附表99.1
陸金所報告2024年第三季度財務業績
2024年10月21日，陸金所控股有限公司（"陸金所"或"公司")（紐交所代碼：LU和香港交易所代碼：6623），中國小企業業主的主要金融服務提供者，今天宣布了截至2024年9月30日第三季度的未經審計財務業績。
2024年第三季度財務亮點
| • | 2024年第三季度總收入為人民幣55.43億（美元79000萬），較2023年同期的人民幣80.50億減少。 |
| • | 2024年第三季度淨損為人民幣7.25億（美元10300萬），較2023年同期的人民幣1.31億淨利潤下降。 |
| （以百萬計算，除百分比外，未經審計） | 截至9月30日的三個月 | |||||||||||||||
| 2023 | 2024 | 同比增長 | ||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | ||||||||||||||
| 總收入 |
8,050 | 5,543 | 790 | (31.1 | %) | |||||||||||
| 總支出 |
(7,747 | ) | (6,262 | ) | (892 | ) | (19.2 | %) | ||||||||
| 不包括信用損失、財務費用和其他（收益）/虧損的總費用 |
(4,650 | ) | (2,982 | ) | (425 | ) | (35.9 | %) | ||||||||
| 信用損失、財務費用和其他（收益）/虧損 |
(3,097 | ) | (3,279 | ) | (467 | ) | 5.9 | % | ||||||||
| 凈利潤/(損失) |
131 | (725 | ) | (103 | ) | (653.7 | %) | |||||||||
2024年第三季度營運亮點
| • | 截至2024年9月30日，貸款總餘額為2131億人民幣，較2023年9月30日的366.3億人民幣減少41.8%，其中消費金融貸款餘額截至2024年9月30日為464億人民幣，較2023年9月30日的361億人民幣增長28.7%。 |
| • | 2024年第三季度新增貸款總額為505億人民幣，與2023年同期的505億人民幣持平，其中2024年第三季度新增消費金融貸款為264億人民幣，較2023年同期的206億人民幣增長27.8%。 |
| • | 截至2024年9月30日，借款人累計人數增加24.1%，從2023年9月30日的約2億人增至約2.48億人。 |
| • | 截至2024年9月30日，包括消費金融子公司，在其餘額的64.2%上承擔風險，較2023年9月30日的31.8%增加。信用增強夥伴承擔剩餘餘額的35.1%風險，其中中國平安財產與意外保險股份有限公司占了大多數。 |
| • | 截至2024年9月30日，不包括消費金融子公司，在其餘額的58.7%上承擔風險，較2023年9月30日的25.7%增加。 |
- 1 -
| • | 2024 年第三季度，公司零售信貸支持業務收費率1 根據貸款餘額為 9.7%，而 2023 年第三季則為 7.8%。 |
| • | C-立方米 流量2 為了 該公司在 2024 年第三季獲得的貸款總額（不包括消費金融子公司）為 0.9%，與 2024 年第二季比較為平整。一般無抵押貸款及抵押貸款流率 公司在 2024 年第三季分別為 0.9% 和 0.9%，而 2024 年第二季分別為 0.9% 和 0.7%。 |
| • | 逾期日（「DPD」）30 天以上的逾期率3 為了 截至二零二四年九月三十日，該公司所提供的貸款總額（不包括消費金融子公司）為 5.2%，而截至二零二四年六月三十日的 5.4%。DPD 30+ 一般無抵押貸款的逾期率為 5.5% 2024 年 9 月 30 日，而截至二零二四年六月三十日的 5.8%。截至二零二四年九月三十日，DPD 30+ 有抵押貸款的逾期利率為 4.5%，而截至二零二四年六月三十日為 4.1%。 |
| • | DPD 90+ 違約率4 針對已啟用的貸款總額，不包括 截至二零二四年九月三十日，消費金融子公司為 3.2%，而截至二零二四年六月三十日的 3.4%。截至二零二四年九月三十日，DPD 90+ 一般無抵押貸款的逾期率為 3.4%，而截至年度為 3.7% 二零二四年六月三十日。截至二零二四年九月三十日，DPD 90+ 有抵押貸款的逾期利率為 2.5%，而截至二零二四年六月三十日為 2.5%。 |
