附件10.1
信托协议
合同双方
锡安银行, N.A.
And
富达管理信托公司
锡安银行, N.A. PAY SHELTER 401(K) AND
员工股权计划信托
日期截至2024年8月23日
目录
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信托协议， 日期为2024年8月23日，由 ZIONS BANCORPORATION, N.A. 一家位于犹他州盐湖城南主街一号，犹他州84111号的公司（“赞助商”或“客户”）与 FIDELITY MANAGEMENt TRUSt COMPANY, 一家位于马萨诸塞州波士顿夏季街245号，马萨诸塞州，02210号的信托公司（“Fidelity”或“受托人”）。
见证:
鉴于， 赞助人是锡安斯银行公司的赞助人。Payshelter 401(k)和员工持股计划（以下简称“计划”）；和
鉴于， 赞助人希望建立一个单一信托，用于持有和投资计划的资产，专门为参与者（以下定义）在计划中以及他们的受益人；和
鉴于， 受托人愿意根据命名受托人（以下定义）选择的多个投资选项，持有和投资上述计划资产；和
鉴于， 赞助人还希望受托人在计划下执行某些牧师记录和管理职能；和
鉴于， 如果服务性质是部长级的，并且在计划条款、指导方针和解释的框架内向受托人书面传达，受托人愿意为计划执行记录保留和行政服务。
现在，因此， 鉴于上述前提条件以及下文列明的相互契约和协议，赞助商和受托人同意如下：
第1章。定义。
在本信托协议中使用的以下术语除非情况明显需要，否则具有所指示的含义：
(a)“管理员
“管理员”指的是福利委员会，在计划文件中被确定为根据ERISA第3(16)(A)条款管理计划的管理员。 管理员可以根据本协议将其行使权限的转移委托给适用于第15条（转让）的规定。
(b)“协议”
“协议”指本信托协议，以及随附的附表和陈列品，可能随时经修改并生效。
(c)工作日
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“营业日”指纽约证券交易所(NYSE)营业的每一天。 营业日的结束时间指纽约证券交易所的正常结束时间为下午4:00（东部时间），但是，如果纽约证券交易所在此时间之前关闭或改变其关闭时间，则所有有关纽约证券交易所关闭时间的参考应指纽约证券交易所的实际或更改后的关闭时间。
(d)“代码”
“法典”指1986年颁布或可能经修改的《内部税收法典》。
(e)“保密信息”
“机密信息”是指（i）标识为机密或专有或合理应该被理解为专有或机密的所有信息（包括个人数据），以及（ii）任何一方的技术、商业秘密或商业信息、财务信息、商业或营销策略或计划、产品开发或客户信息，包括本协议条款；无论是在生效日期之前还是之后，由一方或其代表披露给与本方有关的另一方。 “机密信息”不包括可证明接收方证明的特定信息（a）在披露时已知并且未受先前保密协议约束的；或公开已知的；（b）披露后，由于接收方的过错而变得公开已知；（c）在没有保密限制的情况下从第三方单独收到的；（d）由接收方独立开发而非使用披露方的机密信息；或者（e）是以客户、计划或参与者的信息的聚合形式、去认同化、匿名化、加密或以其他方式使数据（或其派生物）无法被读取或识别。
(f)“单独基金宣言”
“单独基金声明”指为集团信托的每支基金进行单独基金声明。
(g)“指引方”
“指引方”指任何个人、一组个人或委员会，赞助者授权代表其在协议项下采取某些形式的指示。赞助者可以指定不同的个人、一组个人或委员会，授权代表赞助者行使赞助者既定实体或不同服务领域的指示。
(h)“指示”
“指示”指指引方就托管人在提供服务或特别项目中采取或避免采取某种方式的书面指示，并且应为此目的包括协议条款。
(i)“EDT”
“EDT”指电子数据传输。
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(j)“电子服务”
“电子服务”指通过电子媒体提供的通信和服务。
(k)《雇主退休福利安全法》（ERISA）
“ERISA”指1974年通过的《雇员退休收入保障法案》，并可能随时进行修订。
(l)“外部账户信息”
“外部账户信息”指来自第三方网站或富达或其关联公司维护的其他网站的账户信息，包括退休储蓄账户信息。
(m)“FBSLLC”
“FBSLLC”指富达经纪服务有限责任公司。
(n)“富达互惠基金”
“富达共同基金”是由富达管理研究公司或其任何关联公司管理的任何投资公司。
(o)“FIFO”
“FIFO”是先进先出。
(p)“FIIOC”
“FIIOC”是Fidelity Investments机构运营公司， Inc。
(q)“Group Trust”
“Group Trust”是由受托人Pyramis Global Advisers Trust Company（“PGATC”）或其任何关联公司赞助的符合资格计划的集体信托。
(r)“In Good Order”
“完好有序”应指受托人唯一决定认可的状态或条件，受托人确定对于预期交易的准确执行是合理必要的。
(s)“投资管理协议”
“投资管理协议” 意指由客户、Strategic Advisers LLC 和 Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC 签署的涉及个性化规划与建议的投资管理协议，如 H 附表所列。
(t)“损失”
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“损失”应指一切损失、损害、处罚、责任、成本和费用，包括但不限于合理的律师费和支出。
(u)“共同基金”
“共同基金”将既指富达共同基金又指非富达共同基金。
(v)“指定受托人”
“指定受托人”指的是管理员，计划中指定的受托人，或者根据计划规定的程序被确定为受托人，要么是由计划相关雇主或雇员组织（i）或者是由该雇主和雇员组织共同行动（ii)来确定的受托人。
(w)“净资产净值”
“净资产净值”指的是净资产净值。
(x)“NFSLLC”
“NFSLLC”指的是美国全国金融服务有限责任公司。
(y)“非富达互惠基金”
“非富达互惠基金”指的是未由富达管理和研究公司或其关联公司提供咨询服务的特定投资公司。
(z)“纽交所”
“NYSE”指的是纽约证券交易所。
(aa)“参与者”
“Participant”表示与计划相关的任何雇员、前雇员或备份受益人在计划下的帐户，该帐户尚未完全分配和/或被没收，并且应包括与任何已故雇员、前雇员或备份受益人的帐户相关的指定受益人，直到该帐户被完全分配和/或被没收。
(ab)“Participant Recordkeeping Reconciliation Period”
“Participant Recordkeeping Reconciliation Period”指的是将资产初始转移至信托的日期开始，并在与参与者记录的调整完成日期结束的期间。
(ac)“参与协议”
“参与协议”指团体信托的参与协议。
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(ad)“个人数据”
“个人数据”指个人的名字和姓氏，连同其他与参与者有关的个人数据，包括薪酬、福利、税收、婚姻/家庭状况以及Fidelity在提供服务时可能收到的有关参与者的其他类似信息。
（ae）“个性化规划与建议”
个性化规划与建议是富达®工作中的个性化规划与建议，这是由富达个人和工作场所顾问有限责任公司（“FPWA”）和Strategic Advisers LLC（“Strategic Advisers”）提供的投资管理服务，它们都是富达的关联公司，并且是根据投资管理协议进行注册的投资顾问，为选择个性化规划和建议的合格参与者提供服务。
（af）“PIN”
“PIN”表示个人识别号码。
(ag)“计划”
“计划”指的是Zions Bancorporation，N.A. Payshelter 401(k)和员工所有权计划。
(ah)“计划管理手册”
“计划管理手册”是指规定托管人在管理计划时应遵循的行政和记录保持职责和程序的文件，该文件可能会不时进行修订并生效。
(ai)“计划发起方Web站”
“计划发起方Web站”是指提供当前计划和参与者信息的图形窗口应用程序，包括指示性数据、账户余额、活动和历史记录。
(aj)“报告日期”
“报告日期”是指计划的每个财政季度的最后一天，如果不是财政季度的最后一天，则为托管人根据本协议第9条被辞职或被撤职或根据本协议第11条终止的日期。 本文所述的条款到期支付。
公司未曾且据其所知，未有以任何方式，包括但不限于以下方式行动，以导致该公司任何安防-半导体的股票的价格稳定或操纵，从而促使对该些可转换股票的销售或再销售；未曾且据其所知，未有任何人代表公司采取有任何目的的行动，以导致该公司任何安防-半导体的股票的价格稳定或操纵，从而促使对该些可转换股票的销售或再销售。“SEC”
“SEC”指证券交易委员会。
（al）。
公司根据公司的股票期权计划授予的每个股票期权都是（i）根据公司的股票期权计划的条款授予的，且（ii）其行使价格至少等于根据GAAP和适用法律在将该股票期权视为已授予的日期上的普通股的公平市场价值。公司的股票期权计划并未反向授予任何股票期权。公司知ingly 授予，也没有知ingly 协调授予股票期权与公司或其下属公司及其财务结果或前景的重大信息的发布或其他公开公告。“赞助商”
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“赞助商”指美国犹他州的锡安斯万银行股份有限公司，或者任何通过协议、法律运作或其他方式承担本协议项下赞助商责任的业务的继任者。
(ii) “赞助商股票”
“赞助股票”指赞助方的普通股，或赞助方的其他公开交易股，或赞助方的关联公司符合ERISA第407(d)(5)条款关于计划的要求的其他公开交易股。
(上午)“股票基金”
“股票基金”指由赞助股组成的投资选项。
(一个)“战略顾问”
“战略顾问” 表示富达的附属公司Strategic Advisers, LLC，一家注册投资顾问，或其继任者或受让方。
（ao）“信托”
“信托”指的是“Zions Bancorporation, N.A. Payshelter 401(k) and Employee Stock Ownership Plan Trust”，即由赞助人和受托人根据本协议规定组建的信托。
（适用于此）公司或任何子公司或关联公司都不受1956年修订后的《银行控股公司法》（“法案”）的约束。“受托人”
“受托人”指的是Fidelity Management Trust Company，一家马萨诸塞州的信托公司，以及该公司的全部或绝大部分信托业务的任何继任者，如第10条所述。受托人一词还包括根据第10条任命的任何继任受托人，只要该继任者同意在本协议项下担任受托人。
(aq)“VRS”
“VRS”表示语音响应系统。
第2部分。信托。
赞助商特此与受托人建立信托。信托由赞助商提供的资金和受托人自行酌情接受的其他财产组成，以及根据计划从先前受托人转移的资金和其他财产，受托人酌情接受的其他额外资金和财产，随时由受托人交付的，计划下的受托人以及所有投资作出的投资和其产生的收益和利润，扣除根据本文所载的支付。受托人特此接受本信托的本文所规定的条款和条件。受托人接受本信托时,须对其收到的资产负责，受本协议条款和条件的约束。受托人确认其作为ERISA第403(a)(l)节所规定的被指定受托人身份，并承认其作为被指定受托人的受托责任。 到 受托人根据计划，在此提供的付款减去后，用于信托的所有投资以及其收益，减去根据本文规定受托人的付款。受托人特此接受本信托的条款和条件。接受本信托时，受托人将对其接收的资产负责，受本协议的条款和条件约束。受托人承认自己作为ERISA第403(a)(1)节所规定的被指定受托人的身份，并承认自己作为被指定受托人的受托责任。
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第3部分。专属利益和赞助商出资的返还。
除依法规定外，信托的任何部分均不得用于或转移用于除计划参与者或其受益人的专门利益或计划管理的合理费用以外的目的。除计划的条款明确允许外，计划的任何资产均不得归还给赞助商。
第4部分。支出。
根据计划条款和计划管理手册的规定，受托人应按照参与者或管理员的指示进行支出。除非适用法律要求，否则受托人不需要负责核实任何指示是否符合计划条款的规定（除非计划条款的条款已经以书面形式传达给受托人）或任何适用法律或指示对税务目的或其他目的的影响；受托人也无需关注任何支出的使用情况。受托人不需要进行超出信托资产净可变现价值的支出。
第五章 信托基金的投资。
i.选择投资选项或个性化规划与建议。
受托人不承担对信托基金下投资选项的选择或决定提供个性化规划与建议的责任，也不会就选择此类选项或服务向任何人提供投资建议。各方承认指定受托人能够独立评估投资风险。指定受托人确认在所有时候，关于计划的投资组合或其投资策略的决定，包括但不限于评估受托人或其关联公司提供的信息，应通过行使独立判断来做出。
ii.可用投资或投资选项。
指定受托人应指导受托人在参与者记录协调期间和参与者记录协调期后投资的投资或投资选择，以及参与者可以选择的投资选项。
指定受托人将指示富达就计划资产投资于日程表C中反映的投资选项。
受托人应被视为在受托计划中投资的集合投资基金中仅具有投资自由裁量权的受托人。
命名受托人最初选定的投资选项具体列于附表"C"。在转移至受托人名下后，计划资产将根据赞助人的指示投资于投资选项。命名受托人可以在受托人的同意下添加额外的投资选项，以体现行政考虑，包括但不限于平台不足，并在协商修改本协议及其附表后反映这些添加内容。
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在本计划授权下，每位参与者应指示受托人将其个人账户中的资产投资于其选择的投资选项，或者指示受托人根据战略顾问根据个性化规划与建议提供的投资方向，在计划提供的投资选项中投资参与者的个人账户。倘若参与者选择参与个性化规划与建议，则他/她在参与此类个性化规划与建议期间不得行使其计划账户的投资指令权（除了赞助商股票持有资产的部分）。参与者可以通过电话交换系统、互联网或赞助商和受托人不时商定的其他方式提供投资方向。参与者选择参与个性化规划与建议（或终止此类参与）的指示应通过电话交换系统或赞助商和受托人不时商定的其他方式进行。本段所述的任何参与者指示应根据计划管理手册中规定的基金交换规定进行。受托人不应对因参与者在本第5条下行使或不行使其在个人账户中的权利而产生的任何损失或费用承担责任。倘若受托人未收到来自参与者的适当指示，资产将投资于附表C设定给定目的的投资选项，直至受托人收到适当指示。
iii.参与者指令。
受托人不会对因参与者行使或不行使本第5条下的权利而产生的任何损失或费用承担责任。如果受托人未收到参与者的适当指示，资产将投资于附表C列明的投资选项，直至受托人接到适当指示。
iv.共同基金。
作为计划投资选项或短期投资基金（或非名义投资选项）的每只富达共同基金和非富达共同基金的打算受托人选择的招募的盈利意图书的印刷本，面向该富达共同基金和非富达共同基金之先趋受托人所选择的计划投资选项或短期投资基金（或非名义投资选项），现在该富达共同基金和非富达共同基金的先趋受托人同意以电子形式接收这些文件。一旦富达收到通知，告知可在由富达或其关联公司维护的网站上以电子形式获得目前版本之后，先趋受托人应在意识到无法访问下文描述的招募书之后，立即通知富达。先趋受托人承认，在本协议的生效日期，所有共同基金招募书均可在富达NetBenefits的计划投资绩效和研究章节的共同基金详情中获得，而富达共同基金招募书还可以在 https://fundresearch.fidelity.com/prospectus/funds-workplace 或其继任者网站。先趋受托人声明，截至生效日期，已按上文所述的方式访问每一个此类招募书。如果无法访问计划投资选项（或非名义投资选项）的招募书，先趋受托人将联系富达以获取招募书。
先趋受托人承认并同意，富达或其关联公司不对由非富达共同基金、其顾问或关联公司编制的任何股东材料及其他通讯内容负责，包括但不限于非富达共同基金招募书、摘要招募书或其补充、年度报告、代理声明或广告宣传材料。计划、信托以及共同基金中的名义投资将受以下限制的约束：购买和销售的执行
如果受托人代表计划或信托交易任何共同基金，则还应适用以下条款。受托人应执行共同基金股份的购买和销售（不包括
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exchanges) if such purchase(s) and sale(s) are based on a proper Direction. Purchases and sales of Mutual Funds (other than for exchanges) shall be made on the date on which Trustee receives from the Administrator in Good Order all information, documentation and wire transfer of funds (if applicable), necessary to accurately effect such transactions. Exchanges of Mutual Funds will be processed in accordance with the fund exchange provisions set forth in the PAm with respect to such Plan.
投票
During a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the Named Fiduciary shall have the right to direct Trustee as to the manner in which Trustee is to vote the shares of the Mutual Funds in the Plan’s trust/custodial account, including Mutual Fund shares held in any short-term investment fund for liquidity reserve. Following a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the Named Fiduciary shall continue to have the right to direct Trustee as to the manner in which Trustee is to vote any Mutual Fund shares held in a short-term investment fund for liquidity reserve. Trustee shall not vote any such Mutual Fund shares for which it has not received timely directions from the Named Fiduciary.
At all times other than during a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the following shall apply. Trustee shall have no further duty to solicit directions from Participants or the Named Fiduciary, other than as described below. Upon request, Trustee will provide Participant-level information to the Named Fiduciary, if available.
