6K 表格

证券交易委员会

华盛顿特区 20549

外国发行人的报告

根据规则 13a-16 或 15d-16

1934 年《证券交易法》

2024 年 11 月

委员会文件编号：001-12568

BBVA 阿根廷银行股份有限公司

（将注册人姓名翻译成英文）

科尔多瓦大道 111 号，C1054AAA

阿根廷布宜诺斯艾利斯

（主要行政办公室地址）

用复选标记指明注册人是否存档 或者将在20-F表格或40-F表格的封面下提交年度报告：

用复选标记表明注册人是否正在提交 根据法规 S-T 规则 101 (b) (1) 的规定，以纸质形式填写 6-K 表格：

用复选标记表明注册人是否正在提交 S-T 法规第 101 (b) (7) 条允许的纸质表格 6-K：

用复选标记指明是否通过提供信息 因此，在本表格中，注册人还根据第 12g3-2 (b) 条向委员会提供了信息 1934 年《证券交易法》：

如果标记为 “是”，请在下方注明 根据规则 12g3-2 (b) 分配给注册人的文件号： 不适用

BBVA 阿根廷银行 S.A.

目录

BBVA 阿根廷银行 S.A. 公布2024年第三季度业绩

布宜诺斯艾利斯 2024 年 11 月 20 日 — BBVA 阿根廷银行 S.A（纽约证券交易所；BYMA；MAE：BBAR；LATIBEX：XBBAR）（”BBVA 阿根廷” 或 ”BBVA” 或”银行”）今天公布了第三季度（第三季度）的合并业绩，已结束 2024 年 9 月 30 日。

截至一月 2020 年 1 月 1 日，该银行开始根据国际会计准则第 29 号报告公布其通货膨胀调整后的业绩。为了便于比较，数字 根据IAS 29的报告，2023年和2024年的可比季度已经更新，以反映通货膨胀调整的累积影响 适用于截至 2024 年 9 月 30 日的每个时期。

3Q24 亮点

来自的消息 首席财务官

“重大的财政整合 相对的汇率稳定促成了整个2024年通货膨胀的缓和过程。此外，在经历了急剧之后 上半年出现收缩，经济活动复苏的初步迹象，主要与BBVA Research的复苏一致 预期，他们继续预测2024年国内生产总值将下降4.0％，随后在2025年将增长6.0％。至于通货膨胀，预期 进一步减少的情况有所改善。据估计，到年底，通货膨胀率为120％，而2023年同期为211％。BBVA 研究 继续预计，在基本情景下，外汇市场限制将在24年第四季度和25年第一季度逐步放松，同时最终会出现下跌 在12月公布的PAIS税中。此外，一些复苏的迹象开始出现，例如工业活动有所增加 2024 年 6 月至 9 月之间为 12%¹.

截至2024年9月，以比索为单位的私人贷款 该系统同比增长226％，而BBVA阿根廷分行将其私人贷款组合的比索增长了263％²。 该系统和西班牙对外银行的贷款增长均超过了通货膨胀率（2024年9月同比增长209％）。考虑到这一点， 我们可以继续看到西班牙对外银行阿根廷分行从2024年4月开始，该系统的实际月度增长从5月开始。合并市场 私人贷款总额的份额从2023年9月的9.35％增长了100个基点，到2024年9月的10.35％，维持在两位数的水平 并且迄今为止增长了50个基点。

与此相一致，贷款的参与 在BBVA中，阿根廷的资产负债表已连续两个季度扩张，资产总额从40％增长到43％。系统显示 截至2024年8月，贷款与资产的比率为32％（现有最新信息）。

另一方面，截至2024年6月15日， 银行开始向弗大提供调整后的抵押贷款额度，用于购买永久使用的第一或第二套住房。我们认为 面对该国信贷的总体增长，这些产品重返市场代表着预期的复苏。