| • | 截至二零二四年九月三十日， 未執行 貸款 (NPL) 比率5 消費者融資貸款為 1.2%，而截至二零二四年六月三十日，則為 1.4%。 |
盧法克斯董事長兼行政總裁趙永淑先生表示：「在第三季度，雖然普惠貸款需求仍然疲弱，我們的 消費金融業務持續發展，表現穩健。我們維持穩定的資產品質量，通過 C-立方米 儘管餘額下降，我們的普惠貸款流量仍保持穩定，而 我們的消費金融 NPL 比率持續改善。由於我們預計，小型企業主將需要一段時間才能從 9 月下旬制定的刺激政策中受益，因此我們正在保持謹慎和勤奮的方法對我們的業務 策略。與此同時，我們將加強重 非 SBO 客戶並繼續發展我們的消費金融業務。這種平衡的方法與我們持續的風險管理結合 努力，使我們能夠在不斷演變的環境中進行良好，同時支持 SBO 和 SBO 的財務需求 非 SBO 中國動態經濟中的客戶。」
| 1 | 零售信貸支持業務的接受率以除以總貸款金額計算 支援服務費、產後服務費、利息收入淨額（不包括 PAOBank 及六安信貸附屬公司的收入）、擔保收入以及罰款及賬戶管理費用 (按平均未償還貸款餘額計算) 為每個期間啟用。 |
| 2 | C-立方米 流率估計當前貸款的百分比 成為 未執行 在三個月結束時，並定義為 (i) 逾期 1 天至 29 天的貸款餘額的乘計，作為上一項目當前貸款餘額總額的百分比 月份、(ii) 逾期 30 天至 59 天的貸款餘額作為上一個月 1 至 29 天逾期貸款餘額的百分比，以及 (iii) 逾期 60 天至 89 天的貸款餘額，以百分比為： 過期的貸款餘額從上個月 30 天到 59 天。來自傳統產品、消費金融子公司、PAObank 和 LUAN 信貸子公司的貸款不包括在流率計算中。 |
| 3 | DPD 30+ 逾期率指任何款額為 30 至 179 日曆的未償還貸款餘額 逾期日除以未償還貸款餘額。來自舊產品、消費金融子公司、PAOBank 和聯邦信貸子公司的貸款不包括在計算中。 |
| 4 | DPD 90+ 逾期率指任何款項為 90 至 179 日曆的未償還貸款餘額 逾期日除以未償還貸款餘額。來自舊產品、消費金融子公司、PAOBank 和聯邦信貸子公司的貸款不包括在計算中。 |
| 5 | 未執行 消費融資貸款的貸款比率計算： 使用任何付款逾期 91 日或以上但未扣除的消費金融貸款的未償還餘額，以及某些重組化貸款除以消費融資貸款的未償還餘額。 |
- 2 -
格雷戈里·吉布先生 聯席首席 盧法克斯行政主任， 表示：「我們持續專注於營運改善，帶來了穩定的成果。通過保持謹慎的信貸標準的方法，我們 C-立方米 普惠貸款流量穩定為 0.9%，而 消費融資貸款的未償還貸款比率進一步下降至 1.2%。與此同時，我們持續推出普惠貸款的 100% 擔保模式對本公司未償還餘額的收取率產生有利的影響，本季度達到 9.7%。在 此外，我們的消費金融業務持續增長，新貸款銷售額同比增長 27.8%，佔該季度新貸款總銷售額的 52%。在我們努力實現可持續的長期增長時，我們謹慎 方法和持續的營運改善將仍然至關重要。」
呂法克斯財務總監朱佩慶先生表示： 「在第三季度，我們的兩個主要營運單位保持穩定的資本狀況。我們的擔保子公司的槓桿比率為 2.6 倍，在 10 倍監管上限範圍內。同時，我們的消費金融 與監管要求的 10.5% 相比，子公司的資本充足比率正常為 14.9%。我們繼續致力於謹慎的策略，致力於改善我們的市場地位，並為我們的業務和我們的業務帶來成功。 股東。」
2024 年第三季財務業績
總收入
總收入為人民幣 5,543 億元 二零二四年第三季度（790 億美元），較二零二三年同期的人民幣 8,050 億元，減少 31%。
| 截至九月三十日止三個月， | ||||||||||||||||||||
| （百萬計，百分比除外，未經審核） | 2023 | 2024 | 同比 | |||||||||||||||||
| 人民幣 | 收入百分比 | 人民幣 | 收入百分比 | |||||||||||||||||