With respect to any Plan(s) listed on List of Plans Schedule as “Pass Through to Participants在发送《通知书》时，将发生以下情况:
在寄出任何共同基金的每年或特别股东大会通知时，富达应将通知书和所有代理征求材料发送给每位持有该共同基金股票的参与者，一并附上投票指示表供寄回富达或其指定人。如果任何共同基金的发行人确定将通过提供非全套书面材料的方式（但符合适用SEC规则和适用法律的其他允许的分发途径），提供代理投票信息和/或任何其他基金信息，那么富达可以使用替代的投递方法。参与者有权投票其账户中记载的共同基金股份（包括已授予和未授予的股份）以支持任何合格计划。富达不会代表未及时收到参与者指示的任何共同基金股份投票。
v.赞助股票。
对赞助股票的信托投资应通过股票基金进行。收到的赞助股票股息：（A）支付给参与者现金；或（B）重新投资为额外的赞助股票股份并分配到参与者的账户，对于选择将股息重新投资的参与者。
在没有有效参与者方向相反的情况下，指定受托人指示受托人保留股票基金中的股息，并使用任何股息分配额外的基金股份给受影响的参与者账户。受托人应根据附表“E”按照该计划付款或重新投资股息。
a.收购限制。
根据计划，信托可以投资于赞助股票，以符合本协议下的投资指令。赞助方应负责就计划或适用法律要求的任何收购限制提供具体指示。
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b. 受托责任。
(A)指定受托责任人应根据ERISA第404(a)(1)部分的受托责任规则不断监测信托收购和持有赞助商股票的适宜性（根据ERISA第404(a)(2)部分的修改）。除非在明面上可以明确表明根据这些指示采取的行动会违反前述受托责任或违反本协议的条款，否则受托人对于因遵循指示收购和持有赞助商股票而产生的任何损失或费用不承担责任。
(B)每位有赞助商股票利益的参与者（或在参与者死亡时为其受益人）在本部分目的下被指定为 “指定受托责任人”（根据ERISA第403(a)(1)部分的定义），关于分配给其账户但非根据其指示购买的赞助商股票的股份，该参与者（或受益人）有权指示受托人以何种方式投票或转让这些股份。
c. 赞助商股票的购买与出售用于批量活动。
除非赞助人书面指示受托人可以进行行政处理的指示，否则以下规定将指导用于出资、偿还贷款、分配、贷款、提款或由赞助人书面指示受托人以批量方式实施的任何其他购买或出售赞助商股票相关交易（“批量活动”）的赞助商股票的购买与出售。
(A)公开市场的购买和出售。赞助商股票的购买和出售应根据受托人的标准交易指南在公开市场上进行，根据需要随时修改，以履行批量活动。在以下情况下，通用规则将不适用：
(1)如果受托人由于市场条件的影响无法在当天购买或出售需要购买或出售的股票总数量；或
(2)如果受托人被SEC、纽交所或主要交易所，或任何其他监管或司法机构禁止购买或出售赞助人股票的全部或部分股份，或当天要求购买或销售的所有股份。在发生（1）或（2）所描述的情况时，受托人应尽快购买或销售这些股份，并确定这些购买或销售的价格为分别购买或销售的所有这些股份的平均购买或销售价格。受托人可以遵循
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向指定受托人的书面指示偏离上述购买和销售程序。
(B)赞助人购买和出售股份。如果在交易日期之前，被指定受托人书面指示，受托人可以购买或出售赞助人股票给赞助人，如果购买或销售是出于充分考虑（根据ERISA第3(18)条的含义）且不收取佣金。如赞助人缴纳的（雇主）或赞助人代表参与者（雇员）根据计划而进行的缴纳将投资于赞助人股票, 赞助人可以将赞助人股票转让给信托而非现金。
d. 参与者发起交易的赞助人股票购买和销售（"即时"交易）。
除非被指定受托人书面指示并且受托人可以进行行政实施，否则以下规定将管理参与者发起交易的赞助人股票的购买和销售。
(A)赞助人股票的购买和销售。与从股票基金内进行的单独参与者发起的交易相关的赞助人股票的购买和销售将根据参与者根据信托方对“即时”交易的程序选择的订单类型进行在公开市场上进行。被指定受托人可以指示受托人限制可供参与者选择的订单类型。
(1)自动订单录入。参与者发起交易的赞助股票交易将在常规交易时间内尽快通过电子订单录入系统发送到市场，除非此类交易被视为区块交易。此类电子订单录入系统将被视为本协议第14条目的电子服务。
(2)交易限制：交易请求取消。根据适用证券交易所规则被拒绝的交易将不会执行。受托人不会为违反“实时交易”程序的股票交易提交订单（或取消订单）。当赞助股票基金对该活动关闭时，受托人将不会提交与参与者发起的交易相关的任何交易订单。与参与者发起的交易相关的交易将不会在常规市场关闭时或SEC、NYSE或赞助股票所在的主要交易所，或任何其他监管或司法机构禁止购买或出售根据参与者发起交易请求而要求交易的任何股份时交易。根据参与者请求的交易将在任何伴随交易未提交、未执行或取消的情况下被拒绝或取消。
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(B)交换进入股票基金和纠正销售的准备要求。参与者进入股票基金的交换能力将受到信托受托人不时确定的投资选项适用的标准准备要求的限制（或可能由被指定受托人书面指示的具名受托人确定的更高准备要求）。超过此类准备要求的交换进入赞助股票基金的请求和相应的交易订单可能会被拒绝或取消。如果与要求交换进入赞助股票相关的买入交易被执行，而参与者在指定的投资选项中没有足够的资产资助交易，受托人将按比例清算受影响参与者帐户中的投资选项（包括其他可清算来源中持有的投资选项）。如果参与者在任何其他投资选项中没有足够的资产，则受托人将启动纠正销售，并从参与者帐户中扣除此类纠正交易的成本。
(C)Fractional Shares. Participants will be entitled to exchange out fractional shares in the Stock Fund only in connection with a request to exchange out the entire balance of their Stock Fund holdings (or the entire balance in a particular source, as applicable). Fractional shares will be transacted at the price determined by the stock trade order selected by the Participant.
e. Use of an Affiliated Broker.
For all purchases and sales of Sponsor Stock on the open market, whether Participant initiated or otherwise, the Named Fiduciary hereby directs the Trustee to use FBSLLC to provide brokerage services. Subject to the provisions of this agreement, FBSLLC shall execute such trades directly or through any of its affiliates. The provision of brokerage services shall be subject to the following:
(A)Any successor organization of FBSLLC, through reorganization, consolidation, merger or similar transactions, shall, upon consummation of such transaction, become the successor broker in accordance with the terms of this direction provision. FBSLLC may assign its rights and obligations under this agreement to any affiliate, provided that the assignee is bound by the terms hereof, including the provisions concerning remuneration.
(B)The Trustee and FBSLLC shall continue to rely on this direction provision until notified to the contrary. The Named Fiduciary reserves the right to terminate this direction upon written notice to FBSLLC (or its successors or assigns) and the Trustee, in accordance with Section 11 of this Agreement.
(C)The Named Fiduciary acknowledges that FBSLLC (and its successors and assigns) may rely upon this Trust Agreement in establishing an account in the name of the Trustee for the Plan or its Participants, and in allowing each Participant to exercise limited trading authorization over such
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account, to the extent of his or her individual account balance in the Sponsor Stock Fund subject to Participant direction.
f. Securities Law Reports.
赞助方应负责根据联邦或州证券法要求提交有关托管公司持有赞助公司股票的所有报告，包括但不限于《1934年证券交易法》第13或16条规定的任何报告，并应立即以书面形式通知受托人停止购买或出售赞助公司股票以等待任何报告的提交。受托人应根据联邦或州证券法向赞助方提供关于托管公司持有赞助公司股票的信息，赞助方可以合理请求这些信息以遵守联邦或州证券法。
g. 投票和要约收购。
尽管本协议的其他条款，本部分的规定将主导赞助公司股票的投票和要约收购。赞助方应支付与赞助公司股票的投票和要约收购相关的所有印刷、邮寄、计票和其他成本。受托人在与赞助方协商后，应准备与赞助公司股票的投票和要约收购相关的必要文件。
(A)表决。
(1)当赞助公司股票的发行人准备任何年度或特别会议时，赞助方应在预定记录日期的至少三十（30）天前通知受托人，并要求将所有代理征集材料的副本发送给受托人。如果受托人要求，赞助方应向受托人保证前述材料与赞助公司股票的股东分发的相同信息。根据这些材料，受托人将准备一份投票指示表，并将所有代理征集材料的副本发送给每位持有托管公司持有的赞助公司股票利益的参与者，以及前述投票指示表以便退还给受托人或其指定人。该表应显示记入参与者账户的赞助公司股票的整股和零股数量。
(2)持有托管公司持有的赞助公司股票利益的每位参与者都有权利指示受托人以何种方式投票（包括不投票）记入参与者账户的那部分赞助公司股票（已授予和未授予的）。参与者向受托人就赞助公司股票的投票发出的指示应以书面形式通信，或按照受托人和赞助方协议的其他方式。这些指示应由受托人保密，并不得向赞助方、其任何主管或员工，或其他任何人透露，除非是根据
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此类指示的后果定期在履行受托人本项服务的日常中向任何此类人通报。收到指示后，受托人应按参与者指示投票发起人股份。发起人和管理者指示受托人按照参与者在未接到参与者指示的情况下收到的股票基金利益的比例投票发起人股份的股份 反映从参与者接收投票指示的股票基金中（总体上）所有参与者利益的股票
(3)除非法律另有要求，受托人应按照从参与者收到投票指示的参与者账户中记载的发起人股票股数在每个问题上按同等比例投票那些由参与者账户授予的股份
(B)要约收购。
(1)对于信托基金中所有属于赞助人股票的有价证券的要约收购开始, 赞助人应提前及时通知受托人拟要约的日期，并致使所有文件副本发送至受托人。赞助人应向受托人证明上述文件与赞助人股票股东发送的信息相同。根据这些文件并在与赞助人磋商后，受托人应准备一份要约指示表，并应将所有要约文件的副本与上述要约指示表一起发送给在股票基金中有利益的每个参与者，以便参与者将其退还给受托人或其代表。要约指示表应显示记入参与者账户的发起人股票的整数和分数股数（已获得和未获得）
(2)具有股票基金利益的每个参与者应有权指示受托人提交或不提交参与者账户中记载的发起人股票的全部或部分股份（已获得和未获得）。参与者向受托人就发起人股票的提交或不提交发出的指示应以书面形式或受托人和赞助人共同同意的其他方式进行通讯。这些指示应由受托人保密，并且不得透露给赞助人或任何其官员或雇员，或任何其他人，除非此类指示的后果定期在受托人本项服务的日常履行中向任何此类人定期通报。受托人应根据参与者的指示提交或不提交发起人股份。除非法律另有要求，受托人不得提交由参与者未收到关于参与者指示的账户中记载的发起人股份
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(3)除非法律另有要求，受托人应按照与从参与者处收到指示的拥有者股票股数的比例，提供未记入参与者账户的拥有者股票的数量。
(4)已指示受托人提供某些或所有记入参与者账户的拥有者股票的参与者可在截止提出要约的日期之前随时指示受托人撤回一些或全部已提供的股票，受托人应在撤回期限之前从提出的股数中撤回受指示的股数。在撤回截止日期之前，如果有任何未记入参与者账户的拥有者股票已被提供，受托人应重新确定若前述撤回日期为确定日期，将根据第5(e)(vii)(B)(3)条款提供的数量撤回拥有者股票的数量，并从要约中撤回未记入参与者账户的拥有者股票的数量以将未记入参与者账户的拥有者股票的金额减少为重新确定的金额。参与者对于可以向受托人给予的撤回或撤回指示的次数不受限制。
(5)参与者向受托人指示提供记入参与者账户的拥有者股票不应被视为参与者根据计划作出的撤回或分配任何或全部可撤回股份的书面选项。受托人应将受托人为该账户提供的与提供的股票交换所获得的款项记入从中提取已提供的股票的每个参与者账户。在收到计划提供的参与者或名义受益人有关应将款项投资于剩余投资选项中的哪一项的指示（通过管理员）之前，受托人应将款项投资于《C》表中描述的投资选项。
h. 概要。
关于除投票权、转让权和撤回先前转让股份权利外的所有股东权利，在赞助者股票情况下，受托人应遵循上文第（A）款所规定的程序。
i. 转换。
本部分的所有条款也适用于赞助者股票转换所收到的任何证券。
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j. 纳斯达克用户协议。
赞助者声明已将一份完整执行的“纳斯达克用户协议”交还给受托人。纳斯达克用户协议是纳斯达克要求的，允许参与者通过由受托人或其关联公司控制的设备实时地从纳斯达克收到信息。
vi.参与者贷款。
贷款应根据计划管理手册进行处理和管理。管理人应作为受托人的代理人处理贷款，因此应（i）单独核算贷款偿还款项，并清楚地将此类资产标识为计划资产；并（ii）收集并将所有本金和利息支付汇给受托人。在参与者在发放贷款之前需要向管理人提交贷款文件以供批准的情况下，管理人还应负责（i）保管和保管票据和其他贷款文件；并（ii）当贷款全部偿还时注销并交出票据和其他贷款文件。
为了方便记录，受托人可以销毁与计划下参与者贷款相关的任何收益支票的原件（包括本票），前提是受托人或其代理先通过照相或光学扫描或其他工艺创建副本，产生出与收益支票（包括本票）和参与者签名相似的合理复制件，该复制件的大小可以从原件的实际大小变大或变小。
vii.稳定价值投资。
信托基金中的稳定价值投资应符合以下限制：
a.由受托人管理的集合投资基金。
在已命名的受益人作为投资选择Group Trust的托管收入投资组合II的情况下，赞助商特此（A）确认已收到受托人提供的Group Trust、参与协议和托管收入投资组合II单独基金声明的副本，并（B）采纳Group Trust、参与协议和托管收入投资组合II单独基金声明的条款作为本协议的一部分。
viii.受托人的职权。
受托人应具有以下权力和职权：
A.在第5节，根据本节5的第（ii）和（iii）款，出售、交换、转让、转移或以其他方式处置信托资产，通过私下交易或公开拍卖。任何与受托人打交道的人均不受限于查看资产用途。
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购买资金或其他财产已交付给受托人，或调查此类销售或其他处置的有效性、适宜性或适当性。
B.导致作为信托一部分持有的任何证券或其他财产登记在受托人自己的名下，一个或多个提名人的名下，或在纽约中央托管公司（Depository Trust Company of New York）的受托人账户中，并且持有任何投资以不记名形式，但受托人的账簿和记录应始终显示所有此类投资为信托的一部分。
C.根据指定的受托人或管理者时而认为符合信托最佳利益的原则，将信托中的现金或现金余额部分保持现金。
D.制作、执行、认可和交付任何和所有的转让或转让文件，并执行此处授予的权力。
E.在计划中包括单位化期权的范围内，为了提供足够的流动性以及及时处理计划交易，向与受托人无关的银行借款；前提是此类借款的成本应合理分配给需要流动性的投资基金。赞助方确认在签署本协议之前是否适用，已收到受托人信用额度计划和信用分配政策的披露，以及《被禁止交易豁免2002-55》的文本副本。
F.解决、调解或提交仲裁对信托应付或由信托引起的任何索赔、债务或损害；发起或辩护诉讼或法律或行政诉讼程序；代表信托出庭及处理所有诉讼和法律和行政听证中的所有合理费用，如赞助方未支付，则从信托支付。
G.雇用在执行本协议规定时可能需要的法律、会计、文书和其他帮助，并从信托中支付其合理费用和报酬，如果赞助方未支付。
H.投资信托基金资产或其中的任何部分，投资于投资合同和短期投资（包括与受托人或由受托人附属公司管理的货币市场共同基金的利息账户），以及任何集合投资信托或群体信托，包括由受托人管理的任何集合投资信托或群体信托，用于将401(a)条款描述的计划资产汇集并在法规第501(a)条下免税，或者未来任何修正、补充或取代这些条款的立法规定，前提是该集合投资信托或群体信托在国税局法规或规定或税务局发出的规定下免税。始终以有关集体投资信托或群体信托管理的文件规定为准，无论何时修订，均适用于其中任何投资，并构成本信托协议的一部分。
I.除本文件特别提及的行为外，托管人认为为实现上述权力和信托目的而必要的所有其他行为。
九、集合投资信托
对于计划中包含非富达集合投资信托的任何计划，所有涉及此类非富达集合投资信托的交易应根据富达与适当基金提供者之间的单独服务协议进行。
第六节 记录保管和行政服务执行
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i.一般
托管人应根据附表“A”中描述的记录保管和行政功能开展工作。这些记录保管和行政功能应在管理者关于计划条款、指导方针和解释的书面指示框架内开展。
ii.账户。
受托人应准确记录所有投资、收入、支出和其他交易，并应报告信托资产的价值，每个报告日期的时候。在每个报告日期后的三十（30）天内或在受托人辞职或被免职，或协议终止导致的情况下，受托人应向管理员提交一份书面账户，详细列出自上一个报告日期至当前报告日期之间受托人进行的所有投资、收入、支出和其他交易，并列出该报告日期时信托的价值。管理员应尽一切合理努力尽快提出对账户可能存在的任何关切或异议。尽管前述情况，除了 ERISA 法规另有要求的情况外，在提交此类账户或 Form 5500 的日期起六（6）个月后，受托人对于在该账户（或向参与者提供的任何参与者级别报告）中显示的其行为或交易的合理性不再承担责任或进一步问责，除了在此六（6）个月时间段内向受托人提出书面异议的行为或交易。
iii.检查和审计。
受托人将按管理员书面指定提供给审计人员（包括第三方审计人员和赞助商的内部审计人员）访问托管或受托人拥有的服务正在进行的设施，适当的受托人管理人员，以及受托人就提供服务而维护的数据和记录（管理员或赞助商合理要求的其他文档），仅用于检查（i）受托人为提供服务而维护的交易账簿和记录，（ii）服务水平绩效的文档，和（iii）赞助商的发票。此类审计将由赞助商支付费用。赞助商及其审计人员首先会查看最近的服务组织控制 I 类型 II 报告（简称为“Type II SOC”），然后再进行进一步的审计。Type II SOC 报告将根据《陈述性承诺函规范》第 16 号（英文简称 SSAE 16），即《服务机构的控制报告》，或美国注册会计师协会规定的后续标准，由受托人或其关联方独立注册会计师事务所发布。除了来自政府或监管机构的审计请求外，若 Type II SOC 中未涵盖的事项，则赞助商将在至少审计前九十（90）天向受托人提供书面通知，并在至少审计前六十（60）天以书面形式向受托人提供由赞助商要求的审计详细范围和时间表。赞助商及其审计人员将以最小程度的干扰和中断受托人运营方式进行此类审计。审计仅能在正常工作时间内进行，且不得频率超过
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除非法律要求或符合监管或合同要求，否则每年进行审计。 受托人提供的审计援助超过每年三十五个审计小时的部分将按照付费服务提供。 赞助商将报销受托人在根据本部分进行的审计中发生的一切费用。 赞助商及其审计师无权审核（i）受托人的其他客户或客户的数据或信息，（ii）受托人的专有数据，或（iii）受托人的任何非本审计目的相关的机密信息。 赞助商及其审计师无权逻辑访问受托人的网络和系统，也无权无限制地进入受托人的设施和人员。 对流程、控制措施和支持文件的审核将由适当的受托人人员协助进行。 受托人将尽商业上合理的努力配合进行审计，将及时提供执行审计所需的合理信息，并将根据必要性协助赞助商或其审计人员的指定员工。 在最大程度上，审计将被设计和进行（以这样的方式和频率）以不干扰服务的提供。 赞助商不得使用受托人（或根据本协议的任何重要分包商）的任何竞争对手进行此类审计。 赞助商的审计员和其他代表将根据受托人可能合理要求的要求，执行和提供与此类审计相关的保密和保密协议，并遵守其可能合理要求的安全和机密要求。
iv.计划修订通知。
根据本节6所述的记录保存和管理服务的受托人将根据赞助商在修订通过后尽快送达修订计划的副本，并且根据本部分规定提供受托人认为其执行记录保存和管理服务所需的所有信息的条件，以及受托人可能合理要求的其他信息。
v.Returns, Reports and Information.
