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EX-10.2 2 exh102_svbthirdamendmentto.htm EX-10.2 文档

图表10.2

由「[*]」标识的某些信息已从附件中删除，因为它都不是实质性的，并且是登记人视为私人或机密的信息类型。

第三修正案

贷款和担保协议

贷款和担保协议的第三修正案（本「修正案「）于2024年8月8日签订，由（i）矽谷银行，第一公民银行和信托公司的一个部门（「银行」），和（ii） SI-BONE，Inc.,德拉瓦州公司（「借款人”).

独奏会

A.银行和借款人已于2021年8月12日签订了特定贷款和担保协议（「「现有贷款协定";现有贷款协议，经不时修订、重述、修改和重述、修改或补充，包括日期为2023年1月6日的贷款和担保协议的某些第一修正案、日期为2023年3月24日的某些信件协议以及日期为2024年1月25日的某些贷款和担保协议的某些第二修正案，「贷款协定”).

B.银行已为贷款协定允许的目的向借款人提供信贷。

C.借款人已要求银行修改贷款协定，以便对贷款协定进行某些修改，如本文中更全面地阐述的那样。

D.银行已同意修订贷款协定的若干条款，但仅限于根据下列条款、条件及依据陈述及保证而作出的修订。

协议

兹考虑到上述陈述和其他良好和有价值的对价，特此确认这些对价的收据和充分性，并打算具有法律约束力，双方同意如下：

1.定义.使用但未在本修正案中定义的大写术语应具有贷款协定中赋予它们的含义。

2.《贷款协定》修正案.

2.1表现出随信附上一份经修改的贷款协定的干净副本。

2.2附件B附件显示了根据本修正案对现有贷款协定中的文本的删除(包括附件B，每一个


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现有贷款协定的附表或附件)，由删除线文本和文本的插入，由带双下划线的粗体文本.

3.陈述和保证。为促使银行签订本修正案，借款人特此向银行作出如下声明和担保：

3.1在本修正案生效后，(A)贷款档案中所载的陈述和担保在所有重要方面截至本修正案日期均真实、准确和完整(除非该等陈述和担保与较早的日期有关，在这种情况下，它们在该日期是真实和正确的)，以及(B)没有违约事件发生且仍在继续；

3.2借款人有权执行和交付本修正案，并履行受本修正案影响的贷款协定项下的义务；

3.3在第一修正案生效之日向银行提交的借款人的组织档案保持真实、准确和完整，未经修改、补充或重述，并且正在并继续完全有效；

3.4借款人签署和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协定项下的义务，均已获得正式授权；

3.5借款人执行和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协定下的义务，不会也不会违反(A)对借款人具有约束力或影响借款人的任何法律或法规，(B)对借款人具有约束力的任何合同限制，(C)任何法院或其他政府或公共机构或当局或其分支对借款人具有约束力的任何命令、判决或法令，或(D)已获得借款人的组织档案，或适用的同意或豁免；

3.6借款人执行和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协定下的义务，不需要任何对借款人具有约束力的命令、同意、批准、许可证、授权或确认，或向任何政府或公共机构或当局或其分支机构提交、记录或登记或豁免，除非已经获得或作出；和

3.7本修正案已由借款人正式签署和交付，是借款人的具有约束力的义务，可根据其条款对借款人强制执行，但这种可执行性可能受到破产、破产、重组、清算、暂停或其他类似的普遍适用法律和与债权人权利有关或影响的衡平原则的限制。

4.更新的完美证书。借款人已提交与本修正案相关的、日期为本修正案日期的最新完善性证书(更新的完美证书“)，更新后的完美证书将在各方面取代在第一修正案生效日交付给银行的特定完美证书。借款人和银行承认并同意，贷款协定中对“完美证书”的所有提及在下文中应被视为对更新后的完美证书的引用。

5.一体化。本修正案和贷款档案代表了关于这一主题的全部协定，并取代了先前的谈判或协定。所有之前的协定，


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双方就本修正案和贷款档案的主题达成的谅解、陈述、保证和谈判将合并到本修正案和贷款档案中。

6.同行本修正案可在任何数量的副本中执行，所有这些副本加在一起应被视为构成同一文书。

7.有效性。作为本修正案生效和银行有义务进一步扩大信贷的先决条件，银行应在本修正案之前或与本修正案同时收到下列各项，每项内容的形式和实质均令银行满意：

7.1本修正案的各方正式签署并交付给银行；

7.2借款人经正式授权的高级人员所签立的证明书内所核证的以下每一项的副本，在该证明书的日期是真实和完整的：(I)在该证明书的日期有效的借款人的管治档案、(Ii)借款人授权签立和交付本修正案的决议、由借款人签立的与本修正案有关的所有档案，以及借款人履行本协定所拟进行的所有交易的情况；及(Iii)载有获授权的每名人士的姓名和签署式样的任职证明书；

7.3一份良好的借款人证书，由借款人的组成国务秘书和借款人有资格从事银行要求的每个司法管辖区证明，日期不早于本合同日期前三十(30)天；

7.4偿还(I)在紧接第三修正案生效日期之前未偿还的构成定期贷款垫款的所有债务(在第三修正案生效日期之前在贷款协定中定义)，以及(Ii)最后付款(在第三修正案生效日期之前在贷款协定中定义)；

7.5银行要求的UCC和借款人的其他留置权查询的核证副本，日期为最近日期，银行应获得这些副本，并附上书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明在任何此类搜索中显示的留置权(I)将在本修订之前或与本修正案相关的情况下终止，或(Ii)将构成允许留置权；

7.6更新的借款人完好证；

7.7借款人支付总金额为3.75万美元(37,500美元)的回圈额度承诺费(在第三修正案生效日期前的贷款协定中定义)；

7.8借款人支付银行的律师费和与本修正案相关的费用；以及

7.9银行为实施本修正案的条款而合理要求的其他档案。

8.管辖法律。本修正案和任何基于、引起或与本修正案有关的索赔、争议、争议或诉讼因由(无论是在合同、侵权行为或其他方面)，以及在此和由此预期的交易，应受本修正案的管辖，并应按照


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不适用于任何选择或冲突的法律规定或规则(无论是加利福尼亚州的法律还是任何其他司法管辖区的法律)。

[签名页如下。]


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在《证人》中，自上文第一次写明之日起，双方已促使本修正案正式签署并交付。


银行：第一公民银行和信托公司作者：S/梅克·戴维斯姓名：梅克·戴维斯职务：副总裁						借款人： SI-BONE，Inc. 作者：/s/ Anshul Maheshwari 姓名：安舒尔·马赫什瓦里职务：财务长


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表现出

贷款和担保协议

这贷款和担保协议 (this "协议「）日期自生效日期起，矽谷银行，一家加州公司（「银行「），以及附表一所列借款人（「借款人”). 双方协议如下：

1.贷款和付款条件

1.1定期贷款预付款。

(a)可用性。在符合本协定条款和条件的情况下，银行应在第三修正案生效之日或前后，向借款人预付一(1)笔定期贷款，其原始本金金额应等于定期贷款可用金额(定期贷款预付款“)将用于(I)为截至第三修正案生效日未偿还的定期贷款垫款(如第三修正案生效日期前的协定所界定)提供再融资，(Ii)就(第三修正案生效日期前的协定所界定的)定期贷款垫款支付最后付款(如第三修正案生效日期前的协定所界定)，以及(Iii)其后用于营运资金用途。银行和借款人确认并同意，在第三修正案生效日期之前，借款人就最终付款(如第三修正案生效日期前的协定中所定义)应计和欠银行的金额为72万美元(720,000美元)。(全部或部分)偿还后，定期贷款垫款不得转借。

(b)还款。借款人应偿还本合同附件一所列定期贷款预付款。定期贷款垫款项下的所有未偿还本金和应计及未付利息，以及与该等定期贷款垫款有关的所有其他未偿还债务，均于定期贷款到期日到期并全额支付。

(c)允许的预付款。借款人有权选择预付全部但不少于全部定期贷款预付款，条件是借款人(I)至少在预付款前五(5)个工作日向银行递交其选择预付定期贷款预付款的书面通知，并(Ii)在预付款之日支付(A)未偿还本金加上与定期贷款预付款有关的应计和未付利息，(B)适用的预付款费用(如果有)，以及(C)就定期贷款预付款到期并应支付的所有其他款项，包括任何逾期款项按违约利率计算的利息。

(d)提速后强制预付。如果在违约事件发生后和违约持续期间，银行加速了定期贷款垫款，借款人应立即向银行支付相当于(I)所有未偿还本金加上与定期贷款垫款有关的应计和未付利息的金额，(Ii)适用的预付费(如果有)和(Iii)就定期贷款垫款到期和应付的所有其他款项(如果有)的总和，包括任何逾期款项的违约率利息。

1.2支付信贷展期的利息。

(a)利息支付. 定期贷款预付款。每笔定期贷款预付款的未偿还本金的利息应按本合同附表一所列的规定支付。

(b)利率.

(i)定期贷款预付款。根据第1.2(C)节的规定，定期贷款预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。

(ii)All-In费率。尽管本协定中有任何相反的条款，如果在任何时候适用于任何债务的利率低于零%(0.0%)，则就本协定的所有目的而言，该利率应被视为零%(0.0%)。

(c)违约率。一旦违约事件发生，在违约事件持续期间，未偿债务的年利率应比适用于该债务的利率高出3%(3.0%)。违约率“)，除非银行自行决定是否实施较小幅度的增加或不增加。借款人根据贷款档案(包括但不限于银行费用)应支付的费用和支出到期未支付的，应计息，直至支付利率等于债务适用的最高利率为止。支付或接受第1.2(C)节规定的增加的利率不是及时付款的允许替代方案，并且不应构成对任何违约事件的放弃或以其他方式损害或限制银行的任何权利或补救措施。

(d)利率调整。根据最优惠利率的变化，适用于贷款档案项下任何应付金额的利率的每一次变化，应在最优惠利率的任何变化的生效日期生效，并在这种变化的范围内生效。

(e)利息计算。利息应按本合同附表一所列的方式计算。在计算利息时，任何信贷延期的日期应包括在内，付款日期应不包括在内；但如果任何信贷延期在同一天偿还，则该日期应计入该信贷延期的利息计算中。

1.3费用和开支。借款人应向银行支付：

(a)预付费。在本协定项下到期的预付费，应在适用的预付款日全额支付且不予退还；但是，如果借款人通过银行的另一项信贷安排对定期贷款预付款进行再融资，银行应免除预付费；

(b)[预留]

(c)银行费用。在第三修正案生效日期之前及之后发生的到期(或，如果没有规定的到期日，应银行要求)发生的所有银行费用。借款人已向银行支付了3.5万美元(35,000美元)的诚信保证金(诚信保证金“)，根据第三修正案，启动世行的尽职调查审查程式。自生效之日起，诚信保证金将用于银行支出。

除非本协定另有规定或银行另有书面规定，否则借款人无权根据本协定获得任何信贷、回扣或偿还银行根据本协定赚取的任何费用，即使本协定有任何终止或银行在本协定项下发放贷款和垫款的义务被暂停或终止。银行可根据第1.4(C)节的条款扣除借款人根据本第1.3条所欠的金额。银行应向借款人发出书面通知，说明根据第1.3节条款所作的扣减。

1.4付款；付款的应用；账户的借记。

(a)借款人根据任何贷款档案支付的所有款项(包括预付款)应在下午12：00之前以美元立即可用资金支付，不得抵销、反索赔或扣除。到期日的太平洋时间。下午12：00后收到的本金和/或利息太平洋时间被认为是在下一个营业日开业时收到的。如果付款日期不是营业日，则付款应在下一个营业日到期，并且应继续累加额外费用或利息(视情况而定)，直至支付为止。

(b)在遵守本协定的付款条款和第8.4条的前提下，银行有权以其合理的酌情决定权决定下列各项的所有付款的顺序和方式

可以适用义务。当本协定其他地方未规定任何此类分配或应用时，借款人无权指定银行应将借款人要求支付给银行的任何付款或银行以其他方式收到的任何付款的顺序或账户。

(c)银行可在指定存款账户中记入借方的本金和利息或借款人在本协定项下到期时欠银行的任何其他金额的本金和利息的借方(或者，如果该账户中的资金不足，或者如果违约事件已经发生并仍在继续，则借款人在银行的任何其他账户)的借方。这些借记不应构成抵销。

1.5环境的变化。

(a)增加的费用。如果法律的任何变更：(I)对银行的资产、在银行账户上的存款、或为银行账户提供或参与的垫款、贷款或其他信贷征收、修改或视为适用的任何准备金、特别存款、强制贷款、保险费或类似要求，(Ii)对银行的贷款、贷款本金、信用证、承诺书或其他义务、或其存款、准备金征收任何税项(除(A)补偿税、(B)免税定义(B)至(D)款所述的税项，以及(C)相关所得税)，其他债务或资本，或(Iii)对银行施加影响本协定或银行所作信贷延期的任何其他条件、成本或费用(税项除外)，上述任何行为的结果应是增加银行进行、转换、继续或维持任何信贷延期(或维持其进行任何此类信贷延期的义务)的成本，或减少银行在本协定项下收到或应收的任何款项(不论本金、利息或任何其他金额)的金额，则在银行提出书面要求时，借款人应立即向银行支付额外的一笔或多笔款项，以补偿银行所产生的额外费用或所遭受的减值。

(b)资本要求。如果银行确定任何影响银行资本或流动性要求的法律变更已经或将会导致银行资本回报率因本协定、任何定期贷款安排或银行进行的信贷扩展而降低到低于银行本可以实现的水准(考虑到银行关于资本充足率和流动性的政策)，则应银行不时提出书面要求，借款人应立即向银行支付额外的金额，以补偿银行遭受的任何此类减少。

(c)请求的延迟。银行未能或延迟根据第1.5条要求赔偿，并不构成放弃银行要求赔偿的权利；但借款人须在银行通知借款人法律变更导致成本增加或减少之日前九(9)个月以上，根据第(A)款赔偿银行所发生的任何增加的成本或减少的成本(但如果引起此类成本增加或减少的法律变更具有追溯力，则九(9)个月的期限应延长至包括追溯效力期限)。

1.6税金。

(a)免税付款。除适用法律另有规定外，借款人根据任何贷款档案承担的任何义务或因此而支付的任何款项均不得扣除或扣缴任何税款。如果任何适用法律(根据借款人在商业上合理的酌情决定权确定)要求借款人从任何此类付款中扣除或扣缴任何税款，则(I)借款人有权进行此类扣除或扣缴，(Ii)借款人应根据适用法律及时向有关政府当局支付已扣除或扣缴的全部金额，以及(Iii)如果此类税款是补偿税，借款人应支付的金额应根据需要增加，以便在进行此类扣除或扣缴后(包括适用于根据第1.6节应支付的额外金额的此类扣除和扣缴)，银行收到的金额等于如果没有进行此类扣除或扣缴时将收到的金额。

(b)借款人缴纳其他税款。

(c)税收赔偿。在不限制以上(A)和(B)款规定的情况下，借款人应在提出要求后十(10)天内，赔偿银行应付或支付的、或被要求预扣或扣除的任何补偿税(包括根据本节1.6规定的应付金额征收或主张的补偿税)的全部金额，以及由此产生或与之相关的任何合理费用，无论这些补偿税是否由相关政府当局正确或合法地征收或主张。银行向借款人交付的此类付款或债务的金额证明，在没有明显错误的情况下，应是决定性的。

(d)付款证据。借款人根据本节第1.6节向政府当局缴纳税款后，借款人应在切实可行的范围内尽快向银行提交由该政府当局出具的证明该项支付的收据的核证副本、报告该项支付的申报表副本或银行合理满意的其他该项支付的证据。

(e)银行的地位。如果银行(包括任何受让人或继承人)有权对根据任何贷款档案支付的款项免除或减少预扣税，则银行应在借款人合理要求的一个或多个时间向借款人交付借款人合理要求的正确填写和签署的档案，以允许在不扣缴或降低预扣费率的情况下进行此类付款。在不限制上述一般性的情况下，银行应提供适用的IRS表格W-9、IRS表格W-8BEN-E、IRS表格W-8ECI或IRS表格W-8IMY中的任何一种，以及任何适用的支持档案或证书。如果根据任何贷款档案向银行支付的款项将被FATCA征收美国联盟预扣税，而银行未能遵守FATCA的适用报告要求(包括国内税法第1471(B)或1472(B)节中包含的要求，视情况而定)，银行应在法律规定的时间和借款人合理要求的时间向借款人交付适用法律规定的档案(包括国内收入法第1471(B)(3)(C)(I)条规定的档案)和借款人合理要求的其他档案，以便借款人履行其在FATCA项下的义务，并确定银行是否履行了FATCA项下的义务，或确定扣除和扣留此类付款的金额(如果有)。仅为前一句的目的，“FATCA”应包括在本协定日期之后对FATCA所作的任何修正。

(f)某些退款的处理。如果银行善意行使其自行决定权，确定已收到任何已根据第1.6条获得赔偿的税款退款(包括根据第1.6条支付额外金额)，则银行应向借款人支付相当于该项退款(但仅限于根据第1.6条就导致退款的税项支付的赔偿金)的金额，扣除银行所有自付费用(包括税款)，且不含利息(相关政府当局就退款支付的任何利息除外)。借款人应银行的要求，向银行偿还根据本(F)款支付的款项(加上相关政府当局施加的任何罚款、利息或其他费用)，如果银行被要求向该政府当局偿还该等款项。尽管本款(F)项有任何相反规定，在任何情况下，银行均不会被要求根据本款(F)向借款人支付任何款项，而该款项的支付将使银行处于比银行所处的税后净值更不利的状况，如果未扣除、扣留或以其他方式征收导致此类退款的税款，且从未支付过与此类税款有关的赔偿款项或额外金额。

1.7借款程式。

(a)定期贷款预付款。在事先满足本协定规定的定期贷款预付款的所有其他适用条件的前提下(必须不迟于下午12：00满足。太平洋时间)，如需获得定期贷款预付款，借款人应通知银行

(该通知不得撤回)在下午12：00之前太平洋时间关于融资日期的定期贷款预付款。

(b)银行应将信用延期的收益贷记到指定的存款账户。银行可根据授权签字人的指示或在没有指示的情况下根据本协定提供定期贷款垫款，如果此类定期贷款垫款是履行到期债务所必需的。

2.信贷展期的条件

2.1初始信用展期的先决条件。银行进行初始信用证延期的义务受制于银行应以银行满意的形式和实质收到银行可能合理地认为必要或适当的其他事项的档案以及其他事项的完成的先决条件，包括但不限于：

(a)正式签署的贷款档案；

(b)与美国银行正式签署的控制协定；

(c)借款人及其子公司的经营档案，以及由特拉华州国务卿和借款人有资格开展业务的其他司法管辖区的国务卿(或同等机构)证明的借款人的长期有效证书，每种情况下的日期均不早于生效日期前三十(30)天；

(d)借款人的负责人或秘书就借款人的(一)经营档案和(二)借款决议正式签署的证明；

(e)在特拉华州中央备案办公室提交的搜索融资声明的核证副本，日期为最近日期，并附有书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明任何此类融资声明中表明的留置权构成允许留置权，或已经或将终止或解除与初始信用延期相关的留置权；

(f)一份正式签署的借款人完好性证明；

(l)银行满意的证据，证明本合同第5.8条所要求的保险单和背书是完全有效的，连同适当的证据，表明贷款人应付损失和以银行为受益人的附加保险条款或背书；以及

(m)支付本合同第1.3条规定的当时到期的手续费和银行费用。

2.2所有信用延期的前提条件。银行有义务进行每一次信贷延期，包括初始信贷延期，但前提条件如下：

(a)收到借款人的信用延期申请以及第1.7节要求和规定的相关材料和文件；

(b)本协定中的陈述和保证应在任何信用延期请求之日和每次信用延期的资金日期在所有重要方面真实和正确；但是，该重大限定符不适用于任何陈述和

已因其文本中的重要性而受到限制或修改的保证；此外，明确提及特定日期的陈述和保证在截至该日期的所有重要方面均应真实无误，且不应发生任何违约或违约事件，也不得因信贷延期而继续发生或产生任何违约或违约事件。每一次信贷延期是借款人在该日期的陈述和保证，即本协定中的陈述和保证在所有重要方面保持真实和正确；但前提是，此类重要性限定词不适用于已因文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和保证；此外，如果明确提及特定日期的陈述和保证在该日期在所有重要方面都是真实和正确的；以及

(c)不应发生重大不利变化。

2.3交付之约。

(A)任何借款人应将根据本协定要求交付给银行的每一项物品交付给银行，作为任何信贷延期的先决条件。在银行收到任何此类物品之前进行的信用证延期不应构成银行放弃借款人交付此类物品的义务，在没有所需物品的情况下进行任何信贷延期应由银行全权酌情决定。

3.设定担保物权

3.1担保权益的授予。

(a)借款人特此向银行授予抵押品及其所有收益和产品的持续担保权益，并质押给银行，以确保所有债务的偿付和履行，无论抵押品位于何处，无论其现在拥有还是以后获得或产生。

(b)借款人确认以前已经或将来可能与银行签订银行服务协定。无论任何银行服务协定的条款如何，借款人同意借款人根据该协定欠银行的任何金额应被视为本协定项下的债务，借款人和银行的意图是以本协定授予的抵押品上的最优先完善的担保权益来担保所有此类债务(受允许留置权的约束)。

3.2授权提交财务报表。借款人特此授权银行在不通知借款人的情况下，在银行认为必要或适当的所有司法管辖区内提交抵押品融资声明，以完善或保护银行在本协定项下的权益或权利，包括一项通知，即借款人或任何其他人违反本协定条款对抵押品的任何处置将被视为违反银行在本协定下的权利。这样的融资报表可以表明抵押品

3.3终止。如果本协定终止，银行在抵押品上的留置权将继续，直到全额现金偿还债务(早期赔偿义务除外)。如果(A)除银行服务外的所有债务(初期赔偿义务除外)全部得到履行，并且(B)本协定终止，银行应在借款人提供银行在商业上合理的酌情决定权下可接受的现金抵押品(如果有)时终止本协定授予的担保权益。如果该等银行服务由未偿还信用证组成，借款人应向银行提供至少相当于(I)所有该等信用证面值的15%(105.0%)和(Ii)相当于所有该等以外币计价的信用证面额的15%(115.0%)的现金抵押品，并在每种情况下加上与该等信用证相关的到期或估计到期的所有利息、手续费和费用，以担保与该等信用证有关的所有债务。

4.陈述和保证

借款人声明和担保如下：

4.1

(a)借款人及其每一子公司均在其各自的成立管辖区内作为注册组织正式存在并信誉良好，有资格和有执照开展业务，并在其各自业务的开展或其财产所有权要求其符合资格的任何其他管辖区内信誉良好，除非不能合理地预期不能对借款人的业务或运营产生重大不利影响。

(b)完美证书上列出的与借款人及其每个子公司相关的所有信息在所有重大方面均真实正确（双方理解并同意，借款人可以在第三次修订生效日期后在本协议一项或多项具体条款允许的范围内不时更新完善证书中的某些信息，并且完善证书应被视为已更新向银行提供此类允许更新的通知的范围）。

(c)借款人及其子公司签署、交付和履行其所属一方的贷款档案已得到正式授权，且不(I)与借款人或任何此类子公司的任何组织档案冲突，(Ii)违反、冲突、构成违约或违反任何实质性适用法律，(Iii)违反、冲突或违反任何政府当局的任何适用命令、令状、判决、禁令、法令、决定或裁决，借款人或其任何子公司或其任何财产或资产可能受其约束或影响，(Iv)要求采取任何行动，或(V)与借款人或其任何附属公司受其约束的任何重大协定发生冲突、违反、构成违约或违约，或导致或允许终止或加速借款人或其任何附属公司的任何重大协定，或已获得适用的同意或豁免。借款人或其任何附属公司均不会根据其为缔约一方或受其约束的任何重大协定而违约，而该等重大协定可合理预期会对借款人或其任何附属公司的业务或营运(整体而言)产生重大不利影响。

4.2担保物

(a)此处授予的担保权益在任何时候都将继续是抵押品上完善的担保权益的第一优先权(受允许留置权的限制)。借款人对其声称根据本合同授予留置权的抵押品的每一项都有良好的所有权、权利和转移的权力，不受任何和所有留置权的影响，允许的留置权除外。

(b)借款人在银行或银行附属公司以外的任何银行或金融机构没有抵押品账户，但向银行提交的完美证书中所述的抵押品账户除外，且借款人已采取必要行动，使银行在其中获得完美的担保权益，但根据第5.9(C)条的规定，该抵押品账户必须完美。这些账户是账户债务人真实存在的义务。

(c)除完美证书规定或第6.2节允许的地点外，担保品的任何元件均不得在其他地点进行维护(在正常业务过程中使用的笔记本电脑和其他可携式电子物品除外)。

(d)

(e)

(f)除非完美证书上注明(根据本协定不时更新)或已根据第5.11(B)节向银行发出通知，否则借款人不是任何受限许可的一方，也不受其约束。

4.3Reserved.

4.4打官司。除在第三修正案生效日期前后交付的完美证书上所述以及根据第5.3节向银行披露的情况外，借款人或其任何子公司没有任何待决或据任何负责人所知的书面威胁可能导致的责任超过75万美元(750,000美元)的合理预期的行动、调查或诉讼。

4.5财务报表；财务状况。借款人及其任何附属公司的所有综合财务报表以提交财务报表储存库或以其他方式提交给银行的方式交付给银行，在所有重要方面都公平地反映借款人的综合财务状况和借款人截至其日期及所涵盖期间的综合经营业绩，但如属未经审计的财务报表，则须遵守正常的年终调整和没有注脚披露。自最近提交财务报表储存库或以其他方式提交给银行的财务报表之日起，借款人的综合财务状况没有出现任何实质性恶化。

4.6偿付能力。借款人综合资产的公平可出售价值(包括商誉减去处置成本)超过借款人负债的公允价值；借款人在本协定中的交易后不会留下不合理的小额资本；借款人和借款人及其各附属公司(作为一个整体)有能力在到期时偿还债务(包括贸易债务)。

4.7监管合规性。借款人不是“投资公司”，也不是“投资公司”根据1940年修订后的“投资公司法”而“控制”的公司。借款人不是其提供保证金股票信贷的重要活动之一(根据联盟储备理事会第X、兆和U条规定)。借款人及其子公司(A)在所有实质性方面遵守所有适用法律，(B)没有违反任何可合理预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的适用法律。借款人及其各子公司已适当遵守环境法，且其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产和设备均符合环境法，但不能合理地预期不遵守环境法会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的情况除外；概无根据该等环境法向借款人或其任何附属公司发出或涉及其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产或设备的未处理的不符合规定传票、通知或命令借款人及其各附属公司已取得所有同意、批准及授权、向所有政府当局作出所有声明或备案、并已向所有政府当局发出所有通知，以继续其目前进行的业务，但如未能取得或作出或提交有关通知并不合理地预期有关事项会对借款人的业务或营运产生重大不利影响，则属例外。

4.8子公司；投资。除许可投资外，借款人不拥有任何股票、合伙企业或其他所有权权益或其他股权证券。

4.9纳税申报单和缴款单；养老金缴款。

(a)借款人及其各子公司已及时提交或提交了所有规定的纳税申报单和报告延期，借款人及其各子公司已及时支付或延期支付借款人及其各子公司所欠的所有外国、联盟、州和地方税、评税、保证金和缴款，但以下情况除外：(I)只要迅速提起并努力进行的适当程式真诚地对该等税项提出异议，只要已为其计提符合GAAP规定的准备金或其他适当拨备(如有)，或(Ii)如果该等税项、评税、保证金和缴款没有，单独或总计超过5万美元(5万美元)。借款人不知道为借款人或其子公司的任何以前纳税年度提出的任何索赔或调整，可能导致借款人或其任何子公司总计超过50,000美元(50,000美元)的额外税款到期和支付。

(b)借款人及其附属公司已按照其条款支付为所有现行退休金、利润分享及递延补偿计划提供资金所需的所有款项，且借款人及其任何附属公司均未退出参与任何此类计划，亦未允许部分或完全终止或发生任何其他事件，而该等事件可合理地预期会导致借款人或其任何附属公司承担任何重大责任，包括对退休金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。

4.10全面披露。

4.11制裁。借款人及其任何子公司都不是：(A)违反任何制裁；或(B)被制裁的人。借款人或其任何附属公司，或据借款人所知，其董事、高级人员、雇员、代理人或联营公司：(I)经营任何业务或从事任何交易或与任何受制裁人士进行交易，包括向任何受制裁人士或为任何受制裁人士的利益作出或接受任何资金、货品或服务的任何贡献；(Ii)进行或以其他方式从事与依据任何制裁而被冻结的任何财产或财产权益有关的任何交易；(Iii)从事或合谋从事任何交易，以规避或避免，或旨在规避或避免，或试图违反任何制裁中规定的任何禁令；或(Iv)以其他方式从事任何可能导致银行违反任何制裁的交易。

5.附属公约

借款人应履行下列所有义务：

5.1收益的使用。(X)用作营运资金，(Y)用作一般业务用途，或(Z)偿还构成定期贷款垫款的所有债务(如第三修正案生效日期前的协定所界定)，而该等债务在紧接第三修正案生效日期之前尚未清偿。

5.2政府合规性。

(a)

(b)获得借款人及其子公司履行其所属贷款档案规定的义务所需的所有政府批准，包括向银行授予抵押品担保权益。应银行要求，借款人应立即向银行提供任何此类政府批准的复印件。

5.3财务报表、报告。通过提交到财务报表存储库交付给银行：

(a)季度财务报表。在借款人会计年度的前三个会计季度的最后一天后不迟于四十五(45)天，公司以银行合理接受的形式编制综合资产负债表和损益表，涵盖借款人及其子公司在该季度的业务。季度财务报表“)；但年终季度财务报表不得迟于借款人每个财政年度最后一天后九十(90)天交付；