关于合并私人存款 以比索计算，该系统增长了121％，而该银行同比增长了157％，这两种情况都无法超过当年的通货膨胀。合并市场份额 BBVA阿根廷的存款为8.67％，较7.13％同比增长154个基点，年初至今增长188个基点。

值得一提的是，存款的增长 直接受到财政大赦的影响。该银行认为，就财政大赦账户而言，净额为14.2美元³， 系统中的估计总额在 130 美元以内⁴。 BBVA阿根廷分行在9月份的美元存款总市场份额为10.47％，较6月份的9.42％增加了105个基点。

根据该银行的业绩，净收入为 尽管2024年前九个月的累计增长率为15.7％，但24年第三季度环比下降了21.6％。尽管平均利率较低 利率影响利润率，累计投资回报率保持在13.9％的水平，与前九个月的13.5％持平 2023。另一方面，累积效率比率从2023年同期的63.8％提高到59.7％。

截至 2024 年 9 月，BBVA 阿根廷已达到 私人贷款的不良贷款率为1.18％，低于该系统的最新指标（2024年8月）1.65％。在流动性方面 和偿付能力，该银行在本季度末的比率分别为67.3％和22.2％。系统中信贷活动的活力更大 在过去的几个月中，除了24年第二季度分配的股息外，BBVA的市场份额也有所增加 截至9月的比率低于2024年6月的比率。

在数字化方面，我们提供的服务有 以这样的方式发展，到2024年9月底，移动货币交易与去年同期相比增长了41％。 在这一年中，通过数字渠道获得的新客户超过传统渠道的834％，而在2023年9月，这一比例为80％。

关于ESG，BBVA阿根廷有一家公司 对社会的责任，这是世行商业模式所固有的，它促进包容性、金融教育和支持科学 研究和文化。

最后, 该银行积极监督其业务, 财务状况和经营业绩，目的是保持竞争地位，在决定性的一年中应对背景挑战 为了阿根廷共和国。”

卡门 BBVA 阿根廷首席财务官莫里洛·阿罗约

1 资料来源：INDEC， 制造业 工业生产指数，2024 年 9 月

2 来源: 截至每个周期最后一天的BCRA资本余额。截至 2024 年 9 月 30 日的 Siscen 信息

3 A 3500 外汇汇率 截至 2024 年 9 月 30 日 970.92 美元

4 来源：BBVA Research

安全港声明

这个 新闻稿包含某些前瞻性陈述，这些陈述反映了阿根廷BBVA银行当前的观点和/或期望，以及 其在业绩、业务和未来活动方面的管理。我们使用诸如 “相信”、“预测” 之类的词语 “计划”、“期望”、“打算”、“目标”、“估计”、“项目”、“预测” “预测”、“指导方针”、“寻求”、“未来”、“应该” 和其他类似表述 识别前瞻性陈述，但它们不是我们识别此类陈述的唯一途径。此类陈述以数字为准 风险、不确定性和假设。我们提醒您，许多重要因素可能会导致实际结果出现重大差异 来自本新闻稿中表达的计划、目标、期望、估计和意图。实际结果、表现或事件可能会 由于但不限于:(i) 总体经济, 金融, 商业, 政治的变化, 与此类声明中的声明存在重大差异, 阿根廷或拉丁美洲其他地区的法律, 社会或其他条件或发达或新兴市场的变化, (ii) 区域、国家和国际商业和经济状况的变化，包括通货膨胀；（iii）利率的变化 以及存款成本，除其他外，这可能会影响利润率，（iv）融资或其他成本的意外增长或 无法以有吸引力的条件获得额外的债务或股权融资，这可能会限制我们为现有业务提供资金的能力 为新活动提供资金，（v）政府监管的变化，包括税收和银行法规，（六）政策的变化 阿根廷当局, (vii) 不利的法律或监管争端或程序, (viii) 银行和金融服务方面的竞争, (ix) 阿根廷BBVA银行客户、债务人或交易对手的财务状况、信誉或偿付能力的变化， (x) 增加贷款损失备抵金；(十一) 技术变革或无法实施新技术；(xii) 变革 在消费者支出和储蓄习惯方面，（xiii）实施业务战略的能力以及（xiv）汇率的波动 比索的。此处讨论的事项也可能受到阿根廷BBVA银行不时描述的风险和不确定性的影响 向美国证券交易委员会（SEC）和国家证券交易委员会（CNV）提交的文件。提醒读者不要 过分依赖前瞻性陈述，前瞻性陈述仅代表本文件发布日期。BBVA 阿根廷银行处于 “否” 之下 义务并明确表示不打算或有义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论其结果如何 新信息、未来事件或其他信息。

