HEIエキシビット99
| ニュースリリース | ||||||||
2024年11月8日 | ||||||||
| お問い合わせ： | Mateo Garcia | 電話番号：（808）543-7300 | ||||||
| 投資家関係ディレクター | 電子メール：ir@hei.com | |||||||
ハワイアンエレクトリックインダストリーズが2024年第3四半期の業績を報告
和解契約によるマイルストーンが、ハワイアンエレクトリックインダストリーズの財務力回復への取り組みにおける重要な段階を示す
2四半期のGoing Concern課題が解決
ユーティリティと銀行業務は引き続き安定
•11月4日、ハワイアンエレクトリックインダストリーズおよび他の関係者が、マウイ山火事の侵害訴訟を解決するための和解契約を最終決定
•3四半期24年の純損失は10440万ドル、1株当たり0.91ドルで、火災に関連する訴訟に起因する推定される責任に対する追加の20300万ドル（税引後15070万ドル）の備忘録を含む1また、太平洋電流における3520万ドル（税引後2610万ドル）の資産の減損
•見込みの山火事関連負債の追加債権、太平洋流動資産の減損及びその他のマウイ山火事関連費用を除いて、当四半期の結果は堅調で、中核の当期純利益はよいものでした2 および中核のEPS2 $5220万と$0.46
•ユーティリティは山火事の緩和と強靭化の取り組みを続けています
•銀行の純金利マージンは2.82%に拡大し、2Qと比較して3ベーシス ポイント上昇しました
•銀行の信用品質と資本体力の持続的な強み
ホノルル - ハワイアンエレクトリックインダストリーズ株式会社 (nyse - HE) (HEI) today reported a consolidated net loss for the third quarter of 2024 of $10440万, or $0.91 per share. The quarter’s results include an additional $20300万 loss accrued for estimated wildfire liabilities from tort-related legal claims ($15070万 after tax)1, and a $3520万 asset impairment recorded at Pacific Current ($2610万 after tax). Total insurance recoveries and deferrals, net of other wildfire-related expenses, provided a benefit of $2740万 ($2030万 after tax).
1 The $20300万 accrual was partially offset by a $4000万 insurance receivable ($2970万 after tax).
2 See the “Explanation of HEI’s Use of Certain Unaudited Non-GAAP Measures” and the related GAAP reconciliation at the end of this release.
1
Excluding these items, core net income3 was $5220万 for the third quarter of 2024 compared to $6150万 in the third quarter of 2023.
“On Monday, HEI, Hawaiian Electric and other defendants signed definitive settlement agreements with individual and class plaintiffs in the Maui wildfire tort litigation. Our Board and management team are pleased to sign these final settlement agreements just three months after agreeing in principle to key terms. The signed agreements are an important milestone in our efforts to offer those who suffered loss an accelerated path to recovery, and to regain the financial strength of our enterprise. We remain confident that this settlement represents the best outcome for HEI and our community, and we are moving forward with a clearer line of sight toward resolution of the wildfire-related tort litigation,” said Scott Seu, HEI president and CEO.
第3四半期には、想定される野火関連の法的請求に関連する負債に追加の割り当てが行われました。同時に、想定される負債の一部が長期に再分類されました。追加の割り当てと再分類、そして最初の和解金支払いを賄うための最近の資金調達により、前四半期の財務諸表に開示されていた事業継続の不透明性に関する問題を解決し、HEIの財務力回復に向けたさらなる一歩を踏み出しました。
第3四半期において、当社のコア事業は好調でした。ユーティリティは野火の軽減と強靭化の取り組みなどの主要な戦略的取り組みで重要な前進を続け、アメリカン・セービングス・バンクはしっかりした当期純利益と収益性を上げ、3四半期連続で純金利マージンを拡大しました。
ハワイの繁栄する将来を支える強力で財務的に健全な企業を支援する戦略に従い、HEIはハワイの将来のため包括的な戦略オプションの精査を行っており、これが私たちを四半期に非現金資産の減損を報告する原因となりました。私たちは、今後も慎重かつ計画的な行動を取り続け、当社が顧客や地域社会に長期間にわたって役立つように事業を運営していく予定です。とSeuは述べています。
HEIのPacific Currentの包括的な戦略オプションの精査には、具体的なスケジュールがありません。Pacific Currentに関連する行動がこの評価から結果となることを保証するものではありません。HEIやPacific Currentは、HEIの取締役会が確定した行動方針を承認した場合、またはさらなる開示が適切または必要であると判断した場合を除き、このプロセスに関連する進展について開示または更新情報を提供しない見込みです。
事業継続性評価の更新
3 脚注2を参照してください。
2
2024年9月25日に、HEIは普通株式の新規発行に成功し、純収益55770万ドルを受け取りました。2024年9月24日にSECに提出された目論見書補足書に記載されているように、HEIはマウイ野火損害賠償金の出資と一般的な企業目的のために純収益を使用する予定です。HEIは、約47880万ドルの四半期毎の4回の均等割引金額での支払い義務全体の19.20億ドルを行う予定であり、同社は現在、2025年末に必要とされるHEI初の和解金支払いに資金提供する体制を整えています。その結果、経営陣はHEIが事業継続性を維持する能力に関して実質的な疑念が軽減されたと判断しました。
HAWAIIAN ELECTRIC COMPANY (HAWAIIAN ELECTRIC) EARNINGS4
Hawaiian Electric’s net loss for the third quarter of 2024 was $8260万, compared to net income of $4350万 in the third quarter of 2023, with the decrease primarily driven by the following after-tax items:
•$12100万 after-tax loss due to the accrual of additional estimated wildfire liabilities related to tort-related legal claims and cross claims as of September 30, 2024 (net of insurance recovery);
•$1500万 in higher operations and maintenance (O&M) expenses, including $2500万 of higher costs partially offset by $1000万 of higher Maui windstorm and wildfire related expenses incurred in 2023. The $2500万 in higher costs included higher property and general liability insurance costs, higher costs related to the settlement of indemnification claims asserted by the state, higher wildfire mitigation program expenses, settlement administration fees, the write-off of preliminary engineering costs related to federal grant applications that were not awarded, timing of maintenance outage work and increased station maintenance, among other items.