(b)合规声明。在借款人前三个财政季度的最后一天后四十五(45)天内(不迟于借款人每个财政年度的最后一天后九十(90)天内)，连同第5.3(C)节中规定的声明，一份正式填写的合规声明，确认截至该月底，借款人完全遵守本协定的所有条款和条件，并列出表明遵守本协定规定的财务契约和银行可能合理要求的其他资讯的计算结果；

(c)年度业务预算和财务预测。借款人每一财政年度结束后三十(30)天内，以及任何重大更新或修订后三十(30)天内，(1)借款人当时本财政年度的年度经营预算(包括按月列出的损益表、资产负债表和现金流量表)和(2)董事会批准的本财政年度(按季度)的年度财务预测，以及在编制此类年度财务预测时使用的随后两(2)个财政年度的任何重大相关业务预测；

(d)年度审计财务报表。一旦可用，且无论如何在借款人财政年度结束后180天内，根据公认会计原则编制的经审计的综合财务报表与银行合理接受的独立注册会计师事务所对财务报表的无保留意见一致地适用；

(e)SEC文件。如果借款人或其任何子公司在提交给美国证券交易委员会的所有定期报告和其他报告、委托书和其他材料的副本、委托书和其他材料的副本(视情况而定)之后五(5)个工作日内，遵守了交易所法案下的报告要求，则继承美国证券交易委员会或任何国家证券交易所的任何或全部职能的任何政府当局，或分发给其股东的所有报告和其他报告、委托书和其他材料的副本将视情况而定。根据本条款要求交付的档案(只要任何此类档案包括在以其他方式提交给美国证券交易委员会的材料中)可以电子方式交付，如果这样交付，应被视为已在借款人或其任何子公司在互联网上借款人或其任何子公司的网站上发布此类档案或提供指向该档案的链接之日交付；但是，借款人应在张贴任何此类档案后五(5)个工作日内(可以通过电子邮件)以书面形式通知银行；

(f)证券持有人和次级债务持有人报表。在交付后五(5)个工作日内，向借款人的证券持有人或任何次级债务持有人(仅以证券持有人或次级债务持有人的身分，不以任何其他身分)提供的所有重要报表、报告和通知的副本；

(g)受益所有权资讯。对完美证书第14节中所列受益所有权资讯的任何更改，应立即发出书面通知。借款人理解并承认银行依赖此类真实、准确和最新的实益所有权资讯来满足

银行获得、核实和记录其法人客户受益所有人的资讯的监管义务；

(h)法律行动通知。在意识到针对借款人或其任何子公司的任何未决或书面威胁的法律行动、调查或程式(未在第三修正案生效日期前后交付的完美证书上披露)后立即发出书面通知，该等诉讼、调查或程式可能会给借款人或其任何子公司造成单独或总计75万美元(750,000美元)或更多的损害或费用；

(a)侵权索赔通知书。如果借款人获得的商业侵权索赔的价值可合理预期超过50万美元(500,000美元)，借款人应立即以由借款人签署的书面形式通知银行其一般细节，并在银行提出要求的情况下，以书面形式向银行授予对其及其收益的担保权益，所有这些都符合本协定的条款，该书面形式和实质应令银行合理满意；

(b)政府备案档案。在借款人发出或收到借款人后五(5)个工作日内，借款人或其任何子公司向任何政府当局提交的关于遵守或维护政府批准或适用法律的所有重要通信、报告、档案和其他档案的副本，在每种情况下，均可合理地预期对任何政府批准对借款人的业务具有实质性影响；

(c)注册机构。如果借款人在生效之日不是注册组织，但后来成为注册组织，应及时通知银行，并向银行提供借款人的组织识别号；

(d)默认。就违约或违约事件的发生及时发出书面通知；以及

(e)其他信息。

借款人提交合规声明或任何其他财务报表时，如依据本第5.3节向财务报表储存库提交或以其他方式提交给银行，应被视为借款人表示：(I)截至该合规声明或其他财务报表的日期，其中所载的资讯和计算在所有重要方面都是真实和正确的；(Ii)在该提交的合规期限结束时，借款人完全遵守所有要求的契诺，但该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中注明的除外，在适用的情况下；(Iii)截至提交日期，未发生或仍在继续发生违约事件，(Iv)除第4款中的特定日期作出的任何陈述或保证外，截至提交日期为止，除合规性声明或其他财务报表(视情况而定)中指出的外，所有陈述和担保在所有重要方面都保持真实和正确，(V)截至提交日期，借款人及其每一家子公司已及时提交所有必需的纳税申报单和报告，并且借款人已及时支付所有外国、联盟、州和地方税、评估、借款人所欠的存款和供款，除非根据第4.9节的条款另有允许，并且(Vi)截至提交之日，借款人或其任何子公司未被征收任何留置权，或就借款人之前未向银行发出书面通知的未付员工工资或福利提出任何索赔。

5.4Reserved.

5.5Reserved.

5.6%的人缴纳税款；养老金。

(a)及时提交，并要求其每个子公司及时提交所有要求的纳税申报单和报告并及时支付，并要求其每个子公司及时支付或延期支付借款人及其每个子公司所欠的所有外国、联盟、州和地方税、评税、存款和缴款，但根据本合同第4.9(A)节的条款提出争议的任何税款的延期支付除外，并应应要求向银行提交证明此类支付的适当凭证，并支付，并要求其每个子公司支付：根据其条款，为所有现有的养老金、利润分享和递延补偿计划提供资金所需的所有金额。

(b)如果借款人或其任何子公司推迟支付超过50,000美元(50,000美元)的任何有争议的税款，(I)以书面形式通知银行诉讼程式的开始和任何实质性的进展，以及(Ii)提交保证金或采取任何必要的其他步骤，以防止征收此类有争议的税款的政府当局获得对任何抵押品的留置权，而不是“允许留置权”。

5.7%的人无法获得抵押品；书籍和记录。在合理的时间内，银行或其代理人有权在五(5)个工作日内发出通知(如果违约事件已经发生且仍在继续，则无需通知)，有权检查抵押品，并有权审核和复制借款人的账簿。此类检查和审计不应超过每十二(12)个月进行一次，除非违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，应根据银行确定的需要定期进行此类检查和审计。上述检查和审计应由借款人承担费用，费用为每人每天1000美元(1000美元)(或代表银行当时的标准收费的较高金额)，外加合理的自付费用。如果借款人和银行提前超过八(8)排审计，并且借款人在不到八(8)天书面通知银行的情况下取消、寻求或重新安排审计，则借款人(在不限制银行的任何权利或补救措施的情况下)应向银行支付2000美元(2,000美元)的费用，外加银行为补偿银行取消或重新安排审计的预期成本和开支而产生的任何自付费用。

另有5.8%的股份来自保险公司。

(a)按照银行的合理要求，为借款人所在行业和地区的公司投保风险和金额标准的业务和抵押品。保险单的形式应包括财务稳健、信誉良好的保险公司，这些保险公司不是借款人的关联公司，其金额应合理地令银行满意。

(b)所有财产保单应有贷款人的应付损失背书，注明银行为贷款人损失收款人。所有责任保险单应注明或有背书注明银行为附加被保险人。对于为任何抵押品提供保险的任何此类保险，银行应被指定为贷款人、损失收款人和/或附加被保险人。

(c)尽管有上述规定，(A)只要没有违约事件发生并且仍在继续，借款人有权选择将任何意外伤害保险单的所有损失的总金额最高可达100万美元(1,000,000美元)的任何意外伤害保险单用于替换或修复被毁或损坏的财产；但任何该等被替换或修复的财产(I)的价值应与被替换或修复的抵押品相同或相似，以及(Ii)应被视为银行已被授予优先担保权益的抵押品，以及(B)在违约事件发生后和违约事件持续期间，根据该意外事故保险单应支付的所有款项应由银行选择支付给银行。

(d)本节规定的任何此类保险的每一位提供人5.86.5应通过对其签发的一份或多份保单的背书或向银行提供的独立文书，同意在实质性更改或取消任何此类保单或保单之前，提前二十(20)天(或如果因未支付保费而取消，则提前十(10)天)提前书面通知银行。

如果借款人未能按照第5.8节的要求获得保险，或未能向第三方和银行支付任何金额或提供任何所需的付款证明，银行可支付全部或部分此类款项或获得第5.8节所要求的此类保单，并根据银行认为审慎的保单采取任何行动。

(a)维护借款人、其任何子公司以及任何担保人与银行或银行关联公司的主要银行关系(包括主要经营账户)，使借款人及其子公司和担保人在银行或银行关联公司维持的合并账户余额等于或大于(I)借款人及其子公司和担保人所有现金和现金等价物的美元等价物总值的50%(50.0%)，和(Ii)相当于定期贷款项下未偿还总金额的百分之一百一十(110.0%)的金额(本章节第5.9(A)款第(I)和(Ii)款规定的最低百分比统称为“最低银行要求“)；然而，只要符合最低银行要求，借款人可以在PNC银行维持其在借款人正常业务过程中使用的其他”主要“经营账户，并在任何时候都受以银行为受益人的控制协定的约束。此外，为免生疑问，只要借款人遵守最低银行要求，借款人可以在银行以外开设其他抵押品账户，但始终遵守本协定第5.9(C)节规定的控制协定要求。尽管如上所述，(X)如果借款人持有的无限制和无限制的现金总额低于定期贷款项下未偿还总额的百分之一百一十(110.0)，借款人应维持其、其任何子公司和任何担保人的所有经营账户、存管账户和银行或银行关联公司的超额现金，但维持外部账户良好所需的最低金额除外，但借款人的外国子公司可以与银行以外的第三方保持账户，只要该等账户的总价值符合第6.11节的条款(统称为允许的境外子公司账户”).

(b)除上述规定外，借款人、借款人的任何子公司和任何担保人应仅从银行获得任何商业信用卡、信用证、外汇合同和现金管理服务，但定义为“允许负债”部分(H)所允许的第三方信用卡除外；(Ii)借款人的境外子公司可与银行以外的第三方保持前述银行服务，(Iii)在银行在境外地点没有此类服务的情况下，借款人及其子公司可与银行以外的第三方维持前述外国银行服务，以及(Iv)借款人可维持并允许存在与银行以外的第三方在正常业务过程中使用的在线支付处理机。

(c)除(A)项的限制外，借款人在银行或银行附属公司以外的任何银行或金融机构设立任何抵押品账户前，应提前五(5)天向银行发出书面通知。对于借款人随时开立的每个抵押品账户，借款人应促使开立抵押品账户的适用银行或金融机构(银行除外)签署并交付关于该抵押品账户的控制协定或其他适当档案，以完善银行在该抵押品账户中的留置权，该条款规定，未经银行事先书面同意不得终止控制协定。上一句的规定不适用于(I)专门用于支付给借款人员工或为借款人员工的利益支付工资、工资税和其他员工工资和福利的存款账户，并由借款人指定给银行；(Ii)允许的外国子公司账户。

5.10%为《财务契约》(净收入)。从2025年6月30日开始，借款人应在每个日历季度的最后一天每季度测试一次净收入(根据美国公认会计准则，以后续六(6)个月为基础计算)，金额等于或高于借款人与银行商定的水准，借款人据此同意：(I)应以银行可接受的形式和实质在本协定修正案中记录，该修正案应不迟于：(X)截至2025年12月31日的财政年度，1)借款人在银行及其附属公司持有的无限制现金和现金等价物等于或低于[*]美元的日期，以及2)2025年9月30日，借款人未能在该日期或之前对本协定进行此类修订以重置该契约水准，根据本协定，这是一种直接且不可治愈的违约事件；及(Y)截至以下日期的财政年度

2026年12月31日及其后任何财政年度，即2月28日这是自2026年2月28日开始的每一年，借款人未能在2月28日或之前对本协定进行此类修订以重置该公约水准这是(Ii)应基于借款人根据本协定第5.3(E)节向银行提交的、且银行在其商业上合理的酌情决定权下可接受的借款人的预测，借款人2025财年的该等预测显示出银行凭其全权酌情决定权满意的同比增长。尽管如上所述，如果(1)借款人在银行及其附属公司持有的不受限制和不受约束(以银行为受益人的留置权除外)的现金和现金等价物等于或大于[*]美元，或(2)借款人实现调整后EBITDA(以顺延六(6)个月为基础计算)等于或大于[*]美元，则此类净收入契约将不会在某个日历季度进行测试。

5.11加强知识产权保护。

(a)(I)采取商业上合理的努力，保护、捍卫和维护借款人和各子公司知识产权的有效性和可执行性，但如不这样做将不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或此类知识产权不具有实质性价值，则不在此限；(Ii)及时以书面形式向银行通报侵权行为或任何其他可合理预期会对借款人和各子公司具有重大价值的知识产权的价值产生重大不利影响的事件；以及(Iii)未经银行书面同意，不得放弃、没收或向公众提供借款人或任何附属公司的任何知识产权资料。

(b)在进入任何受限许可证或受其约束后三十(30)天内向银行发出书面通知(公众可获得的非柜台软体除外)。借款人应根据银行的要求采取商业上合理的步骤，以获得任何人的同意或放弃，此人的同意或豁免对于(I)任何此类受限许可被视为“抵押品”以及银行对其拥有担保权益是必要的，否则可能会受到法律或任何此类受限许可条款的限制或禁止，无论是现在存在的还是将来签订的，以及(Ii)银行有能力在任何抵押品清算的情况下，根据银行在本协定和其他贷款档案下的权利和补救措施处置此类抵押品。

5.12签署了诉讼合作协定。自本协定之日起至本协定终止期间，银行可免费向银行、借款人及其管理人员、员工和代理人以及借款人的账簿和记录提供，只要银行认为有合理必要起诉或抗辩银行就任何抵押品或与借款人有关的任何第三方诉讼或诉讼。

5.13%为预留。

5.14%支持子公司的组建或收购。尽管且不限制本协定第6.3和6.7节中包含的负面契诺，借款人或任何担保人在生效日期(包括但不限于根据分部)后组成任何子公司或收购任何子公司时，借款人和担保人应(A)促使该新子公司向银行提供本协定的联名书，以成为本协定项下的共同借款人或担保人(由银行根据其全权酌情决定)成为担保人，所有形式和实质均令银行满意(包括足以授予银行对构成抵押品的新成立或收购子公司的资产的优先留置权(受允许的留置权制约))，(B)向银行提供适当的证书、权力和融资报表，质押(I)以银行合理满意的形式和实质对该新子公司的所有直接或实益所有权权益；以及(C)以银行满意的形式和实质向银行提供所有其他档案，包括一份或多份银行满意的律师意见，银行认为这对于上述适用档案的执行和交付是适当的。根据本第5.14节签署或签发的任何档案、协定或票据应为贷款档案。

5.15%的库存；退货。保持所有库存处于良好和适销对路的状态，没有材料缺陷。借款人和其账户债务人之间的退还和津贴应遵循借款人在生效日期存在的习惯做法。借款人应及时通知银行所有涉及超过25万美元(250,000美元)的退货、追回、争议和索赔(以任何一次退货、追回、争议或索赔计算，且不是在此时总计)。

5.16%的人没有进一步的保证。签署任何其他文书，并采取银行合理要求的进一步行动，以完善、保护、确保或继续银行对抵押品的留置权，或影响本协定的目的。

5.17对伊朗实施制裁。(A)不，也不允许其任何子公司今后从事第4.11节所述的任何活动；(B)不，也不允许其任何子公司成为受制裁的人；(C)确保义务收益不被用于违反任何制裁；及(D)向银行提供银行全权酌情不时要求的任何证明或其他证据，以确认每个此等人士遵守第5.17条。此外，在本协定生效期间，已经实施并将始终如一地实施合理的程式，以确保第4.11节中的陈述和保证在本协定生效期间保持真实和正确。

6.否定契诺

未经银行事先书面同意，借款人不得从事下列任何行为：

6.1性情。转让、出售、租赁、转让、转让或以其他方式处置(包括但不限于依据某一分部)(统称，转移“)，或允许其任何子公司转让其全部或任何部分业务或财产，但转移(A)在正常业务过程中的库存；(B)在借款人的合理判断下，在经济上不再可行地维持或在借款人的正常业务过程中不再有用的陈旧、过剩或陈旧的设备；(C)由允许留置权和允许投资组成；(D)包括出售或发行本协定第6.2节允许的借款人的任何股票、合伙企业、会员资格或其他所有权权益或其他股权证券；(E)借款人或其子公司以不受本协定或其他贷款档案条款禁止的方式使用或转让资金或现金等价物，包括但不限于现金返还或客户付款退款；(F)借款人或其子公司在正常业务过程中使用其财产的非独家许可证，以及根据界定的允许留置权(H)部分允许的其他许可证；(G)任何十二(12)个月期间不超过10万美元(100,000美元)的其他转让；以及(H)借款人将获得不低于向借款人或其附属公司支付或应付的其他转让对价(固定或或有)的75%(75%)的现金收益的其他转让。

为免生疑问，(A)出售任何许可可转换债务、(B)出售任何认股权证交易、(C)购买任何债券对冲交易或(D)借款人履行其在任何许可可转换债务、任何认股权证交易或任何债券对冲交易(包括任何债券对冲交易或认股权证交易的结算或终止)项下的责任，均不构成转让。

6.2业务、管理、控制或业务地点的变更。(A)从事或允许其任何附属公司从事借款人目前从事的业务以外的任何业务，或该附属公司(视情况而定)或与之合理相关的任何业务；(B)清算或解散其任何附属公司，或允许其任何附属公司清算或解散(除非该附属公司的资产转移给借款人)；(C)在任何关键人员离开借款人后的七(7)个工作日内，没有通知银行任何关键人员离开或停止受雇于借款人；(D)允许、允许或忍受任何控制权的变化；(E)在未提前至少十(10)天书面通知银行的情况下，(I)增加任何新的办事处或营业地点，包括仓库(除非该等新办事处或营业地点的借款人资产或财产少于20万美元(200,000美元))，或将个别或总计超过20万美元(200,000美元)的抵押品的任何部分交付给位于非受托保管地点的受托保管人

或(F)未提前至少二十(20)天书面通知银行：(I)更改其组织管辖范围；(Ii)更改其组织结构或类型；(Iii)更改其法定名称；或(Iv)更改其组织管辖范围内分配的任何组织编号(如有)。如果借款人打算增加任何包含超过20万美元(200,000美元)借款人资产或财产的新办公室或营业地点(包括仓库)，则借款人应促使任何该等新办公室或营业地点(包括仓库)的房东签署并交付一份房东同意，其形式和实质合理地令银行满意。如果借款人打算单独或合计向受托保管人交付价值超过20万美元(200,000美元)的抵押品的任何部分，而银行和该受托保管人还不是管理抵押品和借款人打算交付抵押品的地点的受托保管协定的当事方，则借款人应促使该受托保管人以银行合理满意的形式和实质签署并交付受托保管协定。为免生疑问，借款人或其附属公司的任何海外地点，均无须业主或受托保管人豁免。

6.3合并或收购。且银行在本协定项下向借款人放贷的所有义务终止，和/或(Iii)允许收购。一家子公司可以合并或合并为另一家子公司或借款人。

6.4负债累累。产生、招致、承担或对任何债务承担责任，或允许任何子公司这样做，但允许债务除外。

6.5累赘。对其任何财产设立、产生、允许或容受任何留置权，或转让或转让任何获得收入的权利，包括出售任何账户，或允许其任何子公司这样做，在上述每种情况下，允许留置权除外，允许任何抵押品不受本协定授予的优先担保权益的约束(允许留置权除外)，或与任何人订立任何协定、档案、文书或其他安排(与银行或以银行为受益人的除外)，直接或间接禁止借款人或任何子公司转让、抵押、质押、授予担保权益，或侵犯任何借款人或任何子公司的知识产权，除非在本协定第6.1节和本协定“允许留置权”的定义中另有允许。

6.6抵押品账户的维护。维持任何抵押品账户，除非符合第5.9(C)节的条款。

6.7%的分销；投资。(A)支付任何股息或作出任何分派或支付，或赎回、退出或购买任何股额、合伙、会籍或其他所有权权益或其他股本证券，但借款人可(I)根据该等可转换证券的条款将其任何可转换证券转换为其他证券，或以其他方式交换该等证券；(Ii)只以普通股或股本权益支付股息；(Iii)根据股票回购协定回购前雇员、高级人员、董事或顾问的股票，或根据借款人附例中的优先购买权终止雇用、服务或回购，只要违约事件在回购时并不存在，并且在回购生效后也不会存在；只要每一财政年度回购的总金额不超过50万美元(50万美元)，(4)支付现金分配以代替发行零碎股份；但每一财政年度所有此类付款的总额不得超过20万美元(20万美元)，(V)根据董事会批准的员工股票期权的行使，向前任或现任雇员、高级管理人员、顾问或董事分发股权证券，(Vi)支付与借款人或其任何子公司的任何允许收购有关的费用，(A)收到或接受向借款人或其任何子公司返还构成购买价格对价一部分的借款人的股票或股权，以解决赔偿索赔要求，或由于购买价格调整(包括盈利或类似义务)和(B)根据法律要求的评估权向股权持有人支付或分配；(Vii)根据任何股东权利计划分配权利或

根据任何股东权利计划的条款以名义代价赎回该等权利，及(Viii)为免生疑问，借款人的附属公司应获准直接或间接向其他附属公司或借款人支付股息或分派，或(B)直接或间接作出任何投资(包括但不限于成立任何附属公司)，或准许其任何附属公司这样做。

尽管有前述规定，或本协定有任何相反规定，为免生疑问，本第6.7节不应禁止(I)持有者根据管辖该等许可可转换债务的契约条款，转换(包括转换后的任何现金支付)，或就任何许可可转换债务支付任何本金或溢价，或就任何许可可转换债务支付任何利息；提供前一句仅允许在满足与借款人普通股股票价格相关的条件后，就与赎回允许的可转换债务相关的任何回购支付本金，前提是该赎回条件得到满足；如果进一步提供在(A)转换或赎回任何准许可换股债务时应付的现金总额(不包括就该等准许可换股债务所需支付的任何利息，以及不包括任何支付现金以代替在转换时到期的零碎股份)超过其本金总额的范围内，及(B)该等转换或赎回并不触发或对应于构成与该等准许可换股债务有关的准许赎回价差协定的债券对冲交易的相应部分的行使或提早平仓或结算(为免生疑问，在不存在构成与该许可可转换债券有关的许可赎回价差协定的债券对冲交易的情况下)，支付该超额现金(任何该等支付，a现金超额付款“)不得为本条第(I)款所准许；及。(Ii)按照管限任何许可呼叫扩展协定的协定的条款，就该许可呼叫扩展协定所规定的任何付款(为免生疑问，包括支付购买该等协定的有关溢价)，或规定提早解除或交收该等许可呼叫扩展协定的任何规定；。提供借款人(或其关联方)选择“现金结算”(或实质等值条款)作为“结算方法”(或实质等值条款)(包括行使和/或提前平仓或结算)(包括行使和/或提前平仓或结算)的结果，在权证交易下需要支付现金的情况下，本条第(Ii)款不允许支付此类现金。尽管有上述规定，借款人可以通过交付借款人的普通股和/或不同系列的允许可转换债务(该系列债券在管理允许可转换债务的契约下的类似日期之后到期，且不需要在类似日期之前按计划摊销本金或按计划支付本金)，回购、交换或转换允许可转换债务，以及(Ii)具有对借款人(由借款人善意确定的)在商业上合理的条款、条件和契诺(任何此类允许可转换债务系列，可转债再融资“)及/或支付现金(X)以代替任何零碎股份，(Y)就该等准许可转换债务的应计及未付利息及(Z)额外现金，但数额不得超过借款人实质上同时发行借款人普通股及/或再融资可转换债务所获得的收益，以及借款人根据紧接以下但书的有关行使或提早解除或终止相关的准许认购价差协定而收到的现金收益净额(如有)；提供于如此购回、交换或转换的准许可换股债务的相关交收日期之前或之后的大致同时或商业合理期间，借款人应(为免生疑问，根据本第7.7条获准)行使或解除或提早终止(不论以现金、股份或其任何组合)与该等如此购回、交换或转换的准许可换股债务相对应的部分准许催缴差价协定(如有)。

6.8%的公司与附属公司进行了交易。直接或间接与借款人的任何关联公司订立或允许存在任何重大交易，但下列交易除外：(A)在借款人的正常业务过程中，以不低于与非关联人士的公平和合理交易条件对借款人有利的交易；(B)董事会就真正的股权融资向当时借款人的现有投资者出售借款人的股权证券，只要这种出售不会导致违反第6.2节中的控制变更规定；。(C)借款人投资者的债务融资，只要所有这些债务构成从属债务；。(D)董事会批准的借款人高级人员和其他雇员的合理和惯例的补偿安排和福利计划，。(E)合理的。

及(F)“准许投资”定义(G)及(H)(G)及(H)所述及准许的投资类型。

6.9%的次级债务。

6.10%为合规性。(A)根据经修订的《1940年投资公司法》成为“投资公司”或由“投资公司”控制的公司，或作为其重要活动之一而进行信贷扩展以购买或持有保证金股票(一如联盟储备系统理事会U规例所界定者)，或将任何信贷扩展的收益用作该目的；(B)(I)未能满足ERISA的最低资金要求，(Ii)允许发生ERISA中定义的可报告事件或被禁止的交易，(Iii)未能遵守联盟公平劳工标准法，或(Iv)违反任何其他法律或法规，如果前述第(I)至(Iv)款单独或总体可以合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或允许其任何子公司这样做；或(C)撤回或允许任何附属公司退出参与、允许部分或完全终止任何现有的养老金、利润分享和递延补偿计划，或允许发生任何其他可能导致借款人承担任何重大责任的事件，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何重大责任。

。借款人的所有外国子公司持有的现金和现金等价物合计价值超过250万美元(2500,000美元)，每个日历月超过五(5)个工作日。

6.12%外国子公司持有的资产价值。借款人境外子公司拥有的资产总值不得超过借款人及其子公司所有资产总值的20%。

6.13%允许赎回许可可转换债券。在满足与借款人普通股股价相关的条件后，对任何允许的可转换债务行使任何赎回权，除非该赎回条件得到满足。

7.违约事件

下列任何一种情况均应构成违约事件(“违约事件“)根据本协定：

7.1付款违约。借款人未能(A)在到期日支付任何信贷展期的本金或利息，或(B)在该等债务到期及应付后三(3)个营业日内支付任何其他债务(三(3)个营业日救济期不适用于于定期贷款到期日到期的付款)，除非逾期付款是由于银行未能在指定存款账户内存有足够资金(或如指定存款账户内资金不足，或如违约事件已发生并持续，则为借款人在银行的任何其他账户)中自动扣除有关款项所致。在治疗期内，未能支付或支付本合同第(B)款规定的任何款项不属于违约事件(但在治疗期内不会进行信用延期)；

7.2《契约违约》。

(a)借款人未能或忽略履行第5节中的任何义务(第5.2节(政府合规)、第5.12节(诉讼合作)、第5.15节(库存、退货)和第5.16节(进一步保证)除外)或违反第6节中的任何公约；或

(b)借款人未能或忽视履行、保持或遵守本协定或任何贷款档案中包含的任何其他条款、条款、条件、契诺或协定，以及对于该等其他条款、条款、条件、契诺或协定下可以补救的任何违约(本条第7款规定的违约除外)，未能在违约发生后十(10)天内治愈；但是，如果违约的性质不能在十(10)天内治愈，或者借款人在努力尝试后不能在十(10)天内治愈，而且这种违约很可能在合理的时间内治愈，则借款人应有额外的期限(在任何情况下不得超过三十(30)天)来尝试治愈该违约，并且在该合理期限内未能治愈违约不应被视为违约事件(但在该治愈期限内不得延长信用额度)。除其他事项外，本节规定的治愈期不适用于金融契约或任何其他契约，该契约或其他契约要求在上文(A)款所述的某些或任何契约的日期之前完成、完成或测试；

7.3重大不利变化。发生重大不利变化的；

7.4依附；征税；对业务的限制。

(a)(I)受托人或类似的法律程序寻求扣押借款人或任何附属公司的任何价值超逾$200,000($200,000)的资金的送达程式档案，或。(Ii)任何政府主管当局已将款额超逾$200,000($200,000)的留置权或征费通知提交予借款人或其任何附属公司的资产，而第(I)及(Ii)款所指的法律程序档案并未在事件发生后十五(15)天内解除或搁置(不论是透过张贴债券或以其他方式)；但是，在任何十五(15)天的治疗期内不得延长信用额度；或

(b)(I)借款人或其任何附属公司价值超过20万美元($200,000)的资产的任何重要部分被受托人或接管人扣押、扣押、征收或管有，或(Ii)任何法院命令禁止、限制或阻止借款人或其任何附属公司进行其所有或任何重要部分的业务；

7.5无力偿债。(A)借款人或借款人及其子公司(作为一个整体)在其债务(包括贸易债务)到期时无力偿付或以其他方式破产；。(B)借款人或其任何子公司开始破产程式；或(C)针对借款人或其任何子公司启动破产程式，且在四十五(45)天内未被解除或中止(但在存在第(A)款所述任何条件时和/或在任何破产程式被驳回之前，不得进行信贷延期)；

7.6其他协定。根据借款人、借款人的任何子公司或任何担保人与第三方或多方当事人达成的任何协定，(A)借款人的任何违约(在适用的宽限期和/或救助期之后)导致该第三方或这些第三方有权加速偿还个别或总计超过50万美元(500,000美元)的任何债务；或(B)借款人、借款人的任何子公司或担保人的任何违约或违约，其结果可合理地预期对借款人、借款人的任何子公司或任何担保人的业务或经营(作为一个整体)产生重大不利影响

7.7判决；惩罚。任何政府当局应向借款人或其任何附属公司支付一项或多项罚款、罚款或最终判决、命令或法令，金额分别或合计至少50万美元(500,000美元)(不在独立第三方保险的承保范围内，关于该保险公司已接受的责任)，并且在登记、评估或发布后十(10)天内，或在执行判决后十(10)天内，或在执行判决后，或在等待上诉之前，不解除、履行或支付，或不解除、履行或支付此类判决

