附件99.1
Safe Harbor Financial报告2024年第三季度和截至2024年9月30日的财务业绩
净利润在2024年第三季度增加至40万美元
贷款 利息收入分别较去年同期增长48%和143.5%截至2024年9月30日的三个月和九个月
营业 费用较2023年第三季度下降13%，截至2024年九个月期间下降66.4%
科罗拉多州Golden，2024年11月12日 — SHF Holdings，Inc.，即Safe Harbor Financial（“Safe Harbor”或“公司”） （NASDAQ：SHFS）作为为受监管的大麻行业提供金融服务和信贷业务的领导者，今日宣布 其截至2024年9月30日的第三季度和九个月的财务业绩。
2024年第三季度财务及运营摘要
| ● | 净利润增至约40万美元，相比2023年同期净损失约70万美元； |
| ● | 营业收入约为350万美元，相比2023年第三季度的约430万美元； |
| ● | 营业费用降至330万美元，相比2023年第三季度的380万美元； |
| ● | 贷款 利息收入从2023年第三季度的约$900,000增长了48.0%，增至2024年第三季度的约$130万; |
| ● | 调整后的EBITDA(1) 下降了27.4%，降至约$76万，而2023年第三季度约 $110万(1). |
九个月 2024年财务与运营摘要
| ● | 净利润增至约$330万，而2023年前九个月净损失约$19.8 百万美元; |
| ● | 营业收入约为1160万美元，而2023年前九个月约为1310万美元； |
| ● | 营业费用减少至约1080万美元，而2023年前九个月约为3210万美元； |
| ● | 贷款利息收入从2023年前九个月的约190万美元增加了143.5%，至2024年前九个月的约480万美元； |
| ● | 调整后的EBITDA(1) 增加了22.1%，至约280万美元，而2023年前九个月约为230万美元(1). |
(1) 调整后的EBITDA是一项非GAAP财务指标。在本次财报中，非GAAP与GAAP措施的调和已包括在下文中。
“在2024年第三季度，安全港金融继续在创新、运营卓越和客户服务等战略重点上取得了实质性进展，”安全港金融首席执行官桑迪·西弗里德说道。“在2024年第三季度，我们的贷款利息收入增长了48%，净利润大约增长了147%，同比增长。我们在严格管理开支的同时实现了这一目标，导致营业费用同比减少了13%，与去年同期相比。”
“在本季度结束后，该公司为一个跨州运营商提供了价值107万美元的初始担保信贷额度，代表了500万美元承诺的第一笔款项，进一步巩固了我们作为可信赖的金融合作伙伴的角色。我们最近进行的高管团队重组、合同延期和持续的开支管理都突显了我们对长期增长和股东价值的承诺。虽然当前的监管环境对大麻相关业务仍然具有较高挑战性，但我们确信安全港金融有能力充分利用前方重大机会。”
2024年第三季度运营亮点
| ● | 在2024年7月9日，公司宣布成功退出一笔310万美元的拖欠贷款，收取了100%的本金以及逾20万美元的应计利息。 |
| ● | 在2024年7月25日，安全港金融宣布与BIPOCann合作，为少数民族拥有的大麻企业提供支持。 |
| ● | 2024年9月4日，公司宣布已经为关键的高管团队成员签署了战略性的合同延期。 |
后续运营亮点
| ● | 2024年10月29日，Safe Harbor宣布已为密苏里州的大麻经营者发放了总额107万美元的担保信贷额度。 |
2024年第三季度的财务业绩
截至2024年9月30日第三季度，总营业收入为350万美元，低于去年同期的430万美元。收入下降主要是由于存款、活动和入职收入减少，这主要归因于与Abaca收购相关账户数量的减少。2024年9月30日结束的三个月里，PCCU从存款、活动和客户入职中产生了135万4036美元的收入。关于这笔收入，公司根据PCCU CAA确认了13万1002美元的账户托管费用。2023年9月30日结束的三个月里，PCCU从类似来源贡献了128万7669美元的收入，根据贷款服务协议规定，账户托管费用为54729美元。
2024年第三季度的营业费用减少到约330万美元，低于去年同期的约380万美元，具体包括以下内容:
| ● | 股权补偿和员工福利在截至2024年9月30日的三个月内与截至2023年9月30日的三个月相比有所下降，这是由于股权补偿和员工数量减少导致的。 |
| ● | 在截至2024年9月30日的三个月内，租金支出较截至2023年9月30日的三个月减少，原因是租赁物业数量减少。 |
| ● | 截至2024年9月30日的三个月内，信贷损失的(利润)/准备金增加，与截至2023年9月30日的三个月相比，由于贷款投资组合金额增加。 |
| ● | 截至2024年9月30日的三个月内，一般和管理费用在各个类别均有所下降，包括：i)由于投资收入减少，投资托管费用减少约177,069美元，和(ii)由于2023年减值记录的无形资产的总价值减少，摊销和折旧减少约128,014美元。 |
2024年第三季度净利润约为35万美元，而去年同期净损失约为74.8万美元。2024年第三季度净利润的改善是由于全公司的支出降低，以及同比去年期间拥有更多表现优异贷款且利率更高。
