EX-99.1 3 ex991.htm EX-99.1 ex991
ex991p1i0
多伦多
 
-道明银行
年度信息
 
表单
2024 年 12 月 4 日
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
以引用方式纳入的文档
份量
 
 
这个
 
每年
 
信息
 
表单
 
(“AIF”)
 
 
披露
 
 
 
每年
 
合并
 
金融的
声明(
 
“年度
 
金融
 
声明”)
 
和管理层的
 
讨论
 
和分析
 
 
银行
(如
 
被定义
 
下面)
 
为了
 
 
 
已结束
 
十月
 
31,
 
2024
 
 
"2024
 
MD&A”)
 
 
 
合并
 
通过
参考这个 AIF。
页面
中的参考文献
AIF
页面/由公司成立
参考文献自年刊
财务报表
页面/由公司成立
参考自 2024 年起
MD&A
公司结构
名称、地址和公司
4
-
-
公司间关系
4
-
-
业务的总体发展
三年历史
4
-
4-14, 21-39
业务描述
业务审查,包括国外业务
6
11-15
4-11, 21-39
投资嘉信理财公司
6
64
10, 11, 21, 27-31, 60
竞争
-
-
67
无形财产
-
25, 29, 65-66
-
平均员工人数
6
-
-
贷款
-
-
42-51, 76-81
社会和环境政策
6
-
102-104
风险因素
6
-
61-104
分红
银行的每股分红(10月31日)
st
 
年底)
7
-
-
股息限制
8
72
55
资本结构
普通股
8
70-73
58
优先股
9
70-72
58
有限追索权资本票据
10
70-72
58
永久笔记
10
限制因素
11
-
-
评级
12
-
93
银行证券市场
市场清单
14
-
-
交易价格和交易量
14
-
-
之前的销售
15
-
-
托管证券和受其约束的证券
转让合同限制
15
-
-
董事和执行官
银行的董事和董事委员会
16
-
-
审计委员会
20
-
-
有关审计委员会的其他信息
 
股东审计师
21
-
-
银行的执行官员
22
-
-
董事和执行官的股权
24
-
-
董事和执行官的补充披露
24
-
-
预批准政策和股东审计服务费
25
-
-
法律程序和监管行动
26
86-87
-
管理层和其他人的兴趣
物资交易
26
89
-
过户代理人和注册商
转账代理
26
-
-
共同转让代理人和注册商
27
-
-
专家的利益
27
-
-
物资合同
27
附加信息
28
-
-
附录 “A” — 公司间关系
附录 “B” — 评级描述
附录 “C” — 审计委员会章程
除非另有说明,否则本AIF呈现
 
截至 2024 年 10 月 31 日的信息。
 
关于前瞻性陈述的注意事项
 
来自
 
时间
 
 
时间,
 
 
银行
 
(如
 
被定义
 
 
这个
 
文档)
 
使
 
书面的
 
和/或
 
口头的
 
前瞻性
声明,
 
包括
 
 
这个
 
文档,
 
 
其他
 
存档
 
 
加拿大人
 
监管机构
 
要么
 
 
联合的
 
国家
(美国)
 
证券
 
 
交换
 
佣金
 
(秒),
 
 
 
其他
 
通信。
 
 
另外,
代表
 
 
 
银行
 
可能
 
使
 
前瞻的
 
声明
 
口头
 
 
分析师,
 
投资者,
 
媒体,
 
 
其他。
 
全部
 
这样
 
声明
 
 
制作
 
根据
 
 
 
“安全
 
港口”
 
供给
 
的,
 
 
预期的
 
 
 
前瞻的
 
声明
 
下面,
 
适用的
 
加拿大人
 
 
美国
 
证券
 
立法,
包括
 
美国
 
私人
 
证券
 
诉讼
 
改革
 
法案
 
1995.
 
前瞻性
 
声明
 
包括,
但是
 
 
 
有限的
 
到,
 
声明
 
制作
 
 
这个
 
文档,
 
 
管理层的
 
讨论
 
 
分析
(“2024 年 MD&A”)
 
 
银行 2024
 
年度报告
 
在下面
 
标题 “经济
 
摘要和
 
展望”,
在下面
 
标题 “关键
 
的优先事项
 
2025” 和
 
“操作环境
 
和 Outlook”
 
对于
 
加拿大人
个人
 
 
商业的
 
银行业,
 
美国
 
零售,
 
财富
 
管理
 
 
保险,
 
 
批发
银行业
 
细分市场,
 
 
 
 
标题
 
“2024
 
成就
 
 
焦点
 
为了
 
2025”
 
为了
 
企业板块,
 
并进入
 
其他陈述
 
关于
 
银行的
 
目标
 
和优先事项
 
适用于 2025 年
 
超越和
 
策略
 
实现它们,
 
监管
 
中的环境
 
哪个
 
银行运营,
 
银行的预期财务业绩。
 
前瞻性
 
声明
 
 
一贯地
 
确认的
 
通过
 
单词
 
这样
 
如同
 
“将”,
 
“会”,
 
“应该”,
 
“相信”,
“期望”,“预测”,
 
“打算”,“估计”,
 
“计划”,“目标”,
 
“目标”,“可能”,
 
和 “可以”。
 
就他们而言
 
自然,
这些前瞻性陈述
 
要求银行
 
做出假设并且是
 
受固有风险影响
 
不确定性,
 
将军
 
 
具体的。
 
特别是
 
 
 
 
 
不确定性
 
相关的
 
 
 
身体的,
金融,经济,
 
政治,以及
 
监管环境,
 
这样的风险
 
和不确定性
 
— 很多
 
其中
 
超越
 
 
银行的
 
控制
 
 
 
效果
 
 
其中
 
能够
 
 
困难
 
 
预言
 
 
可能
 
原因
 
实际的
结果与所表达的预期存在重大差异
 
在前瞻性陈述中。
 
风险因素
 
那可以
 
个别原因
 
或者在
 
总计,
 
这样的差异
 
包括:战略,
 
信用,
市场
 
(包括
 
公平,
 
商品,
 
国外
 
交换,
 
利息
 
率,
 
 
信贷
 
点差),
 
经营的
(包括
 
技术,
 
网络
 
安全,
 
进程,
 
系统,
 
数据,
 
第三方,
 
欺诈,
 
基础设施,
 
知情者
 
进行),
 
模型,
 
保险,
 
流动性,
 
首都
 
充足,
 
法律的
 
 
监管的
 
合规
 
(包括
金融犯罪)、声誉、环境和社会犯罪,以及
 
其他风险。
 
的例子
 
这样的风险
 
因素包括
 
一般业务
 
和经济
 
条件
 
 
中的区域
 
其中
银行
 
运营(包括
 
经济,
 
金融,
 
和其他
 
的影响
 
流行病);地缘政治
 
风险;
通货膨胀,
 
利息
 
比率
 
 
不景气
 
不确定性;
 
监管的
 
疏忽
 
 
合规
 
风险;
 
风险
关联
 
 
 
银行的
 
能力
 
 
满足
 
 
条款
 
 
 
全球性的
 
决议
 
 
 
民事的
 
 
刑事
调查
 
银行的
 
美国 BSA/AML
 
程序;
 
的影响
 
全球
 
的分辨率
 
民事的
 
刑事
 
调查
 
进入
 
 
银行的
 
美国
 
BSA/AML
 
项目
 
 
 
银行的
 
企业,
 
操作,
财务状况,以及
 
声誉;能力
 
银行的
 
继续执行
 
长期策略,更短的策略
 
-术语
钥匙
 
战略性的
 
优先事项,
 
包括
 
 
成功的
 
完成
 
 
收购
 
 
处置
 
一体化
 
 
收购,
 
 
能力
 
 
 
银行
 
 
实现
 
它的
 
金融的
 
要么
 
战略性的
 
目标
 
就其投资而言,
 
企业保留计划,以及
 
其他战略计划;
 
大幅下跌的风险
 
 
价值
 
 
银行的
 
施瓦布
 
公正
 
投资
 
 
相应的
 
影响
 
 
TD
 
市场
 
价值;
技术和网络安全
 
风险(包括网络攻击,
 
数据安全漏洞或
 
技术故障)
 
 
银行的
 
技术,
 
系统
 
 
网络,
 
那些
 
 
 
银行的
 
顾客
 
(包括
 
他们的
 
拥有
设备),第三
 
提供服务的各方
 
到银行;
 
数据风险;模型
 
风险;欺诈活动;
 
内部风险;
进行
 
风险;
 
 
失败
 
 
第三
 
派对
 
 
遵守
 
 
他们的
 
义务
 
 
 
银行
 
要么
 
它的
 
附属公司,
包括
 
有关
 
 
 
护理
 
 
控制
 
 
信息,
 
 
其他
 
风险
 
升起
 
 
 
银行的
 
使用
 
第三方;
 
 
影响
 
 
新的
 
 
更改
 
到,
 
要么
 
应用程序
 
的,
 
当前的
 
法律,
 
规则
 
 
法规,
包括
 
没有
 
局限性
 
消费者
 
保护
 
法律
 
 
法规,
 
 
法律,
 
首都
 
指导方针
 
流动性
 
监管的
 
指导;
 
增加的
 
竞争
 
 
现任的
 
 
新的
 
参加者
 
(包括
金融科技
 
 
 
技术
 
竞争对手);
 
转移
 
 
消费者
 
态度
 
 
破坏性
 
技术;
环境和
 
社会风险
 
(包括与气候有关的
 
风险);暴露
 
 
诉讼和
 
监管的
事情;能力
 
 
银行至
 
吸引,发展,
 
并保留
 
关键人才;
 
的变化
 
外汇
 
费率,
利率、信贷
 
利差和净值
 
价格;降级,
 
暂停或撤回
 
分配的评级
按任何评级
 
机构,
 
价值和
 
的市场价格
 
银行的共同点
 
股票等
 
证券可能
 
 
受到市场状况和其他因素的影响
 
因素;金融机构的互连性
 
包括
现有的
 
 
潜力
 
国际
 
债务
 
危机;
 
增加的
 
资金
 
成本
 
 
市场
 
挥发性
 
到期
 
市场
 
流动性不足
 
 
竞争
 
为了
 
资金;
 
关键的
 
会计
 
估计
 
 
更改
 
 
会计
标准,
 
政策,
 
 
方法
 
用过的
 
通过
 
 
银行;
 
 
 
发生的事
 
 
自然
 
 
不自然
灾难性事件和此类事件引起的索赔.
 
这个
 
银行
 
警告
 
那个
 
 
之前
 
列表
 
 
 
详尽无遗
 
 
所有
 
可能的
 
风险
 
因素
 
 
其他
 
因素
可以
 
 
不利地
 
影响
 
 
银行的
 
结果。
 
对于
 
更多
 
详细
 
信息,
 
拜托
 
参考
 
 
 
“风险
因素和管理”
 
的部分
 
2024 年 MD&A,
 
不管发生什么情况
 
随后更新
 
每季度提交一次
报告
 
 
股东
 
 
新闻
 
发布
 
(如
 
适用)
 
相关的
 
 
任何
 
事件
 
要么
 
交易
详见下文
 
标题
 
“重大事件”
 
或 “重要
 
以及随后
 
活动” 在
 
相关的
MD&A,哪些适用的版本可在www.td.com上找到。
 
全部
 
这样
 
因素,
 
如同
 
 
如同
 
其他
 
不确定性
 
 
潜力
 
活动,
 
 
 
固有的
 
不确定性
 
前瞻的
 
声明,
 
应该
 
 
经仔细考虑的
 
仔细地
 
什么时候
 
制作
 
决定
 
 
尊重
 
 
银行。这个
 
银行注意事项
 
读者不是
 
放置
 
过度依赖
 
 
银行的远期付款
 
-外观陈述。
构成前景基础的物质经济假设
 
本文档中包含的外观陈述
 
在 2024 年 MD&A 的标题下列出
 
“经济摘要与展望”,在
 
标题 “关键
的优先事项
 
2025”
 
 
“运营
 
环境
 
 
展望”
 
和 “重要
 
活动”
 
对于
 
加拿大人
个人
 
 
商业的
 
银行业,
 
美国
 
零售,
 
财富
 
管理
 
 
保险,
 
 
批发
银行业
 
细分市场,
 
 
 
 
标题
 
“2024
 
成就
 
 
焦点
 
为了
 
2025”
 
为了
 
公司细分市场,每个细分市场随后可能会更新
 
向股东提交了季度报告。
 
任何前瞻性的
 
声明
 
包含了
 
在这个
 
文件代表
 
观点
 
管理层的
 
仅作为
自本文发布之日起以及
 
是针对
 
协助的目的
 
银行的股东
 
还有分析师在
理解
 
 
银行的
 
金融的
 
位置,
 
目标
 
 
优先事项
 
 
预期
 
金融的
表演
 
如同
 
 
 
为了
 
 
 
已结束
 
 
 
日期
 
呈现,
 
 
可能
 
 
 
适当
 
为了
其他目的。这个
 
银行没有
 
承诺更新
 
任何前瞻性
 
声明,是否
 
书面的
要么
 
口服,
 
那个
 
可能
 
 
制作
 
 
时间
 
 
时间
 
通过
 
要么
 
 
它的
 
代表,
 
除了
 
如同
 
规定的
 
 
适用的
证券立法。
公司结构
 
名称、地址和公司
多伦多
 
-Dominion
 
银行
 
而且它的
 
子公司
 
是集体的
 
被称为
 
TD
 
银行
 
集团(“TD”)
 
或者
“银行”)。这个
 
多伦多
 
-道明银行,
 
a 日程安排
 
1 名特许的
 
银行标的
 
 
的条款
 
银行
法案
 
(加拿大)(
 
“银行法”),
 
形成了
 
二月份
 
1, 1955
 
通过
 
合并
 
 
银行
 
多伦多
 
(特许的
 
 
1855)
 
 
这个
 
自治领土
 
银行
 
(特许的
 
 
1869).
 
这个
 
银行的
 
 
办公室
 
位于多伦多
 
-道明中心,邮局
 
国王街西 1 号信箱
 
和多伦多的海湾街,
 
安大略省,M0.5万
1A2.
公司间关系
信息
 
关于
 
 
公司间
 
关系
 
其中
 
 
银行
 
 
它的
 
校长
 
子公司
 
在本AIF的附录 “A” 中提供。
 
业务的总体发展
三年历史
 
开启
 
十月
 
6,
 
2020,
 
这个
 
查尔斯
 
施瓦布
 
公司
 
(“施瓦布”)
 
已完成
 
它的
 
收购
 
 
TD
Ameritrade
 
持有
 
公司
 
(“TD
 
Ameritrade”),
 
 
其中
 
 
银行
 
 
a
 
重大的
 
股东
 
“施瓦布
 
交易”)。
 
 
关闭,
 
 
银行
 
交换的
 
它的
 
近似
 
43%
 
所有权
 
 
TD
Ameritrade
 
为了
 
一个
 
近似
 
13.5%
 
赌注
 
 
施瓦布,
 
组成
 
 
9.9%
 
投票
 
常见的
 
股份
 
 
剩余部分
 
 
不投票
 
常见的
 
股票,
 
可兑换
 
进入
 
投票
 
常见的
 
股份
 
 
转移
 
 
a
第三方。
 
在八月
 
1, 2022,
 
银行
 
已售出 28.4
 
百万人没有投票
 
普通股
 
施瓦布的,
 
其中
减少了银行的
 
施瓦布的所有权权益
 
达到大约 12.0%。
 
2024 年 8 月 21 日,
 
银行
已出售
 
40,500,000
 
投票
 
常见的
 
股份
 
 
施瓦布,
 
其中
 
减少的
 
 
银行的
 
所有权
 
利息
 
施瓦布涨至约10.1%。
 
 
另外,
 
 
十一月
 
25,
 
2019,
 
 
银行
 
 
施瓦布
 
已输入
 
进入
 
一个
 
被保险人
 
存款
 
帐户
协议
 
 
"2019
 
施瓦布
 
伊达
 
协议”),
 
其中
 
成为了
 
有效
 
 
关闭
 
 
 
施瓦布
交易
 
 
 
一个
 
初始的
 
到期
 
约会
 
 
七月
 
1,
 
2031.
 
开启
 
五月
 
4,
 
2023,
 
 
银行
 
 
施瓦布
已输入
 
进入
 
一个
 
修改
 
被保险人
 
存款
 
帐户
 
协议,
 
其中
 
取代
 
 
2019
 
施瓦布
 
伊达
协议并将初始到期日延长
 
距离 2034 年 7 月 1 日还有三年。
开启
 
二月
 
28,
 
2022,
 
 
银行
 
 
第一
 
地平线
 
公司
 
(“首先
 
地平线”)
 
宣布了
 
a
 
最终的
协议
 
 
“合并
 
协议”)
 
为了
 
 
银行
 
 
收购
 
第一
 
地平线。
 
开启
 
五月
 
4,
 
2023,
 
 
银行
 
第一
 
地平线
 
宣布了
 
他们的
 
相互的
 
决定
 
 
终止
 
 
合并
 
协议
 
 
 
银行
向 First 支付了 3.06 亿美元(2.25 亿美元)的现金
 
Horizon 与此类终止有关。
 
2023 年 3 月 1 日,
 
银行完成了收购
 
Cowen Inc.(“Cowen”)的,
 
推进批发
银行业
 
区段的
 
长期
 
增长
 
战略
 
 
 
美国
 
 
添加
 
补充
 
产品
 
为银行现有业务提供服务。
 
十月
 
10,
 
2024,正在关注
 
活跃
 
合作
 
 
参与
 
 
当局
 
 
监管机构,
 
银行
 
达到了
 
a
 
决议
 
 
尊重
 
 
以前
 
披露
 
调查
 
相关的
 
 
它的
 
美国
 
银行
《保密法》(“BSA”)
 
和反金钱
 
洗钱(“AML”)
 
合规计划。
 
银行和
 
可以肯定
是美国
 
子公司
 
同意
 
的订单
 
办公室
 
 
主计长
 
货币
 
(“OCC”),
联邦
 
储备
 
 
(“FRB”),
 
 
 
金融
 
犯罪
 
执法
 
网络
 
(FinCEN)
 
 
已输入
求情
 
协议
 
 
该部门
 
 
正义
 
(“司法部”),
 
刑事
 
部门,
 
 
洗钱
 
资产
 
恢复
 
部分
 
 
 
联合的
 
国家
 
律师的
 
办公室
 
为了
 
 
 
 
全新
 
泽西
(总的来说,
 
 
“全球
 
分辨率”)。
 
详情
 
 
 
全球
 
分辨率
 
包括:
 
(i)
 
a
 
 
付款
 
3.088 美元
 
十亿
 
(4.233 加元)
 
十亿),
 
所有
 
其中
 
 
供应
 
期间
 
 
2024
 
财政
 
年;
 
(ii)
 
TD
 
银行,
不是。(“TDBNA”)
 
认罪
 
改为一个
 
的计数
 
密谋
 
不能
 
保持
 
充足的反洗钱
 
程序,
失败
 
 
文件
 
准确的
 
货币
 
交易
 
报告
 
(“点击率”)
 
 
洗熨
 
 
 
TD
 
银行
 
我们
 
持有
公司(“TDBUSH”)
 
认罪
 
改为两数
 
因为失败了
 
保持充足的
 
反洗钱计划和
没能做到
 
文件准确
 
点击率;
 
(iii) 要求
 
进行补救
 
银行的
 
美国 BSA/AML
 
程序,
 
大致上
对齐
 
 
它的
 
现有的
 
补救
 
程序,
 
其中
 
要求
 
 
银行
 
 
开始
 
 
地址;
 
(iv)
 
a
要求优先安排资金和人员配置
 
的补救措施,其中包括董事会
 
的认证
股息分配
 
可以肯定的是
 
 
美国银行
 
子公司到
 
银行;
 
(v) 正式
 
的疏忽
 
美国 BSA/AML 补救措施
 
通过独立合规
 
监测;(vi) a
 
禁止
综合平均值
 
总资产
 
道明的
 
两家美国银行
 
子公司 (TD)
 
银行,N.A.
 