任何此类暂缓执行期限届满(前提是在解除、清偿、支付或暂缓执行此类罚款、处罚、判决、命令或法令之前，不得延长信用额度)；

7.8歪曲事实。借款人或其任何子公司或为借款人或其任何子公司行事的任何负责人故意在本协定、任何贷款档案或交付给银行的任何书面档案中作出任何现在或以后的陈述、担保或其他声明，或诱使银行签订本协定或任何贷款档案，且该等陈述、担保、或其他陈述在作出时在任何重大方面都是不正确的(银行同意并承认，借款人或其任何子公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一个或多个时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)；

7.9次级债务。如果：（a）证明任何次级债务的任何文件、文书或协议均应因任何原因被撤销或无效或以其他方式停止完全有效（除根据该文件的条款外，文书或协议）或任何人（银行除外）应违反本规定或以任何方式质疑本规定的有效性或可执行性，或否认其根据本规定承担任何进一步的责任或义务;（b）证明任何次级债务的任何文件、文书或协议下发生了违约或违约事件（无论定义如何），而该违约不得在任何适用的宽限期内得到纠正或放弃;或（c）债务因任何原因应被置于次级或不具有适用的次级或债权人间协议所设想的优先权;

7.10优先权。本行对抵押品的担保权益的完备性或优先权存在重大损害(除非该违约是由于本行的重大过失或故意不当行为造成的)；

7.11保证金。(A)对任何义务的任何担保因任何原因而终止或停止完全有效(根据该担保的条款终止的除外)；(B)任何担保人没有履行对该义务的任何担保项下的任何实质性义务或契诺；(C)本协定第7.3、7.4、7.5、7.6、7.7或7.8条所述的任何情况发生在任何担保人身上(受本协定适用的补救办法和宽限期的限制)，(D)任何担保人的死亡、清算、清盘或终止存在；或(E)在保证人提供的抵押品或该抵押品的价值方面，银行留置权的完善程度或优先次序出现重大减损；或

7.12%需要政府批准。任何政府批准应已(A)被撤销、撤销、暂停、以不利方式修改或在正常过程中不再续期一段时间，或(B)受政府当局的任何决定的制约，该决定指定就任何此类政府批准的续期申请举行听证会，或可能导致政府当局采取上述(A)款所述的任何行动，而该决定或此类撤销、撤销、暂停、修改或不续期(I)造成或可合理地预期造成重大不利变化，或(Ii)对借款人或其任何附属公司在任何适用司法管辖区持有该等政府批准的法律资格造成重大不利影响，而该等撤销、撤销、暂停、修改或不续期可合理预期会对借款人或其任何附属公司在任何其他司法管辖区持有对借款人业务运作有重大影响的任何政府批准的地位或法律资格产生重大不利影响。

8.银行的权利和救济

8.1权利和补救措施。

(a)

(b)停止根据本协定或借款人与银行之间的任何其他协定为借款人的利益预支资金或提供信贷；

(c)要求借款人(I)将现金存入银行，金额至少等于(A)任何以美元计价的信用证面值总额的15%(105.0%)，以及(B)任何以外币计价的信用证面值总额的115%(115.0%)，以保证与该信用证有关的所有债务；作为该信用证项下任何未来提款的抵押品，借款人应立即存入并支付该金额，以及(Ii)预先支付在任何信用证剩余期限内预定支付或应付的所有信用证费用；

(d)和(Iii)银行不对借款人因弥补借款人违约而获得的外汇合同的任何价值收益承担责任)；

(e)核实、要求支付和履行，并收集任何账户和一般无形资产，直接与账户债务人解决或调整争议和索赔，以银行认为合适的条款和顺序，并将银行在此类资金中的担保权益通知欠借款人的任何人；

(f)支付任何款项并采取其认为必要或合理的任何行为，以保护抵押品和/或其在抵押品上的担保权益。如果银行要求，借款人应组装抵押品，并按银行指定的方式提供抵押品。借款人授予银行免费进入和占用其任何场所的许可证，以行使银行的任何权利或补救措施；

(g)

(h)运输、回收、回收、储存、完成、维护、修理、准备出售、广告出售和出售抵押品。仅在违约事件发生时和违约持续期间，银行被授予非排他性、免版税的许可或其他权利，免费使用借款人的标签、专利、版权、面具作品、任何名称、商业秘密、商业名称、商标和广告材料的使用权，或与抵押品有关的任何类似财产，用于完成制作、销售广告和出售任何抵押品，以及与银行根据本条款8.1条行使其权利相关的借款人在所有许可证和所有特许协定下的权利，符合银行利益的；

(i)根据任何控制协定或规定控制任何抵押品的类似协定，对在银行维持的任何账户进行“持有”和/或交付排他性控制通知、任何权利命令或其他指示或指令；

(j)索要和收取对借款人的图书的管有；以及

(k)行使银行根据贷款档案或按法律或衡平法可获得的所有权利和补救措施，包括根据《守则》或任何适用法律规定的所有补救措施(包括根据其条款处置抵押品)。

8.2授权书。借款人特此不可撤销地指定银行为其真实和合法的事实受权人，(A)只有在违约事件发生后和在违约事件持续期间才可行使：(I)在任何支票、付款票据或其他形式的付款或担保上背书借款人的姓名；(Ii)在任何账户或汇票上的任何发票或提单上签署借款人的姓名；(Iii)要求，

收集、起诉和免除任何账户债务人的到期款项，直接与账户债务人就账户争议和索赔进行和解和调整，并就任何抵押品的任何诉讼、索赔、案件或诉讼进行妥协、起诉或辩护(包括以银行或借款人的名义在任何破产案件中以银行或借款人的名义提出索赔或表决索赔，由银行选择)；(Iv)根据借款人的保险单提出、结算和调整所有索赔；(V)支付、抗辩或解决抵押品中或对抵押品的任何留置权、押记、产权负担、担保权益或其他债权，或基于其作出的任何判决，或以其他方式采取任何行动以终止或解除抵押品；及(Vi)在守则允许的情况下将抵押品转移至银行或第三方名下；及(B)不论是否发生违约事件，在完善或继续完善银行对抵押品的担保权益所需的任何档案上签署借款人的姓名。事实上，银行前述作为借款人代理人的委任，以及银行的所有权利和权力，连同利息，是不可撤销的，直至所有债务(初期赔偿责任除外)已全额现金清偿，银行无进一步义务作出信贷延期，而贷款档案亦已终止。银行不会因行使该授权书而招致任何责任，亦无义务行使上述任何权利及补救办法。

8.3保护性付款。如果借款人未能获得第5.8条要求的保险，或未能就此支付任何保险费，或未能支付借款人根据本协定或任何其他贷款档案有义务支付的任何其他金额或可能需要保存抵押品的任何其他金额，银行可购买此类保险或支付此类款项，银行支付的所有金额均为银行费用，并立即到期和应付，按适用于债务的当时最高利率计息，并由抵押品担保。银行将尽合理努力在获得保险时或之后的合理时间内向借款人提供银行获得此类保险的通知。银行的任何付款都不被视为同意在未来进行类似的付款，或者银行放弃任何违约事件。

8.4付款和收益的运用。如果违约事件已经发生并仍在继续，银行有权以任何顺序将其拥有的任何资金，无论是来自借款人账户余额、付款、因收集账户或以其他方式处置抵押品而变现的收益，或以其他方式，以银行自行决定的顺序用于债务。任何余额应支付给借款人或其他合法有权获得的人；借款人仍应对银行的任何不足之处负责。在违约事件发生后和持续期间，如果银行在商业上合理的酌情决定权下，直接或间接与任何买方在任何抵押品销售中达成延期付款或其他信贷交易，银行应有权在任何时候选择按购买价格的本金金额减少债务，或将债务的减少推迟到银行实际收到现金后再进行。

8.5银行对抵押品的责任。根据《守则》第9-207条或其他规定，银行对其拥有或控制的抵押品的保管、保管和实物保存的唯一责任应是以与银行处理由类似票据或利益组成的自身财产相同的方式处理抵押品。借款人承担抵押品灭失、损坏或灭失的一切风险。

8.6没有放弃；补救措施累积。银行在任何时候或任何时候未能要求借款人严格履行本协定或任何其他贷款档案的任何规定，不应放弃、影响或削弱银行此后要求严格履行和遵守本协定或任何其他贷款档案的任何权利。本协定项下的任何放弃，除非由批准放弃的一方签署，然后仅对放弃的特定情况和目的有效，否则无效。银行在本协定和其他贷款档案下的权利和补救措施是累积的。银行拥有本守则、法律或衡平法规定的所有权利和补救措施。银行行使一项权利或补救措施不是一种选择，也不排除银行行使本协定项下的任何其他补救措施或法律或衡平法上的其他补救措施，而且银行对任何违约事件的放弃并不是持续的放弃。银行推迟行使任何补救措施不是放弃、选举或默许。

8.7要求豁免。借款人放弃要求、违约或退票通知、付款和不付款通知、任何违约通知、到期不付款、解除、妥协、结算、延期或续订借款人所持有的账户、单据、票据、动产票据和担保。

9.通知

本协定或任何其他贷款档案的任何一方的所有通知、同意、请求、批准、要求或其他通信必须以书面形式进行，并应被视为已有效送达、发出或交付：(A)在收到实际收据后三(3)个工作日内，要求收到美国邮件的头等舱、挂号信或挂号信回执，并预付适当的邮资；(B)通过电子邮件发送时；(C)向信誉良好的夜间快递员寄存并预付所有费用后的一(1)个工作日；或(D)投递时，如果由信使亲手投递，则所有投递均应以被通知的一方为收件人，并发送至下述地址或电子邮件地址；但(B)条款中，如果该通知、同意、请求、批准、要求或其他通信不是在收件人的正常营业时间内发送的，则应被视为在收件人的下一个营业日开业时发送。银行或借款人可根据本第9条的规定向对方发出书面通知，更改其邮寄或电子邮件地址。

如果借给借款人：SI-bone，Inc.

酒店：471 El Camino Real，101号套房

加利福尼亚州圣克拉拉，邮编：95050

*Attn：首席执行官劳拉·弗朗西斯；以及

*首席财务官Anshul Mahehwari

电子邮件：lfrancis@si-bone.com；以及

邮箱：Anshul.Mahehwari@si-bone.com

并附上复本（这不构成通知）：

**Cooley LLP

**汉诺威街3175号。

加利福尼亚州帕洛阿尔托，邮编：94304

记者：马修·海明顿

电子邮件：mhemington@Cooley.com

If to Bank：收购First-Citizens Bank&Trust Company旗下的矽谷银行

**霍华德街505号3楼

加利福尼亚州旧金山，邮编：94105

路透社记者：梅克·戴维斯

电子邮件：mdavis@svb.com

连同一份副本(该副本不构成通知)：

英国DLA Piper LLP(美国)

*4365行政驾驶套房1100

加州圣地亚哥92121-2133

网站：Parker Zangoei，Esq.

电子邮件：parker.zangoei@us.drupiper.com。

10.法律的选择、地点和陪审团的审判豁免；司法参考

除贷款档案中另有明确规定外，加州法律适用贷款档案，而不考虑要求适用另一司法管辖区法律的冲突法律原则。借款人和银行各自不可撤销和无条件地服从加利福尼亚州圣克拉拉县的州法院和联盟法院的专属管辖权；但是，本协定中的任何规定不得被视为阻止银行在任何其他司法管辖区就贷款档案提起诉讼或采取其他法律行动，或在抵押品或任何其他担保上变现义务，或强制执行

对银行有利的判决或其他法庭命令。借款人在任何此类法院提起的任何诉讼或诉讼中明确、不可撤销且无条件地事先提交并同意该司法管辖权，借款人在此不可撤销且无条件地在适用法律允许的最大范围内放弃其可能基于缺乏个人管辖权、不适当的地点或法院不方便而提出的任何反对意见，并在此不可撤销且无条件地同意给予该法院认为适当的法律或衡平法救济。借款人特此放弃在该诉讼或诉讼中发出的传票、投诉和其他程式的面交送达，并同意该传票、投诉和其他程式的送达可以通过挂号或挂号邮件的方式发送给借款人，地址在本协定第9条规定的地址，或随后由借款人根据本协定第9条的规定提供，并且这样做的送达应视为在借款人实际收到该传票或诉状后三(3)天或在美国邮寄后三(3)天内完成，适当的邮资已付。

在适用法律允许的最大范围内，借款人和银行均放弃对因本协定、贷款档案或本协定项下的任何预期交易而引起或基于本协定的任何索赔或诉讼理由进行陪审团审判的权利，包括合同、侵权行为、违反义务和所有其他索赔。本免责声明是本协定双方签订本协定的重要诱因。本协定的每一方当事人都已与其律师一起审查了本弃权声明。

在不以任何方式限制双方同意放弃各自的陪审团审判权利的情况下，如果上述放弃陪审团审判的权利不可执行，双方同意，他们之间在任何时候产生的任何和所有任何性质的纠纷或争议，应由双方共同选择的私人法官(如果他们不能达成一致，则由加州高等法院圣克拉拉县主审法官)根据加州民事诉讼法典第638条(或如果纠纷属于联盟法院的专属管辖权，则根据联盟法律的可比条款)任命的私人法官来决定，在加利福尼亚州圣克拉拉县，坐在没有陪审团的情况下；双方特此服从该法院的管辖权。提交诉讼程式应依据并符合《加州民事诉讼法》第638至5.1节(含)的规定。除其他外，私人法官有权给予临时救济，包括但不限于进入临时限制令、发布初步和永久禁令以及指定接管人。所有此类程式都应对公众关闭并保密，所有与此有关的记录应永久密封。如果在任何纠纷过程中，一方希望寻求临时济助，但当时尚未根据司法裁判程式任命法官，则该方可向加利福尼亚州圣克拉拉县高等法院申请这种济助。根据适用于司法程序的证据规则，在私人法官面前进行诉讼的方式应与在法庭上进行的方式相同。当事各方有权获得证据开示，其进行方式应与根据适用于司法程序的证据开示规则在法院进行的方式相同。私人法官应监督证据开示，并可以与初审法院法官相同的方式执行适用于司法程序的所有证据开示规则和命令。双方同意，选定或指定的私人法官有权决定诉讼或诉讼中的所有问题，无论是事实问题还是法律问题，并应根据《加州民事诉讼法典》第4(A)条报告有关决定的声明。本款规定不限制任何当事人在任何时候行使自助救济、抵押品止赎或获得临时救济的权利。私家法官还应裁定与本款的适用性、解释和可执行性有关的所有问题。

本第10款在本协定终止和所有债务偿还后继续有效。

11.一般规定

11.1在定期贷款到期日之前终止；存续。本协定中作出的所有契诺、陈述和保证应继续完全有效，直到本协定根据其条款终止，所有义务(早期赔偿义务除外)均已履行。只要借款人已经履行了这些义务(除了初期的赔偿义务，以及根据其条款，在本协定终止和所有债务的偿还后仍继续存在的任何其他义务，以及根据本协定第3.1节以现金作担保的银行服务协定项下的任何义务)，

借款人可以在定期贷款到期日之前终止协定，在向银行发出书面终止通知后三(3)个工作日生效。尽管本协定终止并偿还了所有债务，但本协定中明确规定的在本协定终止和所有债务偿还后仍继续存在的义务仍应继续有效。

11.2继任者和分配。本协定对每一方的继承人和允许的受让人具有约束力，并为他们的利益服务。未经银行事先书面同意，借款人不得转让或转让本协定或本协定项下的任何权利或义务(可由银行全权酌情决定给予或拒绝)，借款人任何其他转让或转让的尝试均无效。银行有权在未征得借款人同意或通知借款人的情况下，出售、转让、转让、谈判或授予参与本协定和其他贷款档案项下银行义务、权利和利益的全部或任何部分或任何利益。尽管有上述规定，或本协定有任何相反规定，只要没有违约事件发生且仍在继续，银行不得将其在贷款档案中的权益转让给下列任何人：(A)借款人的竞争对手，无论是作为运营公司或对该运营公司有表决权控制权的直接或间接母公司，或(B)秃鹫基金或不良债务基金。

11.3赔偿。

(a)一般弥偿。借款人应赔偿、保护和持有银行及其关联公司，以及银行及其关联公司的合伙人、董事、高级管理人员、员工、代理人、受托人、管理人、经理、顾问和代表(每个、受弥偿人无害：所有损失、索赔、损害、债务和相关费用(包括银行费用和任何律师为任何受补偿人支付的合理费用、收费和支出)(统称为，索赔根据本第11.3条规定到期的所有款项，应在要求支付后立即支付。

(b)放弃后果损害赔偿等在适用法律允许的最大范围内，借款人不得根据任何责任理论，对因本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书、本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书、本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书、本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书、本协定、本协定或本协定预期的任何交易、任何信贷延期或其收益的使用而产生的、与本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书相关的、或因本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书而产生的、与本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书有关的任何利润损失，根据任何责任理论，主张并放弃对任何受补偿人的任何索赔。

11.4关键时刻。时间对于履行本协定规定的所有义务至关重要。

11.5条款的可分割性。在确定任何条款的可执行性时，本协定的每一条款均可与其他所有条款分开。

11.6书面修改；弃权；整合。对任何贷款档案的任何据称的修改或修改，或放弃、解除或终止任何贷款档案下的任何义务，除非且仅限于在本合同各方签署的书面档案中明确规定的范围内，否则不得生效。在不限制前述一般性的原则下，任何口头承诺或声明，或任何行动、不作为、拖延、不要求履行或行为过程，均不得作为任何贷款档案的修订、补充或豁免的证据，或对任何贷款档案产生任何其他效果。给予的任何豁免应仅限于其中明确描述的特定情况，不适用于任何后续或其他情况，无论是相似的还是不同的，或产生或证明给予任何进一步豁免的任何义务或承诺。贷款档案代表了关于这一主题的整个协定，并取代了之前的谈判或协定。双方当事人之间关于贷款档案标的的所有事先协定、谅解、陈述、保证和谈判都将合并到贷款档案中。

11.7同行本协定可由任何数量的副本签署，也可由不同的各方在不同的副本上签署，当签署和交付时，每个副本都是一份正本，所有副本一起构成一个协定。通过电子邮件传输的方式交付已签署的本协定的签字页，应与交付人工签署的本协定副本一样有效。

11.8保密协定。银行同意对资讯保密(定义如下)，但下列情况除外：(A)可向银行的子公司和关联公司及其各自的员工、董事、代理人、律师、会计师和其他专业顾问(共同、代表并与银行一起，集体地，银行实体“)，只要这些银行实体遵守本协定中相同的保密条款；(B)向本协定项下或与本协定相关的银行权益的潜在受让人、受让人、信贷提供者或购买者及其代表(但银行应使用获得任何此类潜在受让人、受让人、信贷提供者、购买者或其代表对本规定条款或实质上类似条款的同意)；(C)法律、法规、传票或其他命令所要求的；(D)向银行的监管机构或与银行的审查或审计有关的其他要求或要求；(E)在行使贷款档案项下的补救措施，或与本协定或任何其他贷款档案有关的任何诉讼或程式，或执行本协定或其项下的权利；及(F)向银行的第三方服务提供商提供，只要这些服务提供商与银行签署了保密协定，其条款不低于本协定中所包含的限制。“信息“指从借款人及其代理人那里收到的关于借款人或其业务的所有资讯，但下列资讯除外：(I)在向银行披露时处于公有领域或由银行拥有，或在向银行披露后成为公有领域的一部分(银行违反本协定披露的情况除外)；或(Ii)由第三方披露给银行，如果银行不知道第三方被禁止披露该资讯的话。

11.9单据的电子执行。任何贷款档案中的“执行”、“签署”、“签署”和类似含义的词语应被视为包括电子签名或以电子形式保存记录，在任何适用法律(包括但不限于基于《统一电子交易法》的任何州法律)所规定的范围内，每一项都应与手动签署的签名或使用纸质记录保存系统具有相同的法律效力、有效性和可执行性。

11.10抵销权。借款人特此授予银行留置权和抵销权，作为对银行的所有债务的担保，无论是现在存在的还是以后产生的，以及针对银行或银行或银行控制下的任何实体(包括银行的子公司)现在或以后拥有、保管、保管或控制的所有存款、信贷、抵押品和财产，以及对银行或任何此类实体的其他债务。在违约事件发生后和违约事件持续期间的任何时候，银行可以在没有要求或通知的情况下，抵销该债务或其任何部分，并将其适用于借款人的任何债务或义务，即使该债务尚未到期，也不管任何其他担保该债务的抵押品是否足够。在对借款人的存款、信贷或其他财产行使抵销权之前，要求银行对担保义务的任何其他抵押品行使权利或补救的任何和所有权利，特此以知情、自愿和不可撤销的方式放弃。

11.11标题和章节引用。本协定中使用的标题仅为方便起见，不应影响本协定的解释。除非另有说明，本协定中的章节均指本协定的章节。

11.12协定的解释。双方相互承认，他们和他们的律师参与了本协定的准备和谈判。在存在不确定性的情况下，本协定的解释应不考虑哪一方当事人导致了不确定性的存在。

11.13两性关系。本协定双方的关系完全由本协定的规定决定。双方不打算建立任何机构、合伙企业、合资企业、信托、受托或其他关系，其职责或事件不同于独立合同各方的职责或事件。

11.14第三方。本协定中的任何内容，无论是明示的还是默示的，都不打算：(A)将本协定项下或因本协定而产生的任何利益、权利或补救措施授予本协定的明示当事方以外的任何人及其各自允许的继承人和受让人；(B)解除或解除非本协定明示当事方的任何人的义务或责任；或(C)赋予非本协定明示当事方的任何人任何代位权或针对本协定任何一方提起诉讼的权利。

11.15反恐怖主义法。银行特此通知借款人，根据反恐怖主义法的要求，银行可能被要求获取、核实和记录识别借款人的资讯，这些资讯可能包括借款人的姓名和地址，以及使银行能够根据反恐怖主义法识别借款人的其他资讯。借款人特此同意采取任何必要行动，使银行能够遵守反恐怖主义法的要求。

12.会计术语和其他定义

12.1会计和其他术语。

(a)未在本协定中定义的会计术语应按照GAAP进行解释，但不符合财务会计准则123R的月度财务报表除外。计算和确定必须在GAAP之后进行(除非(A)不遵守财务会计准则123R关于每月财务报表的规定)，但如果在任何时候GAAP的任何变化会影响任何贷款档案中所列任何财务比率或要求的计算，且借款人或银行提出要求，借款人和银行应真诚协商，以根据GAAP的这种变化修改该比率或要求，以保留其原意；此外，除非经修订，否则(I)该比率或要求在作出该等改变前应继续根据GAAP计算，以及(Ii)借款人应提供本协定所要求或本协定项下合理要求的银行财务报表及其他档案，列明该比率或要求在实施该GAAP改变前后所作的计算之间的对账。

(b)如贷款档案中所用：(1)“应当”或“将”是强制性的，“可以”是允许的，“或”不是排他性的，“包括”和“包括”是非限制性的，单数包括复数，括号中表示数额的数位是负数；(2)在违约事件的情况下，“继续”一词意味著违约事件尚未得到补救(如果能够补救)或放弃；以及(Iii)凡在借款人知情或知情的情况下作出陈述或保证时，借款人“尽其所知”作出的陈述或担保，或具有类似资格、知情或知情的借款人，指任何负责人员经合理调查后实际知悉的情况。

12.2定义.未在本协定中另作定义的大写术语应具有本第12.2节中给出的含义。除另有说明外，本协定中包含的所有其他术语应具有本守则规定的含义，但这些术语应在其中定义的范围内。本协定中使用的下列大写术语具有以下含义：

“账户对任何人而言，在守则中将该人的任何“账户”定义为“账户”，并加上此后可能作出的增补，幷包括但不限于所有应收帐款和欠该人的其他款项。

“应收帐款债务人是否指守则所界定的任何“账户债务人”，并可在下文中对该条款作出增补。

“调整EBITDA“对于借款人及其附属公司而言，就任何期间而言，应指：(A)净收益之和，加上(B)扣除或计入净收益的部分，(I)利息收入、利息支出、(Ii)折旧费用和摊销费用、(Iii)所得税支出、(Iv)非现金股票补偿和(V)任何其他一次性重组或非现金费用。

“管理员“是一个人，其姓名是：

(A)在借款人填写的“SVB Online Services”表格中以“管理员”身分行事，并有权决定谁将获授权代表借款人使用SVB Online Services(定义见银行不时生效的“网上银行协定”)；及

(B)在管理局的批准中以借款人的授权签署人的身分签署。

“关联公司“就任何人而言，指直接或间接拥有或控制该人的每一其他人、控制该人或由该人控制或与该人共同控制的任何人，以及该人的每名高级行政人员、董事、合伙人，而就任何属有限责任公司的人而言，则指该人的经理及成员。

“协议“在本协定的序言中作了定义。

“《反恐怖主义法》“指与恐怖主义或洗钱有关的任何法律，包括13224号行政命令和《美国爱国者法》。

“适用法律“指宪法、法律、法规、条例、规则、条约、条例、许可、许可证、批准、解释和法院或政府当局的命令以及所有法院和仲裁员的所有命令和法令的所有适用条款。

“授权签名者指借款人借款决议中所列的任何有权代表借款人执行贷款档案，包括提出(和执行)任何信用延期请求的个人。

“银行“在本协定的序言中作了定义。

“银行实体“在第11.8节中进行了定义。

“银行费用“所有合理的审计费用、成本和合理支出(包括合理的、自付的和有档案记录的律师费和开支)，用于准备、修改、谈判、管理、辩护和执行贷款档案(包括但不限于与上诉或破产程式有关的档案)或对借款人或任何担保人产生的其他费用。

“银行服务银行或任何附属银行以前、现在或以后向借款人或其任何子公司提供的任何产品、信贷服务和/或金融便利，包括但不限于任何信用证、现金管理服务(包括但不限于商户服务、工资直接存入、商业信用卡和支票兑现服务)、利率互换安排和外汇服务，这些产品或服务可能在银行的各种相关协定中(每一项、一项或一项)中确定《银行服务协定》”).