Except as set forth on Schedule "A", the Administrator shall be responsible for the preparation and filing of all returns, reports, and information required of the Trust or Plan by law. The Trustee shall provide the Administrator with such information as the Administrator may reasonably request to make these filings. The Administrator shall also be responsible for making any disclosures to Participants required by law, except such disclosure as may be required under federal or state truth-in-lending laws with regard to Participant loans, which shall be provided by the Trustee or the Administrator, as applicable.
第7条. Compensation and Expenses.
Administrator shall cause the Plan to pay or the Sponsor shall itself pay to Trustee, within thirty (30) days of receipt of the Trustee's bill, the fees for services in accordance with Schedule b. Fees for services are specifically outlined in Schedule b and are based on all of the assumptions identified therein. The Trustee shall maintain its fees for five years beginning October 1, 2024; provided, however, in the event the Plan characteristics referenced in the assumptions outlined in Schedule b change significantly by either falling below or exceeding current or projected levels, such fees may be subject to revision, upon mutual renegotiation. To reflect increased operating costs, Trustee may once each
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calendar year, but not prior to October 1, 2029, amend Schedule b without the Sponsor's consent upon one hundred eighty (180) days prior notice to the Sponsor.
Any overcharge by the Trustee, or underpayment of fees or expenses that is the result of a good-faith fee dispute, shall bear interest until paid by the appropriate party with such interest determined by calculating the average of the prime rates reported in the Wall Street Journal from the date of overpayment or underpayment until such corrective payment is made by the appropriate party. Any underpayment of fees or expenses by the Sponsor that is not the subject of a good-faith fee dispute shall bear interest until paid at the rate of the lesser of (i) 1½% per month, or (ii) the maximum amount permitted by law.
第8部分。指示和赔偿。
i.管理人和指定受托人的身份。
托管人依赖以下事实而受到充分保护，即计划下的管理员是以上列明的个人或实体，或者赞助人可能以书面形式通知托管人的其他个人或者人士。
ii.来自管理人的指示。
每当管理人向托管人提供指示时，托管人不应对因指示引起的任何损失或费用承担责任，除非指示内容包含在任何一个个人的书面提供中（该个人的姓名已由管理人书面提交且未被撤回给托管人），除非在指示的表面清晰表明按照《雇员退休收入保障法》第404(a)条的受托人责任规则的行动将被禁止，或者与本协议条款不符。托管人可以毫无顾虑地依赖这些个人提供给托管人指示的权限。
在本节中，该指示还可以通过EDt、传真或其他安全电子方式按照管理人和托管人同意的程序进行。在任何这种情况下，托管人依赖此类指示，就好像这些指示是由管理人书面提出的一样，并受到充分保护。
iii.来自指定受托人的指示。
每当指定受托人或赞助人向托管人提供指示时，托管人不应对因指示引起的任何损失或费用承担责任，除非指示内容包含在任何一个个人的书面提供中（该个人的姓名已由指定受托人书面提交且未被撤回给托管人），除非在指示的表面清晰表明按照《雇员退休收入保障法》第404(a)条的受托人责任规则的行动将被禁止，或者与本协议、计划或《雇员退休收入保障法》第403(a)(1)条的条款相抵触。除《雇员退休收入保障法》第403(a)(1)条的规定外，托管人可以毫无顾虑地依赖这些个人提供给托管人指示的权限以代表指定受托人。
根据本节的规定，也可以通过EDt、传真或其他安全电子方式进行指示，须符合具名受托人和其之间商定的程序。
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受托人在此情况下将完全受到保护，依赖此类指示，如同这些指示是由具名受托人书面发出的一样。
iv.共同受托人责任。
在其他情况下，受托人对任何因计划下其他受托人的行为或不作为而产生的任何损失或费用概不负责，但须遵循ERISA第405(a)条的规定。
v.赔偿。
赞助方应对受托人进行赔偿，并使受托人免受可能由于任何个人或与计划或信托有关的行为或不作为而产生的任何索赔、监管程序或诉讼而遭受的损失，除了唯有受托人的疏忽、恶意或实质违约全都相关。
受托人还应对管理人、具名受托人和赞助方进行赔偿，并使这些方免受可能由于受托人的疏忽、恶意或实质违约而产生的任何索赔、监管程序或诉讼而遭受的任何损失。
受托人还应对管理人、具名受托人和赞助方进行赔偿，并使这些方免受任何损失，只要这些损失是仅仅由于目标资产配置或通过Portfolio Review提供的模型投资组合中所体现的投资方法的缺陷（但只限于参与者、这些方或第三方提供的信息引起的任何这样的损失、损坏、罚款、责任、成本或费用；或者）；或(二)由于受托人提供Portfolio Review而导致的任何违禁交易。
为了本第8条(e)的目的，对于管理者、指定受托人、发起人和受托人的任何引用应被视为包括他们各自的董事、雇员、官员、代理人、律师、关联公司、子公司、分包商、承运商和供应商。
vi.生存。
本第8条的规定应在本协议终止后继续有效。
第9节。受托人的辞职或解聘及终止。
i.辞职和罢免。
受托人可以随时依照下文规定的通知条款辞职。发起人可以随时依照下文规定的通知条款解聘受托人。
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ii.终止。
本协议可以在发起人事先书面通知受托人的情况下随时全部或仅就计划的部分（即“部分转让”）终止，其通知方式如下。
iii.通知期。
如果任何一方希望终止本协议或本协议下的任何服务，该方应向另一方至少提前一百八十（180）天书面通知终止日期；但接收方可书面同意缩短通知期。
iv.过渡援助。
在本协议终止的情况下，如果赞助方要求，受托人应协助赞助方制定计划，以便有序过渡计划数据、现金和资产以及受托人在本协议项下提供的服务到赞助方或其指定人。受托人应在本协议终止日期后不超过六十（60）天提供此类协助。受托人应在商定时间向赞助方或赞助方指定的任何人提供一份由受托人按常规业务程序准备和维护的计划数据文件，格式为受托人的格式。受托人可就额外费用提供其他或额外的过渡协助，该费用应在本协议的任何终止前由赞助方支付。
v.未指定继任者。
如果截止日期时，赞助方未书面通知受托人将资产和现金转移交付给哪个个人或实体，受托人可以采取适当行动或申请在有管辖权的法院存放资产和现金的许可。受托人应获得赞助方支付所有行动或程序的费用和支出，包括但不限于合理的律师费和支出。
第10条.继任受托人。
i.任命。
如果因任何原因信托受益人的职务空缺，赞助方可以书面任命本协议下的受让受托人。继任受托人应享有本协议下授予受托人的所有权利、权力、特权、义务、职责、责任和豁免。继任受托人和前任受托人对于信托的行为或不作为均不承担责任。
ii.验收。
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自继任受托人接受本协议项下的任命之日起，信托资产的所有权和占有权应立即转至继任受托人，除非可能需要采取进一步行动以证明此过渡。前任受托人应执行一切合理必要的仪文，并且应按赞助方或继任受托人以书面要求的方式执行所有行为，以将所有信托资产的所有权转交给继任受托人。
iii.公司行动。
无论是通过受托人或继任受托人的业务或信托部门的出售或转让，还是通过重组、合并或合并，或是通过受托人或继任受托人的任何类似交易，该交易完成时，任何继任受托人均成为本协议下的继任受托人。
第11节。辞职、免职和终止通知。
本协议项下的任何辞职、免职或终止通知必须以书面形式发送，并通过挂号信或证明信寄往收件方，此收件方为位于犹他州盐湖城南主街一号，600号套房，邮编84111的企业福利主任，和位于马萨诸塞州波士顿，夏季街245号，V70亿，邮编02210的Fidelity Workplace Services LLC，WI Contracts，或是双方已以前述方式通知彼此的其他地址。
Section 12. Duration.
This Trust shall continue in effect without limit as to time, subject, however, to the provisions of this Agreement relating to amendment, modification, and termination thereof.
Section 13. Amendment or Modification.
This Agreement may be amended or modified at any time and from time to time only by an instrument executed by both the Sponsor and the Trustee. The individuals authorized to sign such instrument shall be those authorized by the Sponsor.
Section 14. Electronic Services.
i.The Trustee may provide communications and Electronic Services via electronic media, including, but not limited to NetBenefits and Fidelity Plan Sponsor WebStation. The Sponsor agrees to use such Electronic Services only in the course of reasonable administration of or participation in the Plan and to keep confidential and not alter, publish, copy, broadcast, retransmit, reproduce, frame-in, link to, commercially exploit or otherwise redisseminate the Electronic Services, any content associated therewith, or any portion thereof (including, without limitation, any trademarks and service marks associated therewith), without the written consent of the Trustee. Notwithstanding the foregoing, the Trustee acknowledges that certain Electronic Services may, by their nature, be intended for non-commercial, personal use by Participants or their beneficiaries, with respect to their participation in the Plan, or for their other retirement or employee benefit planning purposes, and certain content may be intended or permitted to be modified by the
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Administrator in connection with the administration of the Plan. In such cases, the Trustee will notify the Sponsor of such fact, and any requirements or guidelines associated with such usage or modification no later than the time of initial delivery of such Electronic Services. To the extent permission is granted to make Electronic Services available to administrative personnel designated by the Administrator, it shall be the responsibility of the Administrator to keep the Trustee informed as to which of the Administrator personnel are authorized to have such access. Except to the extent otherwise specifically agreed by the parties, the Trustee reserves the right, upon notice when reasonably feasible, to modify or discontinue Electronic Services, or any portion thereof, at any time.
ii.在不限制受託人或其他地方在本协议中规定的管理人或赞助人的权利的责任的情况下，应向管理人提供电子服务，而不对提供此类服务的电子性质相关或产生的法律责任承担责任。但是，受托人应防御、赔偿并使管理人和赞助人免受基于根据协议提供的电子服务侵犯任何专利、版权、商标、商业秘密或其他专有权利的第三方提出的任何索赔。管理人或赞助人应及时以书面形式通知受托人有关任何此类索赔。管理人和赞助人应在受托人的费用下就任何索赔提供合理协助。受托人应独立控制对任何此类索赔的辩护。在任何电子服务利用互联网服务传输数据或通信的情况下，受托人将采取合理的安全预防措施，管理人和赞助人同意遵循。但是，受托人不对任何此类数据或通信的截取承担任何责任。受托人保留拒绝接受由赞助人或第三方以电子或电子媒体传输的数据或通信的权利，如果其确定交付方法未提供充分的数据安全性，或者受托人不具备使用所提供的数据安全性的行政可能性。受托人不对与电子通信所需的Internet或网络服务的访问、速度或可用性或任何其他服务有任何责任，也不作任何担保，明示或暗示，并明确否认所有关于适销性、特定用途适用性或不侵权的担保。受托人不对违反本协议对电子服务进行的任何更改或修改导致的任何损失或损害负责。
iii.管理者和赞助商承认，通过访问电子服务的某些网站可能受到密码保护或需要登录，管理者和赞助商同意，管理者、赞助商或（如适用）参与者将不会获取或试图获取未经信托受托人特别为管理者和赞助商使用而故意提供的任何未经授权的对这些服务或其他受保护材料或信息的访问权。在访问电子服务时需要PIN码的情况下，管理者、赞助商和/或其参与者应对与该PIN码相关的所有活动负全部责任。
iv.受托人将通过NetBenefits向参与者提供FullView®服务，通过该服务，参与者可以选择整合和管理通过NetBenefits提供的任何退休账户信息以及外部账户信息。在受托人或其关联方未提供的情况下，数据汇总服务将由Yodlee.com，Inc.或受受托人选择的其他独立提供者提供，根据一项要求该提供者采取适当措施保护用户提供的信息隐私性和机密性的合同。管理者和赞助商承认，选择使用FullView®的参与者必须向数据汇总服务的提供者提供密码和PIN码。受托人将使用外部账户信息来提供和支持FullView®或根据本协议提供的其他服务，并根据参与者的其他指示。受托人不会将外部账户信息提供给任何第三方，除非根据传票或其他适用法律。管理者和赞助商同意通过FullView®累积的信息不会提供给管理者和赞助商，然而，受托人应根据请求向管理者和赞助商提供不包含个人身份信息的统计使用数据。
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受托人将通过NetBenefits向参与者提供FullView®服务，通过该服务，参与者可以选择整合和管理通过NetBenefits提供的任何退休账户信息以及外部账户信息。在受托人或其关联方未提供的情况下，数据汇总服务将由Yodlee.com, Inc.或受受托人选择的其他独立提供者提供，根据一项要求该提供者采取适当措施保护用户提供的信息隐私性和机密性的合同。管理者和赞助商承认，选择使用FullView®的参与者必须向数据汇总服务的提供者提供密码和PIN码。受托人将使用外部账户信息来提供和支持FullView®或根据本协议提供的其他服务，并根据参与者的其他指示。受托人不会将外部账户信息提供给任何第三方，除非根据传票或其他适用法律。管理者和赞助商同意累积通过FullView®获取的信息不会提供给管理者和赞助商，然而，受托人应根据请求向管理者和赞助商提供不包含个人身份信息的统计使用数据。
v.信托受托人将尽最大努力维护电子系统中保留的所有数据的安全性和保密性。
第15节。分配。
未经其他任何一方书面事先同意，本协议及其在下文中的任何权利和义务不得被任何一方转让，且在任何一方自行决定的情况下，对此类同意可以被拒绝。尽管前述规定，受托人可全部或部分转让本协议及其中任何权利和义务予受托人的子公司或附属公司，而无需获得赞助人的同意。本协议中的所有条款均适用于并对本协议各方及其各自的继承人和被允许转让的人具有约束力。
第16节。不可抗力。
若由于超出其合理控制范围的原因导致任何延迟或未履行其义务，未履行该协议的任何一方不应被视为其违约，此类原因包括但不限于天灾、民事或军事权威的行为、恐怖主义行为（无论是实际的还是有威胁的）、隔离、禁运、流行病、战争、暴动、起义、火灾、爆炸、地震、洪水、极端恶劣的天气条件、电力中断或罢工。本条款不应免责根据本协议任何方因未能建立合理的灾难恢复和保障计划，以足以保护协议各方负责维护的计划所需的所有数据而产生的任何责任。
第17节。保密性。
各方应以至少与其用于保护自身信息（或其客户的信息）类似的程度对待其他方的机密信息，并不得低于合理的注意程度。每方可将其他方的机密信息用于其雇员、关联公司、允许转让方、分包商、顾问和代理处，以履行其义务、维护或改善服务或执行本协议下的权利所合理需要的范围内；但提供信息的一方应确保这类方受到与本协议中相类似的保密约定的约束。每方应对本方或其相关方对机密信息的不当披露负责。一方无义务向其他方披露其机密信息，但须确保信托公司如
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允许免除因客户未提供必要信息而导致的履行责任。任何一方均不得出售或出租另一方的机密信息。
一方可根据需要披露另一方的机密信息，以回应任何有效的传票、法院命令、诉讼或监管要求，或满足任何法律要求，前提是，在不受法律禁止的情况下，该方在披露之前通知另一方，以便另一方可以采取其认为适当的措施。Fidelity可以在不提供通知的情况下回应作为记录保管人所普遍接收的例行传票或法院命令（例如，家事令）
尽管前述，托管人可在赞助商事先同意的情况下将赞助商的名称用于包括任何为Fidelity Investment的年度股东报告编制的客户总表在内的列表中
第18节 一般性
i.托管人、其代理人或关联公司的履行
赞助商确认并授权，根据本协议提供的服务将由托管人、其代理人、分包商或关联公司提供，包括但不限于FIIOC、FBSLLC或任何其继任者，并且其中某些服务可能是根据一项或多项单独的合同协议或关系提供的。在其代理人、分包商或关联公司提供服务的情况下，托管人应对这些服务的履行负责，就好像它自己执行了此类服务一样
ii.完整协议。
本协议连同本文引用的附表包含各方就本协议的主题事项达成的所有约定条款。本协议取代各方就提供的服务达成的任何其他一切口头或书面协议。
iii.放弃权。
任何一方对任何未能或拒绝遵守本协议项下的义务不构成对本协议项下其他任何义务或任何随后的未能或拒绝遵守本协议项下其他任何义务的放弃。
iv.继任者和受让人。
本协议中的规定应对各方的继承人和受让人具有利益，并对其具有约束力。
v.部分无效。
如果本协议的任何条款或规定或其适用于任何人或情况，在任何程度上无效或不可执行，则本协议的其余部分，或将该条款或规定适用于持有它无效或不可执行的人或情况以外的人或情况，将不受影响，本协议的每一条款和规定均应受到法律允许的最大程度的有效和可执行。
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不会受到影响，并且本协议的各项条款和规定应受法律允许的最大程度的有效和可执行。
vi.节标题。
各节和分节的标题仅为方便而插入，不是本协议的一部分，并且不应被视为修改、解释、扩展或限制本协议的任何条款。
vii.沟通。
a.内容
行政赞助商应提供托管人要求的所有信息，以帮助其准备参与者沟通，这些沟通是让托管人履行本协议下义务所必需的。行政赞助商声明，由行政赞助商准备的参与者沟通将包括任何适用法规要求的信息，以提供根据ERISA §404(c)为计划托管人提供保护。托管人对于使用行政赞助商提供的信息或准备的沟通而导致的任何损失不承担责任。
b.交付
如果行政赞助商保留将参与者沟通交付给部分或全部参与者和受益人的责任，行政赞助商同意按照适用法律（包括ERISA §404(c)和萨班斯-奥克斯法案有关"黑屏"通知的要求）及时向这些参与者提供沟通。行政赞助商还声明，这些沟通将按照适用法律允许的方式交付给这些参与者和受益人，包括与电子传输相关的适用法规一致的电子交付（例如，DOL Regulation §25201.04亿.1）。托管人及其关联公司对于赞助商未能及时且符合适用法律的方式提供任何此类沟通而导致的任何损失不负责任。
本协议的条款适用于在本协议签署日期之前的实施期间由行政赞助商或托管人提供的所有信息以及准备并交付的所有参与者沟通，并贯穿于本协议规定的期限内。
c.生存。
Trustee’s and Sponsor's respective obligations under this Agreement, which by their nature would continue beyond the termination of this Agreement, including but not limited to those contained in Sections 6(c), 8(e), 17, and 19, shall survive any termination of the Agreement.
d.合并。
The Trustee possesses the specific authority to, at the direction of the Named Fiduciary, execute any instrument necessary to effect Plan asset transfers with trustees of other trusts exempt from tax under
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Code §501(a) and which are part of retirement plans described in Code §401(a) whether or not sponsored by the Sponsor and to accept the direct transfer of Plan assets, or to transfer Plan assets, as a party to any such agreement, provided that the Trustee shall not be obligated to receive any direct transfer unless prior thereto or coincident therewith, as the Trustee may specify to the Named Fiduciary in writing, the Trustee has received such reconciliation, allocation, investment or other information concerning, or such direction, contribution or representation with respect to, the contribution or transfer or the source thereof as the Trustee may require.