2024年前九个月财务业绩
截至2024年9月30日的九个月总营业收入为1160万美元，而去年同期约为1310万美元。2024年前九个月营业收入下降主要是由于存款活动和入职收入减少，主要原因是与Abaca收购相关账户数量减少。2024年9月30日结束的九个月内，PCCU贡献了3778633美元的存款、活动和客户入职收入。根据这笔收入，公司按照CAA规定认定了356369美元的账户托管费用。而在2023年9月30日结束的九个月，PCCU贡献了4051353美元类似来源的收入，账户托管费用达到了170987美元，符合贷款服务协议的规定。
2024年前九个月营业费用降至1080万美元，而去年同期为3210万美元，其中包括以下内容：
| ● | 与2023年9月30日结束的九个月相比，2024年9月30日结束的九个月中的薪酬和员工福利减少，原因是基于股票的补偿以及裁员减少。 |
| ● | 2024年9月30日结束的九个月租金支出减少，与2019年9月30日结束的九个月相比，这是由于租赁物业数量减少。 |
| ● | (利益)/信贷损失准备金在2024年9月30日结束的九个月内增加，与2023年9月30日结束的九个月相比，主要是由于贷款组合额增加。 |
| ● | 截至2024年9月30日的九个月，各个类别的一般和管理费用减少，包括：i) 由于投资收入减少，投资托管费减少了约604,080美元，以及ii) 由于2023年记录的减值导致无形资产总价值减少，摊销和折旧减少了约535,179美元。 |
2024年前九个月的净利润约为330万美元，而上年同期净亏损约为1980万美元。2024年前九个月产生净利润的原因是公司的开支减少，以及较上年同期拥有更多表现良好、利率较高的贷款。
截至2024年9月30日，公司的现金及现金等价物为590万美元，而2023年12月31日为490万美元。
有关公司2024年第三季度财务状况的更多信息，请参阅我们提交给美国证券交易委员会（“SEC”）的截至2024年9月30日的第四季度的10-Q表格，并可在该处获取。 www.sec.gov.
SHF Holdings, Inc.（SHF控股公司）
汇编简明资产负债表
| 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | |||||||
| （未经审计） | ||||||||
| 资产 | ||||||||
| 流动资产： | ||||||||
| 现金及现金等价物 | $ | 5,861,475 | $ | 4,888,769 | ||||
| 237,757 | 121,875 | |||||||
| 应收账款-关联方 | 966,643 | 2,095,320 | ||||||
| 待摊费用-流动部分 | 492,375 | 546,437 | ||||||
| 应计利息应收款 | 15,601 | 13,780 | ||||||
| 远期购买应收款 | 4,584,221 | - | ||||||
| 应收短期贷款净额 | 13,091 | 12,391 | ||||||
| 其他流动资产 | - | 82,657 | ||||||
| 流动资产合计 | $ | 12,171,163 | $ | 7,761,229 | ||||
| 长期应收贷款，净额 | 374,429 | 381,463 | ||||||
| 物业、厂房和设备，净值 | 5,151 | 84,220 | ||||||
| 使用权的经营租赁资产 | 742,609 | 859,861 | ||||||
| 商誉 | 6,058,000 | 6,058,000 | ||||||
| 无形资产, 净额 | 3,249,459 | 3,721,745 | ||||||
| 递延税款资产 | 43,802,927 | 43,829,019 | ||||||
| 预付费用-开多头寸 | 450,000 | 562,500 | ||||||
| 远期购买应收款 | - | 4,584,221 | ||||||
| 存入资金 | 19,333 | 18,651 | ||||||
| 总资产 | $ | 66,873,071 | $ | 67,860,909 | ||||
| 负债和股东权益 | ||||||||
| 流动负债: | ||||||||
| 应付账款 | $ | 125,281 | $ | 217,392 | ||||
| 106,593 | 577,315 | |||||||
| 应计费用 | 788,052 | 1,008,987 | ||||||
| 合同负债 | 47,565 | 21,922 | ||||||
| 租赁负债-流动负债 | 159,408 | 132,546 | ||||||
| 高级担保票据-流动部分 | 3,105,906 | 3,006,991 | ||||||
| 递延考虑-流动部分 | 2,984,533 | 2,889,792 | ||||||
| 远期购买衍生负债 | 7,309,580 | - | ||||||
| 其他流动负债 | 64,686 | 41,639 | ||||||
| 总流动负债 | $ | 14,691,604 | $ | 7,896,584 | ||||
