了解有關保證金帳戶的相關資訊
對投資者而言，使用現金帳戶與融資融券帳戶可能會影響他們的交易方式和資金用途。投資者可以利用融資融券帳戶的槓桿效應，有機會提高收益、增加靈活性，以及進行賣空、多元化和對沖策略。儘管融資融券帳戶提供機會，但也伴隨著加劇損失的風險，需要仔細管理。繼續閱讀以確切了解融資融券帳戶的含義和更多資訊。
何謂融資融券帳戶？
融資融券帳戶讓您能夠從券商借款購買證券。同時，這是唯一一種讓投資者進行賣空的帳戶類型，並要求投資者貢獻部分證券購買價格，而券商則借給您其餘金額以在您的帳戶中進行交易。 賣空 ，並要求投資者貢獻部分證券購買價格，而券商則借給您其餘金額以在您的帳戶中進行交易。
融資融券帳戶要求
開立和維持融資融券帳戶時，金融業監管局（FINRA）和各券商會實施幾項關鍵要求。這些規定有助於確保當借錢購買證券時，投資者有足夠的資金來應對潛在損失。融資融券帳戶的主要要求包括以下幾點：
最低初始存款（最低保證金）：《國會聯邦儲備理事會條例t》（Federal Reserve）要求投資者在用融資進行購買證券時，至少須存入證券購買價值的50%作為最低保證金。例如，如果您想要用融資方式購買價值10,000美元的股票，您必須至少從您的資金中貢獻5,000美元，而券商將借給您其餘的5,000美元。根據帳戶規模或投資者的信用情況，有些券商可能要求超過聯邦的最低額度。
維護保證金：購買證券後，投資者必須符合維護保證金要求，這是必須始終保持的最低權益金額（賬戶中您自己資金的價值）。 FINRA要求賬戶中證券的總市值的最低維護保證金為25％；但是，大多數券商設定較高的要求，通常在30％至40％之間。
投資組合保證金（PM）：PM是一種基於風險的保證金策略，可以幫助投資者通過將保證金要求與其投資組合的整體風險對齊來增加可用預算。它可以即時應用於符合最低初始權益要求的合格賬戶。 PM使用定價模型計算在不同壓力測試場景中最大的理論損失，有助於確保保證金要求更準確地反映投資組合中產品的實際淨風險。
融资融券账户怎麼操作？
券商公司以所買證券作為貸款的抵押品來提供信用。但隨著這種增加的購買力量，附帶著增加的風險。券商確定了初始保證金，即投資者必須用自己的資金支付的交易最低百分比，以及維護保證金，這是投資者為避免保證金調整必須保持的最低權益金額。
如果賬戶中的權益由於市場波動而低於此閾值，投資者可能需要存入額外資金或出售部分持有，以滿足保證金要求。雖然保證金賬戶提供更高回報的潛力，但如果投資價值大幅下降，也存在損失的風險。
保證金利率
保證金利率是投資者或交易者向券商借款以購買投資或執行交易時支付的利率。保證金利率是計算投資者與券商之間就投資組合中的資產所進行的貸款的利率。
此計算是將年化利率乘以借款金額和貸款期限。投資者在券商的資產價值會影響保證金利率。資產價值越高，保證金利率就越低。
保證金認購
A：保證金認購 是從券商那裡發出的要求，在保證金帳戶內的現金或證券金額低於某一水平時增加。這個水平被稱為維持保證金。
融資融券有不同原因可能出現追繳通知，包括：
虧損交易：當用借來的錢購買的投資價值下跌時
賣空交易：當股票價格上漲並在賣空股票的帳戶中虧損時
如果交易員未能滿足追繳通知，券商可在未通知的情況下賣出資產以彌補不足。這可能包括出售以保證金購買的股份或賬戶中的其他資產。券商也可以對交易收取佣金。
請記住，融資融券被認為更具風險，主要面向有經驗的投資者。
融資融券和現金賬戶
現金賬戶和融資融券賬戶 可供投資者出於不同原因使用，但兩者之間的主要區別在於現金賬戶限制您的投資額為賬戶中的資金，而融資融券賬戶允許您借款購買證券。
在與券商創建新賬戶時，您可以創建現金賬戶或融資融券賬戶。
使用現金賬戶時，您只能根據賬戶中的現金總額購買股票。這並不是壞事，具體取決於您的風險承受能力。
透過融資融券帳戶，您可以獲得券商可以借給您的額外資金。對於一些交易者，這是一個增加潛在回報的優勢，但也可能具有較高的風險並觸發融資融券認購期權。
融資融券帳戶的好處和風險
融資融券帳戶為投資者提供了優勢和風險，使其成為一些人的有吸引力選擇，同時也存在風險。以下是對關鍵潛在好處和風險的概述:
融資融券帳戶的潛在好處
增加購買力: 融資融券帳戶允許您向券商借錢購買證券，從而提高您的購買力。
槓桿資產: 您可以使用已擁有的證券價值來增加投資規模。如果您的投資價值上升，這可能會增加您的回報。
融資融券賬戶的潛在風險
槓桿作用可能帶來損失超過您的初始投資。如果您購買的證券價值下跌，這種情況可能發生。
