发行或市场营销材料都不符合瑞士金融服务法（"FinSA"）第35至35a条的规定要求，不能作为在瑞士公开销售票据的招股说明书，并且未就票据提交审核或获得瑞士审核机构的批准。本定价补充文件或任何与票据相关的其它发行或市场营销材料都没有被提交以供瑞士审核机构（Prüfstelle）审查和批准。票据未被准许或拟准许在任何交易场所（瑞士六大交易所或任何其他交易所或任何多边交易场所）上交易。任何与票据相关的发行或市场营销材料均不能公开分发或以其他方式在瑞士公开提供。 票据尚未在墨西哥国家银行和证券委员会维护的国家证券注册处注册，并且不得在墨西哥公开发行或销售。此定价补充和相关文件不得在墨西哥公开分发。只有根据证券市场法第8条的私人发行才能提供该票据。

瑞士。本定价补充文件不意在构成购买或投资任何票据的要约或邀请。本定价补充文件及与票据相关的任何其他发行或市场营销材料不符合《瑞士金融服务法》（"FinSA"）第35至35a条的规定要求，不能作为在瑞士公开销售票据的招股说明书，并且未就票据提交审核或获得瑞士审核机构的批准。本定价补充文件或任何与票据相关的其它发行或市场营销材料都没有被提交以供瑞士审核机构（Prüfstelle）审查和批准。票据未被准许或拟准许在任何交易场所上交易。任何与票据相关的发行或市场营销材料均不能公开分发或以其他方式在瑞士公开提供。 本价格补充文件并不旨在形成任何票据的购买或投资要约或招揽。本价格补充文件或任何与票据有关的其他发售或营销材料均不构成符合瑞士金融服务法（“FinSA”）第35条及以下规定的要求的招股说明书，也不构成在瑞士公开发售票据的招股说明书，也不会出现。

本定价补充文件及与票据相关的任何其他发行或市场营销材料没有被提交或获得瑞士审核机构（Prüfstelle）的批准。票据未被准许或拟准许在任何交易场所上交易。任何与票据相关的发行或市场营销材料均不能公开分发或以其他方式在瑞士公开提供。

除非（i）在FinSA第36段第1条所列拟定的准许不编制招股说明书的任何情况下，或者（ii）在此类发售不限于在瑞士范围内的公开发售的情况下，否则票据不得直接或间接在瑞士公开发售，这种情况应一直保留，即没有票据的发行人或任何发售人需要根据FinSA第35条发布招股说明书在上述情况下提供的票据发售，并且此类发售应遵守下列其他限制（如适用）。发行人未授权并不授权任何需要发行人或任何出售人根据第35条就此类发售发布招股说明书的票据发售。对于本条款，“公开发售”应根据FinSA第3条g和h款及Swiss Financial Services Ordinance（“FinSO”）理解此术语的含义。

票据不构成瑞士《集体投资计划法》（Collective Investment Schemes Act）规定的集体投资计划的参与。它们不受瑞士金融市场监管局（"FINMA"）的批准或监管，投资者购买票据不会受到CISA或FINMA监管。

进一步限制：不适用于符合FinSA第86段第2款的“具有衍生品性质的债务证券”的票据，这些票据不得在与FinSA意义下涉及的的任何情况下供应或分销，并且不能向瑞士零售客户（Privatkunde）提供。

以下司法管辖区也可出售该票据： 但在每个司法管辖区内，必须遵守所有适用的法律进行销售。

有关票据初始预估价值的其他信息

本日起票据的预估初始价值等于以下假想组成部分价值的总和：

初步估价时使用的内部资金利率通常代表我们传统固定利率债券的信用价差折扣。这些衍生交易的价值源于我们的内部定价模型。这些模型是基于诸如可比衍生工具的交易市场价格以及其他输入因素（包括波动率、股息率、利率期货和其他因素）等因素的。因此，定价日时的市场条件决定了票据的初步估值。