| 基於技術平台的收入 |
3,259 | 40.5 | % | 1,633 | 29.5 | % | (49.9 | %) | ||||||||||||
| 淨利息收入 |
3,307 | 41.1 | % | 2,687 | 48.5 | % | (18.8 | %) | ||||||||||||
| 保證收入 |
941 | 11.7 | % | 818 | 14.7 | % | (13.1 | %) | ||||||||||||
| 其他收入 |
291 | 3.6 | % | 333 | 6.0 | % | 14.3 | % | ||||||||||||
| 投資收入 |
253 | 3.1 | % | 73 | 1.3 | % | (71.1 | %) | ||||||||||||
| 以股票方式計算的投資淨利潤的份額 |
(1 | ) | 0.0 | % | — | — | 100.0 | % | ||||||||||||
| 總收入 |
8,050 | 100.0 | % | 5,543 | 100.0 | % | (31.1 | %) | ||||||||||||
| • | 基於技術平台的收入 第三年為人民幣 1,6333 百萬元（2.23 億美元） 2024 年季度，與 2023 年同期的人民幣 3,259 百萬元相比，減少 49.9%，由於 1）由於貸款餘額下降的零售信貸服務費減少及 2）轉介服務費減少及 其他基於技術平台的收入，因公司退出路金通6 它之前曾經進行的業務。 |
| • | 淨利息收入 於二零二零四年第三季度為人民幣 2,687 百萬元（3.83 億美元）， 與二零二三年同期的人民幣 3,307 百萬元相比，減少 18.8%，主要是由於貸款餘額下降，部分由本公司消費融資業務淨利息收入增加抵消。 |
| 6 | 路金通是該公司於 2019 年推出的一個平台，旨在幫助其金融機構合作夥伴 通過全國分散的採購直接獲得借款人。該公司於 2023 年縮小了鹿神通的營運，並於 2024 年 4 月底停止運營。 |
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| • | 保證收入 2024年第三季度，保證收入為人民幣818億元（11700萬美元），較2023年同期的人民幣941億元減少了13.1%，主要是因為平均費率降低。 |
| • | 其他收益 2024年第三季度，業務收入為人民幣333億元（4700萬美元），較2023年同期的其他收入291億元增加，主要是由於優化的賬戶管理收費表現帶動了增加。 |
| • | 投資收益 2024年第三季度，科技虧損為人民幣73億元（1000萬美元），較2023年同期的人民幣253億元減少，主要是與某些投資資產相關的損失增加。 |
總支出
2024年第三季度，總支出從2023年同期的人民幣7747億元減少了19% 至人民幣6262億元（89200萬美元）。這主要是由於2024年第三季度銷售和市場推廣費用減少了50% 至人民幣1148億元（16400萬美元） ，而同期的費用為2290億元。除信用減值損失、財務成本和其他（收益）/ 損失外的總支出從2023年同期的4650億元降低了36% 至人民幣2982億元（42500萬美元）。
| 截至九月三十日結束的三個月 | ||||||||||||||||||||
| （以百萬計算，除百分比外，未經審計） | 2023 | 2024 | 同比增長 | |||||||||||||||||
| 人民幣 | 收入百分比 | 人民幣 | 收入百分比 | |||||||||||||||||
| 銷售和市場推廣費用 |
2,290 | 28.5 | % | 1,148 | 20.7 | % | (49.9 | %) | ||||||||||||
| 總部及行政費用 |
500 | 6.2 | % | 468 | 8.4 | % | (6.4 | %) | ||||||||||||
| 控制項和維護費用 |
1,478 | 18.4 | % | 1,096 | 19.8 | % | (25.8 | %) | ||||||||||||
| 科技和分析費用 |