This Trust may be merged or consolidated with, or its assets or liabilities may be transferred to, any other trust only if the benefits which would be received by each Participant in the Plan, in the event of a termination of the Plan immediately after such merger, consolidation or transfer, are at least equal to the benefits the Participant would have received if the Plan had terminated immediately before the merger, consolidation or transfer.
The Trustee may accept a direct transfer of assets on behalf of an individual Participant only if first authorized by the Administrator. In the event of a direct transfer the Trustee shall hold, administer and distribute transferred assets as a part of the Trust Fund for the benefit of the Participant on whose behalf the Trustee has accepted the transfer in a manner sufficient to reflect the value of the transferred assets.
viii.咨询服务
就任何被指定为定义捐献计划并适用于ERISA法案第一章节的计划而言，如果富达向参与者或计划受益人提供构成受ERISA法案第3（21）条约管的受托投资建议服务，那么富达将：
a.在富达为参与者或计划受益人提供有关其账户投资的建议的范围内，仅建议来自富达记录的计划提供的投资选项的产品和/或服务，如所提供给参与者并随时提供给客户的披露中所概述的；
b.在提供有关计划分配的建议时，仅建议以下方式：保留在计划中的余额，转移到富达记录的另一合格计划，转移到富达个人退休账户；
c.仅提供点对点建议和投资援助，并无责任监视任何此类建议是否被参与者或计划受益人遵循或是否随时间改变，并将向每位参与者或计划受益人提供如何联系富达以获取更新或新建议的信息；
d.为避免根据ERISA和/或内部收入法免除的禁止性事务，依赖于一个或多个可能适用于其提供投资建议的豁免权限，包括可能包括以下内容 - i) 根据ERISA第408（b）（14）和408（g）条和劳工法规2550.408g-1节的免责权利下的养老金保护法计算机模型和/或固定费用豁免；ii）禁止性事务类豁免2020-02，改进对工人和退休人士的投资建议；以及iii）根据现行或将来适用的法律存在的其他豁免权利。 根据ERISA第408（b）（14）和408（g）条和劳工法规2550.408g-1节的建议安排将由独立审计师每年审计，以确保符合法定豁免和相关法规的要求。 审计师的调查结果副本将在完成审计后60天内提供。 客户同意富达可以根据这些豁免向参与者提供建议。
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此外，对于任何被指定为不受ERISA第I标题约束的定义供款计划，富达可能向计划参与者提供教育和指导服务，其中可能包括投资咨询（根据《投资顾问法》或其他适用法律的定义），并导致富达在与该等服务相关的方面被视为受托人。如果任何此类计划之所以不受ERISA约束，是因为根据劳工部29 C.F.R 2510.3-2(f)规定，被排除在ERISA第I标题的覆盖范围之外，那么客户将不被富达视为安排或认可任何建议，或建立或维护退休计划。
第19节。使用数据。
为了履行本协议项下的义务，受托人可能会收到个人数据。关于接收到的个人数据，受托人同意（i）根据其隐私政策保护个人数据，以及（ii）在保护此类个人数据方面，受托人将采取与保护其本公司员工个人数据相同的谨慎标准。
尽管前述规定，管理员可以监控受托人与参与者的互动，并且管理员授权受托人允许受托人的第三方潜在客户监控参与者的互动，以评估受托人的服务。
i.数据安全。 受托人将遵循《信息安全方案》中详细说明的信息安全实践（可能由受托人不时更新），通过PSW或其他电子手段向赞助人提供，并附附附表I - 信息安全时间表。® 或其他电子手段和附表I - 信息安全时间表。
ii.个人数据使用限制。 受托人的隐私信息管理系统支持DC服务线，符合并获得了ISO 27701框架认证。为确保其隐私治理框架的可靠性，受托人将提供其当前的ISO 27701认证。受托人将根据其隐私政策和《消费者隐私权补充协议》（可能会由受托人不时更新）来处理个人数据，这些文件通过PSW或其他电子方式提供给管理员。® 受托人仅会根据管理员的授权使用个人数据，包括根据本协议提供的内容，或者响应参与者对富达产品或服务的需求或兴趣表达，或者在参与者另行允许的情况下。
iii.数据条件。 赞助商声明向受托人提供的所有数据和文档，包括员工数据和/或参与者数据（“数据”），供用于履行本协议下的服务，应及时提供，状态良好，正确、完整，并且按照受托人的规格（规格将由受托人不时向赞助商提供）和准则提交，包括参与者网益上发布的内容方面由受托人制定的参考准则。受托人有权依赖这些数据的准确性和完整性，并对起源于赞助商、赞助商参与者或赞助商的第三方服务提供商的数据不承担任何责任，无需验证除非数据在表面上明显错误，也不对网益上发布的内容负责。如果数据未按照这些要求提交，或者受托人发现数据中存在错误或遗漏，受托人将立即通知赞助商，并将这些数据退还给赞助商进行纠正和修改，除非赞助商和受托人书面同意由受托人对数据进行额外费用的更正或修改，或者赞助商将立即提供必要指示以纠正数据中的任何错误或遗漏。受托人可以移除、编辑或修改不符合参考准则的内容。就这些要求并且除非这种处理与适用法律不一致，受托人可视扫描纸质文件的电子副本为正式记录。
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如果不符合参考准则的内容，受托人可移除、编辑或修改。鉴于这些要求，受托人可将扫描的纸质记录的电子副本视为官方记录，但在可能与适用法律不一致的情况下。
iv.客户保护。 受托人保持控制（例如，双因素认证和实时安全警报），旨在保护参与者免受身份盗用和欺诈风险。为了降低此类风险，受托人要求参与者提供联系信息（例如地址、电子邮件和手机号码）。赞助方授权受托人在注册时或之后定期收集参与者的此类信息，并应及时根据受托人的要求提供这些信息，因为受托人可能无法在缺乏这些信息的情况下管理这些控制措施。如果任一方意识到与参与者账户相关的安全问题，赞助方将合理协助受托人进行调查。
第20节。适用法律。
i.马萨诸塞州法律控制。
本协议在马萨诸塞州立约，受托将作为马萨诸塞州信托进行管理。本协议的有效性、构成、效力和管理将受马萨诸塞州法律管辖和解释，但在《员工退休收入保险金法》第514条下，这些法律的效力将被取代。
ii.信托协议控制。
受托人不是计划的一方，在该协议的规定与本协议的信托规定之间存在冲突的情况下，应当以本协议的信托规定为准。
第21节。计划资格。
The Plan is intended to be qualified under section 401(a) of the Code and the Trust established hereunder is intended to be tax-exempt under section 501(a) of the Code. The Sponsor represents that to the extent Participants are able to instruct the investment of their account, the Plan is intended to constitute a plan described in section 404(c) of ERISA and Title 29 of the Code of Federal Regulations Section 2550.404c-
The Sponsor has the sole responsibility for ensuring the Plan's qualified status and full compliance with the applicable requirements of ERISA. The Sponsor hereby certifies that it has furnished to the Trustee a complete copy of the Plan and all amendments thereto in effect as of the date of this Agreement.
Section 22. Use of Omnibus Accounts.
Notwithstanding any other provisions of this Agreement, Sponsor understands, acknowledges and agrees that, (i) the Trustee utilizes omnibus accounts at unaffiliated banks to facilitate transactions for
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the defined contribution plans it services and commingles funds in transit to or from the Plan, including other funds similarly in transit to or from other plans and (ii) if markets permit, omnibus account balances may be invested in short-term investments with the aim of earning a rate approximating the Target Federal Funds Rate and/or money market rates (such earnings are referred to as “float earnings”); and (iii) the Trustee will use these earnings to pay bank fees associated with the above-referenced defined contribution plan transactions and make other required adjustments and will retain any float earnings that exceed such fees and adjustments as compensation for its services, except as otherwise set forth in Schedule b, Fee Schedule. The Trustee shall pay bank fees to the extent they exceed float earnings.
The amount of float earnings generated depends on market conditions, as well as on the length of time that funds are held in the omnibus accounts. The following time frames apply with respect to funds held in these accounts:
• 如果在交易结束前信托执行出资和购买投资选项的指示齐全，信托将以当天的收盘价执行投资选项的交易（“交易日期”或“T”）。大多数投资选项的出资将保留在总账户中直到第二个工作日（“T+1”）。对于股份记账公司股票交易，出资可能会保留在总账户中直到T+3。
•如果在交易结束前信托执行出资选项的交换指令齐全，则在当天的夜间周期中处理。对于大多数投资选项，交换不会产生隔夜余额，因为资金在同一工作日从一个投资选项传统到另一个投资选项。仅在投资选项具有不同结算规则且富达管理信托公司担任计划受托人时，会有一些有限的例外情况，此时与交换相关的余额可能会在总账户中保留几天。
•如果在交易结束前收到处理出资指令，则在当天夜间周期中进行处理，并作为从参与者账户中的在那天的借记账户中反映出来（“T”）。与出资相关的收入根据投资选项的结算周期收入总账户，这在绝大多数投资选项中为T+1。扣除适用税款后，出资通常在T+2或T+3通过电子资金转账或邮寄支票方式进行。通过支票分发的出资收入，扣除任何税款后，将保留在总账户中直到支票被呈交付款。
发起人或计划不应对这些隔夜投资的价值减少承担责任。只要发起人及时提供资金，发起人或计划不应对任何由于特定银行的使用或从这些账户的余额的隔夜投资导致资金减少或暂时无法取得而导致未能结算或清算任何适当或及时的交易或支付承担责任。
Section 23. Investment Management Communications.
Notwithstanding any provision of the Agreement to the contrary, the Administrator and Sponsor hereby authorize the Trustee and affiliates of the Trustee, throughout the term of this Agreement and any extensions thereto, to provide Participants with communications related to workplace and/or personal investment management products or services. The Trustee and affiliates of the Trustee may use for such
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purpose any information received hereunder or otherwise related to the Plan or Sponsor; all such information collected or used shall be treated in accordance with Fidelity Investments' privacy policy.
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鉴此， the parties hereto have caused this Agreement to be executed by their duly authorized officers as of the day and year first above written. By signing below, the undersigned represent that they are authorized to execute this Agreement on behalf of the respective parties. Each party may rely without duty of inquiry on the foregoing representation.
ZIONS BANCORPORATION, N.A. FIDELITY MANAGEMENt TRUSt COMPANY
通过： /s/ Michael Tonkin 09/16/2024 作者： /s/ Juniper Frost 09/12/2024
授权签署人 日期 FMTC授权签署人 日期
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附表“A” – 行政服务
管理
*建立和维护参与者账户和选举百分比。
*维护计划投资选项如附表“C”所述。
*维护计划中所列货币分类。
*管理手册。
*受托人将提供本附表“A”中规定的记录保管和行政服务，或者根据赞助商和受托人之间通过书面形式（或通过安全的电子媒介）达成的其他协议提供。受托人可能单方面增加或增强服务，前提是该增加或增强服务在全体受托人客户中普遍实施，并且不影响附表“b”中规定的费用。
A)参与者服务
1.每个工作日参与者服务代表按计划管理手册中规定的时间通过免费电话服务提供参与者查询和交易服务。
2.通过自动语音应答系统和全球互联网进行在线账户访问，参与者还可以享有实际上24小时的账户查询和交易能力。
3.出于安全目的，所有电话都会被录音。此外，还提供多种安全级别，包括通过赞助商和受托人不时同意的个人标识符或其他身份验证方式进行验证。
4.以下服务可通过电话或赞助商和受托人不时同意的其他电子方式提供，并将在行政上尽快提供，或者在赞助商和受托人之间通过书面同意的其他时间表内提供：
•根据计划管理手册中规定的程序，处理参与者报名。
•提供投资计划选项信息，包括但不限于招股书和绩效摘要。
•提供和维护关于计划条款的信息和解释。
•回应并提供文献请求。
•允许参与者更改其缴款选举百分比，并建立/更改补充缴款，如果适用的话。通过PSW提供更新，以协商一致的格式供赞助商相应调整其工资单。
•为所有资金来源维护并处理参与者的缴款分配变更。
•按照计划管理手册中规定的程序，每日处理投资选项之间的交换（转移）。
•按照计划管理手册中规定的程序处理在职提取、困难提取和全额分配。
•就不同贷款方案咨询参与者，并根据计划管理手册中规定的程序处理贷款请求（包括购买主要住所的贷款，如果适用）。
B)计划会计
1.根据赞助商的工资周期通过EDt、联合磁带或软盘处理赞助商的工资捐款。数据格式将由受托人通过EDt、PSW提供，或者按照书面协议达成的其他方式。如果数据格式发生变化，受托人将提前通知赞助商。
2.维护和更新必要的员工数据，以支持计划管理。数据将根据工资支付频率提交。
3.提供所有计划投资选择的每日计划和参与者级别的会计。
4.提供计划的每日计划和参与者级别的所有资金分类会计。
5.每日审计并调节计划和参与者账户。
6.协调和处理参与者的提款请求和分配，依据计划管理手册中规定的程序。所有请求均基于参与者账户的当前市值支付，而不是预先估算的价值。每张支票都将附带一份分配报告。
7.跟踪个人参与者贷款；处理贷款提取；重新投资贷款偿还；并准备并交付全面报告给赞助商，以协助管理参与者贷款。
8.维护和处理参与者的递延百分比以及对未来和现有投资组合的选择。
C)参与者报告
1.根据参与者选择的方式，向参与者提供所有由参与者发起的交易的确认，可以是在线或通过邮件。在线确认会在交易提交后生成，而邮件确认会在交易后的三至五个日历日内通过邮件提供。
2.按照计划管理手册中规定的程序向参与者提供参与者报表。
3.及时向参与者提供所需的第402(f)条法规通知，以通知参与者其计划分配的税务后果。
4.向参与者提供所需的第411(a)(11)条法规通知，以通知参与者其计划分配的普通和可选择的支付形式。) 向参与者提供所需的第411(a)(11)条法规通知，以通知参与者其计划分配的普通和可选择的支付形式。
D)计划报告
1.准备、调节并提交月度试算平衡报告，展示所有资金类别和投资。该报告基于月底的市场价值。在没有异常情况的情况下，该报告将在每月结束后的十(10)个日历日内提交。
E)政府报告
1.为参与人处理年终税务报告 - 1099-R表格，以及根据“F”表制定5500表格的指南进行准备。
F)沟通与教育服务
1.设计、制作和分发针对员工的定制全面传播计划。该计划可能包括多媒体信息材料、投资教育和规划材料、访问富达互联网主页和STAGES杂志。这些服务可能会收取额外费用，费用标准由赞助方和受托方共同确认。
2.提供投资组合审查，这是为参与人提供的基于互联网的教育服务，生成根据Trustee附属公司Strategic Advisers, Inc.提供的方法定制的投资计划和模型组合，根据计划的投资选项进行定制。
G)其他
1.非歧视检验根据要求进行非歧视性限制测试。为了获得此服务，客户需提供《Fidelity歧视测试套餐指南》中指定的信息。有关此测试服务的任何费用和限制都应在该指南中说明。
2.计划发起人WebstationFidelity参与者记录保存系统可通过计划发起人Webstation在线提供给发起人。PSW是一个图形化的、基于Windows的应用程序，提供当前计划和参与者级别信息，包括指示性数据、账户余额、活动和历史记录。发起人同意未经受托人事先同意，不得将PSW访问权限授予第三方。
3.电话变更地址根据指导，受托人应允许参与者通过Fidelity的免费电话服务按照计划管理手册中由发起人记录的方式更改地址。
4.转入处理受托人应处理向信托资金的转入资格。确定转入资格的程序由发起人指导，受托人将根据计划的书面标准以及发起人在计划管理手册中提供的任何书面指导接受或拒绝每个转入。
不符合规定标准的请求将退回给参与者，并说明为何无法处理该请求。如果发起人或受托人确定请求不是有效转入，则请求的全部转入金额将分配给参与者。
5.最低要求分配监控和处理最低要求分配（"MRD"）金额如下：受托人应通知MRD参与者，并在MRD参与者的通知后，使用MRD参与者的信息处理他们的分配。如果MRD参与者已终止就业并且未回复受托人的通知，则赞助商特此指示受托人自动开始MRD参与者的必要分配。
6.合格国内关系令处理受托人将通过提供计划和福利信息支持合格国内关系令，收到提交国内关系令的通知后暂停支付，并在管理员确认合格后执行所需的一切行政行动。
7.年度利润分享计算: 根据Zions Bancorporation, N.A.和Fidelity Workplace Investment LLC之间于2011年11月6日签订的咨询服务协议，为计划提供季度应计和预期年终计算。
附表“B” - 费用明细表
核心费用 | 年度管理费 | ||||
此年度费用按比例分摊，每季度结算一次。年度费用适用于计划结束时余额大于零（$0）的任何记录。 | 每位参与者45美元 | ||||
交易费用 | 费用 | Per | ||||||
贷款发起 | $100 | 贷款已发起 | ||||||
贷款维护费 | $0 | 每季度 | ||||||
在役非困难取款 | $20 | 支票/电子支付 | ||||||
超额供款/递延金的退款 | $25 | 支票/电子支付 | ||||||
通过隔夜服务邮寄文件/支票 | $25 | 项目 | ||||||
最低要求分配 | $25 | 支票/电子资金转账 | ||||||
持续沟通和教育 | 固定美元模型 | ||||
富达的个性化、全面的员工体验计划直接送达至您的参与者，通过他们偏好的渠道，包括印刷品、电子邮件、网站和电话： 1.多点接触注册 2.入职计划 3.基于需求的工作场所活动 4.基于需求的人生阶段消息传达活动 5.针对退休人士和职业变动者的教育宣传活动 包括相关邮费 | 已包括 | ||||
定制材料开发（包括平面设计、排版、撰写、布局、视频制作和语言翻译） | 服务费 | ||||
印刷、实现和分发定制通讯 | 服务费 | ||||
定制沟通的邮资 | 直通 | ||||
持续沟通和教育 | 固定金额模式 | ||||
Fidelity参与者披露服务– 404a-5披露计划 •根据DoL eDelivery规定，根据客户要求开发并分发初始和年度通知，以协助在生效日期后遵守404a-5的合规性。通知可通过印刷或电子交付形式获取 •根据DOL电子交付规则，根据客户要求开发和分发与参与者和/或交易费用变化有关的定制通知，以协助在生效日期后遵守404a-5的合规性。通知可通过印刷或电子交付形式获取 | 开发：已包含 分销：已包含 开发：按需服务分销：透传 | ||||
员工会议现场天数（每天最多4次会议） 备注：需遵守取消和最低出席人数政策。 | 包含3天，额外天数每天可用价格为1,800美元 | ||||
实时计划特定网络研讨会 备注：需遵守最低出席人数政策。 | 包含3次会议，额外会议每次可用价格为400美元 | ||||
在线，按需，按计划具体的预记录网络研讨会 | 包含2个录音，额外录音每个收费900美元，观看次数不限 | ||||
标准通用现场和录制网络研讨会 | 已包括 | ||||
在线教育内容，包括电子学习，Fidelity Viewpoints® - Workplace Edition 杂志在线版，教育文章和计算器，以及计划级别信息 | 已包括 | ||||
一对一现场会议，包括在同一天与现场员工团体会议安排的预约，以及针对提前退休者而安排在另一天的预约 | 已包括 | ||||
退休过渡服务帮助50岁以上的员工做出适合他们的健康和财富决策，以便成功过渡到生活的下一个阶段。通过现场指导、在线规划工具和有针对性的教育进行提供。 | 已包括 | ||||