信息

这份财报已经发布了 根据阿根廷中央银行（“BCRA”）在国际基础上建立的会计框架编制 财务报告准则（“I.F.R.S.”）和国际会计准则理事会（“I.A.S.B”）通过的决议 以及阿根廷经济科学专业委员会联合会（“F.A.C.P.E.”）以及与 排除对非金融公共部门债务工具适用IFRS 9减值模型。

本报中的信息 新闻稿包含未经审计的财务信息，这些信息逐项合并了BBVA阿根廷的所有银行活动， 包括：西班牙对外银行资产管理阿根廷有限公司、正在进行清算程序的Consolidar AFJP、PSA金融阿根廷公司 Financiera S.A.（“PSA”）和大众金融服务公司Financiera S.A.（“VWFS”）。

BBVA Seguros 阿根廷股份有限公司是 以合并方式披露，记录为联营公司投资（按比例合并法报告），以及 相应的业绩报告为 “员工收入”），与Rombo Compaía Financiera S.A.（“Rombo”）相同， Play Digital S.A.（“MODO”）、阿根廷Openpay S.A. 和 Interbanking S.A.

子公司的财务报表 其制定日期和期限与西班牙对外银行阿根廷股份有限公司的日期和期限相同。就合并公司而言，PSA 和 VWFS，财务报表的编制考虑了属于 “集团” 的机构的不列颠哥伦比亚省会计框架 C”，考虑到《国际财务报告准则》9 5.5建立的模型。自1月1日起的时期的 “减值” 部分 2022年，不包括来自非金融公共部门的债务工具。

发布的信息由 BBVA阿根廷集团是根据国际财务报告准则编制的，没有考虑BCRA规定的临时例外情况。

季度业绩

BBVA 阿根廷第三季度净收入 为991.2亿美元，同比下降21.6％，或274亿美元，同比增长224.8％或687亿美元 （同比）。这意味着季度投资回报率为16.9％，季度净资产回报率为3.4％。

季度营业额下降了41.3％ 业绩是由营业收入减少所致，这主要是由于 (i) 利息收入降低，特别是平均市场利率降低， 由于平均货币政策利率降低，（ii）消费价格指数挂钩债券的利息降低以及（iii）外汇结果降低 以及黄金的上涨，主要是由于双重债券已经到期。主要是运营费用下降17.6％，正面抵消了这一点 受其他运营费用和人事福利减少的推动。

该期间的净收入为 受到净货币状况收入的严重影响，尽管影响小于上一季度。24 年第 3 季度的通货膨胀率为 12.1%⁵， 低于 24 年第二季度的 18.6%。因此，来自净货币头寸的收入比之前的亏损减少了43.9％ 季度，对季度净收入比较产生了积极影响。

⁵ 来源：研究所 国家统计和人口普查（INDEC）

最后，报告了24年第三季度的总OCI 亏损731.04亿美元，比24年第二季度的亏损减少37.8％，这可以从FV至今的金融工具业绩中解释 OCI，尤其是由于消费者价格指数挂钩债券的到期和出售。因此，24年第三季度期间的总综合收益为261亿美元。

损益表 — 累计 9 个月

在 2024 年的前 9 个月里， 西班牙对外银行阿根廷分行净收入为2712亿美元，比2023年同期公布的2345亿美元增长15.7％。这意味着 2024年，累计年化投资回报率为13.9％，ROAA为2.9％，而累计年化投资回报率为13.5％，ROAA为0.9％ 在 2023 年的九个月内。

