JPモルガン・チェースの第2四半期の利益は信用損失引当金の増加により予想を下回る
米国最大の銀行であるJPモルガン・チェース(NYSE:JPM)の第2四半期決算は、潜在的な信用損失に備えた引当金の積み増しを行ったため、ウォール街のコンセンサスを下回る結果となった。投資銀行業務手数料は回復し、市場収益は改善した。
JPMの株価は金曜日の市場前取引で0.9％下落した。
同社は5月に発表した通期の純金利収入ガイダンスを910億ドルとし、ビジブル・アルファのコンセンサス910億ドルと比較した。
調整後経費のガイダンスも920億ドルと変更なし。カード・サービスの正味償却率は～3.4%と予想。
第2四半期の非GAAPベースのEPSは4.40ドルで、アナリスト予想平均の4.51ドルを下回る。
調整後売上高は510億ドルで、前期の425億ドル、前年同期の424億ドルと比較した。
「今四半期、CIB（コマーシャル＆インベストメント・バンク）では、投資銀行業務手数料が低水準ながら50%増加し、市場シェアは商品全体で前年同期比9.5%に改善しました。「市場部門の収益も10%増加しました。CCBでは、当座預金口座の純増数が45万口座を超え、50四半期連続で口座純増数を更新しました。
貸倒引当金繰入額は30.5億ドルで、ビジブル・アルファのコンセンサス（28.0億ドル）を上回った。
正味受取利息は227億ドルと、ビジブル・アルファの予想228億ドルに対し、前四半期の231億ドルから減少し、前年同期の218億ドルから増加した。
JPモルガン・チェース（JPM）の2024年6月30日現在の貸出総額は、3月31日時点の13.1億ドルに対し、13.2億ドルとなっている。預金残高は24.0億ドルと、第1四半期末の24.3億ドルから減少した。
第2四半期の非金利費用は237億ドルと、第1四半期の228億ドル、2023年第2四半期の208億ドルから増加した。
第 2 四半期のセグメント別業務粗利益と純利益
コンシューマー＆コミュニティ・バンキング部門の業務粗利益は177億ドルで、前四半期比横ばい、前年同期比3%増、当期利益は42億1,000万ドルで、前四半期比13%減、前年同期比21%減となった。貸倒引当金繰入額は26億ドルと、前四半期比38%増、前年同期比42%増となった。引当金純積み増しは主にカード・サービス事業で、主に貸出金の伸びと特定のマクロ経済変数の更新が要因。
商業銀行および投資銀行の業務粗利益は179億ドルで、前四半期比2%増、前年同期比9%増となった。市場＆証券サービスの業務粗利益は89億7,000万ドルで、前四半期比2%減、前年同期比8%増となった。市場業務の収益は前年同期比10%増の78億ドル。債券市場の収益は主に証券化商品が牽引し、21%増の48億ドルとなった。株式市場の収益は21%増の30億ドル。
アセット＆ウェルス・マネジメント部門の収益は前四半期比3％増、前年同期比6％増の52億5,000万ドル、純利益は前四半期比2％減、前年同期比3％減の12億6,000万ドルだった。
カンファレンス・コールは米国東部時間午前8時30分。
これに先立ち、JPモルガン・チェースのnon-GAAP EPSは4.40ドルで0.11ドルの未達、売上高は502億ドルで45.4億ドルの未達。
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