还有 TD
 
美国银行,
不是)(总的来说,
 
“美国
 
银行”) 超过
 
4340 亿美元
 
(代表
 
合并总计
 
的资产
 
美国
 
银行
 
如同
 
 
九月
 
30,
 
2024),
 
 
如果
 
 
美国
 
银行
 
确实
 
 
实现
 
合规
 
 
所有
可操作的文章
 
 
OCC 同意
 
订单(和
 
对于每个
 
连续一年
 
那个
 
美国银行
 
遗迹
不合规),
 
OCC 可能
 
要求
 
美国银行
 
再往前走
 
减少总数
 
合并资产
 
向上
 
7%;
 
(vii)
 
 
美国
 
银行
 
存在
 
主题
 
 
OCC
 
监督
 
批准
 
进程
 
为了
 
任何
 
增加
 
 
新的
银行产品,
 
服务,市场,
 
和门店
 
之前
 
OCC 的
 
接受
 
美国
 
银行的情况有所改善
反洗钱政策
 
 
程序,
 
 
确保
 
 
反洗钱
 
风险
 
 
新的
 
倡议
 
 
适当地
 
经仔细考虑的
 
缓解;
 
(viii)
 
要求
 
为了
 
 
银行
 
 
TD
 
小组
 
美国
 
持股,
 
有限责任公司
 
 
保留
 
a
 
第三
 
 
评估
 
有效性
 
 
公司
 
治理
 
和美国
 
管理
 
结构
 
 
组成
 
充分
 
监督
 
美国
 
操作;
 
 
(ix)
 
要求
 
 
遵守
 
 
 
条款
 
 
 
恳求
与司法部的协议
 
在五年任期内
 
缓刑(这可能
 
可以扩展为
 
的结果
银行未能完成
 
合规承诺,未做到
 
合作或举报指控
 
不当行为
如同
 
必填项,
 
要么
 
犯下
 
额外
 
犯罪);
 
(x)
 
一个
 
正在进行的
 
义务
 
 
合作
 
 
司法部
调查;以及
 
(xi) 一个
 
持续的债务
 
举报
 
证据或
 
的指控
 
的违规行为
 
银行,
它的
 
附属公司,
 
要么
 
他们的
 
雇员
 
那个
 
可能
 
 
a
 
违反
 
 
美国
 
联邦
 
法律。
 
这个
 
银行
 
 
集中的
 
补救
 
它的
 
美国
 
BSA/AML
 
项目
 
 
遇到
 
 
要求
 
 
 
全球
 
分辨率。
 
额外
信息
 
关于
 
 
全球
 
分辨率
 
能够
 
 
找到
 
 
“重要
 
活动
 
 
全球
 
分辨率
 
调查
 
进入
 
美国银行
 
BSA/AML 计划”
 
在页面上
 
4 到
 
的 9 个
 
2024
 
MD&A,其中
 
以引用方式纳入。
 
业务描述
多伦多
 
-Dominion
 
银行
 
而且它的
 
子公司
 
是集体的
 
被称为
 
TD
 
银行
 
小组
 
(“TD”
 
或者
“银行”)。TD
 
 
第六大
 
存入银行
 
北美
 
按资产划分
 
并服务
 
大于 27.9
 
百万客户
在四大关键业务中
 
以数字运算
 
的地点数为
 
周围的金融中心
 
全球:加拿大人
个人
 
 
商业的
 
银行业,
 
包括
 
TD
 
加拿大
 
信任
 
 
TD
 
汽车
 
金融
 
加拿大;
 
美国
零售,包括
 
道明银行,
 
美国最多
 
便民银行®,
 
道明汽车
 
美国金融,
 
道明财富
 
(美国),
 
一个
 
投资
 
 
这个
 
查尔斯
 
施瓦布
 
公司;
 
财富
 
管理
 
 
保险,
 
包括
TD
 
财富
 
(加拿大),
 
TD
 
直接
 
投资,
 
 
TD
 
保险;
 
 
批发
 
银行业,
 
包括
 
TD
证券和
 
TD Cowen。
 
TD 也是
 
行列
 
其中
 
世界领先
 
在线金融
 
服务
 
公司,与
超过
 
1700万
 
在线活跃
 
和手机
 
顾客。TD
 
有 2.06 美元
 
万亿英镑
 
资产开启
 
十月 31,
2024.
 
这个
 
多伦多
 
-Dominion
 
银行
 
贸易
 
 
 
符号
 
“TD”
 
 
 
多伦多
 
 
全新
 
约克
 
股票
交易所。
 
的描述
 
TD
 
重要业务
 
区段和
 
相关信息
 
已提供
 
在页面上
 
14 到
2024 年 MD&A 中的 15 个、21 至 39 个,已合并
 
通过引用。
投资嘉信理财公司
参见
 
“将军
 
发展
 
 
 
商业”
 
以上
 
为了
 
额外
 
信息
 
关于
 
 
银行的
施瓦布的所有权。
 
T
 
银行
 
拥有的
一个
 
近似
 
10.1%
 
赌注
 
 
施瓦布
 
如同
 
 
十月
 
31,
 
2024
 
组成
 
大约
 
7.5%
 
 
投票
 
常见的
 
股份
 
 
 
剩余部分
 
 
不投票
 
常见的
 
股份
 
施瓦布。
Schwab 是一个
 
领先的提供商
 
金融服务业。
 
通过其子公司,
 
施瓦布提供
 
种类齐全
 
财富
 
管理,
 
证券
 
经纪业务,
 
银行业,
 
资产
 
管理,
 
监护权,
 
 
金融的
咨询服务
 
个人投资者和
 
独立投资
 
顾问们。施瓦布是
 
a. 美国公开-
上市公司及其普通股在《新报》上市
 
约克股票
 
交易所。
这个
 
银行
 
 
施瓦布
 
 
 
 
a
 
股东
 
协议
 
 
“股东
 
协议”),
 
其中
生效了
 
关闭时
 
 
施瓦布交易。
 
在下面
 
股东
 
协议:(i)
 
主题
去开会
 
肯定的
 
条件,
 
 
银行有
 
两个座位
 
在施瓦布上
 
董事会
 
导演,
 
哪些座位
 
目前举行
 
作者:先生
 
巴拉特·马斯拉尼
 
还有先生
 
布莱恩·莱维特,
 
(ii)
 
道明银行
 
群组是
 
不允许
 
拥有
更多
 
 
9.9%
 
投票
 
常见的
 
股份
 
 
施瓦布,
 
 
(iii)
 
 
银行
 
 
主题
 
 
习惯性
 
停顿
限制以及(除某些例外情况外)转让
 
限制。
平均员工人数
道明平均有101,759名全职同等员工
 
2024财年。
 
社会和环境政策
 
这个
 
银行
 
发布
 
a
 
可持续性
 
举报
 
概述
 
 
银行的
 
社交的
 
 
环境的
 
策略
 
策略。
 
这个
 
报告
 
 
其他
 
相关的
 
信息
 
 
可用
 
 
 
银行的
 
网站。
 
额外
信息
 
关于
 
 
银行的
 
社交的
 
 
环境的
 
策略
 
能够
 
 
找到
 
 
“环保
 
2024 年 MD&A 第 102 至 104 页上的 “社会风险”,其中
 
以引用方式纳入。
 
风险因素
这个
 
银行
 
认为
 
 
关键的
 
 
定期地
 
评估
 
它的
 
操作的
 
环境
 
 
突出显示
 
顶部
 
新兴
 
风险,
 
其中
 
 
风险
 
 
a
 
潜力
 
 
 
a
 
资料
 
效果
 
 
 
银行
 
 
哪里
 
注意
 
 
年长的
 
领导们
 
 
集中的
 
到期
 
 
 
潜力
 
幅度
 
要么
 
即时性
 
 
他们的
 
影响。
 
一个
解释
 
 
 
类型
 
 
风险
 
面对
 
 
银行
 
 
它的
 
商业
 
 
 
方法
 
 
其中
 
 
银行
管理他们
 
可以是
 
在下面找到
 
标题
 
“风险因素
 
和管理”
 
在页面上
 
61 到
 
共 104 个
2024 年 MD&A,以引用方式纳入。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
分红
 
银行的每股分红(10月31日)
st
 
年底)
1
 
股票类型
2024
2023
2022
普通股
4.08
3.84
$3.56
A类第一优先股(不可行)
 
或有资本)
1
系列 1
2
 
$1.24
 
$0.92
$0.92
系列 3
3
-
 
$0.92
$0.92
系列 5
$0.97
$0.97
$0.97
系列 7
$0.80
 
$0.80
$0.80
系列 9
$0.81
 
$0.81
$0.81
系列 16
$1.58
 
$1.58
$1.13
 
系列 18
4
 
 
$1.44
$1.31
$1.18
系列 20
5
 
-
 
$1.19
$1.19
系列 22
6
 
 
-
$1.30
$1.30
系列 24
7
 
-
 
$1.28
$1.28
系列 26
8
-
-
-
系列 27
9
 
$57.50
$57.50
$32.85
系列 28
9
$72.32
 
$72.32
$19.42
系列 29
10
-
-
-
系列 30
11
-
-
-
系列 31
12
 
-
-
-
注意事项:
1
 
除非另有说明,否则股息应在每年的1月、4月、7月和10月的最后一天按季度支付,金额为
 
分享
 
 
年费
 
确定的
 
通过
 
乘以
 
 
每年
 
已修复
 
分红
 
费率
 
(如
 
被定义
 
之内
 
 
招股说明书
补充)适用于此类后续固定股票
 
费率期按25.00美元计算。
2
 
十月
 
16, 2024,
 
银行
 
宣布了
 
都没有
 
现在是 20
 
百万非累积
 
5 年
 
费率重置
 
A 级
 
第一
优先股,系列1(不可行性或有资本)
 
(NVCC))(“第一系列股票”)将是
 
十月转换
31, 2024
 
变为非累积型
 
浮动利率
 
A 级
 
第一首选
 
股票,系列
 
2 (NVCC)
 
(“系列
 
2 股”)
 
TD。正如先前在2024年10月1日宣布的那样,股息
 
5年期内第一系列股票的利率
 
并包括
 
10月31日,
 
2024 到
 
但不包括
 
10月31日,
 
2029,如果
 
已声明,是
 
应付于
 
a
 
 
年率
 
4.97%.
3
 
在七月
 
31, 2024,
 
银行
 
全部兑换
 
它的
 
20,000,000 未付款
 
非累积类别
 
第一
 
优先股,
系列 3 (NVCC)。
4
 
在四月
 
18, 2023,
 
银行
 
宣布了
 
都没有
 
现在是 14
 
百万非累积
 
5 年
 
费率重置
 
优先股
NVCC,系列 18(“系列
 
18 股”)将是
 
4月30日转换
 
2023 年进入非累积浮动状态
 
首选房价
股票
 
NVCC,
 
系列
 
19.
 
作为
 
 
 
以前
 
宣布了
 
 
三月
 
31,
 
2023,
 
 
股利
 
评分
 
为了
 
 
系列
 
18
的股票
 
5 年期限从
 
包括四月
 
2023 年 30 日至
 
但不包括四月
 
2028 年 30 日,如果
 
已申报,应付款
 
年利率为5.747%。
5
 
开启
 
十月
 
31,
 
2023,
 
 
银行
 
已赎回
 
所有
 
 
它的
 
16,000,000
 
杰出的
 
非累积性
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
股票,20系列(NVCC)。
6
 
在四月
 
30, 2024,
 
银行
 
全部兑换
 
它的
 
14,000,000 未偿还的非累积债务
 
A 级
 
第一首选
 
股票,
系列 22 (NVCC)。
 
7
 
在七月
 
31, 2024,
 
银行
 
全部兑换
 
它的
 
18,000,000 未付款
 
非累积类别
 
第一
 
优先股,
24 系列 (NVCC)
 
8
 
这个
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票,
 
系列
 
26
 
(NVCC)
 
 
“系列
 
26
 
股票”)
 
 
发行的
 
 
七月
 
29,
 
2021
 
 
有限资源信托,
 
与之有关的
 
的发行
 
有限的追索资本
 
笔记。在被撤销之前,
 
的受托人
有限资源信托有
 
放弃了获得任何的权利
 
以及所有股息
 
26系列股票。
 
直到这样的豁免生效
撤销者
 
受托人
 
 
有限资源信托,
 
没有分红
 
预计
 
被申报或
 
已付款
 
系列 26
股份。
 
9
 
分红
 
 
可支付的
 
每半年一次
 
 
四月
 
30
 
 
十月
 
31
 
 
 
年,
 
 
一个
 
金额
 
 
分享
 
 
年费
 
乘以
 
年度固定
 
股息率
 
(如定义
 
 
招股说明书(附录)
 
适用于
这样的后续固定利率期为1,000.00美元。
10
 
A 级
 
第一批优先股,系列
 
29 (NVCC) (
 
“29系列股票”)
 
发布于
 
2022年9月14日
 
到 a
有限资源信托,
 
与之有关的
 
的发行
 
有限的追索资本
 
笔记。在被撤销之前,
 
的受托人
有限资源信托
 
已经放弃了
 
有权获得任何
 
以及所有股息
 
第 29 系列
 
股票。在此豁免之前
 
撤销者
 
受托人
 
 
有限资源信托,
 
没有分红
 
预计
 
被申报或
 
已付款
 
系列 29
股份。
 
11
 
班级
 
第一
 
优先股,
 
系列
 
30 (NVCC)
 
(“系列
 
30 股”)
 
已发行
 
在十月
 
17, 2022
 
到 a
有限资源信托,
 
与之有关的
 
的发行
 
有限的追索资本
 
笔记。在被撤销之前,
 
的受托人
有限资源信托有
 
放弃了获得任何的权利
 
以及所有股息
 
30系列股票。
 
直到这样的豁免生效
撤销者
 
受托人
 
 
有限资源信托,
 
没有分红
 
预计
 
被申报或
 
已付款
 
系列 30
股份。
 
12
 
A类第一优先股系列31(NVCC)(“31系列股票”)于2024年6月28日向A股发行
 
限定
与发行有限追索权资本票据有关的追索权信托(定义见下文)。在被撤销之前,受托人
 
有限追索权
 
信任有
 
放弃了它
 
权利
 
接收任何
 
还有全部
 
分红于
 
该系列
 
31 股股票。
 
直到这样
豁免是
 
撤销者
 
受托人
 
 
有限追索权
 
信任,不是
 
分红是
 
预计
 
被宣布
 
或者已付款
 
系列31股票。
股息限制
 
这个
 
银行
 
 
被禁止的
 
通过
 
 
银行
 
法案
 
 
声明
 
分红
 
 
它的
 
偏爱的
 
要么
 
常见的
 
股份
 
如果
有合理的
 
的理由
 
相信
 
银行是,
 
或者付款
 
会导致
 
银行给
 
是,
违反了
 
资本充足率
 
和流动性监管
 
银行的
 
行动或指示
 
OSFI 的。在
另外,
 
 
能力
 
 
支付
 
分红
 
 
常见的
 
股份
 
没有
 
 
批准
 
 
 
持有人们
 
 
杰出的
 
偏爱的
 
股份
 
 
限制
 
除非
 
所有
 
分红
 
 
 
偏爱的
 
股份
 
 
申报并支付或分开付款。
资本结构
 
这个
 
以下
 
总结
 
肯定的
 
供给
 
 
 
银行的
 
常见的
 
股票,
 
偏爱的
 
股份
 
 
其他
首都
 
乐器
 
有资格的
 
如同
 
额外
 
等级
 
1
 
资本
 
(“AT1")
 
 
OSFI
 
资本
 
充足
要求
 
指南,
 
包括
 
有限的
 
追索权
 
首都
 
笔记
 
 
永久的
 
笔记。
 
这个
 
摘要
 
符合资格
 
它的全部
 
通过
 
银行章程
 
 
实际条款
 
和条件
 
这样的
 
证券。对于
更多
 
信息
 
 
 
银行的
 
首都
 
结构,
 
看到
 
页面
 
52
 
 
59
 
 
 
2024
 
MD&A
 
 
注意事项
 
19
 
20
 
 
 
2024
 
每年
 
金融
 
声明。
 
这个
 
银行
 
纳入
 
那些
 
页面
 
 
注意事项
 
通过
参考。
 
依照
 
 
首都
 
充足
 
要求
 
采用
 
通过
 
 
办公室
 
 
 
主管人
 
金融机构(加拿大)(“OSFI”),
 
为了符合资格
 
第 1 层或等级
 
2 巴塞尔协议三下的资本,
 
非-
常见的
 
首都
 
乐器
 
发行的
 
通过
 
 
银行
 
之后
 
一月
 
1,
 
2013,
 
包括
 
首选
 
股票
 
(如
被定义
 
下面)
 
 
永久
 
注意事项
 
(已定义
 
下面),
 
必须
 
包括
 
a
 
不可行
 
一组
 
首都
功能(“NVCC”)
 
条款”),根据其中
 
他们可能是
 
转换为
 
数目可变
 
常见的
银行的股份
 
的出现
 
触发事件。
 
触发事件
 
目前定义于
 
OSFI
资本
 
充足
 
要求
 
指南
 
如同
 
一个
 
事件
 
哪里
 
OSFI
 
决定
 
那个
 
 
银行
 
是,
 
要么
 
关于
 
 
变成,
 
不可行
 
 
那个
 
之后
 
转换
 
 
所有
 
不常见
 
首都
 
乐器
 
考虑
 
 
任何
 
其他
 
相关的
 
因素
 
要么
 
情况,
 
 
有望成功的
 
 
 
银行
 
 
预期
 
 
已恢复,或
 
如果
 
银行有
 
接受或
 
同意
 
接受
 
资本注入
 
或等效物
 
来自的支持
 
a
加拿大联邦或省政府,没有
 
银行本来可以决定的
 
发布者:OSFI
不可行。
普通股
这个
 
授权
 
常见的
 
分享
 
首都
 
 
 
银行
 
组成
 
 
一个
 
无限的
 
号码
 
 
常见的
 
股份
没有名义价值或面值。
投票权
主题
 
 
 
限制
 
设置
 
 
 
“限制”
 
下面,
 
持有人们
 
 
常见的
 
股份
 
 
题为
 
在所有会议上投票
 
的股东
 
银行的,除了
 
只在这些会议上
 
特定持有人
类别或系列股票有权投票。
股息权
这个
 
持有人们
 
 
常见的
 
股份
 
 
题为
 
 
接收
 
分红
 
如同
 
 
什么时候
 
宣布的
 
通过
 
 
董事会,
视优先股持有人的优先权而定
 
银行的。
清算权
付款后
 
优先股的持有人
 
该银行的股票
 
金额或
 
相当于其中
 
他们
可能有资格,
 
以及付款后
 
所有杰出的
 
债务,持有人
 
普通股的
 
都有权获得
清算时收到银行的剩余财产,
 
其解散或清盘。
优先股
这个
 
银行
 
 
授权
 
 
签发
 
一个
 
无限的
 
号码
 
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票
 
 
“首选
股票”),没有名义价值或面值。
这个
 
首选
 
股票
 
 
 
银行
 
可能
 
 
发行的
 
 
时间
 
 
时间,
 
 
 
要么
 
更多
 
系列,
 
 
这样
作为董事会的权利、特权、限制和条件
 
可能会决定。
优先级
首选
 
每个人的份额
 
系列排名开启
 
平价
 
彼此相处
 
系列
 
优先股,
 
还有全部
优先股
 
排名在前
 
 
普通股
 
并到
 
任何其他
 
的股份
 
银行
 
初中排名
 
首选
 
与 “共享”
 
尊重
 
付款
 
的股息
 
 
的分布
 
中的资产
 
该活动
清算、解散或清盘
 
银行的,前提是触发器
 
事件尚未发生,因为
考虑的
 
 
 
NVCC
 
规定
 
适用的
 
 
a
 
系列
 
 
首选
 
股份。
 
 
 
事件
 
 
a
触发器
 
事件
 
发生
 
 
 
NVCC
 
规定,
 
 
现有的
 
优先
 
 
 
首选
 
股票
 
 
受影响的系列
 
不会
 
切合实际
 
一如既往地
 
优先股
 
这样的
 
系列将
 
被转换
 
变为共同点
银行的股份,转换后将按平价排名
 
以及银行的所有其他普通股。
投票权
没有投票
 
附带的权限
 
优先股
 
但一定程度除外
 
在任何系列中都提供
 
要么
通过
 
银行
 
法案
.
 
这个
 
银行
 
可能
 
不是,
 
没有
 
 
优先的
 
批准
 
 
 
持有人们
 
 
 
首选
 
股票,
创造
 
要么
 
签发
 
(i)
 
任何
 
股份
 
排名
 
 
优先
 
 
要么
 
 
a
 
平价
 
 
 
首选
 
股票,
 
要么
 
(ii)
 
任何
额外
 
系列
 
 
首选
 
股票,
 
除非
 
 
 
约会
 
 
这样
 
创造
 
要么
 
发行
 
所有
 
累积的
分红
 
 
任何
 
宣布的
 
 
未付款
 
非累积性
 
分红
 
 
 
已支付
 
要么
 
设置
 
分开地
 
为了
每系列优先股的付款
 
然后发行并未结清。
的批准
 
的修正案
 
条款
 
 
优先股
 
作为
 
上课可能
 
给予
 
以书面形式
 
通过
持有者
 
在所有人中
 
杰出的
 
优先股
 
或者通过
 
一项决议
 
携带者
 
肯定的
 
的投票
 
至少三分之二
 
 
所投的选票
 
 
开会于
 
哪个
 
的持有者
 
多数
 
 
然后出类拔萃
优先股
 
在场
 
或代表
 
通过代理
 
或者,
 
如果没有
 
法定人数是
 
现身于
 
这样的会议,
 
在一个
再续
 
会议
 
 
其中
 
 
股东
 
然后
 
当下
 
要么
 
代表的
 
通过
 
代理
 
可能
 
交易
 
最初召开会议的目的。
清算权
在清算的情况下,解散
 
银行之日或清盘,前提是
 
那是一个触发事件
 
没有
发生为
 
在下方考虑的
 
NVCC
 
适用条款
 
到 a
 
系列
 
优先股,
 
以前
任何金额都是
 
已支付给或
 
任何已分配的资产
 
在持有者中
 
常见的
 
股份或
 
的股份
任何其他
 
的等级
 
银行
 
初中排名
 
 
首选
 
股票,
 
的持有者
 
a 首选
 
的份额
 
a
系列将
 
有资格
 
接收,
 
 
提供的范围
 
因为和
 
尊重
 
这样
 
优先股
 
通过
此类系列的附带条件:
 
(i) 金额等于
 
为此支付的金额;
 
(ii) 这样的保费,
如果有的话,
 
一如既往地
 
已提供
 
因为和
 
尊重
 
 
首选
 
的股份
 
这样
 
系列;
 
 
(iii)
 
全部未付款
累积的
 
分红,
 
如果
 
任何,
 
 
这样
 
首选
 
股票
 
和,
 
 
 
案例
 
 
非累积性
 
首选
股票,全部
 
已声明和
 
未付的不可累积的
 
分红。之后
 
付款至
 
持有者
 
 
首选
的股份
 
金额
 
所以要付款
 
对他们来说,
 
他们会
 
不是
 
有资格获得
 
分享
 
再往前走
 
的分布
银行的财产或资产。
有限追索权资本票据
这个
 
银行
 
 
发行的
 
有限的
 
追索权
 
首都
 
笔记
 
(“LRCNs”)
 
 
追索权
 
有限的
 
 
资产
 
举行
 
 
a
信任
 
合并
 
通过
 
 
银行
 
 
“有限
 
追索权
 
信任”)。
 
这个
 
有限
 
追索权
 
信托的
 
资产
由 A 类头等舱优先组成
 
银行股票,每个系列
 
其中同时发行
 
适用系列
 
的 LRCN(
 
“LRCN 首选
 
股票”)。在
 
(i) 的事件
 
不付款
 
对感兴趣
LRCNs
 
以下
 
任何
 
利息
 
付款
 
日期,
 
(ii)
 