利息成本：您可能需要支付融資融券賬戶的利息，而利率上升可能會提高您的融資利率。
市場波動：市場波動和突然的價格波動可能導致重大損失。
沒有保證：您的回報是否能夠超過您的融資借款並不能得到保證。
使用moomoo設置您的保證金賬戶
總之，保證金賬戶可以成為一個有助於您以較低的起始資本實現更好收益的絕佳工具。然而，投資者和交易者需要注意保證金賬戶帶來的風險。
當您註冊moomoo賬戶時，您自動創建一個保證金賬戶，只要您的賬戶凈資產超過2,000美元。 moomoo賬戶如果您的賬戶淨資產超過2,000美元，我們會自動為您創建一個保證金賬戶。
如果您的賬戶資產價值低於2,000美元，您的賬戶將無法使用保證金服務。
您可以通過聯繫我們的支援團隊來禁用此設置，一但您的賬戶被創建，您就可以再次聯繫我們的團隊開啟您的保證金賬戶，如果您決定更改您的投資或交易策略。
在moomoo，我們的目標是利用科技為所有經驗水平的投資者提供直觀和強大的投資平台。
moomoo保證金賬戶功能
使用moomoo保證金賬戶，您可以做以下幾件事:
如果您沒有足夠的資金打開倉位，將使用保證金。
如果您認為股價將下跌，您可以賣空股票。
所提供的圖片不是最新的，並且任何證券僅用於說明目的。
交易預覽可以讓您估計開倉對您的賬戶保證金的影響。這有助於您更好地計劃交易和管理風險。
moomoo保證金賬戶識別哪些股票可以通過保證金進行買賣，以及保證金和借貸利率。
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在風險賬戶詳細信息頁面上，我們會顯示您的賬戶風險、處置建議以及根據您持有的個別股票波動的早期警告信息。
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關於融資融券賬戶的常見問題
新手應該使用融資融券賬戶嗎？
一般情況下，新手不應該使用融資融券賬戶。在融資融券交易中，意味著向券商借錢進行投資，這可能會放大潛在的收益和損失。如果市場走向不利，你可能會損失超過最初的投資。透過融資融券需要支付融券通知和利息成本。
融資融券賬戶還需要對市場運作方式和涉及的風險有較深入的了解。透過融資融券交易可能會增加情緒壓力，對於新手來說，可能會導致衝動決策和風險管理不當。
如何開立融資融券賬戶？
要開立融資融券賬戶，投資者必須擁有一個具有註冊券商交易商的券商賬戶，並且至少要有2,000美元的最低餘額。有些券商可能需要更多。券商必須獲得投資者的同意來開立賬戶，投資者必須填寫並簽署融資協議。這可能包括擔保協議、信貸協議和貸款同意書。
融資金額算是我的錢嗎？
不是，融資金額不僅僅是投資者自己的錢。盡管融資金額能夠增加投資者的購買力，但它有兩個元件：它包括投資者的資金，代表對已購買證券的股份，以及從券商借出的資金，這是由券商貸款提供的。投資者需要支付這借出金額的利息。
融資融券可以損失錢嗎？
是的，投資者在通過融資進行交易時，如果買入股票後股票價值下跌，可能比初始投資金額蒸發得更多。
同時，如果投資者的賬戶權益低於維持保證金要求，則有可能出現強制出售股票情況；券商可以出售他們的證券以支付保證金不足，而這可能在沒有通知的情況下發生。如果投資者違反了保證金調用要求，可能會產生額外費用和懲罰，如行政費用和利息。
我可以從我的保證金賬戶中提取資金嗎？
是的，投資者可以從保證金賬戶中提取資金，但涉及特定條件和考慮因素。條件包括：
可用權益：您只能提取等於您的賬戶權益減去任何借款資金的資金。這意味著您必須保持券商設定的最低保證金要求。
保證金要求：如果您提取過多導致賬戶權益低於所需的保證金水平，您可能會面臨保證金調用，在這種情況下，券商要求您存入額外資金或出售證券以滿足維持保證金。
保證金要求在日交易中尤為重要，因為交易頻率高且存在潛在風險。在美國，日交易保證金要求由FINRA根據一項名為模式日交易員（PDT）規則的規定進行監管。FINRA將其定義為在五個交易日內執行四次或更多次日交易的交易員，前提是這些交易在該期間佔其保證金賬戶總交易量的6%以上。
資產清算：券商可在保證金賬戶中出售證券以支付未償還的保證金貸款。通常是當賬戶中的股權跌破維持保證金要求時發生，這往往是在賬戶中持有的證券價值大幅下降後。券商將出售足夠數量的投資者證券以將賬戶還原至所需的保證金水平。此舉是未經投資者同意進行的。
券商機構也可能擁有自己的特定政策和程序，因此投資者也需與他們核實。