使用星级评级进行明智的投资

关键要点

• 晨星评级是衡量基金相对于同类基金的风险调整后回报的量化指标，为每只基金分配一至五星的排名。

• 晨星评级可以帮助您快速评估基金的往绩，比较类似的基金，并可能能够建立更好的投资组合。

• 晨星评级并非万无一失，请不要完全基于晨星评级做出投资决策。

入住酒店时，有五星级酒店提供一流的服务。

在筛选基金时，星级排名也可能对你有所帮助：晨星评级。

你可能已经在这样的页面上看到了晨星基金评级。

了解晨星评级

闪烁，闪烁，小星星。关于晨星评级，你需要知道什么？

晨星是全球领先的独立投资研究提供商之一。晨星基金评级，也称为星级评级，是对基金相对于类似基金的风险调整后回报的量化指标。

它可以帮助您快速轻松地评估基金的往绩并建立更好的投资组合。 就像使用北极星在海上航行一样，晨星评级可能为投资者指明方向。

晨星评级为每只基金分配一至五星的排名：前10％的基金获得五颗星，接下来的22.5％获得四颗星，中间的35％获得三颗星，接下来的22.5％获得两颗星，后10％的基金获得一颗星。

投资的评级期限最多为三个时期：三年、五年和十年。

总体评级基于这三个时期的评级，每个月底都会更新。历史少于三年的投资不予评级。

正确数星星可以帮助你明智地投资

1。晨星类别是星级评分的基础

很难分辨哪个更好，苹果还是香蕉。将三星级股票基金与五星债券基金进行比较也是如此。

但是，在将基金与类似竞争对手进行比较时，你可以关注特定类别中表现最好的基金，并考虑在投资组合中取代表现不佳的基金。

2。越高并不总是越好

晨星评级是一个很好的起点，可以帮助缩小选择范围。尽管如此，它只是对历史表现的衡量标准，并不一定能确保未来的回报。无法保证高评级基金将来的表现会优于同类基金，高评级基金可能不符合您的风险承受能力。

3。不应仅根据评级调整做出投资决策

不建议将评级下调作为卖出基金的信号。晨星评级的下降并不一定表示该基金表现不佳，这可能是由于同一类别的其他基金表现更好而发生的。

您需要仔细评估未来的市场状况和您的投资组合偏好。

4。星级评级不是唯一可用的基金评级

在所有基金评级中，晨星基金评级是晨星评级中被广泛引用的形式。还提供其他评级，包括分析师评级、量化评级和可持续发展评级。

来源：晨星

此外，汤森路透理柏、扎克斯投资研究公司、标准普尔和华尔街等金融服务公司也提供评级。

除了晨星评级外，我们还将引入更多指标，以帮助您全面评估基金的表现。下次见！