These items were partially offset by the following after-tax items:
•$500万 in higher revenues, including $400万 from the annual revenue adjustment mechanism and $100万 from the major project interim recovery mechanism;
•$200万 lower interest expense; and
•$200万 impact primarily from favorable tax rate adjustments.
4 Utility amounts indicated as after-tax in this earnings release are based upon adjusting items using a current year composite statutory tax rate of 25.75%.
3
Excluding incremental after-tax Maui windstorm and wildfire-related expenses net of insurance recoveries, Hawaiian Electric’s core net income5 for the quarter was $4370万. Incremental after-tax Maui windstorm and wildfire-related expenses of $12630万 were composed of $16950万 of Maui wildfire-related expenses, net of $3680万 of insurance-related recoveries and $640万 of costs deferred pursuant to the Public Utilities Commission’s decision allowing Hawaiian Electric to defer these costs.
Utility Dividend Update
The utility dividend to HEI continues to be suspended, as holding company cash needs are limited following HEI’s recent equity issuance and last year’s suspension of the dividend to HEI’s common equity shareholders.
AMERICAN SAVINGS BANk EARNINGS
ASBの2024年第3四半期の当期純利益は1億8800万ドルで、前四半期の4億5800万ドルの純損失と比較しています 2024年第3四半期のコア純利益は1億9400万ドルで、2024年第2四半期の純損失と比較して1億1400万ドルの当期純利益でした。6
2024年9月30日時点の総収益資産は88億ドルで、2023年12月31日から約3.8％減少しました。
2024年9月30日時点の総貸出金は61億ドルで、2023年12月31日から2.3％減少しました。
2024年9月30日現在、総入金額は80億ドルで、2023年12月31日から1.8%減少しました。主力預金は2023年12月31日から2.1%減少しましたが、定期預金はほぼ横ばいでした。2024年9月30日現在、83%の預金がF.D.I.C.保険加入済みまたは完全担保されており、約79%の預金がF.D.I.C.保険加入済みです。2024年第3四半期におけるすべて投信の平均価格は、リンクされた四半期の115ベーシスポイントからアップして118ベーシスポイントとなり、前年同期の102ベーシスポイントから上昇しました。
2024年第3四半期、ASbはHEIに配当を支払わず、ASBの健全な資本水準を支持しました。ASbは2024年9月30日時点でTier 1レバレッジ比率が8.6％でした。
その他のASBに関する詳細情報については、2024年10月30日に発行されたASBのニュースリリースを参照してください。
HOLDING AND OTHER COMPANIES
5 脚注2を参照してください。
6 脚注2を参照してください。
4
2024年第3四半期における持株やその他の会社の当期純損失は、2023年第3四半期の1370万ドルに対して4060万ドルとなりました。当四半期の結果には、進行中の戦略見直しプロセスに関連するPacific Currentで記録された3520万ドル（税引後2610万ドル）の資産減損と、保険金の回収を差し引いたマウイ山火事関連費用の470万ドル（税引後350万ドル）が含まれています。資産減損およびマウイ山火事関連費用を除いた場合、第3四半期のコアな純損失は1090万ドルでした。7 2024年第3四半期の当期純損失は1090万ドルでした。
当期利益リリース、Webcastおよび決算についての会議を討論するためのコール
HEIは、本日ハワイ時間11:30（東部時間16:30）に、2024年第3四半期の連結財務結果を検討するためのWebcastと会議コールを行います。
ニュースを聞くには、1-888-660-6377（米国）または1-929-203-0797（国際）にコールし、パスコード2393042を入力してください。当事者は、HEIのウェブサイトのコールリンクを訪れることで、発表資料（非GAAP基準の調整を含む）にアクセスしたり、ニュースのコールを聞いたりすることもできます。 www.hei.com 「投資家向け情報」、サブタイトル「ニュースとイベント—イベントとプレゼンテーション」の下の、www.hei.comのページで
リプレイはオンラインと電話でご利用いただけます。オンラインのリプレイは、イベント終了後約2時間後にHEIのウェブサイトでご利用いただけます。オーディオのリプレイも、イベント終了後約2時間後から2024年11月22日までご利用いただけます。オーディオのリプレイにアクセスするには、1-800-770-2030（米国）または1-647-362-9199（国際）にダイヤルし、パスコード2393042を入力してください。
HEIとハワイ電力会社（ハワイアン・エレクトリック）は、HEIのウェブサイトを引き続き使用する意向です。 www.hei.com追加情報を開示する手段として、このような開示はウェブサイトの投資家向け情報セクションに含まれます。したがって、投資家はHEIのウェブサイトの投資家関係セクションを定期的にチェックすべきです。さらに、HEI、Hawaiian Electric、ASBのプレスリリース、HEIおよびHawaiian Electricの証券取引委員会（SEC）への提出書類、HEIの公開会議通話およびウェブキャストに従うことが望ましいです。投資家はウェブサイトの「投資家関係」セクションでメールアラートを受け取るよう登録することができます。HEIのウェブサイト上の情報は、この文書またはHEIおよびHawaiian ElectricのSECへの提出書類に参照導入されるものではありません。特に参照されるか、参照される場合を除いては、HEIの送られてくるSECの書類やHawaiian Electricの書類に反映されません。