382 | 4.7 | % | 271 | 4.9 | % | (29.2 | %) | ||||||||||||
| 信貸減值損失 |
3,001 | 37.3 | % | 3,270 | 59.0 | % | 9.0 | % | ||||||||||||
| 財務成本 |
40 | 0.5 | % | 59 | 1.1 | % | 48.9 | % | ||||||||||||
| 其他(利得)/虧損 - 淨額 |
56 | 0.7 | % | (50 | ) | (0.9 | %) | (190.1 | %) | |||||||||||
| 總支出 |
7,747 | 96.2 | % | 6,262 | 113.0 | % | (19.2 | %) | ||||||||||||
| • | 銷售和市場營銷費用 2024年第三季度，中國科技公《》enchmarking..賬戶評量 Oposite.. 業務旨於向客戶提供更好取值和服務功能，也可用來評估2023年同期重複了，總將...詛響良我和從紐約同。港/股為派哈山..酒、話樂米坎等求、前尾酬睢租成穀」一動，，詛響族也協為管理出蹄貳現助分籌務卓”的就家著輸杭.. |
| • | 總部及行政費用 2024年第三季度，中國科技公《》enchmarking..賬戶評量 Oposite... 業務ations and serve... 控制項支出1 |
| • | 控制項及服務費用 2024年第三季度，中國科技公《》enchmarking..賬戶評量 Oposite.. 業務控制項及服務費用 旨於向維譽向外職務功能 也若必用作立，為2023年同期重複了總、、詛響色坐。2023年同期重著、為首顯我出.. |
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| • | 技術和分析費用 年度下跌 29.2% 至人民幣 2.71 百萬元（三億三千萬美元） 2024 年第三季由 2023 年同期的人民幣 3.82 億元起，主要是由於公司的支出控制措施。 |
| • | 信貸減損失 第三季增加 9.0% 至人民幣 3.270 億元（4.64 億美元） 2024 年季度由 2023 年同期的人民幣 3,001 百萬元起，主要是由於有關貸款和部分投資資產的供應增加。 |
| • | 財務成本 2024 年第三季增加 48.9% 至人民幣 59 億元（800 萬美元） 由 2023 年同期的人民幣 40 億元起，主要是由於銀行存款的利息收入減少，部分由於我們還款 C 輪可換股票債券所導致的利息支出減少。 他們於二零二三年九月三十日屆滿。 |
| • | 其他收益 2024 年第三季度為人民幣 5 億元（700 萬美元），與其他 二零二三年同期損失人民幣 5,6 百萬元，主要是由於政府補貼的增加所致。 |
淨虧損
二零二四年第三季淨虧損為人民幣 7.25 億元（1.103 億美元），而 2023 年同期淨利潤為人民幣 131 億元，為 上述因素的結果。
每個廣告損失
2024 年第三季，每股美國存託股（「ADS」）的基本和稀釋虧損均為人民幣 1.12 元（0.16 美元）。每個 ADS 代表兩個 普通股。
資產負債表
該公司有 截至二零二四年九月三十日，銀行現金為人民幣 27,039 億元（3,853 億美元），而截至二零二三年十二月三十一日為人民幣 39,599 億元。公司的淨資產為人民幣 86,340 億元（12,303 億美元） 二零二四年九月三十日，截至二零二三年十二月三十一日為人民幣 93,684 百萬元。
電話會議資訊
公司管理層將於 2024 年 10 月 21 日（北京時間上午 9 時）美國東部時間晚上 9 時舉行收益電話會議 2024 年 10 月 22 日（星期二）討論財務業績。對於希望加入電話的參加者，請在電話會議前使用下面提供的鏈接完成在線註冊。註冊後，每位參與者 將收到一組參與者 撥入 號碼、事件密碼和唯一的訪問 PIN，可用於加入電話會議。
登記連結： https://dpregister.com/sreg/10193712/fdbbe67610
電話會議的即時及存檔的網上廣播亦將於本公司投資者關係網站瀏覽： https://ir.lufaxholding.com.