按实际价值计算增长了13.1％ 该银行的营业收入的主要原因是（i）通过OCI减记FV资产的净收入有所增加，主要是 由于消费价格指数挂钩债券的销售和到期，（ii）人员福利的改善以及（iii）其他运营支出的改善。 另一方面，由于贷款和证券收益率降低以及应计通货膨胀率降低，净利息收入有所减少 按消费者价格指数挂钩的贷款和证券。

除了这些因素外, 在通货膨胀率降低（2024年）9个月累计通货膨胀率的背景下，净结果受净货币头寸收入的影响 为101.6％，而2023年9个月的累计通货膨胀率为138.3％），这是由于第一季度平均净货币状况较高 2024 年的九个月。

前九个月的总OCI 2024年总亏损2818亿美元，主要受FV通过OCI损失金融工具的影响，尤其是该头寸造成的 2023年12月之前到期或已出售的与CPI挂钩的债券的百分比。因此，前九年的总综合收入 2024年的损失总额为106亿美元。

净利息 收入

净利息 24年第三季度的收入为4,603亿美元，同比下降39.5％，或3,06亿美元，同比下降44.9％，下降3,748亿美元。24 年第 3 季度，利息收入下降 不只是按货币和百分比计算的利息支出。前一次下降是由于回购协议的收入减少以及与消费者价格指数挂钩所致 债券是由于通货膨胀率下降以及贷款收入下降所致。支出是由CER/UVA条款调整费用减少所解释的 以及降低投资账户的利息。

24 年第三季度，利息收入总额为 7602亿美元，与24年第二季度相比下降30.3％，与23年第三季度相比下降58.1％。季度下降主要是由于（i）收入减少所致 回购协议和（ii）贷款收入减少，均由季度平均货币政策利率下降（在24年第二季度有所下降）来解释 从80％降至40％，在本季度的剩余时间里，在24年第三季度，这一比例保持在40％）。此外，季度通货膨胀率的下降导致了下降 来自消费者价格指数挂钩债券的收入。

来自政府的收入 证券与24年第二季度相比增长了22.6％，与23年第三季度相比下降了73.0％。这部分是由于在LeCaps中的地位更高 （以比索为资本的国库券）。这些结果中有90％对应于通过OCI按公允价值计算的政府证券，10％ 对应于按摊销成本计算的证券（2027 年固定利率的国库债券，私人国库债券 0.70 巴德拉尔） 利率将于2027年11月到期，以及2025年国库债券（CER，用于存款准备金需求整合）。

贷款利息收入和 其他融资总额为3888亿美元，环比下降7.2％，同比下降37.5％。季度下降主要是由于平均利率下降， 尽管按实际价值计算的贷款组合有所增长.下降幅度最大的贷款利息是信用卡、透支和 折扣工具，所有这些工具都受到较低的平均利率和贷款商业化信心增强的影响。

来自CER/UVA调整的收入 环比下降51.6％，同比下降30.2％。季度下降的原因是延迟记录通货膨胀调整影响, 以及对后续财务报表的影响，季度通货膨胀率低于上一季度。利息收入的84％ CER/UVA条款的调整是由消费者价格指数挂钩债券产生的利息来解释的。

利息支出总额为299.9美元 十亿，这意味着环比下降9.3％，同比下降69.3％。季度下降由下跌来描述 投资账户 费用和 CER/UVA调整费用减少，后者是由于季度通货膨胀率降低。

定期存款利息 （包括投资账户，不包括定期存款的CER/UVA调整）解释了71.0％的利息支出，而64.6％是 上一季度。定期存款支出环比增长33.8％，同比下降67.4％。

NIM

截至24年第三季度，净额 利率（NIM）为24.5％，低于24年第二季度公布的42.3％。在24年第三季度，以比索计算的NiM为26.5％，按美元计算为3.3％。