投資家は、ハワイ州公共事業委員会（PUC）のウェブサイトを参照することも望ましいです https://hpuc.my.site.com/cdms/s/ PUCによって提出され、発行される文書を確認するために。PUCのウェブサイト上の情報は、この文書またはHEIおよびハワイアンエレクトリックのSECへの提出書類に参照導入されるものではありません。
7 注記2を参照してください。
5
HEIについて
HEIファミリーの企業は、ハワイの経済活動やコミュニティの多くを支えるエネルギーや金融サービスを提供しています。HEIの電力事業であるハワイアン・エレクトリックは、ハワイの人口の約95%に電力を供給し、運用を脱炭素化し、州全体の経済を近代化し、電力網を強化して耐久性と公共安全を確保する野心的な取り組みを行っています。その銀行の子会社であるASbは、ハワイ最大の金融機関の1つであり、幅広い銀行業務や他の金融サービスを提供し、経済成長、手頃な価格、財務の健全性の向上に取り組んでいます。HEIは、規制のない子会社であるパシフィックカレントによる投資を通じて、ハワイの持続可能性の目標を推進しています。詳細は、をご覧ください。 www.hei.com.
非GAAP(一般に受け入れられていない会計原則)指標
「コア」と表現される指標は、非GAAP指標であり、マウイワイルドファイア関連の税引後費用、ASbの戦略的オプションの現在進行中のレビューに伴う商標の減損、および太平洋カレントの戦略的オプションの現在進行中のレビューに伴う資産の減損を除外しています。詳細は、リリースの最後にある「HEIが特定の未監査の非GAAP指標の使用を説明する」および関連するGAAPの調整を参照してください。
このリリースには「予見される声明」が含まれる場合があります。この種の声明は、予測性があり、将来のイベントや状況に依存したり、またはそれらを参照したりするものであり、通常、「will」、「expects」、「anticipates」、「intends」、「plans」、「believes」、「predicts」、「estimates」または類似の表現を含みます。さらに、将来の財務パフォーマンス、継続する事業戦略または見込み、または可能性のある将来の行動に関する声明も、予測的な声明に含まれます。予測的な声明は、HEIおよびその子会社、彼らが事業を行う産業のパフォーマンス、経済、政治、市場の要因などについての現在の期待や将来の見通しに基づいており、さまざまなリスクおよび不確実性や仮定の精度に対して耐性があります。これらの予測的な声明は、将来的なパフォーマンスを保証するものではありません。
このリリース内の将来を見据えた声明は、2023年12月31日に終了した年の「HEIの形式10-kに関する注意事項」および「リスクファクター」の議論（これに参照として組み込まれている）とHEIの他のSEC定期報告書および重要な要因について説明した記述に併せて読まれるべきです。これらの将来を見据えた声明は、報告書の日付のみを示しています。
6
これらが作成されるプレゼンテーションまたはファイリングに関連して、HEI、ハワイアン・エレクトリック、ASbおよびその子会社は、新しい情報、将来の出来事その他の理由により、これらの将来を見据えた声明を公に更新または修正する義務を負いません。連邦証券法の規定に基づく限り。
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ハワイアンエレクトリックインダストリーズ株式会社（HEI）およびその子会社
利益データの包括的な状態
(未監査)
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | |||||||||||||||||||||||||
| （千、株当たり金額を除く） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | ||||||||||||||||||||||
| 収益 | ||||||||||||||||||||||||||
| 電力公益事業 | $ | 829,617 | $ | 794,987 | $ | 2,410,526 | $ | 2,419,539 | ||||||||||||||||||
| 銀行 | 105,144 | 100,974 | 312,231 | 291,716 | ||||||||||||||||||||||
| 他 | 3,622 | 5,912 | 10,144 | 14,540 | ||||||||||||||||||||||
| 収益合計 | 938,383 | 901,873 | 2,732,901 | 2,725,795 | ||||||||||||||||||||||
| 費用 | ||||||||||||||||||||||||||
電力公益事業（2024年9月30日の四半期および9か月間に記録されたWildfireに関連する損害賠償金のプロビジョンが各16300万ドルおよび187500万ドル含まれています） | 934,181 | 723,629 | 4,096,175 | 2,198,681 | ||||||||||||||||||||||
銀行（2024年第2四半期に記録された商標の減損8200万ドルを含みます） | 81,972 | 88,415 | 320,913 | 230,769 | ||||||||||||||||||||||
その他（2024年第3四半期に記録された3500万ドルの損耗を含む） | 48,778 | 14,718 | 84,917 | 34,737 | ||||||||||||||||||||||
| 総費用 | 1,064,931 | 826,762 | 4,502,005 | 2,464,187 | ||||||||||||||||||||||
| 営業収益（損益） | ||||||||||||||||||||||||||
| 電力公社 | (104,564) | 71,358 | (1,685,649) | 220,858 | ||||||||||||||||||||||
| 銀行 | 23,172 | 12,559 | (8,682) | 60,947 | ||||||||||||||||||||||
| 他 | (45,156) | (8,806) | (74,773) | (20,197) | ||||||||||||||||||||||
| 全事業における合計売上高(損失) | (126,548) | 75,111 | (1,769,104) | 261,608 | ||||||||||||||||||||||
| 定義済み給付金の貸し方掛金―サービスコスト以外 | 1,106 | 1,256 | 3,669 | 3,561 | ||||||||||||||||||||||
| 銀行借入高およびその他の銀行借入高以外の純利息費用 | (32,085) | (32,629) | (96,076) | (91,259) | ||||||||||||||||||||||
| 建設中に使用された借入資金の償還 | 1,331 | 1,372 | 4,061 | 3,798 | ||||||||||||||||||||||
| 建設中の株式資金の耐用年数 | 3,300 | 4,000 | 10,276 | 11,073 | ||||||||||||||||||||||
| 利息収入 | 3,662 | — | 9,929 | — | ||||||||||||||||||||||