重播將可以直到 2024 年 10 月 28 日，通過撥打以下號碼訪問：
| 美國： | 1-877-344-7529 | |
| 國際： | 1-412-317-0088 | |
| 會議編號： | 8154019 |
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關於陸金所
陸金所是中國小企業主的領先金融服務提供者。該公司提供旨在滿足小企業主和其他人需求的融資產品。在此過程中，該公司已與中國85家金融機構建立了關係，作為資金合作夥伴，其中許多已與公司合作超過三年。
匯率信息
本公告包含某些人民幣金額根據特定匯率譯成美元的信息，僅為方便讀者。除非另有說明，所有人民幣到美元的轉換均按7.0176人民幣兌1美元的匯率進行，截至2024年9月30日，由紐約聯邦準備銀行為海關目的核證的匯率。
安全港聲明，本新聞稿包含前瞻性語句。這些語句是根據美國1995年《證券法訴訟改革法》的“安全港”規定進行製作的。通過此類語言或類似語言可以識別出前瞻性語句。此外，非歷史事實的陳述，包括關於公司信仰、計劃和期望的陳述，也是或包含前瞻性陳述。阿里巴巴也可能在其定期報告中進行前瞻性陳述。
本公告包含前瞻性聲明。這些聲明是根據1995年美國私人證券訴訟改革法案的“安全港”條款進行的。這些前瞻性聲明可以通過“將會”、“預計”、“預測”、“未來”、“打算”、“計劃”、“相信”、“估計”等術語來識別。不是歷史事實的聲明，包括關於陸金所信念和期望的聲明，都屬於前瞻性聲明。陸金所在很大程度上基於其對未來事件和財務趨勢的當前期望和預測進行了這些前瞻性聲明，其中包括已知或未知的風險、不確定性和其他因素，這些因素都很難預測，而且其中許多因素超出了公司的控制範圍。這些前瞻性聲明包含但不限於，關於陸金所目標和戰略的聲明；陸金所未來業務發展、財務狀況和營運結果的預期變化；信貸促進的期望增長；陸金所對其服務需求和市場接受度的期望；陸金所對其與借款人、平台投資者、資金來源、產品提供者和其他商業合作夥伴之間關係的期望；一般經濟和商業環境；與陸金所業務相關的政府政策和法規。前瞻性聲明涉及固有的風險和不確定性。有關這些和其他風險的更多信息已包含在陸金所提交給美國證券交易委員會的申報書中。本新聞稿中提供的所有信息截至本新聞發布日期，陸金所不承擔任何更新任何前瞻性聲明的義務，除非根據適用法律要求。
投資者關係聯絡人
Form 20-F
電子郵件： Investor_Relations@lu.com
ICR，LLC
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陸金所控股有限公司
未經審計的中期總合損益表
(所有金額以千為單位，股份數據除外，或另有注明)
| 截至九月三十日結束的三個月 | 截至9月30日止九個月 | |||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2024 | 2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | |||||||||||||||||||
| 科技平臺為基礎的收入 |
3,259,370 | 1,633,073 | 232,711 | 12,345,440 | 6,184,965 | 881,350 | ||||||||||||||||||
| 淨利息收益 |
3,307,385 | 2,686,933 | 382,885 | 10,022,932 | 8,247,873 | 1,175,313 | ||||||||||||||||||
| 保證收入 |
940,803 | 817,591 | 116,506 | 3,506,208 | 2,592,991 | 369,498 | ||||||||||||||||||
| 其他收益 |
291,132 | 332,811 | 47,425 | 828,764 | 969,594 | 138,166 | ||||||||||||||||||
| 投資收益 |
252,599 | 72,988 | 10,401 | 697,606 | 488,645 | 69,631 | ||||||||||||||||||
| 利用權益法核算的投資淨利潤份額 |
(817 | ) | — | — | (2,404 | ) | (691 | ) | (98 | ) | ||||||||||||||
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| 總收入 |
8,050,472 | 5,543,396 | 789,928 | 27,398,546 | 18,483,377 | 2,633,860 | ||||||||||||||||||
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| 銷售和市場推廣費用 |
(2,290,403 | ) | (1,147,502 | ) | (163,518 | ) | (7,860,523 | ) | (4,037,137 | ) | (575,287 | ) | ||||||||||||
| 總部及行政費用 |
(499,899 | ) | (467,692 | ) | (66,646 | ) | (1,749,315 | ) | (1,460,891 | ) | (208,175 | ) | ||||||||||||
| 控制項及服務費用 |
(1,477,852 | ) | (1,096,418 | ) | (156,238 | ) | (4,611,878 | ) | (3,751,090 | ) | (534,526 | ) | ||||||||||||
| 科技和分析費用 |
(382,161 | ) | (270,713 | ) | (38,576 | ) | (1,067,777 | ) | (798,446 | ) | (113,778 | ) | ||||||||||||
| 信貸減值損失 |
(3,001,108 | ) | (3,270,214 | ) | (466,002 | ) | (9,130,614 | ) | (8,691,786 | ) | (1,238,570 | ) | ||||||||||||
| 財務成本 |
(39,960 | ) | (59,492 | ) | (8,478 | ) | (364,248 | ) | (130,897 | ) | (18,653 | ) | ||||||||||||
| 其他收益/(虧損) - 净 |
(55,794 | ) | 50,279 | 7,165 | 117,062 | (248,711 | ) | (35,441 | ) | |||||||||||||||
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| 總支出 |