| 认股权负债 | 1,408,084 | 4,164,129 | ||||||
| 递延考虑-长期部分 | 388,000 | 810,000 | ||||||
| 远期购买衍生负债 | - | 7,309,580 | ||||||
| 高级有担保定期票据-开多期限部分 | 8,662,724 | 11,004,175 | ||||||
| 净递延赔偿性贷款发起费 | 390,739 | 63,275 | ||||||
| 租赁负债-长期 | 753,800 | 875,447 | ||||||
| 赔偿责任 | 1,225,660 | 1,382,408 | ||||||
| 总负债 | $ | 27,520,611 | $ | 33,505,598 | ||||
| 承诺和或有事项（附注13） | ||||||||
| 股东权益 | ||||||||
| 可转换优先股，每股面值$0.0001，授权1,250,000股，截至2024年9月30日和2023年12月31日，已发行并持有111股和1,101股。 | - | - | ||||||
| A类普通股，每股面值$0.0001，授权13,0000,000股，截至2024年9月30日和2023年12月31日，已发行并持有55,673,327股和54,563,372股。 | 5,569 | 5,458 | ||||||
| 股票认购应收款项。 | 108,437,941 | 105,919,674 | ||||||
| 赤字 | (69,091,050 | ) | (71,569,821 | ) | ||||
| 股东权益合计 | $ | 39,352,460 | $ | 34,355,311 | ||||
| 负债及股东权益合计 | $ | 66,873,071 | $ | 67,860,909 | ||||
SHF Holdings, Inc.（SHF控股公司）
精简 合并损益表
（未经审计）
| 2024年9月30日, | 截至九个月结束时 2024年9月30日, | |||||||||||||||
| 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||
| 营业收入 | $ | 3,482,630 | $ | 4,332,974 | $ | 11,570,964 | $ | 13,085,861 | ||||||||
| 研究和开发 | ||||||||||||||||
| 薪酬和员工福利 | $ | 1,839,244 | $ | 2,069,910 | $ | 6,384,213 | $ | 8,269,761 | ||||||||
| General and administrative expenses | 929,406 | 1,482,792 | 2,915,390 | 4,874,255 | ||||||||||||
| 商誉减值 | - | - | - | 13,208,276 | ||||||||||||
| 有限寿命无形资产减值 | - | - | - | 3,680,463 | ||||||||||||
| 专业服务 | 463,452 | 361,804 | 1,428,129 | 1,431,785 | ||||||||||||
| 租赁费用 | 66,170 | 87,951 | 199,805 | 246,694 | ||||||||||||
| 贷款损失准备金（收益） | 7,449 | (200,932 | ) | (158,586 | ) | 377,614 | ||||||||||
| 总营业费用 | $ | 3,305,721 | $ | 3,801,525 | $ | 10,768,951 | $ | 32,088,848 | ||||||||
| 营业利润/(损失) | $ | 176,909 | $ | 531,449 | $ | 802,013 | $ | (19,002,987 | ) | |||||||
| 其他收入/费用 | ||||||||||||||||
| 推迟考虑公允价值变动 | (68,811 | ) | (197,307 | ) | 327,259 | (581,315 | ) | |||||||||
| 利息费用 | (161,716 | ) | (159,533 | ) | (484,718 | ) | (963,464 | ) | ||||||||
| 权证负债公允价值变动 | 414,272 | (860,735 | ) | 2,756,045 | (417,798 | ) | ||||||||||
| $ | $ | 183,745 | $ | (1,217,575 | ) | $ | 2,598,586 | $ | (1,962,577 | ) | ||||||
| 所得税前净利润/（亏损） | 360,654 | (686,126 | ) | 3,400,599 | (20,965,564 | ) | ||||||||||
| 所得税利益/（费用），净额 | (6,837 | ) | (61,941 | ) | (55,579 | ) | 1,199,483 | |||||||||