| 所得税前利益（損失） | (149,234) | 49,110 | (1,837,245) | 188,781 | ||||||||||||||||||||||
| 法人所得税費用（利益) | (45,303) | 7,521 | (480,898) | 36,915 | ||||||||||||||||||||||
| 当期純利益 | (103,931) | 41,589 | (1,356,347) | 151,866 | ||||||||||||||||||||||
| 子会社の優先株式配当 | 471 | 471 | 1,417 | 1,417 | ||||||||||||||||||||||
| 普通株式の当期純利益（損失） | $ | (104,402) | $ | 41,118 | $ | (1,357,764) | $ | 150,449 | ||||||||||||||||||
| 一般株式1株当たりの基本純利益（損失） | $ | (0.91) | $ | 0.37 | $ | (12.16) | $ | 1.37 | ||||||||||||||||||
| 希薄化後1株当たりの一般株式による純利益（損失） | $ | (0.91) | $ | 0.37 | $ | (12.16) | $ | 1.37 | ||||||||||||||||||
| 普通株式1株当たりの配当 | $ | — | $ | 0.36 | $ | — | $ | 1.08 | ||||||||||||||||||
| 普通株式発行済み株式平均数 | 114,358 | 109,728 | 111,636 | 109,606 | ||||||||||||||||||||||
| 希薄化後を想定した希薄化後株式の加重平均株式数 | 114,358 | 109,917 | 111,636 | 109,932 | ||||||||||||||||||||||
| セグメント別普通株式の当期純利益（損失） | ||||||||||||||||||||||||||
| 電気ユーティリティ | $ | (82,585) | $ | 43,461 | $ | (1,272,758) | $ | 135,769 | ||||||||||||||||||
| 銀行 | 18,778 | 11,365 | (6,075) | 50,131 | ||||||||||||||||||||||
| 他 | (40,595) | (13,708) | (78,931) | (35,451) | ||||||||||||||||||||||
| 普通株式に対する当期純利益（損失） | $ | (104,402) | $ | 41,118 | $ | (1,357,764) | $ | 150,449 | ||||||||||||||||||
| HEIに帰属する包括的収益（損失） | $ | (65,042) | $ | 6,243 | $ | (1,326,611) | $ | 128,453 | ||||||||||||||||||
| 平均普通株主資本に対する収益率（％）（12か月間） | コスト | 9.5 | ||||||||||||||||||||||||
略称：Nm 意味がありません。
この情報はHEIがSECに提出した連結財務諸表およびその注記と併せて読むべきです。中間期間の業績は将来の中間期間または通期の業績の指標となる必要がありません。
8
ハワイアンエレクトリックカンパニー株式会社（Hawaiian Electric）および子会社
損益計算書データ総括
(未監査)
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | |||||||||||||||||||||||||
| （金額は千ドル単位、1バレル当たりの金額以外） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | ||||||||||||||||||||||
| 収益 | $ | 829,617 | $ | 794,987 | $ | 2,410,526 | $ | 2,419,539 | ||||||||||||||||||
| 費用 | ||||||||||||||||||||||||||
| 燃料油 | 279,038 | 267,438 | 821,986 | 881,692 | ||||||||||||||||||||||
| 購入済電力 | 189,165 | 177,795 | 530,310 | 498,990 | ||||||||||||||||||||||
| その他の種類とメンテナンス | 162,197 | 142,508 | 453,648 | 407,184 | ||||||||||||||||||||||
Wildfireに関連する損害賠償請求 | 163,000 | — | 1,875,000 | — | ||||||||||||||||||||||
| 減価償却費用 | 62,812 | 61,165 | 188,436 | 182,781 | ||||||||||||||||||||||
| 所得税以外の税金 | 77,969 | 74,723 | 226,795 | 228,034 | ||||||||||||||||||||||
| 総費用 | 934,181 | 723,629 | 4,096,175 | 2,198,681 | ||||||||||||||||||||||
| 営業収益（損益） | (104,564) | 71,358 | (1,685,649) | 220,858 | ||||||||||||||||||||||
| 建設中に使用された株式投資ファンドの備忘録 | 3,300 | 4,000 | 10,276 | 11,073 | ||||||||||||||||||||||
| 定義済み退職給付債権―サービスコスト以外 | 959 | 1,132 | 3,103 | 3,227 | ||||||||||||||||||||||
| 利息費用およびその他の費用、純 | (20,223) | (22,447) | (61,625) | (63,565) | ||||||||||||||||||||||
| 建設中に借り入れた資金の備忘録 | 1,331 | 1,372 | 4,061 | 3,798 | ||||||||||||||||||||||
| 利息収入 | 1,671 | — | 4,555 | — | ||||||||||||||||||||||
| 所得税前利益（損失） | (117,526) | 55,415 | (1,725,279) | 175,391 | ||||||||||||||||||||||
| 法人所得税費用（利益) | (35,439) | 11,456 | (454,017) | 38,126 | ||||||||||||||||||||||
| 当期純利益 | (82,087) | 43,959 | (1,271,262) | 137,265 | ||||||||||||||||||||||
| 子会社の優先株式配当 | 228 | 228 | 686 | 686 | ||||||||||||||||||||||
| ハワイアンエレクトリックに帰属する当期純利益（損失） | (82,315) | 43,731 | (1,271,948) | 136,579 | ||||||||||||||||||||||
| ハワイアンエレクトリックの優先株式配当 | 270 | 270 | 810 | 810 | ||||||||||||||||||||||