(7,747,177 | ) | (6,261,752 | ) | (892,293 | ) | (24,667,293 | ) | (19,118,958 | ) | (2,724,430 | ) | ||||||||||||
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| 稅前盈利 |
303,295 | (718,356 | ) | (102,365 | ) | 2,731,253 | (635,581 | ) | (90,570 | ) | ||||||||||||||
| 所得稅費用 |
(172,322 | ) | (6,898 | ) | (983 | ) | (864,292 | ) | (1,649,625 | ) | (235,070 | ) | ||||||||||||
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| 本期凈利潤/損失 |
130,973 | (725,254 | ) | (103,348 | ) | 1,866,961 | (2,285,206 | ) | (325,639 | ) | ||||||||||||||
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| 凈利潤/(虧損) 歸屬於： |
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| 集團擁有人 |
93,778 | (874,806 | ) | (124,659 | ) | 1,731,103 | (2,537,341 | ) | (361,568 | ) | ||||||||||||||
| 非控制權益 利益 |
37,195 | 149,552 | 21,311 | 135,858 | 252,135 | 35,929 | ||||||||||||||||||
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| 本期凈利潤/損失 |
130,973 | (725,254 | ) | (103,348 | ) | 1,866,961 | (2,285,206 | ) | (325,639 | ) | ||||||||||||||
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| 每股收益 |
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| -每股基本盈利/(虧損) |
0.08 | (0.56 | ) | (0.08 | ) | 1.51 | (1.98 | ) | (0.28 | ) | ||||||||||||||
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| -每股稀釋盈利/(虧損) |
0.08 | (0.56 | ) | (0.08 | ) | 1.51 | (1.98 | ) | (0.28 | ) | ||||||||||||||
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| -每ADS基本盈利/(虧損) |
0.16 | (1.12 | ) | (0.16 | ) | 3.02 | (3.96 | ) | (0.56 | ) | ||||||||||||||
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| -每ADS稀釋盈利/(虧損) |
0.16 | (1.12 | ) | (0.16 | ) | 3.02 | (3.96 | ) | (0.56 | ) | ||||||||||||||
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- 7 -
陸金所控股有限公司
未經審核的中期簡明綜合資產負債表
(所有金額均以千位計，股票數據除外，或另有註明)
| 截至12月31日, | 截至9月30日， | |||||||||||
| 2023 | 2024 | |||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | ||||||||||
| 資產 |
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| 銀行存款 |
39,598,785 | 27,038,935 | 3,853,017 | |||||||||
| 限制性現金 |
11,145,838 | 11,677,686 | 1,664,057 | |||||||||
| 財務資產以公允價值衡量並計入損益 |
28,892,604 | 30,782,221 | 4,386,431 | |||||||||
| 以公允價值衡量並列入其他綜合收益之財務資產 |
— | 1,280,826 | 182,516 | |||||||||
| 攤銷後成本的金融資產 |
3,011,570 | 2,588,882 | 368,913 | |||||||||
| 應收賬款、其他應收款和合約資產 |
7,293,671 | 4,535,535 | 646,309 | |||||||||
| 向客戶提供的貸款 |
129,693,954 | 111,370,640 | 15,870,189 | |||||||||
| 递延税款贷项 |
5,572,042 | 5,980,096 | 852,157 | |||||||||
| 財產和設備 |
180,310 | 142,849 | 20,356 | |||||||||
| 使用權益法核算的投資 |
2,609 | — | — | |||||||||
| 無形資產 |
874,919 | 988,869 | 140,913 | |||||||||
| 租賃權$ |
400,900 | 318,535 | 45,391 | |||||||||
| 商譽 |
8,911,445 | 9,168,623 | 1,306,518 | |||||||||
| 其他資產 |
1,444,362 | 575,413 | 81,996 | |||||||||
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|||||||
| 資產總額 |
237,023,009 | 206,449,110 | 29,418,763 | |||||||||
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| 負債 |
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| 應付給平台用戶 |