| $ | 353,817 | $ | (748,067 | ) | $ | 3,345,020 | $ | (19,766,081 | ) | |||||||
| 加权平均股本，基本 | 55,501,354 | 49,257,988 | 55,382,066 | 38,725,273 | ||||||||||||
| 每股基本净利润/(亏损) | $ | 0.01 | $ | (0.02 | ) | $ | 0.06 | $ | (0.51 | ) | ||||||
| 加权平均已发行股票，摊薄后 | 56,550,287 | 49,257,988 | 56,430,999 | 38,725,273 | ||||||||||||
| 每股摊薄收益 / （亏损） | $ | 0.01 | $ | (0.02 | ) | $ | 0.06 | $ | (0.51 | ) | ||||||
SHF Holdings, Inc.（SHF控股公司）
简明的股东权益合并财务报表
（未经审计）
截至2024年9月30日三个月
| 优先股 | Class A 本次发行后的普通股份受益所有权 | 额外的 实收资本 | 留存收益 | 总计 股东的 | ||||||||||||||||||||||||
| 股份 | 金额 | 股份 | 金额 | 资本 | 赤字 | 股权 | ||||||||||||||||||||||
| 2024年6月30日结余 | 111 | - | 55,431,001 | $ | 5,545 | $ | 107,900,303 | $ | (69,444,867 | ) | $ | 38,460,981 | ||||||||||||||||
| 发行股权以换取营销服务 | - | - | 242,326 | 24 | 149,976 | - | 150,000 | |||||||||||||||||||||
| 受限股单位(扣除税款后) | - | - | - | - | 33,127 | - | 33,127 | |||||||||||||||||||||
| 股票补偿成本 | - | - | - | - | 354,535 | - | 354,535 | |||||||||||||||||||||
| 净利润 | - | - | - | - | - | 353,817 | 353,817 | |||||||||||||||||||||
| 2024年9月30日资产负债表 | 111 | - | 55,673,327 | $ | 5,569 | $ | 108,437,941 | $ | (69,091,050 | ) | $ | 39,352,460 | ||||||||||||||||
截至2023年9月30日三个月结束
| 优先股 | Class A 本次发行后的普通股份受益所有权 | 额外的 实收资本 | 留存收益 | 总计 股东' | ||||||||||||||||||||||||
| 股份 | 金额 | 股份 | 金额 | 资本 | 赤字 | 股权 | ||||||||||||||||||||||
| 2023年6月30日，余额 | 4,221 | $ | - | 46,265,317 | $ | 4,627 | $ | 97,923,103 | $ | (70,577,990 | ) | $ | 27,349,740 | |||||||||||||||
| PIPE股份转换 | (410 | ) | - | 328,000 | 33 | 358,717 | (358,750 | ) | - | |||||||||||||||||||
| 股票期权转换 | - | - | - | - | 388,559 | - | 388,559 | |||||||||||||||||||||
| 限制性股票单位 | - | - | - | - | 33,735 | - | 33,735 | |||||||||||||||||||||
| 净亏损 | - | - | - | - | - | (748,067 | ) | (748,067 | ) | |||||||||||||||||||
| 2023年9月30日余额 | 3,811 | $ | - | 46,593,317 | $ | 4,660 | $ | 98,704,114 | $ | (71,684,807 | ) | $ | 27,023,967 | |||||||||||||||
SHF Holdings, Inc.（SHF控股公司）
简明的股东权益合并财务报表
（未经审计）
截至2024年9月30日的九个月
| 优先股 | Class A 本次发行后的普通股份受益所有权 | 额外的 实收资本 | 留存收益 | 总计 股东' | ||||||||||||||||||||||||
| 股份 | 金额 | 股份 | 金额 | 资本 | 赤字 | 股权 | ||||||||||||||||||||||
| 2023年12月31日的余额 | 1,101 | $ | - | 54,563,372 | $ | 5,458 | $ | 105,919,674 | $ | (71,569,821 | ) | $ | 34,355,311 | |||||||||||||||
