ACATS — 您需要了解的有关更换经纪商以转移投资的知识

当你建立投资组合和增加投资时，你可能会发现自己想在某个时候更换经纪公司。

当德美利证券新加坡声称从今年12月起停止为散户投资者提供服务时，这些投资者似乎迫切需要为自己的头寸寻找新家。

转移或切换经纪账户并不一定很难。ACATS或实物转移不仅可以帮助您快速做出改变，而且通常还可以帮助您节省时间和减少挫败感。

以下是您需要了解的有关 ACATS 流程的信息。

什么是 ACATS？

ACATS 代表自动客户账户转账服务。如果您想在经纪商之间转移投资，比方说，从德美利证券新加坡转移到Moomoo SG，该系统可以帮助您减少障碍完成流程。
ACATS让投资者可以自由地与符合其投资目标的经纪商合作。
在ACATS的帮助下，您不必出售投资，转移现金，然后通过新的经纪人重新购买股票。相反，国家证券清算公司（NSCC）为经纪公司之间的转账提供便利。

许多经纪商接受各种常见投资类型的ACATS转账或实物股票转账，包括股票和债券、交易所买卖基金、共同基金和期权。但是，并非所有经纪商都提供所有投资类型，因此需要先出售新经纪商不支持的转账，然后以现金形式转账。

ACATS 有什么好处？

投资者发现，ACATS股票转让为建立其投资组合提供了许多好处。与非 ACATS 传输相比，ACATS 更快、更容易，不易出错。

税收优惠

兑现投资以转移到新的经纪公司可能会给投资者带来税收后果。通过ACATS进行转账可以帮助减轻出售投资的税收后果，因为这是转让而不是出售。

更大的经纪灵活性

发明者不必在几十年内被一家经纪公司束缚，而是有了更大的灵活性，可以在最适合其目标的经纪公司之间切换。

范围广

ACATS系统还可以简化经纪公司和某些银行之间的投资转移。

简化了传输流程

与手动套现和转移投资相比，股票转移过程更快、更高效。

ACATS 是如何运作的？

虽然使用ACATS通常很简单，但投资者可以严重依赖他们的新经纪公司来回答他们可能遇到的任何问题。以下是您在进行此过渡时应该看到的主要步骤。

1。请带上您当前经纪商的最新账户对账单。您的账单应包含有价值的信息，例如账户类型、账号和当前投资。

2。在转移股票之前，您需要在新经纪公司开设一个新账户。请务必使用与旧经纪商相同的账户类型。换句话说，如果您已经有应税账户，请开设一个新的应纳税账户。要开设账户，您需要提供社会保险号、驾驶执照和其他个人数据作为身份证明。

3。然后，您将使用转移启动表 (TIF) 开始转账。此表格将正式申请转账。您申请的资金将通过ACATS流动。请记住，表格上的所有信息都应与您的旧账户一致。换句话说，您的个人信息和数据必须以相同的方式书写和拼写。

4。填写此表格后，您的新经纪公司将要求您的旧经纪公司进行转账。您需要等待五到七个工作日才能完成转账。如果您想在等待转账的同时进行交易，请务必咨询您的新经纪公司。

5。即使在ACATS完成向您的新经纪公司的转账之后，也要保留旧经纪公司的所有记录。保留所有记录可确保您为税务目的保留一致的投资文件。

使用ACATS转移资产的过程相对简单，您的新经纪公司应该可以帮助您解决整个过程中的任何疑问或问题。

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哪些法规会影响 ACATS？

虽然ACATS可以简化投资转移，但投资者应该知道一些法规。这些规定有助于保护作为投资者的您和经纪公司本身。要记住两条关键规则。

匹配信息

您在新经纪商的账户信息必须与旧经纪商的账户信息相匹配，这一点至关重要。尤其是 TIF 上的信息，必须完全匹配。身份信息中的任何更改或错误，例如社会保险号或姓名不匹配，都可能导致申请被拒绝。严格的标准有助于保护投资者免受盗窃和欺诈。如果您的旧经纪公司确实拒绝了您的申请，您将有机会对其进行编辑并再次提交。

接受投资

作为投资者，您需要意识到，经纪商无需接受所有转账的账户。当您的新经纪公司启动转账流程时，他们可以决定接受哪些转账流程。您的新经纪人可能对何时可以进行特定投资有某些政策，如果您不符合这些要求，他们可以选择拒绝。

在开始转账之前，请先了解您的新经纪公司接受哪些账户以及管理这些投资的任何要求。这样做可以帮助防止不受欢迎的意外。

ACATS 转会费和预期情况

当您申请转移投资时，您通常会收到旧经纪人收取的费用。转账费通常在50-100美元之间。但是，当您向他们转移投资时，某些经纪人会向您报销这笔费用。其他人可能会为加入提供包含费用的奖励。

许多人因为佣金较低或没有佣金而决定更换经纪人。如果您的新经纪公司不报销您的转账费，那么较低或缺乏佣金很可能会使您能够弥补差额。

ACATS 的转会时间是多少？

开始转移账户后，可能需要五到七个工作日才能完成。向您的新经纪人询问时间表信息，因为他们可能会根据您的特定账户更好地了解ACATS的转账时间表。他们可能还有办法让你跟踪流程。

有时这个过程会被延迟。例如，如果将您的投资转移到新经纪公司的机构不是专门的经纪公司，则该过程可能需要更长的时间。某些账户，例如托管人或银行账户，也可能需要更长的时间才能转账。

ACATS 和 moomoo

在像专业人士一样进行交易时，moomoo是专为您的需求而设计的交易平台。借助ACATS，您可以更轻松地在我们的高级交易平台上转移投资并整合您的投资组合。实际上，我们通过转账费报销和快速安全的交易使事情变得更加简单，因此您可以放心地管理自己的账户。

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