“《银行服务协定》“是在银行服务的定义中定义的。

“板“是借款人的董事会或同等的管理机构。

“借款人“列于本文件附表一内。

“借阅者的图书所有借款人的账簿和记录，包括分类账、联盟和州纳税申报单、关于借款人的资产或负债、抵押品、商业运营或财务状况的记录，以及包含这些资讯的所有电脑程式或存储或任何设备。

“借款决议“就任何人而言，指由该人的董事会(如该人的经营档案的条款所要求，则指股东)通过并由该人交付银行批准该人为当事人的贷款档案及拟进行的交易的决议，连同由其秘书代表该人签署的证明书，证明(A)该人有权签立、交付及履行其根据其所属的每份贷款档案所承担的义务，(B)作为该证明书的一部分或作为证物附于该证明书的该证明书是真实、正确、(C)获授权签立、交付及履行贷款档案的人士(S)的姓名(S)，包括代表该人士提出(及如适用)任何信贷延期申请，连同该人士(S)的真实签名样本(如适用)，及(D)该人士可最终依赖该证书，除非及直至该人士已向本行交付取消或修改该先前证书的进一步证书。

“营运日除星期六、星期日或其他法律授权或要求加州商业银行关闭的日子外，“营业日”的确定与外汇合同有关，术语“营业日”应为外汇营业日。

“现金等价物

“控制权变更(B)在任何十二(12) 连续几个月，借款人董事会的大多数成员不再由以下个人组成：(1)在该期间的第一(1)天是该董事会或同等理事机构的成员；(Ii)其选举或提名为该董事会或同等管治机构的成员已获上文第(I)款所述的个人批准，而上述第(I)款所述的成员在上述选举或提名时已构成该董事会或同等管治机构的至少过半数成员，或。(Iii)其当选或获提名为该董事会或同等管治机构的成员已获上文第(I)及(Ii)条所述在上述选举或提名时构成该董事会或同等管治机构的最少过半数成员的个人批准；。

借款人的每个子公司的证券不受任何留置权的限制(允许的留置权和根据本协定第6.2和6.3节允许的解散或转让除外)。

“法律变更“指在生效日期后发生以下情况：(A)任何法律、规则、条例或条约的通过或生效；(B)适用法律或任何政府当局对其管理、解释、实施或适用的任何改变；或(C)任何政府当局提出或发布任何请求、规则、准则或指令(不论是否具有法律效力)；但即使本协定有任何相反规定，(I)《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》及其下的所有要求、规则、指导方针或指令，以及(Ii)国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会(或任何后续机构或类似机构)或美国或外国监管机构根据《巴塞尔协定III》颁布的所有请求、规则、指导方针或指令，在任何情况下均应被视为“法律变更”，不论其制定、通过或发布的日期。

“索赔“在第11.3节中进行了定义。

“代码

“抵押品“包括借款人对下列个人财产的所有权利、所有权和利益：

(a)(1)所有货物、账户(包括医疗应收款)、设备、存货、合同权或货币支付权、租赁、许可协定、特许经营协定、一般无形资产(以下规定除外)、商事侵权索赔、档案、票据(包括任何本票)、动产纸(无论是有形的还是电子的)、现金、存款账户、定期存单、固定装置、信用证权利(不论信用证是否有书面证明)、证券、证券账户、证券权利和所有其他投资财产、辅助债务和金融资产，不论它们现在拥有还是以后获得，无论位于何处；及(Ii)与前述有关的所有借用书，以及上述任何一项的任何及所有索偿、权利及权益，以及上述任何或全部的所有替代、增补、附加物、附件、加入及改进及替换、产品、收益及保险收益。

(b)尽管有上述规定，抵押品不包括以下任何一项(现已存在或以后产生、拥有或创建)：

(I)保护任何知识产权；但抵押品应包括知识产权的所有账户和所有收益。如果司法当局(包括美国破产法院)认为，必须对基础知识产权设定担保权益，才能对该等账户和该等知识产权收益的财产享有担保权益，则抵押品应自动包括知识产权，并自生效日期起生效，以允许完善银行在该等账户和借款人的该等知识产权收益中的担保权益所必需的范围内；以及

(Ii)如果不动产租约或设备租约的条款禁止借款人在该租约上授予担保权益，或在该转让或留置权会导致该租约下发生违约的情况下，将借款人作为承租人或分承租人的任何权益转让(但仅限于这种禁止在所有适用的情况下均可强制执行的范围内)

法律，包括但不限于《守则》)；但条件是，一旦这种禁止终止，这种利息应立即成为抵押品，借款人或银行无需采取任何行动。

(c)根据与银行订立的某些负质押安排的条款，借款人已同意在未经银行事先书面同意的情况下，不会违反该质押协定的条款而侵犯其任何知识产权。

“抵押品账户“指任何存款账户、证券账户或商品账户。

“期货账户是指本守则所界定的任何“商品账户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“合规声明“该陈述是否以附件A的形式出现？”

“连接收入税「是指对净收入（无论如何计价）征收或衡量的其他连接税，或者是特许经营税或分支机构利润税。

“或有义务“对任何人而言，该人对(A)该人对另一人的任何债务、租赁、股息、信用证、信用卡或其他义务的任何直接或间接担保，(B)该人背书、共同承担、贴现或出售的任何其他义务，或该人对其负有直接或间接责任的任何直接或间接责任；。(C)为该人的账户承担的任何未提取信用证的任何义务；。及(D)任何利率、货币或商品掉期协定、利率上限或下限协定或其他指定用以保障个人免受利率、货币汇率或商品价格波动影响的协定或安排所产生的所有责任；但“或有债务”不包括在正常业务过程中的背书或任何准许认购价差协定(S)。或有债务的数额是为其作出或有债务的主要债务的已说明或已确定的数额，如果不能确定，则为该人善意确定的对该主要债务的合理预期债务的最高限额；但数额不得超过任何担保或其他支助安排规定的最高限额。

“管制协定“是指借款人开立存款账户的存款机构或借款人开立证券账户或商品账户的证券仲介机构、借款人和银行之间签订的任何控制协定，根据该协定，银行可获得对该等存款账户、证券账户或商品账户的控制权(按《守则》的含义)。

“版权“任何和所有著作权、著作权申请、著作权登记和类似的保护，在作者的每一件作品及其衍生作品中，无论是出版的还是未出版的，也无论其是否也构成商业秘密。

“授信是指任何信用证、外汇合同、用于现金管理服务的金额、定期贷款预付款或银行为借款人的利益而根据贷款档案进行的任何其他信用展期。

“货币“是硬币和法律授权作为交换媒介流通的其他纸币或其他纸币。

“默认“指在通知或时间流逝或两者兼而有之的情况下会构成违约事件的任何事件。

“违约率“在第1.2(C)节中有定义。

“存款账户“is any”存款账户“如《守则》所定义，并可在下文中对该术语进行增补。

“指定存款账户“是借款人为获得信用延期而在银行设立的账户编号为xxx-xxxx-9905的存款账户。

“师“指任何人是一个实体，指将此人分为两(2)个或多个独立的人，分立人作为这种划分的一部分继续或终止其存在，包括但不限于，根据特拉华州法律成立的有限责任公司的《特拉华州有限责任公司法》第18-217条所设想的那样，根据特拉华州法律成立的有限合伙企业的特拉华州修订的《统一有限合伙企业法》第17-220条所设想的那样，或根据任何其他适用法律对任何公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体采取的任何类似行动。

“美金等值“在任何时候，(A)就任何以美元计价的金额而言，该数额，以及(B)就任何以外币计价的金额而言，是银行当时根据当时加州旧金山的汇率厘定的等值美元金额，用于出售外币以转移至发行该等外币的国家。

“美金,” “美金或使用“$”符号仅指美国的合法货币，而不是任何其他货币，无论该货币是使用“$”符号表示其货币还是可以轻易地兑换成美国的合法货币。

“生效日期“列于本文件附表一内。

“环境法律“指与污染或保护健康、安全或环境或向环境排放任何材料(包括与危险材料、空气排放、向废物或公共系统排放以及健康和安全事项有关的物质)有关的任何适用法律(包括任何许可证、特许权、授予、特许经营权、许可证、协定或政府限制)。

“设备“指守则所界定的所有”设备“，包括但不限于所有机械、固定装置、货物、车辆(包括机动车辆和拖车)，以及在任何前述专案中的任何权益。

“ERISA是1974年修订的《雇员退休收入保障法》及其条例。

“违约事件“在第7节中有定义。

“交易法“是经修订的1934年证券交易法。

“不含税“指对银行征收或与银行有关的下列任何税项，或须在向银行付款时预扣或扣除的任何税项，(A)对净收入(不论面额如何)、特许经营税及分行利得税征收或量度的税项，在每种情况下，(I)由于银行是根据法律组织，或其主要办事处或适用的贷款办事处设在征收此等税项(或其任何政治分部)的管辖区，或(Ii)属其他关连税，(B)根据下列有效法律，对应付给银行账户或为银行账户支付的金额征收预扣税：(I)银行在信贷延期中获得该权益之日，或(Ii)银行变更其贷款办事处之日，除非在每种情况下，根据第1.6节的规定，此类税额应在紧接银行成为本协定一方之前支付给银行的转让人，或在紧接银行变更其贷款办事处之前支付给银行，(C)银行未能遵守第1.6(E)节和/或任何报告和交付要求所应缴纳的税款，以及(D)根据FATCA征收的任何预扣税。

“FATCA“指截至本协定之日的《国税法》第1471至1474条(或任何实质上具有可比性且遵守起来并不繁琐的修订或后续版本)、任何现行或未来的法规或其官方解释、根据《国税法》第1471(B)(1)条订立的任何协定以及任何财政或监管立法、规则或

根据政府当局之间的任何政府间协定、条约或公约通过的做法，并执行《国税法》的这些章节。

“财务报表存储库“是L43f1c@svb.com或银行在不时向借款人发出通知后批准和指定的其他收集资讯的方式。

“第一修正案生效日期“是指2023年1月6日。

“外币“是美国以外的国家的合法货币。

“外国子公司“是一家子公司，不是根据美国或其任何领土或哥伦比亚特区的法律成立的实体。

“资金日期“指向借款人或为借款人的账户进行信贷延期的任何日期，该日期应为营业日。

“外汇营业日“是指(A)银行外汇部正在进行正常业务，以及(B)借款人购买或出售的外币可从银行买卖该外币的实体获得的任何一天。

“外汇合约“指借款人与银行之间签订的任何外汇合同，借款人承诺在规定的价格或特定日期向银行购买或出售一定数量的外币。

“GAAP“是美国注册会计师协会会计原则委员会的意见和公告以及财务会计准则委员会的报表和公告所载的公认会计原则，或会计专业相当一部分人士可能批准的、适用于确定之日的情况的其他人的其他报表中所载的公认会计原则(未经审计的财务报表除外，因为没有注脚，并须进行年终审计调整)。

“一般无形资产包括但不限于所有知识产权、索赔、收入和其他退税、保证金和其他保证金、支付无形资产、合同权利、购买或出售不动产或个人财产的选择权、当前或今后未决的所有诉讼中的权利(无论是合同、侵权或其他)、保险单(包括但不限于关键人物、财产损失和业务中断保险)、保险赔付和任何类型的赔付权。

“诚信保证金“在第1.3节中进行了定义。

“政府审批“指任何政府当局的任何同意、授权、批准、命令、许可证、专营权、许可证、证书、认可、注册、存档或通知，或由任何政府当局发出、由任何政府当局发出、由任何政府当局发出或向该政府当局发出的任何其他作为，或与任何政府当局有关的任何其他作为。

“政府权力“是指任何国家或政府、任何州或其其他政治区、任何机构、当局、机构、监管机构、法院、中央银行或其他行使政府、证券交易所和自律组织的或与之有关的行政、立法、司法、税务、监管或行政职能的实体。

“担保人“是否任何人就有关义务向银行提供担保。

“担保“是对所有或任何部分义务的任何担保，而该等义务可不时予以修订、重述、修改或以其他方式补充。

“负债“是指(A)借入款项的债务或财产或服务的递延价格，例如担保债券和信用证的偿债及其他债务，(B)票据、债券、债权证或类似票据所证明的债务，(C)资本租赁债务，(D)或有债务及(E)债务协定、信用额度和信贷延伸项下的其他短期和长期债务，但在任何情况下，任何准许赎回价差协定下的债务均不构成债务。

“受弥偿人“在第11.3节中进行了定义。

“赔偿税“系指(A)对借款人在任何贷款档案下的任何义务或因借款人在任何贷款档案下的任何义务而作出的任何付款或就该等付款而征收的税项(不包括的税项)，以及(B)在(A)款中未另有描述的范围内的其他税项。

“信息“在第11.8节中进行了定义。

“破产程式“是指根据《美国破产法》或任何其他破产法或破产法，由任何人提起或针对任何人提起的任何程式，包括为债权人的利益而进行的转让、债务重整、一般与债权人的延期，或寻求重组、安排、接管或其他救济的程式。

“智慧财产权“就任何人而言，指该人对下列各项的一切权利、所有权及权益，不论该等权利、所有权及权益现已拥有或以后取得或产生：

(a)其版权、商标和专利；

(b)任何和所有商业秘密和商业秘密权利，包括但不限于对非专利发明、专有技术和操作手册的任何权利；

(c)许可任何和所有源代码；

(d)该人可获得的任何和所有外观设计权利；

(e)以过去、现在和将来对上述任何一项的侵犯而提出的任何和所有损害赔偿要求，有权就上述使用或侵犯上述知识产权提起诉讼并收取损害赔偿金，但没有义务；以及

(f)对任何版权、商标或专利的所有修改、续订和延期。

“利息开支“指任何财政期间，按照公认会计原则确定的截至该日期的相关期间的利息支出(无论是现金还是非现金)，在任何情况下，包括与借款人及其子公司的任何信贷延期和其他债务有关的利息支出，包括但不限于或重复的与信用证和银行承兑汇票融资有关的所有佣金、折扣或相关摊销和其他费用，以及与利率互换、上限和类似安排有关的净成本，以及任何递延付款义务(包括所有类型的租赁)的利息部分。

“国内税收法

“库存《就是一切》库存包括但不限于所有商品、原材料、零件、供应品、包装和运输材料、在制品和成品，包括但不限于借款人暂时不在保管、占有或运输途中的库存，包括任何退回的货物和代表上述任何内容的任何所有权档案。

“投资“指任何人的任何实益所有权权益(包括股票、合伙、会员制或其他所有权权益或其他股权证券)，以及对任何人的任何贷款、垫款或出资。

“关键人物“是借款人各自的(I)首席执行官和(Ii)首席财务官，截至生效日期。

“信用状

“连“是针对任何财产的申索、按揭、信托契据、征款、扣押押记、质押、质押、抵押、担保权益或其他任何种类的产权负担，不论该等产权是自愿招致的或因法律的施行或其他原因而产生的。

“贷款文件

“重大不利变化“是(A)银行对抵押品或此类抵押品价值的留置权的完善或优先权方面的重大减损；(B)借款人的业务、经营或条件(财务或其他方面)的重大不利变化；或(C)到期偿还任何部分债务的前景的重大减损。

“最低银行要求

“净收入“指借款人及其附属公司在确定日期的任何期间按综合基础计算的借款人及其附属公司在作为单一会计期间的该期间扣除税项拨备后的净利润(或亏损)。

“净收入“指在任何确定日期的任何期间内，借款人按照公认会计准则计算的净收入。

“义务“借款人有义务在到期时支付借款人现在或以后欠银行的任何债务、本金、利息、费用、银行费用、预付费(如果适用)、最后付款(如果适用)和借款人现在或以后欠银行的其他金额，包括但不限于破产程式开始后与银行服务和利息有关的所有义务以及借款人被转让给银行的债务、债务或义务，并履行贷款档案规定的借款人职责(但在所有情况下，不包括银行和/或其附属公司在借款人中的任何股权)。

“OFAC“是美国财政部外国资产管制办公室及其任何后继者。

“操作文件“对任何人而言，该人的成立档案，经该人的组织司法管辖权国务大臣(或同等机构)在不早于第三修正案生效日期前三十(30)天的日期核证，以及：(A)如该人是法团，则其现行形式的章程；(B)如该人是有限责任公司，其有限责任公司协定(或类似协定)；及(C)如该人是合伙或有限合伙，其合伙协定或有限合伙协定(或类似协定)，上述每项条款及其当前的所有修正案或修改。

“其他连接税“就银行而言，指由于银行与征收此类税项的司法管辖区之间目前或以前的联系而征收的税款(不包括因银行具有

签署、交付、成为任何贷款档案的当事人、履行其在任何信贷延期或贷款档案下的义务、根据任何贷款档案接受付款、接收或完善担保权益、根据任何贷款档案从事或执行任何其他交易、或出售或转让任何信贷延期或贷款档案中的权益)。

“其他税收“指所有现有或未来的印花税、法院税、单据税、无形税、记录税、档案税或类似税，这些税是根据任何贷款单据的签立、交付、履行、强制执行或登记、根据任何贷款单据收取或完善担保权益、或以其他方式收取的任何付款所产生的，但对转让征收的其他关联税除外。

“专利指所有专利、专利申请和类似的保护，包括但不限于改进、分割、延续、续订、重新发布、延期和部分延续。

“付款/预付款表格“是作为证据b所附表格中的某些表格吗？

“付款日期“列于本文件附表一内。

“完美证书是借款人在第三修正案生效之日或前后提交的与本协定相关的更新的完美证书。

“业绩里程碑指借款人向银行提交其商业上合理的酌情决定权令银行合理满意的证据，确认借款人在截至2027年6月30日的后续六(6)个月期间至少实现了[*]美元的调整后EBITDA。

“准许的收购「或」允许的收购“指借款人或任何附属公司在任何财政年度(或经银行事先书面同意的较大数额)，以现金代价(包括与此有关的任何购买价格调整、赔偿付款及赚取债务)，取得另一人(包括任何外国公司)的任何知识产权或一条业务线、产品线(包括任何医疗器械的权利)或单位或部门的所有所有权权益或全部或实质上所有资产；提供对于每项此类收购，下列条件中的每一项均应得到满足(或由银行根据其商业上合理的酌情决定权放弃)：

(a)完成拟议收购后，不会发生任何违约事件，也不会发生违约事件，且银行已收到证据，证明借款人在实施该收购后在形式上遵守了本协定的所有条款和条件，

(b)该等被收购的人或资产须在生效日期当日与借款人所经营的业务相若(或与之合理相关的业务)，

(c)此类收购不应导致借款人及其子公司的业务重心或地点(整体而言)设在美国以外，

(d)这种收购不应构成敌意收购，

(e)因此类收购而获得的任何人应在此类收购完成后十五(15)个工作日内，根据本协定条款成为担保担保人(或共同借款人)，

(f)与此类收购相关的，借款人或其任何子公司(包括为此目的，包括收购的目标)不得收购或受制于本协定下不允许的任何债务或留置权；

(g)借款人应至少在拟议收购的预期签署、承诺或成交日期(以先发生者为准)前五(5)个工作日向银行发出关于拟议收购的书面通知；

(a)借款人应在签署后不迟于五(5)个工作日向银行提供已签署的关于任何此类收购的购买协定或类似协定的副本；

(b)此类收购已获得被收购人的董事会(或其他同等的法律管理机构)的批准，

(c)在此类收购中获得的实体或资产不受任何留置权的约束，(X)给予银行的优先留置权和(Y)允许留置权；

(d)

(e)借款人应尽快但无论如何不迟于签署后五(5)个工作日向银行提供已签署的有关任何此类收购的购买协定或类似协定的副本。

借款人应尽快但在任何情况下不得迟于签署后五(5)个工作日向银行提供借款人负责人的证书，该证书的格式和实质内容应令银行合理满意，以证明本定义中规定的所有要求在完成收购时或之前已经满足或将得到满足。尽管有前述规定，为免生疑问，借款人或其任何附属公司在任何情况下均不得就任何收购承担任何债务，包括但不限于任何准许收购在任何时间未偿还的债务总额超过1,500万美元(15,000,000美元)。

“允许的呼叫扩展协定指(A)任何看涨期权交易(包括但不限于任何债券对冲交易或有上限的看涨期权交易)，根据该交易，借款人获得一项期权，要求其交易对手向借款人交付借款人普通股的股份(或在合并事件或借款人普通股发生其他变化后的其他证券或财产)，其现金价值或其组合在行使借款人就发行许可可转换债券而订立的期权时不时确定(此类交易，即a债券对冲交易)及(B)借款人为取得借款人的普通股(或合并事件或借款人普通股的其他变动后的其他证券或财产)而发行的任何认股权证(不论该等认股权证是以股份、现金或两者的组合结算)，该等认股权证由借款人在发行许可可转换债券时发行，并由借款人在实质上与借款人购买债券对冲交易同时出售，并于(该等交易，即a)权证交易”); 提供(I)每次认购期权交易的条款、条件及契诺是董事会(或其委员会)真诚厘定的有关协定的惯常条款、条件及契诺，(Ii)债券对冲交易的购买价减去借款人出售任何相关认股权证交易所得款项，不超过借款人于有关购买时发行相关许可可转换债务所得款项净额，及(Iii)在上文(B)项的情况下，该等认股权证将根据公认会计原则分类为股权工具。

交叉违约参考债务

“允许的境外子公司账户「在第5.9（a）节中定义。

“允许的对冲协议“指任何货币协定、完全旨在保护个人免受货币汇率波动和利率风险影响的所有利率互换交易或其他合同或安排，以及借款人或其任何附属公司就任何此类协定、合同或安排而签署的任何确认，在每一种情况下，该等协定、合同或安排仅为对冲或减轻外汇汇率波动和利率风险的风险，而不是出于任何投机或其他目的；提供该协定、合同或安排应在各方面符合董事会或银行批准的套期保值政策或准则(不得无理扣留、拖延或附加条件)；提供了进一步借款人或其附属公司根据准许对冲协定产生的所有应计及合理预期负债，在任何时间合计不得超过一百万港元(1,000,000美元)。为免生疑问，任何许可赎回扩散协定均不构成许可对冲协定。

“允许的债务“是：

(a)借款人根据本协定、其他贷款档案以及与银行达成的任何其他协定欠银行的债务；

(b)完善证书上注明的生效日的债务；

(c)次级债务；

(d)在正常业务过程中产生的对贸易债权人的无担保债务；

(e)因背书正常业务过程中收到的可转让票据而产生的债务;

(f)由本协定下“允许留置权”定义(A)和(C)条款允许的留置权担保的债务；

(g)第6.4节不允许的其他无担保债务，在任何时候未偿债务总额不超过25万美元(250,000.00美元)；

(f)与美国运通的信用卡有关的债务，任何时候不得超过50万美元(500,000美元)；

(g)允许的对冲协定；

(h)借款人及其附属公司之间以及借款人与其附属公司之间的公司间债务(受“核准投资”部分(G)(I)；

(i)在正常业务过程中为借款人和/或其子公司的账户出具的信用证、银行担保和类似票据的债务在任何时候都不得超过75万美元(750,000美元)；

(j)在正常业务过程中从客户或供应商那里收到的预付款或定金；

(k)与净额结算服务、透支保护、支付处理、自动结算所安排、集合存款或清扫账户安排、支票背书担保有关的债务，以及与存款账户或现金管理服务有关的债务，以及与结算所自动转账资金或使用其他支付处理服务有关的债务；

(l)在正常业务过程中，与支付保险费有关的债务在任何时候都不得超过75万美元(750 000美元)；

(m)在正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金、完工保证金和类似债务的债务总额在任何时候不得超过75万美元(750,000美元)；

(n)与获准收购有关的无担保债务，任何时候未偿债务总额不得超过1,500万美元(1,500万美元)；

(o)允许在任何时间未偿还的本金总额不超过2.5亿美元(2.5亿美元)的可转换债务；

(p)借款人子公司在正常业务过程中因借款人向其子公司出售存货而产生的债务，借款人可不时予以免除；

(q)与任何许可收购有关的购买价格调整、赔偿付款和赚取债务(以不超过其定义中规定的对价限制为限)；以及

(r)延长、再融资、修改、修订或重述上述(A)至(S)的任何准许债务专案，但不得增加其本金金额或修改其条款以施加更沉重的条款予借款人或其附属公司(视乎情况而定)。

“允许的投资“是：

(a)《完善证书》上注明的生效日存在的投资(包括但不限于子公司)；

(b)(I)由现金和现金等价物组成的投资，以及(Ii)借款人不时修订的投资政策允许的任何其他投资，前提是该投资政策(及其任何此类修订)已得到银行的书面批准，此外，前提是银行特此确认批准该投资政策，并在生效日期前后向银行交付该投资政策；

(c)在借款人的正常业务过程中背书用于存款或托收或类似交易的可转让票据的投资；

(d)由存款和证券账户组成的投资(但仅限于借款人或其子公司根据本协定第5.9节被允许维持此类账户)，在这些投资中，银行拥有优先完善的担保权益(仅在符合本协定第5.9节要求的情况下和在该范围内)；

(e)接受与6.1节允许的转让相关的投资；

(f)

(g)借款人对非本协定项下借款人(或担保人)的子公司的投资，在任何财年不得超过(I)(X)750万美元(7,500,000美元)；以及(Y)任何财季的300万美元(3,000,000美元)，外加(Ii)此类子公司在正常业务过程中的日常运营，只要(Ii)此类投资(A)是在成本加成的基础上进行的，或(B)按照转让定价安排进行的，或(C)经银行事先书面批准；

(s)借款人在本协定项下的任何其他共同借款人或担保人的投资；

(t)投资包括：(1)差旅垫款和员工搬迁贷款以及正常业务过程中的其他员工贷款和垫款，以及(2)根据董事会批准的员工股权购买计划或类似协定向员工、高级管理人员、董事、合伙人、经理和成员提供的与购买借款人或其子公司的股权证券有关的贷款；

(u)因客户或供应商破产或重组而获得的投资(包括债务)，以及为解决客户或供应商在正常业务过程中产生的拖欠债务和与其发生的其他纠纷而收到的投资；

(v)在正常业务过程中，由非关联公司客户和供应商的应收票据或预付特许权使用费和其他信用扩展组成的投资；但本款(J)项不适用于借款人在任何子公司的投资；

(w)每一财年高达100万美元(100万美元)的现金投资，加上在借款人正常经营过程中对合资企业或战略联盟的非现金投资，包括非排他性的技术许可、技术开发或提供技术支持；

(x)任何允许的呼叫扩展协定；

(y)允许的收购；

(z)每个财政年度不超过500万美元(5,000,000美元)的投资，为借款人和/或其子公司在(I)日本和/或(Ii)银行(在其商业上合理的酌情决定权)和借款人可能同意的任何其他司法管辖区的扩张提供资金；以及

（aa）本定义中未列举的其他投资“允许投资”在任何财政年度的总额不超过50万美元(50万美元)。

“允许的优先权“是：

(a)在生效之日存在的留置权，该留置权显示在完善性证书上或根据本协定或其他贷款档案产生的；

(b)税收、费用、评估或其他政府收费或征费的留置权，无论是(I)未到期和应支付的，或(Ii)出于善意提出争议的，借款人在借款人的账簿上保留了充足的准备金，前提是没有根据国内税法提交或记录任何此类留置权的通知；

(c)购买款项留置权和设备留置权：(1)借款人为融资购买设备或软体而购买或持有的设备或软体，其未偿还总额不超过100万美元(1,000,000美元)；或(2)如果留置权仅限于设备或软体的财产和改进以及设备或软体的收益，则为设备或软体的现有留置权；

(d)承运人、仓库管理人、供应商或其他在正常业务过程中产生的具有占有权性质的人的留置权，只要这种留置权仅附属于存货，保证负债总额不超过25万美元(250,000美元)，并且不拖欠或仍可不受罚款地支付，或正在善意地通过适当的程式提出争议，而适当的程式具有防止没收或出售受其影响的财产的效果；

(e)确保支付在正常业务过程中发生的工人补偿、就业保险、养老养老金、社会保障和其他类似义务的留置权(ERISA规定的留置权除外)；

(f)

(g)在借款人的正常业务过程中(或如指另一人，则指该人的正常业务过程中)授予的不动产的租赁或再租赁，以及在借款人的正常业务过程(或如指另一人，则在该人的正常业务过程中)授予的个人财产(知识产权除外)的租赁、再租赁、非排他性许可或再许可，前提是该等租赁、再租赁、许可和再许可不禁止授予银行其中的担保权益；

(AB)(I)在正常业务过程中授予第三方的非排他性知识产权许可；(Ii)不能合理预期会导致许可财产所有权合法转让的知识产权许可，该许可可能在领土(关于美国境内外的秘密地理区域)方面具有排他性；以及(Iii)在生效日期存在并在完美证书上披露的许可；

（ac）任何银行对借款人的任何存款账户或证券账户的法定、普通法和合同抵销权的习惯留置权，前提是(I)银行对该账户拥有优先完善的担保权益(如果根据本协定第5.9条要求完善)，以及(Ii)允许根据本协定第5.9条维持该账户；

(广告)在根据第和7.7节不构成违约事件的情况下，因扣押或判决、命令或法令而产生的留置权；

(AE)在正常业务过程中支付的不动产租赁保证金，任何时候都不得超过75万美元(750,000美元)；

（af）影响不动产的地役权、通行权、限制和其他类似的产权负担，总体上数额不大，在任何情况下都不会对受其影响的财产的价值造成重大减损，也不会对适用人的正常业务造成实质性干扰；

(AG)其他留置权(本定义中未列举的留置权)在任何时候的未清偿总额不超过10万美元(10万美元)；

(啊)在正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金、完成保证金和类似义务的留置权，在任何时候都不得超过75万美元(750,000美元)；以及

(AI)对现金和现金等价物的留置权，以确保在允许的对冲协定下承担义务。

“人是指任何个人、独资、合伙、有限责任公司、合资企业、公司、信托、非法人组织、社团、公司、机构、公益公司、商号、股份公司、房地产、实体或政府机构。

“预付费“是指全额预付(自愿或非自愿)定期贷款预付款时应支付的费用，相当于(I)银行根据本协定向借款人预付的定期贷款预付款本金总额的1.5%(1.50%)，如果此类预付款发生在第三修正案生效之日起十八(18)个月内，(Ii)如果预付款发生在第三修正案生效日期后十八(18)个月但在定期贷款到期日之前的日期或之后的任何时间，银行根据本协定向借款人预付的定期贷款预付款的原始本金总额的零%(0.00%)。

“最优惠利率“列于本文件附表一内。

“最优惠利率差额“列于本文件附表一内。

“有效现金“指借款人及其子公司在银行和/或银行关联公司持有的现金和现金等价物和/或以银行为受益人的受控制协定约束的账户中的金额；

“季度财务报表“在第5.3(C)节中有定义。

“赎回条件“就借款人赎回任何获准可转换债务而言，指满足下列每一种情况：(A)不存在违约事件或由此导致违约事件，(B)在紧接赎回之前和之后，借款人的合格现金不得少于在赎回时全额偿还未偿债务所需的金额，包括定期贷款的所有未偿还本金、其应计和未付利息以及预付费(但为免生疑问，此时不需要进行此类预付款)，以及(C)紧接在赎回之前和之后，借款人的剩余月流动资金应不少于十二(12)。

“注册机构“是本守则所界定的任何”注册组织“，并可在下文中对该术语加以增补。

“剩余月份流动资金“指合格现金除以调整后的EBITDA(按往绩十二(12)个月计算)。

“代表“在第11.8节中进行了定义。

“负责人员是首席执行官、总裁、首席财务官、首席法务官和借款人控制人中的任何一个。

“受限许可证“借款人是被许可人的任何重大许可或其他重大协定(A)禁止或以其他方式限制借款人授予借款人在该许可或协定或任何其他财产中的权益的担保权益，或(B)违约或终止可能干扰银行出售任何重大抵押品的权利。

“制裁人“指：(A)被列入OFAC维持的任何制裁名单或任何其他对借款人具有管辖权的政府当局维持的类似制裁名单上的人；(B)位于、组织或居住在作为制裁对象或目标的任何国家、地区或地区的人；或(C)由本(A)和(B)款所述的一(1)人或多人拥有或控制的50%(50.0%)或更多股份的人。

“制裁指由美国政府及其任何机构，包括但不限于OFAC和美国国务院，或对借款人拥有管辖权的任何其他政府机构实施、颁布或执行的经济制裁法律、法规、禁运或限制性措施。

“SEC“是指证券交易委员会、其任何继任者，以及任何类似的政府机构。

“证券账户“指守则所界定的任何”证券账户“，并可在下文中对该词语作出增补。

“次级债“借款人或其任何子公司发生的债务是否从属于借款人或其任何子公司现在或以后对银行的债务(根据银行与其他债权人之间在形式和实质上令银行满意的从属、债权人间或其他类似协定)，其条款为银行可接受的。为免生疑问，准许可转债不应构成次级债。

“附属“对任何人、公司、合伙、有限责任公司或其他实体而言，而该公司、合伙、有限责任公司或其他实体的股份、股额、合伙、会籍或其他所有权权益或其他股本证券具有普通投票权(只因发生或有事项而具有该等权力的股额、合伙、会籍或其他所有权权益或其他股本证券除外)，以选举该等法团、合伙或其他实体的过半数董事会成员或其他管理人员，而该等股份、股份、股份或其他所有权权益或其他股本证券当时是由该人拥有的，或其管理层是由该人直接或间接透过一个或多于一个中间人或两者同时控制的。除文意另有所指外，凡提及附属公司，均指借款人或担保人的附属公司。

“税「是指任何政府当局征收的所有现在或未来的税款、征税、关税、扣除、预扣税（包括后备预扣税）、评估、费用或其他费用，包括适用于其的任何利息、加税或罚款。

“定期贷款预付款

“定期贷款摊销日期“列于本文件附表一内。

“定期贷款可获得额“列于本文件附表一内。

“定期贷款到期日期

“第三修正案生效日期「是指2024年11月8日。

“商标「对于任何人来说，指的是任何商标和服务商标权利（无论是否注册）、相同和类似保护的注册申请和注册，以及与此类商标相关并以此类商标象征的该人业务的全部善意。

“转移「在第6.1节中定义。

“美国爱国者法案」是指《2001年通过提供拦截和阻止恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国》（Public Law 107-56，2001年10月26日签署成为法律），并不时修订。

[签名页面如下]

以昭，双方已促使本协议自生效日期起执行。

借款人：

SI-BONE，Inc.

