為什麼股息股票可以對投資者有利

該 股票市場 通常被稱為財富的途徑，但也可以在那裡找到巨大的損失。無論哪種投資類型，在投資生命週期內都有可能出現多次大幅下跌的風險。但是，投資者不應完全擺脫投資。

什麼是股息股票？

股息股票是指每月，季度或每年向股東進行分配的公司股票，通常通過現金支付。產量取決於公司和其運營的行業。例如，一家科技公司不太可能支付股息，因為他們通常會再投資於核心業務以增長。但是，成熟的金融機構更有可能支付股息，因為它具有更穩定的現金流。

股息收益率是投資者看到的首批財務指標之一。重要的是要注意更高的收益率並不一定意味著更好。較高的收益率可能表明各種因素，例如由於股東信心下降，對股價造成重大的壓力。簡而言之，由於股價下跌，大概是由於基本面惡化，股息的收益率會更大。股息也可能有削減股息的風險。

以股息為中心的公司組合，這些公司擁有穩健的歷史記錄並且一致 淨收入 是許多人認為波動性對沖的原因。而不是通過資產增值獲得回報的股東，而是獲得現金。股息是有用的，因為它們在整個市場下跌和經濟颶風中提供收入。股息可用於購回相同或不同公司的股份，以增加投資組合的規模。但是，這筆收入可以在其他領域提供幫助，包括個人理財。

股息工作如何？

既然我們了解股息是什麼，那麼了解它們是如何工作的至關重要。

付款期限因公司而異。對於新投資者來說，股息可能會變得如此複雜，尤其是如果他們不確認日期。除息日期說明投資者必須成為股東才有資格領取股息的前一天。如果股息日期已過並購買股份，則不會向股東支付該定期股息。

股息不會出現在任何地方。冒著諷刺的風險，對於一家公司來說，採取獎勵其股東的主動性是一個艱難的決定。股息價格昂貴，可以吸收公司收入的很大一部分，幾乎沒有再投資到業務中。投資者可以通過支付比率了解股息支付的後勤情況。支付比率用百分比來衡量支付給股東的淨收入金額。

一般來說，支付比率為 75％ 是可以接受的。然而，少於這個數字是理想的。多餘的資本釋放供企業使用，無論是用於增長還是用作安全網。在某些情況下，公司的支付比率超過 100％，這意味著他們正在使用現有的現金或借入現金支付股東。[1] 由於公司借用更多的錢來支付股東，債務負擔將繼續增加。最終，該公司可能不得不完全停止支付股息以防止崩潰。從長遠來看，這些行動並不可持續，可能危及投資者的回報。

是什麼讓好股息股票？

如前所述，較低的支付比率可以表明公司的股息安全性。雖然，還有更多要考慮的內容，例如股息的歷史和增長。

股息貴族 是連續增加 25 年股息的公司，股息騎士 50 年。許多上市公司努力獲得該標籤，因為它向投資者表現出穩定性和可靠性。這樣的往績記錄證明了公司在不可預測的時期獎勵股東的能力。

股息增長很重要，原因有幾個。隨著公司的擴張，市值增加，股息收益率將下降。為了防止這種情況，該公司通常會提高股息，以保持股東繼續投資的動力。其次， 通貨膨脹 可以在每次付款的購買力吃掉。股息持續增加了對投資者的信號，表明該公司在長期持續盈利方面具有良好的定位。

最後，但最重要的是，該公司的債務應該與其資產相比，最少的債務-無論其經營的行業如何。如果公司過度槓桿，將來可能會削減股息。特別是利率上升可能會使一家曾經偉大的公司看起來沒有吸引力。隨著所需的債務支付增加，股息支付比率可能會飆升。

優點

股息投資的第一個正面是相對一致的收入。長期股息的回報可以使股票市場的波動變得更加柔和。此外，投資者不太可能因投資論壇上流傳的宏觀經濟擔憂而動搖。

第二，保障通貨膨脹。雖然投資肯定可以形成世代財富，但通貨膨脹可能會使其中一部分惡化。股息可以幫助對沖日益惡化的購買力。

缺點

這句諺語是：「只有兩件事是不可避免的，死亡和稅收。」不幸的是，股息不會偏離稅收-或公司最終死亡。通過投資於非股息支付股票，投資者可以避免對股息收入納稅的負擔。

最後，股息並不保證。儘管歷史記錄和可預測的盈利趨勢可能很有希望，但股息下降或更糟的機會仍然存在公平的機會。根據公司的經營狀況，財務狀況和現金流量而定。

鑰匙外賣

股息股票可以是可靠的投資工具，以產生長期財富。鑑於目前的宏觀經濟環境，這肯定是一個有吸引力的替代方案。但是，並非所有公司都向股東提供此獎勵。根據股息支付的週期性，投資者將需要密切留意除息日期，以確保他們有資格獲得股息。

重要的是，提供高股息收益率的公司不一定比其他公司好。投資者需要注意股息安全的重要性，通過支付比率，股息歷史記錄以及最小的債務存在來衡量 資產負債表。總體而言，股息股票的積極性對於長期投資者來說是一個引人注目的投資策略。

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[1] https://www.dividend.com/dividend-education/what-is-an-ideal-payout-ratio/