不付款
 
 
 
赎回
 
价格
 
 
案例
 
 
a
的兑换
 
LRCNs,
 
(iii) 不付款
 
校长的
 
加上应计的
 
而且未付款
 
感兴趣的是
 
成熟度
 
LRCNs,(iv)
 
一个事件
 
默认的
 
 
LRCNs,或
 
(v) a
 
触发事件,
 
追索权
 
每个
 
LRCN
持有人将仅限于该持有人按比例占有限追索权的份额
 
信托的资产。
投票权
持有者
 
的 LRCN
 
不是
 
有资格获得
 
任何投票
 
权利,也不
 
他们是吗
 
有资格获得
 
收到通知
 
或者
 
出席本行的任何股东大会。
清算权
LRCNs,
 
凭借
 
 
诉诸于
 
LRCN
 
优先股,
 
包括标准
 
NVCC 条款
所必需的
 
他们到
 
有资格成为
 
额外等级
 
1 资本
 
在 OSFI 之下
 
资本
 
充足性要求
指南。NVCC
 
规定
 
要求
 
转换
 
 
乐器
 
变成
 
可变数字
 
很常见
事件发生时的股份
 
触发器
 
事件。在这样的情况下,
 
每股LRCN优先股
 
举行于
有限
 
追索权
 
信任
 
 
自动
 
 
立即
 
 
转换
 
进入
 
a
 
变量
 
号码
 
常见的
 
股份
 
其中
 
 
 
已交付
 
 
LRCN
 
持有人们
 
 
满足
 
 
 
校长
 
金额
 
的,
 
应计
 
 
未付款
 
利息
 
上,
 
 
LRCNs。
 
这个
 
号码
 
 
常见的
 
股份
 
发行的
 
 
 
确定的
基于
 
转换公式
 
出发
 
条款
 
相应的
 
系列
 
LRCN 首选
 
股份。
LRCN是
 
复合乐器
 
两者兼有
 
和责任功能
 
作为付款
 
感兴趣和
校长
 
用现金
 
是制造出来的
 
 
银行的
 
谨慎。
 
不付款
 
 
利息
 
和校长
 
用现金
 
确实
不构成违约事件,但会触发交付
 
每股LRCN优先股。
 
永久笔记
该银行已发行次级票据(“永久”)
 
未按计划发行的票据”)
 
成熟
要么
 
赎回
 
日期。
 
利息
 
 
 
永久
 
注意事项
 
 
到期
 
 
可支付的
 
只有
 
如果
 
 
 
 
已取消。
 
这个
银行有
 
唯一的
 
而且是绝对的
 
自由裁量权
 
取消利息。
 
就这样取消了
 
利息不能
 
被认领
反对
 
 
银行,
 
 
 
构成
 
一个
 
事件
 
 
默认
 
 
持有人们
 
 
 
权利
 
 
接收
 
任何
额外
 
利息
 
要么
 
补偿
 
如同
 
a
 
结果
 
 
这样
 
取消。
 
 
 
事件
 
 
不付款
 
有兴趣完全关注这样的人
 
付款日期,银行不会
 
(a) 宣布普通股分红
 
股份
或优先股
 
或 (b) 主题
 
在某些例外情况下,
 
兑换任何普通的
 
股票或优先股
 
股份,
在每种情况下,直到银行全额支付永续合约的利息
 
注意事项。
投票权
的持有者
 
永久票据是
 
无权获得任何
 
投票权,也不
 
他们有资格吗
 
接收通知
或出席该公司的任何股东大会
 
银行。
清算权
永久票据包括标准的NVCC
 
他们获得资格所必需的条款
 
作为附加等级 1
OSFI资本下的资本
 
充足性要求指南。
 
NVCC 规定要求
 
转换
 
乐器
 
变成
 
变量
 
号码
 
 
常见的
 
股份
 
 
发生的事
 
 
一个触发器
 
事件。
 
这样
 
一个
 
活动,
 
 
永久
 
注意
 
 
自动
 
 
立即
 
 
转换
 
进入
 
a
 
变量
号码
 
 
常见的
 
股份
 
其中
 
 
 
已交付
 
 
永久
 
注意
 
持有人们
 
 
满足
 
 
校长
 
金额
 
的,
 
 
应计
 
 
未付款
 
利息
 
上,
 
 
永久
 
注意事项。
 
这个
 
号码
 
 
常见的
已发行的股票
 
将是
 
有决心的
 
 
转换公式
 
出发
 
 
的条款
 
相应的
系列
 
永久的
 
注意事项。
 
永恒的
 
注意事项
 
是化合物
 
乐器
 
 
两者都是股权
 
和责任
功能为付款
 
感兴趣和
 
现金本金
 
是在
 
银行的自由裁量权。不付款
 
利息和
 
校长
 
不是
 
构成
 
一个事件
 
 
默认,但是
 
 
银行的
 
失败
 
支付利息
 
完整的
什么时候到期
 
影响银行的
 
支付能力
 
分红,或
 
兑换,很常见
 
股票和优先股
股票,如上述 “永久票据” 中所述。
限制因素
没有
 
施加的限制
 
关于所有权
 
的证券
 
银行,包括
 
银行,到
 
确保
那个
 
银行有
 
a 必填项
 
的级别
 
加拿大所有权。
 
但是,
 
银行
 
法案包含
 
的限制
问题,
 
转移,
 
收购,受益
 
所有权和
 
的投票
 
所有股票
 
of a
 
银行。对于
 
示例,没有
人可以
 
成为
 
主要股东
 
of a
 
银行 if
 
银行
 
有股权
 
12 美元
 
十亿或
 
更多。一个
 
人是
 
a
银行的主要股东,其中:
 
(i)
 
聚合
 
 
股份
 
任何
 
的等级
 
投票
 
股份
 
受益地
 
拥有的
 
靠那个
 
人,
 
通过
受控制的实体
 
那个人和
 
由任何人创作
 
有关联或在行动
 
共同或在
 
一起演唱会
该人占已发行股份的20%以上
 
该类别的有表决权的股份;或
 
(ii)
 
聚合
 
的股份
 
任何类别的
 
无表决权的
 
受益股份
 
由... 拥有
 
那个人,
按实体划分
 
 
那个人
 
并由
 
任何人
 
关联或
 
共同行动
 
或者在
 
音乐会
与那个人在一起的占杰出人数的30%以上
 
该类无表决权股份的股份。
没有人可以
 
有重要意义
 
对任何事物感兴趣
 
股票类别
 
银行的,
 
包括世界银行,
 
除非
个人首先获得财政部长的批准
 
(加拿大)。
出于以下目的
 
《银行法》,a
 
人有重要意义
 
对课堂感兴趣
 
a 的股份
 
银行在哪里
聚合
 
 
任何
 
股份
 
 
 
班级
 
受益地
 
拥有的
 
通过
 
那个
 
人,
 
通过
 
实体
 
受控的
 
通过
 
那个
个人和任何人所为
 
关联或共同行动
 
或者与之相提并论
 
人超过 10%
 
所有的
该类别股份的已发行股份
 
银行。
这个
 
银行
 
法案
 
 
禁止
 
 
注册
 
 
a
 
转移
 
要么
 
签发
 
 
任何
 
分享
 
 
a
 
银行
 
到,
 
 
运动
 
 
 
要么
 
通过
 
代理
 
 
任何
 
投票
 
权利
 
附上
 
 
任何
 
分享
 
 
a
 
银行
 
那个
 
 
受益地
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
由,拥有
 
加拿大右翼女王陛下
 
或某个省份或任何代理机构
 
或女王陛下的机构
 
在两者中
在这些权利中,
 
或者到
 
a的政府
 
外国或
 
任何政治分区
 
其中,或任何
 
代理人
要么
 
机构
 
 
a
 
国外
 
政府。
 
尽管
 
这个
 
限制,
 
 
部长
 
 
金融
 
 
加拿大
 
可能
批准这个问题
 
a 的股份
 
银行,包括
 
银行,致代理商
 
那是一个
 
“合格代理人”,其中
 
定义为代理人或机构
 
加拿大右翼女王陛下或
 
某一省份或代理机构或
 
的代理机构
一个政府
 
of a
 
国外
 
国家或
 
任何政治的
 
的细分
 
一个外国人
 
国家:
 
(i) 谁的
 
任务是
公开
 
可用;
 
(ii)
 
那个
 
控制
 
 
资产
 
 
一个
 
投资
 
基金
 
 
a
 
方式
 
预期的
 
 
最大化
长期风险调整后回报
 
右边是女王陛下
 
来自加拿大的或某个
 
省份或代理商
 
或代理机构
 
a
 
政府
 
 
a
 
国外
 
国家
 
要么
 
任何
 
政治的
 
细分
 
 
a
 
国外
 
国家
 
贡献
 
 
基金或该基金的设立是为了提供
 
补偿、住院、医疗保健、年金
 
养老金
要么
 
类似的
 
好处
 
 
自然
 
人;
 
 
(iii)
 
谁的
 
决定
 
 
尊重
 
 
 
资产
 
 
 
基金
提及
 
 
 
(ii)
 
 
 
影响
 
 
任何
 
显著
 
方式
 
通过
 
她的
 
陛下
 
 
权利
 
 
加拿大
 
要么
 
 
 
要么
 
 
政府
 
 
 
国外
 
国家
 
要么
 
 
政治的
 
细分。
 
这个
 
应用程序
 
为了
 
这个
批准将由银行共同作出,包括
 
银行和符合条件的代理人。
评级
信用评级
 
很重要
 
 
银行的借款
 
成本和
 
能力
 
筹集资金。
 
评级下调
可以
 
潜在地
 
结果
 
 
更高
 
融资
 
成本
 
 
增加的
 
抵押品
 
认捐
 
要求
 
为了
 
银行
 
 
减少的
 
访问
 
 
首都
 
市场。
 
评级
 
降级
 
可能
 
 
影响
 
 
银行的
 
能力
 
输入
 
进入
 
正常的
 
课程
 
衍生物
 
交易。
 
这个
 
银行
 
定期地
 
评论
 
 
级别
 
 
增加的
抵押品
 
那个
 
 
 
规定的
 
 
 
事件
 
 
评级
 
降级
 
 
持有
 
液体
 
资产
 
 
覆盖
额外
 
抵押品
 
规定的
 
 
 
事件
 
 
肯定的
 
降级
 
 
 
银行的
 
年长的
 
长期
 
信贷
评级。
 
额外
 
信息
 
有关
 
 
信贷
 
评级
 
 
提供的
 
 
 
标题
 
“流动性
 
风险”
 
“管理
 
“风险” 部分
 
开始于
 
第 89 页
 
 
2024 年 MD&A
 
及以下
 
标题
 
“降级,
悬架
 
要么
 
提款
 
 
收视率
 
已分配
 
通过
 
任何
 
评级
 
机构”
 
 
 
“风险
 
因素
 
MD&A 第 69 页上的 “管理” 部分。
截至2024年10月31日,道明向其征求了以下评级
 
以下列出的评级机构:
 
 
 
评级
等级*
穆迪投资者服务
传统优先债务
1
 
Aa3
21 个中的 4 个
 
优先债务
2
A2
21 个中的 6 个
 
短期
 
债务
P-1
4 个中的 1 个
 
遗留次级债务(非-
NVCC)
A3
21 个中的 7 个
 
二级次级债务(NVCC)
A3(混合动力)
21 个中的 7 个
 
AT1 永续债务 —
 
NVCC
Baa2 (hyb)
21 个中的 9 个
 
有限追索权资本票据—
NVCC
Baa2 (hyb)
21 个中的 9 个
 
优先股— NVCC
Baa2 (hyb)
21 个中的 9 个
 
外表
稳定
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
评级
等级*
标准普尔
传统优先债务
1
 
A+
22 个中的 5 个
 
优先债务
2
A-
22 个中的 7 个
 
短期
 
债务
A-1
8 个中的第 2 个
 
遗留次级债务(非-
NVCC)
A-
22 个中的 7 个
 
二级次级债务(NVCC)
BBB+
22 个中的 8 个
 
AT1 永续债务 —
 
NVCC
bbB-
22 个中的 10 个
 
有限追索权资本票据—
NVCC
bbB-
22 个中的 10 个
 
优先股— NVCC
bbB-
22 个中的 10 个
 
外表
稳定
 
 
 
评级
等级*
惠誉
 
传统优先债务
1
 
AA
23 个中的 3 个
 
优先债务
2
AA-
23 个中的 4 个
 
短期
 
债务
F1+
8 个中的 1 个
 
遗留次级债务(非-
NVCC)
A
23 个中的 6 个
 
二级次级债务(NVCC)
A
23 个中的 6 个
 
AT1 永续债务 —
 
NVCC
 
BBB+
23 个中的 8 个
 
有限追索权资本票据—
NVCC
BBB+
23 个中的 8 个
 
优先股— NVCC
 
BBB+
23 个中的 8 个
 
外表
负面的
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
评级
等级*
DBRS 晨星
传统优先债务
1
 
AA(高)
23 个中的 2 个
 
优先债务
2
AA
23 个中的 3 个
 
短期
 
债务
R-1(高)
11 个中的 1 个
 
遗留次级债务(非-
NVCC)
AA(低)
23 个中的 4 个
 
二级次级债务(NVCC)
A
23 个中的 6 个
 
AT1 永续债务 —
 
NVCC
 
 
有限追索权资本票据—
NVCC
 
A(低)
23 个中的 7 个
 
优先股— NVCC
 
Pfd-2(高)
17 个中的 4 个
 
外表
负值(长)
期限);
稳定(短)
学期)
 
*
相对的
 
每个评级在评级机构中的排名
 
整体分类系统。
 
注意事项
:
 
1.
 
包括:(a) 老年人
 
之前发行的债务
 
到9月23日,
 
2018 年;以及 (b)
 
发行的优先债券
 
开启或之后
 
2018年9月23日
这不包括在银行资本重组中
 
“救助” 制度。
 
2.
 
视银行资本重组下的转换而定
 
“救助” 制度。
信用评级不是
 
购买建议,
 
卖出或持有
 
中的财务义务
 
和他们一样
不要
 
评论
 
在市场上
 
价格或
 
适用于
 
一个特定的
 
投资者。
 
评分是
 
视乎而定
 
修订版或
撤回于
 
任何时候
 
通过
 
评级机构。
 
信用评级
 
和展望
 
由... 提供
 
评级
 
机构
反映他们的
 
意见
 
而且是
 
视乎而定
 
 
是时候了
 
基于时间
 
在 a 上
 
号码
 
的因素,
 
包括
 
银行的
 
金融的
 
力量,
 
首都
 
充足,
 
竞争的
 
位置,
 
资产
 
质量,
 
商业
 
mix,
公司治理和
 
风险管理,级别
 
以及我们的质量
 
收益和流动性,
 
以及
因素不完全在银行的范围内
 
控制,包括方法
 
由评级机构使用
 
影响整体金融服务的条件
 
工业。
 
和往常一样
 
实践,银行
 
已经付款
 
在平凡中
 
路线到
 
评级机构
 
列出
以上
 
 
连接
 
 
 
分配
 
 
评级
 
 
 
证券
 
 
 
银行。
 
 
另外,
 
 
银行
已按惯例支付相关款项
 
提供的某些其他服务
 
由相关人员向银行汇款
过去两年的评级机构。
每个类别的定义
 
截至 2024 年 10 月 31 日的评级
已从相应处获得
评级机构的
 
网站和
 
概述了
 
在附录中
 
b,以及
 
再多一点
 
详细解释
 
可能是
 
获得的
来自适用的
 
评级机构。
 
我们注意到
 
那就是定义
 
的收视率
 
的类别
 
相应的
提供了评级机构
 
仅仅是为了
 
满足加拿大的要求
 
法律,不要
 
构成
一个
 
认可
 
通过
 
 
银行
 
 
 
评级
 
类别
 
要么
 
 
 
应用程序
 
通过
 
 
各自的
 
评级
机构的标准和分析。
 
银行证券市场
这个
 
银行的
 
常见的
 
股份
 
 
列出
 
 
 
多伦多
 
股票
 
交换
 
(TSX)
 
 
 
全新
 
约克
 
股票
交换
 
 
 
交易
 
符号
 
“TD"。
 
除了
 
为了
 
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票,
 
系列
 
26
(NVCC),
 
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票,
 
系列
 
29
 
(NVCC),
 
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票,
系列
 
30
 
(NVCC),
 
 
课堂
 
A
 
第一
 
首选
 
股票,
 
系列
 
31
 
(NVCC),
 
 
非累积性
 
5 年
已修复
 
费率
 
重置
 
首选
 
股票,
 
系列
 
27,
 
 
 
非累积性
 
5 年
 
已修复
 
费率
 
重置
优先股,
 
系列 28
 
哪些是
 
未列出
 
在一个
 
交易所,
 
银行的首选
 
股票是
 
列出
在多伦多证券交易所上。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
交易价格和交易量
 
交易价格和交易量
 
银行的未偿还证券
 
过去一年在多伦多证券交易所上市
 
出去
下表:
普通股
 
十一月
2023
十二月
2023
一月。
2024
二月
2024
三月。
2024
四月。
2024
五月
2024
六月。
2024
七月。
2024
八月
2024
九月。
2024
十月
2024
最高价 ($)
低 ($)
 
卷号。('000)
78.17
77.14
6,243
82.74
81.69
4,963
86.07
85.05
21,299
81.83
80.70
3,548
81.82
80.68
3,515
81.86
81.31
12,387
81.59
80.75
5,304
76.60
74.89
4,599
 
75.68
74.71
19,587
81.45
80.22
4,137
80.79
79.90
2,616
86.10
84.67
11,345
 
优先股
 
十一月
2023
十二月
2023
一月。
2024
二月
2024
三月。
2024
四月。
2024
五月
2024
六月。
2024
七月。
2024
八月
2024
九月。
2024
十月
2024
系列 1
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
16.44
16.18
21
 
18.42
18.24
7
 
18.14
17.91
15
 
20.20
20.01
6
 
21.86
21.86
-
 
23.07
22.95
13
 
23.69
23.49
57
 
23.39
23.34
42
 
24.06
23.99
95
 
24.24
24.21
40
 
24.32
24.27
21
 
22.70
22.62
14
系列 5
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
16.31
15.74
10
 
17.56
17.52
2
 
17.49
17.41
4
 
19.49
19.31
67
 
20.07
19.83
5
 
21.71
21.61
4
 
23.07
22.96
126
 
22.49
22.36
80
 
23.56
23.51
5
 
23.99
23.90
5
 
23.80
23.75
12
 
22.70
22.56
13
系列 7
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
16.54
16.31
6
 
18.43
18.34
3
 
-
-
-
 
20.03
19.98
16
 
20.55
20.47
3
 
21.90
21.90
-
 
23.35
23.27
23
 
22.86
22.85
1
 
-
-
-
 
23.91
23.50
2
 
23.70
23.70
-
 
23.66
23.64
3
系列 9
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
16.76
16.63
7
 
18.81
18.49
1
 
-
-
-
 
20.22
20.07
59
 
20.60
20.45
3
 
-
-
-
 
23.20
23.06
80
 
-
-
-
 
23.59
23.59
-
 
23.90
23.55
5
 
23.48
23.46
2
 
-
-
-
系列 16
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
22.06
21.23
55
 
22.90
22.80
2
 
23.20
23.15
6
 
29.98
23.79
19
 
23.34
23.31
2
 
23.85
23.76
16
 
24.44
24.14
30
 
24.90
24.77
2
 
24.77
24.51
1
 
25.55
25.47
9
 
-
-
-
 
25.61
25.61
1
系列 18
最高价 ($)
 
低 ($)
卷号。('000)
 
19.19
18.45
6
 
21.09
20.71
12
 
21.13
21.12
3
 
21.31
21.09
215
 
21.37
21.07
3
 
22.29
22.28
4
 
23.09
22.73
32
 
24.08
23.86
4
 
24.01
24.01
-
 
24.62
24.40
29
 
24.95
24.85
3
 
24.81
24.74
5
之前的销售
 
 
最近
 
已完成财务
 
年,
 
银行
 
发布了
 
以下股票
 
那是
 
未列出
 
要么
在市场上报价:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
发行价格
发行的证券数量
签发日期
课堂
 
A
 
第一
 
首选
股票,第 31 系列 (NVCC)
1,000 美元
750,000
2024 年 6 月 28 日
上述优先股是
 
与发行有关而签发
 
有限追索权资本票据。
 
对于
 
更远的
 
信息
 
 
 
银行的
 
发行
 
 
有限的
 
追索权
 
首都
 
笔记
 
 
 
关联
请选择优先股
 
参见备注
 
其中 19 个
 
年度财务
 
的声明
 
截至十月的年度
 
31,
2024,本说明以引用方式纳入了哪些注释
 
AIF。
托管证券和受其约束的证券
 
合同限制
转移
 
连接
 
 
 
发行
 
 
LRCNs,
 
 
银行
 
 
同时进行地
 
问题
 
首选
 
股票
 
(参见
“资源有限
 
资本票据”
 
用于额外
 
信息)。
 
每个 LRCN
 
优先股票
 
系列是
 
举行
 
 
有限
 
追索权
 
信任。
 
依照
 
 
 
已修正
 
 
重申
 
宣言
 
 
信任
 
为了
 
有限追索权
 
信任
 
 
股份条款
 
对于每个
 
LRCN 首选
 
分享系列,
 
受托人
 
 
有限
 
追索权
 
信任
 
 
只有
 
配送
 
 
LRCN
 
首选
 
股票
 
 
持有人们
 
 
LRCNs
 
某些规定的情况。
受转让合同限制的证券
 
截至2024年10月31日
班级的指定
受其约束的证券数量
a. 对转让的合同限制
1
课堂百分比
A 级头等舱优先
股票,第 26 系列 (NVCC)
1,750,000
100%
A 级头等舱优先
股票,第 29 系列 (NVCC)
1,500,000
100%
A 级头等舱优先
股票,第 30 系列 (NVCC)
1,750,000
100%
A 级头等舱优先
股票,第 31 系列 (NVCC)
750,000
100%
1
 
对转让的合同限制将保持不变
 
只要持有此类股份
 
在有限资源信托中。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
董事和执行官
银行的董事和董事委员会
以下
 
桌子套装
 
第四,如
 
在十二月
 
4, 2024,
 
导演们
 
 
银行,
 
他们的礼物
 
校长
职业和商业、居住城市和
 
每个人都成为银行董事的日期。
董事姓名
主要职业和居住市政当局
从那以后一直是董事
艾曼·安顿
公司董事,前任
 
总统,
IBM 美洲
加拿大安大略省奥克维尔
2024 年 4 月
切丽·布兰特
合伙人,Borden Ladner Gervais
 
法律师事务所
Tyendinaga 莫霍克领地,
 
加拿大安大略省
2021 年 8 月
艾米 W. 布林克利
Awb 咨询有限责任公司顾问
美国北卡罗来纳州夏洛特
2010 年 9 月
雷蒙德·春
1
首席运营官
多伦多
 
-道明银行
多伦多,
 
加拿大安大略省
2024 年 11 月
布莱恩·C·弗格森
公司董事,前任
 
总裁兼首席执行官,
Cenovus Energy Inc
加拿大艾伯塔省卡尔加里
 
2015 年 3 月
Colleen A. Goggins
公司董事,已退休
 
全球主席,
强生消费者集团
新泽西州普林斯顿
 
美国
2012 年 3 月
艾伦 N. MacGibbon
多伦多董事会主席
 
-道明银行
加拿大安大略省密西沙加
2014 年 4 月
John b. MacIntyre
公司董事,以及
 
伯奇山股票合伙人名誉合伙人
多伦多,
 
加拿大安大略省
2023 年 8 月
Karen E. Maidment
公司董事,前任
 
首席财务和行政官
BMO 金融集团
加拿大安大略省剑桥
2011 年 9 月
基思·G·马爹利
公司董事,前任
 
总裁兼首席执行官,
加拿大原住民银行
加拿大萨斯喀彻温省鹰岭
2023 年 8 月
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
巴拉特 v. 马斯拉尼
集团总裁兼首席执行官,
多伦多
 
-道明银行
多伦多,
 
加拿大安大略省
2014 年 4 月
克劳德·蒙戈
 
公司董事,前任
 
总裁兼首席执行官
 
加拿大国家铁路公司
加拿大魁北克省蒙特利尔
 
2015 年 3 月
S. Jane Rowe
公司董事,前任
 
投资副主席
 
安大略省教师协会
 
养老金计划委员会
多伦多,
 
加拿大安大略省
2020 年 4 月
南希 G. 塔
公司董事,前任
 
总裁兼首席执行官,
 
坦帕
 
电气公司
加拿大新斯科舍省哈利法克斯
2022年6月
Ajay k. Virmani
Cargojet Inc. 执行董事长
加拿大安大略省奥克维尔
2022年八月
玛丽 A. 温斯顿
公司董事,前任
 
上市公司首席财务官
美国北卡罗来纳州夏洛特
2022年八月
注意事项:
1.
 