作者：_

姓名：安舒尔·马赫什瓦里

标题：财务长

银行：

矽谷银行

作者：__

姓名：马特·佩里

标题：董事总经理

[贷款和担保协定的签字页]

附表一

法律援助协定条款


LSA组			LSA规定
1.1(A)-定期贷款--可获得性			初始定期贷款预付款的金额必须等于第三修正案生效日的初始定期贷款可获得额。定期贷款预付款(或其任何部分)偿还后，不得再借入。
1.1(B)--定期贷款--偿还			从定期贷款摊销日开始，持续到此后的每个付款日，直至定期贷款预付款全部付清，借款人应以(I)二十四(24)等额的每月本金分期付款偿还未偿还的定期贷款预付款，在业绩里程碑发生时，应减少至十二(12)等额的每月本金分期付款，加上(Ii)根据第1.2(A)(Ii)节按第1.2(B)(Ii)节规定的利率每月支付应计利息。
1.2(A)(2)--利息支付--定期贷款垫款			定期贷款垫款的未偿还本金的利息按月支付(I)在每笔定期贷款垫款的筹资日期之后的第一个付款日开始的每个付款日，(Ii)任何定期贷款垫款的任何预付款之日，以及(Iii)定期贷款到期日。
1.2(B)(2)--利率--定期贷款垫款			定期贷款预付款的未偿还本金应按每年浮动利率计息，该利率等于(A)4.25%(4.25%)和(B)最优惠利率减去适用的最优惠利率差额中的较大者，该利息应根据第1.2(A)(Ii)节支付。
1.2(E)-利息计算			利息应根据实际经过的天数和任何未偿还的信用延期的360天一年来计算。
12.2--“借款人”			“借款人“指(I)西伯恩股份有限公司，特拉华州的一家公司。
12.2--“生效日期”			“生效日期“是2021年8月12日。
12.2-“付款日期”			“付款日期“是每个月的第一个(1)日历日。

I-1

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12.2--“最优惠价格”			“最优惠利率年利率是否不时在华尔街日报或当时有效的作为“最优惠利率”的任何后续出版物；但如果在货币利率一节中不时列出的利率华尔街日报如因银行决定的任何原因而无法获得，则“最优惠利率”应指银行在加利福尼亚州主要办事处宣布为其有效的最优惠利率(该银行宣布的最优惠利率不是银行向债务人提供信贷时收取的最低利率)；但如果年利率低于零(0.0%)，则就本协定而言，该利率应被视为零利率(0.0%)。
12.2-“最优惠税率差额”			“最优惠利率差额“是定期贷款预付款，0.5%(0.50%)。
12.2-“定期贷款摊销日期”			“定期贷款摊销日期“是2027年10月1日；但在业绩里程碑发生时，定期贷款摊销日期应为2028年10月1日。
12.2-“定期贷款可获得额”			“定期贷款可获得额“是3600万美元(3600万美元)。
12.2-“定期贷款到期日”			“定期贷款到期日期“是2029年9月1日。

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表现出

合规声明

致：收购矽谷银行，第一公民银行和信托公司的一个部门，截止日期：

出发地：SI-bone，Inc.

根据借款人与银行之间的贷款和担保协定(经不时修订、修改、补充和/或重述)的条款和条件，协议所附的是证明遵守情况的必要档案，其中列出了根据公认会计原则编制的计算结果，这些计算结果从一个时期到下一个时期一直适用，但附函或注脚中解释的除外(以及未经审计的财务报表因没有注脚而须进行年终审计调整的情况除外)。本协定中使用但未另行定义的大写术语应具有本协定中赋予它们的含义。


请勾选“符合”栏下的“是”/“否”以指明合规状态。
报告契约	需	符合
季度财务报表和合规声明	季度45天内，财年90天内	是的没有
年度财务报表（经特许会计师审计）	FYE 180天内	是的没有
10-Q、10-k和8-K	向SEC提交文件后5个工作日内	是否N/A
董事会批准的预测	30天内和30天内的财务年度（每种情况均经董事会批准）	是的没有
借款人的操作文件是否有任何重大修改？如果是，请随本合规声明提供任何此类修订或变更的复本	N/A	是的没有

截至本合规性声明之日，以下财务契约分析和附件1中列出的信息真实准确。

以下是上述陈述的例外情况：（如果不存在例外，请注明「无例外情况」。）

A-1

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活动#1606094096.1


SI-Bone，Inc. 作者：姓名：标题：			仅限银行使用收到人：__ 授权签署人员日期： _________________________ 已验证：_ 授权签署人员日期： _________________________ 合规状态：是的没有

A-2

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活动#1606094096.1

合规声明附表1

借款人的财务契约

如果本附表与协议之间发生冲突，应以协议条款为准。

I.最低净收入（第5.10节）

要求：从2025年6月30日开始，借款人应按照第5.10条的要求和下文（根据第5.10条要求的修正案）实现净收入：


测量期结束			最低净收入（按跟踪6个月计算）
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]

实际：__

借款人的净收入（按过去6个月计算）是否大于或等于上表中列出的相应测量期的所需金额？

不，不合规是的，合规

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活动#1606094096.1

附件B

贷款付款/预付请求表

当天处理的截止日期为太平洋时间中午

传真至：日期：__


贷款付款： SI-BONE，Inc. 来自账户#_ 致账户_ （存款账户#） (Loan账户#）本金$_ 和/或利息$_ 授权签名：电话号码：印刷体姓名/职务：


贷款垫款：完成传出电汇请求如果这笔贷款预付款的全部或部分资金是用于传出电汇的，请在下面的章节中填写。从账户#_ (贷款账户#)存款账户#(存款账户#) 定期贷款额_ 借款人在《贷款与担保协定》中的所有陈述和担保在申请垫款之日在所有重要方面都是真实、正确和完整的；但是，该重要性限定词不适用于其文本中已因重要性而受到限制或修改的任何陈述和担保；此外，明确提及某一特定日期的陈述和担保在截至该日期的所有实质性方面均应真实和正确：授权签名：他的电话号码：列印名称/标题：

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活动的\1606094096.1


外发电汇请求：仅当上述贷款预付款的全部或部分资金要电汇时才完成。当天处理截止时间为太平洋时间中午。受益人姓名：_。城市和州：受益人银行转账(ABA)编号：指定受益人银行代码(SWIFT、SORT、CHIP等)： (For仅限国际电线）中介银行：过境（ABA）#：进一步归功于：特殊说明：通过在下面签署，我（我们）承认并同意我（我们）的资金转帐请求应根据涵盖资金转帐服务的协议中规定的条款和条件进行处理，这些协议是我（我们）之前收到并执行的。授权签名： 2nd 签名（如果需要）：印刷体姓名/职务：印刷体姓名/职务：电话#：电话#：

附件B

贷款和担保协议

这贷款和担保协议 (this "协议「）日期自生效日期起，矽谷银行，一家加州公司（「银行「），以及附表一所列借款人（「借款人”). 双方协议如下：

1.贷款和付款条件

1.1 定期贷款预付款。

(a)可用性. 根据本协议的条款和条件，第一三修订生效日期或，银行应向借款人提供一（1）笔定期贷款预付款，其原始本金额等于定期贷款可用金额（「定期贷款预付款」）应用于（i）为定期贷款预付款（定义见协议之前的协议第一三修正案生效日期）截至第一三修订生效日期，（ii）满足最终付款（如协议中的定义）第一三修订生效日期），即与定期贷款预付款（定义见第一三修订生效日期）和（iii）此后用于运营资金目的。银行和借款人承认并同意，在第一三修订生效日期，借款人与最终付款有关的应计和欠银行的金额（如协议之前的定义）第一三修正案生效日期）是两七百七十四二十千人九百九十次美元和88/100($274,990.88720,000)。(全部或部分)偿还后，定期贷款垫款不得转借。

此外，在借款人和银行商定的适用提款期内的任何时间，借款人可以要求银行向借款人提供总额高达1500万美元(15,000,000美元)的额外定期贷款预付款(未承诺的手风琴“)。如果且仅当银行自行决定同意在未承诺手风琴项下向借款人提供任何额外的定期贷款垫款(S)时，每项此类定期贷款垫款应被视为本协定项下的“定期贷款垫款”并添加到其定义中；但未承诺手风琴项下的任何垫款的条款应在本协定双方签订的本协定修正案中概述。

(c)允许的预付款。借款人有权选择预付全部但不少于全部定期贷款预付款，条件是借款人(I)至少在预付款前五(5)个工作日向银行递交关于其选择预付定期贷款预付款的书面通知，以及(Ii)在预付款之日支付(A)未偿还本金加上与定期贷款预付款有关的应计和未付利息，(B)适用的预付款费用，如有，和 (C) 最后一次付款，以及(D)应就定期贷款预付款到期并应支付的所有其他款项，包括任何逾期款项的违约率利息。

(d)提速后强制预付。如果在违约事件发生后和违约事件持续期间，银行加速了定期贷款垫款，借款人应立即向银行支付相当于(I)所有未偿还本金加上与定期贷款垫款有关的应计和未付利息的金额，(Ii)适用的预付款费用，如果有，和(iii) 最后一笔款项；及(Iv)所有其他

应就定期贷款垫款到期应付的款项(如有)，包括就任何逾期款项按违约率计算的利息。

1.1.A 旋转线。

(a) 可用性。在遵守本协定的条款和条件并扣除准备金的情况下，银行应在借款人提出不超过可用金额的要求时，在周转线下提供垫款。在周转线下借入的金额可以按照本合同附件I所列的方式预付或偿还。

(b) 解约；还款。回圈生产线在回圈生产线到期日终止，届时所有垫款的未偿还本金、其应计和未付利息以及与回圈生产线有关的所有其他未偿债务应立即到期并支付。

1.1.B 超额预付款。如果在任何时候，任何垫款的未偿还本金总额超过(I)周转线或(Ii)借款基数中较小的一个，借款人应立即以现金向银行支付超出的金额(超出的部分，即超前“)。在不限制借款人偿还银行任何超领的义务的情况下，在银行的唯一选择下，借款人应根据要求就任何超领的未偿还金额支付银行利息，年利率等于适用于预付款的利率加3%(3.0%)。

1.2%用于支付信贷延期的利息。

(a)利息支付.

(i) 进展。每笔预付款本金的利息应按本合同附表一所列支付。

(ii) 定期贷款预付款。每笔定期贷款预付款的未偿还本金的利息应按本合同附表一所列的规定支付。

(b)利率.

(i) 进展。除第1.2(C)款另有规定外，任何预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。

(i)(ii) 定期贷款进展提前。根据第1.2(C)节的规定，定期贷款预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。

(i)(iii) All-In费率。尽管本协定中有任何相反的条款，如果在任何时候适用于任何债务的利率低于零%(0.0%)，则就本协定的所有目的而言，该利率应被视为零%(0.0%)。

(c)违约率。违约率“)，除非银行自行决定是否实施较小幅度的增加或不增加。借款人根据贷款档案(包括但不限于银行费用)应支付的费用和支出到期未支付的，应计息，直至支付利率等于债务适用的最高利率为止。支付或接受第1.2(C)节规定的增加的利率不是及时付款的允许替代方案，并且不应构成对任何违约事件的放弃或以其他方式损害或限制银行的任何权利或补救措施。

1.3%的费用和支出。借款人应向银行支付：

(b)[预留]

(b) 尾款。在本合同项下到期的最终付款，应在该日期全额赚取并不予退还，但条件是：为免生疑问，根据本原始协定关于原始定期贷款垫款的条款到期的最终付款应按比例计提，并仅应支付至根据第1.1(A)条规定的第一修正案生效日期或前后偿还此类原始定期贷款垫款之日；

(d) 终止费。在本协定终止或周转线到期日之前因任何原因终止周转线时，除支付当时所欠的任何其他金额外，还应支付相当于15万美元(150,000美元)的终止费，这笔终止费应在该日期之前全额赚取且不可退还；但如果以银行提供的新贷款取代本协定项下的信贷安排，则不应收取终止费；

( c) (e)银行费用。银行在此期间及之后发生的所有费用第一三修改生效日期，到期日(或，如果没有规定到期日，应银行要求)。借款人已向银行支付善意保证金七十五三十五岁千美元(美元)75,00035,000）（the「诚信保证金“)，与第一三修正案，以启动银行的尽职调查审查程式。自生效之日起，诚信保证金将用于银行支出。

1.4%现金付款；付款申请；账户借记。

(b)在遵守本协定的付款条款和第8.4条的前提下，银行有权以其合理的酌情决定权决定与债务有关的所有付款的顺序和方式。当本协定其他地方未规定任何此类分配或应用时，借款人无权指定银行应将借款人要求支付给银行的任何付款或银行以其他方式收到的任何付款的顺序或账户。

(c)银行可在指定存款账户中记入借方的本金和利息或借款人在本协定项下到期时欠银行的任何其他金额的本金和利息的借方(或者，如果该账户中的资金不足，或者如果违约事件已经发生并仍在继续，则借款人在银行的任何其他账户)的借方。

1.5%表示情况发生了变化。

(b)资本要求。如果银行确定影响银行资本或流动性要求的任何法律变更已经或将会因本协定而降低银行资本回报率，《旋转线》，任何定期贷款安排，或银行所作的信贷扩展，如果没有法律的改变(考虑到银行关于资本充足率和流动性的政策)，则借款人应不时应银行的书面要求及时向银行支付额外的一笔或多笔金额，以补偿银行遭受的任何此类减少。

1.6%的人免税。

(a)免税付款。除适用法律另有规定外，借款人根据任何贷款档案承担的任何义务或因此而支付的任何款项均不得扣除或扣缴任何税款。

(b)借款人缴纳其他税款。在不限制上述第(A)款规定的情况下，借款人应根据适用法律及时向有关政府当局缴纳任何其他税款。

(c)税收补偿。在不限制以上(A)和(B)款规定的情况下，借款人应在提出要求后十(10)天内，赔偿银行应付或支付的、或被要求预扣或扣除的任何补偿税(包括根据本节1.6规定的应付金额征收或主张的补偿税)的全部金额，以及由此产生或与之相关的任何合理费用，无论这些补偿税是否由相关政府当局正确或合法地征收或主张。银行向借款人交付的此类付款或债务的金额证明，在没有明显错误的情况下，应是决定性的。

(e)银行的地位。如果银行(包括任何受让人或继承人)有权对根据任何贷款档案支付的款项免除或减少预扣税，则银行应在借款人合理要求的一个或多个时间向借款人交付借款人合理要求的正确填写和签署的档案，以允许在不扣缴或降低预扣费率的情况下进行此类付款。此外，如果借款人合理要求，银行应提供适用法律规定或借款人合理要求的其他档案，以使借款人能够确定银行是否受到备用扣缴或资讯报告要求的约束。在不限制上述一般性的情况下，银行应提供适用的IRS表格W-9、IRS表格W-8BEN-E、IRS表格W-8ECI或IRS表格W-8IMY中的任何一种，以及任何适用的支持档案或证书。如果根据任何贷款档案向银行支付的款项将被FATCA征收美国联盟预扣税，而银行未能遵守FATCA的适用报告要求(包括国内税法第1471(B)或1472(B)节中包含的要求，视情况而定)，银行应在法律规定的时间和借款人合理要求的时间向借款人交付适用法律规定的档案(包括国内收入法第1471(B)(3)(C)(I)条规定的档案)和借款人合理要求的其他档案，以便借款人履行其在FATCA项下的义务，并确定银行是否履行了FATCA项下的义务，或确定扣除和扣留此类付款的金额(如果有)。

1.7%为借款提供了便利的程式。

(a) 进展。在事先满足本协定规定的预付款的所有其他适用条件的前提下(预付款必须不迟于下午12：00满足)。如需获得预付款，借款人(通过管理人正式授权的个人)应在下午12：00前通知银行(通知不得撤销)。预付款的融资日期为太平洋时间。通知应通过银行的网上银行程式发出，但如果借款人未使用银行的网上银行程式，则该通知应采用银行可接受的书面格式，并由授权签字人签署。对于任何此类通知，借款人应通过电子邮件或通过银行的网上银行程式向银行提交银行合理要求的报告和资讯，包括但不限于应收账款账龄报告。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供此类通知并要求垫款(该要求可通过事先交付借款决议或证明董事会批准的秘书证书来视为满足)。

(a)(b) 定期贷款预付款。在事先满足本协定规定的定期贷款预付款的所有其他适用条件的前提下(必须不迟于下午12：00满足。如需取得定期贷款预付款，借款人应于下午12：00前通知银行(通知不可撤销)。银行可以依赖银行合理地相信是授权签字人的人发出的任何电话通知。借款人将赔偿银行因该合理信念或依赖而遭受的任何损失。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供该等通知并要求该定期贷款预付款(该要求可视为已事先交付借款决议或证明该董事会批准的秘书证书即已满足)。

(b)(c) 银行应将信用延期的收益贷记到指定的存款账户。银行可作出预付款和本协定项下的定期贷款预付款根据授权签字人的指示或在没有指示的情况下进行预付款或定期贷款垫款是偿还到期债务所必需的。

2. 信贷展期的条件

2.1%是初始信贷延期的先决条件。银行进行初始信用证延期的义务受制于银行应以银行满意的形式和实质收到银行可能合理地认为必要或适当的其他事项的档案以及其他事项的完成的先决条件，包括但不限于：

(a)正式签署的贷款档案；

(b)与美国银行正式签署的控制协定；

(d)借款人的负责人或秘书就借款人的(一)经营档案和(二)借款决议正式签署的证明；

(E)由Solar Capital妥为签立的付款书；

(F)证明(I)借款人对Solar Capital所欠债务的担保留置权将被终止，以及(Ii)证明此类留置权完善的档案和/或档案，包括

限制任何财务报表和/或控制协定，在初始信贷延期的同时已经或将被终止；

(e)*(G)在特拉华州中央备案办公室提交的搜索融资声明的核证副本，日期为最近日期，并附有书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明任何此类融资声明中表明的留置权构成允许留置权，或已经或将终止或解除与初始信用延期相关的留置权；

(f)(h) 一份正式签署的借款人完好性证明；

(I)一份正式签立的业主同意书，以银行为受益人，租用位于加利福尼亚州圣克拉拉101室471 El Camino Real，邮编：95050；

(J)截至生效日期的借款人大律师的法律意见；

(K)关于初始预付款，一份完整的借款基础证书；

(L)完成初步预付款的初步审计；

(l)(m) 银行满意的证据，证明本合同第5.8条所要求的保险单和背书是完全有效的，连同适当的证据，表明贷款人应付损失和以银行为受益人的附加保险条款或背书；以及

(m)(n) 支付本合同第1.3条规定的当时到期的手续费和银行费用。

2.2%是所有信用延期的先决条件。银行有义务进行每一次信贷延期，包括初始信贷延期，但前提条件如下：

(a)收到借款人的信用延期申请以及第1.7节要求和规定的相关材料和文件；

(b)本协定中的陈述和保证在任何信用延期请求之日和每个信用延期的资金日期在所有重要方面都应真实和正确；但是，该重要性限定符不适用于任何已因其文本中的重要性而受到限制或修改的陈述和担保；此外，明确提及特定日期的陈述和担保应在该日期的所有重大方面真实和正确，且不得发生任何违约或违约事件，且违约或违约事件不得因信用延期而继续发生或导致。每一次信贷延期是借款人在该日期的陈述和保证，即本协定中的陈述和保证在所有重要方面保持真实和正确；但前提是，此类重要性限定词不适用于已因文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和保证；此外，如果明确提及特定日期的陈述和保证在该日期在所有重要方面都是真实和正确的；以及

(c)不应发生重大不利变化。

2.3%需要根据《公约》交付。

3. 设定担保物权

3.1%为担保权益授予。

3.2%授权提交融资报表。借款人特此授权银行在不通知借款人的情况下，在银行认为必要或适当的所有司法管辖区内提交抵押品融资声明，以完善或保护银行在本协定项下的权益或权利，包括一项通知，即借款人或任何其他人违反本协定条款对抵押品的任何处置将被视为违反银行在本协定下的权利。这样的融资报表可以表明抵押品

33.3%终止合同。如果本协定终止，银行在抵押品上的留置权将继续，直到全额现金偿还债务(早期赔偿义务除外)。在以全额现金支付债务(初期赔偿义务除外)后，在银行进行信贷延期的义务终止时，银行应立即终止其在抵押品上的担保权益，并且所有权利应自动归还给借款人，并且银行应应借款人的要求并自负费用，迅速向借款人提交终止该等留置权的书面证据以及终止该留置权所需的任何其他合理必要的档案。如果(A)除银行服务外的所有债务(初期赔偿义务除外)全部得到履行，并且(B)本协定终止，银行应在借款人提供银行在商业上合理的酌情决定权下可接受的现金抵押品(如果有)时终止本协定授予的担保权益。如果该等银行服务由未偿还信用证组成，借款人应向银行提供至少相当于(I)所有该等信用证面值的15%(105.0%)和(Ii)相当于所有该等以外币计价的信用证面额的15%(115.0%)的现金抵押品，并在每种情况下加上与该等信用证相关的到期或估计到期的所有利息、手续费和费用，以担保与该等信用证有关的所有债务。

4. 陈述和保证

借款人声明和担保如下：

4.1政府应有的组织、授权；权力和权威。

(b)与借款人及其子公司有关的完美证书上所列的所有资讯在所有重要方面都是真实和正确的(已理解并同意，借款人可以在以下情况下不时更新完美证书中的某些资讯第一三修订生效日期在本协议中的一项或多项具体条款允许的范围内，并且完善证书应被视为已更新（仅限于向银行提供允许的更新的通知）。

4.2%的人没有抵押品。

(c)抵押品不在任何第三方受托保管人手中(如仓库)，除非完美证书中另有规定或依照第6.2节的允许(在正常业务过程中使用的笔记本电脑和其他可携式电子产品除外)。除完美证书规定或第6.2节允许的地点外，担保品的任何元件均不得在其他地点进行维护(在正常业务过程中使用的笔记本电脑和其他可携式电子物品除外)。

(d)所有存货在所有重要方面都是良好的、适销对路的质量，没有重大缺陷。

(e)借款人拥有或有权在其业务中合理必要的范围内使用其目前经营的业务运营中使用的所有知识产权、许可证和其他无形资产，但如果不拥有或拥有该等资产的使用权不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，且据借款人所知，此类资产不会与任何其他人的有效知识产权、许可证或无形资产发生冲突，则此类冲突可合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响。

(f)除非完美证书上注明(根据本协定不时更新)或已根据第5.11(B)节向银行发出通知，否则借款人不是任何受限许可的一方，也不受其约束。

4.3 应收帐款保留.

(A)对于最近借款基数报表中所列的每个账户，在申请和提供相关垫款之日，该账户应为合格账户。

(B)所有证明合资格账目的发票、文书及其他档案所载的所有陈述及所有未付余额，均属并须真实无误，而所有该等发票、文书及其他档案，以及所有借款人簿册，在各方面均属真确，且各方面均属其所声称者。每个合格账户的基础或产生的所有销售和其他交易应在所有实质性方面遵守所有适用法律。借款人不知道任何账户债务人的任何实际或迫在眉睫的破产程式，该账户债务人的账户在任何借款基础报表中都是合格账户。据借款人所知，与所有合格账户有关的所有档案、文书和协议上的所有签名和背书都是真实的，所有这些档案、文书和协议都可以根据其条款合法执行。

4.4%支持诉讼。不同于在以下地方交付的完美证书中规定的第一三根据修订生效日期，并根据第5.3节向银行披露，没有任何诉讼、调查或程式待决，或据任何负责人所知，借款人或其任何附属公司对借款人或其任何子公司的书面威胁可能合理地导致个别或总计超过75万美元(750,000美元)的责任。

4.5%的财务报表；财务状况。借款人及其任何子公司的所有合并财务报表均通过提交给财务报表存储库或以其他方式提交给银行，在所有重大方面公平反映借款人截至其日期及其所涵盖期间的合并财务状况和借款人的合并经营运绩，前提是，如果是未经审计的财务报表，正常的年终调整和缺乏脚注披露。自向财务报表储存库提交或以其他方式提交银行的最新财务报表之日以来，借款人的综合财务状况没有任何重大恶化。

4.6 偿付能力借款人综合资产的公平可出售价值(包括商誉减去处置成本)超过借款人负债的公允价值；借款人在本协定中的交易后不会留下不合理的小额资本；借款人和借款人及其各附属公司(作为一个整体)有能力在到期时偿还债务(包括贸易债务)。

4.7%的人遵守监管规定。借款人不是“投资公司”，也不是“投资公司”根据1940年修订后的“投资公司法”而“控制”的公司。借款人不是其提供保证金股票信贷的重要活动之一(根据联盟储备理事会第X、兆和U条规定)。借款人及其子公司(A)在所有实质性方面遵守所有适用法律，(B)没有违反任何可合理预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的适用法律。借款人及其各子公司已适当遵守环境法，且其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产和设备均符合环境法，但不能合理地预期不遵守环境法会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的情况除外；概无根据该等环境法向借款人或其任何附属公司发出或涉及其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产或设备的未处理的不符合规定传票、通知或命令借款人及其各附属公司已取得所有同意、批准及授权、向所有政府当局作出所有声明或备案、并已向所有政府当局发出所有通知，以继续其目前进行的业务，但如未能取得或作出或提交有关通知并不合理地预期有关事项会对借款人的业务或营运产生重大不利影响，则属例外。

4.8%的子公司；投资。

4.9%用于纳税申报单和缴费；养老金缴费。

(a)借款人及其附属公司已及时提交或提交所有所需的纳税申报单及报告，借款人及其附属公司已就借款人及其附属公司所欠的所有外国、联盟、州及地方税、评税、存款及供款及时支付或提交延期，但以下情况除外：(I)只要有关储备金或其他适当拨备(如有)是真诚地通过迅速提起的适当诉讼程式及勤奋地执行而提出的

必须符合美国公认会计准则，或(Ii)该等税项、评税、存款及供款个别或合计不超过50,000美元(50,000美元)。借款人不知道为借款人或其子公司的任何以前纳税年度提出的任何索赔或调整，可能导致借款人或其任何子公司总计超过50,000美元(50,000美元)的额外税款到期和支付。

4.10%的人要求全面披露。在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，借款人或其任何子公司的任何书面陈述、担保或其他声明，连同提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的所有此类书面报告、书面证书和书面声明，在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，均未包含任何对重大事实的不真实陈述，或遗漏了作出报告所含陈述所需的重大事实。无误导性的证书或书面声明(银行承认，借款人或其任何附属公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一段或多段时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)。

4.11对伊朗实施制裁。借款人及其任何子公司都不是：(A)违反任何制裁；或(B)被制裁的人。借款人或其任何附属公司，或据借款人所知，其董事、高级人员、雇员、代理人或联营公司：(I)经营任何业务或从事任何交易或与任何受制裁人士进行交易，包括向任何受制裁人士或为任何受制裁人士的利益作出或接受任何资金、货品或服务的任何贡献；(Ii)进行或以其他方式从事与依据任何制裁而被冻结的任何财产或财产权益有关的任何交易；(Iii)从事或合谋从事任何交易，以规避或避免，或旨在规避或避免，或试图违反任何制裁中规定的任何禁令；或(Iv)以其他方式从事任何可能导致银行违反任何制裁的交易。

5. 附属公约

借款人应履行下列所有义务：

5.1%限制收益的使用。使信用延期的收益仅用于以下用途：(A)对于在第一修正案生效日期之前发生的信用延期，(I)作为营运资本，(Ii)为其一般业务目的提供资金，或(Iii)偿还和偿还太阳能资本，而不是用于个人、家庭、家庭或农业目的，以及(B)在第一修正案生效日期或之后发生的信用延期，(X)作为营运资本，(Y)为其一般业务用途提供资金，或(Z)偿还构成定期贷款垫款的所有债务(在第一三修订生效日期)在紧接第一第三修订生效日期。

5.2%的人表示政府遵守了规定。

(a)维持其及其所有附属公司在其各自成立司法管辖区的合法存在(第6.3节所允许的仅针对附属公司的除外)和良好地位，并在每个司法管辖区保持资质，在每个司法管辖区内，未能符合资格将合理地预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响。借款人应遵守，并要求各子公司在所有重要方面遵守其须受其约束的所有重大法律、条例和法规。

据报道，5.3%的公司发布了财务报表。通过提交到财务报表存储库交付给银行：

(a) 借款基准表。仅当预付款未清偿或借款人要求时，借款基础报表(以及与之相关的任何时间表，包括银行合理要求的关于借款人账户的任何其他资讯)(I)不迟于每个星期的星期五，当精简期限无效时，(Ii)在每个月结束后三十(30)天内，当精简期限生效时，以及(Iii)每次申请预付款时；

(b) 应收账款资讯。仅当预付款未付或借款人要求在每个月结束后三十(30)天内，(1)按发票日期账龄的每月应收账款账龄，(2)按发票日期账龄的每月应付账款账龄，以及(3)每月对应收账款账龄(按发票日期账龄)、交易报告、递延收入报告和总账的对账；

(a)(c) 季度财务报表。在借款人会计年度的前三个会计季度的最后一天后不迟于四十五(45)天，公司以银行合理接受的形式编制综合资产负债表和损益表，涵盖借款人及其子公司在该季度的业务。季度财务报表“)；但年终季度财务报表不得迟于借款人每个财政年度最后一天后九十(90)天交付；

(b)(d) 合规声明。在借款人前三个财政季度的最后一天后四十五(45)天内(不迟于借款人每个财政年度的最后一天后九十(90)天内)，连同第5.3(C)节中规定的声明，一份正式填写的合规声明，确认截至该月底，借款人完全遵守本协定的所有条款和条件，并列出表明遵守本协定规定的财务契约和银行可能合理要求的其他资讯的计算结果；

(c)(e) 年度业务预算和财务预测。借款人每个财政年度结束后三十(30)天内，以及任何重大更新或修订后三十(30)天内，(1)借款人当时本财政年度的年度经营预算(包括按月列出的损益表、资产负债表和现金流量表)，以及(2)董事会批准的本财政年度(按季度)的年度财务预测，以及任何与此相关的重大业务预测在随后的两(2)个财政年度，用于编制此类年度财务预测；

(d)(f) 年度审计财务报表。一旦可用，且无论如何在借款人财政年度结束后180天内，根据公认会计原则编制的经审计的综合财务报表与银行合理接受的独立注册会计师事务所对财务报表的无保留意见一致地适用；

(e)(g) SEC文件。如果借款人或其任何子公司在提交给美国证券交易委员会的所有定期报告和其他报告、委托书和其他材料的副本、委托书和其他材料的副本(视情况而定)之后五(5)个工作日内，遵守了交易所法案下的报告要求，则继承美国证券交易委员会或任何国家证券交易所的任何或全部职能的任何政府当局，或分发给其股东的所有报告和其他报告、委托书和其他材料的副本将视情况而定。根据本协定条款要求交付的档案(只要任何此类档案包括在以其他方式提交给美国证券交易委员会的材料中)可以电子方式交付，如果这样交付，应被视为已在借款人或其任何子公司发布此类档案或提供链接的日期交付

在借款人或其任何子公司的互联网网站上的借款人或其任何子公司的网站地址上；但是，借款人应在张贴任何此类档案后五(5)个工作日内(可能通过电子邮件)以书面形式通知银行；

(f)(h) 证券持有人和次级债务持有人报表。在交付后五(5)个工作日内，向借款人的证券持有人或任何次级债务持有人(仅以证券持有人或次级债务持有人的身分，不以任何其他身分)提供的所有重要报表、报告和通知的副本；

(g)(i) 受益所有权资讯。对完美证书第14节中所列受益所有权资讯的任何更改，应立即发出书面通知。借款人理解并承认银行依赖此类真实、准确和最新的实益所有权资讯来履行银行的监管义务，即获取、核实和记录有关其法人客户的实益所有人的资讯；

(h)(j) 法律行动通知。在得知任何针对借款人或其任何子公司的法律行动、调查或法律程序悬而未决或受到书面威胁时，立即发出书面通知(未在围绕以下方面交付的完善证书上披露第一三修改生效日期)，可以合理地预期给借款人或其任何子公司造成单独或总计75万美元(750,000美元)或更多的损害或费用；

(i)(k) 侵权索赔通知书。如果借款人获得的商业侵权索赔的价值可合理预期超过50万美元(500,000美元)，借款人应立即以由借款人签署的书面形式通知银行其一般细节，并在银行提出要求的情况下，以书面形式向银行授予对其及其收益的担保权益，所有这些都符合本协定的条款，该书面形式和实质应令银行合理满意；

(j)(l) 政府备案档案。在借款人发出或收到借款人后五(5)个工作日内，借款人或其任何子公司向任何政府当局提交的关于遵守或维护政府批准或适用法律的所有重要通信、报告、档案和其他档案的副本，在每种情况下，均可合理地预期对任何政府批准对借款人的业务具有实质性影响；

(K)工作人员。(m) 注册机构。如果借款人在生效之日不是注册组织，但后来成为注册组织，应及时通知银行，并向银行提供借款人的组织识别号；

(l) (n) 默认。就违约或违约事件的发生及时发出书面通知；以及

(m)(o) 其他信息。根据银行的合理要求，及时、不时地提供有关借款人或其任何子公司或遵守任何贷款档案条款的其他财务资讯。

在适用的情况下；(Iii)截至提交日期，未发生或正在继续发生任何违约事件，(Iv)截至第4节中特定日期作出的所有陈述和担保以外的所有陈述和担保在所有重要方面均保持真实和正确。

提交日期：(V)截至提交日期，借款人及其子公司已及时提交所有规定的纳税申报单和报告，借款人已及时支付借款人所欠的所有外国、联盟、州和地方税、评税、保证金和缴款，除非根据第4.9节的条款另有允许；以及(Vi)截至提交日期，借款人或其任何子公司尚未就借款人未支付的员工工资或福利向借款人征收任何留置权或提出任何索赔。

5.4 应收帐款保留.