净费用收入

净费用收入 截至24年第三季度，总额为711亿美元，环比增长7.9％，达到52亿美元，同比增长35.7％，合187亿美元。增长的原因是 收入增加，以货币计算的支出下降幅度更大。

24 年第三季度，费用收入 总额为1332比索，环比增长1％，费用收入的改善主要是由于（i）与负债相关的费用收入增加， (ii) 更高的其他费用收入，主要是账户维护和捆绑费用，以及 (ii) 与证券相关的费用。主要解释了 (i) 和 (ii) 通过价格更新和更多活动。

在一边 费用支出总额为621亿美元，环比下降6.0％，同比下降8.2％。这是由于手续费和费用减少所致 借记卡和信用卡促销，此外还降低了对外贸易交易的费用。

净收入来自 按公允价值衡量金融工具以及外汇和黄金收益/亏损

在 24 年第三季度，净值 通过损益按公允价值计算的金融工具（FV）收入为293亿美元，环比下降15.6％，下降54亿美元，并且还在增加 同比增长16.2％，合41亿美元。

季度业绩 主要是由于下降所致 来自政府证券的收入 细列项目，其次是私人收入的减少 证券，这是由于通过损益对主权债券进行公允价值的估值，尤其是双重债券的到期日。

这是肯定的 被外币远期交易收入季度下降以及看跌期权多头头寸的减少所抵消 政府对BCRA发行的看跌期权进行交易的结果。截至 2024 年 7 月 18 日，招标程序已开始 适用于BCRA发行的看跌期权，这些期权是该银行投资组合的一部分（通信 “B”、12847 和 “A”） 7546)。经过这样的过程，看跌期权按面值移交了546.974.473.392。

在 24 年第三季度， 黄金和外币报价的总差异显示利润为49亿美元，与之相比下降了75.3％或150亿美元 到 24 年第二季度。

季度 外汇和黄金收益的下降是由较低的结果来解释的 来自外汇头寸的收入 主要是由于 就双重债券到期日而言.

其他操作 收入

在 24 年第三季度其他 营业收入总额为292亿美元，环比下降9.2％，下降30亿美元，同比下降11.4％，下降37亿美元。季度下降主要是 原因是下降了34.6％ 杂项应收账款的调整和利息 细列项目，特别是由于积分 信用卡业务担保基金，以外币估值，阿根廷比索兑美元的贬值幅度较低 与上一季度相比。这被来自以下方面的收入的增加所抵消 保险箱的租赁，以及 其他 营业收入.

运营费用

人事福利 和管理费用

在 24 年第 3 季度期间， 人事福利和管理费用总额为2241亿美元，与24年第二季度相比下降了11.9％，下降了302亿美元，下降了19.2％ 按实际价值计算，与23年第三季度相比为532亿美元。

人事福利 环比下降18.1％，同比下降23.1％。尽管工资随着通货膨胀而增加，但 “银行家” 的准备金仍有记录 “日” 福利、休假天数和可变薪酬根据较低的预期通货膨胀预测进行了调整。

截至24年第三季度，行政 支出环比下降6.1％，同比下降15.7％。这主要由 (i) 租金、(ii) 税收和 (iii) 软件来解释。租金和软件是相关的 用于支付与母公司签订的软件许可证和服务的费用。税额下降的原因是与24年第二季度形成鲜明对比，其中 所得税是根据银行交易税缴纳的，主要是由于股息分配）。

季度 截至24年第三季度的效率比率为59.2％，高于24年第二季度报告的55.3％，与23年第三季度报告的82.4％相比有所改善。尽管 分子（支出）减少，分母（考虑到货币状况结果的收入）下降幅度更大，尤其是由于 导致净利息收入减少。

累积的 截至24年第三季度的效率比率为59.7％，低于24年第二季度报告的59.9％和23年第三季度报告的63.8％。这个比率的改善 是由于支出减少，尤其是由于净利息收入的增加。

