附件10.3
放棄和修正貸款文件 |
本放棄和修正 貸款文件 (本「協議」修訂”於2024年8月7日由以下雙方簽署 PERISHIP GLOBAL LLC “借款人 PNC銀行,全國協會 (「股東大會紀要」)銀行”).
背景
A. 借款人或其他債務人已經簽署並交付給銀行(或現已被銀行的前身所知,如上所述),一份或多份本票,信函協議,貸款協議,安全協議,抵押貸款協議,質押協議,抵押分配協議和其他協議,工具,證書和文件,部分或全部詳細描述在附表A中,附表A已成爲本修正案的一部分(統稱爲隨時修訂的內容“貸款文件用於提供證據或擔保借款人對銀行所持有的一筆或多筆貸款或其他信貸的全部或部分債務(在此處使用的術語,與《貸款文件》中定義的債務一起,統稱爲“責任方)。本修正案中使用的任何最初大寫的術語,未經定義的,應被視爲具有《貸款文件》中分配給這些術語的含義。
b.借款人和銀行有意修改《貸款文件》,並根據本修正案規定豁免其中的某些違約情況。
現在,因此, 鑑於本協議中包含的雙方契約並且意在此受法律約束,各方如下同意:
1.修正了某些貸款文件,並放棄了貸款文件中的某些違約情況,詳見附件A。在任何其他貸款文件中對任何貸款文件的所有引用應被視爲是指此修正案修改後的該貸款文件。本修正案被視爲融入《貸款文件》中。如果本修正案的任何條款或規定與任何貸款文件中的任何條款或規定存在或可能存在不一致,本修正案的條款和規定將控制。
2.借款人特此證明:(a)其在貸款文件中所作的一切陳述和保證(經本修正案修改)除非本修正案另有說明外:(i)截至本修正案的日期屬實且正確,(ii)得到確認和確認,無條件接受,如同重新作出,(iii)通過引用納入本修正案,並且(b)在任何貸款文件下不存在違約事件或隨着時間推移或發出通知或二者同時出現將構成違約事件的事件,這些違約事件將不會因本修正案的簽署和生效而得到解決,(c)在與本修正案的簽署、交付和執行相關的情況下,不需要任何第三方的同意、批准、命令或授權,或者如果需要的話,已經取得,並且(d)本修正案已經得到妥善授權、簽署和交付,以便根據其條款予以強制執行。借款人確認債務仍然持有,沒有任何形式的軍工股、抵消、反要求、折扣或任何費用在本修正案生效的日期前得以提出。
3. 借款人特此確認,任何用於償還債務的抵押品,包括抵押權、擔保權、抵押和抵押品,由借款人或第三方(如適用)提供(如有),應繼續保持完好並完全有效,並應涵蓋並確保銀行對借款人的現有和未來債務的全部要求,如本修正案所修訂的。
4. 作爲本修正案生效的前提條件,借款人應遵守《A展示的條款和條件(如有)。
5. 爲了促使銀行訂立本修正案,借款人放棄、解除和永久免除銀行及其官員、董事、律師、代理人和僱員因債務而對銀行或其任何人都可能提出的任何種類的責任、損害、索賠、損失或費用。借款人進一步同意對銀行及其官員、董事、律師、代理人和僱員承擔任何因債務而對銀行或其任何人造成的損失、損害、判決、責任或費用(包括律師費)負責。借款人進一步聲明認真閱讀上述免責和賠償內容,知曉內容並將其作爲自己的自由行爲和事實授予。
6. 本修正案可以在任意數量的副本中由本修正案的各方簽署,但所有這些副本應構成一份相同的文件。通過傳真傳輸交付給本修正案簽署頁的副本的交付應視爲手動簽署副本的交付。 在另一方的書面請求(可以通過電子郵件提出),任何通過傳真傳輸簽署本修正案的一方應及時交付手動簽署的副本,但未能如此做不影響通過傳真傳輸簽署的副本的有效性。