(A)与账目有关的附表及档案。只有在预付款未付或借款人要求预付款时，借款人才应按照第5.3(B)节的规定，以银行的标准表格向银行提交交易报告和托收时间表；但借款人不执行和交付不影响或限制银行对借款人所有账户的留置权和其他权利，银行不根据特定账户预付款或放贷也不影响或限制银行对其留置权和其他权利。如果银行要求，借款人应向银行提供所有合同、订单、发票和其他类似单据的复印件(或应银行要求的正本)，以及任何货物的装运指示、交货收据、提单和其他交货证据，这些货物的出售或处置产生了此类账户。此外，借款人应应银行的要求，向银行提交证明或担保任何账户的所有票据、动产纸、担保协定、担保和其他档案和财产的正本，其格式与收到的相同，并附有所有必要的背书和所有贷方备忘录的副本。

(b) 纠纷。借款人应及时通知银行与账户有关的所有争议或索赔，这些争议或索赔持续超过三十(30)天，且涉及的总金额超过20万美元(200,000美元)。借款人可免除(全部或部分)、妥协或清偿任何少于全额付款的款项，或同意履行上述任何规定，只要(I)借款人在正常业务过程中以商业上合理的方式真诚地进行独立交易，并在向银行提供的定期报告中向银行报告；(Ii)没有违约事件发生且仍在继续；以及(Iii)在考虑到所有此类折扣、和解和宽恕后，不得超领。

(c) 帐目集合。在第一修正案生效之日起六十(60)天内，借款人应指示账户债务人将账户的所有收益交付或转移到锁箱账户或银行指定的其他“锁定账户”(该账户或“现金抵押品账户”)。无论违约事件是否已经发生并仍在继续，借款人应立即向现金抵押品账户交付所有付款和账户收益。根据第5.4(D)节，银行有权保留准备金，现金抵押品账户中收到的所有金额应(I)在流动期未生效时，用于立即减少回圈额度下的债务(除非银行在发生违约事件时自行决定不如此使用此类金额)，或(Ii)当流动期生效时，银行每天将其转入借款人在银行的运营账户。借款人特此授权银行将银行合理确定为账户收益的任何金额转移到现金抵押品账户(前提是银行没有义务这样做，而且这种补贴在任何情况下都不能免除借款人在本合同项下的义务)。

(d) 储备。尽管本协定中有任何相反的条款，但在违约或违约事件发生时，银行可以持有账户的任何收益和现金抵押品账户中未适用于上文第5.4(C)节规定的债务的任何金额(包括以其他方式要求转入借款人在银行的运营账户的金额)，作为准备金应用于任何债务，无论该等债务当时是否到期和应支付。

(e) 返回。如果没有违约事件发生且仍在继续，如果任何账户债务人向借款人退还任何库存，借款人应立即(I)确定退还的原因，(Ii)根据借款人的惯例向账户债务人发出适当金额的信用备忘录，(Iii)应银行的要求向银行提供该信用备忘录的副本。在任何违约事件发生之后和持续期间发生任何尝试退货的情况下，

借款人应将归还的库存托管给银行，并在归还库存时立即通知银行。

(f) 验证；确认；信用质量；通知。银行可随时(I)以借款人或银行的名义或银行选择的其他名称，直接向各自的账户债务人核实和确认账户的有效性、金额和其他与账户有关的事项，并通知任何账户债务人银行在该账户中的担保权益和/或(Ii)对任何账户债务人进行信用检查，以批准任何该等账户债务人的信用。

(g) 不承担任何责任。对于因出售或以其他方式处置而产生账户的任何货物的任何短缺、不符之处、损坏或遗失或毁坏，或在结算、未能结算、托收或未能收取任何账户时发生的任何错误、行为、遗漏或延误，或因善意地结算少于全部金额的任何账户，银行概不负责，也不应被视为对产生账户的任何合同或协定下借款人的任何义务负责。然而，本条款并不免除银行对自身严重疏忽或故意不当行为的责任。

5.5它允许收益的汇款。除第5.4(C)节和第7.1节另有规定外，在借款人收到抵押品后的下一个营业日内，以原始形式将任何抵押品处置给银行所产生的所有收益以实物形式交付，用于(A)在违约事件发生之前，根据本合同第5.4(C)节的条款，以及(B)在违约事件发生之后和持续期间，根据本合同第8.4节的条款；但如没有违约事件发生且仍在继续，则借款人无义务将借款人真诚地以10万美元($100,000)或以下(就任何财政年度的所有此类交易)的购买总价处置的破旧或陈旧设备的出售所得款项汇入银行。借款人同意不会将抵押品收益与借款人的任何其他资金或财产混为一谈，但会将这些收益与其他资金和财产分开持有，并以银行的明示信托形式持有。第5.5节中的任何内容都不限制本协定其他部分对抵押品处置的限制。Reserved.

5.6%的人缴纳税款；养老金。

5.7%的人无法获得抵押品；书籍和记录。在合理的时间内，银行或其代理人有权在五(5)个工作日内发出通知(如果违约事件已经发生且仍在继续，则无需通知)，有权检查抵押品，并有权审核和复制借款人的账簿。初次审核应在《第一修正案》生效之日起九十(90)天内完成，借款人应配合银行及时完成。此后，(I)当精简期限生效时，是这样的检查和审计的频率不得超过每十二(12)个月一次，除非违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，此类检查和审计应按银行确定的频率进行，以及(Ii)当精简期限未生效时，此类检查和审计应

不超过每六(6)个月进行一次(或根据情况需要由银行自行决定的频率)，除非违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，应根据银行确定的需要定期进行此类检查和审计。上述检查和审计应由借款人承担费用，费用为每人每天1000美元(1000美元)(或代表银行当时的标准收费的较高金额)，外加合理的自付费用。如果借款人和银行提前超过八(8)排审计，并且借款人在不到八(8)天书面通知银行的情况下取消、寻求或重新安排审计，则借款人(在不限制银行的任何权利或补救措施的情况下)应向银行支付2000美元(2,000美元)的费用，外加银行为补偿银行取消或重新安排审计的预期成本和开支而产生的任何自付费用。

另有5.8%的股份来自保险公司。

(c)确保根据任何财产政策应支付的收益，根据银行的选择，支付给银行作为债务。尽管有上述规定，(A)只要没有违约事件发生并且仍在继续，借款人有权选择将任何意外伤害保险单的所有损失的总金额最高可达100万美元(1,000,000美元)的任何意外伤害保险单用于替换或修复被毁或损坏的财产；但任何该等被替换或修复的财产(I)的价值应与被替换或修复的抵押品相同或相似，以及(Ii)应被视为银行已被授予优先担保权益的抵押品，以及(B)在违约事件发生后和违约事件持续期间，根据该意外事故保险单应支付的所有款项应由银行选择支付给银行。

(d)在银行的要求下，借款人应提交经认证的保险单副本和所有保险费支付的证据。本节规定的任何此类保险的每一位提供人5.86.5应通过对其签发的一份或多份保单的背书或向银行提供的独立文书，同意在实质性更改或取消任何此类保单或保单之前，提前二十(20)天(或如果因未支付保费而取消，则提前十(10)天)提前书面通知银行。如果借款人未能按照第5.8节的要求获得保险，或未能向第三方和银行支付任何金额或提供任何所需的付款证明，银行可支付全部或部分此类款项或获得第5.8节所要求的此类保单，并根据银行认为审慎的保单采取任何行动。

59亿美元的账户。

(a)维护所有的借款人的，其任何子公司的，以及任何担保人与银行或银行关联公司的主要银行关系(包括主要经营账户)，使得借款人及其子公司和担保人在银行或银行关联公司维持的综合账户余额等于或大于(I)借款人及其子公司和担保人所有现金和现金等价物总美元等价物价值的50%(50.0%)，和(Ii)相当于定期贷款项下未偿还总金额的百分之一百一十(110.0%)的金额(本章节第5.9(A)款第(I)和(Ii)款规定的最低百分比统称为“最低银行要求)；但是，只要符合最低银行要求，借款人可以使用PNC银行维持其其他“主要”经营账户在借款人的正常业务过程中并在任何时候均须遵守以银行为受益人的控制协定。此外，以及为

免生疑问，只要借款人遵守最低银行要求，借款人可以在银行以外开设其他抵押品账户，但始终遵守本协定第5.9(C)节规定的控制协定要求。尽管有上述规定，(X)如果借款人持有的无限制和无担保现金总额低于定期贷款项下未偿还金额总额的110%(110.0%)，借款人应维持其所有、其任何子公司的，而不是除维持外部账户良好信誉所必需的最低数额外，除非借款人的境外子公司可以在银行以外的第三方开立账户，前提是此类账户的总价值符合第6.11节的规定(统称为允许的境外子公司账户”).

(b)除上述规定外，借款人、借款人的任何子公司和任何担保人应从银行获得任何商业信用卡、信用证、外汇合同和现金管理服务，但以下情况除外：(I)第三方信用卡，在定义的“允许负债”部分(gh

5.10%为《财务契约》(净收入)。财务契约计量期何时生效从2025年6月30日开始借款人应在每个日历季度的最后一天每季度测试一次的净收入(根据GAAP在后续六(6)个月的基础上计量)，金额等于或高于借款人与银行之间商定的水准，借款人据此同意：(I)应以银行可接受的形式和实质记录在本协定修正案中，该修正案应在不迟于：(X)截至2025年12月31日的财政年度执行；1)借款人在银行及其附属公司持有的无限制现金和现金等价物等于或低于[*]美元的日期，以较早者为准；和2)5月31日九月302025年，借款人未能在该日期或之前对本协定作出修改以重置该契约水准，根据本协定，这是一个即时且不可治愈的违约事件；及(Y)截至2026年12月31日的财政年度及其后的任何财政年度，即2月28日这是自2026年2月28日开始的每一年，借款人未能在2月28日或之前对本协定进行此类修订以重置该公约水准这是(Ii)应基于借款人根据本协定第5.3(E)节向银行提交的、且银行在其商业上合理的酌情决定权下可接受的借款人的预测，借款人2025财年的该等预测显示出银行凭其全权酌情决定权满意的同比增长。尽管如此，在以下情况下，该净收入契约将不会在某一日历季度内进行测试借款人在银行及其附属公司持有的无限制和无抵押(以银行为受益人的留置权除外)的现金和现金等价物为等于或大于[*]美元，或(2)借款人获得等于或大于[*]美元的调整后EBITDA(按往绩六(6)个月计算)。

5.11加强知识产权保护。

(a)(I)使用商业上合理的努力来保护、捍卫和维护借款人和每一家子公司的知识产权的有效性和可执行性，但如不这样做，合理地预计不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或

该等知识产权不具有重大价值；(Ii)如有侵权行为或任何其他可合理预期会对借款人及各附属公司具有重大价值的知识产权产生重大不利影响的事件，应立即以书面通知银行；(Iii)未经银行书面同意，不得放弃、没收或向公众提供借款人或任何附属公司业务所需的任何知识产权资料。

5.13%为预留。

5.18结算后债务.

(A)尽快，但无论如何不迟于第一修正案生效日期后三十(30)天，借款人应向银行提交令银行满意的证据，证明本条款第5.8条所要求的保险单和背书完全有效，并提供适当的证据，表明贷款人应支付的损失和以银行为受益人的其他保险条款或背书。

(b)借款人应尽快（但无论如何不得迟于第一修正案生效日期后五（5）天）向银行提交与美国银行正式签署的控制协议。

6. 否定契诺

未经银行事先书面同意，借款人不得从事下列任何行为：

6.1%的人进行了资产处置。转让、出售、租赁、转让、转让或以其他方式处置(包括但不限于依据某一分部)(统称，转移“)，或允许其任何子公司转让其全部或任何部分业务或财产，但转移(A)在正常业务过程中的库存；(B)在借款人的合理判断下，在经济上不再可行地维持或在借款人的正常业务过程中不再有用的陈旧、过剩或陈旧的设备；(C)由允许留置权和允许投资组成；(D)包括出售或发行本协定第6.2节允许的借款人的任何股票、合伙企业、会员资格或其他所有权权益或其他股权证券；(E)借款人或其子公司以不受本协定或其他贷款档案条款禁止的方式使用或转让资金或现金等价物，包括但不限于现金返还或客户付款退款；(F)借款人或其子公司在正常业务过程中使用其财产的非独家许可证，以及根据界定的允许留置权(H)部分允许的其他许可证；(G)任何十二(12)个月期间不超过10万美元(100,000美元)的其他转让；以及(H)借款人将获得不低于向借款人或其附属公司支付或应付的其他转让对价(固定或或有)的75%(75%)的现金收益的其他转让。

6.2%是因为业务、管理、控制或业务地点发生了变化。(A)从事或允许其任何附属公司从事借款人目前从事的业务以外的任何业务，或该附属公司(视情况而定)或与之合理相关的任何业务；(B)清算或解散其任何附属公司，或允许其任何附属公司清算或解散(除非该附属公司的资产转移给借款人)；(C)在任何关键人员离开借款人后的七(7)个工作日内，没有通知银行任何关键人员离开或停止受雇于借款人；(D)允许、允许或忍受任何控制权的变化；(E)在未提前至少十(10)天书面通知银行的情况下，(I)增加任何新的办事处或营业地点，包括仓库(除非该等新办事处或营业地点包含的借款人资产或财产少于20万美元(200,000美元))，或将价值超过20万美元(200,000美元)的抵押品的任何部分单独或合计交付给受托保管人，地点不在受托保管人和完美证书中已披露的地点，或(F)在未提前至少二十(20)天书面通知银行的情况下，(I)改变其组织管辖权，如果借款人打算增加任何包含超过20万美元(200,000美元)借款人资产或财产的新办公室或营业地点(包括仓库)，则借款人应促使任何该等新办公室或营业地点(包括仓库)的房东签署并交付一份房东同意，其形式和实质合理地令银行满意。

该等受托保管人并不是管理抵押品及借款人拟将抵押品交付至的地点的受托保管人协定的当事人，则借款人将促使该受托保管人以银行合理满意的形式及实质签署及交付受托保管人协定。为免生疑问，借款人或其附属公司的任何海外地点，均无须业主或受托保管人豁免。

6.3%的企业进行了并购。合并或合并，或允许其任何子公司与任何其他人合并或合并，或收购或允许其任何子公司收购另一人的全部或基本上所有股票、合伙企业、会员资格或其他所有权权益或其他股权证券或财产(包括但不限于通过成立任何子公司或根据分部)，除非(I)借款人已遵守适用于本协定下预付款的通知要求，以及(B)在交易结束之前或同时，所有债务均以现金全额支付，且银行在本协定项下向借款人放贷的所有义务终止，和/或(Iii)允许收购。一家子公司可以合并或合并为另一家子公司或借款人。

6.4%的人负债累累。产生、招致、承担或对任何债务承担责任，或允许任何子公司这样做，但允许债务除外。

6.5%的债务负担。对其任何财产设立、产生、允许或容受任何留置权，或转让或转让任何获得收入的权利，包括出售任何账户，或允许其任何子公司这样做，在上述每种情况下，允许留置权除外，允许任何抵押品不受本协定授予的优先担保权益的约束(允许留置权除外)，或与任何人订立任何协定、档案、文书或其他安排(与银行或以银行为受益人的除外)，直接或间接禁止借款人或任何子公司转让、抵押、质押、授予担保权益，或侵犯任何借款人或任何子公司的知识产权，除非在本协定第6.1节和本协定“允许留置权”的定义中另有允许。

维持任何抵押品账户，除非符合第5.9(C)节的条款。

(A)支付任何股息或作出任何分派或支付，或赎回、退出或购买任何股额、合伙、会籍或其他所有权权益或其他股本证券，但借款人可(I)根据该等可转换证券的条款将其任何可转换证券转换为其他证券，或以其他方式交换该等证券；(Ii)只以普通股或股本权益支付股息；(Iii)根据股票回购协定回购前雇员、高级人员、董事或顾问的股票，或根据借款人附例中的优先购买权终止雇用、服务或回购，只要违约事件在回购时并不存在，并且在回购生效后也不会存在；只要每一财政年度回购的总金额不超过50万美元(50万美元)，(4)支付现金分配以代替发行零碎股份；但每一财政年度所有此类付款的总额不得超过20万美元(20万美元)，(V)根据董事会批准的员工股票期权的行使，向前任或现任雇员、高级管理人员、顾问或董事分发股权证券，(Vi)支付与借款人或其任何子公司的任何允许收购有关的费用，(A)收到或接受向借款人或其任何子公司返还构成购买价格对价一部分的借款人的股票或股权，以解决赔偿索赔要求，或由于购买价格调整(包括盈利或类似义务)和(B)根据法律要求的评估权向股权持有人支付或分配；

尽管有前述规定，或任何与本文相反的规定，并为免生疑问，本第6.7节不应禁止(I)持有者转换(包括转换时的任何现金支付)或所需的

支付任何许可可转换债券的本金或溢价，或要求支付任何许可可转换债务的任何利息，在每种情况下，根据管理该等许可可转换债券的契约条款；提供前一句仅允许在满足与借款人普通股股票价格相关的条件后，就与赎回允许的可转换债务相关的任何回购支付本金，前提是该赎回条件得到满足；如果进一步提供在(A)转换或赎回任何准许可换股债务时应付的现金总额(不包括就该等准许可换股债务所需支付的任何利息，以及不包括任何支付现金以代替在转换时到期的零碎股份)超过其本金总额的范围内，及(B)该等转换或赎回并不触发或对应于构成与该等准许可换股债务有关的准许赎回价差协定的债券对冲交易的相应部分的行使或提早平仓或结算(为免生疑问，在不存在构成与该许可可转换债券有关的许可赎回价差协定的债券对冲交易的情况下)，支付该超额现金(任何该等支付，a现金超额付款“)不得为本条第(I)款所准许；及。(Ii)按照管限任何许可呼叫扩展协定的协定的条款，就该许可呼叫扩展协定所规定的任何付款(为免生疑问，包括支付购买该等协定的有关溢价)，或规定提早解除或交收该等许可呼叫扩展协定的任何规定；。提供借款人(或其关联方)选择“现金结算”(或实质等值条款)作为“结算方法”(或实质等值条款)(包括行使和/或提前平仓或结算)(包括行使和/或提前平仓或结算)的结果，在权证交易下需要支付现金的情况下，本条第(Ii)款不允许支付此类现金。可转债再融资“)及/或支付现金(X)以代替任何零碎股份，(Y)就该等准许可转换债务的应计及未付利息及(Z)额外现金，但数额不得超过借款人实质上同时发行借款人普通股及/或再融资可转换债务所获得的收益，以及借款人根据紧接以下但书的有关行使或提早解除或终止相关的准许认购价差协定而收到的现金收益净额(如有)；提供于如此购回、交换或转换的准许可换股债务的相关交收日期之前或之后的大致同时或商业合理期间，借款人应(为免生疑问，根据本第7.7条获准)行使或解除或提早终止(不论以现金、股份或其任何组合)与该等如此购回、交换或转换的准许可换股债务相对应的部分准许催缴差价协定(如有)。

6.8%的公司与附属公司进行了交易。直接或间接与借款人的任何关联公司订立或允许存在任何重大交易，但下列交易除外：(A)在借款人的正常业务过程中，以不低于与非关联人士的公平和合理交易条件对借款人有利的交易；(B)董事会就真正的股权融资向当时借款人的现有投资者出售借款人的股权证券，只要这种出售不会导致违反第6.2节中的控制变更规定；。(C)借款人投资者的债务融资，只要所有这些债务构成次级债务；。(D)董事会批准的对高级职员和借款人其他雇员的合理和惯常的补偿安排和福利计划；。(E)对在正常业务过程中支付给董事会成员的费用和费用的合理和惯常的补偿安排；。

6.9%的次级债务。除非任何次级债务所受的次级债务、债权人间或其他类似协议的条款明确允许：（a）对该次级债务进行或允许对该次级债务进行任何付款;（b）修改与该次级债务相关的任何文件中的任何条款，以增加其金额，或（c）规定提前或更大的本金、利息或其他付款，

或对违反此类排序、债权人间或其他类似协议的条款的银行债务的排序产生不利影响。

6.10 合规(A)根据经修订的《1940年投资公司法》成为“投资公司”或由“投资公司”控制的公司，或作为其重要活动之一而进行信贷扩展以购买或持有保证金股票(一如联盟储备系统理事会U规例所界定者)，或将任何信贷扩展的收益用作该目的；(B)(I)未能满足ERISA的最低资金要求，(Ii)允许发生ERISA中定义的可报告事件或被禁止的交易，(Iii)未能遵守联盟公平劳工标准法，或(Iv)违反任何其他法律或法规，如果前述第(I)至(Iv)款单独或总体可以合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或允许其任何子公司这样做；或(C)撤回或允许任何附属公司退出参与、允许部分或完全终止任何现有的养老金、利润分享和递延补偿计划，或允许发生任何其他可能导致借款人承担任何重大责任的事件，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何重大责任。

6.11%外国子公司持有的现金和现金等价物。借款人的所有外国子公司持有的现金和现金等价物合计价值超过250万美元(2500,000美元)，每个日历月超过五(5)个工作日。

6.12%外国子公司持有的资产价值。借款人境外子公司拥有的资产总值不得超过借款人及其子公司所有资产总值的20%。

6.13%允许赎回许可可转换债券。在满足与借款人普通股股价相关的条件后，对任何允许的可转换债务行使任何赎回权，除非该赎回条件得到满足。

7. 违约事件

下列任何一种情况均应构成违约事件(“违约事件“)根据本协定：

7.1付款违约。借款人未能(A)在到期日支付任何信用延期的本金或利息，或(B)在该等债务到期和应付后三(3)个工作日内支付任何其他债务(该三(3)个工作日的救济期不适用于在回圈生产线到期日或定期贷款到期日)，除非该延迟付款是由于银行在指定存款账户内存有足够资金时未能自动从借款人的付款中扣除(或如果指定存款账户内的资金不足，或如果违约事件已经发生并持续，则为借款人在银行的任何其他账户)。在治疗期内，未能支付或支付本合同第(B)款规定的任何款项不属于违约事件(但在治疗期内不会进行信用延期)；

7.2《公约》违约。

(b)借款人未能或忽略履行、保持或遵守本协定或任何贷款档案中包含的任何其他条款、条款、条件、契诺或协定，以及对于该等其他条款、条款、条件、契诺或协定中可以补救的任何违约(本条第7款规定的违约除外)，未能在违约发生后十(10)天内治愈；但如果违约的性质不能在十(10)天内治愈或经借款人努力尝试后不能治愈

如果借款人在该十(10)天内治愈，并且该违约很可能在合理时间内治愈，则借款人应有额外的期限(在任何情况下不得超过三十(30)天)来尝试修复该违约，并且在该合理期限内未能治愈该违约不应被视为违约事件(但在该修复期限内不得延长信用额度)。除其他事项外，本节规定的治愈期不适用于金融契约或任何其他契约，该契约或其他契约要求在上文(A)款所述的某些或任何契约的日期之前完成、完成或测试；

7.3%的企业出现实质性不利变化。发生重大不利变化的；

7.4%的税收；征税；商业限制。

(a)但是，在任何十五(15)天的治疗期内不得延长信用额度；或

破产率为7.5%。(A)借款人或借款人及其子公司(作为一个整体)在其债务(包括贸易债务)到期时无力偿付或以其他方式破产；。(B)借款人或其任何子公司开始破产程式；或(C)针对借款人或其任何子公司启动破产程式，且在四十五(45)天内未被解除或中止(但在存在第(A)款所述任何条件时和/或在任何破产程式被驳回之前，不得进行信贷延期)；

7.6%的国家签署了其他协定。根据借款人、借款人的任何子公司或任何担保人与第三方或多方当事人达成的任何协定，(A)借款人的任何违约(在适用的宽限期和/或救助期之后)导致该第三方或这些第三方有权加速偿还个别或总计超过50万美元(500,000美元)的任何债务；或(B)借款人、借款人的任何子公司或担保人的任何违约或违约，其结果可合理地预期对借款人、借款人的任何子公司或任何担保人的业务或经营(作为一个整体)产生重大不利影响

7.7%的判决；处罚。任何政府当局应向借款人或其任何子公司支付一笔或多笔罚款、罚款或最终判决、命令或法令，金额分别或总计至少50万美元(500,000美元)(不在独立第三方保险的承保范围内，有关责任已被该保险公司接受)，且该等判决不得在登记、评估或发布后十(10)天内解除、清偿或支付，或在执行后解除、清偿或支付，或暂缓执行，或等待上诉，或此类判决未予解除。在任何该等暂缓执行期限届满前清偿或支付(条件是在该等罚款、罚金、判决、命令或法令解除、清偿、支付或暂缓执行之前，不得延长信用额度)；

7.8%的调查对象为失实陈述。借款人或其任何子公司或代表借款人或其任何子公司行事的任何负责人故意在本协定、任何贷款档案或交付给银行的任何书面档案中，或在诱使银行签订本协定或任何贷款档案时，在本协定、任何贷款档案或任何书面档案中作出任何陈述、保证或其他声明，且该声明、保证或其他声明在作出时在任何重大方面都是不正确的(银行同意并承认，借款人或其任何子公司基于善意和基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实

7.9%的次级债务。如：(A)证明任何次级债务的任何档案、票据或协定因任何理由须予撤销或失效，或以其他方式不再具有十足效力及效力(按照该档案、票据或协定的条款除外)，或任何人(银行除外)违反该档案、文书或协定，或以任何方式质疑其有效性或可执行性，或否认其根据该等档案、文书或协定负有任何进一步的责任或义务；。(B)根据任何证明任何次级债务的档案、文书或协定发生失责或失责事件(不论如何定义)，而该失责或失责事件在任何适用的宽限期内不得予以补救或豁免；。或(C)债务因任何理由应从属于或不应具有适用的从属协定或债权人间协定所设想的优先权；

