为什么股息股票可以对投资者有利

这个 股票市场 通常被称为发家致富的途径，但也是一条可以蒙受巨大损失的途径。无论哪种投资类型，都有可能在投资的整个生命周期中出现多次大幅下跌。但是，投资者不应完全放弃投资。

什么是股息股票？

股息股票是指按月、每季度或每年向股东进行分配的公司的股票，通常通过现金支付。收益率因公司及其经营的行业而异。例如，科技公司不太可能支付股息，因为他们通常会对核心业务进行再投资以实现增长。但是，成熟的金融机构更有可能支付股息，因为它的现金流更加稳定。

股息收益率是投资者最早看到的财务指标之一。重要的是要注意，更高的收益率并不一定意味着更好。更高的收益率可能表明各种各样的事情，例如股东信心下降导致股价面临巨大的下行压力。简而言之，随着股价的下跌，可能是由于基本面恶化所致，股息收益率将更高。股息也可能面临削减股息的风险。

以股息为重点的公司的投资组合，这些公司拥有良好的历史记录且始终如一 净收入 是许多人认为的波动性对冲工具。股东不是通过资产增值获得回报，而是获得现金。股息很有用，因为它们在市场下跌和经济飓风期间提供收入。股息可用于回购相同或不同公司的股票，以增加投资组合的规模。但是，这笔收入可以在其他领域提供帮助，包括个人理财。

股息是如何运作的？

现在我们已经了解了什么是股息，了解它们的运作方式至关重要。

付款期限因公司而异。对于新投资者来说，分红可能非常复杂，尤其是在他们不承认日期的情况下。除息日指投资者必须成为股东才有资格获得股息的前一天。如果分红日期已过并购买了股票，则它不会向股东支付定期股息。

股息并非随处可见。冒着听起来很讽刺的风险，对于公司来说，主动奖励股东是一个艰难的决定。股息很昂贵，可以吸收公司收益的很大一部分，几乎没有什么可以再投资到业务上。投资者可以通过派息率了解股息支付的后勤情况。支付比率以百分比衡量支付给股东的净收入金额。

通常，支付率为75％是可以接受的。但是，低于这个数字是理想的。多余的资本可以腾出来供企业使用，要么用于增长，要么用作安全网。在某些情况下，公司的派息率超过100％，这意味着他们正在使用现有现金或借入现金来支付股东。[1] 随着公司增加借款来支付股东，债务负担将继续增加。最终，公司可能不得不完全停止支付股息以防止倒闭。这种行为是不可持续的，从长远来看可能会危及投资者的回报。

什么才是好的股息股？

如前所述，低派息率可能表明公司的股息安全。但是，还有更多需要考虑的地方，例如股息的历史和增长。

股息贵族 是连续25年增加股息的公司，也是50年的股息骑士。许多上市公司都在努力获得这个标签，因为它向投资者显示了稳定性和可靠性。这样的往绩证明了公司有能力在不可预测的时期奖励股东。

股息增长很重要，原因有两个。随着公司的扩张和市值的增加，股息收益率将下降。为了防止这种情况，公司通常会提高股息，以保持股东继续投资的动力。其次， 通货膨胀 可以吞噬每笔付款的购买力。持续的股息增加向投资者发出信号，表明该公司处于长期持续盈利的有利地位。

最后，但最重要的是，无论公司在哪个行业开展业务，与其资产相比，公司的债务都应降至最低。如果一家公司的杠杆过高，则将来有可能削减股息。特别是利率上升会使曾经很棒的公司显得没有吸引力。随着所需债务偿还额的增加，股息支付率可能会飙升。

优点

股息投资的第一个好处是收入相对稳定。长期分红的回报可以缓解股票市场的波动。此外，投资者不太可能被投资论坛上流传的宏观经济担忧所震惊。

其次，通货膨胀保护。虽然投资无疑可以形成世代财富，但通货膨胀会使一部分财富恶化。分红可以帮助对冲不断恶化的购买力。

缺点

格言说：“只有两件事是不可避免的，死亡和税收。”不幸的是，股息不会偏离税收——也不会影响公司的最终死亡。通过投资不支付股息的股票，投资者可以避免为股息收入纳税的负担。

最后，分红无法保证。尽管历史记录和可预测的收益趋势可能令人鼓舞，但股息仍有很大的可能被削减或恶化。取决于公司的运营状况、财务状况和现金流量。

关键要点

股息股票可以成为创造长期财富的可靠投资工具。鉴于当前的宏观经济环境，这无疑是一个有吸引力的选择。但是，并非所有公司都向股东提供这种奖励。根据股息支付的周期性，投资者需要密切关注除息日期，以确保他们有资格获得除息日期。

重要的是，提供高股息收益率的公司不一定比其他公司好。投资者需要注意股息安全的重要性，其衡量标准是派息率、股息历史和股息最低限度 资产负债表。总体而言，股息股票的利好因素为长期投资者提供了令人信服的投资策略。

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[1] https://www.dividend.com/dividend-education/what-is-an-ideal-payout-ratio/