EX-10.1 2 ea022067901ex10-1_sensus.htm AMENDMENT NO.1 TO CREDIT AGREEMENT BETWEEN THE COMPANY AND COMERICA BANK, DATED AS OF OCTOBER 16, 2024

Exhibit 10.1

 

 

信用協議的修訂 信用協議的修訂編號1

 

此修訂協議編號1適用於信用協議 Amendment)日期爲2024年10月16日(“修訂生效日期)之間簽訂 SENSUS HEALTHCARE,INC。,一個特拉華州的公司(如果有多於一方,則單獨和集體稱爲“借款人”)和聯信銀行,德克薩斯州的一個銀行協會(“銀行”).

 

(a)借款人和銀行於2023年9月11日訂立了一份信用協議(“信貸協議提供銀行向借款人提供的某些貸款和其他信貸安排的條款和條件 債務”).

 

(b) 借款人和銀行已同意根據本修正案修改信貸協議的條款。

 

現在,因此,借款人和銀行達成以下協議:

 

1. 大寫字母 術語在本修正案中,沒有單獨定義而使用的大寫字母術語應具有信貸協議中賦予它們的含義。

 

2. 修訂條款。信貸協議修改如下所示:

 

以下術語及其各自的定義按其字母順序被加入到《信用協議》第1(a)節中:

 

““淨收入”指的是對任何適用的人(們)和任何適用的確定期內,該人(們)在該期間的淨收入(或損失),但不包括(無論如何):(a) 在非業務常規過程中出售或處置投資或固定資產的任何收益或損失,並且任何排除的收益上的稅或排除損失上的稅收減免或抵扣;以及(b) 就借款人而言,借款人持有權益的任何人的淨收益,除非這些淨收益確實以現金分配的形式被借款人收到。”

 

第4(a)(iv)節、第4(a)(v)節、第4(a)(vi)節和第4(a)(vii)節的內容將被修改爲如下所示:

 

「(iv)在銀行的要求後的三十(30)天內,借款人截至當時的應付賬款賬齡報告,由借款人的授權人員證明。」

 

「(v)在銀行的要求後的三十(30)天內,借款人截至當時的應收賬款賬齡報告,由借款人的授權人員證明。」

 

「(vi)在銀行的要求後的三十(30)天內,借款人截至當時的存貨報告,由借款人的授權人員證明。」

 

「(vii)[保留]。」

 

 

 

 

(c) 信貸協議第4(b)條經修訂,其全部內容如下所述:

 

“(b) 保持賬簿和記錄;檢查和審計。 保持正確的記錄和帳戶,對其所有財務交易及資產和業務進行所有重要方面的全部和正確記錄,以便根據GAAP編制財務報表(包括但不限於根據本協議交付給銀行的任何財務報表);允許銀行或其代表在合理時間(工作時間內)、間隔以及借款人合理提前書面通知後,拜訪借款人的所有辦公室,並就借款人的財務事務詢問其董事、高管、員工和獨立註冊會計師(在借款人的一名高管的陪同下);並允許銀行通過銀行授權的律師、會計師和代表,在合理時間內,根據銀行的要求,借款人接到合理提前書面通知後,隨時檢查、審計和審視借款人的賬簿、帳戶、記錄、總賬以及各種類型和描述的資產和財產,不論其位於何處,包括但不限於銀行在自行決定的情況下進行對借款人應收賬款、存貨和其他抵押品的審計(除非在違約事件繼續發生期間或銀行爲履行其監管和合規要求、標準和流程而要求時);借款人應就銀行在進行此類檢查、審計和審視期間發生的所有合理成本和費用進行支付,並支付銀行可能因此類檢查、審計和審視而收取的相關費用,或由借款人與銀行雙方另行商定的費用。

 

(d) 信貸協議第4(j)(流動資產)和 第4(k)(貸款費用)的修訂如下所示:

 

“(j) 流動資產。 自2024年12月31日結束的每個財政季度的結束時,保持流動資產不低於10,000,000美元。

 

(k) 貸款 費用。 [保留]。

 

(e)以下內容作爲第4條的新分段(l)和(m)添加如下:

 

“(l) 淨利潤。 借款人的每個財政季度結束之日起,從2024年12月31日結束的財政季度開始,保持其淨利潤不低於1美元,確定的相關時段爲截至計算日之前的四個財政季度。

 

(m) RBM 合同。做或引起必要的一切事情,以保持並維持與其主要供應商RBm SERVICES,LLC,田納西有限責任公司(“RBm合同),並且借款人在此聲明並保證該合同有效且不存在任何違約或違約事件。”

 

(f)如下添加爲第6節的新子項(m):

 

「(m)根據RBm合同的任何違約或違約事件的發生或存在。」

 

2

 

 

3. 陳述. 借款人聲明並同意:

 

(a) 除非在本修訂中明確修改,(i) 信貸協議及在每個貸款文件中規定的陳述和保證在所有方面仍然屬實且正確,除非它們明確作爲特定先前日期,以及 (ii) 信貸協議中規定的契約在所有方面繼續得到滿足,並且是法律上有效且具有約束力的義務,具有與其完全重新陳述於本修訂中時的同等法律效力。

 

(b) 借款人執行、交付和履行本修訂的行爲都在借款人的公司職權範圍內,一旦簽署生效,本修訂將是借款人的合法、有效和具有約束力的義務,可依據其條款進行強制執行,且不會與借款人的組織文件或任何借款人或其資產的重要部分受約束或受約束的任何協議、文書、法律或命令發生衝突或違反。

 

(c) 除了銀行在本修訂中放棄的事件或條件外,信貸協議下沒有持續的違約情況,也沒有發生任何事件或狀況是或者在通知給出或經過時間或兩者同時會成爲這樣的違約。

 

4. 先決條件. 本修訂的有效性取決於銀行收到或借款人滿足以下所有條款,未交付以下任何一項或多項將構成信貸協議下的違約:

 

(a) 本修訂和附件 A 中標識的文件,由借款人和的/或其他方適當地簽署;

 

(b) 授權執行和交付本修訂的決議,其形式應獲得銀行接受;

 

(c) payment of all of Bank’s expenses incurred through the date of this Amendment together with the costs of recording any amendment required by this Amendment and upon Borrower’s execution of this Amendment, Bank will be authorized to charge any deposit or other account of Borrower maintained with Bank for such expenses; and

 

(d) such other documents and completion of such other matters as Bank may reasonably deem necessary or appropriate.

 

5. 豁免 默認. Borrower acknowledges that it is not in compliance with the Credit Agreement because it has failed to comply with Section 4(b) (審計) as of July 9, 2024 (“Identified Default”). Bank waives any default or Event of Default under the Credit Agreement arising out of the Identified Default as of the stated date, but does not waive compliance with that Section at or for any subsequent time or period. This provision is not a waiver of or consent to any other event, condition, transaction, act or omission whether related or unrelated to the Identified Default. This provision shall not be deemed to constitute or be construed as a course of dealing obligating Bank to provide any waiver, amendment, consent or other modification of the terms provided in the Loan Documents to Borrower at any time or to confer on Borrower any right to notice or cure periods with respect to any further Event of Default.

 

6. 沒有 其他變化除本修正案明確規定的條款外,本修正案不改變任何貸款文件的條款和規定(“貸款文件”)。本修正案不影響貸款文件中賦予的權利、救濟和擔保。本修正案的條款應控制其條款與信貸協議之間的任何衝突。自修正生效日期起,信貸協議和貸款文件中對信貸協議的任何引用應視爲已由本修正案修改的信貸協議,並本修正案應被視爲貸款文件之一。

 

3

 

 

7. 批准。除本次修正外,各方確認和確認信貸協議和貸款文件,並同意它們繼續有效。

 

8. 確認 對押品的留置權。 借款人承認並同意,根據信貸協議和貸款文件,借款人的債務以押品(如信貸協議所定義)爲擔保,並且根據質押協議構成借款人的有效、合法和約束性協議和義務。押品受任何適用貸款文件的留置、費用和擔保的約束,本處所載內容不影響或被解釋爲影響任何貸款文件對押品所創建的留置或擔保,也不影響其優先於其他留置或擔保的地位。

 

9. 進一步修改;無依賴本修正案只能通過借款人和銀行簽署的書面文件進行修改或調整。 在簽署本修正案時,借款人不依賴於銀行未經銀行簽署的任何承諾或承諾。 與任何一方相比,本修正案不得被更嚴格地解釋爲不利於其他任何一方。

 

10. 全部協議本修正案包含各方就本修正案所涵蓋的交易達成的完整協議,取代了所有關於修正案生效日期之前的所有談判、初步協議和初步協議,包括但不限於任何條款清單、建議書、意向書或承諾書。

 

11. 可分割性本修正案中的各項規定均可分割,其中一項的不可執行性不會影響其他任何規定的可執行性,或者不會影響本修正案其餘部分的可執行能力。

 

12. 繼承人和受讓人本修正案應有利於並約束各方及其各自的繼承人和受讓人。

 

13. 沒有 防禦措施。借款人承認、確認並保證向銀行保證截至本日期,借款人絕對沒有任何抗辯、要求、 抵銷權利或反訴權利針對銀行,該等抗辯、要求、抵銷權利或反訴權利涉及本修正協議、授信協議、 貸款文件和/或清償證明債務下的個別融資,或者反對任何據此證明或擔保的債務。

 