7.10%：留置权优先。本行对抵押品的担保权益的完备性或优先权存在重大损害(除非该违约是由于本行的重大过失或故意不当行为造成的)；

(a)任何义务的任何担保因任何原因终止或停止完全有效（除非根据该担保条款而终止）;（b）任何担保人未履行任何义务担保项下的任何重大义务或契约;（c）任何担保人发生本协议第7.3、7.4、7.5、7.6、7.7或7.8条所述的任何情况（受本文适用的补救和宽限期的限制），（d）任何担保人的死亡、清算、清盘或终止存在;或（e）银行优先权对担保人提供的抵押品或该抵押品的价值的完善性或优先权出现重大损害;或

7.12 政府批准。任何政府批准应已(A)被撤销、撤销、暂停、以不利方式修改或在正常过程中不再续期一段时间，或(B)受政府当局的任何决定的制约，该决定指定就任何此类政府批准的续期申请举行听证会，或可能导致政府当局采取上述(A)款所述的任何行动，而该决定或此类撤销、撤销、暂停、修改或不续期(I)造成或可合理地预期造成重大不利变化，或(Ii)对借款人或其任何附属公司在任何适用司法管辖区持有该等政府批准的法律资格造成重大不利影响，而该等撤销、撤销、暂停、修改或不续期可合理预期会对借款人或其任何附属公司在任何其他司法管辖区持有对借款人业务运作有重大影响的任何政府批准的地位或法律资格产生重大不利影响。

8. 银行的权利和救济

8.1保护权利和补救措施。在违约事件发生和持续期间，银行可在不发出通知或要求的情况下执行下列任何或全部操作：

(a)宣布所有立即到期和应付的债务(但如果发生第7.5节所述的违约事件，所有债务都是立即到期和应付的，银行不采取任何行动)；

(b)停止根据本协定或借款人与银行之间的任何其他协定为借款人的利益预支资金或提供信贷；

(d)终止任何外汇合同(已理解并同意：(I)银行没有义务交付借款人根据任何外汇合同约定收取的货币，并且银行可以通过在银行认为适当的银行间市场购买或出售货币来弥补其对任何外汇合同的风险；(Ii)借款人应对借款人未能履行其在任何外汇合同下的义务或执行任何外汇合同而产生的所有损失、损害、成本、保证金义务和费用负责；和(Iii)银行不对借款人因弥补借款人违约而获得的外汇合同的任何价值收益承担责任)；

(f)支付任何款项并采取其认为必要或合理的任何行为，以保护抵押品和/或其在抵押品上的担保权益。如果银行要求，借款人应组装抵押品，并按银行指定的方式提供抵押品。银行可以进入抵押品所在的场所，接管和保留抵押品的任何部分，并支付、购买、抗辩或妥协任何似乎优先于或优于其担保权益的留置权，并支付所发生的所有费用。借款人授予银行免费进入和占用其任何场所的许可证，以行使银行的任何权利或补救措施；

(g)适用于任何(I)借款人的余额和存款，或(Ii)银行欠借款人或借款人账户或为借款人账户而持有的金额；

(j)索要和收取对借款人的图书的管有；以及

82%签署了委托书。借款人特此不可撤销地指定银行为其真实和合法的事实代理人，(A)只有在违约事件发生后并在违约事件持续期间方可行使：(I)在任何支票、付款票据或其他形式的付款或担保上背书借款人的姓名；(Ii)在任何账户或汇票上的任何发票或提单上签署借款人的姓名；(Iii)要求、收取、起诉和免除任何账户债务人的到期款项，直接与账户债务人就账户争议和索赔进行和解和调整，并就任何抵押品的任何诉讼、索赔、案件或法律程序进行妥协、起诉或抗辩(包括在任何破产案件中以银行或借款人的名义提出索赔或表决索赔，由银行选择)；(Iv)根据借款人的保险单提出、结算和调整所有索赔；(V)支付、抗辩或解决抵押品中或对抵押品的任何留置权、押记、产权负担、担保权益或其他债权，或基于其作出的任何判决，或以其他方式采取任何行动以终止或解除抵押品；及(Vi)在守则允许的情况下将抵押品转移至银行或第三方名下；及(B)不论是否发生违约事件，在完善或继续完善银行对抵押品的担保权益所需的任何档案上签署借款人的姓名。银行上一次被任命为借款人的代理人，事实上，所有

银行的权利和权力，加上利息，是不可撤销的，直到所有债务(早期赔偿义务除外)已全额现金支付，银行没有进一步的义务进行信贷延期，贷款档案已被终止。银行不会因行使该授权书而招致任何责任，亦无义务行使上述任何权利及补救办法。

8.3%的保护性支付。如果借款人未能获得第5.8条要求的保险，或未能就此支付任何保险费，或未能支付借款人根据本协定或任何其他贷款档案有义务支付的任何其他金额或可能需要保存抵押品的任何其他金额，银行可购买此类保险或支付此类款项，银行支付的所有金额均为银行费用，并立即到期和应付，按适用于债务的当时最高利率计息，并由抵押品担保。银行将尽合理努力在获得保险时或之后的合理时间内向借款人提供银行获得此类保险的通知。银行的任何付款都不被视为同意在未来进行类似的付款，或者银行放弃任何违约事件。

8.4%用于支付和收益的应用。如果违约事件已经发生并仍在继续，银行有权以任何顺序将其拥有的任何资金，无论是来自借款人账户余额、付款、因收集账户或以其他方式处置抵押品而变现的收益，或以其他方式，以银行自行决定的顺序用于债务。在违约事件发生后和持续期间，如果银行在商业上合理的酌情决定权下，直接或间接与任何买方在任何抵押品销售中达成延期付款或其他信贷交易，银行应有权在任何时候选择按购买价格的本金金额减少债务，或将债务的减少推迟到银行实际收到现金后再进行。

根据《守则》第9-207条或其他规定，银行对其拥有或控制的抵押品的保管、保管和实物保存的唯一责任应是以与银行处理由类似票据或利益组成的自身财产相同的方式处理抵押品。借款人承担抵押品灭失、损坏或灭失的一切风险。

8.6%没有豁免；补救措施累积。银行在任何时候或任何时候未能要求借款人严格履行本协定或任何其他贷款档案的任何规定，不应放弃、影响或削弱银行此后要求严格履行和遵守本协定或任何其他贷款档案的任何权利。本协定项下的任何放弃，除非由批准放弃的一方签署，然后仅对放弃的特定情况和目的有效，否则无效。银行在本协定和其他贷款档案下的权利和补救措施是累积的。银行拥有本守则、法律或衡平法规定的所有权利和补救措施。银行行使一项权利或补救措施不是一种选择，也不排除银行行使本协定项下的任何其他补救措施或法律或衡平法上的其他补救措施，而且银行对任何违约事件的放弃并不是持续的放弃。银行推迟行使任何补救措施不是放弃、选举或默许。

8.7%的人要求豁免。借款人放弃要求、违约或退票通知、付款和不付款通知、任何违约通知、到期不付款、解除、妥协、结算、延期或续订借款人所持有的账户、单据、票据、动产票据和担保。

9. 通知

或(D)交付时，如由信使亲手交付，则所有该等通知均应致予拟送达的一方

如果借给借款人：SI-bone，Inc.

酒店：471 El Camino Real，101号套房

*Attn：首席执行官劳拉·弗朗西斯；以及

电子邮件：lfrancis@si-bone.com；以及

邮箱：Anshul.Mahehwari@si-bone.com

并附上复本（这不构成通知）：

**Cooley LLP

哈德逊55码汉诺威街3175号

纽约，纽约，10001-2157帕洛阿尔托，CA 94304

收件人：派屈克·弗拉纳根马修·海明顿

电子邮件：普弗拉纳根梅明顿@ cooley.com

如果到银行：矽谷银行，第一公民银行和信托公司的一个部门

霍华德街505号，3楼

加利福尼亚州旧金山94105

收件人：马克·戴维斯

电子邮件：mdavis@svb.com

并附上复本（这不构成通知）：

DLA Piper LLP（美国）

4010 TMF Street，4365行政大道套房17001100

华盛顿-圣地亚哥, 加利福尼亚9210192121-2133

路透社记者艾登：马特·施瓦茨帕克·赞戈伊、Esq.

电子邮件地址：邮箱：matt.schwartz@us.dlapiper.com邮箱：parker.zangoei@us.dlapiper.com

10. 法律的选择、地点和陪审团的审判豁免；司法参考

除贷款档案中另有明确规定外，加州法律适用贷款档案，而不考虑要求适用另一司法管辖区法律的冲突法律原则。借款人和银行各自不可撤销和无条件地服从加利福尼亚州圣克拉拉县的州法院和联盟法院的专属管辖权；但是，本协定中的任何规定不得被视为阻止银行在任何其他司法管辖区就贷款档案提起诉讼或采取其他法律行动，或以抵押品或任何其他担保变现义务，或执行对银行有利的判决或其他法院命令。借款人在任何此类法院提起的任何诉讼或诉讼中明确、不可撤销且无条件地事先提交并同意该司法管辖权，借款人在此不可撤销且无条件地在适用法律允许的最大范围内放弃其可能基于缺乏个人管辖权、不适当的地点或法院不方便而提出的任何反对意见，并在此不可撤销且无条件地同意给予该法院认为适当的法律或衡平法救济。

按本协定第9节规定的地址或借款人随后根据本协定第9条提供的地址向借款人发送的邮件，并且在借款人实际收到邮件或在美国邮件中存入三(3)天后，应视为已完成上述服务，且已预付适当的邮资。

本第10款在本协定终止和所有债务偿还后继续有效。

11. 一般规定

11.1%在此之前终止合同回圈生产线到期日或定期贷款到期日；存续。本协定中作出的所有契诺、陈述和保证应继续完全有效，直到本协定根据其条款终止，所有义务(早期赔偿义务除外)均已履行。只要借款人已经履行了这些义务(除了初期的赔偿义务，以及根据其条款，在本协定终止和所有债务的偿还后仍继续存在的任何其他义务，以及根据本协定第3.1条以现金作担保的银行服务协定项下的任何义务)，本协定可在周转线到期日和借款人的定期贷款到期日，在向银行发出书面终止通知后三(3)个工作日生效。尽管本协定终止并偿还了所有债务，但本协定中明确规定的在本协定终止和所有债务偿还后仍继续存在的义务仍应继续有效。

11.2包括两名继任者和受让人。本协定对每一方的继承人和允许的受让人具有约束力，并为他们的利益服务。借款人不得转让或转让本协定或任何权利或义务

未经银行事先书面同意(可由银行自行决定是否给予)，借款人的任何其他转让或转移企图均为无效。银行有权在未征得借款人同意或通知借款人的情况下，出售、转让、转让、谈判或授予参与本协定和其他贷款档案项下银行义务、权利和利益的全部或任何部分或任何利益。尽管有上述规定，或本协定有任何相反规定，只要没有违约事件发生且仍在继续，银行不得将其在贷款档案中的权益转让给下列任何人：(A)借款人的竞争对手，无论是作为运营公司或对该运营公司有表决权控制权的直接或间接母公司，或(B)秃鹫基金或不良债务基金。

11.3%用于赔偿。

(a)一般弥偿。借款人应赔偿、保护和持有银行及其关联公司，以及银行及其关联公司的合伙人、董事、高级管理人员、员工、代理人、受托人、管理人、经理、顾问和代表(每个、受弥偿人无害：所有损失、索赔、损害、债务和相关费用(包括银行费用和任何律师为任何受补偿人支付的合理费用、收费和支出)(统称为，索赔“)由于以下原因、与本协定、任何其他贷款档案或任何协定或文书的签署或交付有关，或由于以下原因：(I)各方履行本协定项下或本协定项下各自的义务或完成本协定项下或本协定项下拟进行的交易；(Ii)任何信贷延期或使用或拟议使用由此产生的收益；(Iii)在借款人或其任何子公司拥有或经营的任何财产上或从任何财产上实际或据称存在或释放任何有害物质，或以任何方式与借款人或其任何子公司有关的任何环境责任；或(Iv)与上述任何一项有关的任何实际或预期的索赔、诉讼、调查或程式，无论是基于合同、侵权行为或任何其他理论，无论是由第三方或借款人提出的，也不论任何受补偿人是否为其中一方；但就任何获弥偿保障的人而言，如该等损失、申索、损害赔偿、法律责任或有关开支是由具司法管辖权的法院藉不可上诉的最终判决裁定为因该获弥偿保障的人的严重疏忽或故意行为不当所致，则不得提供该弥偿。根据本第11.3条规定到期的所有款项，应在要求支付后立即支付。

本第11.3款在本协定终止和所有债务偿还后继续有效，直至与索赔、损失和费用有关的所有诉讼时效法规均已生效。

11.4%是关键时刻。时间对于履行本协定规定的所有义务至关重要。

11.5%提高了拨备的可分割性。

11.6批准书面修订；弃权；整合。对任何贷款档案的任何据称的修改或修改，或放弃、解除或终止任何贷款档案下的任何义务，除非且仅限于在本合同各方签署的书面档案中明确规定的范围内，否则不得生效。在不限制前述一般性的原则下，任何口头承诺或声明，或任何行动、不作为、拖延、不要求履行或行为过程，均不得作为任何贷款档案的修订、补充或豁免的证据，或对任何贷款档案产生任何其他效果。给予的任何豁免应仅限于其中明确描述的特定情况，不适用于任何后续或其他情况，无论是相似的还是不同的，或给予

贷款档案代表了关于这一主题的整个协定，并取代了之前的谈判或协定。双方当事人之间关于贷款档案标的的所有事先协定、谅解、陈述、保证和谈判都将合并到贷款档案中。

11.7%的人超过了其他同行。通过电子邮件传输的方式交付已签署的本协定的签字页，应与交付人工签署的本协定副本一样有效。

11.8%的人要求保密。银行同意对资讯保密(定义如下)，但下列情况除外：(A)可向银行的子公司和关联公司及其各自的员工、董事、代理人、律师、会计师和其他专业顾问(共同、代表并与银行一起，集体地，银行实体“)，只要这些银行实体遵守本协定中相同的保密条款；(B)向本协定项下或与本协定相关的银行权益的潜在受让人、受让人、信贷提供者或购买者及其代表(但银行应使用获得任何此类潜在受让人、受让人、信贷提供者、购买者或其代表对本规定条款或实质上类似条款的同意)；(C)法律、法规、传票或其他命令所要求的；(D)向银行的监管机构或与银行的审查或审计有关的其他要求或要求；(E)在行使贷款档案项下的补救措施，或与本协定或任何其他贷款档案有关的任何诉讼或程式，或执行本协定或其项下的权利；及(F)向银行的第三方服务提供商提供，只要这些服务提供商与银行签署了保密协定，其条款不低于本协定中所包含的限制。“信息“指从借款人及其代理人那里收到的关于借款人或其业务的所有资讯，但下列资讯除外：(I)在向银行披露时处于公有领域或由银行拥有，或在向银行披露后成为公有领域的一部分(银行违反本协定披露的情况除外)；或(Ii)由第三方披露给银行，如果银行不知道第三方被禁止披露该资讯的话。

11.9%：档案的电子执行。任何贷款档案中的“执行”、“签署”、“签署”和类似含义的词语应被视为包括电子签名或以电子形式保存记录，在任何适用法律(包括但不限于基于《统一电子交易法》的任何州法律)所规定的范围内，每一项都应与手动签署的签名或使用纸质记录保存系统具有相同的法律效力、有效性和可执行性。

11.10%享有抵销权。借款人特此授予银行留置权和抵销权，作为对银行的所有债务的担保，无论是现在存在的还是以后产生的，以及针对银行或银行或银行控制下的任何实体(包括银行的子公司)现在或以后拥有、保管、保管或控制的所有存款、信贷、抵押品和财产，以及对银行或任何此类实体的其他债务。在违约事件发生后和违约事件持续期间的任何时候，银行可以在没有要求或通知的情况下，抵销该债务或其任何部分，并将其适用于借款人的任何债务或义务，即使该债务尚未到期，也不管任何其他担保该债务的抵押品是否足够。在对借款人的存款、信贷或其他财产行使抵销权之前，要求银行对担保义务的任何其他抵押品行使权利或补救的任何和所有权利，特此以知情、自愿和不可撤销的方式放弃。

11.11以下是标题和章节参考。本协定中使用的标题仅为方便起见，不应影响本协定的解释。除非另有说明，本协定中的章节均指本协定的章节。

11.12：《协定》的构建。双方相互承认，他们和他们的律师参与了本协定的准备和谈判。在存在不确定性的情况下，本协定的解释应不考虑哪一方当事人导致了不确定性的存在。

11.13是我们的关系。本协定双方的关系完全由本协定的规定决定。双方不打算建立任何机构、合伙企业、合资企业、信托、受托或其他关系，其职责或事件不同于独立合同各方的职责或事件。

11.14%涉及第三方。本协定中的任何内容，无论是明示的还是默示的，都不打算：(A)将本协定项下或因本协定而产生的任何利益、权利或补救措施授予本协定的明示当事方以外的任何人及其各自允许的继承人和受让人；(B)解除或解除非本协定明示当事方的任何人的义务或责任；或(C)赋予非本协定明示当事方的任何人任何代位权或针对本协定任何一方提起诉讼的权利。

11.15签署了《反恐怖主义法》。银行特此通知借款人，根据反恐怖主义法的要求，银行可能被要求获取、核实和记录识别借款人的资讯，这些资讯可能包括借款人的姓名和地址，以及使银行能够根据反恐怖主义法识别借款人的其他资讯。借款人特此同意采取任何必要行动，使银行能够遵守反恐怖主义法的要求。

12. 会计术语和其他定义

12.1会计和其他术语。

(b)如贷款档案中所用：(1)“应当”或“将”是强制性的，“可以”是允许的，“或”不是排他性的，“包括”和“包括”是非限制性的，单数包括复数，括号中表示数额的数位是负数；(2)在违约事件的情况下，“继续”一词意味著违约事件尚未得到补救(如果能够补救)或放弃；

“应收帐款债务人是否指守则所界定的任何“账户债务人”，并可在下文中对该条款作出增补。

“调整EBITDA“对于借款人及其附属公司而言，就任何期间而言，应指：(A)净收益之和，加上(B)(I)利息收入，但在扣除或加上计算净收益的范围内，

利息费用，(2)折旧和摊销费用，(3)所得税费用，(4)非现金股票补偿，(5)其他一次性重组或非现金费用。

“调整后的快速比“是(A)快速资产与(B)(1)流动负债减去(2)递延收入的当前部分之和。

“管理员“是一个人，其姓名是：

(B)在管理局的批准中以借款人的授权签署人的身分签署。

“提前「或」进展“指回圈额度项下的回圈信用贷款(或回圈信用贷款)。

“协议“在本协定的序言中作了定义。

“《反恐怖主义法》“指与恐怖主义或洗钱有关的任何法律，包括13224号行政命令和《美国爱国者法》。

“授权签名者指借款人借款决议中所列的任何有权代表借款人执行贷款档案，包括提出(和执行)任何信用延期请求的个人。

“可用金额“是(A)周转线或(B)借款基数中较小的一个，减去任何垫款的所有未偿还本金之和。

“银行“在本协定的序言中作了定义。

“银行实体“在第11.8节中进行了定义。

“《银行服务协定》“是在银行服务的定义中定义的。

“板“是借款人的董事会或同等的管理机构。

“借款人“列于本文件附表一内。

“借贷担保基础“是符合条件的账户的80%(80%)，由银行根据借款人最近的借款基础报表确定；但是，如果银行在向借款人发出书面通知三十(30)天后，有权在其商业上合理的酌情权内降低上述百分比，以减轻合理地预期会对抵押品或其价值产生不利影响的事件、条件、或有事件或风险的影响。

“借款基准表“指以银行不时指定的形式向借款人作出的某些抵押品价值的特定陈述。

“营运日

“现金抵押账户“在第5.4(C)节中有定义。

“现金等价物

“控制权变更指(A)在任何时候，任何“个人”或“团体”(如交易法第13(D)和14(D)节中使用的此类术语)，将直接或间接成为或获得权利(无论是通过认股权证、期权或其他方式)成为“实益拥有人”(如交易法第13(D)-3和13(D)-5条所界定)，在董事、合伙人、经理和成员的选举中直接或间接拥有49%(49.0%)或更多的普通投票权，借款人在交易结束前至少七(7)个工作日向银行确认风险资本或私募股权投资者的身分，并向银行提供交易重要条款的说明，借款人(在完全稀释的基础上确定)不是通过在公开发行中出售借款人的股权证券或向风险资本或私募股权投资者确定的；12) 连续几个月，借款人董事会的大多数成员不再由以下个人组成：(I)于年担任该董事会或同等管理机构成员的个人

“索赔“在第11.3节中进行了定义。

“代码“是否为在加利福尼亚州不时制定并生效的《统一商法典》；但在本守则用于定义本守则或任何贷款档案中的任何术语的范围内，且该术语在本守则的不同条款或分部中有不同的定义时，应以第9条或第9分部中所载的该术语的定义为准；此外，如果由于法律的强制性规定，银行对任何抵押品的留置权的任何或全部扣押、完善、优先权或补救措施受加利福尼亚州以外的司法管辖区有效的统一商法典管辖，则“法典”一词应指仅为与该等扣押、完善、优先权或补救措施有关的条款的目的以及有关该等规定的定义的目的而制定并在该其他司法管辖区有效的统一商法典。

“抵押品“包括借款人对下列个人财产的所有权利、所有权和利益：

(b)尽管有上述规定，抵押品不包括以下任何一项(现已存在或以后产生、拥有或创建)：

(I)保护任何知识产权；但抵押品应包括知识产权的所有账户和所有收益。如果司法当局(包括美国破产法院)认为，为了对属于知识产权收益的账户和财产享有担保权益，必须对标的知识产权享有担保权益，则抵押品应自动且自生效之日起生效，在允许完善银行担保所必需的范围内包括知识产权

属于知识产权收益的借款人在该等账户和该等其他财产中的利息；以及

(Ii)如果不动产租约或设备租约的条款禁止借款人授予该租约的担保权益，或该转让或留置权会导致该租约下的违约发生(但仅限于该禁令可根据所有适用法律(包括但不限于《守则》)强制执行的范围内)，则可根据不动产租约或设备租约的条款禁止借款人作为承租人或分承租人的任何权益；但在该禁令终止后，该权益应立即成为抵押品，借款人或银行无需采取任何行动。

(c)根据与银行订立的某些负质押安排的条款，借款人已同意在未经银行事先书面同意的情况下，不会违反该质押协定的条款而侵犯其任何知识产权。

“抵押品账户“指任何存款账户、证券账户或商品账户。

“期货账户是指本守则所界定的任何“商品账户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“合规声明“该陈述是否以附件A的形式出现？”

“连接收入税「是指对净收入（无论如何计价）征收或衡量的其他连接税，或者是特许经营税或分支机构利润税。

“授信“是不是超前，超前，信用证、外汇合同、用于现金管理服务的金额、定期贷款预付款或银行为借款人的利益而根据贷款档案进行的任何其他信贷扩展。

“货币

“流动负债

“默认“指在通知或时间流逝或两者兼而有之的情况下会构成违约事件的任何事件。

“违约率“在第1.2(C)节中有定义。

“递延收入“是指根据合同在履行合同之前收到或开具发票但尚未确认为收入的所有款项。

“存款账户“is any”存款账户“如《守则》所定义，并可在下文中对该术语进行增补。

“指定存款账户“是借款人为获得信用延期而在银行设立的账户编号为xxx-xxxx-9905的存款账户。

“生效日期“列于本文件附表一内。

“符合条件的账户“指因借款人而产生的帐款在借款人的正常业务过程中符合第4.3节中借款人的所有陈述和保证，经银行选择，已根据本协定第5.4(F)节予以确认，并由银行根据其商业上合理的酌情决定权，从账户债务人那里获得到期和欠款。银行保留在第一修正案生效日期后的任何时间，在向借款人发出书面通知三十(30)天后，根据其在商业上合理的酌情决定权，随时调整下列任何标准并建立新的标准。除非银行另有书面同意，否则合格账户不得包括：

(A)账户债务人是借款人的关联公司、高级职员、雇员、投资者或代理人的账户，或(Ii)属于公司间账户的账户；

(B)账户债务人在发票开出之日起九十(90)天内未付款的账户，不论发票付款期限如何；

(C)自发票开出之日起九十(90)天内有贷方余额的账户，但以此类贷方余额为限；

(D)账户债务人所欠的超过25万美元(250,000美元)的账户债务人的账户，如果该账户债务人所欠账户的50%(50.0%)或以上在发票开出之日起九十(90)天内仍未付清；

(E)账户债务人所欠的账户债务人(I)其主要营业地点不在美国，或(Ii)其帐单地址(如该账户的适用发票所述)不在美国，除非(I)和(Ii)此类账户均获得银行的书面批准，但银行特此批准与位于澳大利亚的Device Technologies BelRose有关的账户；

(F)从美国以外的借款人开出的帐单和/或应付给借款人的帐目(有时称为外国发票帐目)；

(G)根据所有适用法律，银行没有第一优先权、完善的担保权益的账户，但位于澳大利亚的Device Technologies BelRose除外(仅与在任何外国司法管辖区(包括澳大利亚)未能获得第一优先权、完善的担保权益有关)；

(H)以美元以外的货币支付及/或应付的帐目；

(1)借款人以任何方式欠账户债务人(债权人、出租人、供应商或其他--有时称为“冲销”账户、应付账户、客户存款或信贷账户)的债务，但仅限于该债务或债务的范围；

(J)销售补贴、奖励回扣、价格保护、合作广告和其他类似营销信用的应计专案或与之有关的账户，除非银行另有书面批准，但仅限于此类信用的范围；

(K)属于美国政府实体或其任何部门、机构或机构的账户债务人所欠的账户，除非借款人已将其付款权转让给银行，且转让已根据经修订的1940年《联盟债权转让法》予以确认；

(L)有客户存款和/或借款人已收到预付款的账户，以客户存款和/或预付款为限；

(M)展示或推广设备的账户，或在账户债务人付款可能是有条件的情况下，以“保证销售”、“销售或退货”、“经批准销售”或其他术语寄售或出售货物的账户；

(N)账户债务人所欠的尚未向账户债务人提供货物或服务的账户(有时称为备忘录账单或预付款)；

(O)借款人和账户债务人之间须遵守合同安排的账户，应根据完成或履行要求(有时称为应收账款合同、进度账单、里程碑账单或履行合同)安排或到期付款；

(P)账户债务人所欠的账户，其数额可根据账户债务人对借款人的全部履约情况的满意程度予以扣缴(但仅限于扣留的金额；有时称为保留金账单)；

(Q)受信托规定、担保公司或法定信托的代位权约束的账户；

(R)账户债务人所欠的帐款，除非银行、借款人和账户债务人达成协定，否则未向账户债务人发运的货物开具发票

银行可接受的，其中账户债务人承认(I)其对货物的所有权和所有权位于任何地方，(Ii)货物已发生善意销售，以及(Iii)其根据借款人的发票(有时称为“票据和持有”账户)对货物进行付款；

(S)账户债务人未开具发票的账户；

(T)代表非贸易应收款的账户或以借款人正常业务过程以外的方式衍生的账户；

(U)借款人允许账户债务人付款超过九十(90)天的账户(包括到期日自开票之日起九十(90)天以上的账户)；

(5)账户债务人扣款、借方备忘或其他付款扣减所产生的账户；

(X)账户债务人对债务提出争议或提出任何索赔的账户(但仅限于争议或索赔的数额)，或账户债务人受到破产程式(无论是自愿的还是非自愿的)、或破产或停业的账户；

(Y)账户债务人所欠的账户，其对借款人的总债务超过所有账户的25%(25.0%)，但超过该百分比的金额，除非银行书面批准；以及

(Z)银行自行决定是否托收可疑的账户，包括但不限于“更新”或“回收”发票所代表的账户。

“设备“指守则所界定的所有”设备“，包括但不限于所有机械、固定装置、货物、车辆(包括机动车辆和拖车)，以及在任何前述专案中的任何权益。

“ERISA是1974年修订的《雇员退休收入保障法》及其条例。

“违约事件“在第7节中有定义。

“交易法“是经修订的1934年证券交易法。

“不含税“指对银行征收或与银行有关的下列任何税项，或须在向银行付款时预扣或扣除的任何税项，(A)对净收入(不论面额如何)、特许经营税及分行利得税征收或量度的税项，在每种情况下，(I)由于银行是根据法律组织，或其主要办事处或适用的贷款办事处设在征收此等税项(或其任何政治分部)的管辖区，或(Ii)属其他关连税，(B)根据下列有效法律，对应付给银行或为银行账户支付的款项征收联盟预扣税：(I)银行获得信贷延期中的该等权益之日，或(Ii)银行变更贷款办事处之日，除非在每种情况下，根据第1.6节的规定，此类税款应支付给银行转让人，或支付给紧接银行成为本协定一方之前或银行变更贷款办事处之前的银行，(C)可归因于银行未能遵守的税款

符合第1.6(E)节和/或任何报告和交付要求，以及(D)根据FATCA征收的任何预扣税。

“FATCA“指截至本协定之日的《国税法》第1471至1474条(或实质上具有可比性且遵守起来并不繁琐的任何修订或后续版本)、任何现行或未来的条例或其官方解释、根据《国税法》第1471(B)(1)节订立的任何协定以及根据政府当局之间的任何政府间协定、条约或公约通过并执行《国税法》这些章节的任何财政或监管立法、规则或惯例。

“尾款“是在(A)定期贷款到期日、(B)全额偿还定期贷款预付款、(C)根据第1.1(C)或1.1(D)条的规定、或(D)终止本协定时到期的付款(对每月定期支付的本金加应计利息的补充，而不是替代)，金额等于最初的汇总原则定期贷款预付款金额银行向借款人发放的贷款乘以2%(2.0%)。