| 普通株式に対する当期純利益（損失） | $ | (82,585) | $ | 43,461 | $ | (1,272,758) | $ | 135,769 | ||||||||||||||||||
| ハワイアンエレクトリックに帰属する包括的利益（損失） | $ | (82,583) | $ | 43,384 | $ | (1,272,851) | $ | 135,603 | ||||||||||||||||||
| その他の電力公用事業情報 | ||||||||||||||||||||||||||
| キロワット時間売上（百万） | ||||||||||||||||||||||||||
| ハワイアンエレクトリック | 1,644 | 1,624 | 4,526 | 4,534 | ||||||||||||||||||||||
| ハワイ電気ライト | 272 | 268 | 780 | 771 | ||||||||||||||||||||||
| マウイ電気 | 275 | 265 | 762 | 782 | ||||||||||||||||||||||
| 2,191 | 2,157 | 6,068 | 6,087 | |||||||||||||||||||||||
| バレル当たりの平均燃料油コスト | $ | 114.61 | $ | 111.51 | $ | 118.76 | $ | 124.70 | ||||||||||||||||||
平均普通株式に対する平均株価利益率（％）（終了12ヶ月）1 | コスト | 7.9 | ||||||||||||||||||||||||
1 シンプルな平均。
Nm 有意ではない。
この情報は、ハワイアンエレクトリックがSECに提出した連結財務諸表およびその注記と併せて読まれるべきです。中間期間の業績は、将来の中間期間や通年の業績を示すものではありません。
9
アメリカン・セービングス・バンク、F.S.b.
損益計算書データ
(未監査)
| 3ヶ月間終了 | 2021年9月30日までの9か月間 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| （千円単位） | 9月30日, 2024 | 6月30日 2024 | 9月30日, 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||
| 利息および配当収入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| ローンの利息および手数料 | $ | 73,654 | $ | 72,960 | $ | 71,540 | $ | 219,585 | $ | 204,348 | ||||||||||||||||||||||
| 投資証券の利息および配当 | 14,001 | 13,218 | 14,096 | 42,183 | 42,508 | |||||||||||||||||||||||||||
| 合計利息および配当所得 | 87,655 | 86,178 | 85,636 | 261,768 | 246,856 | |||||||||||||||||||||||||||
| 利子費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 預金 pass-zwx-は 金利 収入 | 19,018 | 18,015 | 14,446 | 54,465 | 30,944 | |||||||||||||||||||||||||||
| その他の借り入れ金利 | 6,403 | 6,479 | 8,598 | 21,036 | 25,171 | |||||||||||||||||||||||||||
| 合計利息費用 | 25,421 | 24,494 | 23,044 | 75,501 | 56,115 | |||||||||||||||||||||||||||
| 純金利収入 | 62,234 | 61,684 | 62,592 | 186,267 | 190,741 | |||||||||||||||||||||||||||
| 貸倒引当金 | 248 | (1,910) | 8,835 | (3,821) | 10,053 | |||||||||||||||||||||||||||
| 貸倒引当後の純金利収入 | 61,986 | 63,594 | 53,757 | 190,088 | 180,688 | |||||||||||||||||||||||||||
| ノンインタレスト収入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| その他の金融サービスからの手数料 | 5,188 | 5,133 | 4,703 | 15,195 | 14,391 | |||||||||||||||||||||||||||
| 入金手数料収入 | 5,156 | 4,630 | 4,924 | 14,684 | 14,027 | |||||||||||||||||||||||||||
| その他の金融商品による手数料収入 | 3,131 | 2,960 | 2,440 | 8,834 | 7,952 | |||||||||||||||||||||||||||
| 銀行所有の生命保険 | 2,993 | 2,255 | 2,303 | 8,832 | 5,683 | |||||||||||||||||||||||||||
| 住宅ローンの銀行業務による収入 | 363 | 364 | 341 | 1,151 | 701 | |||||||||||||||||||||||||||
| 不動産業の売却利益 | — | — | — | — | 495 | |||||||||||||||||||||||||||
| その他の収入、純額 | 658 | 423 | 627 | 1,767 | 2,106 | |||||||||||||||||||||||||||
| 合計利息外収益 | 17,489 | 15,765 | 15,338 | 50,463 | 45,355 | |||||||||||||||||||||||||||
| 利息以外の費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬と従業員給与給付費用 | 31,485 | 29,802 | 29,902 | 93,746 | 89,500 | |||||||||||||||||||||||||||
| 占有費用 | 5,630 | 5,220 | 5,154 | 15,913 | 16,281 | |||||||||||||||||||||||||||
| データ処理 | 4,974 | 4,960 | 5,133 | 14,780 | 15,240 | |||||||||||||||||||||||||||
| サービス | 3,816 | 4,250 | 3,627 | 12,217 | 8,911 | |||||||||||||||||||||||||||
| 機器 | 2,436 | 2,477 | 3,125 | 7,562 | 8,728 | |||||||||||||||||||||||||||
| 事務用品、印刷および郵送料 | 1,014 | 1,006 | 1,022 | 3,038 | 3,296 | |||||||||||||||||||||||||||