先生
 
Chun 会的
 
成为群组
 
总统和
 
首席执行官
 
的官员
 
银行,
 
在四月
 
10, 2025,
 
 
银行的
 
下一个
年度股东大会。
除下文披露的内容外,
 
所有董事都有相同的主要职业
 
过去的五年。
之前
 
开始
 
他的当前
 
角色为
 
首席运营官
 
警官
 
道明银行
 
分组开启
 
十一月 1日
 
2024,
先生
 
 
 
小组
 
头,
 
加拿大人
 
个人
 
银行业,
 
TD
 
银行
 
小组
 
 
十二月
 
11,
 
2023
 
2024 年 10 月 31 日,小组
 
财富管理主管
 
和道明保险,道明
 
一月份以来的银行集团
 
1,
2022
 
 
十二月
 
10,
 
2023,
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
直接
 
投资,
 
商业
 
建筑
 
交货,
 
道明财富
 
从6月14日起
 
2021 年到 12 月
 
2021 年 31 日,以及
 
执行副总裁
 
总统、总统
在2019年5月23日至6月13日期间担任道明保险首席执行官,
 
2021.
 
麦金太尔先生是合伙人
 
12月之前在伯奇山股权合伙人工作
 
1, 2024.
先生
 
马爹利
 
 
前任的
 
董事,
 
主席
 
 
首席
 
行政管理人员
 
警官
 
首先的
 
国家
 
银行
 
 
加拿大
在 2023 年 5 月之前,一直担任顾问职务直到 7 月
 
30, 2023.
女士
 
Rowe
 
 
 
椅子,
 
投资
 
 
 
安大略
 
教师的
 
养老金
 
计划
 
 
(“安大略省
教师”)
 
8月1日之前
 
2023。Rowe 女士是
 
执行董事总经理
 
还有负责人
 
股票
安大略省教师部
 
2020 年 10 月 1 日之前。
 
塔女士
 
曾任总裁兼首席执行官
 
坦帕的
 
2021 年 5 月之前的电力公司。
每个
 
董事
 
 
保持
 
办公室
 
直到
 
 
下一个
 
每年
 
会议
 
 
股东
 
 
 
银行,
 
其中
 
计划于 2025 年 4 月 10 日举行。更详细
 
有关被提名人的信息
 
提议当选为
导演们,也是
 
因为那些不是
 
代表
 
再次当选,将
 
提供
 
在管理中
 
代理通告
银行的。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
下表列出了银行的委员会
 
董事会,各委员会成员截至
2024 年 12 月 4 日以及每个委员会的主要职责。
 
委员会
会员
主要职责
企业
治理
委员会
艾伦 N. MacGibbon
(主席)
艾米 W. 布林克利
克劳德·蒙戈
南希 G. 塔
 
银行的公司治理责任:
 
 
 
识别
 
个人
 
合格的
 
 
成为
 
 
会员
 
推荐
 
 
 
 
 
董事
 
被提名人
 
为了
 
下一个
 
每年
 
会议
 
 
股东
 
推荐
 
候选人们
 
 
 
空缺
 
 
 
在股东会议之间发生的;
 
开发和推荐
 
致董事会
 
一套
 
企业
治理
 
原则,
 
包括
 
a
 
代码
 
 
进行
 
伦理,
 
目的
 
 
培养
 
a
 
健康
 
治理
 
文化
在银行;
 
满意
 
本身
 
那个
 
 
银行
 
沟通
 
有效地,
两者都主动
 
并积极响应,
 
 
其股东,
其他有关各方和公众;
 
监督
 
 
银行的
 
对准
 
 
它的
 
目的
 
 
它的
策略,
 
表演
 
 
报告
 
 
企业
对可持续发展事务的责任;
 
 
监督子公司
 
治理
 
银行
 
企业-
宽;
 
对企业进行监督
 
-全方位的行为风险和
 
行动
如同
 
 
进行
 
评论
 
委员会
 
为了
 
 
银行
 
肯定的
 
 
它的
 
加拿大人
 
子公司
 
那个
 
 
联邦政府-
受监管的金融机构;
 
监督
 
 
编制
 
 
保养
 
 
策略
 
尊重
 
 
 
银行的
 
合规
 
 
 
消费者
保护
 
供给
 
 
 
金融
 
消费者
保护框架 (FCPF);以及
 
监督评估
 
董事会和委员会的。
 
 
 
 
 
 
 
人类
资源
委员会
克劳德·蒙戈
(主席)
艾米 W. 布林克利
John b. MacIntyre
艾伦 N. MacGibbon
Karen E. Maidment
 
责任
 
为了
 
管理层的
 
表演
评估、薪酬和继任规划:
 
 
出院,
 
 
协助
 
 
 
 
放电,
 
的责任
 
董事会
 
 
领导力,人类
资本管理和
 
补偿,按设定
 
出去
委员会的章程;
 
设置
 
企业
 
目标
 
 
目标
 
为了
 
 
首席执行官,
 
定期测量
 
首席执行官的
 
对抗的表现
 
这些
目的和目标;
 
建议赔偿
 
对于首席执行官来说
 
致董事会
 
为了
批准,
 
 
评论
 
 
批准
 
补偿
 
为了
某些高级官员;
 
监视器
 
 
银行的
 
补偿
 
策略,
 
计划,
策略
 
 
实践
 
为了
 
对准
 
 
 
金融
稳定性
 
 
原则
 
为了
 
声音
 
补偿
实践
 
 
实施
 
标准,
 
包括
 
适当考虑风险;
 
监督
 
a
 
强大的
 
人才
 
规划
 
 
发展
流程,包括审查和批准
 
继承
老年人的计划
 
军官职位和
 
控制负责人
函数;
 
查看并推荐
 
首席执行官的继任
 
计划到
待委员会批准;
 
生成一份报告
 
补偿,即
 
发表于
 
银行的
 
每年
 
代理
 
圆形,
 
 
评论,
 
如同
适当,
 
任何
 
其他
 
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重大的
 
公众
 
披露
关于补偿;以及
 
监督
 
 
策略,
 
设计
 
 
管理
 
 
银行的
 
雇员
 
养老金,
 
退休
 
储蓄
 
福利计划。
风险
委员会
艾米 W. 布林克利
(主席)
艾曼·安顿
切丽·布兰特
Colleen A. Goggins
Karen E. Maidment
基思·G·马爹利
南希 G. 塔
Ajay k. Virmani
 
监督银行的风险管理:
 
 
批准
 
 
企业
 
风险
 
框架
 
(“ERF”)
 
相关的
 
风险
 
类别
 
框架
 
 
策略
 
那个
建立
 
 
适当
 
批准
 
水平
 
为了
 
决定
和其他措施
 
管理风险
 
去哪了
 
银行是
暴露了;
 
回顾
 
 
推荐
 
 
银行的
 
企业
 
风险
胃口
 
声明
 
为了
 
批准
 
通过
 
 
 
监督银行的主要风险,如上所述
 
ERF;
 
回顾
 
 
银行的
 
风险
 
轮廓
 
 
表演
 
反对
风险偏好;以及
 
为 “大局” 分析提供一个论坛
 
一家企业
风险观点,包括对价
 
趋势和当前
以及新出现的风险。
 
 
 
审计
委员会
南希 G. 塔*
(主席)
艾曼·安顿
布莱恩·C·弗格森*
Keith G. Martell*
S. Jane Rowe*
玛丽 A. 温斯顿*
 
监督
 
 
质量
 
 
正直
 
 
 
银行的
财务报告和合规要求:
 
 
监督
 
可靠,
 
准确的
 
 
清理
 
金融的
 
报告
致股东;
 
监督
 
 
有效性
 
 
内部
 
控件,
 
包括
对财务报告的内部控制;
 
推荐
 
 
 
 
 
任命
 
 
股东们
 
审计员
 
为了
 
批准
 
通过
 
 
股东
 
 
补偿
 
 
条款
 
 
参与
 
 
供董事会批准的股东审计师;
 
监督
 
的作品
 
股东
 
审计师,
 
包括
要求的
 
 
股东
 
审计员
 
 
报告
 
直接地
 
委员会;
 
回顾
 
报告
 
 
 
股东
 
审计师,
 
首席
金融的
 
警官,
 
首席
 
审计师,
 
首席
 
合规
 
警官,
兼首席反洗钱官
 
警官,以及
 
评估
各自的有效性和独立性;
 
监督
 
 
编制
 
 
保养
 
 
策略
 
节目
 
合理地
 
设计
 
 
实现
 
保持
 
 
银行的
 
合规
 
 
 
法律
 
适用于它的法规;以及
 
担任审计委员会
 
的某些子公司
受联邦监管的金融机构的银行。
 
*指定审计委员会财务专家
审计委员会
 
审计委员会
 
董事会的
 
董事人数
 
银行的
 
在下方运行
 
书面章程
 
那就设定了
 
它的
 
责任
 
 
组成
 
要求。
 
A
 
复制
 
 
 
宪章
 
 
附上
 
 
这个
 
AIF
 
如同
附录 “C”。这个
 
委员会章程要求
 
所有成员都是
 
具备财务素养
 
或者愿意
 
而且能够
 
收购
 
 
必要的
 
知识
 
很快。
 
“财务上
 
识字”
 
意味着
 
 
能力
 
 
 
了解财务
 
这样的陈述
 
赠送一个
 
广度和
 
的级别
 
的复杂性
 
会计问题
 
那个
通常是可比的
 
尽其所能了
 
以及复杂性
 
可以合理的问题
 
值得期待
由银行的财务报表提出。
此外,
 
委员会
 
章程包含
 
独立性
 
适用的要求
 
对每个人
 
成员和
 
会员
 
目前
 
满足
 
那些
 
要求。
 
具体而言,
 
 
宪章
 
提供
 
那个
 
 
会员
 
委员会可以
 
成为一名军官
 
或者退休军官
 
银行的
 
以及每个成员
 
应是独立的
 
 
银行
 
之内
 
 
意思
 
 
所有
 
适用的
 
法律,
 
规则
 
 
法规,
 
包括
 
那些
特别是
适用的
 
 
审计
 
委员会
 
会员
 
 
任何
 
其他
 
相关的
 
考虑
 
如同
 
确定的
 
通过
 
董事会,
 
包括
 
 
银行的
 
董事
 
独立
 
政策
 
(a
 
复制
 
 
其中
 
 
可用
 
 
 
银行的
网站位于 www.td.com)。
作为
 
表明的
 
 
 
桌子
 
上面,
 
 
会员
 
 
 
委员会
 
是:
 
南希
 
G.
 
 
(主席),
 
艾曼
布莱恩·安顿
 
C. Ferguson,
 
基思 G.
 
马爹利,
 
S. Jane
 
Rowe 和
 
玛丽 A.
 
温斯顿。这个
 
会员
 
审计
 
委员会
 
带来
 
显著
 
技能
 
 
经历
 
 
他们的
 
责任,
 
包括
 
学术的
 
专业的
 
经历
 
 
会计,
 
商业
 
 
金融。
 
这个
 
 
 
确定的
 
那个
 
 
先生们。
 
弗格森,
 
 
马爹利
 
 
麻烦。
 
Rowe,
 
 
 
温斯顿
 
 
 
属性
 
 
一个
 
审计
委员会
 
金融
 
专家
 
如同
 
被定义
 
 
 
美国
 
萨班斯-奥克斯利法案
 
法案;
 
所有
 
委员会
 
会员
 
经济
 
有读写能力的
 
 
独立
 
 
 
适用的
 
清单
 
标准
 
 
 
全新
 
约克
 
股票
交易所,
 
 
委员会
 
章程,
 
 
银行的
 
董事
 
独立
 
政策
 
 
 
企业
加拿大证券管理局的治理准则。
以下内容列出了
 
的教育和经验
 
与之相关的每位董事
 
他或她的表现
她作为委员会成员的职责:
 
艾曼
 
安东
 
 
a
 
企业
 
董事。
 
 
 
 
前任的
 
主席
 
 
IBM 公司
 
美洲,
 
a
 
跨国
科技公司
 
其中包括
 
加拿大,
 
美国
 
还有拉丁语
 
美国。他
 
也是
 
一个董事会
道明美国零售银行会员
 
子公司。先生
 
Antoun 还在董事会任职
 
是 CAE Inc. 旗下的
一个会员
 
他们的
 
审计委员会。
 
先生
 
安东持有
 
一个学士学位
 
科学的,
 
电气工程
 
滑铁卢大学计算机科学辅修。
布莱恩
 
C.
 
弗格森
 
 
a
 
企业
 
董事。
 
 
 
 
前任的
 
主席
 
&
 
首席
 
行政管理人员
 
警官
 
Cenovus
 
能量
 
公司
 
事先
 
 
领先
 
Cenovus
 
能量
 
Inc.,
 
先生
 
弗格森
 
 
 
行政管理人员
 
副-
主席
 
 
首席
 
金融
 
警官
 
 
恩卡纳
 
公司。
 
先生
 
弗格森
 
持有
 
一个
 
本科生
来自的商业学位
 
艾伯塔大学,是
 
特许专业人士会员
 
会计师
艾伯塔。弗格森先生就是其中之一
 
该银行的审计委员会财务专家。
基思·G·马爹利
 
是公司董事。
 
马爹利先生
 
是前任董事,
 
总裁兼首席执行官
的官员
 
原住民
 
银行
 
加拿大(“FNBC”)。
 
之前
 
加入 FNBC,
 
先生
 
马爹利花了
 
10 年了
 
 
特许的
 
会计
 
公司
 
毕马威会计师事务所,
 
然后
 
服务
 
如同
 
 
行政管理人员
 
董事
 
 
金融
 
 
财政
与联邦的关系
 
主权土著民族来自
 
1995 年到 2000 年。先生
 
马爹利目前在职
 
 
 
 
Nutrien
 
有限公司
 
 
usAsk
 
属性
 
投资
 
公司
 
先生
 
马爹利
 
持有
 
a
 
学士
 
商业和
 
荣誉的
 
的博士
 
法律来自
 
大学
 
萨斯喀彻温省
 
而且是
 
一个同伴
 
研究所
 
 
特许的
 
专业的
 
会计师
 
(FCPA,
 
FCA)
 
 
a
 
已认证
 
原住民
 
金融
经理 (CAFM)。马爹利先生
 
是该银行的审计委员会财务专家之一。
S. Jane Rowe
 
是公司董事。
 
Rowe女士是前副主席
 
投资,安大略省教师
 
 
以前
 
 
行政管理人员
 
管理
 
董事,
 
股票,
 
安大略
 
教师。
 
事先
 
 
加入的
 
安大略
教师
 
在 2010 年,
 
Rowe 女士
 
举行了几次
 
年长的
 
行政的
 
管理
 
角色位于
 
丰业银行
 
在她身边
终身职位。Rowe 女士
 
以前服过的
 
作为主席
 
审计委员会
 
来自塞拉无线。
 
Rowe 女士持有
一个
 
本科生
 
学位
 
 
商业
 
 
 
纪念物
 
大学
 
 
纽芬兰
 
 
a
 
大师的
学位
 
 
商业
 
管理
 
 
 
舒利希
 
学校
 
 
商业,
 
约克
 
大学。
 
女士
 
Rowe
 
该银行的财务审计委员会之一
 
专家。
南希 G.
 
是椅子
 
 
银行的审计
 
委员会。
 
塔女士
 
是一个
 
公司董事。
 
她是
 
前总统
 
 
首席执行官
 
警官
 
坦帕的
 
电力公司,
 
其中
 
是一个
 
美国
 
附属的
 
Emera Inc. Tower 女士
 
举行了许多
 
在 Emera 担任高级职位
 
Inc. 及其子公司,
 
包括作为首长
企业
 
发展
 
警官,
 
首席
 
金融
 
警官,
 
 
首席
 
行政管理人员
 
警官
 
 
埃梅拉
纽芬兰和拉布拉多
 
塔女士
 
也可以作为会员
 
的审计委员会的
 
AltaGas 有限公司
女士
 
 
持有
 
a
 
学士
 
 
商业
 
 
达尔豪西
 
大学
 
 
哈利法克斯,
 
诺瓦
 
斯科舍
 
 
 
a
特许专业人士
 
会计师,a
 
特许会计师,
 
还有一个
 
的研究员
 
特许的
 
专业的
新斯科舍省的会计师。塔女士
 
是该银行的财务审计委员会之一
 
专家。
玛丽
 
A.
 
温斯顿
 
a
 
企业
 
董事
 
 
前任的
 
上市公司
 
首席
 
金融
 
警官
 
 
家庭
美元
 
商店,
 
Inc.,
 
巨人
 
鹰,
 
公司
 
 
学术
 
Corp.,
 
 
然而
 
服务
 
如同
 
a
 
董事会
 
会员,
 
也是临时首席执行官
 
床上洗澡
 
以及 Beyond Inc.
 
温斯顿女士发球
 
作为主席
 
审计的
 
委员会
TD 的
 
小组
 
美国
 
持股
 
有限责任公司,TD
 
银行
 
美国
 
持有
 
公司,
 
TD
 
银行,
 
不是,
 
TD
 
银行
 
美国,
 
N.A。
 
 
 
椅子
 
 
 
审计
 
委员会
 
 
敏锐度
 
品牌
 
公司
 
(通过
 
一月
 
2025)
 
 
Chipotle
墨西哥的
 
烧烤
 
Inc,
 
 
坐下
 
 
 
董事会
 
 
诺斯鲁普
 
格鲁曼。
 
女士
 
温斯顿
 
以前
 
服务
 
如同
 
主席
 
审计委员会
 
多佛公司的
 
从 2008 年起
 
到 2018 年。
 
温斯顿女士
 
持有
 
学士学位
大学会计学学士学位
 
威斯康星州,工商管理硕士
 
西北大学的凯洛格
 
学院
管理,
 
 
 
a
 
已认证
 
公开
 
会计。
 
女士
 
温斯顿
 
 
 
 
 
银行的
 
审计
 
委员会
金融专家。
有关审计委员会的其他信息
 
和股东审计师
这个
 
审计
 
委员会
 
监督
 
 
金融的
 
报告
 
进程
 
 
 
银行,
 
包括
 
 
工作
 
 
股东的
 
独立
 
外部的
 
审计师,
 
目前
 
恩斯特
 
&
 
年轻
 
法律师事务所
 
(“嘿”)。
 
 
 
负责任的
 
为了
规划
 
 
携带
 
出去,
 
 
依照
 
 
专业的
 
标准,
 
一个
 
审计
 
 
 
银行的
 
每年
财务报表和银行季度审查
 
财务报表。
审计
 
委员会是
 
负责
 
一年一度的
 
推荐
 
 
预约和
 
的疏忽
 
股东
 
独立
 
外部的
 
审计员。
 
这个
 
审计
 
委员会
 
评估
 
 
表演
 
资格
 
 
 
股东们
 
审计员
 
 
提交
 
它的
 
推荐
 
为了
 
预约,
 
要么
重新任命,
 
 
 
 
为了
 
推荐
 
 
 
股东们。
 
这个
 
股东们
 
审计员
 
那就是
由股东任命,股东就此事进行投票
 
在年度股东大会上。
 
最少
 
每年,
 
 
审计
 
委员会
 
评估
 
 
性能,
 
资格,
 
技能,
 
资源
(金额和
 
键入),以及
 
的独立性
 
股东
 
审计师,
 
包括
 
主要合作伙伴,
 
按顺序排列
 
支撑
 
 
 
 
接近
 
它的
 
推荐
 
 
任命
 
 
股东们
 
审计员。
 
这个
 
每年
评价
 
包括
 
一个
 
评估
 
 
审计
 
质量
 
 
服务
 
注意事项
 
这样
 
如:
 
审计员
独立性、客观性
 
和职业怀疑态度;
 
的质量
 
参与小组;
 
监控
伙伴
 
旋转
 
时机;
 
 
质量
 
 
 
沟通
 
 
服务
 
提供的
 
通过
 
 
股东
审计员。
 
 
 
评估,
 
 
审计
 
委员会
 
认为
 
 
自然
 
 
程度
 
 
通信
 
股东
 
期间的审计师
 
这一年,
 
回应
 
来自管理层
 
 
审计
委员会
 
 
一个
 
每年
 
调查问卷
 
关于
 
 
表演
 
的,
 
 
互动
 
和,
 
股东审计师。
 
 
任命
 
如同
 
 
股东们
 
独立
 
外部的
 
审计员
 
为了
 
 
 
已结束
 
十月
 
31,
2024 年,在
 
依照
 
 
 
银行
 
行动和
 
该建议
 
通过
 
审计
 
委员会
 
 
已经是
 
银行的
 
唯一的
 
独立
 
外部的
 
审计员
 
开始
 
 
 
 
已结束
 
十月
 
31,
 
2006.
 