“财务契约计量期“是指下列时间段：(A)自借款人在银行及其附属公司持有的无限制和无担保(银行留置权除外)现金和现金等价物的总价值低于[*]美元之日起，以及(Ii)2025年1月1日和(B)借款人连续两(2)个季度调整后EBITDA超过[*]美元之日终止。在财务契约计量期间终止后，如果(X)借款人的调整后EBITDA等于或小于[*]美元，以及(Y)借款人在银行及其附属公司持有的无限制和无抵押(以银行为受益人的留置权除外)的现金和现金等价物为如果借款人的EBITDA余额低于[*]美元，则新的财务契约计量期将开始，并不得终止，直到借款人连续两(2)个新季度再次达到调整后EBITDA余额大于[*]美元。

“财务报表存储库“是L43f1c@svb.com或银行在不时向借款人发出通知后批准和指定的其他收集资讯的方式。

“第一修正案生效日期“是指2023年1月6日。

“外币“是美国以外的国家的合法货币。

“外国子公司“是一家子公司，不是根据美国或其任何领土或哥伦比亚特区的法律成立的实体。

“资金日期“指向借款人或为借款人的账户进行信贷延期的任何日期，该日期应为营业日。

“外汇营业日“是指(A)银行外汇部正在进行正常业务，以及(B)借款人购买或出售的外币可从银行买卖该外币的实体获得的任何一天。

“外汇合约

“诚信保证金“在第1.3节中进行了定义。

“担保人“是否任何人就有关义务向银行提供担保。

“担保“是对所有或任何部分义务的任何担保，而该等义务可不时予以修订、重述、修改或以其他方式补充。

“受弥偿人“在第11.3节中进行了定义。

“信息“在第11.8节中进行了定义。

“初始审计“是银行对借款人的账户、抵押品和借款人账簿的检查，其结果令银行自行决定是否满意。

“智慧财产权“就任何人而言，指该人对下列各项的一切权利、所有权及权益，不论该等权利、所有权及权益现已拥有或以后取得或产生：

(a)其版权、商标和专利；

(b)任何和所有商业秘密和商业秘密权利，包括但不限于对非专利发明、专有技术和操作手册的任何权利；

(c)许可任何和所有源代码；

(d)该人可获得的任何和所有外观设计权利；

(f)对任何版权、商标或专利的所有修改、续订和延期。

“国内税收法指《1986年美国国税法》及根据该法典颁布的规则和条例，每一项均经不时修订或修改。

“投资“指任何人的任何实益所有权权益(包括股票、合伙、会员制或其他所有权权益或其他股权证券)，以及对任何人的任何贷款、垫款或出资。

“关键人物“是借款人各自的(I)首席执行官和(Ii)首席财务官，截至生效日期。

“信用状是指银行根据申请、担保、赔偿或类似协定，应借款人要求开具的备用或商业信用证。

“贷款文件本协定及任何与本协定、完美证书、控制协定、任何银行服务协定、任何从属协定、任何票据或由借款人或任何担保人签署的票据或担保、房东放弃和同意、受托人放弃和同意、以及借款人和/或任何担保人就本协定或银行服务或为银行利益而订立的任何其他当前或未来协定，统称为本协定和/或任何担保人与银行或银行服务相关或为其利益而签订的任何其他协定，所有这些均已按照本协定或银行服务的条款进行了修订、重述或其他修改。

“最低银行要求“在第5.9(A)节中有定义。

“净收入“指在任何确定日期的任何期间内，借款人按照公认会计准则计算的净收入。

“义务“借款人在到期时有义务支付任何债务、本金、利息、手续费、银行费用、终止费(如果适用)、周转线承诺费、预付款(如适用)，最后一次付款(如适用)，以及借款人现在或以后根据本协定或其他贷款档案或以其他方式欠银行的其他金额，包括但不限于破产程式开始后与银行服务和利息有关的所有义务，以及借款人被转让给银行的债务、债务或义务，并履行贷款档案规定的借款人职责(但在所有情况下，不包括银行和/或其附属公司在借款人中的任何股权)。

“OFAC“是美国财政部外国资产管制办公室及其任何后继者。

“操作文件“对任何人来说，是该人的组建档案，由该人的组织管辖国务秘书(或同等机构)在不早于该人成立前三十(30)天的日期核证。第一三(B)如果该人是有限责任公司，其有限责任公司协定(或类似协定)；以及(C)如果该人是合伙或有限合伙，其合伙协定或有限合伙协定(或类似协定)，上述每一项及其所有当前的修订或修改。

“其他连接税“就银行而言，指由于银行与课税司法管辖区之间目前或以前的联系而征收的税款(不包括因银行签立、交付、成为任何信贷延期或贷款档案的当事人、履行其义务、根据任何贷款档案接受付款、根据任何贷款档案接受或完善担保权益、根据或强制执行任何其他交易、或出售或转让任何信贷延期或贷款档案的权益而产生的联系)。

“超前「在第1.1.b节中定义。

“专利「指所有专利、专利申请和类似保护，包括但不限于改进、分割、延续、更新、重新颁发、延期和部分延续。

“付款/预付表格「该表格是作为附件b所附的表格中的某种表格。

“付款日期「载于本文附表一。

“完美证书「是借款人在第一三与本协议相关的修订生效日期。

“绩效里程碑「指借款人向银行提交的合理令人满意的证据银行根据其商业合理的自由裁量权，确认借款人在截至2027年6月30日的过去六（6）个月期间已实现至少[*]美金的调整后EBITDA。

「允许的收购「或」允许的收购提供关于这一点，

每项此类收购、下列条件中的每一项均应已满足(或由银行根据其商业上合理的酌处权放弃)：

(b)该等被收购的人或资产须在生效日期当日与借款人所经营的业务相若(或与之合理相关的业务)，

(c)此类收购不应导致借款人及其子公司的业务重心或地点(整体而言)设在美国以外，

(d)这种收购不应构成敌意收购，

(e)因此类收购而获得的任何人应在此类收购完成后十五(15)个工作日内，根据本协定条款成为担保担保人(或共同借款人)，

(f)与此类收购相关的，借款人或其任何子公司(包括为此目的，包括收购的目标)不得收购或受制于本协定下不允许的任何债务或留置权；

(g)借款人应至少在拟议收购的预期签署、承诺或成交日期(以先发生者为准)前五(5)个工作日向银行发出关于拟议收购的书面通知；

(h)借款人应在签署后不迟于五(5)个工作日向银行提供已签署的关于任何此类收购的购买协定或类似协定的副本；

(i)此类收购已获得被收购人的董事会(或其他同等的法律管理机构)的批准，

(j)在此类收购中获得的实体或资产不受任何留置权的约束，(X)给予银行的优先留置权和(Y)允许留置权；

(k)与这种收购有关的所有交易应按照适用法律在所有实质性方面完成；以及

(l)借款人应尽快但无论如何不迟于签署后五(5)个工作日向银行提供已签署的有关任何此类收购的购买协定或类似协定的副本。

“允许的呼叫扩展协定“指(A)任何看涨期权交易(包括但不限于任何债券对冲交易或有上限的看涨期权交易)，借款人根据该交易获得一项要求其交易对手向借款人交付借款人普通股(或其他证券或其他证券)股份的期权

在合并事件或借款人普通股发生其他变化后的财产)，其现金价值或其组合，在行使借款人就发行许可可转换债券订立的该等选择权时不时(该等交易，即债券对冲交易)及(B)借款人为取得借款人的普通股(或合并事件或借款人普通股的其他变动后的其他证券或财产)而发行的任何认股权证(不论该等认股权证是以股份、现金或两者的组合结算)，该等认股权证由借款人在发行许可可转换债券时发行，并由借款人在实质上与借款人购买债券对冲交易同时出售，并于(该等交易，即a)权证交易”); 提供 (I)每次认购期权交易的条款、条件及契诺是董事会(或其委员会)真诚厘定的有关协定的惯常条款、条件及契诺，(Ii)债券对冲交易的购买价减去借款人出售任何相关认股权证交易所得款项，不超过借款人于有关购买时发行相关许可可转换债务所得款项净额，及(Iii)在上文(B)项的情况下，该等认股权证将根据公认会计原则分类为股权工具。

“许可的可转换债券“指借款人发行的任何无担保票据，该票据可转换为固定数量的借款人普通股(或在合并事件或借款人普通股发生其他变化后的其他证券或财产)、现金或其任何组合(现金或组合的金额参照该等普通股或其他证券的市场价格而决定)的固定数目(须受惯常的反摊薄调整、”整体“增加及其他惯常变动所限)；提供此类债务必须满足下列各项条件：(1)在紧接其发行生效(包括形式上的效果)之前和之后，不存在任何违约或违约事件，或由此产生任何违约或违约事件；(2)此类债务在到期后到期，不需要在定期贷款到期日后91(91)个日历日之前或在该日期之前的预定到期日之前，或在该日期之前的预定到期日之前，不规定或要求支付任何本金或任何其他付款，但每半年支付一次利息除外；结算兑换的义务、赎回权(为免生疑问，将受第6.7条的约束)，以及在“根本变化”发生时提出回购票据的习惯义务，(Iii)其中所载的与借款人(或其任何附属公司)的债务或其他付款义务有关的任何交叉违约或交叉加速违约事件(无论如何定义)(该等债务或其他付款义务，a“交叉违约参考债务“)包含至少三十(30)个日历天的治疗期(在受托人向发行人或发行人和受托人书面通知该债务之后)，在该交叉违约参考义务下的违约、违约事件、加速或其他事件或条件导致该交叉违约或交叉加速条款下的违约事件发生之前，(Iv)条款，该等债务的条件及契诺(透过惯常营销程式厘定的定价条款除外)在发行时(由董事会或其委员会真诚厘定)必须是该等可转换债务的惯常条件及契诺，且(V)除非该等债务由该附属公司以担保方式担保，否则借款人的任何附属公司均不会为该等债务提供担保。为免生疑问，在不限制前述规定的情况下，许可可换股债券的估值在任何时候均应为其全数陈述的本金金额，且不应包括在转换时可交付股份的任何减值或增值。

“允许的境外子公司账户“在第5.9(A)节中有定义。

“许可对冲协定“指任何货币协定、完全旨在保护个人免受货币汇率波动和利率风险影响的所有利率互换交易或其他合同或安排，以及借款人或其任何附属公司就任何此类协定、合同或安排而签署的任何确认，在每一种情况下，该等协定、合同或安排仅为对冲或减轻外汇汇率波动和利率风险的风险，而不是出于任何投机或其他目的；提供该协定、合同或安排应在各方面符合董事会或银行批准的套期保值政策或准则(不得无理扣留、拖延或附加条件)；提供了进一步借款人或其附属公司根据准许对冲协定产生的所有应计负债及合理预期负债合计不得超过100万港元(1,000,000美元)

任何时候都行。为免生疑问，任何许可赎回扩散协定均不构成许可对冲协定。

“允许的债务“是：

(a)借款人根据本协定、其他贷款档案以及与银行达成的任何其他协定欠银行的债务；

(b)完善证书上注明的生效日的债务；

(c)次级债务；

(d)在正常业务过程中产生的对贸易债权人的无担保债务；

(e)因背书正常业务过程中收到的可转让票据而产生的债务;

(f)由本协定下“允许留置权”定义(A)和(C)条款允许的留置权担保的债务；

(g)第6.4节不允许的其他无担保债务，在任何时候未偿债务总额不超过25万美元(250,000.00美元)；

(h)与美国运通的信用卡有关的债务，任何时候不得超过50万美元(500,000美元)；

(i)允许的对冲协定；

(j)借款人及其附属公司之间以及借款人与其附属公司之间的公司间债务(受“核准投资”部分(G)(I)；

(k)

(l)在正常业务过程中从客户或供应商那里收到的预付款或定金；

(m)与净额结算服务、透支保护、支付处理、自动结算所安排、集合存款或清扫账户安排、支票背书担保有关的债务，以及与存款账户或现金管理服务有关的债务，以及与结算所自动转账资金或使用其他支付处理服务有关的债务；

(n)在正常业务过程中，与支付保险费有关的债务在任何时候都不得超过75万美元(750 000美元)；

(o)在正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金、完工保证金和类似债务的债务总额在任何时候不得超过75万美元(750,000美元)；

(p)与获准收购有关的无担保债务，任何时候未偿债务总额不得超过1,500万美元(1,500万美元)；

(q)允许在任何时间未偿还的本金总额不超过2.5亿美元(2.5亿美元)的可转换债务；

(r)借款人子公司在正常业务过程中因借款人向其子公司出售存货而产生的债务，借款人可不时予以免除；

(s)与任何许可收购有关的购买价格调整、赔偿付款和赚取债务(以不超过其定义中规定的对价限制为限)；以及

(t)延长、再融资、修改、修订或重述上述(A)至(S)的任何准许债务专案，但不得增加其本金金额或修改其条款以施加更沉重的条款予借款人或其附属公司(视乎情况而定)。

“允许的投资“是：

(A)完善证书上显示的在生效日期存在的其他公司投资(包括但不限于子公司)；

(c)在借款人的正常业务过程中背书用于存款或托收或类似交易的可转让票据的投资；

(d)

(e)接受与6.1节允许的转让相关的投资；

(f)投资包括为完成合并交易而设立子公司和本协定第6.3条所允许的允许收购，否则属于允许投资；

(h)借款人在本协定项下的任何其他共同借款人或担保人的投资；

(i)投资包括：(1)差旅垫款和员工搬迁贷款以及正常业务过程中的其他员工贷款和垫款，以及(2)根据董事会批准的员工股权购买计划或类似协定向员工、高级管理人员、董事、合伙人、经理和成员提供的与购买借款人或其子公司的股权证券有关的贷款；

(j)因客户或供应商破产或重组而获得的投资(包括债务)，以及为解决客户或供应商在正常业务过程中产生的拖欠债务和与其发生的其他纠纷而收到的投资；

(k)在正常业务过程中，由非关联公司客户和供应商的应收票据或预付特许权使用费和其他信用扩展组成的投资；但本款(J)项不适用于借款人在任何子公司的投资；

(l)加上在借款人正常经营过程中对合资企业或战略联盟的非现金投资，包括非排他性的技术许可、技术开发或提供技术支持；

(m)任何允许的呼叫扩展协定；

(n)允许的收购；

(o)每个财政年度不超过500万美元(5,000,000美元)的投资，为借款人和/或其子公司在(I)日本和/或(Ii)银行(在其商业上合理的酌情决定权)和借款人可能同意的任何其他司法管辖区的扩张提供资金；以及

(p)本定义中未列举的其他投资“允许投资”在任何财政年度的总额不超过50万美元(50万美元)。

“允许的优先权“是：

(a)在生效之日存在的留置权，该留置权显示在完善性证书上或根据本协定或其他贷款档案产生的；

(e)确保支付在正常业务过程中发生的工人补偿、就业保险、养老养老金、社会保障和其他类似义务的留置权(ERISA规定的留置权除外)；

(f)因(A)至(C)项所述以留置权为担保的债务的延期、续期或再融资而产生的留置权，但任何延期、续期或置换留置权必须限于由现有留置权担保的财产，且债务本金不得增加；

(g)在借款人的正常业务过程中(或如指另一人，则指该人的正常业务过程中)批出的不动产的租赁或分租，以及在普通业务中批出的个人财产(知识产权除外)的租赁、分租、非排他性许可或再许可

在借款人的业务过程中(或，如果指的是另一人，在该人的正常业务过程中)，如果租赁、转租、许可和再许可不禁止授予银行其中的担保权益；

(h)(I)在正常业务过程中授予第三方的非排他性知识产权许可；(Ii)不能合理预期会导致许可财产所有权合法转让的知识产权许可，该许可可能在领土(关于美国境内外的秘密地理区域)方面具有排他性；以及(Iii)在生效日期存在并在完美证书上披露的许可；

(i)任何银行对借款人的任何存款账户或证券账户的法定、普通法和合同抵销权的习惯留置权，前提是(I)银行对该账户拥有优先完善的担保权益(如果根据本协定第5.9条要求完善)，以及(Ii)允许根据本协定第5.9条维持该账户；

(j)在根据第和7.7节不构成违约事件的情况下，因扣押或判决、命令或法令而产生的留置权；

(k)在正常业务过程中支付的不动产租赁保证金，任何时候都不得超过75万美元(750,000美元)；

(l)影响不动产的地役权、通行权、限制和其他类似的产权负担，总体上数额不大，在任何情况下都不会对受其影响的财产的价值造成重大减损，也不会对适用人的正常业务造成实质性干扰；

(m)其他留置权(本定义中未列举的留置权)在任何时候的未清偿总额不超过10万美元(10万美元)；

(n)在正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金、完成保证金和类似义务的留置权，在任何时候都不得超过75万美元(750,000美元)；以及

(o)对现金和现金等价物的留置权，以确保在允许的对冲协定下承担义务。

“预付费“是指全额预付定期贷款的预付款(无论是自愿的还是非自愿的)。相等于(I)合计原件的1.5%(1.50%)预付定期贷款本金金额银行在第三修正案生效之日起十八(18)个月内向借款人支付的，(Ii)总原始本金的零%(0.00%定期贷款预付款金额如果预付款发生在第三修正案生效日期后十八(18)个月的日期或之后的任何时间，银行根据本协定向借款人支付的预付款，但在定期贷款到期日之前相当于总和的2%(2.00%)L预付定期贷款本金金额(I)对于在第一修正案生效日或前后预付的定期贷款预付款，以及(Ii)如果任何该等预付定期贷款预付款是通过银行提供的新信贷安排再融资的话。.

“最优惠利率“列于本文件附表一内。

“最优惠利率差额“列于本文件附表一内。

“有效现金“指借款人及其子公司在银行和/或银行关联公司持有的现金和现金等价物和/或以银行为受益人的受控制协定约束的账户中的金额；

“季度财务报表“在第5.3(C)节中有定义。

“快速资产“是指借款人在任何日期的无限制和无担保的现金和现金等价物，为免生疑问，包括现金抵押品账户和合格账户的余额。

“赎回条件“就借款人赎回任何获准可转换债务而言，指下列每种情况的清偿：(A)不存在违约事件或由此导致违约事件，(B)在紧接赎回之前和之后，借款人的合格现金不得少于赎回时全额偿还未偿债务所需的金额，包括定期贷款的所有未偿还本金及其应计和未付利息，最后一笔付款，和(C)在紧接赎回之前和之后，借款人的剩余月流动资金应不少于十二(12)。

“注册机构“是本守则所界定的任何”注册组织“，并可在下文中对该术语加以增补。

“剩余月份流动资金“指合格现金除以调整后的EBITDA(按往绩十二(12)个月计算)。

“代表“在第11.8节中进行了定义。

“储备“指在任何确定日期，银行可根据其商业上合理的酌情决定权不时确定和修订的数额，以减少借款人(A)为反映下列事件、条件、或有风险而可获得的垫款和其他财务融通额度银行根据其商业上合理的酌情决定权，或(C)银行根据其商业上合理的酌情决定权认定构成违约或违约事件的任何事实状态。

“负责人员是首席执行官、总裁、首席财务官、首席法务官和借款人控制人中的任何一个。

“回转线

“周转线到期日“列于本文件附表一内。

“制裁人“指：(A)列于外国资产管制处维持的任何制裁名单或任何其他对借款人具有司法管辖权的政府当局维持的类似制裁名单上的人；(B)位于、组织或居住在作为制裁对象或目标的任何国家、地区或地区的人；或(C)是

50%(50.0%)或以上由本条款(A)和(B)项所述的一(1)人或多人拥有或控制。

“SEC“是指证券交易委员会、其任何继任者，以及任何类似的政府机构。

“证券账户“指守则所界定的任何”证券账户“，并可在下文中对该词语作出增补。

“流线型平衡“是在精简期限的定义中定义的。

“流线期在《第一修正案》生效之日及之后，只要没有违约事件发生且仍在继续，(A)自借款人向银行提供书面报告后的下一个月的第一(1)日开始，借款人在前一个月的月末(仅当预付款未清偿或借款人要求时)具有调整后的快速比率，由银行根据其商业上合理的酌情决定权确定，调整后的快速比率截至该测量日期的金额大于或等于1.50至1.00(流线型平衡“)；及(B)于(I)违约事件发生及(Ii)借款人未能维持银行在商业上合理的酌情决定权所厘定的流线余额后的第一个月底终止，以较早者为准。在流动期结束时，借款人应在进入下一个流动期之前，按照银行在商业上合理的酌情决定权，在一个(1)财政季度的每个月末保持流水线余额。借款人应事先书面通知银行借款人选择进入任何此类精简期间，每个此类精简期间应从银行根据其商业上合理的酌情决定权确定已达到精简余额之日起每月期间的第一(1)日开始。

“定期贷款预付款“在本协定的第1.1(A)节中定义。

“定期贷款摊销日期“列于本文件附表一内。

“定期贷款可获得额“列于本文件附表一内。

“定期贷款到期日期“列于本文件附表一内。

“第三修正案生效日期“是指2024年11月8日。

“终止费“在第1.3(C)节中有定义。

“总负债“在任何一天，根据公认会计原则，借款人的综合资产负债表上应归类为负债的债务，包括所有债务，但不包括所有次级债务。

“转移「在第6.1节中定义。

“未承诺的手风琴「定义见本协议第1.1（a）条。

[签名页面如下]

以昭，双方已促使本协议自生效日期起执行。

借款人：

SI-BONE，Inc.

作者：_

姓名：安舒尔·马赫什瓦里

标题：财务长

银行：

矽谷银行

作者：_

姓名：马克·戴维斯马特·佩里

标题：副总裁董事总经理

附表一

LSA条款


LSA部分			LSA规定
1.1A（a）-旋转线-可用性			根据循环线路借入的金额可以预付或偿还，并在循环线路到期日之前重新借入，但须遵守本文先决的适用条款和条件，无需罚款或溢价。
1.1（a）-定期贷款-可用性			初始定期贷款预付款的金额必须等于第一三修订生效日期（为避免疑问，不包括未承诺的手风琴）. 还款后，不得再借入定期贷款预付款（或其任何部分）。
1.1(B)--定期贷款--偿还			借款人自定期贷款摊销日起至其后的每个还款日，直至定期贷款垫款全数清偿为止，借款人须于第(I)项偿还尚未偿还的定期贷款三十二十四岁 (3024)等额的每月本金分期付款，在业绩里程碑发生时，应减少到十二(12)个月等额的本金分期付款另加(2)按照第1.2(A)(Ii)节规定按第1.2(B)(Ii)节规定的利率按月支付应计利息。
1.2(A)(I)--利息支付--垫款			每笔预付款未付本金的利息按月支付(A)在每个付款日，(B)在任何预付款之日，和(C)在回圈额度到期日。
1.2(A)(2)--利息支付--定期贷款垫款			定期贷款垫款的未偿还本金的利息按月支付(I)在每笔定期贷款垫款的筹资日期之后的第一个付款日开始的每个付款日，(Ii)任何定期贷款垫款的任何预付款之日，以及(Iii)定期贷款到期日。
1.2(B)(I)-利率-垫款			任何垫款的未偿还本金金额应按浮动年利率计息，利率等于(A)最优惠利率加适用的最优惠利率差额(A)6.25%(6.25%)和(B)最优惠利率加适用的最优惠利率差额中的较大者，该利息应根据第1.2(A)(I)节支付。
1.2(B)(2)--利率--定期贷款垫款			定期贷款预付款的未偿还本金应按等于(A)中较大者的浮动年利率计息。六四和四分之三一刻钟百分之一（6.754.25%）和（B）最优惠利率加减去适用的最优惠利率保证金，该利息应根据第1.2（a）（ii）节支付。


1.2（e）-利息计算			利息应根据任何未偿信用延期的实际天数和360天的年计算。
1.3（c）-旋转线承诺费			全额赚取、不可退还的承诺费（i）第一修正案生效日期为七万五千美金（75，000美金），（ii）第一修正案生效日期一周年时为七万五千美金（75，000美金），和（iii）第一修正案生效日期两周年时为七万五千美金（37，500美金）。
12.2- 「借款人」			“借款人」是指（i） SI-BONE，Inc.是德拉瓦州的一家公司。
12.2- 「生效日期」			“生效日期」是2021年8月12日。
12.2- 「付款日期」			“付款日期」是 (A)就定期贷款垫款而言，每个月的第一(1)个日历日和(B)就垫款而言，为每个月的最后一个日历日.
12.2--“最优惠价格”			“最优惠利率年利率是否不时在华尔街日报或当时有效的作为“最优惠利率”的任何后续出版物；但如果在货币利率一节中不时列出的利率华尔街日报如因银行决定的任何原因而无法获得，则“最优惠利率”应指银行在加利福尼亚州主要办事处宣布为其有效的最优惠利率(该银行宣布的最优惠利率不是银行向债务人提供信贷时收取的最低利率)；但如果年利率低于零(0.0%)，则就本协定而言，该利率应被视为零利率(0.0%)。
12.2-“最优惠税率差额”			“最优惠利率差额“是吗？(A)垫款：(I)零利率(0.00%)；及(B)对于定期贷款预付款，为0.5%(0.50%)。
12.2-“旋转线”			“回转线“本金总额为1,500万美元(1,500万美元)。
12.2-“定期贷款摊销日期”			“定期贷款摊销日期」是七月十月 1, 20252027年;前提是在业绩里程碑发生后，定期贷款摊销日期应为2028年10月1日.
12.2- 「旋转线成熟日期」			“旋转线到期日期「是第一修正案生效日期后三十（30）个月的日期。


12.2- 「定期贷款可用金额」			“定期贷款可用金额「是三千六百万美金（36，000，000美金）然而，如果银行根据借款人的要求，根据其唯一和绝对的自由裁量权批准借款人的请求，向借款人提供未承诺手风琴，则「定期贷款可用金额「指本金总额等于五千一百万美金（51，000，000美金）.
12.2- 「定期贷款到期日」			“定期贷款到期日期」是十二月九月 1, 20272029.

表现出

合规性声明

致：收购矽谷银行，第一公民银行和信托公司的一个部门截止日期：

出发地：SI-bone，Inc.

根据借款人与银行之间的贷款和担保协定(经不时修订、修改、补充和/或重述)的条款和条件，协议“)，则借款人在截至_所附的是证明遵守情况的必要档案，其中列出了根据公认会计原则编制的计算结果，这些计算结果从一个时期到下一个时期一直适用，但附函或注脚中解释的除外(以及未经审计的财务报表因没有注脚而须进行年终审计调整的情况除外)。本协定中使用但未另行定义的大写术语应具有本协定中赋予它们的含义。


请勾选“符合”栏下的“是”/“否”以指明合规状态。
报告契约	需	遵守
季度财务报表和合规性报表	季度在45天内，财年在90天内	是，不是
年度财务报表(注册会计师审计)	180天内提供FYE	是，不是
10-Q、10-K和8-K	在美国证券交易委员会备案后5个工作日内	是否不适用
董事会批准的预测	30天内和30天内的财务年度（每种情况均经董事会批准）	是的没有
借款基础报告	当预付款未付或请求预付款时，如果简化期未生效，则在每周的周五每周一次;每月30天内按一次如果结束并简化期限有效;每次推进	是的没有
A/R & A/P老化和递延收入报告	当预付款未付或请求预付款时，每月30天内	是的没有
借款人的操作文件是否有任何重大修改？如果是，请随本合规声明提供任何此类修订或变更的复本	N/A	是的没有


精简期（仅在未偿预付款或借款人要求预付款时测量）			适用
调整后速动比率 > 1.50至1.00			是的没有
调整后速动比< 1.50至1.00			是的没有

截至本合规性声明之日，以下财务契约分析和附件1中列出的信息真实准确。

以下是上述陈述的例外情况：（如果不存在例外，请注明「无例外情况」。）


SI-Bone，Inc. 作者：姓名：标题：			仅限银行使用收到人：__ 授权签署人员日期： _________________________ 已验证：_ 授权签署人员日期： _________________________ 合规状态：是的没有

合规声明附表1

借款人的财务契约

如果本附表与协议之间发生冲突，应以协议条款为准。

I.最低净收入（第5.10节）

要求：财务契约衡量期生效时2025年6月30日开始，借款人应按照第5.10条的要求和下文规定（根据第5.10条要求的修正案）实现净收入：


测量期结束			最低净收入（按跟踪6个月计算）
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]
[ ]			$[ ]

实际：__

借款人的净收入（按过去6个月计算）是否大于或等于上表中列出的相应测量期的所需金额？

不，不合规是的，合规

附件B

贷款付款/预付请求表

当天处理的截止日期为太平洋时间中午

传真至：日期：__


贷款支付： SI-BONE，Inc. (存款账户#)借款人(贷款账户#) 本金$_ 授权签名：他的电话号码：列印名称/标题：


贷款垫款：完成传出电汇请求定期贷款额_ 借款人在《贷款与担保协定》中的所有陈述和担保在申请垫款之日在所有重要方面都是真实、正确和完整的；但是，该重要性限定词不适用于其文本中已因重要性而受到限制或修改的任何陈述和担保；此外，明确提及某一特定日期的陈述和担保在截至该日期的所有实质性方面均应真实和正确：授权签名：他的电话号码：


外发电汇请求：仅当上述贷款预付款的全部或部分资金要电汇时才完成。当天处理截止时间为太平洋时间中午。受益人姓名：_ 电线金额：$ 受益银行：_ 帐号：城市和州：受益人银行中转（ABA）#：受益人银行代码（Swift、Sort、Chip等）： (For仅限国际电线）中介银行：过境（ABA）#：进一步归功于：特殊说明：通过在下面签署，我（我们）承认并同意我（我们）的资金转帐请求应根据涵盖资金转帐服务的协议中规定的条款和条件进行处理，这些协议是我（我们）之前收到并执行的。授权签名： 2nd 签名（如果需要）：印刷体姓名/职务：印刷体姓名/职务：电话#：电话#：