| マーケティング | 885 | 747 | 984 | 2,408 | 2,834 | |||||||||||||||||||||||||||
| 善意の減損 | — | 82,190 | — | 82,190 | — | |||||||||||||||||||||||||||
| その他の経費 | 5,806 | 5,813 | 7,399 | 16,561 | 19,742 | |||||||||||||||||||||||||||
| 総非利息費用 | 56,046 | 136,465 | 56,346 | 248,415 | 164,532 | |||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前利益（損失） | 23,429 | (57,106) | 12,749 | (7,864) | 61,511 | |||||||||||||||||||||||||||
| 法人所得税費用（利益) | 4,651 | (11,319) | 1,384 | (1,789) | 11,380 | |||||||||||||||||||||||||||
| 当期純利益 | $ | 18,778 | $ | (45,787) | $ | 11,365 | $ | (6,075) | $ | 50,131 | ||||||||||||||||||||||
| 包括利益（損失） | $ | 58,982 | $ | (44,154) | $ | (22,866) | $ | 25,994 | $ | 27,120 | ||||||||||||||||||||||
| その他銀行情報(年換算%,期末時点以外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均資産利益率 | 0.81 | (1.97) | 0.47 | (0.09) | 0.70 | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均株主資本利益率 | 14.28 | (33.97) | 9.19 | (1.52) | 13.62 | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均実質自己資本に対する収益率 | 14.28 | (39.84) | 11.02 | (1.69) | 16.36 | |||||||||||||||||||||||||||
| 純金利マージン | 2.82 | 2.79 | 2.70 | 2.78 | 2.77 | |||||||||||||||||||||||||||
| 効率比率 | 70.30 | 176.20 | 72.30 | 104.94 | 69.69 | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均貸出残高に対する净債権引当高 | 0.15 | 0.15 | 0.07 | 0.15 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||
| 期末時点で | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資保有債権に対する未収利息の非発生貸出 | 0.42 | 0.53 | 0.16 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 貸出高に対する貸倒引当金 | 1.07 | 1.11 | 1.23 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 実質的に流動資産 | 6.0 | 5.4 | 3.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1位レバレッジ比率 | 8.6 | 8.4 | 7.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
| HEI（ASBハワイ株式会社を通じて）に支払われる配当金（百万ドル） | $ | — | $ | — | $ | 14.0 | $ | — | $ | 39.0 | ||||||||||||||||||||||
この情報は、SECに提出されたHEIの申告書とそこに付随する財務諸表や注釈と併せて読まれるべきです。中間期の事業結果は将来の中間期または全年の見込み結果を必ずしも示すものではありません。
10
HEIが未監査の特定非GAAP指標の使用を説明する
HEIおよびASbの経営陣は、HEIおよび銀行の業績を評価するために特定の非GAAP指標を使用しています。経営陣は、これらの非GAAP指標が有用な情報を提供し、企業の中核的な運営活動のより良い指標であると考えています。ここで提示される中核収益や他の財務指標は、他の企業が使用する同様に名付けられた指標と比較できるとは限りません。添付の表は報告されたGAAPとの調整を示しています。1 銀行の平均株主資本と平均資産のリターンについて、報告されたGAAPと非GAAPの中核収益の調整を提供しています。
GAAP純利益から中核収益への調整は、マウイ野火に関連する費用、HEIがASbの戦略オプションの継続的な見直しと太平洋カレントの戦略オプションの継続的な見直しで行った商標の減損、資産の減損に限定されています。経営陣は、これらの項目を企業の基本的な中核収益の代表とは見なしていません。
GAAPと非GAAP尺度の調整
ハワイアンエレクトリックインダストリーズ社（HEI）および関連会社
未監査
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | ||||||||||||||||||||||
| （千円単位） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||
| マウイの山火事に関連する費用 | |||||||||||||||||||||||
| 税引前費用： | |||||||||||||||||||||||
| 法律費用 | $ | 17,963 | $ | 10,751 | $ | 57,990 | $ | 10,751 | |||||||||||||||
| 外部サービスの経費 | 1,331 | 6,134 | 5,856 | 6,134 | |||||||||||||||||||
| 貸倒引当金 | (200) | 5,900 | (2,500) | 5,900 | |||||||||||||||||||
山火事に関連する損害賠償請求 | 203,000 | 75,000 | 1,915,000 | 75,000 | |||||||||||||||||||
| その他の費用 | 10,864 | 3,842 | 26,814 | 3,842 | |||||||||||||||||||
| 利息費用 | 3,438 | 955 | 11,649 | 955 | |||||||||||||||||||
| 税引前費用 | 236,396 | 102,582 | 2,014,809 | 102,582 | |||||||||||||||||||
| 保険金受取額 | (52,158) | (75,000) | (83,610) | (75,000) | |||||||||||||||||||
| コストの繰延 | (8,589) | — | (24,143) | — | |||||||||||||||||||
