投資者為何密切關注美聯儲利率？
美聯儲利率一直是世界各地投資者關注的焦點。為什麼這個百分比如此重要，以至於它似乎可以推動市場？
在本文中，我們將探討美聯儲利率的重要性及其對全球股市的影響。
美聯儲利率是多少？
當投資者提到美聯儲利率時，他們可能指的是兩個不同的術語：
聯邦折扣率
聯邦基金利率
美聯儲（簡稱美聯儲）是美國的中央銀行體系。他們的兩個目標是確保價格穩定並創造最大的就業機會。
為了實現這一結果，美聯儲制定了包括美聯儲基金利率和折現利率的貨幣政策。該 聯邦折扣率 是 美聯儲向銀行收取希望向他們借錢的利率。
投資 101：什麼是利率？
對於每一筆貸款，有一些潛在的風險，借款人可能無法償還這筆錢。這就是所謂的預設值。為了彌補貸款人的風險，需要有一個激勵他們。
這種激勵需要感興趣的形式。利息是貸款人在作出借款人償還貸款時所賺取的金額。利率是貸款人向借款人收取的貸款金額的百分比。
通過借錢，消費者可以立即花錢而不是儲蓄。利率越低，人們就越有可能進行大量購買，例如房屋和汽車。
現在讓我們回到美聯儲利率的主要議題。
美聯儲儲備委員會每年八次審查關鍵經濟指標，例如消費者物價指數（CPI）和生產者物價指數（PPI）。該委員會稱為聯邦公開市場委員會，簡稱 FOMC。
根據這些數據，FOMC 決定利率應該上升還是下降，還是保持不變。作為目前世界上最大的經濟體，FOMC 做出的決定對其他國家和世界產生了巨大的影響。
每個決定都有很大的經濟影響，我們將在本文稍後解釋。
現在，讓我們澄清一下美聯儲基金利率，美聯儲折扣利率和最優惠利率之間的差異。
比較聯邦基金利率、美聯儲折現利率和最優惠利率
該 聯邦基金利率 為目標利率 哪些銀行互相借錢。 該利率由美聯儲設定。
通常情況下，美聯儲基金利率往往低於美聯儲的折扣率。這鼓勵銀行互相借貸，而不是美聯儲儲備本身。
對於消費者來說，美聯儲基金利率決定了 最優惠利率，這是 商業銀行向其最具信譽的客戶收取的利率。
一般來說， 最優惠利率比聯儲基金利率高出約 3%。最優惠利率亦構成按揭貸款利率、信用卡年利率及其他消費者及商業貸款利率的基礎。
考慮到不同的術語，現在讓我們回到探索美聯儲利率及其對股票市場的影響。
美聯儲利率如何影響股票市場？
了解利率與股票市場之間的關聯性將有助於投資者更好地決定他們的投資組合分配和增長。
通過考慮美聯儲利率的變化以及它對經濟健康的信號，投資者可以決定他們希望在資本分配中具有多麼侵略性或防禦性。
這是因為利率可能會影響整個經濟，包括其他資產，如債券價格。美聯儲利率也可能對通脹和經濟衰退產生影響。
當美聯儲決定調整利率時，股票和債券等不同資產類別可能會受到影響。此外，美國經濟的變化也會影響全球經濟。
美聯儲有兩個簡單的選擇，結果複雜：他們可以加薪或降低。
如果他們降低利率，這很可能會發生：
降低利率使借貸更便宜。當消費者支付較少的利息時，他們有更多的錢可以花費。
這鼓勵消費者和企業花更多.它可以在整個經濟中產生漣漪效應。
企業也可能進行更大的工廠，物業和設備投資。做得正確，這增加了業務的產出，並幫助他們成長。
從投資的角度來看，較低的利率可能導致股價上漲。
降低利率也可能導致諸如通貨膨脹和流動性陷阱等問題，從而導致不同的問題。
如果他們提高利率，這很可能會發生：
提高利率使借錢更加昂貴。
較高的利率意味著消費者的可動用收入較少。
這促使消費者和企業花費更少。
當較高的利率加上更嚴格的監管時，銀行往往會向企業和消費者提供較少的資本。
用更少的錢去走, 企業開始變得不太賺錢.這迫使他們減少支出，減緩增長，甚至可能會解僱員工。
在投資方面，較高的利率往往會導致公司盈利和股票價格下跌（除非是金融行業）。
提高利率可能導致經濟衰退。
哪些因素影響美聯儲利率？
FOMC 根據關鍵經濟指標提高或降低利率。這些指標可以包括核心通脹率和非農就業等措施。
通過分析這些指標，FOMC 可以發現經濟衰退，通貨膨脹或其他可能影響經濟永續增長的問題的跡象。
根據他們的分析，FOMC 將朝向鷹派或鴿派政策。這個命名的靈感來自鷹和鴿子。
貨幣政策中的老鷹
老鷹通常支持提高利率，以保持通貨膨脹得到控制。他們願意接受經濟增長放緩、消費減少和在經濟中就業減少的後果。這樣做，老鷹的目標是控制不斷上升的生活成本。
但是，降低通脹的鷹派政策也可能導致經濟萎縮。這可以減少市場上的就業機會，甚至導致貨幣通縮。
鴿子, 在, 貨幣政策
另一方面，鴿子更喜歡一個更寬鬆的利率政策，傾向於較低的利率。這有助於刺激經濟支出，促進增長和增加就業。
但是，這很容易導致不受控制的通貨膨脹，最終會傷害經濟體內的消費者。
根據市場情況，FOMC 必須在鷹派和鴿派貨幣政策之間進行切換。他們的作用是平衡實現穩定價格的目標，同時增加就業率。
他們必須考慮當前的經濟實力和其他宏觀經濟因素（例如戰爭，氣候變化）。
實現這兩個目標可能需要通過收緊利率來保持通貨膨脹的平衡，從而使價格穩定並減輕利率以實現最大的就業率。
案例研究：2020-2021 新型冠狀病毒疫情
早在 2020 年，世界突然遭到新冠肺炎的打擊。這導致許多國家進入封鎖，擾亂了許多企業的供應鏈和運營。
例如， 航空公司 和現場活動企業看到他們的收入暴跌.許多人不得不讓他們的員工也去。在此期間，2020 年 2 月至 3 月，股市急速暴跌。
作為回應， 聯邦公司降低了差餉 和 向經濟注入多種經濟刺激。這樣做是為了在 COVID 影響世界之後恢復經濟增長。
隨著資本量的增加，越來越多的人再次開始消費，導致股市從 2020 年 4 月到 2021 年 12 月回升。這是一段意想不到的增長時期。
然而，在經濟的意外增長也 導致通脹飆升至歷史新高。 為了遏制新的通脹問題，聯邦公司必須引入急劇加息，以使通脹恢復控制。
結果，2022 年一直是一個擴大熊市，FOMC 表明將有更多的加息。
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通過了解利率如何幫助股市推動，我們可以理解過去三年發生的波動變化。
這種宏觀經濟學的觀點可以幫助投資者根據美聯儲的貨幣政策調整風險狀況和預期回報。
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