其他操作 开支

在 24 年第三季度，其他 运营支出总额为760亿美元，环比下降30.9％，下降340亿美元，同比下降42.9％，下降571亿美元。

更低的营业额 税收记录在案，主要是由于平均资产利率（尤其是贷款）较低的财务收入，以及BCRA债务转移到 国库债务，无需缴纳营业税。

来自同事的收入

这条线反映了 非合并联营公司的业绩。在24年第三季度，报告了3.44亿美元的利润，这主要归因于该银行 参加 BBVA Seguros Argentinia S.A.、Rombo Compaía Financiera S.A.、Interbanking S.A. 和 Play Digital S.A. Openpay 阿根廷 S.A.

所得税

期间的累计所得税 2024年前九个月亏损1299亿美元，而该季度的税收亏损为247亿美元。那九个 2024 年月累计有效税率为 32%^6.

累积收入 2023年前九个月的税收亏损为1274亿美元，这意味着有效税率为35％。

⁶ 根据IAS 34，所得税是临时记录的 财政期超过该财年预期的加权平均税率的最佳估计。

资产负债表 和活动

贷款及其他 融资

私营部门 截至24年第三季度，贷款总额为5.5万亿美元，环比增长26.5％，达到1.2万亿美元，同比增长28.2％，合1.2万亿美元。

向... 贷款 私营部门的比索在24年第三季度增长了23.0％，同比增长了16.4％。在本季度，增长尤其受到（i）增长48.0％的推动 在 打折的工具，其次是（ii）增长了51.0％ 消费贷款，（iii）增长了14.2％ 信用卡， 以及 (iv) 增加 其他贷款， 主要是商业贷款（PIV) 和 楼层平面图⁷。 在所有情况下，投资组合的实际增长都推动了增量，受较低的市场利率的杠杆作用以及 加大商业力度。

贷款 以外币计价的私营部门环比增长50.0％，同比增长190.0％。季度增长主要是由于 增长 15.8% 出口的融资和预先融资，增长了270.3％ 打折的工具。 向私人贷款 以美元计量的外币行业环比增长58.0％，同比增长224.2％。阿根廷比索兑美元贬值 美元环比上涨6.1％，同比增长64.0％Y⁸.

在 24 年第三季度，总计 贷款和其他融资总额为5.5万亿美元，环比增长26.8％，与23年第三季度相比增长28.7％。

按实际价值计算， 零售贷款（抵押贷款、质押卡、消费卡和信用卡，包括向人员提供的贷款) 环比增长22.2％，实际同比增长45.0％ 条款。在本季度，增长最明显的是 消费贷款 增长 51.0%，以及 信用卡 12.9%.

商业贷款 （透支、贴现票据、金融租赁应收账款、出口预融资和融资贷款等 贷款）按实际价值计算，环比增长30.2％，同比增长51.0％。值得注意的是，在本季度，折扣工具增长了50.9％， 透支减少了18.5％。

正如中所观察到的 前几个季度，贷款组合在2024年第三季度受到通货膨胀的影响，达到12.1％。在 按名义计算，BBVA阿根廷分行设法将零售、商业和总贷款组合分别增加了38.6％、44.5％和42.1％ 在本季度，在所有情况下都超过了季度通货膨胀水平。