事先
 
2006年,安永担任该银行的联合审计师。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
银行的执行官员
 
截至2024年12月4日,以下人员为高管
 
银行官员:
 
执行官员
主要职业
市政当局
住所
Ajai
k. Bambawale
集团负责人兼首席风险官
 
道明银行集团
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
梅兰妮伯恩斯
执行副总裁兼首席人事
资源官员
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
雷蒙德·春
1
首席运营官,
 
道明银行集团
 
安大略省奥克维尔
加拿大
保罗·克拉克
财富高级执行副总裁
管理
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
芭芭拉·胡珀
道明银行加拿大商业银行集团主管
小组
怡陶碧谷,
加拿大安大略省
格雷戈里·基利
平台和高级执行副总裁
科技
费尔菲尔德,
康涅狄格州
美国
简·兰福德
执行副总裁兼总法律顾问
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
巴拉特 v. 马斯拉尼
2
集团总裁兼首席执行官,
 
TD
银行集团
 
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
索娜·梅塔
道明银行加拿大个人银行业务集团主管
小组
布兰普顿,
加拿大安大略省
克里斯汀·莫里斯先生
高级执行副总裁,
转型、支持和客户
经验
怡陶碧谷,
加拿大安大略省
安妮塔·奥德尔
3
高级副总裁兼首席审计师
南安德森
美国卡罗来纳州
Leovigildo Salom
道明银行集团美国零售集团负责人和
美国道明银行总裁兼首席执行官
便民银行®
佛罗里达州迈阿密
美国
Kelvin Tran
集团负责人兼首席财务官
 
TD
银行集团
万锦市,
加拿大安大略省
蒂姆·威根
集团负责人,批发银行和
道明证券总裁兼首席执行官
多伦多,
 
安大略省,
加拿大
注意事项:
1.
 
先生
 
Chun 会的
 
成为群组
 
总统和
 
首席执行官
 
的官员
 
银行,
 
在四月
 
10, 2025,
 
 
银行的
 
下一个
年度股东大会。
2.
 
马斯拉尼先生将于2025年4月10日退休。
3.
 
从 2024 年 12 月 9 日起,奥德尔女士将搬到
 
在银行担任咨询职务,并将继续
 
担任这个角色直到
她于 2025 年 5 月 31 日退休。米歇尔·迈尔
 
将被任命为全球首席审计师,生效
 
2024 年 12 月 9 日。
 
除非另有披露
 
下面,
 
所有执行官
 
有过
 
相同的主要职业
 
为了过去
 
年份。
在开始现任之前
 
担任执行副总裁
 
总裁兼首席人力资源官
 
警官在场
5月1日
 
2024,女士
 
伯恩斯是
 
执行副总裁
 
总统和
 
副局长
 
人力资源
 
警官来自
2023 年 6 月 5 日至 4 月
 
2024 年 30 日,高级副总裁
 
人力资源与人才总裁
 
从 2011 年 6 月 13 日起
到 2023 年 6 月 4 日。
之前
 
开始
 
他的当前
 
角色为
 
首席运营官
 
警官,
 
道明银行
 
分组开启
 
十一月 1日
 
2024,
先生
 
 
 
小组
 
头,
 
加拿大人
 
个人
 
银行业,
 
TD
 
银行
 
小组
 
 
十二月
 
11,
 
2023
 
2024 年 10 月 31 日,小组
 
财富管理主管
 
和道明保险,道明
 
一月份以来的银行集团
 
1,
2022
 
 
十二月
 
10,
 
2023,
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
直接
 
投资,
 
商业
 
建筑
 
交货,
 
道明财富
 
从6月14日起
 
2021 年到 12 月
 
2021 年 31 日,以及
 
执行副总裁
 
总统、总统
在2019年5月23日至6月13日期间担任道明保险首席执行官,
 
2021.
事先
 
 
开始
 
他的
 
当前的
 
角色
 
如同
 
资深
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
财富
 
管理
 
十一月
 
1,
 
2024,
 
先生
 
克拉克
 
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
财富
 
建议
 
 
六月
 
14,
 
2021
 
10月31日,
 
2024 年,以及
 
执行副总裁
 
总裁,直接
 
投资,道明
 
财富来自
 
7月1日
 
2019 年到
 
六月
13, 2021.
 
之前
 
开始
 
她现在的
 
角色
 
作为群组
 
头,
 
加拿大人
 
商业银行,
 
道明银行
 
群组,开启
五月
 
1,
 
2023,
 
女士
 
胡珀
 
 
资深
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
财政部
 
 
企业
 
策略
 
九月
 
1,
 
2021
 
 
四月
 
30,
 
2023,
 
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
财政部
 
 
企业
开发时间为 2017 年 1 月 23 日至 2021 年 8 月 31 日。
 
之前
 
开始
 
他的当前
 
角色
 
如同
 
资深
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
平台
 
和技术
 
一月
 
1,
 
2022,
 
先生
 
基利
 
 
行政管理人员
 
 
主席
 
 
首席
 
信息
 
警官
 
 
四月
 
1,
2021 到
 
十二月
 
31,
 
2021
 
 
资深
 
 
主席
 
 
 
 
企业
 
运营
 
卓越
从 2018 年 8 月 1 日到 2021 年 3 月 31 日。
 
在开始之前
 
她现在的
 
角色为
 
执行副总裁
 
总统和
 
总法律顾问
 
在五月
 
1, 2022,
兰福德女士曾任公司法律高级副总裁
 
从 2018 年 3 月 1 日到 2022 年 4 月 30 日。
 
在开始现任职务之前
小组
 
头,
 
加拿大人
 
个人
 
银行业,
 
TD
 
银行
 
小组
 
十一月
 
1,
 
2024,
 
女士
 
梅塔
 
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
真的
 
房地产
 
安全
 
贷款,
 
每天
银行业,
 
储蓄
 
 
投资,
 
加拿大人
 
个人
 
银行业
 
 
十一月
 
20,
 
2023
 
 
十月
 
31,
2024,
 
资深
 
 
总统,
 
每天
 
银行业,
 
储蓄
 
 
投资
 
 
五月
 
9, 2022
 
 
十一月
19, 2023,
 
高级副手
 
总裁,索赔,
 
欺诈、诉讼
 
和供应商
 
管理,
 
道明保险
 
二月
 
10,
 
2020
 
 
五月
 
8,
 
2022,
 
 
 
总统,
 
风险
 
管理
 
 
九月
 
5,
 
2017
 
2020 年 2 月 9 日。
 
事先
 
 
开始
 
她的
 
当前的
 
角色
 
如同
 
资深
 
行政管理人员
 
 
总统,
 
转型,
 
赋能
 
顾客
 
经验
 
 
九月
 
1,
 
2021,
 
女士
 
莫里斯
 
 
行政管理人员
 
 
主席
 
 
首席
运营官员,
 
加拿大个人银行
 
从 2020 年 4 月 1 日起
 
到 2021 年 8 月 31 日,
 
兼执行副总裁
加拿大个人银行贷款解决方案总裁来自
 
2019 年 9 月 16 日至 2020 年 3 月 31 日。
在开始之前
 
她目前的角色
 
作为高级副总裁
 
总裁兼首席执行官
 
三月份的审计员
 
2021 年 29 日,女士
奥德尔
 
 
资深
 
 
主席
 
 
首席
 
审计师,
 
TD
 
银行
 
美国的
 
大多数
 
方便
 
银行
 
2017 年 3 月 2 日至 2021 年 3 月 28 日。
 
在开始之前
 
他目前的角色
 
作为小组负责人
 
美国零售,TD
 
银行集团和
 
总裁兼首席执行官,
美国最便捷的
 
银行,1月1日
 
2022年,先生
 
萨洛姆是集团负责人
 
财富管理
以及道明保险、道明银行集团自11月1日起
 
2017 年至 2021 年 12 月 31 日。
之前
 
开始
 
他的当前
 
角色
 
作为群组
 
 
还有 Chief
 
金融
 
警官
 
在三月
 
2, 2023,
 
先生
Tran
 
是大四学生
 
执行副总裁
 
总统和
 
首席财务官
 
警官来自
 
9月1日
 
2021 到
 
三月
1, 2023,
 
执行副总裁
 
企业总裁
 
资金来自
 
5月27日
 
2021 年直到
 
8月31日
 
2021 年,高级学生
道明副总裁
 
银行集团和
 
首席财务官,
 
美国道明银行
 
最便捷的银行®
从 2019 年 8 月 1 日到 2021 年 5 月 26 日。
 
之前
 
开始他的
 
目前的角色
 
作为群组
 
批发主管
 
银行和
 
总统和
 
的首席执行官
 
TD
上线的证券
 
十一月 1日
 
2024,先生
 
威根是
 
集团负责人,
 
财富管理
 
和保险,
 
TD
从12月起的银行集团
 
11, 2023
 
到 2024 年 10 月 31 日
 
执行副总裁,
 
副主席和
 
Co-
全球负责人
 
道明投资银行
 
三月份以来的证券
 
2023 年 1 月 1 日至
 
十二月 10,
 
2023 年,行政人员
副总统,
 
副主席
 
兼联席主管
 
全球市场,
 
道明证券
 
从三月开始
 
3, 2022
 
到二月
28,
 
2023,
 
资深
 
 
总统,
 
行政管理人员
 
管理
 
董事
 
 
联席主管
 
全球
 
市场,
 
TD
证券
 
 
一月
 
2,
 
从 2022 年到
 
三月
 
2,
 
2022,
 
 
资深
 
 
主席
 
 
行政管理人员
 
管理
全球股票和大宗商品董事
 
从 2016 年 11 月 1 日到 2022 年 1 月 1 日。
董事和执行官的股权
 
 
银行的知识,如
 
2024 年 10 月 31 日,董事们
 
以及执行官员
 
银行是
a
 
 
受益地
 
拥有,
 
直接地
 
要么
 
间接地,
 
要么
 
行使
 
控制
 
要么
 
方向
 
结束了
 
一个
 
聚合
 
其中 2,234,206.58
 
银行的普通股,
 
代表大约
0.13 %
银行的
 
发行和
该日已发行的普通股。
董事和高管的额外披露
 
军官
 
我们中最好的
 
知识,创造了
 
应有的调查,
 
银行证实,
 
截至十二月
 
4, 2024,
但下述情况除外:
(i)
 
没有董事或执行官
 
银行的成员是或曾经在
 
过去十年,董事或
 
的官员
一家公司(包括银行):
(a)
 
受制于
 
订单(包括
 
a. 停止交易
 
订单或
 
订单类似于
 
a. 停止交易
 
要么
一个
 
订购
 
那个
 
否认
 
 
相关的
 
公司
 
访问
 
 
任何
 
豁免
 
 
证券
的立法
 
一个时期
 
或更多
 
大于 30
 
连续几天),
 
那是
 
发布的时间
 
导演
要么
 
行政的
 
 
 
演戏
 
 
 
容量
 
如同
 
董事,
 
首席
 
行政的
 
 
要么
 
首席
财务官员;
(b)
 
是主题
 
 
订购那个
 
已发行
 
之后
 
董事或
 
执行官
 
停止了
 
成为
董事,首席
 
执行官
 
或者首席财务官
 
军官和
 
这源于
 
这个事件
发生
 
然而
 
那个
 
 
 
演戏
 
 
 
容量
 
如同
 
董事,
 
首席
 
行政的
 
 
要么
首席财务官;或
(c)
 
之内
 
a
 
 
 
 
 
停止
 
 
行动
 
 
那个
 
容量,
 
成为了
 
破产,
 
制作
 
a
提案
 
 
任何
 
立法
 
有关
 
 
破产
 
要么
 
破产
 
要么
 
 
主题
 
 
要么
设立
 
任何
 
诉讼程序,
 
安排
 
要么
 
妥协
 
 
债权人
 
要么
 
 
a
 
接收器,
受托人经理或受托人被指定持有其资产。
(ii)
 
 
 
最后的
 
 
年份,
 
 
董事
 
要么
 
行政的
 
 
 
 
银行
 
 
成为
 
破产,
 
制作
 
a
提案
 
 
任何
 
立法
 
有关
 
 
破产
 
要么
 
破产,
 
要么
 
成为
 
主题
 
 
要么
设立任何
 
诉讼程序,
 
安排
 
或者妥协
 
与债权人一起,
 
或者有
 
接收器,
 
接收器
被任命持有资产的经理或受托人
 
董事或执行官;以及
(iii)
 
没有董事或
 
执行官
 
银行的
 
已成为主题
 
处以任何罚款
 
或实施的制裁
通过法院
 
与证券有关
 
立法或
 
a. 证券监管
 
权限或拥有
 
进入
a
 
结算
 
协议
 
 
a
 
证券
 
监管的
 
权威
 
要么
 
 
 
主题
 
 
任何
 
其他
处罚
 
要么
 
制裁
 
强加的
 
通过
 
a
 
法庭
 
要么
 
监管的
 
身体
 
那个
 
 
很可能
 
 
经仔细考虑的
对理智的投资者进行投资很重要
 
决定。
女士
 
Goggins
 
是,
 
优先的
 
 
六月
 
14,
 
2016,
 
a
 
董事
 
 
Valeant
 
药品
 
国际,
 
公司
(“Valeant”)。
 
管理
 
停止
 
贸易
 
订单
 
 
发行的
 
为了
 
导演们
 
 
官员们
 
 
Valeant
 
通过
 
Autorité
 
des
 
市场
 
金融家
 
(魁北克)
 
然而
 
女士
 
Goggins
 
 
a
 
董事
 
 
Valeant。
 
这些
 
订单
于 2016 年 3 月 31 日至 2016 年 4 月 29 日生效,
 
以及从 2016 年 5 月 17 日到 2016 年 6 月 8 日。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
先生
 
麦金太尔
 
 
a
 
董事
 
 
2180811
 
安大略
 
有限
 
("2180811"),
 
 
唯一的
 
将军
 
伙伴
 
 
rHb
集团唱片(“RHB”)。一月份
 
2017 年 17 日,rHb 和 2180811
 
被视为已提交
 
的任务
破产
 
 
 
破产
 
和破产
 
法案。
 
rHb 和
 
2180811
 
 
多数
 
拥有的
 
作者:Birch
Hill Equity Partners,
 
麦金太尔受雇了。
 
预批准政策和股东审计服务
 
费用
 
银行的
 
审计委员会
 
已实施
 
一项政策
 
限制服务
 
那可能
 
被表演
 
通过
股东独立
 
外部审计员。
 
该政策提供
 
的详细指导
 
管理作为
 
 
具体的
 
服务
 
那个
 
 
符合条件
 
为了
 
审计
 
委员会
 
预先批准。
 
 
法律,
 
 
股东
审计师不得向银行提供某些服务或
 
其子公司。
应提供的服务类型
 
由股东审计师执行,
 
加上最大金额
 
可能支付的费用
 
对于此类服务,必须
 
每年由以下机构预先批准
 
审计委员会依据
转到政策。
 
该政策
 
还提供
 
那个
 
审计委员会
 
将,在
 
每季度,
 
获得一年-
迄今为止
 
报告
 
 
费用
 
已支付
 
要么
 
可支付的
 
 
 
股东们
 
审计员
 
为了
 
服务
 
表演,
 
如同
 
 
如同
详细信息
 
 
任何
 
提出的
 
参与
 
为了
 
考虑
 
和,
 
如果
 
必要的
 
预先批准,
 
通过
 
 
审计
委员会。
 
 
制作
 
它的
 
决心
 
关于
 
 
服务
 
 
 
已表演
 
通过
 
 
股东
审计师,
 
审计委员会认为
 
符合适用的规定
 
法律和监管
 
要求和
指导,
 
 
 
 
政策,
 
如同
 
 
如同
 
是否
 
 
规定
 
 
 
服务
 
可以
 
消极地
 
影响
审计员
 
独立。
 
这个
 
包括
 
考虑
 
是否
 
 
规定
 
 
 
服务
 
 
地方
 
审计师在
 
审计职位
 
它自己的作品,
 
安置审计员
 
在宣传中
 
代表角色
 
银行的,
 
要么
导致审计师扮演银行的角色
 
管理。
费用
 
已支付
 
 
嘿,
 
 
银行的
 
当前的
 
股东
 
独立
 
外部的
 
审计师,
 
通过
 
类别
 
 
费用
 
为了
最近完成的两次期间提供的服务
 
下表详细说明了财政年度。
 
 
支付给安永会计师事务所的费用
 
法律师事务所
 
(千加元)
 
2024
 
 
 
2023
 
 
审计费
1
 
$45,580
 
 
$43,085
 
 
与审计相关的费用
2
 
3,893
 
 
5,724
 
 
 
费用
3
 
815
 
 
1,067
 
 
所有其他费用
4
 
25
 
 
150
 
 
道达尔银行和子公司
 
$50,313
 
 
$50,026
 
 
投资基金
5
 
 
 
 
 
 
— 公共资金
 
2,849
 
 
2,643
 
 
— 私募基金
 
3,571
 
 
4,749
 
 
总投资
 
资金
 
$6,420
 
 
$7,392
 
 
总计
 
费用
 
$56,733
 
 
$57,418
 
 
注意事项:
1.
 
审计费
 
是费用
 
对于
 
专业服务
 
连接中
 
 
的审计
 
银行的
 
财务报表
 
包括
的审计
 
内部控制
 
财务报告,
 
的审计
 
其子公司,
 
和其他服务
 
那是
 
通常提供
 
通过
与法定有关的股东审计师
 
以及监管文件或合约。
 
2.
 
审计相关费用是指担保费和
 
由股东提供的相关服务
 
审计员。这些服务
包括:
 
雇员
 
好处
 
计划
 
审计;
 
审计
 
 
慈善
 
组织;
 
审计
 
服务
 
为了
 
肯定的
 
特殊的
 
目的
 
实体
管理
 
通过
 
 
银行;
 
会计
 
 
 
咨询
 
 
连接
 
 
合并,
 
收购,
 
剥夺
 
重组;申请
 
和将军
 
控制审查;
 
的解释
 
会计、税务
 
和报告
 
标准;保证
服务
 
要么
 
指定的
 
程序
 
那个
 
 
 
规定的
 
通过
 
法规
 
要么
 
监管;
 
报告
 
 
控制
 
程序
 
 
a
 
服务
组织;财务翻译
 
中的声明和报告
 
与审计的关系
 
或审查;和信息
 
技术
咨询服务。
 
3.
 
税费包括与并购和融资结构有关的一般税收规划和建议;电子和
纸质税
 
知识出版物;
 
收入和
 
商品税
 
合规性和
 
咨询服务;
 
和转移
 
定价
服务以及海关和关税问题.
 
4.
 
全部
 
其他费用
 
包括费用
 
用于基准
 
研究;监管
 
咨询服务;
 
和性能
 
和流程
 
改善
服务。
 
5.
 