| 保険金回収および費用繰延を除く山火事関連費用 | 175,649 | 27,582 | 1,907,056 | 27,582 | |||||||||||||||||||
| 税引前の資産の減損 | — | — | 82,190 | — | |||||||||||||||||||
| 税引前の資産の減損 | 35,216 | — | 35,216 | — | |||||||||||||||||||
所得税の優遇措置2 | (54,308) | (7,192) | (516,209) | (7,192) | |||||||||||||||||||
| 税引後の調整 | $ | 156,557 | $ | 20,390 | $ | 1,508,253 | $ | 20,390 | |||||||||||||||
1 アメリカ合衆国で一般的に受け入れられている会計原則
2 公益事業およびその他の金額には現在年度の合成法定税率25.75%が使用され、ASb金額には現在年度の合成法定税率26.80%が使用されています。
注：他のセグメント（持株会社およびその他の企業）の山火事関連の費用（法律、外部サービスおよびその他）は、「費用-その他」に含まれ、「利息費用、純額-預金負債以外およびその他の銀行借入」と「HEIおよび子会社の損益計算書データ」の「利息費用に含まれています。詳細については電力事業者および銀行テーブルを参照してください。
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| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | ||||||||||||||||||||||
| （千円単位） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||
| HEI連結当期純利益（損失） | |||||||||||||||||||||||
| GAAP当期純利益（損失）（報告済） | $ | (104,402) | $ | 41,118 | $ | (1,357,764) | $ | 150,449 | |||||||||||||||
| マウイワイルドファイヤーに関連する特別アイテムを除く（税引後）： | |||||||||||||||||||||||
| 法律費用 | 13,329 | 7,977 | 43,040 | 7,977 | |||||||||||||||||||
| 外部サービス費用 | 985 | 4,546 | 4,323 | 4,546 | |||||||||||||||||||
| 貸倒引当金 | (146) | 4,319 | (1,830) | 4,319 | |||||||||||||||||||
火災に関連する損害賠償請求 | 150,727 | 55,688 | 1,421,887 | 55,688 | |||||||||||||||||||
| その他の経費 | 8,067 | 2,839 | 19,913 | 2,839 | |||||||||||||||||||
| 利息費用 | 2,552 | 709 | 8,649 | 709 | |||||||||||||||||||
| 税引前経費 | 175,514 | 76,078 | 1,495,982 | 76,078 | |||||||||||||||||||
| 保険金受取額 | (38,727) | (55,688) | (62,080) | (55,688) | |||||||||||||||||||
| 費用の繰り延べ | (6,377) | — | (17,926) | — | |||||||||||||||||||
| 保険金回収額と承認された繰り延べ処理のマウイ火災関連の経費（税引後） | 130,410 | 20,390 | 1,415,976 | 20,390 | |||||||||||||||||||
| のれん減損（税引後） | — | — | 66,130 | — | |||||||||||||||||||
| 資産損失（税引後） | 26,147 | — | 26,147 | — | |||||||||||||||||||
| 非GAAP (コア) 当期純利益 | $ | 52,155 | $ | 61,508 | $ | 150,489 | $ | 170,839 | |||||||||||||||
| GAAP 希薄化後1株当たり収益（損失）（報告時） | $ | (0.91) | $ | 0.37 | $ | (12.16) | $ | 1.37 | |||||||||||||||
| 非-GAAP（コア）希薄化後1株当たり収益 | $ | 0.46 | $ | 0.56 | $ | 1.35 | $ | 1.55 | |||||||||||||||
12
GAAP から非-GAAP メジャーへの調整
ハワイアン電気会社および子会社
未監査
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | ||||||||||||||||||||||
| （千円単位） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||
| マウイの風雨災害および山火事関連費用 | |||||||||||||||||||||||
| 税引前費用： | |||||||||||||||||||||||
法律費用1 | $ | 11,821 | $ | 6,251 | $ | 40,169 | $ | 6,251 | |||||||||||||||
外部サービスの費用1 | 639 | 4,706 | 2,420 | 4,706 | |||||||||||||||||||
山火事過失に関連するクレーム | 203,000 | 75,000 | 1,915,000 | 75,000 | |||||||||||||||||||
その他の費用1 | 10,257 | 2,482 | 25,139 | 2,482 | |||||||||||||||||||
利息費用2 | 2,533 | 503 | 8,964 | 503 | |||||||||||||||||||
| 税引前経費 | 228,250 | 88,942 | 1,991,692 | 88,942 | |||||||||||||||||||
| 保険金受取額 | (49,625) | (75,000) | (75,973) | (75,000) | |||||||||||||||||||
| コストの繰延 | (8,589) | — | (24,143) | — | |||||||||||||||||||
| マウイ風雪被害および山火事関連費用合計、保険の回収および承認された繰延処理の純額 | 170,036 | 13,942 | 1,891,576 | 13,942 | |||||||||||||||||||
所得税利益3 | (43,784) | (3,590) | (487,081) | (3,590) | |||||||||||||||||||
| 税引き後の支出 | $ | 126,252 | $ | 10,352 | $ | 1,404,495 | $ | 10,352 | |||||||||||||||
| ハワイアンエレクトリック合併純利益（損失） | |||||||||||||||||||||||