⁷ 平面图：官方经销商所使用的贷款 网络为车辆库存、备件和其他设备商品提供资金。

⁸ 考虑国外美元批发 BCRA的 “A” 3500号通讯上的汇率。

截至24年第三季度， 总贷款和其他融资与存款的比率为64.9％，低于24年第二季度的67.0％，高于23年第三季度的53.6％。

总计 贷款参与率占总资产的比例为43％，而24年第二季度为40％，23年第三季度为35％，e证明公共部门的风险较低， 符合实际贷款增长需求。

资产质量

截至24年第三季度，资产质量比率 或不良贷款（不良投资组合总额/总投资组合）表现良好，为1.18％，不良贷款增加 与总投资组合一致。

覆盖率（津贴/ 总不良投资组合）从24年第二季度的165.5％达到24年第三季度的152.98％。下降是由于信贷质量的改善 常规商业投资组合中的一部分。

风险成本（贷款损失补贴） /平均贷款总额）在24年第三季度达到3.31％，而第二季度为4.72％。这可以通过信用状况的改善来解释 商业投资组合。

以下方面的津贴 该银行在24年第三季度反映了截至2020年1月1日采用国际财务报告准则9所导致的预期亏损，债务工具除外 由不属于此类标准范围的非金融政府部门发布。

公共部门曝光率

24 年第 3 季度公众总数 行业敞口（不包括BCRA）总额为2.6万亿美元，环比下降6.4％或181.4万亿美元，同比下降72.4％，下降1.1万亿美元。

该季度 下降的原因是按美元调整的阿根廷比索证券的到期日，尤其是2024年6月30日到期的双重债券 TDJ24。 从2024年7月起，市场参考利率将是美国财政部创建的新工具LEFi的参考利率（Letra Fiscal de Liqu）， 在本季度结束时没有任何头寸。

由于 财政部和BCRA采取的货币政策，BCRA的风险敞口下降了87.3％，这主要是由于取消了BCRA的回购协议 市场。

曝光 对公共部门的投资，不包括BCRA敞口，占总资产的21.0％，低于24年第二季度的26.3％和23年第三季度的12.7％， 和 如前所述，符合实际贷款增长需求。

存款

如 在24年第三季度，存款总额达到8.5万亿美元，环比增长30.9％或2.0万亿美元，同比增长6.4％，合5147亿美元。

私人非金融 24年第三季度行业存款总额为8.4万亿美元，环比增长32.4％，同比增长5.2％。

私人 以比索计算的非金融部门存款总额为5.1万亿美元，与24年第二季度相比增长了12.4％，与23年第三季度相比下降了19.6％。这个 季度变化主要受定期存款增加34.8％和支票账户（尤其是利息）增长13.9％的影响 附带支票账户），但被投资账户下降45.2％和储蓄账户下降7.3％所抵消。

私人 以比索表示的非金融部门外币存款环比增长84.9％，同比增长107.2％。这主要是由一个解释的 储蓄账户增加了88.6％，直接受到政府推动的财政大赦的影响。

正如中所观察到的 前几个季度，存款受到通货膨胀的影响。话虽如此，按名义价值计算，BBVA阿根廷成功上涨 活期存款、定期存款和存款总额分别增长了53.4％、39.0％和48.5％，超过了季度通货膨胀水平 在所有情况下。

截至24年第三季度， 银行的交易存款（支票账户和储蓄账户）占非金融私人存款总额的68.1％， 总额为5.7万亿美元，而24年第二季度为65.9％。

其他来源 的资金

在 24 年第三季度，其他来源 基金总额为2.6万亿美元，环比下降0.7％，或175亿美元，同比增长7.2％，达到1759亿美元。

变体 本季度的主要原因是回购协议和担保证券减少了100.0％，被融资增长254.0％所抵消 从当地金融机构收取，主要由子公司收取。

截至9月 2024 年 23 日，该银行按面值发行了 245 亿美元的公司债券，利率为 BADLAR +5%，到期日为 2025 年 6 月 23 日，每季度一次 利息支付。BBVA阿根廷上一次公司债券发行是在2019年。

流动资产

在 24 年第三季度，液体 资产为5.7万亿美元，与24年第二季度相比增长26.6％或1.2万亿美元，与23年第三季度相比下降6.5％，至4,012亿美元。这是 主要是由银行现金和存款的增加所推动的，特别是由于财政大赦。

在本季度， 流动性比率（流动资产/总存款）达到67.3％。以本地和外币计算的流动性比率达到58.6％和89.0％ 分别地。下降的原因是存款总额的增长幅度大于流动资产的增长。

偿付能力