| PIPE股份的转换 | (990 | ) | - | 792,000 | 79 | 866,170 | (866,249 | ) | - | |||||||||||||||||||
| 发行股权以换取营销服务 | - | - | 242,326 | 24 | 149,976 | - | 150,000 | |||||||||||||||||||||
| 受限股票单位（扣除税款） | - | - | 75,629 | 8 | 54,280 | - | 54,288 | |||||||||||||||||||||
| 股票补偿成本 | - | - | - | - | 1,447,841 | - | 1,447,841 | |||||||||||||||||||||
| Net Income | - | - | - | - | - | 3,345,020 | 3,345,020 | |||||||||||||||||||||
| 2024年9月30日资产负债表 | 111 | - | 55,673,327 | 5,569 | 108,437,941 | (69,091,050 | ) | 39,352,460 | ||||||||||||||||||||
截至2023年9月30日的九个月
| 优先股 | Class A 本次发行后的普通股份受益所有权 | 额外的 实收资本 | 留存收益 | 总计 股东 | ||||||||||||||||||||||||
| 股份 | 金额 | 股份 | 金额 | 资本 | 赤字 | 股权 | ||||||||||||||||||||||
| 2022年12月31日的余额 | 14,616 | $ | 1 | 23,732,889 | $ | 2,374 | $ | 44,806,031 | $ | (39,695,281 | ) | $ | 5,113,125 | |||||||||||||||
| 通过采用CECL准则的累积效应 | - | - | - | - | - | (581,321 | ) | (581,321 | ) | |||||||||||||||||||
| PIPE股份转换 | (10,805 | ) | (1 | ) | 10,394,200 | 1,039 | 11,641,086 | (11,642,124 | ) | - | ||||||||||||||||||
| 股票期权转换 | - | - | - | - | 1,707,763 | - | 1,707,763 | |||||||||||||||||||||
| 限制性股票单位 | - | - | 1,266,228 | 127 | 1,243,446 | - | 1,243,573 | |||||||||||||||||||||
| 逆转延迟承销成本 | - | - | - | - | 900,500 | - | 900,500 | |||||||||||||||||||||
| 向PCCU发行股份（扣除税款） | - | - | 11,200,000 | 1,120 | 38,405,288 | - | 38,406,408 | |||||||||||||||||||||
| 净亏损 | - | - | - | - | - | (19,766,081 | ) | (19,766,081 | ) | |||||||||||||||||||
| 2023年9月30日余额 | 3,811 | $ | - | 46,593,317 | $ | 4,660 | $ | 98,704,114 | (71,684,807 | ) | $ | 27,023,967 | ||||||||||||||||
SHF Holdings, Inc.（SHF控股公司）
简明综合现金流量表
（未经审计）
| 截至九个月结束 2024年9月30日, | ||||||||
| 2024 | 2023 | |||||||
| 经营活动产生的现金流量： | ||||||||
| 净利润/(损失) | $ | 3,345,020 | $ | (19,766,081 | ) | |||
| 调整为将净利润/(损失)调节为经营活动提供的净现金 | ||||||||
| 折旧与摊销费用 | 551,356 | 1,086,535 | ||||||
| 通过股票结算的营销费用 | 25,000 | - | ||||||
| 股票补偿费用（扣除 RSU 税项调整） | 1,502,129 | 2,951,336 | ||||||
| 摊销净递延赔偿贷款起源费用 | (75,135 | ) | - | |||||
| 利息费用 | - | 963,464 | ||||||
| 信用损失准备金的（利益）/拨备 | (158,586 | ) | 377,614 | |||||
| 租赁费用 | 22,467 | 110,273 | ||||||
| 商誉减值 | - | 13,208,276 | ||||||
| 有限生命周期无形资产减值 | - | 3,680,463 | ||||||
| 递延税费用/（利益），净额 | 36,562 | (1,199,483 | ) | |||||