包括专业服务费
 
肯定是安永提供的
 
子公司管理的投资基金
 
银行。这个
主要是费用
 
 
审计服务;
 
566,000 美元
 
(2023 –
 
630,000 美元)
 
 
税收和
 
其他服务。
 
此外
 
 
 
 
其他
 
行政的
 
成本,
 
 
子公司
 
 
负责任的
 
为了
 
 
审计师的
 
费用
 
为了
 
专业的
 
服务
 
成为
 
与年度的联系
 
审计、法定和监管申报,以及
 
的其他服务
 
投资基金,作为回报
 
对于
固定管理费。对于某些基金,这些费用
 
由基金直接支付。
法律程序和监管
 
行动
一段描述
 
材料的
 
法律诉讼
 
和监管
 
对重要的
 
哪个
 
银行是
 
一个派对
 
已列出
在下面
 
标题 “法律
 
和监管
 
问题” 中
 
注意事项 27
 
 
年度财务
 
的声明
 
截至2024年10月31日的年度,该票据已纳入
 
在此AIF中引用。
开启
 
十月
 
10,
 
2024,
 
 
银行
 
宣布了
 
那个,
 
以下
 
活跃
 
合作
 
 
参与
 
当局
 
 
监管机构,
 
 
 
达到了
 
a
 
决议
 
 
调查
 
相关的
 
 
它的
 
美国
 
BSA/AML
合规
 
程序。
 
银行
 
 
肯定的
 
它的
 
美国
 
子公司
 
已同意
 
转到订单
 
 
OCC,
 
 
frB,
 
 
FinCEN
 
 
已输入
 
进入
 
恳求
 
协议
 
 
 
司法部,
 
刑事
 
部门,
 
洗钱
 
 
资产
 
恢复
 
部分
 
 
 
联合的
 
国家
 
律师的
 
办公室
 
为了
 
 
 
 
全新
泽西。
 
更多信息可在 “总体发展” 中提供
 
这个 AIF 的 “商业” 部分。
 
期间
 
财政
 
2024,
 
金融
 
交易
 
 
报告
 
分析
 
中心
 
 
加拿大
 
(“FINTRAC”)
承诺
 
a
 
合规
 
检查
 
 
肯定的
 
方面
 
 
 
银行的
 
反洗钱
 
项目
 
 
加拿大。
 
FINTRAC
 
强加的
 
一个
 
行政的
 
货币的
 
处罚
 
 
$9.2
 
百万
 
 
发行的
 
 
违规行为:
 
(i)
FINTRAC
 
找到
 
那个
 
TD
 
失败了
 
 
文件
 
可疑
 
交易
 
报告
 
(可疑交易报告)
 
 
20
 
 
 
案件
 
 
审查
 
 
(ii)
 
FINTRAC
 
发行的
 
 
相互关联的
 
违规
 
那个
 
主要地
 
 
 
 
银行的
失败
 
 
正确地
 
确定
 
(即
 
评估
 
 
文档)
 
它的
 
全部的
 
人口
 
 
高风险
 
顾客。
 
更多
信息已提供
 
在 “重大事件” 下
 
— 全球分辨率
 
的调查
 
进入银行
2024 年第 4 至 9 页上的 “美国 BSA/AML 计划”
 
MD&A。
从不时到
 
时间,在
 
普通课程
 
商业,
 
银行及其它
 
子公司是
 
评估费用
 
要么
罚款
 
通过
 
证券
 
监管的
 
当局
1
 
 
关系
 
 
行政的
 
事情,
 
包括
 
晚了
 
存档
 
要么
举报,这可能被视为处罚
 
或根据证券立法实施的制裁,
 
但是哪些是
不是,
 
个别地
 
或者在
 
 
汇总,
 
资料
 
 
 
银行。
 
 
另外,
 
 
银行
 
 
其子公司
 
主题
 
 
众多的
 
监管的
 
当局
 
周围
 
 
世界,
 
 
费用,
 
行政的
 
处罚,
和解协议和制裁可以归类
 
每个监管机构都不同。
 
1
全国
 
乐器
 
14-101
 
定义
 
“证券
 
立法”
 
如同
 
加拿大人
 
省级
 
 
领土的
 
证券
 
立法,
 
“证券监管机构” 为加拿大省级
 
以及地区证券监管机构。
管理层和其他人对材料的兴趣
 
交易
 
据我们所知,
 
银行证实,截至12月
 
2024 年 4 月 4 日,没有董事
 
要么
执行官员
 
 
银行,也不是
 
任何同事
 
或附属公司
 
of a
 
董事或
 
执行官
 
 
银行,
 
a
 
资料
 
利息
 
 
任何
 
交易
 
之内
 
 
 
大多数
 
最近
 
已完成
 
金融的
 
年份
 
要么
在当前
 
那个财政年度
 
已受到重大影响
 
或者是合理的
 
预计将是实质性的
 
影响
银行。
过户代理人和注册商
 
转账代理
多伦多证券交易所信托公司
阿德莱德西街 301-100 号
 
多伦多,
 
在 M5H 4H1
电话:
 
416-682-3860 或拨打免费电话 1-800-387-0825(加拿大和美国
 
只有)
传真:
 
1-888-249-6189
电子邮件:
 
shareholderinquiries@tmx.com
 
网站:
 
www.tsxtrust.com
 
 
 
共同转让代理人和注册商
计算机共享
P.O。
 
邮政信箱 43006
罗得岛州普罗维登斯 02940-3006
要么
罗亚尔街 150 号
马萨诸塞州坎顿 02021
电话:
 
1-866-233-4836
听力受损人士的 TDD:
 
1-800-231-5469
美国以外的股东:
 
201-680-6578
美国以外的TDD股东:
 
201-680-6610
网站:
 
www.computershare
 
专家的利益
这个
 
合并
 
金融
 
声明
 
 
 
银行
 
为了
 
 
 
已结束
 
十月
 
31,
 
2024
 
已归档
 
全国
 
乐器
 
51-102
 
 
连续
 
披露
 
义务,
 
部分
 
 
其中
 
 
合并
 
通过
参考
 
 
这个
 
AIF,
 
 
 
审计的
 
通过
 
恩斯特
 
&
 
年轻
 
哈哈,
 
特许的
 
专业的
 
会计师,
持牌公众
 
会计师,多伦多
 
安大略省。恩斯特
 
& Young
 
LLP 是
 
外部
 
审计师是谁
 
准备好了
 
举报
 
 
独立
 
已注册
 
公开
 
会计
 
公司
 
 
意见
 
 
 
合并
 
金融
声明,以及
 
的报告
 
独立注册
 
公共会计
 
公司 —
 
对... 的看法
 
内部控制
关于财务报告。安永会计师事务所
 
LLP对银行是独立的
 
的背景下
 
注册会计师
 
代码
 
 
专业的
 
进行
 
 
 
特许的
 
专业的
 
会计师
 
 
安大略省。
 
恩斯特
 
&
年轻
 
LLP 也是
 
尊重他人独立
 
去银行
 
在意思之内
 
美国的
 
联邦证券
法律和
 
 
适用的
 
规则
 
和法规
 
据此
 
采纳者
 
 
美国
 
证券
 
和交换
委员会和上市公司会计监督
 
董事会。
物资合同
除了
 
如同
 
设置
 
第四
 
下面,
 
 
银行
 
 
 
已输入
 
进入
 
任何
 
资料
 
合同,
 
其他
 
 
那些
在正常业务过程中签订的合同,
 
在上一个财政年度内。
A
 
恳求
 
协议
 
 
已输入
 
进入
 
 
十月
 
10,
 
2024
 
之间
 
 
部门
 
 
正义,
 
刑事
部门,
 
 
洗钱
 
 
资产
 
恢复
 
部分,
 
 
联合的
 
国家
 
律师的
 
办公室
 
为了
 
的地区
 
新泽西
 
还有 TD
 
银行,N.A.
 
根据
 
哪个 TD
 
银行,N.A.
 
认罪
 
改为一个
 
的计数
密谋
 
不能
 
保持
 
充足的反洗钱
 
程序,失败
 
到文件
 
准确的货币
 
交易报告
(“CTR”)和洗钱。
A
 
恳求
 
协议
 
 
已输入
 
进入
 
 
十月
 
10,
 
2024
 
之间
 
 
部门
 
 
正义,
 
刑事
部门,
 
 
洗钱
 
 
资产
 
恢复
 
部分,
 
 
联合的
 
国家
 
律师的
 
办公室
 
为了
 
新区
 
泽西岛和
 
美国道明银行
 
控股公司(TDBUSH),
 
根据其规定
 
TDBUSH 恳求
犯有两项未能维持适当生活水平的罪名
 
反洗钱程序,未能提交准确的点击率。
上面的
 
恳求
 
协议
 
已提交
 
作为 “材料”
 
合同”
 
 
依照
 
 
 
银行的
 
监管的
义务
 
 
证券
 
法律
 
 
 
 
请求
 
 
 
安大略
 
证券
 
佣金
 
(“OSC”),
 
如同
OSC Corporate 正在进行的持续披露审查的一部分
 
金融。
 
额外
 
信息
 
关于
 
 
全球
 
分辨率
 
能够
 
 
找到
 
 
“重要
 
活动
 
 
全球
分辨率
 
 
 
调查
 
进入
 
 
银行的
 
美国
 
BSA/AML
 
节目”
 
 
页面
 
4
 
 
9
 
 
 
2024
MD&A,以引用方式纳入。
这个
 
银行的
 
资料
 
合同
 
 
可用
 
 
 
银行的
 
发行者
 
轮廓
 
 
SEDAR+
 
www.sedarplus.ca
 
附加信息
额外
 
信息
 
关于
 
 
银行
 
可能
 
 
找到
 
 
SEDAR+
 
 
www.sedarplus.ca
 
EDGAR 在 www.sec.gov。
其他信息,
 
包括董事的
 
还有军官的
 
薪酬和
 
债务,本金
 
持有人们
银行的
 
证券和
 
购买选项
 
证券,在
 
每个案例
 
如果适用,
 
已包含
 
银行的
 
管理
 
代理
 
圆形
 
为了
 
是最重要的
 
最近的
 
每年
 
会议
 
 
股东
 
那个
 
已参与
 
选举
 
 
导演们。
 
额外
 
金融的
 
信息
 
 
提供的
 
 
 
银行的
 
比较
 
金融的
声明
 
 
管理层的
 
讨论
 
 
分析
 
为了
 
它的
 
大多数
 
最近
 
已完成
 
金融的
 
年,
截至本文发布之日,该年度是截至2024年10月31日的年度。
在某些加拿大人之下
 
银行清算权
 
这已经生效了
 
9月23日
 
2018 年(“保释”)
制度”)、加拿大存款
 
保险公司(“CDIC”)可能,
 
在银行的情况下
 
已停止,或
 
是关于
 
停止,
 
成为
 
可行,假设
 
临时控制
 
或所有权
 
 
银行和
 
可能
通过一项或多项命令获得广泛的权力
 
总督会同行政会议(加拿大),
 
包括权力
出售或
 
处置
 
全部或一个
 
的一部分
 
的资产
 
银行,
 
 
power to
 
开展
 
或者原因
 
银行
进行一个
 
交易或系列
 
交易的目的
 
其中是重组
 
的业务
 
银行。
 
这个
 
表达
 
目标
 
 
 
保释
 
政权
 
包括
 
减少
 
政府
 
 
纳税人
曝光
 
 
 
不可能地
 
事件
 
 
a
 
失败
 
 
a
 
银行
 
指定
 
通过
 
OSFI
如同
 
a
 
国内
 
从系统上讲
重要的
 
银行
 
(“D-SIB”),
 
减少
 
 
可能性
 
 
这样
 
a
 
失败
 
通过
 
增加
 
市场
 
纪律
 
强化了这一点
 
银行股东
 
和债权人
 
是负责任的
 
对于
 
D-SIBS 的风险
 
而且不是
 
纳税人,
并维护金融稳定
 
通过赋予CDIC权力
 
快速恢复
 
D-sib 无法生存下去
 
允许
 
 
 
留下来
 
打开
 
 
运营,
 
甚至
 
哪里
 
 
D-SIB
 
 
经验丰富的
 
严重
 
损失。
 
对于
 
a
描述
 
 
加拿大人
 
银行
 
决议
 
权力
 
 
 
结果
 
风险
 
因素
 
归属
 
 
肯定的
的负债
 
银行,
 
参考是
 
制作给
 
https://www.td.com/investor
 
-关系/IR-主页/监管-
disclosures/main-features-of-capital-instruments/main-features-of-capital-instruments.jsp
 
.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
附录 “A”
公司间关系
以下是直接或间接的清单
 
持有重要子公司。
 
重要子公司
1
(百万加元)
2024 年 10 月 31 日
北美
负责人地址
或校长
 
办公室
2
账面价值
 
的股份
由银行拥有
3
Meloche Monnex Inc.
国家安全
 
保险公司
Primmum 保险公司
道明自管保险公司
道明一般保险
 
公司
道明房屋和汽车
 
保险公司
魁北克省蒙特利尔
魁北克省蒙特利尔
安大略省多伦多
安大略省多伦多
安大略省多伦多
安大略省多伦多
$
2,753
道明财富
 
加拿大控股公司
 
限定
道明资产管理公司
安大略省多伦多
安大略省多伦多
10,367
GMI Servicing Inc.
曼尼托巴省温尼伯
道明宏达理财私人投资
 
Counsel Inc.
安大略省多伦多
加拿大道明沃特豪斯
 
公司
安大略省多伦多
道明汽车融资(加拿大)
 
公司
安大略省多伦多
4,287
道明集团美国控股有限责任公司
多伦多道明控股(美国)有限公司
Cowen Inc.
Cowen 结构化
 
控股有限责任公司
Cowen 结构化控股公司
aTm 执行有限责任公司
RCG LV Pearl, LLC
考恩金融
 
产品有限责任公司
Cowen Holdings, Inc.
Cowen and Company, LLC
Cowen CV 收购有限责任公司
Cowen Execution Holdco 有限责任公司
威斯敏斯特研究
 
联营有限责任公司
RCG 保险公司
TD Prime服务
 
有限责任公司
道明证券
 
自动交易
 
有限责任公司
道明证券(美国)有限责任公司
多伦多自治领地(德克萨斯州)
 
有限责任公司
多伦多自治领(纽约)有限责任公司
多伦多道明投资有限公司
道明银行美国控股公司
Epoch 投资伙伴有限公司
道明银行
 
美国,全国
 
协会
道明银行,全国协会
道明设备融资有限公司
道明私人
 
客户财富
 
有限责任公司
道明公共财政有限责任公司
道明财富管理服务
 
公司
特拉华州威尔明顿
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
伊利诺州芝加哥
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
纽约、纽约
樱桃山,
 
新泽西州
纽约、纽约
樱桃山,
 
新泽西州
樱桃山,
 
新泽西州
Mt。新泽西州劳雷尔
纽约、纽约
纽约、纽约
Mt。新泽西州劳雷尔
81,374
道明投资服务有限公司
安大略省多伦多
56
道明人寿保险
 
公司
安大略省多伦多
163
道明抵押贷款公司
安大略省多伦多
13,231
道明太平洋抵押贷款公司
不列颠哥伦比亚省温哥华
加拿大信托公司
安大略省多伦多
道明证券公司
安大略省多伦多
3,213
道明朱砂控股有限公司
道明金融
 
国际有限公司
道明再保险(巴巴多斯)
 
公司
安大略省多伦多
百慕大汉密尔顿
圣詹姆斯,
 
巴巴多斯
23,714
国际
考恩马耳他控股有限公司
考恩保险
 
有限公司
马耳他比尔基卡拉
马耳他比尔基卡拉
27
拉米乌斯企业
 
卢森堡控股公司
 
S.a.r.l。
卢森堡、卢森堡
247
Cowen 再保险
 
S.A。
卢森堡、卢森堡
道明爱尔兰无限畅游
 
公司
道明环球融资
 
无限公司
都柏林,爱尔兰
都柏林,爱尔兰
2,805
道明证券(日本)
 
Co.有限公司
日本东京
13
澳大利亚多伦多自治领有限公司
澳大利亚悉尼
104
道明银行欧洲有限公司
伦敦,英国
1,407
多伦多道明国际
 
宠物。有限公司
考恩执行服务有限公司
新加坡、新加坡
伦敦,英国
6,812
多伦多道明(东南亚)有限公司
新加坡、新加坡
1,643
1
 
除非另有说明,否则多伦多道明银行直接或通过其子公司拥有该实体 100% 的股份和/或
 
所有已发布和未完成的投票的 100%
证券和
所列实体的无表决权证券。
2
 
每个子公司都在其总部或主要办事处所在的国家注册或组建。
3
 
账面金额是为了满足第 308 (3) (a) (ii) 条的披露要求而编制的
 
银行法(加拿大)
。此处可能包括公司间交易
出于合并财务报告的目的,已将其删除。
 
附录 “B”
评级描述
穆迪投资者披露的评级描述
 
在其公共网站上提供服务
已分配评级
 
在穆迪上
 
全球长期
 
和短期
 
评分量表
 
是前瞻性的
 
观点
亲戚的
 
信用风险
 
财务的
 
已发行的债务
 
按非财务部门划分
 
企业、金融
 
机构,
结构性融资工具、项目融资
 
车辆和公共部门实体。
 
穆迪定义信用风险
如同
 
 
风险
 
那个
 
一个
 
实体
 
可能
 
 
遇到
 
它的
 
合同的
 
金融的
 
义务
 
如同
 
他们
 
 
到期
 
 
任何
估计的
 
金融的
 
损失
 
 
 
事件
 
 
默认
 
要么
 
减值。
 
这个
 
合同的
 
金融的
 
义务
解决者
 
穆迪
 
评分是
 
那些
 
呼叫,
 
不加考虑
 
到可执行性,
 
付款
 
的一个
可查明的
 
金额,
 
其中
 
可能
 
不同的
 
基于
 
 
标准
 
来源
 
 
变体
 
(例如,
 
浮动的
 
利息
费率),由
 
可以查明的
 
日期。穆迪
 
评级地址
 
发行人的
 
能力
 
获得现金
 
足够
服务
 
义务,以及
 
它的意愿
 
付款。
 
穆迪的评级
 
不要
 
地址非-
 
标准来源
本金金额的变化
 
债务(例如股票指数),不存在
 
明确声明给
恰恰相反
 
在媒体上
 
随附发布
 
初始的
 
评级。
 
长期评级
 
被分配给
 
发行人
或义务
 
 
一个
 
原版的
 
成熟
 
 
十一
 
月份
 
要么
 
更多
 
 
反映
 
 
 
 
可能性
 
 
a
默认或
 
减值
 
根据合同
 
金融的
 
义务
 
 
预期
 
金融的
 
损失
 
遭受了
 
 
的事件
 
默认或
 
减值。短期
 
评分是
 
分配给
 
的义务
 
原创
 
的成熟度
十三
 
月份
 
要么
 
 
 
反映
 
 
 
 
可能性
 
 
a
 
默认
 
要么
 
减值
 
 
合同的
金融的
 
义务
 
 
 
预期
 
金融的
 
损失
 
遭受了
 
 
 
事件
 
 
默认
 
要么
 
减值。
 
穆迪的问题
 
收视率在
 
发行人级别和
 
仪器等级开启
 
两者都是长期的
 
规模和
 
短-
术语
 
规模。
 
通常,
 
评级
 
 
制作
 
公开
 
可用
 
尽管
 
私人的
 
 
未公布
 
评级
 
可能
也要分配。
穆迪
 
区分
 
结构化
 
金融
 
评级
 
 
根本性的
 
评级
 
(即
 
评级
 
 
非财务的
企业、金融机构和公众
 
从全球长期来看,行业实体)
 
通过将(sf)添加到所有人来缩放
结构化
 
金融
 
评级。
 
这个
 
另外
 
 
(科幻)
 
 
结构化
 
金融
 
评级
 
应该
 
消除
 
任何
假定
 
那个
 
这样
 
评级
 
 
根本性的
 
评级
 
 
 
相同的
 
字母
 
年级
 
级别
 
 
行为
 
相同。
 
这个
 
(科幻)
 
指标
 
为了
 
结构化
 
金融
 
安全
 
评级
 
表明
 
那个
 
否则
 
同样地
 
评估了
结构性融资
 
而且是基本的
 
证券可能
 
有不同
 
风险特征。
 
通过它的
 
当前的
方法,
 
但是,
 
穆迪
 
渴望
 
 
实现
 
广泛
 
预期
 
等同性
 
 
结构化
 
金融
以及衡量后的基本评级表现
 
很长一段时间。
穆迪分配评级
 
到长期和
 
短期财务债务。
 
长期评级是
 
已分配
 
发行人
 
要么
 
义务
 
 
一个
 
原版的
 
成熟
 
 
十一
 
月份
 
要么
 
更多
 
 
反映
 
 
 
的可能性
 
按合同违约
 
承诺的付款
 
和预期的
 
财务损失
 
遭受了
 
违约事件。短期评级
 
被分配承担的义务是
 
最初的十三岁到期
 
月份
要么
 
 
 
反映
 
 
 
 
可能性
 
 
a
 
默认
 
 
合约地
 
许诺
 
付款
 
 
预期的财务状况
 
遭受的损失
 
在活动中
 
默认。
 
穆迪追加
 
数值修饰符
 
1、2 和
 
3
 
 
通用的
 
评级
 
分类
 
 
'啊'
 
通过
 
'Caa'。
 
这个
 
修饰语
 
1
 
表明
 
那个
 
 
义务
行列
 
 
更高
 
的结尾
 
它是通用的
 
评分类别;
 
修饰符
 
2 表示
 
中档的
 
排名;
 
修饰符
 
3
 
表明
 
a 排名
 
 
更低
 
结束
 
 
那个通用的
 
评级类别。
 
此外,
 
a '(hyb)'
指示符附加到
 
混合动力车的所有评级
 
发行的证券
 
银行、保险公司、金融
 
公司,以及
证券公司。
全球长期评级为
 
'Aa'反映的义务是
 
被认为是高质量的
 
并受制于
正是
 
低信用
 
风险。
 
义务
 
评估了
 
'A'
 
 
判断
 
 
 
中等偏上
 
年级
 
 
是主题
 
 
信贷
 
风险。
 
义务
 
评估了
 
'Baa'
 
 
判断
 
 
 
中级
 
 
主题
 
 
中等
 
信贷
 
风险
因此
 
可能拥有
 
某些投机特征。
 
全球短期
 
“P-1” 的评级
 
(Prime-1)
反映了偿还短期债务的卓越能力。
A Moody's
 
评级展望
 
是一个
 
关于的意见
 
可能的
 
评级方向
 
 
中期。
 
评级
展望
 
摔倒
 
进入
 
 
类别:
 
'积极'
 
(POS),
 
'负面'
 
(负面),
 
'稳定'
 
(星星),
 
 
'开发中'
(开发)。展望
 
可能是
 
已分配
 
 
发行人级别
 
或者在
 
评级
 
级别。在哪里
 
 
展望
 
 
 
发行者
 
级别
 
 
 
发行者
 
 
多个
 
评级
 
 
不同的
 
展望,
 
一个
 
“(m)”
 
修饰语
 
 
表明
多个
 
 
 
显示的
 
 
穆迪
 
 
发布
 
 
描述
 
 
提供
 
 
根本原因
 
为了
 
这些
差异。一个称谓
 
of 'RUR'(评级)
 