14. 釋放 和放棄。借款人放棄、解除並永久解除銀行及銀行的僱員、高管、董事、律師、股東、 以及他們的繼任人和受讓人,免除任何和所有借款人曾經或可能在本修正協議生效日或之前的任何時間對以上任何一方提出過的所有索賠、 訴因、主張或斷言,無論這些索賠、訴因、主張或斷言是否爲借款人所知,或者這些索賠、訴因、主張或斷言是否因銀行在授信協議、 任何其他貸款文件、任何對其進行的 amendments、extensions 或 modifications,銀行管理債務或其他情況的行爲或疏忽而產生。

 

4

 

 

15. 此 書面貸款協議和其他“貸款協議”(在 第 26.02(a)(2)節中定義) 根據德州商業和商務法典 &修訂)代表各方之間的最終協議,而此書面貸款協議和其他書面 貸款協議不得由各方之前、同期或隨後的口頭協議證據予以否認。各方之間沒有口頭協議。

 

16. 費用。借款人應及時支付銀行爲準備、執行和交付本修正案及本修正案擬定的其他文件而發生的一切實報實銷的費用、成本、費用、支出和支出。借款人特此授權 銀行可以從借款人在銀行的任何存款或其他帳戶中扣除任何此類費用、成本、費用、支出 和支出的補償。

 

17. 放棄 陪審團裁決。各方無可撤銷地放棄因由、與本修正案或本修正案相關的任何和所有行動或訴訟 (無論以侵權、合同或其他方式進行)而它們是當事人的任何時候與此有關或連帶的權利 。文件

 

18. 副本 / 電子簽名。本修正案可以分別由各方在分別的副本上籤署, 所有這些副本都構成同一協議。任何一方對任何副本的簽名即足以將 該方合法地約束。 銀行可以從一個或多個副本中提取簽名頁,並將其附加到 任何其他副本,以便有一個包含所有各方簽名的單一文件。傳真簽名件或通過電子郵件發送的簽名副本(作爲「pdf」或「tif」附件)應視爲親筆簽名的原件,用於 本修正案和根據信貸協議交付的文件。交付本修正案的任何一方通過傳真或電子郵件遞交 還應交付本修正案的手工簽署副本,但未遞交手工簽署副本不影響本修正案的有效性、可強制性和約束力。

 

19. 管轄法各方同意,本修正案的條款和規定應依照和解釋爲信貸協議中規定的法律適用。

 

(請在以下頁面簽名)

 

5

 

 

此第一修正案對信貸協議的生效日期執行並交付。

 

聯信銀行,   SENSUS HEALTHCARE, INC.,
德克薩斯州銀行協會   一家特拉華州公司
         
作者: /s/ Indira Rachel Maharaj - Doorgasingh   By: /s/ Michael Sardano
姓名: Indira Rachel Maharaj - Doorgasingh   Name: Michael Sardano
標題: 高級副總裁   標題: 總裁

 

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附件A

結束清單

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7

 

 

注意: 多份副本/掃描原件

 

 

 

聯信銀行 (“銀行特此確認並同意,隨本通知一併提供的貸款文件(i)可以分別簽署,每份簽署的副本均構成原始文件,但這些副本共同構成同一份文件,和(ii)附有的貸款文件的已簽署副本的影印件、傳真件、.pdf文件或掃描件可以足以約束簽署者的當事方。此外,收件人在收到本貸款文件後,確認並同意立即在簽署後向銀行提供貸款文件的原件。

 

儘管前述事項,如果任何貸款文件要求原件需備案或提交給縣或其他政府機構(例如,抵押貸款或信託契約),則任何受這些文件擔保的貸款的資金或任何提款請求的墊付都將延遲,直到銀行收到文件確實已在縣或其他政府機構備案,或者銀行收到了銀行批准的、受銀行認可的抵押保險公司頒發的間隙保險。

 

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清單

 

銀行: 聯信銀行,德克薩斯州銀行協會
借款人: Sensus Healthcare,Inc.,特拉華州公司(“借款人”)
擔保方:
交易: 將循環信用額度增加從$10,000,000至$15,000,000 修改《預付款公式協議》的條款和報告修正案
交割日期: 2024年10月16日
客戶事項編號: 022751.09723

 

貸款文件
1. 借款人授權文件再認證
附件A:公司決議-採購權限
附件B:良好信譽證明書(DE)(9/24/24)
2. 信貸協議修正案1號
3. 主導週轉票據修正案1號
4. 終止預付費公式協議
5. UCC-1融資聲明
6. UCC-3修正
7. 注意:多份副本/掃描原件
8. 借款人授權
盡職調查文件
9. UCC和稅務留置權搜索(借款人)(DE)
發帖後事項
10. 提交的UCC-1融資聲明
11. 提交的UCC-3修正

 

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