参考标的

我们从公开可获得的文件中获取了以下信息。我们没有独立核实以下信息的准确性或完整性。我们没有与参考资产发行人建立关联，参考资产发行人也没有对票据负任何义务。本文件仅与票据有关，与参考资产的股票无关。我们或我们的任何关联公司都不参与准备下面所述公开可获得的文件。我们或我们的任何关联公司都没有在发行票据的过程中就参考资产进行尽职调查。无法保证截至本文所述日期之前的所有事件（包括可能影响下面所述公开可获取的文件的准确性或完整性的事件以及可能影响参考资产股票交易价格的事件）都已经或将被公开披露。关于参考资产的任何后续披露事件或未披露或披露不充分的重大未来事件可能会影响每个观察日期和估值日期上的参考资产股票价格，从而可能影响票据的支付。

选择参考资产并不代表买入或卖出参考资产股票的建议。我们及我们的任何关联公司均不向您作出参考资产股票表现的陈述。相关参考资产根据《交易法》和1940年《投资公司法》在SEC提交的信息可通过SEC网站http://www.sec.gov获得。

我们建议您在投资说明条款之前，查看相关参考资产的近期水平。

Ulta Beauty, Inc.是一家美容产品零售商。该公司根据交易所法案向SEC提交的信息可以通过参考其SEC文件编号：001-33764或其CIk代码0001403568来查找。其普通股在纳斯达克全球精选市场上市，逐笔明细代码是“ULTA”。

票据有效性

据Osler，Hoskin & Harcourt LLP认为，票据的发行和销售已得到符合高管债券协议中所有必要公司行动的充分授权，并且当这个定价补充文件已经附在并被注释在代表票据的主笔记上时，票据将已被有效地执行和发行，并且在所管辖法律规定的有效性范围内。 安大略省或适用于加拿大的联邦法律，并且将成为银行的有效债务，但是受以下限制（i）高管债券条款的强制执行可能受到《加拿大存款保险公司法》（加拿大）《清盘和重组法》（加拿大）以及破产、无力偿还债务、重组、接管、暂停还款、协议或清算法律或影响债权人权利强制执行的其他类似法律的限制；（ii）高管债券的强制执行可能受到公平原则的限制，包括公平原则，例如，仅有司法管辖区法院自行判断是否授予特定履行和禁令等衡美国理工；（iii）根据《货币法》（加拿大），加拿大法院的判决必须以加拿大货币结算，并且该判决可基于支付日之外存在的汇率；和（iv）高管债券条款的强制执行受《2002年限制法案》（安大略省）中包含的限制的限制。 其中某些假设是假设委托人的授权、签署和交付债券和签名的真实性以及某些事实问题等，与这份2022年5月26日提交给证券交易委员会的蒙特利尔银行第6-K表的展示5.3所述的内容一致，日期为本日。

根据Mayer Brown LLP的意见，该票据的发行和销售已经按照本文件的规定被合法授权，并附加在代表该票据的总票证上并经过合法标注后，该票据将成为蒙特利尔银行的有效，有约束力的债务，有权获得Senior Indenture的所有权益，但受到适用的破产，无力偿还债务和普遍影响债权人权利的类似法律，如合理性概念和普适性的公平原则的限制（包括但不限于诚实信用，公平交易和没有恶意的原则）。此意见适用于纽约州法律。就涉及安大略省法律或适用于该省法律的加拿大法律的事项而言，Mayer Brown LLP在未经独立查询或调查的情况下假定 Osler，Hoskin & Harcourt LLP在上述意见中对事项的有效性进行了说明，代表该发行人的加拿大法律顾问。此外，此意见受托人的授权，Senior Indenture的签署和交付以及签名真实性以及Mayer Brown LLP对某些事实的可靠来源的依赖的惯例假设，所有这些假设均已在2022年5月26日的Mayer Brown LLP的法律意见中说明，该意见已作为银行提交给SEC的6-k报告的附件。

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