正在审核)是
 
通常在以下情况下使用
 
发行人有
 
一个或
更多
 
评级
 
 
评论,
 
其中
 
覆盖
 
 
展望
 
指定。
 
A
 
指定
 
 
'RWR'
 
(评级)
已撤回)
 
表明
 
那个
 
一个
 
发行者
 
 
 
活跃
 
评级
 
 
其中
 
一个
 
展望
 
 
适用的。
 
评级
展望是
 
未分配
 
对所有人来说
 
评级实体。
 
在某些情况下
 
案例,这个
 
将是
 
表示为
 
显示屏
 
'不'
(没有 Outlook)。
A
 
'稳定'
 
展望
 
表明
 
a
 
 
可能性
 
 
a
 
评级
 
改变
 
结束了
 
 
中等
 
术语。
 
A
 
'负面',
“积极” 或 “发展”
 
展望表明
 
更高的可能性
 
的评级
 
改过来
 
中期。
 
A
评级
 
委员会
 
那个
 
分配
 
一个
 
展望
 
 
'稳定',
 
'负面',
 
'积极',
 
要么
 
'开发中'
 
 
一个
 
发行人的
评级也表明了它的信念
 
发行人的信用状况是一致的
 
相关评级等级为
那个时间点。
标普全球评级披露的评级描述
 
在其公共网站上
一个
 
标普全球
 
收视率
 
签发
 
信贷
 
评级
 
是一个
 
前瞻的
 
意见
 
关于
 
信用
 
 
一个
义务人与
 
尊重
 
一个具体的
 
财务义务,
 
一个具体的
 
的等级
 
财务义务,
 
或者
 
具体的
财务计划
 
(包括评级)
 
从中期来看
 
笔记程序
 
和商业
 
纸质节目)。
 
携带
 
进入
 
考虑
 
 
信用
 
 
担保人,
 
保险公司,
 
要么
 
其他
 
形式
 
 
信贷
增强
 
 
 
义务
 
 
携带
 
进入
 
帐户
 
 
货币
 
 
其中
 
 
义务
 
计价。
 
这个
 
意见
 
反映
 
标普全球
 
评分'
 
的视图
 
债务人的
 
容量
 
和意愿
 
满足其需求
 
财务承诺
 
就像他们一样
 
到期了,
 
还有这个
 
意见可能
 
评估条款,
 
比如
 
抵押品
安全和从属关系,这可能会影响终极目标
 
违约时付款。
问题
 
信贷
 
评级
 
能够
 
 
要么
 
长期
 
要么
 
短期。
 
短期
 
签发
 
信贷
 
评级
 
 
一般来说
已分配
 
 
那些
 
义务
 
经仔细考虑的
 
短期
 
 
 
相关的
 
市场,
 
一贯地
 
 
一个
 
原版的
成熟
 
 
 
更多
 
 
365
 
天。
 
短期
 
签发
 
信贷
 
评级
 
 
 
用过的
 
 
表明
 
信用
 
 
一个
 
义务人
 
 
尊重
 
 
 
功能
 
 
长期
 
义务。
 
我们
 
 
一贯地
分配
 
长期问题
 
信用评级
 
 
义务
 
 
原始到期日
 
更大
 
大于 365
 
天。
但是,
 
 
评级
 
我们
 
分配
 
 
肯定的
 
乐器
 
可能
 
分叉
 
 
这些
 
指导方针
 
基于
 
市场惯例。
问题
 
信贷
 
评级
 
 
基于,
 
 
不同的
 
度,
 
 
标准普尔
 
全球
 
评分'
 
分析
 
 
 
以下
注意事项:
 
付款的可能性——能力和意愿
 
债务人偿还其财务状况
根据条款对某项义务的承诺
 
义务;
 
财务义务的性质和条款,以及
 
承诺我们会归咎的;以及
 
提供的保护,
 
以及在发生以下情况时财务债务的相对地位
 
a
破产,重组,
 
或破产法规定的其他安排
 
和其他法律
影响债权人的权利。
问题评级是对违约的评估
 
风险,但可能包括评估
 
相对资历或
终极
 
恢复
 
 
 
事件
 
 
默认。
 
初级
 
义务
 
 
一贯地
 
评估了
 
更低
 
 
年长的
义务,
 
反射得更低
 
优先于
 
破产,
 
如前所述
 
以上。(这样
 
区别
 
可能适用
 
什么时候
一个实体
 
两者都有
 
年长和
 
次要债务,
 
安全并且
 
不安全
 
义务,或
 
操作
公司和控股公司的债务。)
A
 
长期
 
义务
 
评估了
 
'AA'
 
不同
 
 
 
收视率最高的
 
义务
 
只有
 
 
a
 
 
学位。
 
这个
义务人的
 
容量
 
 
遇到
 
它的
 
金融的
 
承诺
 
 
 
义务
 
 
正是
 
强大。
 
A
 
长期
债务评级为 “A”
 
稍微容易受到影响
 
造成不利影响
 
情况的变化
 
经济状况
 
 
中的义务
 
评分较高的类别。
 
但是,
 
债务人的
 
容量
 
遇到
它的
 
金融的
 
承诺
 
 
 
义务
 
 
静止不动
 
强大。
 
A
 
长期
 
义务
 
评估了
 
'BBB'
 
附件
足够的保护
 
参数。但是,
 
不利的经济
 
条件或
 
不断变化的情况
 
更多
 
很可能
 
 
削弱
 
 
义务人的
 
容量
 
 
遇到
 
它的
 
金融的
 
承诺
 
 
 
义务。
 
这个
 
来自 “AA” 的评级
 
到 “CCC”
 
可以修改
 
通过
 
加一个
 
加号 (+)
 
或减去
 
(-) 签到
 
显示亲属
在主要评级类别中名列前茅。
短期
 
义务
 
评级为 “A-1”
 
已评级
 
 
最高类别
 
作者:标准普尔
 
全球
 
评级。
 
债务人的
容量
 
 
遇到
 
它的
 
金融的
 
承诺
 
 
 
义务
 
 
强大。
 
之内
 
这个
 
类别,
 
肯定的
义务
 
 
指定
 
 
a
 
 
标志
 
(+).
 
这个
 
表明
 
那个
 
 
义务人的
 
容量
 
 
遇到
 
它的
对这些义务的财务承诺极其严重
 
强大。
这个
 
标准普尔
 
全球
 
收视率
 
加拿大人
 
偏爱的
 
分享
 
评级
 
规模
 
服务
 
发行人,
 
投资者,
 
中介机构
 
 
 
加拿大人
 
金融的
 
市场
 
通过
 
表达
 
偏爱的
 
分享
 
评级
 
(已确定
 
依照
 
 
全球性的
 
评级
 
标准)
 
 
条款
 
 
评级
 
符号
 
那个
 
 
 
积极地
 
用过的
 
 
加拿大市场超过一个数字
 
多年。标普全球
 
评级优先股评级为
 
加拿大人
规模
 
 
a
 
前瞻的
 
意见
 
关于
 
 
信用
 
 
一个
 
义务人
 
 
尊重
 
 
a
 
具体的
偏爱的
 
分享
 
义务
 
发行的
 
 
 
加拿大人
 
市场
 
相对的
 
 
偏爱的
 
股份
 
发行的
 
通过
 
其他
发行人在
 
加拿大人
 
市场。那里
 
是一个
 
直接通信
 
之间
 
具体评级
 
已分配
 
 
加拿大人
 
偏爱的
 
分享
 
规模
 
 
 
各种各样的
 
评级
 
水平
 
 
 
全球性的
 
债务
 
评级
 
规模
 
标普全球
 
评级。这个
 
加拿大规模
 
评分是
 
完全下定决心
 
通过
 
适用于全球
 
规模评级,
而且没有其他分析标准
 
与评级的确定有关
 
加拿大人
规模。
 
标准普尔
 
全球
 
评分'
 
实践
 
 
 
当下
 
评级
 
 
一个
 
发行人的
 
偏爱的
 
股份
 
 
 
全球评级
 
规模和
 
 
加拿大人
 
全国规模
 
什么时候
 
列出
 
评级
 
对于
 
特定的
 
发行人。
 
A
加拿大人
 
全国
 
偏爱的
 
分享
 
评级
 
 
'P-2'
 
对应
 
 
全球性的
 
规模
 
偏爱的
 
分享
 
评级
 
'BBB'。
一个
 
标准普尔
 
全球
 
收视率
 
展望
 
评估
 
 
潜力
 
方向
 
 
a
 
长期
 
信贷
 
评级
 
结束了
 
中期,
 
这是
 
一般向上
 
到两个
 
几年了
 
投资等级
 
而且一般来说
 
最多
 
一年
用于投机
 
等级。在
 
确定一个
 
评级展望,
 
考虑是
 
赋予了
 
任何更改
 
在经济方面
和/或
 
根本性的
 
商业
 
条件。
 
A
 
'稳定'
 
评级
 
展望
 
表明
 
那个
 
a
 
评级
 
 
 
很可能
 
改变。
惠誉在其上披露的评级描述
 
公共网站
惠誉评级
 
发布信用
 
这样的评级
 
是前进的
 
-外观观点
 
 
相对的
 
的能力
 
一个实体
或义务
 
去见面
 
财务承诺。
 
发行人违约
 
评级 (IDR)
 
已分配
 
对公司来说,
主权实体,
 
 
金融的
 
机构,
 
这样
 
作为银行,
 
租赁
 
公司
 
 
保险公司,
 
和公众
金融实体
 
(本地和
 
地区政府)。
 
问题级别
 
评分是
 
还分配了
 
而且经常
 
包括
一个
 
期望
 
 
恢复,
 
其中
 
可能是
 
凹口
 
以上
 
或以下
 
 
发行人级别
 
评级。
 
问题
 
评级
 
已分配
 
 
安全
 
 
不安全
 
债务
 
证券,
 
贷款,
 
偏爱的
 
股票
 
 
其他
 
乐器,
结构性融资
 
评级
 
是问题
 
评级
 
到证券
 
 
应收款
 
或者其他
 
金融的
 
资产
这考虑了债务在违约方面的相对脆弱性。
信用评级是
 
的迹象
 
还款的可能性
 
根据
 
的条款
 
发行。
限量版
 
案例,惠誉
 
可能包括
 
其他注意事项
 
(即费率
 
到 a
 
更高或
 
较低的标准
 
那个
 
暗示
 
 
 
义务的
 
文档)。
 
惠誉
 
信贷
 
评级
 
规模
 
为了
 
发行人
 
 
问题
 
用以下方式表达
 
类别 'AAA'
 
到 “BBB”(投资)
 
等级)和 “BB”
 
到 'D'(推测)
 
等级)和
一个
 
额外
 
+/—
 
为了
 
'AA'
 
通过
 
‘CCC’
 
级别,
 
表明
 
相对的
 
分歧
 
 
概率
 
 
默认
 
要么
问题恢复。术语 “投资等级” 和
 
“投机等级” 是市场惯例
 
意味着
 
任何
 
推荐
 
要么
 
认可
 
 
a
 
具体的
 
安全
 
为了
 
投资
 
目的。
投资级类别表示相对而言
 
低至中度的信用风险,而
 
投机中的评级
类别要么表示信用风险水平更高,要么表示
 
已经出现了默认情况。
信用
 
评级
 
 
 
指定
 
如同
 
'长期'
 
要么
 
'短期'
 
 
不同的
 
 
使用的。
 
长期
评级使用注明的 “AAA”
 
到 “D” 比例。惠誉的评级
 
分析考虑长期评级
 
地平线,以及
因此
 
认为
 
 
近期
 
 
长期
 
钥匙
 
评级
 
司机。
 
短期
 
评级
 
规模
 
 
'F1+'
 
通过
 
‘F3’,
 
‘B’,
 
‘C’
 
 
'D/RD'。
 
这个
 
‘D’
 
 
'RD'
 
评级
 
 
用过的
 
为了
 
 
长期
 
 
短期
评级。
的评级
 
个人证券
 
或者财务
 
的义务
 
一家公司
 
发行人地址
 
相对脆弱性
 
默认
 
 
一个
 
序数词
 
规模。
 
 
另外,
 
为了
 
金融的
 
义务
 
 
企业
 
金融,
 
a
 
措施
 
恢复
 
特定
 
默认
 
 
那个
 
责任
 
 
 
包括在内
 
 
 
评级
 
评估。
 
这个
 
尤其
 
适用
 
覆盖
 
债券
 
评级,
 
其中
 
合并
 
 
一个
 
指示
 
 
 
概率
 
 
默认
 
 
 
恢复
 
特定
 
a
 
默认
 
 
这个
 
债务
 
乐器。
 
开启
 
 
相反,
 
收视率
 
 
拥有财产的债务人
 
(浸泡)
义务包括
 
 
期望
 
满的
 
还款。
 
关系
 
之间
 
发行人规模
 
义务
 
规模
 
假定
 
a
 
通用的
 
历史的
 
平均的
 
恢复。
 
个人
 
义务
 
能够
 
 
已分配
评级
 
更高,
 
更低,
 
要么
 
 
相同的
 
如同
 
那个
 
实体的
 
发行者
 
评级
 
要么
 
印尼盾,
 
基于
 
 
他们的
 
相对的
 
排名,
相对脆弱性为
 
默认或基于
 
关于显式恢复
 
评级。结果,
 
的个人义务
企业(例如公司)被赋予评级
 
更高,更低,
 
或者与该实体的发行人相同
 
评级
或印尼盾,除外
 
DIP 债务评级
 
那不是
 
基于
 
印尼盾。
 
在下面
 
的尽头
 
评分量表,
惠誉在许多情况下公布了明确的复苏评级
 
以补充发行人和债券评级。
'AA'
 
(非常
 
 
信用
 
质量)
 
评级
 
表示
 
期望
 
 
正是
 
 
信贷
 
风险。
 
他们
 
表明
 
正是
坚强
 
容量
 
为了
 
付款
 
 
金融的
 
承诺。
 
这个
 
容量
 
 
 
显著地
 
脆弱的
 
可预见的事件。
 
'A'(高)
 
信用(质量)评级
 
表示期望
 
违约风险低。这个
 
容量
为了
 
付款
 
 
金融的
 
承诺
 
 
经仔细考虑的
 
强大。
 
这个
 
容量
 
可能,
 
尽管如此,
 
 
更多
脆弱的
 
太不利了
 
商业
 
或者经济上的
 
条件
 
比原来如此
 
 
案例
 
为了更高
 
评级。
 
'BBB'(不错
信用(质量)评级
 
表明期望
 
的信用风险
 
目前处于低位。
 
容量
 
付款
的财务承诺
 
被认为是足够的,
 
但是生意不利
 
或经济状况
 
更多
可能会损害这种能力。
短期
 
发行者
 
或义务
 
评级
 
是基于
 
 
所有案例
 
 
 
短期
 
脆弱性
 
 
默认
 
 
评估了
 
实体
 
 
相关
 
 
 
容量
 
 
遇到
 
金融的
 
义务
 
 
依照
 
 
文档
 
治理
 
 
相关的
 
义务。
 
短期
 
存款
 
评级
 
可能
 
 
调整
 
为了
 
损失
严重性。
 
短期
 
收视率
 
已分配
 
转为债务
 
谁的初始
 
成熟
 
被查看
 
如 “短”
 
术语”
基于
 
 
市场
 
惯例
 
(a
 
长期
 
评级
 
能够
 
 
 
用过的
 
 
评分
 
一个
 
签发
 
 
 
成熟)。
通常,
 
这意味着
 
最多
 
13 个月
 
对于企业而言,
 
主权,以及
 
结构化
 
义务和
 
最多
 
36
月份
 
为了
 
义务
 
 
美国
 
公众
 
金融
 
市场。
 
F1
 
(最高
 
短期
 
信用
 
质量)
 
表示
 
最强的
 
固有的
 
容量
 
为了
 
及时的
 
付款
 
 
金融的
 
承诺;
 
可能
 
 
一个
 
添加
 
"+"
 
表示任何异常强大的信用特征。
展望
 
表明
 
 
方向
 
a
 
评级
 
 
很可能
 
 
移动
 
结束了
 
a
 
一-
 
 
两年
 
时期。
 
他们
 
反映
财务或
 
其他趋势
 
 
还没有
 
达到或
 
一直持续下去
 
这个级别
 
那会
 
导致
 
评级
行动,但是哪个
 
可能会这样做
 
如果是这样的趋势
 
继续。A 积极的
 
评级展望显示
 
上升趋势
 
评级表。
 
相反,
 
a 负数
 
评级展望
 
信号
 
负数
 
大势所趋
 
评级
 
规模。
正面或负面
 
评级展望
 
并不意味着
 
那是个评级
 
变化是不可避免的,
 
同样,
 
评级
有了稳定的展望就可以提高了
 
或在没有事先修订的情况下降低
 
到 Outlook。偶尔,
 
哪里
根本的
 
趋势有
 
强大,矛盾
 
的元素
 
均为阳性
 
而且是负面的,
 
评级
 
外表
可以描述为 “不断演变”。
星展银行晨星披露的评级描述
 
在其公共网站上
这个
 
DBRS
 
晨星
 
长期
 
信贷
 
评级
 
提供
 
观点
 
 
风险
 
 
默认。
 
DBRS
 
晨星
认为
 
风险
 
 
默认
 
 
 
 
风险
 
那个
 
一个
 
发行者
 
 
失败
 
 
满足
 
 
金融的
 
义务
 
依照
 
条款
 
在其中之下
 
长期的
 
义务有
 
已发行。
 
信用评级
 
是基于
关于定量和
 
定性方面的考虑
 
 
发行人,以及
 
相对排名
 
的索赔。全部
从 AA 到 CCC 的评级类别包含子类别
 
(高)和(低)。两者都不存在
(高)或(低)名称
 
表示信用评级
 
在中间
 
该类别的。
 
长期评级为
'AA'是
 
上级的
 
信用质量。
 
容量
 
对于
 
的付款
 
财务义务
 
被视为
 
高。
信用
 
质量
 
不同
 
 
'AA'
 
只有
 
 
a
 
 
学位。
 
不可能地
 
 
 
显著地
 
脆弱的
 
 
将来
事件。
 
A
 
长期
 
评级
 
 
'A'
 
 
 
 
信贷
 
质量。
 
这个
 
容量
 
为了
 
 
付款
 
 
金融的
义务
 
 
实质性的,
 
但是
 
 
较小
 
信贷
 
质量
 
 
'AA'。
 
五月
 
 
脆弱的
 
 
将来
 
活动,
 
但是
符合条件的负面因素被认为是可控的。
DBRS 晨星
 
短期债务评级
 
规模提供
 
对此的看法
 
这样的风险
 
发行人将
 
遇到
 
它的
 
短期
 
金融的
 
义务
 
 
a
 
及时的
 
方式。
 
收视率
 
 
基于
 
 
量化
 
定性
 
注意事项
 
相关的
 
 
 
发行者
 
 
 
相对的
 
排名
 
 
索赔。
 
这个
 
'R-1'
 
 
'R-2'
评级
 
类别
 
 
更远的
 
意味着
 
通过
 
 
子类别
 
'(高)',
 
'(中间)',
 
 
'(低)'。
 
A
 
短期
“R-1” “(高)” 的债务评级最高
 
信用质量。
 
短期支付能力
 
金融的
到期的债务特别高。不太可能
 
受到未来事件的不利影响。
DBRS
 
晨星首选
 
股票评级
 
比例反映
 
一种观点
 
 
冒这个风险
 
发行人
 
不会
履行其相关义务
 
既是分红又是
 
有关的主要承诺
 
的优先股
在加拿大发行
 
证券市场依据
 
条款如下
 
相关人员更喜欢哪个
股票已经发行。
 
每个 DBRS 晨星
 
使用首选进行评级
 
股票评级表
 
是基于
关于定量
 
和定性
 
相关的注意事项
 
 
发行实体。
 
每个评级
 
类别可能
 
表示为
 
子类别 “高”
 
和 “低”。这个
 
两者都缺席
 
“高” 或 “低”
 
名称表明
评级
 
 
 
 
中间
 
 
类别。
 
首选
 
股份
 
发行的
 
 
 
加拿大人
 
证券
 
市场
 
评估了
 
使用
 
 
偏爱的
 
分享
 
评级
 
规模
 
 
偏爱的
 
股份
 
发行的
 
外面
 
 
 
加拿大人
证券市场使用以下方法进行评级
 
长期债务比额表。
 
因为优先股分红
 
只能支付
 
获得批准后,
 
不付款
 
of a
 
优先股
 
分红确实如此
 
不一定
 
结果
在 “D” 中。DBRS 晨星
 
也可以使用 'SD'(选择性
 
默认),在以下情况下
 
只有一些证券是
受影响,比如
 
 
这个案子
 
of a
 
“不良交易所”。
 
优先股
 
评级为 “Pfd-2”
 
通常是
 
 
信贷
 
质量。
 
保护
 
 
分红
 
 
校长
 
 
静止不动
 
实质性的,
 
但是
 
收入,
 
 
平衡
工作表
 
 
覆盖范围
 
比率
 
 
 
如同
 
坚强
 
如同
 
'Pfd-1'
 
评估了
 
公司。
 
一般来说,
 
'Pfd-2'
 
评级
与 “A” 类或更高参考值的发行人对应
 
点。
附录 “C”
 
审计委员会
董事会的
多伦多道明银行的
章程
在本章程中,“银行” 是指
 
多伦多
 
-道明银行合并计算。
 
主要职责:
 
监督可靠、准确和清晰的财务报告
 
致股东
 
监督内部控制的有效性,
 
包括对财务报告的内部控制
 
向董事会建议股东的任命
 
审核员以供批准
股东以及薪酬和聘用条款
 
的股东审计师
经董事会批准
 
监督股东审计师的工作,
 
包括要求股东审计师
直接向委员会报告
 
审查股东审计师的报告,
 
首席财务官,
 
首席审计师,主管
合规官员,以及
 
首席反洗钱官,
 
并评估有效性和
每个人的独立性
 
监督政策的制定和维护
 
以及合理设计的程序
实现和维持银行对法律的遵守
 
以及适用于它的法规
 
担任某些子公司的审计委员会
 
受联邦监管的银行
金融机构
独立性是关键:
 