沟通效果评分卡 | 已包括 | ||||
富达管理信托公司（FMTC）服务 | |||||
核心受托人服务 资产待审查和批准 | 已包括 | ||||
公司股票管理 | |||||
实时股票交易管理 | 已豁免 | ||||
公司股息传递 | 每笔EFT收取3美元 每张支票收取6美元 包括再投资 | ||||
完整的代理服务管理，邮寄和汇总 | Pass Through | ||||
Full File on Shareholders for External Proxy Services | 已包括 | ||||
Company Stock Trading Commission | 费用 | Per | ||||||
Real Time Trading | $0.029 | Per Buy/Sell Share | ||||||
使用第三方受托人的客户无法使用股票管理服务。费用报价假定所有交易由Fidelity Capital Markets执行，该部门属于National Financial Services LLC。实时和账户产品需要使用Capital Markets。 请注意：SEC要求所有公司对所有执行的卖出订单收取第31条款费用。 | ||||||||
对外部管理的投资选项进行记录保管 假设富达按照富达的运营要求收到每日净资产净值，扣除管理费。 如果富达需要计算净资产净值，请参阅FMTC服务部分。 | 已包括 | |||||||
特别项目 | |||||
满足不包括在此处的假设文件中，以及富达提供或提供了回复的任何范围和/或服务文件中的服务特定请求。例如： •计划和方案变更 •服务范围变更，如在描述服务的文件中记录的已有服务的变更 •客户特定处理要求，作为对富达标准解决方案的替代，包括支持所述非标准解决方案所需的任何额外资源（例如，更改数据源，特殊提供窗口和程序更改） •支持公司行动。例如包括重组，裁员，合并，收购和剥离 •定制通讯开发 | 每小时175美元 | ||||
特别项目的差旅和相关费用 | 通过 | ||||
可选服务
QDRO资格 | |||||
网站审查一份在Fidelity QDRO网站生成且未有实质性改变的指定供养令。 | 每人300美元 | ||||
手动审查一份在指定供养令中提及的未在QDRO网站生成或在网站生成但受实质性改变的指定供养计划。 | 每人1,200美元 | ||||
手动审查在一份供养令中提及的任意两个或更多个指定供养计划的组合。 | 每人1,800美元 | ||||
| 监管 | 固定美元模型 | ||||
5500表格报告和准备服务 | 已包括 | ||||
SAR准备 | 已包括 | ||||
SAR制作、分发和邮寄 | 透过 | ||||
| 所有业务板块：咨询服务旨在帮助公司捕捉多样化的差异化机会。 | |||||
年度利润分配计算费 | 免除 | ||||
非歧视测试： 安全港套餐包含
套餐选择 | <1,000 零件 | 1,001 – 10,000 零件 | 10,001 – 25,000 零件 | 25,001 – 50,000 零件 | >50,001 零件 | ||||||||||||
免责声明 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | ||||||||||||
费用是基于有资格参与（无论他们是否在积极贡献）测试计划的员工人数而确定的，当计划注册服务时。这是一项固定、循环收费。如果雇主的多个计划需要进行测试，则将针对每个计划根据有资格参与的员工人数收取费用。
请注意，如果受多个无关雇主（多雇主计划）赞助的计划需要进行单独测试，根据所需单独测试的数量将适用额外的测试费用。
除上述费用外，针对雇主提供的不正确或不完整数据的审核，以及Fidelity人员对计划数据的更正或处理，将收取每小时100美元的费用。如果计划赞助商提交多个数据文件，将针对每个额外数据文件收取100美元的费用。
* 上述报价适用于免除所有ADP和ACP测试的计划。综合或基本套餐将适用于需要执行任何ADP或ACP测试的计划（例如：雇员税后贡献后的ACP测试）。
备注如果您的计划不需要进行ADP和ACP测试，且只需要进行402(g)测试，则会适用安全港计划费用。
下表包含每种套餐类型的描述以及每种套餐提供的服务。
请注意，您的计划可能不需要进行414(s)补偿测试、401(a)(4)福利、权益及功能测试、401(a)(4)一般测试以及410(b)平均福利测试。请咨询您的法律顾问，以确定您的计划是否需要进行此类测试。
每种套餐包含的测试类型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
包装类型 | ADP | ACP | *402(g) | 415 | 最低覆盖范围 | 头重脚轻 | Proj测试 | QNEC 中国飞机租赁 | * 一般测试 | * BRF 测试 | Comp测试 | * ABT 测试 | ||||||||||||||||||||||||||
安全港套餐 | ☒ | ☒ | ☒ | ☒ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
*这些额外测试服务的选举受到限制。
•402(g)测试 - 测试和报告服务（TRS）不会为非常规日历计划完成402(g)测试.
•常规测试和平均福利测试 - 所有参与测试的计划必须在富达进行，TRS才能执行
•福利、权利和功能测试 - TRS将仅根据计划条款中包含的各比率匹配捐款完成此测试，计划还必须注册进行最低覆盖比率百分比测试。
•高度集中测试 - TRS不会为每个无关雇主执行高度集中测试。
•安全港计划 - 如果计划中不包含计划的税后特性并且不为匹配捐款制定特殊资格规定，才能选择此服务。如果有的话，计划将必须选择综合或基本套餐。
QNEC计算仅在计划发起者的要求下进行。
计划类型和名称
计划名称 | ||||||||
定义贡献 | 犹他银行，N.A. Payshelter 401(k)和员工持股计划 | 合格的 | ||||||
计划信息
总计 | |||||
参与者总数 | 13,678 | ||||
截至2024年4月30日的计划资产 | 1,721百万美元 | ||||
一般建议假设
| 一般 | 以下内容不包含在每位参与者或每位员工的费用中，除非明确说明。对此类工作的费用将根据范围和复杂性确定。 •费解具体客户行政需要而修改标准费解手册或自动化流程，以及系统开发。 •除非特别指明，否则不包括为满足特定客户行政或计划需求而进行的系统开发工作。 •整合因合并、收购、终止计划或剥离而产生的新政策、计划规则或员工群体。 | ||||
| 持续假设 | •赞助商将提供每年的工资单传输计划。 •文件将每周或每两周接收。 •赞助商将提供所有进入该计划所需的转账信息，以Fidelity格式提供。 | ||||
服务模型假设 | •除非另有规定，否则将提供富达的标准服务。 •在Fidelity提供的所有产品和服务中，赞助商都是单一实体。 | ||||
投资假设
•任何非富达投资选项的可用性取决于富达与非富达基金供应商之间签订合同的运营安排的完成情况。
•Custom strategy or non-40 act funds will require a fund description provided to Fidelity by either Sponsors consultant or non-Fidelity vendor 90 days prior to the fund live date.
•Some funds carry a short-term trading fee on shares held less than the period specified in the prospectus. Please note that any short-term trading fee is paid to the fund for the benefit of the shareholders, not Fidelity. Please refer to the prospectus.
Contract Process Terms
This Schedule of Fees is based upon Sponsors current defined contribution, the current services as performed by Fidelity, unless specified otherwise, and the assumptions contained within this document.
Fidelity shall maintain its fees for Defined Contribution for a period of five years beginning October 1, 2024. However, in the event Fidelity demonstrates that any or all of the assumptions outlined in this
document have changed by more than ten percent (10%) or are materially inaccurate, such fees are subject to renegotiation.
法律和监管
The fees contained herein are based on the regulatory and legal environment in effect at the time of this proposal. Changes to the legislative and/or regulatory environment, occurring after such date, which would impact the services to be provided, may result in additional fees to support Sponsors defined contribution services.
定义
定义贡献
参与者记录
在日历年内任何时候计划余额大于零（$0）。 这包括在做最后分配的年份中剩下的部分。
净浮动抵销
年度管理费，按季度计费和支付，将受到与浮动相关的抵销的影响。 每个季度与此修订协议签署之日后开始，归因于计划的净浮动收益。
净浮动抵销应用后，任何年度管理费余额应支付给受托人。
参与者收入信用
A.计算受托人应在每个季度提供参与者收入抵免，从最后一方执行本修正案之后的季度开始计算，计算方法如下：
1.归因于富达投资产品的积分：Fidelity投资产品计划持有的平均季度余额分别乘以以下的四分之一 （1/4） 的利率，分别为
(a)积极管理的（非K类）富达股票互惠基金：每年35个基点；
(b)积极管理的（非K类）富达自由基金：每年35个基点；® ：每年35个基点；
(c)主动管理（K类）富达股票共同基金：每年20个基点；
(d)富达自由® K类基金：每年20个基点；
(e)富达强化股票指数基金：每年10个基点；
(f)主动管理的富达固定收益和货币市场共同基金，除了某些富达机构货币市场共同基金（例如FIMm基金）：每年20个基点；
(g)主动管理的富达和Pyramis混合池（排除所有稳定价值混合池）：每年10个基点；
(h)管理收入组合I：每年20个基点；
2.归因于非富达投资产品的积分：计划中持有的非富达投资产品的平均季度余额乘以非富达供应商同意使用的季度费率，用于确定支付给FIIOC的金额。
3.归因于BrokerageLink的积分®：在BrokerageLink中持有的资产没有积分可用®.
B.分配。参与者收益积分将分配给符合条件的参与者（如下所定义）：
1.到账日期参与者营收积分将在每季度记账发票准备并发送后尽快分配给符合条件的参与者帐户（通常在15个工作日内）。
2.分配方法分配将按照每位参与者在基金中的余额与所有符合条件的参与者的总平均日余额的比例成比例进行。分配将用于购买符合条件参与者账户中的整数和分数份额的投资。如果剩余金额不足以购买分数份额，则不会设立。
3.合格参与者任何季度分配的合格参与者应为任何具有大于零的富达账户余额的参与者或受益人。
4.步骤在向合格参与者分配时，受托人应遵循附表b-1中附加的指示。
120亿.1保险费
A.120亿.1保险费在任何被视为归因于已根据1940年投资公司法案（"1940年法案"）采纳规定120亿.1 计划的富达互惠基金的投资中的参与者收入积分或收入积分 在制定此类参与者收入积分或收入积分时，应根据该计划提供这些参与者收入积分或收入积分（"120亿.1付款"），并适用以下条件：
1.对于本修正案生效日期起的一年内，请持续履行120亿.1付款的义务，并仅在这些富达互惠基金的大多数董事同意的情况下，每年连续一次，包括不是该等投资信托的"有利害关系人"（如1940年法案所定义）的多数董事，并且没有直接或间接与该计划的运作或任何相关协议利益相关的多数董事（"合格董事"）。
2.尽管此处有任何相反的规定，但针对任何计划的履行120亿.1付款的义务可随时无须罚款终止，条件是：
无论此处有任何相反规定，针对任何计划的履行这些120亿.1付款的义务可在任何时候无须罚款终止：
3.一旦转让本协议，履行120亿.1付款的义务应自动终止。
服务积分
A. Service Credit Terms.
Trustee shall make available an annual Service Credit of $25,000 on a calendar year basis to offset the cost of Trustee-provided services only ("Service Credit").
A.The applicable amount shall be credited as a Service Credit, annually, on a book entry basis, to a non-interest-bearing hypothetical account in respect of the Plan (the "Service Credit Account") maintained by Trustee. This amount may only be used to offset the cost of Trustee-provided Services as described in paragraph "B" below. Any unused Service Credit shall expire at the end of the twelve-month period from the quarter in which it was credited.
B.Subject to the provisions of this "Service Credit" section, the Service Credit Account shall be debited and such Service Credits used, as follows:
(i)Trustee-Provided Services. Trustee shall debit the Plan's Service Credit Account, and use such Service Credits to offset the cost of services provided by the Trustee or its affiliates ("Trustee") to the Plan after January 1, 2016, on a calendar year basis that would otherwise be payable pursuant to this Agreement or for additional Plan services provided by Trustee that the Sponsor may from time to time choose to utilize.
(ii)A Service Credit cannot be used to offset, reimburse or pay: (1) expenses that are deducted from participants’' accounts; (2) expenses that are accrued in the net asset value or mil rate of an investment option; or (3) investment management services. Trustee reserves the right to modify the expense for which Service Credits could be used to offset.
(iii)无需付款。 本段任何内容均不得要求受托人根据本条款向任何实体支付款项。
C.根据本计划设立的服务信用账户在任何情况下均不可转让，并在受托人或其关联公司终止为该计划提供记录服务时终止，无论该服务信用账户在该时刻是否有假设余额。此账户的记账金额不得以现金支付给任何计划、赞助商、命名受托人或其他实体。
D.除非受赞助商另行通知，否则受托人应自动应用服务积分（如有）以抵消在应收费用发票时间支付受托人提供的服务的成本。赞助商将独自负责确定是否根据ERISA规定可以将服务积分应用于受托人提供的某项计划服务，并应在不应使用服务积分抵消费用时通知受托人。
未由服务积分抵消的受托人提供的服务费用应根据普通发票条款和本协议条款由赞助商支付。
E.受托人应维护服务积分账户余额并根据赞助商的要求报告任何此类余额。
个性化规划与建议
个性化规划与建议的费用详见投资管理协议时间表。
除非由赞助商支付或根据计划指定受托人的备用有效指令进行扣除，适用于每位参与者的个性化规划与建议的季度费用将根据参与者的日常余额进行计算，一般在每月的最后一个日余额未提前计费的日，在当月25日（或下一个可用的工作日）。th 参与者报告循环季度的最后一个月的第25日（或下一个可用的工作日）通常将根据参与者的计划账户中投资选项的比例来按比例从选定参与者的计划账户中赎回该费用金额，经费计算后的下一个工作日。此金额将在参与者的报告中注明。如果参与者在季度结束前终止参与该服务，则该费用将根据账户在季度内管理天数的比例分配。未扣除费用不构成费用减免。
附件“b-1”
管理参与者收入信贷基金级别分配的方向
指定的受托人或管理员特此指示如下：
1.分配给参与者账户后，参与者收入信贷将投资于与参与者收入信贷相关的基金，并按照该基金内的相关来源按比例分配给每位参与者。
2.在费达利（Fidelity）进行测试时，不应将参与者收入信贷作为任何测试或报告目的的捐款。
受托人应负责执行上述提供的指示，但不承担该等指示的合法性或适当性责任。发起人可以在合理提前通知并就另类指示的行政可行性进行协商后随时更改这些指示。
附表"C"-投资选择
根据第5(b)款的规定，指定受托人特此指示，参与者的个人账户可以投资于以下投资选项：
•Allspring Special Small Cap Value Fund - Class Inst OYX3
•American Beacon Large Cap Value Fund Class R6 OKB0
•American Funds EuroPacific Growth Fund® Class R-6 OUBE
•BlackRock Emerging Markets Fund, Inc. k Shares OL5F
•FIAm Core Plus Commingled Pool Class J 5658
•富达® 500指数基金 2328
•富达® 平衡基金K类 2077
•富达® Contrafund® 混合池A类 3717
•富达® 国际指数基金 2363
•富达® 投资货币市场政府投资组合 - 2642
机构级别
•富达® 小盘成长K6基金 2957
•富达® 美国债券指数基金 2326
•珍宝亨德森企业集合基金 III类 O841
•管理收入投资组合 II 类 4 3703
•先锋中盘指数基金机构股份 OMRJ
•先锋精选价值基金投资者份额 OFVZ
•先锋小盘指数基金机构股份 OMZE
•先锋2020年目标退休信托 II O13C
•先锋2025年目标退休信托 II O13D
•先锋2030年目标退休信托 II O13E
•Vanguard 2035年目标退休信托II O13F
•Vanguard 2040年目标退休信托II O13G
•Vanguard 2045年目标退休信托II O13H
•Vanguard 2050年目标退休信托II O13I
•Vanguard 2055年目标退休信托II O13J
•Vanguard 2060年目标退休信托II O13K
•Vanguard 2065年目标退休信托II O13L
•Vanguard 目标退休收入信托II O13A
•锡安公共股票 RTRK
指定受托人特此指示，第5(c)条和第5(e)(vi)(B)(5)条所提及的投资选择应为托管收入组合II - I类。
发起方特此指示， 锡安万通银行，N.A.养老金计划的超额资产应投资于R-guy暂缓账户，基金代码3703，MIP II，4号班。 受托人应根据发起方的指示分配替换暂缓帐户的资产。发起方已确定终止资产的存入符合适用法律，并且发起方将独自负责指导这些资产的分配。
附表 "D" - 5500表服务
自2013年12/31结束的计划年度及以后，富达同意提供5500计划年度终结服务（“5500服务”）和摘要年度报告 （“SAR”）， 根据以下规定：
赞助方特此同意：
•每年提交以下所需信息（“必需信息”）：
•审核财务报表的草案或最终副本。
•提供上一年度在劳工部（“DOL”）提交的5500表格副本（仅当富达没有准备计划上一年度的5500表格时适用）。
•支持准确的计划5500表格申报所需的任何数据（可能包括从先前的记录保管员处获取与5500表格相关的信息和/或回应富达额外信息请求）。
•在提交截止日期（“提交截止日期”）至少提前60个自然日将此类必需信息提交给富达。如果信息在提交截止日期后接收，富达无法保证将在申报截止日期前发布草案5500表格。
•审查由富达准备的5500表格草案，确保数据完整准确，并进行适当更新。
•及时电子添加适用附件；及时签署并向劳动部(DOL)提交e表格5500。
•及时向参与者和受益人分发SAR。
富达特此同意：
•使用去年5500表的信息来准备当年5500表的某些部分。
•每年申请表格5558以请求延长提交5500表和8955-SSA表的时间。赞助商授权富达代表计划管理者准备、签署和提交5558表，以便向IRS申请此类延期。
•在必要的提交截止日期之前，提供赞助商5500表（至少比要求的提交日期提前10天）和SAR（至少比要求的分发日期提前10天），假设赞助商已提交了所需信息并且符合本章程中概述的提交截止日期。
•回应赞助商请求，涉及到赞助商收到的与富达准备的任何5500表或8955-SSA表有关的劳工部或IRS的询问。
•在截止日期之前向IRS提交8955-SSA表。
赞助商明白，表格5500和表格8955-SSA将基于当年的记录数据、前一年的5500表格数据以及赞助商提交给测试与报告服务的更改而准备。验证表格5500和表格8955-SSA上的数据的完整性和准确性是赞助商的责任。
如果富达未在提交截止日期前收到所有必要信息，则富达不会对因未及时收到必要信息而导致的不完整申报产生的延迟费用或处罚承担责任。
关于这项5500服务的费用载于本协议的附表b中。此外，此项服务将持续直至（i）赞助商向富达提供相反指示，或（ii）本协议终止或以其他方式到期。
“附表E”-现金股利运营程序
Zions Bancorporation，N.A.（以下简称“赞助商”）与Fidelity Management Trust Company和Fidelity Investments Institutional Operations Company, Inc.（以下简称“富达”）特此约定，就Zions Bancorp股票（以下简称“股票基金”）的现金股利传递计划将按照以下程序管理。
定义：
“工作日”指纽约证券交易所正常营业的任何一天。
“股利支付日期”指富达从过户代理处收到股票基金股利资金的工作日。
流程：
主办方应尽快通知富达公司预期的分红日期（股权登记日、除权日和支付日）以及预期的分红金额。
1.富达公司应确定每位符合分红权益转递的参与者应得的分红金额，以及在除权日投资于股票基金的参与者，具体如下：富达公司应通过将股票基金内持有的股票总分红金额除以除权日的总单位数来计算股票基金中每单位的分红金额。每位符合条件的参与者应得的分红金额，将通过将每单位的分红金额乘以除权日每位符合条件参与者持有的单位数来确定。
2.在分红支付日期，过户代理应将用于支付分红给 Zions Bancorporation, N.A. Pay Shelter 40.1万 和雇员股权计划的资金汇入富达公司，金额如上文第2部分所计算。
3.每个分红发放日期，对于选择以现金形式收取分红的符合条件参与者，富达公司应开始处理参与者支票。分红金额不足10美元的参与者和未做分配选择的参与者将其分红再投资于股票基金。
4.富达公司应在随后一年的1月31日之前向参与者发放IRS Form 1099-DIV，作为参与者以现金形式收到分红的年份。
附件“F” – 增强型失踪参与者搜索解决方案服务
增强型失踪参与者搜索解决方案服务
A.服务范围.