7.儘管本協議或其他貸款文件中的任何其他規定,借款人同意本修正案、貸款文件、任何其他修正案及任何其他相關信息、通知、簽名卡、協議或授權(以下簡稱“通訊”)可以由銀行選擇以電子記錄形式提供。任何通信可以由銀行選擇使用電子簽名進行簽署或執行。爲避免疑問,本段下的授權可能包括但不限於銀行接受或使用已轉換爲電子形式(例如掃描成PDF格式)的手動簽署紙質通信進行傳輸、交付和/或保留。借款人和銀行承認並同意,在貸款文件中傳遞通信的方法包括通過電子傳遞發送至任一方不時向另一方提供的任何電子地址。
8.銀行可爲完成缺失內容或更正錯誤內容的目的修改本修正案,無需書面修正,前提是銀行應向借款人發送任何此類修改的副本(此通知可通過電子郵件方式提供)。
9.本修正案將對借款人和銀行及其各自的繼承人、執行人、管理人、繼承人和受讓人具有約束力和利益。
10.本修正案將根據在並規範正在修改的貸款文件中明確確定的州法律(以下簡稱「」)進行解釋,排除其法律衝突規則,包括但不限於該州的電子交易法(或相應法律)(或者在控制範圍內美國的法律,包括但不限於《全球和國家電子簽名商務法》)。本修正案已交付給銀行並已接受,並將被視爲在該州制定。州state
11. 除非根據本協議進行修訂,貸款文件的條款和規定保持不變,並應保持完全有效,直至根據其條款進行書面修改或修訂,並在此獲得認可和確認。除非本協議明確規定,本修訂不構成對貸款文件的任何條款進行修訂、豁免、同意或解除,也不構成對任何貸款文件項下的任何違約或違約事件的豁免,或者對銀行的任何權利和救濟的豁免或解除(這些權利和救濟在此獲得保留)。借款人明確 ratify 並確認債權認領(如適用)和爭議解決、放棄陪審團審判或仲裁規定,如適用,均包含在貸款文件中,並通過引用納入本協議。
- 2 - |
12. 借款人特此授權在此發生任何違約事件後,任何法院律師可代表借款人出庭,並在不進行投訴的情況下承認判決,或一系列判決,對銀行或其受讓人以全部貸款文件項下的本金餘額、所有應計利息和拖欠的所有其他金額,以及訴訟費用和10% 的更高者或額外的 $1,000 作爲合理律師費的律師佣金,進行判決,做此事,適用的貸款文件或經過確認的副本應是充分的授權。借款人在此永久性地放棄並解除所有上述程序中的錯誤及任何所有上訴權和任何所有各州現行或今後頒佈的任何估價、停留或豁免法律的任何權利。借款人承認並同意,根據授予銀行對其進行判決權的前述權利,借款人自願且明知地放棄在銀行對借款人作出判決之前獲得通知和聽證的權利。任何該等判決的利息應按照適用的貸款文件所定義的拖欠利率計算。
任何此前行使權力的單一或一系列判決,不論任何法庭認爲其爲無效、可撤銷或無效的,均不會消耗該權力,而是該權力將繼續不減,並可由銀行自行決定,直到銀行收到債務、利息和費用的全額支付爲止。儘管前段提到的代理人佣金已計入令狀以確定一定金額,銀行從借款人處追回的律師費總額不得超過銀行實際支出的律師費。
本頁其餘部分故意留空
- 3 - |
見證 作爲上述首次書寫日期的封裝文件,驗證該修正案的正當執行。
PERISHIP GLOBAL LLC | ||
經驗證,VERIFYME,INC.,唯一成員 |
||
簽名:/s/ Adam Stedham (印章) |
||
Adam Stedham,首席執行官 |
PNC銀行,全國協會 |