| 米国会計基準に基づく当期純利益（損失）（報告済） | $ | (82,585) | $ | 43,461 | $ | (1,272,758) | $ | 135,769 | |||||||||||||||
| マウイ嵐と山火事に関連する特別項目を除く（税引後）： | |||||||||||||||||||||||
| 法律費用 | 8,776 | 4,641 | 29,825 | 4,641 | |||||||||||||||||||
| 外部サービス費 | 475 | 3,495 | 1,797 | 3,495 | |||||||||||||||||||
| 山火事に関連する侵害関連クレーム | 150,727 | 55,688 | 1,421,887 | 55,688 | |||||||||||||||||||
| その他の経費 | 7,616 | 1,843 | 18,666 | 1,843 | |||||||||||||||||||
| 利息費用 | 1,881 | 373 | 6,656 | 373 | |||||||||||||||||||
| マウイ嵐と山火事に関連する経費（税引後） | 169,475 | 66,040 | 1,478,831 | 66,040 | |||||||||||||||||||
| 保険金回収（税引後） | (36,846) | (55,688) | (56,410) | (55,688) | |||||||||||||||||||
| 費用の繰延（税引後） | (6,377) | — | (17,926) | — | |||||||||||||||||||
| マウイの風雨と山火事に関連する合計費用、保険金回収および承認された繰延処理（税引後） | 126,252 | 10,352 | 1,404,495 | 10,352 | |||||||||||||||||||
| 非GAAP (コア) 当期純利益 | $ | 43,667 | $ | 53,813 | $ | 131,737 | $ | 146,121 | |||||||||||||||
1 ハワイ電気およびその子会社の財務諸表における「その他の営業および保守」には、法的な外部サービスおよびその他が含まれています。
2 利子費用はハワイアン・エレクトリックおよび子会社の財務諸表における「利子費用およびその他の費用、純」に含まれています。
3 公益事業の金額には、25.75%の現行年度の税率が使用されています。
13
GAAPと非GAAP尺度の調整
アメリカンセービング銀行F.S.B。
未監査
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | ||||||||||||||||||||||
| （千円単位） | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||
| マウイの山火事に関連する費用と商材評価額減損 | |||||||||||||||||||||||
| 税引前費用： | |||||||||||||||||||||||
| 貸倒引当金 | $ | (200) | $ | 5,900 | $ | (2,500) | $ | 5,900 | |||||||||||||||
| プロフェッショナルサービス費用 | 1,134 | 1,300 | 4,043 | 1,300 | |||||||||||||||||||
| その他の費用、純 | (42) | 1,357 | (308) | 1,357 | |||||||||||||||||||
| マウイ野火関連費用税引き前、当期純利益を考慮 | 892 | 8,557 | 1,235 | 8,557 | |||||||||||||||||||
| 税金前の商標の減損 | — | — | 82,190 | — | |||||||||||||||||||
所得税費用の利益1 | (239) | (2,293) | (16,391) | (2,293) | |||||||||||||||||||
| 税引き後の支出 | $ | 653 | $ | 6,264 | $ | 67,034 | $ | 6,264 | |||||||||||||||
| ASb当期純利益（損失） | |||||||||||||||||||||||
| 報告されたGAAPに基づく | $ | 18,778 | $ | 11,365 | $ | (6,075) | $ | 50,131 | |||||||||||||||
| マウイ山火事に関連する費用とのれん減損を除く（税引後）： | |||||||||||||||||||||||
| 貸倒引当金 | (146) | 4,319 | (1,830) | 4,319 | |||||||||||||||||||
| プロフェッショナルサービス費用 | 830 | 952 | 2,960 | 952 | |||||||||||||||||||
| その他の費用、純 | (31) | 993 | (226) | 993 | |||||||||||||||||||
| 善意の減損 | — | — | 66,130 | — | |||||||||||||||||||
| マウイの山火事関連費用、当期純利益およびのれん減損（税引後） | 653 | 6,264 | 67,034 | 6,264 | |||||||||||||||||||
| 非GAAP (コア) 当期純利益 | $ | 19,431 | $ | 17,629 | $ | 60,959 | $ | 56,395 | |||||||||||||||
| 2021年9月30日までの3か月間 | 2021年9月30日までの9か月間 | ||||||||||||||||||||||
| 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | ||||||||||||||||||||
| 比率(年率%) | |||||||||||||||||||||||
| GAAPに基づく | |||||||||||||||||||||||
| 平均資産利益率 | 0.81 | 0.47 | (0.09) | 0.70 | |||||||||||||||||||
| 平均株主資本利益率 | 14.28 | 9.19 | (1.52) | 13.62 | |||||||||||||||||||
| 平均実質自己資本に対する収益率 | 14.28 | 11.02 | (1.69) | 16.36 | |||||||||||||||||||
| 効率比率 | 70.30 | 72.30 | 104.94 | 69.69 | |||||||||||||||||||
| 非GAAP（コア）に基づいて | |||||||||||||||||||||||
| 平均資産利回り | 0.84 | 0.73 | 0.87 | 0.78 | |||||||||||||||||||
| 平均株主資本利益率 | 14.78 | 14.25 | 15.24 | 15.32 | |||||||||||||||||||
| 平均実質自己資本に対する収益率 | 14.78 | 17.09 | 16.94 | 18.40 | |||||||||||||||||||
| 効率率 | 68.93 | 68.89 | 68.64 | 68.56 | |||||||||||||||||||
1 現行年度税法総額税率26.80％はASb金額に使用される。
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