根据客户的指示和相关文件的解释，Fidelity提供的服务范围将包括协助客户努力寻找并联系可能有权获得计划下福利的参与者。Fidelity将提供客户在增强型失联参与者搜索解决方案客户设置表格（“设置表格”）中选择的搜索解决方案服务，以找到由客户确定的计划参与者（“受影响人群”）.
客户将根据附录中概述的分层选择受影响人群的外联层级，并根据设置表格中的详细资料进行选择。请参阅附录以了解增强型失联参与者搜索解决方案服务要素的描述。
对受影响人群的每位成员的外联将在邮寄地址得到更新或确认后结束。在完成所选层级的所有要素后（完成一个“周期”），Fidelity将向客户提供尚未采取所请求行动（例如，更新其地址或开始支付）的受影响人群名单。客户将负责向Fidelity提供任何后续步骤的指示，如适用。
B.工作计划.
根据客户选择的服务层级，服务于客户确定的受影响人群将在约3-5个月的服务开始后完成。
根据双方同意，服务可以按照客户在设置表格中选择的方式重复进行，并将启动。
C.费用.
参与者费用根据服务等级的不同而有所变化，每完成一个周期需支付一笔最低费用为$1,500的费用。下表列出了费用，包括印刷、履行、邮费和供应商费用。2020年后，费用可能会有所调整，客户将会提前收到任何费用增加的通知。
推广水平 | 费用（每位参与者，每个周期） | ||||
一线城市 | $22 | ||||
二线城市 | $32 | ||||
三线城市 | $38 | ||||
任何定制等级的费用将在服务开始前向客户通知。
费用将在每个周期开始时计费。
D.本服务的假设.
•客户有责任确定在增强型遗失参与者搜索解决方案服务中需要包括的受影响人口。 客户可以与富达工作场所咨询部（富达旗下的一个部门）签订单独协议以支持确定受影响人口。
•数据整治、手工计算和数据清理活动不包括在该服务中。 如要求进行任何类型的数据整治工作，这些工作将单独进行范围和定价。
•根据这些服务编制的信函将不包括向受影响人口提供个性化的计划福利估算或价值。
•信函只会进行修改以添加客户名称、计划名称、服务中心名称和服务中心电话号码。 对信函的任何额外编辑或自定义将产生额外费用。
•所有通讯将仅以一种语言（英语）进行。
•通讯时机可能会错开，以确保富达有能力和资源支持预期的电话和计算请求量，因为参与者的外联活动。
•对于被列入受影响人口的任何未在富达进行记录保管的参与者，更新地址或启动支付的识别将由客户负责。 客户必须指示富达终止与受影响人口中任何应终止外联活动的参与者相关的服务。
•如果适用，认证邮寄结果的报告已包含在服务中。认证邮寄签名卡的副本可额外收费获得。
•客户确认最终对计划数据的准确性和完整性负责，并且富达将依赖客户审核并授权任何编辑、规则、计算和/或其他建议的纠正或其他行动，涉及受影响人群。
•受影响人群的服务将在所选择层级服务结束后终止。在提供此类服务后未与富达取得联系的参与者的下一步将单独确定范围并收取额外费用。
•本修正案中包含的条款仅适用于此处引用的搜索解决方案服务，并不影响协议的任何含义或解释。如果本修正案的规定与协议的规定发生冲突，则本修正案的规定将控制搜索解决方案服务的规定。
•客户应对其适用计划和受影响人群的所选服务层级及规格完成并执行Setup表格，该表格将存储在富达的计划赞助商Webstation上。该Setup表格将作为客户关于所选增强丢失参与者搜索解决方案服务的额外指示。
.
日程 “G” - 托管账户服务
1.富达个性化规划与建议工作（“个性化规划与建议”）
本节仅适用于选择了个性化规划与建议的本信托覆盖的计划，并应在与投资管理协议一致的方式进行解释。
a.个性化规划与建议的选择。 受托人及其关联方对发起人或指定受托人决定提供个性化规划与建议不承担责任，并不会就选择个性化规划与建议向任何人提供投资建议。
各方确认发起人有能力独立评估投资风险。发起人确认始终决定提供个性化规划与建议的决定将通过行使独立判断作出。
b.参与者关于个性化规划与建议的指导。 根据计划授权，每位参与者可指示受托人按照战略顾问和FPWA根据投资管理协议提供的投资方向，将该参与者的账户投资于计划提供的可用投资选项中。受托人对参与者行使参与或继续参与个性化规划与建议的权利而产生的任何损失或费用不承担责任。
对于选择了此服务的非资产化计划，对本附件中的投资的参考应被看作指向假设性投资。
c.个性化规划与建议。
i.投资经理/投资顾问。 此部分旨在授权任命投资经理和投资顾问。在计划受ERISA管辖的范围内，投资经理的任命应符合ERISA第402(c)(3)节的规定。根据由赞助方、授权方、FPWA和战略顾问签署的投资管理协议。赞助方或指定的受托人已任命(i) 战略顾问作为管理资产的投资经理，以及(ii) FPWA和战略顾问作为管理资产的投资顾问。只要个性化规划与建议提供，FPWA和战略顾问在管理资产方面的权限将在受托人确认接收了一名合格参与者的完整选举表并选择参与个性化规划与建议时开始（以及在计划或部分转移至受托人记录保管服务时，在参与者记录保管调整期结束时）。
ii.资产构成管理资产将由符合条件的参与者的计划账户中持有或投入的资产组成，这些参与者已向受托人或其代理以完整的方式提供参与个性化规划与建议的选举，并且根据以下第(iv)款的规定未被终止参与。管理资产将在账户的账面和记录中单独标识，与受托人根据协议持有的所有其他资产分开。
iii.购买和销售个性化规划与建议启动的投资选择的购买和销售将受下文中标题为“个性化规划与建议运营指南”中设置的运营指南约束。
iv.个性化规划与建议的终止FPWA和战略顾问在管理资产方面的权限将在以下情况下终止参与者的情况下终止：（A）参与者终止参与个性化规划与建议的选举生效，如下所述；（B）管理资产被撤回（例如通过贷款、提取或分配）或出于任何原因转出参与者的账户（但仅限于此类提取或转移的范围）；（C）参与者的账户转移至另一个计划，除非该计划也提供个性化规划与建议并指示受托人转移参与者的注册；（D）接收关于参与者死亡的通知；（E）FPWA或战略顾问通知参与者不再符合个性化规划与建议的资格，或出于任何原因不再向该参与者提供个性化规划与建议；（F）计划的指定受托人或赞助方结束，如
适用时，指示FPWA和战略顾问终止向任何参与者提供服务（无论通过终止FPWA和战略顾问的任命，关于个性化规划和建议，或其他方式）；或（G）当受托人或其关联方停止为计划提供记账服务。
v.FPWA或战略顾问的指示。战略顾问有责任和权力指导受托人及其关联方将托管资产按照可用的投资选项进行投资，符合管理投资指南和投资管理协议。受托人须遵循战略顾问或其代理关于托管资产的投资和再投资的指示。受托人无权利或责任审查、质疑或撤销FPWA或战略顾问提供给其的任何指示，除非其知晓通过其行为或不作为，将参与或企图掩饰FPWA或战略顾问的违反受托责任。托管资产应按照参与者的退休目标进行管理，而不论适用于这些托管资产的分布日期。受托人可代表提供这些投资管理职责的FPWA、战略顾问和/或其适用代理签署必要的文件（如授权书）。
vi.代理的委任。 FPWA和战略顾问可委任任何实体为其代理，该实体也可由受托人在本协议项下履行其职责时使用，包括但不限于FIIOC。
vii.提供信息。 受托人及其为计划提供记账和行政服务的关联方无义务向FPWA和战略顾问提供有关注册参与者的任何信息（包括但不限于资产分配给个性化规划和建议之外的该参与者的任何持有），但是FPWA可以使用费列罗系统上的某些信息来促进参与者在个性化规划和建议服务中的注册，受托人及其关联方将有义务通知FPWA和战略顾问有关终止其管理注册参与者的相关部分或全部责任的事件。
viii.参与者的注册参与者可以选择通过互联网、与富达代表电话沟通，或经赞助商和托管人同意的其他方式来参与个性化规划与建议。在任何适用的参与者记录对账调节期结束后，只要参与者已经准备齐全并以正确方式提供了个性化规划与建议确定适当目标资产组合和模型投资组合所需的所有信息，并已确认参与个性化规划与建议的选举，将在参与者参与个性化规划与建议期间，除了与赞助商股票或自主经纪交易相关的交易外，不得进行账户交易。
ix.参与者的取消注册参与者可以选择通过与富达代表电话沟通，或赞助商和托管人同意的其他方式来终止参与个性化规划与建议，并且此终止将在托管人确认接收此指令后立即生效，前提是如果确认在收市后收到，且一项或多项交易交易挂起以待在当天夜间循环中处理时，此类交易将按照当天的闭市进行处理。在没有未决交易的情况下，当参与者完成个性化规划与建议中参与取消的流程后，参与者可以立即请求交易，这种交易将按照PAm中针对该投资选择设置的标准指南执行。
d.个性化规划与建议运营指南。 以下运营指南管理参与个性化规划与建议的交易，不管理根据参与者要求进行的互惠基金交易，这些交易将根据PAm中规定的基金交易条款进行处理。这些指南可能会根据向赞助商发出的书面通知而发生变更。
i.重新平衡参与者账户。参与者计划账户中的资产将持续重新平衡，以确保与指定的资产配置策略和当前模型投资组合保持一致。重新平衡活动有两种主要类型：
1)投资组合可能会定期重新平衡以反映市场估值变化，以确保参与者账户正确对齐到其模型投资组合分配。
投资组合每个营业日也会进行监控，以确保任何由参与者指导的活动（如提取或贷款）未导致参与者账户偏离指定的由战略顾问设置的市场调整模型投资组合超过标准漂移容许量。
2)重新平衡交易将在每日周期中创建，用于在下一个营业日处理，并将在重新平衡交易日期的下一天反映在参与者账户中。
ii.模型投资组合重新配置。如果模型投资组合重新配置（由于计划投资选项的审查或计划投资选项菜单的更改导致），那些偏离由战略顾问设置的标准漂移容许量的修订模型投资组合的参与者账户将被标记进行重新配置。重新配置交易将使用与重新平衡交易相同的规则进行处理。
iii.投资者档案变更. 如果由于参与者的投资者配置文件在工作日的收市前完成的年度或特别审核结果而需要进行模型组合变更，则所需的交易将在接下来的5个工作日内处理，并在3个工作日内反映在参与者的账户中。
iv.服务的终止. 如果在收市前确认参与者要终止个性化规划与建议的选择权，账户将不会被标记为重新平衡或重新配置，并且任何待处理的重新平衡或重新配置交易将被自动取消。如果在收市后确认参与者选择终止个性化规划与建议，并且交易因此挂起以供在当天夜间周期处理，则这些交易将作为当天收市时间进行处理。
附件“H”-投资管理协议（FPPA）
相关信息 计划信息 | ||
方 | 法定名称 | 成立状态 | 地址 | 通知联系人 | ||||||||||
FPWA: | Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC | DE | 245 Summer Street, V7A 波士顿, MA 02210 | 副总裁，WI合同 | ||||||||||
战略顾问： | Strategic Advisers LLC | DE | 245 Summer Street，V7A 波士顿, MA 02210 | 副总裁，WI合同 | ||||||||||
赞助商: | 锡安斯银行 | 犹他州
| 南一街, 索尔特莱克城, 犹他州84111 | |||||||||||
授权方: | 锡安斯银行福利委员会 | 犹他州
| 南一街, 索尔特莱克城, 犹他州84111 | |||||||||||
计划名称 | 计划编号 | 授权方 | ||||||||||||
Zions Bancorporation, N.A. Payshelter 401(k)和员工股权计划 | 29148 | Zions Bancorporation, N.A. | ||||||||||||
IMA授权 | ||
在下方签字的人表示，他们有权代表各方于下方最后签署日期（“生效日期”）。每一方均可在无义务质疑的情况下依赖前述声明。 这份 IMA 可以分为两份或更多份执行，每份都视为原件，但所有份一起构成对各方具约束力的协议。每一方在下方的电子签名均证实本书面文件，并具有与手动签名相同的效力和影响。
方 | 签名 | 名称 | 日期 | ||||||||
FPWA： | /s/ Wilson Owens | Wilson Owens | 09/12/2024 | ||||||||
战略顾问: | /s/ 斯蒂芬妮·卡伦 | 斯蒂芬妮·卡伦 | 09/12/2024 | ||||||||
客户: | /s/ 迈克尔·汤金 | 迈克尔·汤金 | 09/16/2024 | ||||||||
授权方: | /s/ 斯科特·A·劳 | Scott A. Law | 09/13/2024 | ||||||||
投资管理协议
本投资管理协议（包括封面、IMA词汇表和附表）（“IMA”）由FPWA、Strategic Advisers、赞助方和授权方（“各方”）于封面上载明的生效日期签署。在授权方和赞助方相同的情况下，授权方签署本IMA即代表赞助方同意此协议。
1. 服务
赞助方已与FPWA和Strategic Advisers的关联方签订信托协议，就封面所列计划允许该计划中持有的某些资产由正式任命的投资经理管理。
2. FPWA和Strategic Advisers的任命
授权方有权任命投资顾问和投资经理管理该计划中持有的资产，并特此委托FPWA和Strategic Advisers对所管理资产进行自由裁量管理，向注册参与者提供与投资指南一致的某些非自由裁量建议。
3. 接受任命
FPWA和战略顾问接受委任管理托管资产，并根据投资指南提供托管账户服务。FPWA和战略顾问各自声明自己是根据1940年投资顾问法注册的投资顾问，并且有充分的权力和权限签订此IMA。FPWA和战略顾问仅在其对托管资产的自主权范围内是ERISA受托人。在计划受ERISA管辖的范围内，战略顾问是根据ERISA第3(21)条规定的受托人，只要其对托管资产的自主权范围。
4. FPWA的权力、权利和职责
FPWA将协助参与者确定与战略顾问为计划设计的模型投资组合之一的合适投资策略。每个模型投资组合仅包括计划投资选项。FPWA应根据投资指南提供托管账户服务，并确保托管资产按照投资指南进行投资。FPWA还将向每位参与者提供持续的客户服务，如解答客户问题和解决服务问题。
5. 战略顾问的权力、权利和职责
战略顾问将为每个计划设计模型投资组合。在履行其受托人职责的前提下，战略顾问将尽最大努力为托管资产提供增强回报机会，与适当风险分散一致，只将托管资产投资于计划投资选项。
战略顾问有权和自由裁量权管理托管资产的投资，须遵守投资指南和本IMA。
战略顾问有权：
•指导受托人、托管人或任何代理人进行证券或其他财产买卖，涉及已注册托管账户服务的参与者账户。
•指示受托人、托管人或其任何代理人执行由战略顾问指示的相关协议中赋予该受托人、托管人或代理人的任何或全部权力、职责和权威，并强制该受托人、托管人或代理人执行该等权力、职责和权威；
•执行必要文件以在投资指南的范围内进行投资，并履行战略顾问的其他职责。
6. FPWA和战略顾问的职责限制：
6.01 股东权利和法律诉讼。FPWA和战略顾问将不承担任何与托管资产投资相关的股东权利的行使责任或权威，也不会承担任何与账户拥有任何此类投资相关的决策的责任或权威，包括诉讼或破产等事宜。
6.02 其他资产的责任。FPWA和战略顾问不负责管理其他资产，但在确定资产配置战略时，可以考虑其他资产，具体说明在FPWA和战略顾问关于托管账户服务的Form ADV的Part 2A中。
6.03 多账户处理方式如果FPWA和Strategic Advisers管理参与者在多个计划中的账户，则所有这些被管理的计划将使用相同的投资策略，但是，根据该计划下可用的投资选择，每个计划的模型投资组合可能有所不同。
6.04 选择投资选项和解释计划规则FPWA和Strategic Advisers对于投资选择没有义务向授权方或任何其他人提供建议，也没有权力行使管理权限以向计划中添加或移除投资选择。FPWA和Strategic Advisers对于向授权方或赞助商就任何其他事项提供建议或做出推荐，包括但不限于计划规则对管理或多样化受管理资产的影响，也没有义务或权力。
FPWA和Strategic Advisers的管理标准
FPWA和Strategic Advisers应遵守适用于本IMA下职责的所有法律法规，并履行这些职责：
•仅为参与者的利益并且专门为向这些参与者及其受益人提供利益以及支付计划管理的合理费用这一独有目的而执行，但需遵守第11节的规定；
•在当时普遍情况下，以及像性质和目标相似的企业中，一个明智的人员将会在处理类似事项时使用类似的关怀、技能、谨慎和勤勉；
•根据提供给FPWA、Strategic Advisers或其代理人的计划文件以及本IMA的规定进行； 提供的本IMA在任何不一致情况下将控制。
无论计划是否受ERISA约束，FPWA和战略顾问将按照计划受ERISA约束的方式执行其下的所有职责，但是，管理计划文件无需与ERISA一致。
8. 授权方的职责
授权方将：