| 延期考虑内公正价值的变动 | (327,259 | ) | 581,315 | |||||
| 认股权公允价值变动 | (2,756,045 | ) | 417,798 | |||||
| 经营性资产和负债变动: | ||||||||
| (115,882 | ) | 10,858 | ||||||
| 应收账款-关联方 | 1,128,677 | 78,079 | ||||||
| 合同资产 | - | 19,055 | ||||||
| 预付费用 | 291,562 | 84,478 | ||||||
| 应计利息应收款 | (1,824 | ) | (83,017 | ) | ||||
| 递延承销款项应付 | - | (550,000 | ) | |||||
| 其他流动资产 | 82,657 | 150,817 | ||||||
| 其他流动负债 | 12,574 | 61,621 | ||||||
| 应付账款 | (92,114 | ) | (1,874,633 | ) | ||||
| 应付账款-关联方 | (470,722 | ) | (43,105 | ) | ||||
| 应计费用 | (220,930 | ) | (552,395 | ) | ||||
| 合同负债 | 25,643 | 62,406 | ||||||
| 净递延赔偿性贷款发起费 | 402,601 | - | ||||||
| 存入资金 | (682 | ) | (706 | ) | ||||
| 经营活动产生的净现金流量 | 3,207,069 | (225,032 | ) | |||||
| 投资活动提供的现金流量： | ||||||||
| 购置固定资产等资产支出 | - | (208,434 | ) | |||||
| 贷款净还款 | 8,173 | 991,914 | ||||||
| 投资活动提供的净现金流量 | 8,173 | 783,480 | ||||||
| 筹资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 偿还优先担保票据 | (2,242,536 | ) | - | |||||
| 筹集资金净额 | (2,242,536 | ) | - | |||||
| 现金及现金等价物净增加额 | 972,706 | 558,449 | ||||||
| 现金及现金等价物期初余额 | 4,888,769 | 8,390,195 | ||||||
| 现金及现金等价物期末余额 | $ | 5,861,475 | $ | 8,948,644 | ||||
| 现金流量补充披露 | ||||||||
| 支付利息 | $ | 416,852 | $ | - | ||||
| 非现金交易： | ||||||||
| 通过普通股结算的营销费用 | $ | 125,000 | $ | - | ||||
| 股票发行以清偿PCCU债务义务 | - | 38,406,408 | ||||||
| 采用CECL标准的累积效应 | - | 581,321 | ||||||
| 支付优先担保可转让票据的利息 | - | 260,007 | ||||||
| 逆转延期承销成本 | - | 900,500 | ||||||
净利润（亏损）的与非GAAP EBITDA和调整后EBITDA的对账
（未经审计）
安全港财务披露EBITDA和调整后EBITDA，这两者都是非GAAP财务衡量标准，计算方式为净利润在税收、折旧和摊销费用之前（对于EBITDA），在调整后排除非现金、非常规和/或不经常支出（对于调整后EBITDA）。公司管理层使用这些信息评估期间绩效，因为它认为EBITDA和调整后EBITDA提供了关于公司持续运营绩效的重要指标。投资者应仅将非GAAP财务衡量标准视为对依照GAAP编制的财务绩效衡量标准的补充，而不是替代或优于的替代。
净利润与非GAAP EBITDA和调整后EBITDA的对账如下：
截至三个月
九月三十日， | 截至九个月
九月三十日， | |||||||||||||||
| 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||
| 净亏损/利润 | $ | 353,817 | $ | (748,067 | ) | $ | 3,345,020 | $ | (19,766,081 | ) | ||||||
| 利息费用 | 161,716 | 159,533 | 484,718 | 963,464 | ||||||||||||
| 折旧和摊销 | 160,857 | 288,871 | 551,356 | 1,086,535 | ||||||||||||
| 税收 | 6,837 | 61,941 | 55,579 | (1,199,483 | ) | |||||||||||
| EBITDA | $ | 683,227 | $ | (237,722 | ) | $ | 4,436,673 | $ | (18,915,565 | ) | ||||||
| 其他调整- | ||||||||||||||||
| 信贷损失的利弊/准备金 | 7,449 | (200,932 | ) | (158,586 | ) | 377,614 | ||||||||||
