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修正案第2號-循環信貸和安防協議

本AMENDMENt NO. 2 到 REVOLVING CREDIt AND S安防-半導體 AGREEMENt 此項

“協議”在2024年9月26日由以下各方簽署EZZLE FUNDING SPE II, LLC，一家特拉華州有限責任公司，作爲借款人（「借款人」), BASTION FUNDING VI LP, （“Bastion”）作爲貸方（即「貸款人」）以及Bastion，作爲擔保方代理代表（在下文提到的貸款和安防-半導體協議中定義的受保人團體）（作爲這樣的擔保方代理代表，連同其繼承人和受讓人，行政代理人”).

陳述事項

W鑑於借款人已經簽署了2024年4月19日生效的某一筆循環信貸和擔保協議，其中各方爲借款人、貸款人和行政代理人（根據需要會被修訂、重訂、補充或以其他方式修改，稱爲「貸款和擔保協議」）和

W鑑於根據貸款和擔保協議的條款，借款人已經要求，並且貸款人和行政代理人已經同意根據本文所載條款和條件修改貸款和擔保協議的某些條款。

N現在, T因此鑑於在此約定的相互契約以及其他有利的和寶貴的約定，各方特此同意如下：

協議

1.定義項。未在本認股書中定義的大寫字母組合詞語應含有公司章程中對這些詞語的定義所賦予的含義。本處使用的大寫詞彙如無其他定義，應按貸款和安全協議中對該等術語的解釋執行。

2.修正案。

(a)附表2的第（w）款已作修改和重述，具體內容如下：

(w) (i) 除非是已經更改還款日期的應收賬款或延長期限的應收賬款，否則該應收賬款應在四（4）個相等的無息分期付款中支付（提供根據銀行計劃購買與銷售協議從Sezzle購買的應收賬款可能包括預付的融資費用），支付期限不得超過56天，(ii) 如果該應收賬款是已經更改還款日期的應收賬款（如適用，不包括屬於已更改還款日期的延長期限應收賬款），該應收賬款應在不超過八（8）周的期限內以四（4）個相等的無息分期付款支付（提供根據銀行計劃購買與銷售協議從Sezzle購買的應收賬款可能包括預付的融資費用），(iii) 如果該應收賬款是延長期限的應收賬款，則應根據適用於該延長期限的定義規定支付分期付款次數。

執行版本

應收賬款，在子句（i）至（iii）的情況下，該應收賬款除非在條件和控件方面對於行政代理人合理接受;

(b)定義「集中限制」的第（c）款條款被修改並重新規定如下:

(c)在此類擔保應收賬款的所有擔保應收賬款的預付融資費用和根據銀行計劃購買與銷售協議從Sezzle購買的應收賬款的總應收賬款餘額中，擔保應收賬款的債務人是Sezzle的新客戶，總和不得超過當天所有擔保應收賬款的應收賬款餘額的15％;

借款人和貸款人同意於2025年第一季度結束時會面並就上述第（c）款結尾的規定進行誠意的相互討論。

3.陳述與保證借款人特此向每一擔保方陳述並保證：

(a)借款人在貸款和安全協議中包含的陳述和保證在實質上均屬真實有效（但在任何受到實質性或重大不利影響限制的陳述和保證的情況下，則在各個方面都屬真實有效）截至本協議生效日，在本協議生效日，此類陳述和保證特指早前日期的情況除外，此類情況下，這些陳述和保證在實質上均屬真實有效（但在任何受到實質性或重大不利影響限制的陳述和保證的情況下，均在各個方面均屬真實有效）截至這類早前日期；

(b)在生效本協議後，未發生任何違約或違約事件並持續發生；

(c)借款人具備簽署、交付和履行本協議項下義務的一切必要權力和權威，獲得一切必要的政府許可證、許可、授權、同意和批准；

(d)在與借款人簽署、交付或履行本協議有關的執行、交付或履行或針對借款人的執行之前，無需任何政府機構或任何其他人的批准、同意、豁免、授權或其他行動，或通知或向任何政府機構或其他人提出申請；

(e)本協議已由借款人合法簽署和交付，並構成借款人的合法、有效和有約束力的義務，根據其條款對抗借款人是可實施的，受適用破產、無力清償債務、重組、暫停清償或其他一般影響債權人權利的法律以及具有普遍權益的一般公平原則的影響，無論其是否在權益法程序或法律程序中考慮；


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執行版本

4.對融資文件的影響和批准任何在此處包含的內容不得被視爲對出借人和行政代理方的任何條款和條件在貸款和安全協議或任何其他融資文件中遵守的豁免，也不得構成各方之間的行爲或對話。出借人和行政代理方在融資文件下保留所有權利、特權和補救措施。此處包含的修正案不會且不應創建（亦不得藉此存在或聲稱或主張存在）出借人或行政代理方考慮或同意任何進一步修正的任何義務，如果出借人或行政代理方隨後同意考慮任何進一步修正，此處包含的修正案或出借人或行政代理方的任何其他行爲均不會對其就任何此類請求的修正所作的考慮或決定產生任何影響力或效果，並且出借人和行政代理方將沒有任何進一步義務考慮或同意任何進一步的修正或其他協議。按此修訂的貸款和安全協議在各種方面均得到認可和重申，並將保持充分有效。在融資文件中對貸款和安全協議的所有引用將被視爲對按此修改的貸款和安全協議的引用。本協議將構成融資文件。

(b) 出借人和借款人的關係已經是，並將始終是，債權人和債務人之間的關係，而不是合資經營者或合夥人。本協議中的任何內容，與此相關交付的任何文件、文書或協議，貸款和安全協議或任何其他融資文件中的任何內容，不應被視爲創建或解釋爲在各方之間創建受託關係。

5.無新的協議。各方不打算將本協議視爲，也應不被解釋爲，貸款和安全協議或任何其他融資文件的新的合同或對此的和解與清償。

6.繼承人和受讓人。本協議的條款應對各方及其各自的繼承人和允許的受讓人具有約束力，並應使之受益；但是，如果年度授予的公平價值超過40萬美元，則年度授予的股份數量將自動減少，使年度授予的公平價值在40萬美元以下，並且公平價值按公司的財務報表一致確定。年度授權將在授權日期起1年內全部歸屬於基礎股票，或在授權日期後的我們股東年會之前（以先到者爲準），但需持續服務到適用歸屬日期。借款人不得在未經代理人（根據要求貸款人的指示）事先書面同意的情況下轉讓本協議項下的任何權利或義務。

7.標題本協議的標題僅爲方便參考，不影響對本協議的解釋。

8.《貸款協議》的納入。《貸款和安全協議》第12.05條款（分割執行）、第12.07條款（法律管轄）、第12.08條款（分割規定的有效性）、第12.10條款（合併）、第12.12條款（提交管轄權；豁免等）、和第12.13條款（放棄陪審團審判）被引用並納入本處。必要時修改.

本頁意在留空; 簽名如下.


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執行版本

IN W見證人 Whereof，各方已通過其授權代表於上述首次日期執行並交付本協議。

S拼圖 F安防-半導體 SPE II, LLC作爲借款人

作者：姓名：
標題：

簽名頁面

對循環信用和安防-半導體協議的第2次修改

執行版本

BASTION FUNDING VI LP，作爲行政代理

作者：
名稱：
標題：


簽名頁面第2修正案到循環信貸和安防-半導體協議

執行版本

BASTION FUNDING VI LP，作爲貸方

作者：
姓名：
標題：


簽名頁面修正第2號關於循環信貸和安防-半導體協議