||
作者:/s/ Matthew Ludwig |
||
(印章) | ||
Matthew Ludwig,副總裁 |
- 4 - |
附件A,非美國人聲明
關於貸款文件日期的棄權和修改 截至2024年8月7日
A. | 貸款文件. 本修訂的貸款文件包括以下內容(因爲這些文件中的每一個已經被修改、更改或以其他方式補充過): |
1. | 於2022年9月15日簽署並交付給銀行的1,000,000.00美元循環信用額度票據("說明”) |
2. | 於2023年10月31日簽署的借款人和銀行之間的修訂後貸款協議("貸款協議”) |
3. | 於2023年10月31日簽署的借款人和銀行之間的貸款文件豁免和修改 |
4. | 在本A部分列出的與貸款文件相關的所有其他文件、工具、協議和證書。 |
B. | 放棄. 借款人已確認並同意與銀行共同,借款人未能遵守貸款協議第5.4節規定的條款,截至2023年12月31日止期間。借款人未能遵守前述約定構成貸款文件下的一個或多個違約事件。借款人已要求銀行放棄由於此類不遵守而產生的違約事件。依賴於借款人的陳述和擔保,並根據本處所載條款和條件,銀行同意豁免借款人對前述約定的不遵守以及由此違反而導致的違約事件,僅限於上述期間。借款人同意其今後將全面遵守這些約定和貸款文件的所有其他條款,這些條款仍然有效。除本修正案中明確描述的情況外,本豁免不構成(a)貸款文件的條款、條件或約定的修改或變更,也不構成(b)銀行放棄、解除或限制其在貸款文件下行使任何權利和救濟的情況,銀行在此明示保留。本豁免不解除或解除借款人對貸款文件下其各自的職責、義務、約定或協議的任何形式,也不解除其在貸款文件下任何違約事件的後果,除非上述有明確描述。本豁免不會使銀行有責任或被解釋爲要求銀行放棄任何其他違約事件或缺陷,無論是現存還是在本豁免日之後可能發生的。 |
C. | 修正案. 貸款文件如下進行修正: |
1. | 截至2024年9月30日的到期日,將從2024年9月30日延長至2025年9月30日,生效日期爲2024年10月1日。 |
2. | 以下條款將替換名爲「反洗錢/國際貿易法合規」的章節反洗錢/國際貿易法合規在任何擔保人同意本修正案的情況下,都需要在交付給銀行的每份擔保協議中加入(或者將其添加到尚未包含標題爲「反洗錢/國際貿易法合規」的任何擔保協議中) |
“反腐敗法和國際貿易法;反洗錢法;特定定義.
- 5 - |
表述和保證。公司向每位承銷商陳述和保證:. 擔保人特此作出以下陳述和保證,該等陳述和保證應是持續性的,並在擔保義務全部償還之前始終有效
擔保人及其董事和高級管理人員,以及代表擔保人的每位員工、代理人或關聯方:(a)不屬於受制裁者;(b)未在任何受制裁地區或與受制裁者進行業務活動或從直接或間接投資於或與任何受制裁地區或受制裁者進行交易中獲得任何經營收入;及(c)未違反,並且在過去五(5)年內未直接或間接採取任何可能導致擔保人違反適用國際貿易法或反腐敗法的行爲,或被違反適用國際貿易法或反腐敗法的行爲。
擔保人及其董事、高級管理人員、員工,或據擔保人了解的代理人或代表擔保人行事的任何關聯方,在過去五(5)年內未收到任何聲稱,或涉及內部調查涉及與國際貿易法或反腐敗法潛在違規行爲有關的任何指控的任何人的通知或函件,或未收到涉及國際貿易法事宜或反腐敗法事宜的任何官方機構要求信息的要求。擔保人沒有作爲抵押品的被封鎖財產。