| 认股权证公允价值变动 | (414,272 | ) | 860,735 | (2,756,045 | ) | 417,798 | ||||||||||
| 递延考虑的公允价值变动 | 68,811 | 197,307 | (327,259 | ) | 581,315 | |||||||||||
| 以股票为基础的报酬 | 387,662 | 422,294 | 1,551,923 | 2,951,336 | ||||||||||||
| 商誉和有限生命周期无形资产减值 | - | - | - | 16,888,739 | ||||||||||||
| 贷款起始费用和成本 | 31,408 | 11,431 | 78,581 | 12,178 | ||||||||||||
| 调整后的EBITDA | $ | 764,285 | $ | 1,053,113 | $ | 2,825,287 | $ | 2,313,415 | ||||||||
截至2024年9月30日，三个月和九个月，我们的EBITDA收入主要得益于一般和行政开支的减少。这一减少是由较低的投资托管费用、减少的摊销和折旧费用以及降低的业务保险成本驱动的。此外，补偿、员工福利、营销开支和其他保险费用也出现了下降。这些因素对我们的财务表现有所贡献，在下面的“讨论我们经营业绩”的部分中将进一步讨论。其他调整包括尚未实现的预计未来信贷损失，包括直到目前尚未实现的向PCCU投放的贷款金额。公司已与PCCU签订了商业联盟协议（称为“PCCU CAA”），根据该协议，公司同意为与CRb活动相关的PCCU索赔，包括由PCCU提供的贷款相关损失进行赔偿。推迟的贷款起点费用和成本代表了净推迟的贷款起点费用和成本的变化。当与新的贷款起点合并时，我们会收取一笔前期贷款起点费，以及与发放特定贷款相关的成本。出于会计目的，为贷款起点费用和成本收到的现金最初被推迟，并利用利息方法承认为利息收入。
电话会议详情：
公司首席执行官Sundie Seefried和首席财务官Jim Dennedy将于2024年11月12日下午4:30（东部时间）/ 下午1:30（太平洋时间）举行电话会议和网络直播，讨论公司的财务业绩并向投资者提供主要业务亮点。
对于那些有兴趣收听电话会议的人，请拨打电话并请求加入Safe Harbor Financial电话会议。
| 日期： | 2024年11月12日星期二 | |
| 时间： | 下午4:30 Et / 下午1:30 PT | |
| 现场网络直播和回放： | https://edge.media-server.com/mmc/p/e4nodwhb | |
| 参会人员拨打电话： | 646-307-1963或800-715-9871（免费电话） | |
| 密码： | 1606405 |
关于 安全港
Safe Harbor是第一服务控股之一的服务提供商，为金融机构提供合规、监控和验证服务，为大麻、大麻、CBD和辅助经营者提供传统银行服务，使社区更安全，推动当地经济增长，并促进长期合作伙伴关系。 Safe Harbor通过其金融机构客户实施高标准的问责制、透明度、监控、报告和风险缓解措施，同时遵守银行保密法的义务，符合金融犯罪执行网络中心关于与大麻相关业务的指导。在过去的八年中，Safe Harbor已经为在覆盖41个州和美国领土的受监管大麻市场进行业务操作的企业促成了超过230亿美元的存款交易。欲了解更多信息，请访问www.shfinancial.org.
关于前瞻性声明的警示声明
本新闻稿中包含的某些信息可能包含根据1995年《私人证券诉讼改革法》的“前瞻性声明”。除了本处包含的历史事实声明外，还可能构成前瞻性声明，并不代表对未来绩效或结果的保证，并涉及多项风险和不确定性。前瞻性声明可能包括但不限于关于大麻行业趋势的声明，包括美国和州法律、规则、法规以及关于Safe Harbor服务的指导的拟议变化；Safe Harbor的增长前景和市场规模；Safe Harbor的预期财务和运营绩效，包括相对于竞争对手和历史绩效的表现；Safe Harbor将来可能推出的新产品和服务；资本市场的波动对Safe Harbor证券价格可能产生的不利影响；可能对Safe Harbor提起的任何法律诉讼的结果；以及其他关于Safe Harbor期望、希望、信念、意图或策略的声明。此外，任何涉及对未来事件或情形的预测、预测或其他描述的声明，包括任何潜在假设，均属于前瞻性声明。 “预计”、“相信”、“继续”、“可能”、“估计”、“期望”、“打算”、“展望”、“可能”、“计划”、“可能”、“潜在”、“预测”、“项目”、“应该”、“将”等类似表达可能标识前瞻性声明，但这些词的缺席并不意味着该声明不具有前瞻性。前瞻性声明是关于基于现有期望和假设的未来事件的预测、投影和其他声明，因此受到风险和不确定性的影响。由于众多因素的影响，实际结果可能与前瞻性声明中的结果大相径庭，这些因素包括 Safe Harbor不时向美国证券交易委员会提交的文件中描述的因素。 Safe Harbor不承担更新此处所作的任何前瞻性声明的责任。所有前瞻性声明仅在本新闻稿日期当天有效。
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