该委员会完全由独立董事组成
 
委员会在没有管理层在场的情况下开会
 
每一次委员会会议
 
委员会有权聘请独立顾问,
 
由银行支付,以帮助它
就财务报告做出尽可能好的决策,
 
会计政策与惯例,
披露惯例、合规性和有效性
 
银行的内部控制
组成与独立性、金融知识和
 
权威
委员会应由董事会成员组成
 
按原样排列
由董事会根据其章程决定
 
银行,适用的法律、规章和条例,
以及任何其他相关考虑,但应尽量少
 
要求三名董事。
委员会任何成员都不得是主席团成员
 
或银行的退休官员。
 
的每个成员
在定义范围内,委员会应独立于银行
 
所有适用的法律、法规和
法规,包括特别适用于审计委员会的法规
 
成员和任何其他相关人员
董事会确定的对价,
 
包括该银行的董事独立性
政策。
 
委员会成员的任期不得超过
 
三个上市公司审计委员会
(包括银行)未经公司同意
 
治理委员会和董事会。
委员会成员应由委员会任命
 
董事会并应任职至其继任者上任为止
正式任命,除非该成员辞职,否则将被免职,
 
或不再担任董事。
 
一把椅子将是
由董事会根据委员会的推荐任命
 
公司治理委员会,否则
委员会成员可按多数票指定一名主席
 
投票。
 
委员会可以不时
将某些权力或责任委托给其主席
 
委员会本身可能在下文中这样做,
如果主席行使这样的权力和责任,
 
主席应向委员会报告
尊重他们的行为。
除了职位描述中规定的素质外
 
董事,委员会全体成员
应该具备财务知识或者愿意并且能够获得
 
快速掌握必要的知识。
 
具备财务素养意味着具有阅读和理解的能力
 
具有广度的财务报表
以及一般可比的会计问题的复杂程度
 
到广度和复杂性
可以合理预期会提出的问题
 
根据银行的财务报表。
 
至少
委员会的一名成员应有背景
 
在会计或相关财务管理方面
经验,包括任何经验或背景
 
这会导致个人的财务状况
复杂性,包括成为或曾经是审计师,
 
首席执行官,
 
首席财务官或
其他负责财务监督的高级官员。
在履行本 “宪章” 规定的责任时,
 
委员会有权进行任何
进行它认为适当的调查和接触任何官员
 
银行的雇员或代理人
履行其职责的目的,包括股东
 
审计员。
 
委员会可以从外部获得建议和协助
 
法律、会计或其他顾问
委员会认为有必要履行其职责,
 
可以保留并确定补偿金额
由银行为此类独立律师或外部顾问付款
 
自行决定,无需寻找
董事会批准。
 
委员会成员将提高对以下内容的熟悉程度
 
财务、会计和其他相关领域
他们通过参与教育会议承担的责任
 
或其他发展机会。
会议
委员会每年至少举行四次会议,
 
或视情况而定频率更高或按照
该任务规定。
 
委员会应与股东会面
 
审计师和管理层
每季度审查银行的财务报表
 
标题为 “财务” 的部分
报告” 见下文。
 
委员会应将每份文件的一部分专用于其中
 
其定期安排的季度中
会晤到分别与每位科长会面
 
执行官,
 
首席财务官,
 
总法律顾问,首席审计师,
 
首席风险官,
 
首席合规官,
 
反政府首长
洗钱官员,
 
和股东审计师并自行开会
 
没有成员
管理层或股东审计师在场。
 
委员会任何成员均可要求
委员会会议或其任何部分的主席
 
将在管理层不在场的情况下举行。在每个
委员会会议,委员会应自行开会,不要
 
管理层成员。
 
 
促进本委员会之间的公开沟通
 
和风险委员会,以及主席在哪里
的风险委员会不是该委员会的成员,
 
风险委员会主席应有一个
出席本委员会每次会议的长期邀请
 
作为无表决权者,由他或她自行决定
观察并收到每一次此类会议的材料。在
 
此外,该委员会应与
风险委员会每年至少两次讨论相关话题
 
给两个委员会。
 
委员会可邀请任何董事参加其会议,
 
银行的管理层成员或其他人
它认为适当的人员,以执行其任务
 
责任。
 
委员会还可以
不让任何其认为适当的人参加会议
 
以便履行其职责.
具体职责和责任
财务报告
该委员会负责监督可靠,
 
准确清晰的财务报告给
股东,包括审查和讨论
 
银行的年度和中期合并财务
陈述和管理层的讨论和分析
 
(“MD&A”)并审查股东审计师
对年度财务报表和年度财务报表的意见
 
银行对财务报告的内部控制,以前
经董事会批准并向公众发布,以及
 
酌情审查向公众发布的信息
的重要重要非公开财务信息
 
银行。
 
对财务报告的这种审查
银行应酌情包括但至少每年一次
 
与管理层、内部人员进行讨论
审计部和重要股东审计师
 
有关会计原则的问题,
惯例、财务报表和 MD&A 披露,包括
 
非公认会计准则和其他财务指标
(例如,注意事项)和重要的管理估计
 
和判断。
委员会审查财报新闻稿并满意
 
本身即已制定了适当的程序
用于审查银行的公开财务披露
 
从银行提取或获得的信息
财务报表,但公开披露的内容除外
 
银行的年度和中期合并
财务报表和 MD&A
 
并且必须定期评估这些措施是否充分
 
程序。
财务报告流程
委员会支持审计委员会监督
 
银行的财务报告流程包括
由:
与管理层、股东审计师和内部审计师合作
 
审计司将审查
银行财务报告程序的完整性;
审查与认证相关的流程和认证
 
首席执行官和
首席财务官负责银行的诚信度
 
季度和年度合并财务
声明和其他定期披露文件
 
监管机构要求或者可能是
法律要求;
审查必须包含的可持续发展披露
 
在财务报告中,包括任何
与气候相关事项有关的此类披露;
考虑银行的主要会计政策并进行审查
 
详细说明依据
用于重要的估计和判断,包括但不是
 
仅限于精算准备金、津贴
贷款损失和其他估值补贴并讨论
 
管理层的此类问题
和/或股东审计师;
及时了解财务报告的趋势和最佳实践
 
包括考虑,因为他们
出现、热点问题及其对银行的申请;
与管理层和股东审计师一起审查意义重大
 
会计原则和
政策以及所有重要的会计政策和惯例
 
已使用和任何重大审计
作出的调整;
酌情考虑和批准实质性内容
 
银行会计的变更以及
根据管理层的建议,财务报告政策
 
股东审计师,
 
或者
内部审计司;
 
建立定期向委员会报告制度
 
每位管理层都认为
股东审计师和内部审计部关于
 
作出的任何重大判断
管理层编制财务报表以及
 
遇到的任何重大困难
在审查或审计过程中,包括任何限制
 
关于工作范围或访问权限
转到所需信息;以及
审查重要的税收和税收筹划事项
 
到财务报表。
委员会在财务报告流程中的作用
委员会监督财务报告程序
 
在银行审查季度报告
关于管理层采取的程序。这个
 
委员会批准该项目的范围和条款
审计活动并审查审查结果
 
由股东审计师提出。
 
股东
根据规定,审计师负责规划和执行
 
按照专业标准,进行审计
银行的年度财务报表和审查
 
银行的季度财务信息。
 
管理层负责银行的财务报告
 
过程包括准备,
银行财务报表的列报和完整性
 
并维持适当的会计
和财务报告的原则和政策,以及内部控制
 
以及旨在验证的程序
遵守会计准则和适用法律,以及
 
法规。
 
内部控制
股东审计师还负责规划
 
并按照以下规定执行
专业标准,对银行内部的审计
 
控制财务报告。
 
管理是
负责设计和保持有效
 
对财务报告及其内部控制
评估此类内部机制的有效性
 
控制。
 
该委员会负责监督内部控制
 
框架并对其进行监控
有效性包括:
审查管理层与机构有关的报告
 
并保持充足的
以及有效的内部控制系统和流程
 
(包括与预防有关的控制措施,
识别和检测欺诈行为),这些设计是
 
在以下领域提供保障
报告(财务、运营和风险)、效率
 
和运营的有效性以及
保护资产,监督法律法规的遵守情况
 
和指导,以及内部
政策,包括遵守第 404 条的规定
 
美国《萨班斯-奥克斯利法案》和类似规则
加拿大证券管理局的;
作为本次审查的一部分, 委员会
 
应考虑并与之讨论
管理层是否可能发现任何缺陷
 
被归类为
严重缺陷或物质缺陷;
与管理层、首席审计师和股东会面
 
审计师来评估
银行的充分性和有效性
 
内部控制,包括内部控制
与预防有关的财务报告和控制,
 
识别和侦查欺诈行为;
监督治理结构的充足性,以及
 
所有财务的控制流程
按公允价值计量的财务报告工具
 
目的;
 
根据考虑情况审查风险委员会的报告
 
在以下方面是必要或可取的
任何与内部控制政策及其有效性有关的问题
 
的相关程序
该委员会在工作过程中进行了审议
 
其责任;以及
 
审查
 
报告
 
通过
 
 
银行
 
 
它的
 
股东
 
关于
 
内部
 
控制
 
结束了
 
金融的
报告。
内部审计司
该委员会监督内部审计司
 
银行和内部审计的任何方面
外包给第三方的功能。
 
委员会确信内部审计司
足够独立,足以履行其职责。
 
此外,委员会:
与首席审计师和高级管理层讨论
 
权威,
 
角色和责任
对于内部审计司来说, 至少每年一次,
 
审查并批准其章程和
首席审计师的任务和独立性证明;
审查并与首席审计师讨论内部审计
 
优先事项和年度审计计划
(包括风险评估方法) 并批准
 
审计计划及任何重要事项
对其进行了修改, 在确信该计划是恰当的同时,
 
基于风险的地址
所有相关活动和重大风险都结束了
 
可衡量的周期;
审查和批准年度财务预算、资源
 
计划和绩效目标,
并审查重要更新;
审查全球内部审计政策;
 
确认首席审计师的任命和解职;
 
每年表达其对科长业绩的看法
 
首席执行官的审计师
作为薪酬批准程序的投入;
至少每年评估有效性和
 
内部审计的业务充足性
部门;
审查独立质量保证审查的结果
 
内部审计报告
分部以五年为周期进行,包括信息
 
关于资格和
评估员的独立性和任何潜在的冲突
 
感兴趣的;
定期审查基准测试的结果
 
内部审计司进行了
独立第三方的协助;
审查和讨论科长编写的定期报告
 
审计师,包括内部控制
 
结束了
财务报告和监管中概述的所有其他信息
 
指导,以及
管理层对未决事项的回应和后续行动
 
调查结果,并积极考虑主题
整个银行的调查结果;
为首席审计师提供了一个不受限制的论坛
 
有权向委员会提出任何
不符合《审计道德守则》或
 
内部研究所的标准
影响整体范围或运营的审计师
 
内部审计司,组织
或行业问题或与关系有关的问题
 
以及内部之间的互动
审计部、管理层、股东审计师和/或
 
监管机构;以及
监督监管部门发现的缺陷的补救措施
 
与内部事务有关的权力
审计司在适当的时限内审查报告
 
视需要的进展而定
纠正措施。
对股东审计师的监督
委员会每年审查和评估业绩,
 
资格、技能、资源(金额)
和类型)、独立性和职业怀疑态度
 
股东的审计师并向其建议
董事会向股东推荐,任命
 
股东审计师的。
 
这个
委员会负责批准审计师的薪酬
 
a 对审计水平感到满意
费用与要获得的工作范围相称
 
质量审计。
 
委员会还提出
酌情向董事会提出建议,供其核准:
 
解雇股东
审计员。
 
股东审计师应向委员会负责
 
以及整个董事会,如
股东代表,供其审查
 
银行的财务报表和控制。
 
此外,委员会:
审查和批准年度审计计划和参与
 
股东审计师的信函
并确信这些计划是适当的、基于风险的
 
并处理所有相关活动
在一个可衡量的周期内;
 
至少每年一次,
 
审查股东审计师的流程
 
为了确保他们的质量
审计服务,包括确保其独立性等
 
其他可能影响的事项
审计公司担任股东审计师的能力;
讨论那些需要沟通的事项
 
由股东审计师向
委员会按照标准制定
 
由特许专业人士撰写
加拿大会计师和上市公司会计
 
监督委员会(“PCAOB”)和
的要求
《银行法》
(加拿大)和该银行的监管机构,包括其
 
主要的
监管机构 OSFI,因此此类事项适用于
 
不时进行银行;
 
与股东审计师一起审查任何问题
 
可以由它提出,包括任何
审计问题或困难,例如限制
 
关于其审计活动或访问所请求的权限
信息,以及管理层的回应;
要求管理层采取必要的纠正措施
 
为解决任何调查结果而采取的行动;以及
股东审计师及时提出建议;
 
对股东审计师的担忧(如果有)进行审查,
 
关于质量,
 
不只是可接受性,
 
银行适用的会计原则和政策
 
在其财务报告中;
 
为管理层和内部和/或提供论坛和/或
 
股东审计师提出问题
关于他们的关系和互动。
 
 
财务分歧的程度
举报未解决,负责解决
 
之间的这种分歧
管理层和内部和/或股东审计师;
 
至少每年一次,
 
审查和评估资格、绩效
 
以及独立性
股东的主要合伙人和其他主要高级合伙人
 
审计员,监控轮换时间
 
和,
根据牵头人和其他主要高级合作伙伴轮换的要求,
 
评估资格
股东审计师提议的新线索和其他关键
 
高级合作伙伴并获得
股东审计师对合规性的确认
 
符合以下要求
根据审计师的资格
《银行法》
(加拿大),以及其他适用人员的指导
监管机构;
 
至少每五年进行一次定期全面的
 
对股东审计师的审查;
每年审查和讨论加拿大公共问责制
 
董事会(“CPAB”)
 
PCAOB向股东审计师提交的公开报告
 
并且,必要时,
 
讨论任何 cPAB
和/或 PCAoB 专门针对银行检查的调查结果
 
审计。
股东审计师的独立性
委员会监督和评估独立性
 
通过各种方式对股东进行审计
机制,包括:
审查和批准(或向董事会提出建议)
 
(供批准)审计活动
条款和费用以及其他法律允许的服务
 
由股东履行
该银行的审计师,必须获得批准
 
具体地说或根据预先批准
委员会通过的程序;
 
来自股东审计师的审查,
 
至少每年一次,
 
一份正式的书面声明,证实
独立性并划定股东之间的所有关系
 
审计师和银行
符合加拿大的职业行为规则
 
省级特许的
会计师机构或其他监管机构(如适用);
与董事会和股东进行审查和讨论
 
审计员,每年等
 
如同
必要的,任何关系
 
或股东审计师与银行之间的服务
 
或者任何
可能影响客观性和独立性的因素
 
股东审计师;
审查、批准和监督政策和程序
 
用于雇用过去或
现任合伙人或股东审计员的员工
 
根据适用法律的要求;以及
审查、批准和监督其他政策和程序
 
为便于而建立
审计师的独立性,例如投标标准
 
股东审计员合同和
审计参与小组成员的轮换,如
 
适用的。
财务部
该委员会监督银行的财务部,
 
包括:
审查和批准财务部的任务
 
以及科长的任务
每年至少担任财务官一次;
审查和批准,至少每年一次,
 
财务部的战略重点、预算
和资源计划,包括审查管理层的报告
 
关于资源充足问题;
每年评估财务的有效性
 
部门;
 
定期审查基准测试的结果
 
财务部进行了
独立第三方的协助;
每年表达其对首席财务官业绩的看法
 
局长的官员
执行官作为薪酬的投入
 
批准程序;
确认科长的任命和解职
 
财务官员;以及
为首席财务官提供论坛
 
可以不受限制地与委员会接触
提出任何财务报告问题或相关问题
 
到关系和互动
在财务部、管理层、股东中
 
审计师和/或监管机构。
 
合规
委员会监督设立和维护
 
合理的政策和计划
旨在实现和维持银行的合规性
 
以及适用于它的法律法规,
包括:
根据监管规定制定和维持程序
 
的要求
接收、保留和处理机密信息,匿名
 
提交的关注事项涉及
可疑的会计、内部会计控制或
 
审计事项和审查报告
根据以下要求对此类投诉和陈述进行审查
 
适用的政策;以及
 
审查专业声明和变更
 
与以下内容相关的关键监管要求
会计规则在适用于财务的范围内
 
银行的报告程序。
全球合规部
 
委员会应监督全球合规部
 
该银行的执行及其执行
授权并应确信全球合规部
 
足够独立
履行其职责。
 
此外,委员会
 
将:
审查和批准其年度计划,包括其预算、资源
 
和战略优先事项,以及
年度计划的任何重大变化;
每年审查和批准全球委员会的任务
 
合规部门和
首席合规官的任务;
至少每年评估全球的有效性
 
合规部;
定期审查全球基准测试的结果
 
合规部
在独立第三方的协助下进行;
确认首席合规官的任命和解雇
 
警官;
每年表达其对科长业绩的看法
 
合规官改为首席合规官
执行官作为薪酬的投入
 
批准程序;
与管理层审查银行是否遵守适用的规定
 
监管要求和
监管合规管理(“RCM”)计划;
定期审查和讨论首席合规部编写的报告
 
委员会官员,
包括有关监管机构和监督机构的报告
 
与全球相关的权威机构
合规部门、银行的 RcM 计划或银行的
 
遵守适用法律
以及任何未决问题的规章和后续行动
 
包括积极考虑
一个领域的缺陷是否可能存在于其他领域
 
区域;
 
至少每年审查首席合规部的评估
 
官员说,是否充分
银行日常工作的遵守情况和有效性
 
RcM 控制措施以及《意见》
首席合规官,了解 RCM 是否
 
程序和控制足够强大
以实现与适用的企业范围的合规性
 
监管要求;以及
 
为首席合规官提供论坛
 
可以不受限制地进入委员会。
就以下方面提出任何合规问题或疑虑
 
之间的关系和互动
全球合规部、管理层和/或
 
监管机构。
 
金融犯罪风险管理(“FCRM”)
委员会应监督和监督建立,
 
的维护和持续有效性
反洗钱(“AML”)/反恐
 
融资(“ATF”)
 
/经济制裁/反贿赂
以及反腐败计划(“fCRM 计划”),即
 
设计使银行符合
适用于它的法律法规以及它自己的政策,
 
包括:
与管理层一起审查银行的遵守情况
 
适用的监管要求;
审查反洗钱首席官员的年度报告
 
官员关于
评估 fCRM 计划的有效性,
 
并跟进管理层
酌情说明各项建议和建议的状况;
 
 
审查首席审计师对有效性的意见
 
fCRM 计划(包括
反洗钱)每两年一次,并与管理层进行后续跟进
 
建议的现状
并酌情提出建议。
客户关系管理部
委员会应监督银行的fCRM部门
 
及其任务的执行以及
应确信 fCRM 部门足够了
 
独立履行其职责。
 
此外,委员会应:
审查和批准 fCRM 部门的年度计划,
 
包括其预算, 资源和
战略优先事项,以及年度任何重大变化
 
计划;
 
考虑并批准反洗钱计划框架,包括
 
企业反洗钱/ATF
 
企业制裁政策;
至少每年评估FCRM的有效性
 
部门;
审查独立效力的结果
 
审查 fCRM 计划(包括 AML)
定期进行;
定期审查 FCRM 基准测试的结果
 
该部门与
独立第三方的协助;
每年审查和批准 FCRM 的任务
 
部门和科长的任务
反洗钱官员;
确认反警长官的任命和解职
 
-洗钱官员;
每年表达其对科长业绩的看法
 
反洗钱官员
首席执行官作为薪酬的投入
 
批准程序;
定期审查和讨论首席反洗钱局编写的报告
 
洗钱官员
委员会,包括与监督人员报告有关的委员会
 
与 fCRM 相关的当局
计划,关于银行遵守适用法律和法规的情况
 
然后在设计上和
fCRM 计划的运营,资源的充足性
 
(人员、系统和预算),以及
对此提出的任何建议,以及对任何建议的后续行动
 
悬而未决的问题,包括主动
考虑某一领域是否存在缺陷
 
出现在其他地区;以及
为反洗钱首席官员提供论坛
 
官员可以不受限制地进入
委员会将提出任何合规问题或疑虑
 
关于关系和
fCRM 部门、管理层和/或之间的互动
 
监管机构。
普通的
委员会应承担以下额外一般职责
 
和责任:
担任某些加拿大子公司的审计委员会
 
属于联邦政府的银行的——
受监管的金融机构,包括就以下问题举行会议
 
按年计算,无需管理
与适用的指定精算师一同出席
 
银行的联邦附属机构-
受监管的金融机构;
与银行的总法律顾问一起审查任何法律问题
 
诉讼引起的,断言
索赔或监管不合规行为,可能导致
 
对银行财务的实质性影响
为总法律顾问提供条件和论坛
 
可以不受限制地访问
委员会负责提出任何法律问题;
为首席风险官提供一个论坛
 
可以不受限制地向委员会提出任何问题
合规问题;
执行其他可能的职能和任务
 
由监管要求强制执行
适用于审计委员会或由董事会授权;
对委员会进行年度评估,以
 
评估其在以下方面的贡献和有效性
履行其任务;
至少审查和评估本章程的适当性
 
每年并将本宪章提交给
公司治理委员会供审查和建议
 
提交董事会批准;
注意到变更被视为行政性的
 
委员会主席和董事会主席
可以由公司治理部门审查和批准
 
委员会全年无休
每年汇总一次以供审查和同意
 
由董事会提出;
保存会议和活动的会议记录或其他记录
 
委员会;以及
委员会主席将向董事会报告建议
 
以及出现的重大问题
委员会会议和出现的任何重大事项
 
在董事会会议之间,并应
按要求就相关问题向风险委员会报告
 
对它来说。
 
发布时间:2024 年 12 月