美国存托凭证(ADR)代收费用

1. ADR介绍

ADR，美国存托凭证 (ADRs, American Depository Receipts) 是指由美国存托银行发行的代表特定数量股份的可转让凭证，通常是非美国公司的股票，使投资者可在美股市场上交易。

2. ADR费用

ADR除了会定期收取ADR托管费以外，部分ADR还会收取股息费用、比例变更费用等等。因各个ADR情况有所不同，具体费用资讯请参阅各ADR的招股说明书或通过 SEC EDGAR 企业搜索工具查询。

注：以上费用仅供参考，具体收取的金额、频率和时间会因不同的ADR而有所不同。

3. 如何收取ADR费用

一般来说， ADR的费用收取方式为在收取日当天扣除对应的现金。当ADR费用产生时，托管行会定时更新这些规则日期，如登记日，收取日等。券商会在登记日提前冻结应收金额，再根据存托行实际收取日扣除。

登记日：在登记日持有ADR已交收持仓，即登记日T-2交易日收盘时持有则会被收取费用。如在登记日当天及之后卖出股票则仍会被收取相关费用。

收取日：银行实际扣款日，由于资金交收等原因，券商扣款日可能与银行收取日有所不同。

请留意：ADR的费用在冻结或扣除时，将有系统消息及邮件通知。

4. ADR费用查询

一般市场上大部分 ADR 托管在四家托管行，即纽约梅隆银行，德意志银行，花旗银行以及摩根大通银行。

部分 ADR 为单一银行独家托管，若一家银行无法找到相关信息，请尝试搜索另外三家银行。

4.1 纽约梅隆银行

登陆纽约梅隆银行后选择 'Symbol'，输入股票代码，即会弹出相关 ADR 详情界面

在 ADR 详情页面点击 'Distribution/DSF'，点击 'Depositary Service Fee', 即可查看 ADR 收费详情，点击 'PDF' 可查看或下载银行原文通告。

4.2 德意志银行

登陆德意志银行后在搜索栏内输入股票代码，点击对应 'DR Ticker' 后出现ADR详情页面。

在弹出的详情页点击 'Corporate Actions'，即可查看ADR收费详情，也可点击右侧链接下载银行原文通告。

4.3 花旗银行

登陆花旗银行后在搜索栏内输入股票代码，点击搜索后会弹出 ADR 详情页面。

在弹出的详情页右侧导航栏点击 'Company Dividends/GDN Interest Payments' / 'Company DSF Notices'，即可查看ADR收费详情，也可通过点击PDF标志下载银行原文通告。

4.4 摩根大通银行

登陆摩根大通银行后在搜索栏内输入股票代码，点击搜索后会弹出 ADR  详情页面。

在弹出的详情页下方'Program Activity'点击'Fees'，即可查看 ADR 收费详情，也可通过点击 PDF 标志下载银行原文通告。

5. ADR 扣费明细

在日结单中，请留意备注里面的ADR费用描述，也可以通过 app > "账户" > "全部功能" > "资金明细" 查看扣费明细。