肯定的契約. 擔保人同意,在所有擔保義務全額支付並銀行對借款人的任何承諾終止之前,擔保人應:(a)一旦發生報告合規事件,立即書面通知銀行;(b)如果擔保人提供的任何抵押品在任何時候變爲被封鎖財產,立即向銀行提供替代抵押品;及(c)遵守適用的反腐敗法、反洗錢法和國際貿易法開展業務,並制定一套合理設計的政策和流程,以確保擔保人及其董事和高級管理人員,以及與擔保人有關的任何員工、代理人或關聯方在擔保義務方面遵守所有適用的反腐敗法、反洗錢法和國際貿易法,並保持其有效性。
否定的契約. 擔保人承諾並同意,在所有擔保債務全部償還並銀行對借款人的所有承諾終止之前,未經銀行事先書面同意,擔保人不得(I)允許其董事和高級職員,以及與擔保債務有關的擔保人的任何僱員、代理人或附屬公司代表,或該擔保人的子公司(a)成爲受制裁者;(b)直接或間接提供、使用或提供銀行的任何貸款或預付款的收益(i)資助任何受制裁者的活動或業務,或爲其利益提供;在資助或促成此類活動或業務時,受制裁的人;(ii)資助或促進任何在受制裁管轄區內的活動或業務,(iii)以任何可能導致任何人(包括銀行)違反反腐敗法、反洗錢法或國際貿易法的方式,或(iv)違反任何適用法律,包括但不限於任何適用的反腐法律、反洗錢法律或國際貿易法;(c)使用被凍結資產或從任何非法活動獲取的資金支付任何擔保債務;或者(d)使任何擔保人所抵押的擔保物變爲被凍結資產;還是(II)直接或間接向任何未參與管理此類貸款或預付款的擔保人子公司提供、使用或提供銀行的任何貸款或預付款的收益。
- 6 - |
某些定義. 如下所述:
“反腐法律” 指的是(a)美國1977年修改的《反海外腐敗行爲法》;(b)2010年修改的英國《賄賂法》,以及(c)位於或從事業務的任何貸款方所在司法管轄區的任何與反賄賂或反腐敗相關的適用法律。
“Anti-Money Laundering Laws” 指(a)《銀行保密法》和2001年《通過提供攔截和阻礙恐怖主義所需的適當工具以加強美國統一法案(美國愛國者)法案》;(b)2002年英國《犯罪收益法》、2017年修改的《反洗錢條例》以及2010年的《恐怖分子資產凍結等》法案;以及(c)位於或從事業務的任何貸款方所在司法管轄區的任何與反洗錢和打擊資助恐怖主義相關的適用法律。
“被封鎖的財產” 意味着任何財產 (a) 直接或間接由受制裁人擁有;(b) 與受制裁人有關;(c) 受制裁人在其他方面持有利益;(d) 位於受制裁司法管轄區;或 (e) 其他情況下可能導致銀行違反任何適用的國際貿易法律,如果銀行要對此類財產設定負擔、留置權、抵押或擔保利益,或者以考慮這樣的財產提供服務。
“抵押品” 意味着擔保任何貸款方向銀行承擔的任何債務、責任或其他義務的任何抵押品。
“合規管理機構” 意味着 (a) 美國政府或其任何機構或政治分支,包括但不限於美國國務院、美國商務部、美國財政部及其外國資產控制辦公室,以及美國海關和邊境保護局;(b) 加拿大政府或其任何機構;(c) 歐盟或其任何機構;(d) 英國政府或其任何機構;(e) 聯合國安理會;和 (f) 任何其他具有監管執法權力的官方機構,具有對「涵蓋實體」的行爲管理反腐敗法律、反洗錢法律或國際貿易法律的管轄權。
“被覆蓋實體” 意味着 (a) 借款方及借款方的每個子公司;(b) 每個擔保人和任何抵押品抵押人;和 (c) 直接或間接控制被描述在子句 (a) 或 (b) 中的人物的每個人。