•指导或导致受托人、保管人、记录保管人或其代理人按照战略顾问的指示投资受管理资产；
•授权受托人、保管人或记录保管人向FPWA和战略顾问提供有关受管理资产和计划的信息，FPWA和战略顾问可以合理请求此信息，并应予保密，不得披露，除非根据法律要求，未经授权方事先同意，不得向员工、关联公司、可分配方、分包商、顾问或代理方以外的任何当事方披露；
•在赞助商未支付的情况下，通过从参与托管账户的参与者账户中扣除的方式，向FPWA和战略顾问支付，或导致受托人或保管人向FPWA和战略顾问支付，根据本IMA为FPWA和战略顾问提供的服务，支付金额如附表A所示，并可能根据本协议由FPWA和战略顾问修改；
•向与FPWA和战略顾问要求的参与者提供通讯，或导致其代理人提供通讯；
•通过提供足够的分散投资机会维持符合托管账户服务要求的投资选择菜单，以满足战略顾问唯一决定的实施和运作托管账户服务所需的分散投资机会。
如果Party未能保持上述战略顾问所规定的投资选择菜单，战略顾问将会通知授权方，并且无需托管受管资产，直到授权方修改投资选择以提供必要的分散机会，这是为了执行和操作管理账户服务，由战略顾问自行决定。
•在投资选择更改时，Strategic Advisers应至少提前三十（30）天以书面形式通知FPWA或受托人。在被通知投资选择更改后的三十（30）天内，Strategic Advisers无需管理受管资产。
•履行或遵守投资指导中所概述的其他义务或限制。
9. 责任和赔偿
9.01 一般赔偿FPWA和战略顾问应赔偿授权方和发起商，就任何第三方声称或针对授权方或发起商提出的或启动的索赔或监管程序结果而言，如果该索赔源于FPWA或战略顾问的疏忽，或是有意的不当行为，或者违反了本IMA的条款。授权方和发起商应就针对FPWA和战略顾问提出的或启动的任何第三方声称或监管程序进行赔偿，就任何发起方或发起商的疏忽或有意的不当行为或违反本IMA条款，或者根据计划所做的任何行为或未能做的行为，由与计划相关的任何个人或人士进行，除非这种索赔是由于FPWA或战略顾问的疏忽或有意的不当行为，或者违反了本IMA的条款。 一般赔偿 本节中，任何对授权方或发起机构的引用，或对FPWA或战略顾问作为被赔偿方的引用，包括他们各自的董事、管理人员、关联公司和子公司。
9.02 受托责任除了根据ERISA §405项下可能因FPWA和Strategic Advisers与受ERISA管辖计划有关的行为而被强加的责任外，FPWA和Strategic Advisers对授权方、赞助方、受托人、托管人或其任何代理人的行为或不作为不负任何责任。FPWA和Strategic Advisers对因以下原因而导致的任何损失不负责任：(i)授权方在选择和监控FPWA和Strategic Advisers、选择投资替代方案或管理计划方面违反托管责任、(ii)根据授权方或其授权代表或任何在托管账户服务中注册的参与者提供的任何书面、电子或电话指令或任何信息而依据善意信赖所执行或不执行的任何行动,(iii)依据赞助方、授权方或相关参与者提供的任何不准确、过时或不完整的雇员、参与者或计划数据而依据善意信赖所执行或不执行的任何行动，或(iv)授权方未能履行本协议项下的义务。
9.03 联邦和州证券法在某些情况下对善意行事的人施加责任。本《资产管理协议》不应放弃或限制授权方和赞助方根据这些法律可能享有的任何权利。
10. 报酬
费用已附表A附件至本陈述。FPWA和Strategic Advisers每年可以在事先六十（60）天书面通知赞助方的情况下修改费用；但是，如果授权方更改或修改投资选择，FPWA和Strategic Advisers可以在六十（60）天书面通知授权方的情况下随时修改费用。对费用的任何其他更改均需本《资产管理协议》各方的书面同意。
11. 保密信息；其他客户和服务
FPWA和/或Strategic Advisers在托管账户服务中提供的任何未在公开领域或授权方或赞助方先前了解的信息或建议，应被视为FPWA、Strategic Advisers及其关联公司的专有和保密信息，仅在参与者、授权方、赞助方或任何他们可能指定的人在托管资产方面使用。
FPWA和战略顾问应遵守与信托中规定的保密条款基本相同的保密条款，并以信托人根据信托所需用的同等程度的小心处理保密信息，但绝不低于合理小心。
各方承认FPWA和战略顾问可能为其他信托、账户和计划提供类似服务，并且本IMA中的任何内容均不应要求FPWA和战略顾问向授权方或赞助方、该计划或其参与者披露此类其他业务的存在或禁止FPWA和战略顾问向其他客户提供服务。授权方和赞助方承认FPWA和战略顾问在向该计划或其参与者，或其他计划、参与者或客户提供教育或其他投资服务时，可能使用相同、类似或不同的投资方法。在对客户之间的交易分配方面，当分配用于购买和出售证券，包括共同基金股份的订单时，FPWA和战略顾问将以公正和公平的方式对待其每个客户账户。所有客户账户之间的分配将根据FPWA和战略顾问的受托责任以一致的方式进行。
12. ERISA、税务和其他考虑因素
授权方和赞助方承认FPWA和战略顾问与其他可能因投资方案获得基于资产的补偿的实体有关，包括但不限于富达共同基金。
在计划受ERISA监管的范围内，各方承认被管账户服务，如果其本质上构成被禁止交易，则旨在遵守禁止交易类豁免77-4，并随时可能进行修订（PTCE 77-4），涉及富达共同基金。为此，授权方承认其是受ERISA监管的计划的指定受托人，对于PTCE 77-4的意义是FPWA和战略顾问独立的，它已收到计划中可用的富达共同基金的招股说明书，并对受管理账户服务以及投资公司向计划收取或支付的投资咨询和其他费用进行了充分和详细的披露。战略顾问可以考虑为选择托管账户服务的计划参与者的账户考虑购买或出售富达共同基金的原因在投资指南中向授权方提供。授权方确认收到了此类披露，并在此授权为选择托管账户服务的参与者账户购买和出售富达共同基金。
13. 接收Form ADV表格的第2A部分
授权方确认已收到Fidelity个性化规划与建议工作条款与条件（Form ADV表格的第2A部分），也可在以下地址找到：
https://nb.fidelity.com/bin-public/070_NB_IA_Pages/documents/dcl/shared/PPAW/ADV.PDF.
14. 检查
除非法律要求或监管合规需要，发起方或授权方，或双方的稽核员，可以每年一次要求有关FPWA和战略顾问根据本IMA提供的投资方向记录进行审核托管账户服务的信息和文件，在至少90天事先书面通知以及提供赞助商费用的情况下。
15. IMA或责任的分配
各方不得全面或部分转让本IMA，也不得在本IMA要求的职责履行中除本规定外的部分分派，未经对方同意，除非适用法律或法规允许，但FPWA和战略顾问可以通过否定同意程序将本IMA的全部或部分分配给任何关联公司，授权方在收到意向分配通知后有不少于六十（60）天的时间作出回应，未能对任何此类意向分配通知作出回应将视为同意该拟议的分配。
16. 管辖法律
根据马萨诸塞州共和国法律的规定，本IMA的有效性、解释和履行将受其管辖，并予以解释，除非被ERISA所取代和排挤，不考虑冲突法或选择法规定。
17. 冲突；有效性
如果本IMA和信托的管理账户服务条款之间存在冲突，将以本IMA为准。对于裁决或其他确定本IMA的条款无效或不可执行的，不会影响本IMA其余条款的有效性或可执行性。
18. 终止
授权方可随时、无需事先通知，命令FPWA和战略顾问停止活动，但需完成与管理资产相关的投资指令的执行。如果授权方未能按照本IMA要求保持投资选项表，则FPWA和战略顾问可以停止为管理账户服务提供模型，本文件中未阻止FPWA和战略顾问根据信托终止任何参与者账户的管理。
不受前述限制，直到FPWA和战略顾问的联属公司终止计划的记录保管服务，或提前六十（60）天通知终止，本IMA将继续有效。
如果在FPWA和战略顾问尚未获得报酬的任何时期内终止本IMA，应将该期间到终止日期为止应支付给FPWA和战略顾问的费用按比例分配。
19. 通知
所有法律通知、要求或其他非例行通信将以书面形式通过实际递送或邮寄，邮资预付至Coversheet上指定的地址或一方另行以书面方式指定的其他地点。
20. 适当授权
授权方声明具备权力委任投资顾问和投资经理管理所服务的计划，并代表该计划就此签订本IMA。在计划关联的受托人非FPWA和战略顾问的关联公司的信托管理范围内，授权方声明信托的规定授权委任投资顾问和投资经理。在计划受ERISA监管的范围内，授权方声明是该计划依照ERISA和计划下的职责和义务行使职名理事。
本IMA各方在此声明，已获得所有适用法律法规的授权签订本IMA，并受其约束，包括第9条中规定的赔偿条款。
21. 整个协议；修订；存续
本IMA包括Coversheet、IMA术语表和附加附表，以及信托管理托管账户服务的规定，构成各方之间的整个协议和谅解，除本协议另有明确规定外，不得修改或修订，除非各方共同签署的书面文件。各方根据本IMA下的义务如因其性质应持续至本IMA终止而仍应存续至本IMA终止。
投资管理协议附表A（FPPA）
管理账户服务费
计划名称：大联合银行（Zions Bancorporation, N.A.）Payshelter 401(k)和雇员股权计划
计划编号：29148
从计划加入托管账户服务之日起，托管账户服务的年度咨询费将根据参与者托管资产的平均日余额的百分比进行评估。咨询费用用于覆盖托管资产的持续管理，以及相关的服务和参与者沟通。该费用将按季后付，将根据每日参与者余额计算，通常在参与者报表季度周期的最后一个月的第25日进行（如果25日不是工作日，则为下一个工作日）。th 除非由赞助机构、受托人或其代理支付，否则受托人将在计算费用后的下一个工作日直接从参与者的计划账户中赎回咨询费的净额。从参与者账户中扣除的费用金额将在参与者的报表中注明。th 除非由赞助机构、受托人或其代理支付，否则受托人将在计算费用后的下一个工作日直接从参与者的计划账户中赎回咨询费的净额。从参与者账户中扣除的费用金额将在参与者的报表中注明。
除非由赞助机构、受托人或其代理支付，否则受托人将在计算费用后的下一个工作日直接从参与者的计划账户中赎回咨询费的净额。从参与者账户中扣除的费用金额将在参与者的报表中注明。
托管账户服务的年度净咨询费将通过从下表中规定的计划年度总咨询费中扣除计划信用额（如下所定义）来计算。
年度总咨询费计划表
| 托管资产平均日结余 | 少于20%符合资格参与者注册 | 等于或高于20%符合资格参与者注册1 | ||||||
| 对于头100,000美元资产或部分资产 | 0.55% | 0.50% | ||||||
| 对于接下来的150,000美元资产或部分资产 | 0.50% | 0.40% | ||||||
| 所有超过250,000美元的资产 | 0.35% | 0.25% | ||||||
20%以上的计划将从超过20%的首个季度开始生效的总顾问费
计划信贷金额和净顾问费 计划信用金额的目的是减少计划需要支付的年度总顾问费，金额相当于管理富达互惠基金中受管理资产投资的战略顾问或其关联公司获得的基于资产的费用，以及与计划中其他投资选项相关的其他服务，受管理资产投资的任何其他投资选项。
这个计划信用金额将按照以下方式每日计算：针对受管理资产投资的每个投资选项，将计算一个金额，相当于（a）支付给战略顾问或其关联公司的实际基础投资管理费用（如果是富达互惠基金，但不包括其他基金支出，如转让代理费）；和（b）支付给并由战略顾问及其关联公司根据受管理资产或参与者在任何非富达互惠基金投资选项中的资产支付并保留的服务费用。 将受管理资产的所有投资的这些金额相加以计算计划信用金额。计划信用金额将（以百分比的形式）平均分配给所有参与者账户，以计算该参与者的年度净顾问费。预计计划信用金额会随时间变化，根据为受管理资产投资选择的基金而变化。
如果在季度结束之前终止参与者对受管理账户服务的参与，但该参与者仍在计划中注册，那么适用于该季度的总顾问费将根据账户在该季度管理的天数进行摊销，并且该参与者的净顾问费将根据适用于上个季度的计划信贷金额计算的摊销季度计算。
如果在一个结算季度结束之前，参与者在参与计划的同时终止了管理账户服务，或者计划在整体上终止了管理账户服务，则适用于该季度的总顾问费将根据账户在该季度管理的天数进行分摊。在这种情况下，参与者在经调整后的季度的总顾问费将减少一定金额。
与参与者在富达互惠基金的投资中支付的实际基础投资管理费用（但不包括其他基金费用，如转让机构费用）以及基于富达互惠基金之外的其他任何投资选项中投资的参与者账户资产而支付并由富达投资顾问及其关联机构保留的服务费等额的信贷金额相等。
如上所述，计划的年度总顾问费是基于计划可用投资选项的组合确定的。计划的年度总顾问费已设定在一个水平上，应在减去计划信贷金额后，导致参与者支付大约下面显示的年度目标净费用。请注意，由于计划信贷金额将随时间变化，任何参与者实际支付的净顾问费金额将根据服務選擇的基金以及计划中存入的参与者数量和资产配置等因素而变化。因此，参与者的净顾问费可能高于或低于下表中显示的目标净顾问费：
目标年度净顾问费时间表
平均每日账户余额 | 20%以下的符合资格参与者入选 | 20%以上的符合资格参与者入选 | ||||||
首个$100,000或其中部分 | 0.50% | 0.45% | ||||||
对于接下来的10万至25万美元，或其中任何部分 | 0.45% | 0.35% | ||||||
超过25万美元的所有额外资产 | 0.30% | 0.20% | ||||||
如上所述，计划贷记额和年净顾问费将随时间而变化。但是，鉴于本协议日期Plan可用的投资选项以及对服务的预期注册费率，策略顾问预计Plan中任何参与者支付的年度净顾问费将落在下面显示的范围内。
年净顾问费的目标范围
平均每日账户余额 | 低于20%的合格参与者注册 | 超过20%的合格参与者注册 | ||||||
前10万美元或其中任何部分 | 0.55% - 0.45% | 0.50%-0.40% | ||||||
对于下一个10万至25万美元，或其中任何部分 | 0.50%-0.40% | 0.40%-0.30% | ||||||
超过25万美元的所有额外资产 | 0.35%-0.25% | 0.25%-0.15% | ||||||
出于计划信用额度的可变性质，由于参与者应支付的净顾问费可能超出上述范围的情况很少发生。
年度净顾问费将额外收取，除了适用的管理费、购买费、短期交易费或类似费用支付给适用的共同基金，或支付给Strategic Advisers或其关联方的任何服务费（包括受托人或记录保管服务）或支付给计划下的投资选择。
注意：如果赞助商或授权方修改计划提供的投资选择，Strategic Advisers将有权在提前六十（60）天通知后修改此定价计划。
Strategic Advisers不时可能提供定价激励以鼓励参加该服务。除非另有规定，定价激励将允许未注册该服务的合格计划参与者在规定时间内免除咨询费，或将允许未注册该服务的合格参与者在特定期间内获得计划的总体顾问费的折扣。授权方将事先收到有关任何定价激励的通知。如果计划信用额度超过实施定价激励的任何季度的总体顾问费，多余部分将被加入下一个季度的计划信用额度。在这种情况下，直到已使用的计划信用额度用于抵销总体顾问费之前，不会启动任何新的定价激励。如果有未使用的计划信用额度连续三个季度，该金额将转换为服务信用，该服务信用必须专门用于计划从Strategic Advisers或任何Strategic Advisers关联方获得的任何与计划相关的服务，否则根据现有协议的条款支付（除非是非SAI（非投资公司）投资管理费、已从参与者账户中扣除的费用或纳入mil费率中的费用）。服务信用将记入关于该计划的不计利息的假设账户，将在记入该账户的季度结束后的十二个月后到期。
投资管理协议附表B（FPPA）
Fidelity® 个性化规划与建议的投资指南
在提供自主管理的情况下，战略顾问将通过从投资选项中进行选择来管理被纳入的参与者账户中的托管资产，以提供适合参与者的多元化投资组合。战略顾问将会在各种资产类别之间分配参与者的投资组合，以尝试实现为特定风险水平寻求适当回报水平的长期目标。
FPWA将根据参与者的适当风险/回报权衡为参与者分配适当的资产组合。为确定适当的组合，FPWA将考虑参与者的出生日期、预设退休年龄、账户余额以及记录保管员提供的其他个人信息，或由参与者通过一系列问题直接提供，或通过整合可获得的在线信息提供。此个人资料信息可能包括参与者的风险偏好、投资经验、当前和未来收入，以及根据可获得的信息和参与者提供信息的意愿而定的潜在提款需求。它还可能包括与参与者在其他账户中持有的资产有关的信息（包括在其他计划或由其关联公司管理的账户中持有的金额）以及这些账户的资产配置。FPWA将根据参与者提供的信息量来制定其建议的资产配置，但不会要求参与者提供除（i）每位计划参与者的正确出生日期信息以及（ii）为每位参与者指定的预期退休年龄信息外的信息。