985,761 | 782,008 | 111,435 | |||||||||
| 借款 |
38,823,284 | 41,380,262 | 5,896,640 | |||||||||
| 客戶存款。 |
— | 3,446,018 | 491,054 | |||||||||
| 目前所得稅負債 |
782,096 | 765,850 | 109,133 | |||||||||
| 應付賬款和其他應付款及合同負債 |
6,977,118 | 6,049,571 | 862,057 | |||||||||
| 應付給合併結構實體投資者 |
83,264,738 | 55,667,639 | 7,932,575 | |||||||||
| 融資保證負債 |
4,185,532 | 3,660,024 | 521,549 | |||||||||
| 递延所得税负债 |
524,064 | 395,651 | 56,380 | |||||||||
| 租賃負債 |
386,694 | 319,161 | 45,480 | |||||||||
| 可轉換票據應付款 |
5,650,268 | 5,895,520 | 840,105 | |||||||||
| 其他負債 |
1,759,672 | 1,747,155 | 248,968 | |||||||||
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|||||||
| 總負債 |
143,339,227 | 120,108,859 | 17,115,375 | |||||||||
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| 股權 |
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| 股本 |
75 | 117 | 17 | |||||||||
| 股份溢價 |
32,142,233 | 27,025,375 | 3,851,085 | |||||||||
| 庫藏股 |
(5,642,768 | ) | (5,642,768 | ) | (804,088 | ) | ||||||
| 其他儲備 |
155,849 | 214,461 | 30,560 | |||||||||
| 保留收益 |
65,487,099 | 62,949,758 | 8,970,269 | |||||||||
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|||||||
| 屬於公司股東的總股權 |
92,142,488 | 84,546,943 | 12,047,843 | |||||||||
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| 非控制權益 利益 |
1,541,294 | 1,793,308 | 255,544 | |||||||||
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|||||||
| 總股本 |
93,683,782 | 86,340,251 | 12,303,387 | |||||||||
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|||||||
| 負債加股東權益總額 |
237,023,009 | 206,449,110 | 29,418,763 | |||||||||
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- 8 -
陸金所控股有限公司
現金流量表未經審計的中期綜合狀況
(所有金額以千為單位，股份數據除外，或另有注明)
| 截至九月三十日結束的三個月 | 截至9月30日止九個月 | |||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2024 | 2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | 人民幣 | 人民幣 | 美元指數 | |||||||||||||||||||
| 來自（或用於）營運活動的淨現金 |
5,057,374 | 503,690 | 71,775 | 10,338,153 | 4,003,836 | 570,542 | ||||||||||||||||||
| 用於（或產生的）投資活動的淨現金 |
(3,712,218 | ) | (1,872,440 | ) | (266,821 | ) | (1,876,727 | ) | 649,607 | 92,568 | ||||||||||||||
| 用於融資活動的淨現金 |
(8,053,741 | ) | (8,969,996 | ) | (1,278,214 | ) | (19,675,057 | ) | (13,159,057 | ) | (1,875,151 | ) | ||||||||||||
| 現金及現金等價物的匯率變動效應 |
77,757 | (94,812 | ) | (13,511 | ) | 504,849 | (9,495 | ) | (1,353 | ) | ||||||||||||||
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| 現金及現金等價物的淨(減少)/增加 |
(6,630,828 | ) | (10,433,558 | ) | (1,486,770 | ) | (10,708,782 | ) | (8,515,109 | ) | (1,213,393 | ) | ||||||||||||
| 期初現金及現金等價物餘額 |
25,459,557 | 20,398,545 | 2,906,769 | 29,537,511 | 18,480,096 | 2,633,393 | ||||||||||||||||||
| 期末的現金及現金等價物1 |
18,828,729 | 9,964,987 | 1,419,999 | 18,828,729 | 9,964,987 | 1,419,999 | ||||||||||||||||||
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| 1 | 截至2024年9月30日，公司持有人民幣9,965億元（美元142,000萬）的現金及現金等價物，及人民幣27,039億元（美元385,300萬）的銀行存款。這兩個金額之間的差額為人民幣17,074億元（美元243,300萬），原因在於原始到期超過三個月的定期存款共計人民幣17,079億元（美元243,400萬），並且抵銷了銀行存款減損備抵金額達人民幣5百萬元（美元100萬）。 |
- 9 -