“國際貿易法律”指代所有與經濟和金融制裁、貿易禁運、出口管制、海關和反抵制措施相關的法律。
“法律”指代任何法律(包括普通法), 憲法, 法規, 條約, 規則, 條例, 意見, 發佈, 裁定, 訂單, 行政命令, 強制令, 令狀, 法令, 債券, 判決, 授權或批准, 留置權或獎勵, 或通過協議、同意或其他方式達成的任何政府機構, 國內外的協議安排。
“貸款方”指的是借款人和任何擔保方。
“官方機構”指美利堅合衆國或任何其他國家的政府,或任何其政治分支,無論是州級還是地方級的,以及行使執行、立法、司法、稅收、監管或行政職權或職能的機構,機構,工具機構,監管機構,法院,中央銀行或執行行政、立法、司法、稅收、監管或政府相關的組織(包括歐盟或歐洲中央銀行等超國家機構)以及負責制定金融會計或監管資本規則或標準的任何團體或機構(包括財務會計準則委員會,國際清算銀行或銀行監督委員會或任何以上機構的繼任者或類似權威)。
- 7 - |
“個人「」 指任何自然人、公司、有限責任公司、信託、合資企業、協會、公司、合夥企業、官方機構或其他實體。
“可報告合規事件的定義「」 如本處所述,指 (1) 任何被視爲制裁對象的覆蓋實體,或者被起訴、刑事起訴、或類似的控告文件起訴、被提訊、被拘押、被處罰或成爲處罰評估的對象,或與官方機構就任何反腐敗法、反洗錢法或國際貿易法進行和解,在任何反腐敗法、反洗錢法或國際貿易法或任何反腐敗法、反洗錢法或國際貿易法的前提罪行中,了解其運營的任何方面很可能違反任何反腐敗法、反洗錢法或國際貿易法;(2) 任何被視爲覆蓋實體的實體參與會導致銀行違反任何國際貿易法或反腐敗法的交易,包括覆蓋實體使用擔保下的債務的任何收益以直接或間接資助任何制裁對象的活動或業務,或爲制裁對象的利益從事或資助任何活動或業務,或者位於任何制裁管轄區內從事或在任何制裁管轄區內從事活動或業務。(3) 任何抵押財產符合被封鎖財產的資格,或者 (4) 任何覆蓋實體否則違反或有理由相信將違反本處特定反腐敗法或反洗錢法的陳述和契約。
“受制裁司法管轄區「」 指在任何時候成爲全面美國製裁對象或目標的國家、地區、領土或司法管轄區。
“被制裁人員「」 指任何位於、依據、或通常駐紮在受制裁管轄區的人物;任何合規當局維護的制裁相關名單上的身份;或者由受制裁區域的一個或多個人物以直接或間接方式共計持有50%或更多資產,或受其控制,或代表其,或爲其行事,或根據其指示行事的任何人物。
D. | 修正案生效條件. 銀行同意本修改案所列的修改條件視乎於以下條件的事先滿足: |
1. | 經過所有各方的簽署並將本修改案及附屬同意書送交銀行。 |
2. | 借款人向銀行支付所有與本修改案相關的費用和開支,包括但不限於貸款費用授權書中列明的那些費用。 |
- 8 - |
擔保方的同意書
以下籤署的擔保方(如果超過一個,則爲共同及各自擔保方,“擔保人)同意前述修改案的條款及所有之前的修改案(如有)並確認並同意: (a)擔保方根據其2022年9月15日簽署的保證及連帶責任協議(如果超過一個,則統稱爲“擔保與修正案中提到的責任相關的義務不受修正案影響; (b) 擔保人對銀行、其官員、董事、僱員、代理人或律師不存在任何抗辯、抵銷、反要求、折扣或索賠;以及 (c) 擔保書中的所有條款、條件和契約保持不變(除修正案明確修改的內容外),並且完全有效,特此 ratify 並確認,並繼續適用於根據修正案修改的責任。 擔保人證明擔保書中所作的所有陳述和保證均屬真實和正確。