战略顾问将通过选择跟踪目标资产配置中风险和多元化属性的投资选项组合来为计划设计模型投资组合。根据上述概述的信息，FPWA将参与者分配到其中一个模型投资组合。
赞助商或授权方选择了托管账户服务的“核心”投资管理方法（“核心方法”）来管理已注册参与者的托管资产。核心方法在组合投资组合时评估所有符合条件的投资选择，包括主动管理的基金、基于指数的基金和扩展资产类别投资策略。赞助商和/或授权方选择的托管账户服务在这一投资过程中采用了积极的资产配置。战略顾问的积极资产配置过程旨在通过应用研究驱动的主要资产类别权重调整组合的长期资产配置，以增加回报潜力和/或多元化收益。有关更多信息，请参阅托管账户服务的条款和条件手册。
参与者的资产配置通常每年将进行三至六次审核，参与者可能会被重新分配到与其更新的档案相匹配的资产配置。只要参与者告知FPWA和战略顾问其档案发生变化，就可以随时将参与者重新分配到适当的资产配置和投资组合。
授权方应负责为每位参与者提供正确的出生日期信息。此外，如果参与者没有提供指定预期退休日期的信息，授权方将（i）提供默认的退休日期以用于对参与者进行评分，或者（ii）指示FPWA和战略顾问使用社会安全管理局为该参与者指定的默认退休日期。
战略顾问将根据时机投资于已注册参与者的账户中持有的或投入的符合条件的金额，遵守模型组合，如有必要会根据市场波动进行调整，但战略顾问不会管理持有赞助商股票（如果适用）或要求投资于赞助商股票的金额，除非用于抵消如下所述的该等赞助商股票。已注册参与者账户可能定期重新平衡，以使其账户与由战略顾问指定的市场调整的模型组合保持一致，或者如果其帐户与市场调整的模型组合严重偏离，战略顾问可能会根据投资选择、市场表现或经济状况的变化适当更改模型组合。
FPWA和战略顾问在此IMA下没有独立义务对其管理的资产进行估值，而应依赖托管人、保管人、记录保管人或其代理提供的估值，或者外部资产管理人（如适用）。
赞助商股票持有的特殊指导方针（如适用）：战略顾问不会将管理资产投资于赞助商股票。持有赞助商股票的注册参与者将被提供选择，选择是否（i）要求FPWA在为参与者分配资产配置时忽略这些持有，还是（ii）分配一个试图抵消与投资证券相关风险特征的资产配置。如果参与者选择抵消赞助商股票持有，FPWA将根据参与者在其帐户中持有的赞助商股票水平，将参与者分配到一个试图考虑其赞助商股票持有的投资组合。如果参与者未指示战略顾问是抵消还是忽略其赞助商股票头寸，则授权方特此指示FPWA将参与者分配到一个试图抵消
参与者赞助商股票头寸的风险特征。
战略顾问不会就投资选项而做出决策，包括但不限于对投票权、招标或交换股份的股东权益，或起诉或破产所产生的权益的行使。关于行使任何此类权益的决定应根据信托的规定进行，并且战略顾问在做投资决策时不需要考虑此类事项。
注册参与者的管理资产可以投资于注册参与者可以进行新投资的任何投资选项，除了持有在自主经纪账户中或可供注册参与者选择的投资选项，以及（如适用）受以下限制约束的赞助商股票。
在托管账户服务中，如果参与者在多个账户中注册，FPWA和策略顾问将在账户和计划间共享参与者数据。FPWA和策略顾问将使用与一个账户相关的参与者数据，用于更新或管理该参与者在托管账户服务中管理的其他账户的目的。
已注册参与者的托管资产将不会投资于任何对符合资格的参与者关闭的核心投资选择。某些投资 - 如“投资策略选项” - 可能被排除在模型投资组合构建过程之外。授权方有权对投资管理方面的策略顾问施加合理限制，除非这些限制已在此处规定，前提是它首先书面向策略顾问提出这些限制，并由策略顾问有三十（30）个工作日确定此类限制是否合理。
在授权方或赞助商决定允许拥有自主经纪资产的参与者投资于托管账户服务的情况下，参与者持有的自主经纪资产将不包括在被托管资产中。此外，将会指导未来的所有投入到参与者账户中。
投向将由策略顾问管理的参与者账户部分。参与者可以选择重新投资来自其自主经纪账户的资产到将由策略顾问管理的参与者账户部分，但此类参与者将无法选择撤回此类资产以通过其自主经纪账户重新投资。
关于计划阵容内的任何稳定收益选项或自定义基金选项，策略顾问将在构建其投资组合时将此类稳定收益选项用作短期头寸。在实施托管账户服务之前，授权方将负责获取稳定收益选项或自定义基金提供商的批准。
管理账户服务将只考虑富达互惠基金，如果这些基金已被发起方或授权方选中，并包含在计划投资选项中提供给参与者和受益人。就管理账户服务将富达互惠基金包括在参与者使用的模型组合中而言，战略顾问认为此类基金是适当的，因为每个这样的基金都是一个投资选项，在模型组合中与其他投资选项结合，提供一个跟踪目标资产配置风险和分散属性的投资组合。战略顾问通过应用量化投资方法构建和管理每个模型组合。在构建模型组合时，战略顾问采用与基金家族或投资经理无关的过程。
除上述的自主投资管理服务外，通过管理账户服务，FPWA提供非自主、基于网络和代表领导的财务规划和参与者协助。此财务规划旨在帮助希望创建、实施和跟踪全面、整合的财务健康和退休计划的已被注册的参与者。一组FPWA顾问将提供持续支持，帮助已注册的参与者进行财务规划，以及管理其账户中的管理资产的服务。一般来说，FPWA顾问只能通过电话或网络访问提供服务。
这些投资指南可能在向授权方发出六十（60）天书面通知后进行更改
IMA 词汇表
除非在本IMA中另有定义，否则本IMA中使用的术语应与信托中的含义相同。
“顾问法” 指1940年修订的《投资顾问法案》。
“授权方” 关于计划，指具有权力为计划保留投资经理的实体，在受ERISA约束的计划中，应为指定的受托人。每个计划的授权方应列于本展示文件的封面上。
“费用” 指在本展示文件附表A中规定的支付给FPWA和战略顾问的管理账户服务费用。
“投资指南” 指附表b中规定的指南。
“投资选项” 指每个计划在计划下向参与者提供的指定投资选项。
“管理账户服务” 意味着富达® 个性化规划与建议 在工作中，由FPWA和战略顾问提供的投资管理服务，包括自主投资管理服务和针对计划中合格参与者资产的某些非自主建议。
“托管资产” 指根据投资指南设立的参与者账户中的资产，但不包括必要时参与者无权根据计划条款提供投资指示的任何资产、赞助股票或在自主经纪机构持有的资产。
“其他资产” 指计划中参与者账户中的不受管理的资产，包括必要时的赞助股票或在自主经纪机构持有的资产，以及参与者在计划之外持有的资产。
“计划” 在本展示文件的封面上列出的计划(Plan)集体和个别指代此展示文件中的计划。
“信托” 指导FPWA和Strategic Advisers的关联公司管理计划的信托协议，该协议规定了符合资格、注册和终止注册在托管账户服务中的条件。
附件“I” – 信息安全计划
Fidelity的信息安全环境和治理方法符合并通过了国际标准化组织(ISO) 27001:2013“信息技术–安全技术–信息安全管理系统–要求”标准，或其后续标准。根据该标准，Fidelity将保持多个控制领域，如下面进一步讨论的。Fidelity将提供其ISO 27001认证、SOC 2报告 (适用于DC、SPS、Db和H&W服务线) ，该报告提供了关于用于处理赞助商数据的系统安全性相关控制有效性的保证，以及Fidelity的BITS共享评估(或各自的后继报告)。
本附表涵盖了与计划相关的信息系统上维护的数据的保护，以满足托管人根据协议提供记录保管服务的需求。各方承认每一方的信息安全实践可能随着时间的推移而发展，并且尽管本附表的要求，但每一方可能合理地修改其信息安全实践，前提是任何一方不会采取实质上降低其同意在本附件中提供的保护水平的做法。
为了本信息安全计划的目的的定义：
“信息系统” 指信托记录保存系统用于提供协议规定的服务。
“隐私政策” 指适用于个人的富达投资隐私政策，通过富达网站向公众提供。
1.信息安全政策
富达将通过信息安全政策框架维护对富达私人和专有信息系统的全面保护和明确的问责制度，该框架基本与NISt网络安全框架、ISO27001或任何后续或类似标准相同。该框架管理着信息系统中维护的数据的保护。
富达的信息安全政策和程序将至少涵盖：
a. 富达对信息安全的承诺；
b. 信息分类、标记和处理；
c. 包括计算系统、网络和消息传递的信息系统的适当使用；
d. 包括违规通知和收集证据程序的信息安全事件管理；
e. 包括主机和基于网络的安全控制，如防病毒、IDS/IPS、防火墙和系统加固要求；
f. 适用于最终用户、管理员和系统的身份验证要求；
g. 包括定期审查访问权限的访问控制；
h. Fidelity生产环境的日志记录和监控，包括处理或存储个人数据的信息系统的物理和逻辑访问；
i. 对未遵守此类政策和程序的员工采取的纪律措施。
2.信息安全组织
Fidelity将保持由信息安全官（ISO）和专业的安全和技术风险团队支持的技术和网络安全风险管理计划。Fidelity将维护风险管理流程，定期识别、评估和管理数据和信息系统的风险。
3.人力资源安全
Fidelity将维护多层人力资源安全计划。员工需要具有独特的身份证明形式（例如徽章），签署保密协议，并每年审查并确认了解Fidelity的道德守则。员工还需要完成全面的背景调查，可能包括指纹识别、犯罪记录、信用记录、毒品筛查和参考背景调查，根据法律的规定。
Fidelity将要求所有员工完成有关数据的适当使用和处理的年度信息安全培训，并保持完成此类培训的员工记录。Fidelity将要求所有员工确认他们理解和遵守Fidelity的信息安全政策。
4.资产管理
Fidelity将维护一个信息安全计划，旨在教育员工如何对信息进行分类、标记、处理和处置，从创建、加工、存储到处置。 一个矩阵指导员工如何处理信息的适当方法，例如分发、讨论、邮寄、复印、传真和存储，适用于每种类型的信息。
Fidelity应当：
a. 维护信息系统清单；
遵循行业标准和适用法规，在处理、处理和存储个人数据时；
根据当前行业标准，如国防部、NISt 800-88或等效的更新标准，实施媒体消毒或安全销毁程序；
5.访问控制
忠诚度将保持合理的访问策略和控制（即身份和访问管理系统和认证机制），确保只有授权人员被授予对数据的访问权限。访问请求将通过正式访问管理系统进行跟踪和授权。访问将基于最低权限和职责分离的概念进行授权，并仅限于具有业务需要的人员；
作为其访问控制的一部分，Fidelity将执行以下操作：
利用共享服务模型（即物理硬件和数据库），支持其客户。使用客户、计划和参与者级别标识符进行逻辑限制访问，使一个客户/参与者无法查看Fidelity的另一个客户/参与者的数据；
（i）在终止后及时撤销访问权限，或者（ii）在不再需要此类访问权限的内部调动后的合理时间内撤销访问权限；
定期审查用户帐户及其权限，以验证访问权限是否适合工作角色，并删除不再需要的访问权限；
d. 限制特权账户的使用仅限于授权的员工执行系统管理或安全管理活动；
e. 收集、监视和保留日志，以便追踪对数据的访问；
f. 只使用系统账户进行系统间通信，并配置以防止用户进行交互登录；并，
g. 实施安全的远程访问解决方案，仅限于授权人员。
6.密码学
Fidelity将制定适用于用于保护数据和信息系统的所有密码技术的密码政策。这包括行业标准算法和密钥长度，密钥生命周期管理要求，以及密钥和证书验证要求。
Fidelity将维护用于在外部传输、物理传输、身份验证会话和信息系统中加密个人数据的政策、流程和技术。这包括磁带、可移动媒体设备、笔记本电脑、网络文件传输和Web事务。加密将通过商业级、行业标准的加密算法、协议和密钥强度提供。
Fidelity将与赞助商合作，实施可靠且安全的电子数据传输方法，以最好地满足赞助商的要求。
7.物理和环境安全
富达将保持物理安全措施，控制和限制对信息系统的物理访问，包括i) 全职专业安全人员来管理富达数据中心，ii) 覆盖进入安全数据中心和停车区域的摄像头，iii) 入侵检测和报警功能，iv) 适当的访问控制系统和日志记录，v) 基础设施和环境控制系统，包括灭火、冷却、电力和符合当地法律和行业标准的应急系统。
用于存储数据的所有数据中心都将位于美利坚合众国境内。尽管协议中可能有其他条款，但技术支持服务，包括但不限于软件开发、后勤运营、质量保证和生产支持，可以在美国境外进行。富达将维持对美国境外运营的控制不低于国内运营的严格程度。
8.运营安全
富达将维持一个相当适当的安全运营计划，旨在保护将得到测试和持续改进的数据和信息系统。作为该计划的一部分，富达将保持以下安全控制：
a. 防止数据丢失、恶意软件、恶意入侵和下载的保护；
b. 及时更新反恶意软件和防病毒签名；
c. 入侵检测和预防系统（IDS/IPS）；
d. 监控未经授权的访问、连接、设备和软件;
e. 包括定期网络漏洞扫描、补丁管理以及根据风险优先处理已识别的安全漏洞的安全漏洞程序;
f. 从信息系统和传感器收集和关联安全事件，以便检测和解决安全事件（即安全事件和事件管理或SIEM);
g. 使用标准化、强化的构建实施系统和设备;
h. 监控和控制员工对互联网的连接; 并,
i. 根据经过测试的备份和恢复程序要求的需求备份数据，并保护备份免受丢失、损坏和未经授权访问。
9.通讯安全
Fidelity将维护合理适当的网络安全和信息传输控制，旨在确保信息系统的保护，包括防火墙、入侵检测和防御系统、反恶意软件、代理服务器和安全文件传输技术。
Fidelity将： i）对远程虚拟专用网络（VPN）访问和核心基础设施组件的管理使用多因素身份验证，基于风险； ii）设计所有网络以保护网络完整性，并使用防火墙或等效工具划分网络区域，限制流量仅限于授权的业务流量；和 iii）每年审查防火墙策略。
10.系统获取、开发和维护
Fidelity将采用安全的开发方法论，在开发生命周期中全面融入安全性，包括应用开发政策、应用开发人员的安全培训，以及对外部面向的web应用程序（即NetBenefits®和Plan Sponsor Webstation®）进行安全代码审查和渗透测试。
Fidelity将在系统获取、开发和维护过程中执行以下操作：
a. 以设计保护数据的机密性、完整性和可用性的方式开发和配置应用程序和数据库；
b. 根据安全最佳实践（例如OWASP十大漏洞）开发web应用程序，并采取合理步骤验证web应用程序配置以防范OWASP十大漏洞；
c. 为生产、开发和测试实施独立的环境；
d. 进行安全代码审查，包括开源审查，并对NetBenefits和Plan Sponsor Webstation®或等效工具进行渗透测试，使用自动化扫描工具和手动分析，至少每年进行一次。Fidelity将确保已识别的漏洞按照基于风险的文件化策略进行修复；及，
根据文件记录的程序管理源代码，限制访问并在部署前验证代码的完整性。
11.供应商关系
富达将保持供应商风险管理计划，包括定期审查处理个人数据的富达供应商，使用从富达安全政策、ISO 27001和其他行业标准实践中得出的全面风险评估。
赞助商确认富达可能利用云服务提供商来提供协议下提供的服务。 富达对这些处理或存储数据的供应商执行的服务负责，就像富达本身执行服务一样，并将与处理或存储数据的供应商签订一致富达信息安全义务的书面协议，适用于由这些供应商执行的服务。
12.信息安全事件管理
富达将维护并定期测试其详细的全面的网络安全事件响应计划，该计划旨在识别潜在威胁，评估任何风险暴露，向管理层报告风险，并保护业务运营。 富达将作为其信息安全事件管理计划的一部分进行以下操作：
评估安全事件和可疑事件；
通过封锁和减轻事件来响应；
c. 确定行动，以减小类似事件再次发生的风险；并且,
d. 根据法律要求进行调查，以保存证据。
Fidelity将会在确认信息系统被破坏后及时通知赞助商，该破坏导致：(i)在受影响参与者的州安全漏洞法律保护范围内，未经授权获取、披露、修改或使用未加密的个人数据，或者加密的个人数据，其加密密钥也被破坏；以及(ii)对参与者构成身份盗窃或欺诈的可能风险 (统称为"安全漏洞")。Fidelity或签署了与Fidelity保密协议的员工或承包商的善意但未经授权或无意的获取、披露、修改或使用个人数据，如果该个人数据不会被进一步未经授权获取、披露、丢失、修改或使用，则不构成安全漏洞。Fidelity将指定一位关系经理作为赞助商在安全漏洞后的唯一联系点。
13.商务恢复能力
Fidelity将保持全面的业务连续性和灾难恢复计划，包括技术和业务运营恢复。Fidelity将专注于通过电信、系统和业务操作的冗余防止停机，并在发生损失时进行恢复策略。业务连续性和灾难恢复流程将至少每年进行一次培训、规划和测试关键技术和业务运营的恢复。将执行业务影响分析，并为不同威胁方案开发恢复策略，以包括损失的场所、人员、技术或供应商。Fidelity将维护在事件期间或之后可执行的恢复计划，并恢复受连续性事件影响的系统。
14.Compliance
Fidelity将按照法律和监管要求维护记录保留和数据销毁的政策和实践，适用于Fidelity作为服务提供商。Fidelity将根据其隐私政策操作，并向参与者传达或以其他方式提供该隐私政策。