擔保人特此確認,對於擔保人或第三方(如適用)提供的承擔或已承擔的任何負債的任何抵押品,包括留置權、擔保權、抵押權和抵押品,保持不受影響,並完全有效並覆蓋和擔保擔保人根據本修正案修改後的對銀行現有和未來所有負債。
擔保人在下面簽字,同意本同意書、擔保書、其他貸款文件、對其進行的任何修訂以及與此相關的任何其他信息、通知、簽名卡、協議或授權(以下簡稱"通訊”)可以由銀行選擇以電子記錄形式。 任何通信可以由銀行選擇使用電子簽名簽署或執行。 爲免疑問,本段下的授權可能包括銀行使用或接受將以電子形式(如掃描成 PDF 格式)轉換的手動簽名紙質通信進行傳輸、交付和/或保留。 擔保人承認並同意,在擔保書和其他貸款文件中交付通信的方法包括向任一方向對方提供的任何電子地址進行電子傳輸。
簽署以下內容,每位作爲個人擔保人的一方授權銀行或其指定人(以及轉讓人或潛在轉讓人)獲取擔保人的個人信用檔案,來源於一個或多個全國信用局。此授權覆蓋了獲取信用檔案 (i) 在考慮由擔保證明、擔保或相關文件支持的信貸申請、(ii) 評估信用狀況和 (iii) 考慮信貸擴展時,包括必要時以連續不斷的方式進行,以用於以下目的:(a) 更新、續展或擴展此類信貸或額外信貸、(b) 審核、管理或收取由此產生的帳戶,並 (c) 報告有關此類信貸義務的償還和滿足情況。簽署以下內容,此類個人進一步確認並批准其與此處所述事項相關的先前請求和授權。爲避免疑問,此規定不適用於以其作爲實體、組織或政府機構的官員或其他特許代表身份簽署以下內容的人。此授權的複印件或傳真複印件將被視爲原件合法。簽署以下內容,每位此類擔保人確認其/她的身份爲擔保表中所識別的相應個人。
擔保人特此授權法庭的任一記錄律師,在擔保協議的任何違約事件發生後,代表擔保人出庭,並且可以無需起訴書的情況下承認並判決,或者一系列判決,針對擔保人有利於銀行或其任何受讓人的全部擔保債務金額,加上訴訟費用以及將原則和利息的 10% 或增加爲 1,000 美元作爲合理律師費,對此,擔保協議或由宣誓保證的副本將構成充足逮捕權證。擔保人特此永久放棄並解除對該等程序錯誤和申訴權利的所有法不防守權利以及任何現行或未來實施的任何州的評估、停留或免徵法令權利。擔保人承認並同意,根據授予銀行判決權的限制,借款人自願並知情地放棄其權利,在銀行對擔保人作出判決前獲得通知和聽證的權利。
- 9 - |
任何一種有關承認判決權力的行使,無論是否有法院認定此類行使爲無效、可撤銷或廢止,都不應被視爲用盡權力,而權力應繼續保持不減,並可由銀行根據其選擇隨時多次行使,直至銀行全額收到擔保債務及費用爲止。儘管在前段提到的律師佣金(已包括在檢查令中以確定一定金額),銀行從擔保人處可以追回的律師費總額不得超過銀行實際發生的律師費。
本頁其餘部分故意留空
- 10 - |
擔保人同意並確認在保證書中包含的賠償、承認判決(如適用)以及放棄陪審團審判或仲裁的條款,這些條款均通過引用併入本處。
目擊 作爲本次修訂日期僅以本同意書作爲有印章的文件的正當執行,特此意圖受到法律約束。
VERIFYME, INC. | |||
通過: | /s/ Adam Stedham | ||
(印章) | |||
亞當·斯泰德漢姆,首席執行官 |
- 11 -